Risparmiatori italiani combattuti tra ricerca del rendimento e protezione del capitale.

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1 Risparmiatori italiani combattuti tra ricerca del rendimento e protezione del capitale. Questo il risultato di una ricerca di Natixis Global Asset Management, secondo cui di fronte a questo dilemma si privilegiano gli obiettivi personali rispetto alle performance di mercato Milano, 12 maggio 2014 I risparmiatori italiani, anche quelli più sofisticati e con portafogli ingenti, stanno affrontando una continua battaglia psicologica tra la ricerca di rendimento e la protezione del capitale. E questa la fotografia dei cosiddetti investitori affluent e High Net Worth scattata dall indagine di Natixis Global Asset Management (NGAM) condotta a livello internazionale che ha coinvolto investitori di 14 paesi diversi, di cui ben 500 in Italia. Il sondaggio di Natixis Global Asset Management rivela, inoltre, come i risparmiatori, anche quelli con patrimoni ingenti, non abbiano obiettivi finanziari ben definiti, mostrino una non adeguata conoscenza e non abbiano dei piani per aiutarli a rispondere alle esigenze future. Dall altro lato, gli italiani si stanno rivolgendo sempre più ai consulenti finanziari rispetto a quanto registrato negli altri paesi. La ricerca, infatti, sottolinea il bisogno di un adeguata consulenza e l importanza di promotori e consulenti finanziari nel migliorare la propria pianificazione e conoscenza finanziaria. Ancora pochi investitori hanno obiettivi chiari e piani precisi per raggiungerli - spiega Antonio Bottillo, Amministratore Delegato per l Italia di Natixis Global Asset Management - mentre molti sono combattuti tra il desiderio di rendimenti poco realistici e incertezza sui rischi da assumere. Dovremmo partire proprio da questo scenario per aiutare i risparmiatori a meglio comprendere i loro bisogni e il livello di rischio che sono in grado di sopportare. In bilico tra rendimento e sicurezza A oltre cinque anni dallo scoppio della crisi finanziaria, i risparmiatori rimangono ancora cauti e timorosi. La forte ripresa dei mercati ha parzialmente ridotto la paura tra i risparmiatori, anche se questo non vuol dire che essi siano disposti ad assumersi più rischio. A prescindere dall andamento dei listini e nonostante il momento positivo sui mercati, i risparmiatori rimangono prudenti. Gli europei sembrano più sensibili alla volatilità registrata negli anni recenti, il 50% in più degli americani. In Italia, i risparmiatori sono profondamente combattuti. Mentre il 63% afferma che la crescita della ricchezza rappresenta una priorità rispetto alla protezione del capitale, il 66% è disposto ad assumersi solo un rischio minimo, anche se ciò significa sacrificare il rendimento. E ben il 75% continua a scegliere la sicurezza rispetto alla performance. Prima dell adesione, leggere il prospetto a disposizione presso i collocatori Milan

2 Complessivamente, quindi, il 70% dei risparmiatori italiani afferma di essere combattuto tra la ricerca di rendimento e la protezione del capitale. Come conseguenza, molti investitori non riescono a perseguire adeguatamente la crescita della ricchezza, mettendo quindi a rischio i propri obiettivi di lungo termine. Molti investitori hanno fissato obiettivi ambiziosi, ma non hanno un progetto realistico per raggiungerli, afferma John Hailer, chief executive officer di Natixis Global Asset Management-Americas and Asia. Qualcosa deve cambiare. I mercati hanno raggiunto nuovi massimi e i risparmiatori si sentono piuttosto sicuri sulle performance di portafoglio. Ma senza un piano finanziario che consideri rischio individuale e benchmark personali, le probabilità che i risparmiatori realizzino i propri obiettivi diminuiscono ed è questo il rischio più grande. La performance è personale Un altro tema centrale evidenziato dal sondaggio è che i risparmiatori sono maggiormente interessati ai propri obiettivi rispetto ai benchmark di mercato, che invece la maggior parte degli asset manager utilizzano come misura del risultato. I risparmiatori italiani che valutano il loro andamento in base al raggiungimento dei loro obiettivi sono circa più del doppio (45%) rispetto a quelli che si basano sui benchmark di mercato. Ben il 77% sarebbe felice di raggiungere i propri obiettivi, anche se questo significa sottoperformare il mercato, e il 68% stabilisce un obiettivo di rendimento indipendentemente dall andamento dei mercati. I risparmiatori italiani si basano sempre più sui propri traguardi di lungo periodo anziché sui movimenti di mercato afferma Bottillo. Questo è un chiaro segnale che gli asset manager dovrebbero abbracciare un nuovo modo di individuare soluzioni per l investitore finale, in base ai suoi obiettivi personali. Rendere la performance più individuale aiuta i risparmiatori a rimanere coerenti, a non preoccuparsi dei movimenti dei mercati, a evitare di prendere decisioni sulla base dell emotività e a rimanere investiti. Avversione al rischio: evitare le perdite ricercando la sicurezza I risparmiatori in Italia ritengono di aver necessità di un rendimento medio annuo dell 8% (sopra l inflazione) per poter raggiungere i propri obiettivi finanziari, un dato ben al di sopra del rendimento medio dei mercati registrato negli ultimi cento anni. Questa aspettativa alta e non realistica è in netto contrasto con il comportamento dell investitore e la sua nota avversione al rischio. Questo non vuol dire che i risparmiatori ignorino le sfide che li aspettano, visto che molti sono ben consapevoli che essere troppo prudenti li può penalizzare nel momento in cui desiderano andare in pensione, infatti il 63% degli italiani cita la crescita del capitale come una priorità (il dato a livello globale è del 67%). Il problema risiede nel fatto che desiderare qualcosa e fare ciò che è necessario per ottenerlo è profondamente diverso aggiunge Bottillo. In questo particolare scenario economico, più che in passato, i risparmiatori hanno bisogno di una guida che li possa aiutare a capire il profilo di rischio

3 del loro portafoglio in modo da strutturare un piano finanziario per il futuro e monitorare l andamento dei propri investimenti nel tempo. Mancanza di adeguata conoscenza finanziaria e necessità di consulenza finanziaria Più di tre risparmiatori italiani su cinque (61%) non hanno obiettivi ben definiti e ben il 69% non ha un piano finanziario per raggiungerli. Il 44%, inoltre, riconosce di avere necessità di una migliore conoscenza finanziaria. Questo spiega perché il 79% degli italiani investe solo in prodotti che può comprendere. Qual è quindi la via che può aiutare i risparmiatori a raggiungere i loro traguardi? Quando è stato chiesto cosa può aiutarli maggiormente in tale ricerca, il 44% degli italiani intervistati cita appunto la necessità di una più adeguata conoscenza finanziaria e il 68% ritiene che un approccio tradizionale non sia più il modo migliore per ottenere rendimenti. Questo conferma il ruolo chiave della consulenza finanziaria. I risparmiatori italiani si stanno rivolgendo sempre più verso consulenti professionali che li possano guidare verso il raggiungimento dei risultati di investimento desiderati. Il 72% degli intervistati italiani utilizza in qualche modo un consulente (la percentuale più alta registrata a livello globale), un aumento rispetto al 70% del I risparmiatori desiderano un nuovo approccio agli investimenti e una guida che possa aiutarli - conferma Antonio Bottillo. Senza un reale cambiamento e un sostegno da parte dei consulenti e promotori finanziari, molti risparmiatori possono rimanere bloccati in un impasse tra rischio e rendimento, rischiando di non raggiungere i propri obiettivi finanziari. La vera sfida è proporre nuove soluzioni, come la nostra piattaforma Durable Portfolio Construction, in grado di aiutare i risparmiatori a meglio comprendere il rischio per definire strategie e strumenti che possano aiutari nel lungo termine. Il benchmark da tenere in considerazione non è più il mercato, ma il cliente stesso. Altri risultati emersi dalla ricerca: Le asset class che i risparmiatori intendono mantenere o aumentare nel proprio portafoglio nei prossimi 12 mesi sono azioni, obbligazioni e liquidità; Il 50% ammette di non capire bene gli investimenti alternativi e il 48% non crede di avere accesso agli alternativi come investitore individuale, di questi il 52% degli high net worth italiani; I costi legati alla propria salute di lungo termine non coperti dalle assicurazioni è stato citato dal 42% degli italiani intervistati come la preoccupazione maggiore per la propria sicurezza finanziaria dopo il pensionamento. Maggiori informazioni sono disponibili sul sito 1 Natixis Global Asset Management, Global Survey of Individual Investors, settembre 2013.

4 Metodologia L indagine 2014 di Natixis Global Asset Management su 500 investitori in Italia è stata condotta da CoreData ed è parte di uno studio globale su investitori in 14 paesi tra Asia, Europa, America e Medio Oriente. Lo studio analizza le abitudini dei risparmiatori verso la costruzione di portafoglio, il rischio, la consulenza, il risparmio, gli investimenti e i mercati. Il sondaggio è stato condotto online durante il mese di marzo 2014, con un patrimonio minimo investito di euro ( dollari). Una copia della ricerca completa è disponibile sul sito maggiori informazioni su Natixis Global Asset Management, S.A. Natixis Global Asset Management è rappresentata in Italia da. Natixis Global Asset Management è una delle prime 15 società di gestione a livello mondiale in termini di patrimonio in gestione 2. Le case di gestione all interno di Natixis Global Asset Management forniscono soluzioni di investimento con l obiettivo di incrementare e proteggere la ricchezza e il patrimonio previdenziale di soggetti istituzionali e di clienti retail. Struttura proprietaria di distribuzione supporta il collocamento degli specifici prodotti a livello mondiale. Natixis Global Asset Management combina le competenze di differenti società di gestione in Europa, Stati Uniti e Asia per offrire strategie di investimento diversificate sull azionario, obbligazionario e alternative. Con due quartieri generali a Parigi e Boston, il patrimonio in gestione complessivo di Natixis Global Asset Management è pari a circa miliardi di euro (al 31 marzo 2014) 3. Natixis Global Asset Management fa parte di Natixis, quotata alla Borsa di Parigi e controllata da BCPE, il secondo più importante gruppo bancario in Francia. Le società di gestione parte di Natixis Global Asset Management sono: Absolute Asia Asset Management; AEW Capital Management; AEW Europe; AlphaSimplex Group; Aurora Investment Management; Capital Growth Management; Caspian Private Equity; Darius Capital Partners; Gateway Investment Advisers; H2O Asset Management; Hansberger Global Investors; Harris Associates; IDFC Asset Management Company; Loomis, Sayles & Company; McDonnell Investment Management; Mirova; Natixis Asset Management; Ossiam; Reich & Tang Asset Management; Snyder Capital Management; Vaughan Nelson Investment Management; Vega Investment Managers; and Natixis Global Asset Management Private Equity, which includes Seventure Partners, Naxicap Partners, Alliance Entreprendre,Euro Private Equity, Caspian Private Equity and Eagle Asia Partners. Visit for more information. # # # Press contacts: LOB Media Relations phone: Giangiuseppe Bianchi Emanuela Scerna 2 Cerulli Quantitative Update: Global Markets 2013 ranked Natixis Global Asset Management, S.A. as the 15th largest asset manager in the world based on assets under management as of 31 December Gli AUM possono includere asset per i quali sono forniti servizi non regolamentati di AUM. GLI AUM non regolamentati includono asset che non rientrano nella definizione della SEC di AUM regolamentati.

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