VITA&PREVIDENZA SANPAOLO PIÙ
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- Nicoletta Fusco
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1 Estratto di nota informativa aggiornato agli attuali aderenti Mod. ISV - ENIVPSP - Ed. 07/2016 VITA&PREVIDENZA SANPAOLO PIÙ Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo Fondo pensione Iscritto all albo tenuto dalla COVIP con il n Chiuso al collocamento il Gruppo Intesa Sanpaolo
2 Vita&Previdenza Sanpaolo Più Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo Fondo pensione Informazioni generali
3 Vita&Previdenza Sanpaolo Più - Informazioni generali 1 di 1 1. Denominazione, forma giuridica e gruppo di appartenenza Intesa Sanpaolo Vita S.p.A. è una Compagnia di Assicurazione del Gruppo Intesa Sanpaolo. 2. Indirizzo della Sede Legale e degli Uffici Amministrativi Sede legale: Corso Inghilterra, Torino, Italia Uffici amministrativi: Viale Stelvio, 55/ Milano, Italia 3. Sito internet, recapito telefonico e indirizzo di posta elettronica Sito Internet: l indirizzo di posta elettronica certifi cata è: comunicazioni@pec.intesasanpaolovita.it Servizio Clienti numero verde: indirizzo servizioclienti@intesasanpaolovita.it 4. Area Riservata L Aderente può trovare tutte le informazioni sulla propria posizione individuale nell Area Riservata accessibile dal sito internet della Compagnia, mediante l introduzione della password personale. 5. Documentazione Tutte le richieste di prestazione devono essere effettuate utilizzando gli appositi moduli predisposti dalla Compagnia e presenti sul sito internet della Compagnia e in Area Riservata, allegando la documentazione indicata nel modulo. Le richieste dovranno essere inviate tramite lettera raccomandata con avviso di ricevimento al seguente indirizzo: Vita&Previdenza Sanpaolo Più c/o Intesa Sanpaolo Vita S.p.A. Viale Stelvio, 55/ Milano 6. Reclami Eventuali comunicazioni fi nalizzate a rappresentare irregolarità, criticità o anomalie circa il funzionamento di Vita&Previdenza Sanpaolo Più devono essere inoltrati per iscritto ad uno dei seguenti recapiti: Vita&Previdenza Sanpaolo Più c/o Intesa Sanpaolo Vita S.p.A. - Gestione Reclami e Qualità del Servizio Viale Stelvio, 55/ Milano *** fax *** ufficioreclami@intesasanpaolovita.it oppure ufficioreclami@pec.intesasanpaolovita.it Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dell esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di 45 giorni, ovvero qualora sussistano situazioni di particolare gravità e urgenza potenzialmente lesive per la collettività degli iscritti al fondo, potrà inviare un esposto ad uno dei seguenti recapiti: COVIP Commissione di vigilanza sui fondi pensione Via in Arcione, ROMA *** fax *** oppure trasmetterlo da una casella di Posta Elettronica Certifi cata all indirizzo protocollo@pec.covip.it Per le modalità di presentazione e gli elementi minimi per la trattazione degli esposti da parte di COVIP si rimanda a quanto indicato dalla Guida pratica alla trasmissione degli esposti alla COVIP reperibile sul sito
4 Vita&Previdenza Sanpaolo Più Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo Fondo pensione Informazioni sull andamento della gestione (Dati aggiornati al )
5 Vita&Previdenza Sanpaolo Più - Informazioni sull andamento della gestione 1 di 5 INFORMAZIONI GENERALI RELATIVE A CIASCUN COMPARTO La duration, espressa in anni, indica la variabilità del prezzo di un titolo obbligazionario in relazione al piano di ammortamento ed al tasso di interesse corrente sul mercato dei capitali. A parità di vita residua tra titoli obbligazionari, una duration più elevata esprime una variabilità maggiore del prezzo in relazione inversa all andamento dei tassi di interesse. Il turnover, l indicatore del tasso di movimentazione del portafoglio che esprime la quota del portafoglio che nel periodo di riferimento è stata ruotata ovvero sostituita con altri titoli o forme di investimento, è calcolato come rapporto tra il valore minimo individuato tra quello degli acquisti e quello delle vendite di strumenti fi nanziari effettuati nell anno e il patrimonio medio gestito. A parità di altre condizioni, elevati livelli di turnover possono implicare più elevati costi di transazione con conseguente riduzione dei rendimenti netti. A partire dal 2011 la modalità di calcolo è stata uniformata alle disposizioni emanate da COVIP. Gestione Separata EV PREVI Data di avvio dell operatività della gestione 2 gennaio 2007 Patrimonio netto ,83 euro LE POLITICHE DI INVESTIMENTO E LA GESTIONE DEI RISCHI Le risorse sono interamente gestite da Eurizon Capital SGR. S.p.A., nel rispetto dei criteri di allocazione degli investimenti defi niti dalla Compagnia che rimane, in ogni caso, responsabile della gestione. La gestione è rivolta principalmente verso strumenti fi nanziari di tipo obbligazionario ed è effettuata anche tenendo conto del criterio di determinazione dei rendimenti basato sulla valutazione delle attività al costo storico. La componente obbligazionaria viene investita principalmente in titoli denominati in euro emessi da Stati, organismi sovranazionali e società private con elevato merito di credito. La componente azionaria viene investita principalmente in titoli di società residenti in Paesi appartenenti all Unione Europea ed operanti in tutti i settori merceologici. Gli investimenti in titoli denominati in valuta estera hanno un incidenza residuale. Gli investimenti in quote/azioni di OICR istituiti o gestiti dal soggetto gestore della gestione interna separata o da società appartenenti al medesimo gruppo dello stesso hanno un incidenza residuale. L operatività in strumenti fi nanziari derivati può essere effettuata con fi nalità di copertura ovvero con fi nalità di gestione effi cace. L utilizzo di strumenti fi nanziari derivati con fi nalità speculativa non è consentito. Lo stile di gestione si propone di defi nire una composizione degli attivi coerente con la struttura degli impegni assunti dalla Compagnia nei confronti degli Assicurati (Asset Liability Management). La Compagnia si è dotata di una politica d investimento (Investment Policy) istituita con la fi nalità di controllare il profi lo di rischio della gestione separata. Investimento per tipologia di strumento finanziario TIPOLOGIE DI STRUMENTI FINANZIARI 1. Obbligazionario 86,4% 1.1 Titoli di Stato 64,5% 1.2 Titoli Corporate 22% 2. Titoli di Capitale 5,8% 3. Liquidità (in % del patrimonio) 7,8% TOTALE 100% OICR 13,6% Investimento per area geografica Altre informazioni rilevanti AREA GEOGRAFICA Duration media (anni) 6,76 Titoli di debito e liquidità 94,2% Esposizione valutaria (in % del patrimonio) 0,33% Area Euro 84,3% Tasso di rotazione (turnover) del portafoglio 7,97% Altri 9,9% Titoli di Capitale 5,8% Area Euro 5,7% Altri 0% TOTALE 100%
6 Vita&Previdenza Sanpaolo Più - Informazioni sull andamento della gestione 2 di 5 ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO Poiché la Gestione Separata EV PREVI è stata costituita nel corso del 2007, si rappresentano i relativi dati storici a partire dal Si specifi ca che i dati di rendimento non includono i costi gravanti direttamente sull Aderente e che la performance della Gestione Separata EV PREVI rifl ette oneri gravanti sul patrimonio degli stessi e non contabilizzati nell andamento dei titoli di Stato e delle obbligazioni. Nel grafi co a barre è illustrato il rendimento annuo della Gestione Separata EV PREVI, il tasso annuo di rendimento effettivamente retrocesso agli Aderenti a confronto con il tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni. 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% Gestione Separata EV PREVI Rendimento retrocesso Titoli di Stato e obbligazioni ,29% 1,79% 1,19% ,38% 1,88% 3,95% 2,45% 3,90% 2,40% 3,70% 2,20% 4,79% 3,29% 4,29% 2,79% 4,34% 2,84% 2,08% 3,35% 4,64% 4,89% 3,35% 3,54% 4,46% 4,41% 3,86% Rendimento medio annuo composto Volatilità storica Periodo Gestione Separata Titoli di Stato Gestione Separata Titoli di Stato EV PREVI e obbligazioni EV PREVI e obbligazioni 3 anni 2,02% 2,20% 0,22% 1,11% 5 anni 2,14% 3,22% 0,55% 1,11% 10 anni - 3,57% - 0,88% AVVERTENZA: i rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSES RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVI Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell anno considerato in percentuale del patrimonio di fi ne anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (fi nanziaria e amministrativa) della Gestione Separata EV PREVI, con l eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fi scali. Total Expenses Ratio Oneri di gestione finanziaria: per rendimento non retrocesso agli aderenti 1,50% 1,50% 1,50% Altri oneri gravanti sul patrimonio *** *** *** TOTALE 1 1,50% 1,50% 1,50% Oneri direttamente a carico degli aderenti 0,30% 0,32% 0,31% TOTALE 2 1,80% 1,82% 1,81% AVVERTENZA: il TER esprime un dato medio della Gestione Separata e non è pertanto rappresentativo dell incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo iscritto. Fondo interno Global Equity PREVI Data di avvio dell operatività della gestione 2 gennaio 2007 Patrimonio netto ,00 euro LE POLITICHE DI INVESTIMENTO E LA GESTIONE DEI RISCHI Le risorse sono interamente gestite da Eurizon Capital S.A., nel rispetto dei criteri di allocazione degli investimenti defi niti dalla Compagnia che rimane, in ogni caso, responsabile della gestione del Fondo Interno.
7 Vita&Previdenza Sanpaolo Più - Informazioni sull andamento della gestione 3 di 5 Il Fondo interno Global Equity PREVI investirà gli attivi prevalentemente in quote di organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR) e in particolare in comparti azionari di Fondi comuni di investimento conformi alle disposizioni previste dalla Direttiva 85/611/CEE così come modifi cata dalla Direttiva 88/220/CEE e, laddove previsto, dalla Direttiva 2001/108/EC e dalla Direttiva 2001/107/EC. Tali comparti sono istituiti e gestiti da Eurizon Capital S.A. e dalle Società di Gestione - Sicav internazionali che la Compagnia si riserva di includere in corso di contratto nel rispetto dell obiettivo del Fondo interno. Investimento per tipologia di strumento finanziario TIPOLOGIE DI STRUMENTI FINANZIARI 1. Obbligazionario 0% 1.1 Titoli di Stato 0% 1.2 Titoli Corporate 0% 2. Titoli di Capitale 98% 3. Liquidità (in % del patrimonio) 2% TOTALE 100% OICR 98,8% (gestiti da società facenti parte dello stesso gruppo di appartenenza del soggetto gestore) Investimento per area geografica AREA GEOGRAFICA Titoli di debito e liquidità 1,4% Area Euro 0,57% Altri 0,83% Titoli di Capitale 98% Area Euro 17,2% Altri 80,9% TOTALE 99,4% Poiché il Fondo interno è di natura azionaria, non è possibile indicare la durata media fi nanziaria (duration) del portafoglio. Per l anno solare 2015 l esposizione valutaria in percentuale del patrimonio è risultata pari allo 0%, mentre il turnover è risultato pari a 0,03%. Nell ambito del Fondo interno la Compagnia ha la facoltà di modifi care nel tempo le percentuali tra le diverse aree di investimento nonché di investire in comparti azionari con specializzazione geografi ca e/o globale nel rispetto del profi lo di rischio e delle fi nalità del Fondo. Resta ferma la facoltà di mantenere una parte degli attivi in disponibilità liquide fi no ad un massimo del 10%; si segnala tuttavia che tale limite potrebbe essere superato per periodi transitori e per esigenze operative del Fondo Interno. Il Fondo interno è denominato in euro. Il patrimonio del Fondo interno è investito in strumenti fi nanziari denominati in euro o in valuta estera. Gli OICR che costituiscono gli attivi oggetto di investimento del Fondo interno vengono selezionati sulla base di un processo valutativo strutturato. Tale processo è basato su analisi di tipo qualitativo, quali, per esempio, stile di gestione, valutazione del processo di investimento, e quantitativo, quali, per esempio, analisi della redditività corretta per il rischio. L obiettivo della gestione del Fondo interno è quello di massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark, a seconda del profi lo di rischio proprio del Fondo stesso. La gestione dei rischi viene effettuata realizzando un ampia diversifi cazione del portafoglio per mercati, settori e titoli. ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO Poiché il Fondo interno Global Equity PREVI è stato costituito nel corso del 2007, si rappresentano i relativi dati storici a partire dal Si specifi ca che i dati di rendimento non includono i costi gravanti direttamente sull Aderente e che la performance del Fondo interno rifl ette oneri gravanti sul patrimonio degli stessi e non contabilizzati nell andamento dei benchmark.
8 Vita&Previdenza Sanpaolo Più - Informazioni sull andamento della gestione 4 di 5 Nel grafi co a barre è illustrato il rendimento annuo del Fondo interno Global Equity PREVI e del relativo benchmark. 1 40,00% 30,00% 20,00% 10,00% 0,00% -10,00% -20,00% -30,00% -40,00% -50,00% Global Equity PREVI 7,03% 15,62% 18,24% 10,06% -5,57% 15,35% 23,96% -37,77% Benchmark 10,57% 20,33% 21,20% 15,92% -6,21% 21,93% 31,22% -41,04% -0,14% 6,87% 2008 Si precisa che i rendimenti sopra riportati sono stati determinati avendo a riferimento l ultimo valore di quota disponibile per ciascun anno solare. Rendimento medio annuo composto Volatilità storica Periodo Fondo interno Fondo interno Benchmark Global Equity PREVI Global Equity PREVI Benchmark 3 anni 13,53% 17,27% 12,86% 14,43% 5 anni 8,75% 11,88% 13,34% 14,21% 10 anni - 5,85% - 15,74% AVVERTENZA: i rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSES RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVI Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell anno considerato in percentuale del patrimonio di fi ne anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (fi nanziaria e amministrativa) del Fondo interno Global Equity PREVI, con l eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fi scali. Total Expenses Ratio Oneri di gestione finanziaria: 2,600% 2,600% 2,600% - di cui per commissioni di gestione fi nanziaria 2,600% 2,600% 2,600% Altri oneri gravanti sul patrimonio 0,013% 0,024% 0,024% TOTALE 1 2,613% 2,624% 2,624% Oneri direttamente a carico degli aderenti 0,269% 0,211% 0,251% TOTALE 2 2,882% 2,835% 2,875% AVVERTENZA: il TER esprime un dato medio del Fondo interno e non è pertanto rappresentativo dell incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo iscritto. GLOSSARIO Benchmark: indice comparabile, in termini di composizione e di rischiosità, agli obiettivi di investimento attribuiti alla gestione del Fondo e a cui si può fare riferimento per confrontarne il risultato di gestione. OICR: Organismi di investimento collettivo del risparmio, in cui sono comprese le Società di gestione dei fondi comuni d investimento e le Sicav. A seconda della natura dei titoli in cui il fondo investe e delle modalità di accesso o di uscita si possono individuare alcune macrocategorie di OICR, quali ad esempio i fondi comuni d investimento (o fondi aperti mobiliari) e i fondi di fondi. Rating o merito creditizio: è un indicatore sintetico del grado di solvibilità di un soggetto (Stato o impresa) che emette strumenti fi nanziari di natura obbligazionaria ed esprime una valutazione circa le prospettive di rimborso 1 Benchmark rettificato con effetto 01 gennaio 2016
9 Vita&Previdenza Sanpaolo Più - Informazioni sull andamento della gestione 5 di 5 del capitale e del pagamento degli interessi dovuti secondo le modalità ed i tempi previsti. Le due principali agenzie internazionali indipendenti che assegnano il rating sono Moody s e Standard & Poor s. Entrambe prevedono diversi livelli di rischio a seconda dell emittente considerato: il rating più elevato (Aaa, AAA rispettivamente per le due agenzie) viene assegnato agli emittenti che offrono altissime garanzie di solvibilità, mentre il rating più basso (C per entrambe le agenzie) è attribuito agli emittenti scarsamente affi dabili. Il livello base di rating affi nché l emittente sia caratterizzato da adeguate capacità di assolvere ai propri impegni fi nanziari è rappresentato dal cosiddetto investment grade, pari a Baa3 (Moody s) o BBB- (Standard & Poor s). Volatilità: indicatore della rischiosità di mercato di un dato investimento che misura il grado di dispersione dei rendimenti di un attività rispetto al suo rendimento medio; quanto più uno strumento fi nanziario è volatile, tanto maggiore è l aspettativa di guadagni elevati, ma anche il rischio di perdite.
10 Vita&Previdenza Sanpaolo Più Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo Fondo pensione Soggetti coinvolti nell attività della forma pensionistica complementare (Dati aggiornati al )
11 Vita&Previdenza Sanpaolo Più Soggetti coinvolti nell attività della forma pensionistica complementare 1 di 1 1. Compagnia di assicurazione Intesa Sanpaolo Vita S.p.A. (di seguito, anche solo Compagnia ) è una Compagnia di assicurazione del Gruppo Intesa Sanpaolo con sede legale in Torino, Corso Inghilterra, 3 e uffi ci amministrativi in Milano, Viale Stelvio, 55/57, autorizzata all esercizio delle assicurazioni con D.M. n del 15/10/1987 pubblicato sulla G.U. n. 251 del 27/10/1987 e con Provvedimento n del 18/11/2004 pubblicato sulla G.U. n. 286 del 06/12/2004. La Compagnia è stata costituita a Bologna in data 23/12/1986, è iscritta al Registro delle Imprese di Torino al numero e all Albo delle Imprese di Assicurazione e Riassicurazione al numero La Compagnia è Capogruppo del Gruppo Assicurativo Intesa Sanpaolo Vita iscritto all Albo dei Gruppi Assicurativi al numero 28. Il capitale sociale sottoscritto e interamente versato è pari a euro ,00 ed è posseduto per il 99,98% dalla società Intesa Sanpaolo S.p.A. - società capogruppo del Gruppo Intesa Sanpaolo. Il Consiglio di Amministrazione, in carica fi no alla data dell Assemblea convocata per l approvazione del bilancio relativo all esercizio 2017, è così composto: - Luigi MARANZANA, nato a Castellazzo Bormida (Alessandria) il 22/01/1941 (Presidente); - Elio FONTANA, nato a Marcheno (Brescia) il 30/03/1941 (Vice Presidente); - Nicola Maria FIORAVANTI, nato a Roma il 23/12/1962 (Amministratore Delegato); - Paolo FIGNAGNANI, nato a Milano il 28/05/1938 (Consigliere); - Franco GALLIA, nato ad Alessandria l 11/08/1955 (Consigliere); - Guglielmo WEBER, nato a Firenze il 14/09/1958 (Consigliere); - Giuseppe ATTANÀ, nato a Milano il 20/02/1954 (Consigliere); - Andrea PANOZZO, nato a Sandrigo (Vicenza) il 10/12/1968 (Consigliere); - Anna TORRIERO, nata a Buenos Aires (Argentina) il 14/11/1951 (Consigliere). Il Collegio Sindacale della Compagnia, in carica fi no all approvazione da parte dell Assemblea del bilancio dell esercizio 2015, è così composto: - Presidente: Massimo BROCCIO, nato a Torino il 15/02/1970; - Sindaci effettivi: Riccardo RANALLI, nato a Torino il 17/10/1955 e Paolo MAZZI, nato a Isola Istria (Slovenia) il 10/10/1946; - Sindaci supplenti: Eugenio Mario BRAJA, nato a Torino il 13/10/1972 e Patrizia MARCHETTI, nata a Susa (TO) il 19/10/ Responsabile del PIP Il Responsabile del PIP, ai sensi del D.Lgs. n.252 del 5 dicembre 2005, in carica fi no al 30/06/2019, è il Prof. Piero TEDESCHI nato a Ferrara il 05/07/ Revisione contabile Con delibera consiliare del 28/02/2013, l incarico di revisione contabile del rendiconto annuale del Fondo per il novennio 2013/2021 è stato affi dato alla Società KPMG S.p.A., con sede legale in Milano, Via Vittor Pisani 25, alla quale è stato affi dato anche l incarico di revisione legale del bilancio, per il medesimo periodo, con delibera assembleare del 19/03/2013.
12 Vita&Previdenza Sanpaolo Più
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