Marketing e Finanza. Strategie, marketing e innovazione finanziaria

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1 Marketing e Finanza Strategie, marketing e innovazione finanziaria Previdenza e Welfare Dalla crisi dello Stato Sociale allo sviluppo del mercato della previdenza complementare 6 4 Sergio Spaccavento, AIFIn L Inps pronto alla sfida europea 13 Antonio Mastrapasqua, INPS Il non decollo dell offerta previdenziale: capirne i motivi tra falsi ostacoli e omissioni 20 Claudio Raimondi, Poste Vita La previdenza complementare: potenzialità e barriere allo sviluppo 29 Andrea Lesca, Intesa Sanpaolo Previdenza Il futuro del welfare? Costruire oggi il welfare del futuro 34 Antonio De Poli, Generali Italia Antonella Maier, Generali Italia La gestione nelle soluzioni di previdenza complementare 43 Matteo Riccardi, Zurich Italia L utilizzo di ETF da parte di compagnie di assicurazione vita 49 Simone Rosti, UBS Asset Management Alberto Zucchi, Crédit Agricole Vita ASSOCIAZIONE ITALIANA FINANCIAL INNOVATION copia riservata a n. 3 del 2013

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3 Ideas Strategy Culture Analysis Marketing Manager Magazine Innovation Networking Education Awards Training Research Master Workshop Banking - Insurance - Financial Services AIFIn - Associazione Italiana Financial Innovation - è un think tank indipendente che si propone di promuovere e diffondere la cultura dell'innovazione nel settore bancario, assicurativo e finanziario. AIFIn vuole rappresentare il punto di riferimento per l'analisi delle tendenze innovative del settore. Ad AIFIn possono aderire Intermediari bancari, assicurativi e finanziari o aziende operanti nel settore partecipando alle relative attività di analisi, ricerca e formazione.

4 Adesione Programma Workshop Banche e Assicurazioni 2014 I workshop AIFIn sono seminari formativi per executive e manager, basati sulla presentazione e discussione di analisi e casi aziendali, per approfondire i principali temi relativi alle strategie e innovazioni del settore bancario, assicurativo e finanziario. Il programma prevede 7 incontri relativi alle Strategie e innovazioni sui seguenti temi BANCHE ASSICURAZIONI La quota di adesione include: / Private banking e Consulenza finanziaria / Servizi e sistemi di pagamento / Credito alle famiglie / Small Business e PMI / Bancassurance / Retail banking / Canali Distributivi e Customer Service / Auto / Danni Retail / Danni Corporate / Distribuzione Assicurativa / Customer Service e Sinistri / Previdenza e Welfare / Marketing e Comunicazione La partecipazione al programma workshop (numero di partecipanti in funzione dell opzione di adesione scelta) Adesione e nomina di un rappresentante nell Advisory Board AIFIn Inviti gratuiti ai Convegni AIFIn in funzione dell opzione di adesione scelta Abbonamenti gratuiti alla rivista Marketing e Finanza in funzione dell opzione di adesione scelta Certificazione Executive Master in Marketing Strategico e Innovazione Finanziaria per una delle risorse in funzione dell opzione di adesione scelta Scontistica sulle altre attività a pagamento promosse da AIFIn (Partecipazione Premi AIFIn, Partecipazione Ricerche, ecc.) La scadenza per l adesione è prevista per il 16 gennaio 2014 Per maggiori informazioni / segreteria@aifin.org - Tel Programma Workshop AIFIn 2014 Progettazione e organizzazione a cura di MarketLab Srl

5 Gli autori Marketing e Finanza n. 3 settembre 2013 Direttore responsabile: Sergio Spaccavento Editore: MarketLab s.r.l. Via A. da Fossano, Pavia tel. 0382/ fax 0382/ segreteria@marketlab.it Pubblicità: advertising@marketingefinanza.it Abbonamenti: 4 numeri all anno. La rivista è riservata agli Aderenti AIFIn. Per ulteriori informazioni scrivere a: segreteria@aifin.org Autorizz. Tribunale di Pavia n. 693 del 21/06/2008 Sono vietate la riproduzione e la distribuzione, anche parziale, di quanto pubblicato senza la preventiva autorizzazione scritta dell editore Progetto grafico e impaginazione: Giovanni Montoncello Rivista fondata nel 2006 Ai sensi del decreto legislativo 196/2003, le finalità del trattamento dei dati relativi ai destinatari del presente periodico, o di altri dello stesso Editore, consistono nell assicurare una informazione tecnica, professionale e specializzata a soggetti identificati per la loro attività professionale. L Editore, titolare del trattamento, garantisce ai soggetti interessati i diritti di cui all art.13 della suddetta legge. ASSOCIAZIONE ITALIANA FINANCIAL INNOVATION AIFIn, Associazione Italiana Financial Innovation, è un think tank indipendente che si propone di promuovere la cultura dell innovazione nel settore bancario, assicurativo e finanziario Antonio De Poli. Laurea in Scienze Statistiche ed Economiche presso l Università degli Studi di Padova inizia la sua carriera professionale nel 1997 prima in Risparmio Vita Spa e successivamente in Prime Augusta Vita. Dal 2002 nel Gruppo Generali svolge in principio attività di ALM allargando successivamente le proprie competenze nell ambito delle valutazioni attuariali. Nel 2010 assume la responsabilità Tecnico Commerciale della Funzione Collettive e Fondi Pensione presso la Direzione per l Italia di Assicurazioni Generali Spa. Nel 2012 diventa responsabile della Funzione. Oggi è responsabile Vita Collettive e Fondi Pensione in Generali Italia Spa. È Consigliere di Amministrazione del Fondo Sanitario dei Dipendenti delle Società del Gruppo Generali e del Fondo Pensione dei Dipendenti delle Società del Gruppo Generali ricoprendo i compiti della Funzione Finanza. Andrea Lesca. Laurea in Scienze Politiche con indirizzo Economico Generale presso l Università degli Studi di Pavia. Dal 1993 opera nel Gruppo Intesa Sanpaolo, dal 2004 ricopre la carica di Direttore Generale di Intesa Sanpaolo Previdenza Sim S.p.A. e dal 2011 è Responsabile della Previdenza di Intesa Sanpaolo Vita. Dal 2001 al 2007 è stato membro del Comitato Consultivo per le Pensioni Complementari presso la Commissione Europea. Dal 2005 al 2006 ha partecipato al gruppo di lavoro tecnico presso il Ministero del Welfare per l attuazione della delega sulla disciplina delle forme pensionistiche complementari. Dal 2013, dopo diversi anni di docenza, è Direttore del Corso di Previdenza presso l Università LIUC di Castellanza. E autore del libro I Fondi Pensione nei 27 Paesi dell Unione Europea edito nel 2007 da IlSole24Ore. Antonella Maier. Laurea in Scienze Statistiche ed Attuariali presso l Università di Trieste, abilitata alla professione di Attuario, nel 1983 viene assunta presso l Ufficio Studi di Assicurazioni Generali. Nel 1995 assume la Responsabilità dei Bilanci Tecnici nell ambito della Pianificazione e Coordinamento dell Attività Vita in Italia di Assicurazioni Generali; nel 2001 diventa Responsabile dell Attuariato e Sviluppo Prodotti di Generali Vita. Nel 2004 è Direttore Generale de La Venezia Assicurazioni (oggi Genertellife) e nel 2009 nominata in Assicurazioni Generali come Responsabile del Servizio Vita. A gennaio 2011 assume la Responsabilità estesa agli Employee Benefit e nel gennaio 2012 assume la carica di Direttore Centrale come Responsabile Area Vita & Employee Benefit. Oggi è Responsabile Vita ed Employee Benefits in Generali Italia Spa. È Consigliere di Amministrazione di Genertellife, nonché Membro della Commissione Permanente Vita e Welfare in ANIA. Antonio Mastrapasqua. È titolare di un noto studio di commercialisti in Roma. Ha conseguito la laurea in Economia e Commercio presso l Università degli Studi in Roma La Sapienza, indirizzo Economico-Aziendale, discutendo la tesi di Matematica Finanziaria ed Economica sugli Aspetti matematici ed economici dei Fondi Pensione. Da settembre 2008 è Presidente dell Inps, il più giovane presidente nella storia dell Ente, dopo esserne stato per quattro anni membro del consiglio di amministrazione ( ). È stato confermato alla presidenza fino al dicembre 2014, con il decreto SalvaItalia, ricevendo così il mandato di provvedere alla incorporazione in Inps di Inpdap ed Enpals, per creare un unico polo della previdenza obbligatoria. Claudio Raimondi. Attuario, da circa 30 anni nel mondo delle assicurazioni è cresciuto alla scuola di INA - Assitalia dove è entrato nel 1985 ed ha lavorato fino al 2004, ricoprendo ruoli di massima responsabilità in ambito Marketing e Pianificazione Commerciale; è attualmente responsabile del Business Vita in Poste Vita S.p.A. dove lavora dal Matteo Riccardi è in Zurich Italia dal 2004 ed è responsabile degli investimenti obbligazionari per i portafogli assicurativi, sia Vita (gestioni separate), sia Danni. Coordina, inoltre, l attività di gestione dei portafogli delle unit-linked e dei fondi pensione aperti. In precedenza ha maturato un esperienza di tre anni nel Risk Management di Eptafund (adesso Eurizon Capital) tra Milano e Dublino, specializzandosi sui fondi multi-manager. Laureato in Economia delle Istituzioni e dei Mercati Finanziari presso l Università Bocconi nel 1999, ha conseguito le certificazioni CFA, CIPM, FRM, CIIA, CIWM. Dal 2011 è membro del Consiglio direttivo di CFA Society Italy. Simone Rosti. È responsabile per l Italia di UBS ETF per UBS Global Asset Management dal 2012, dopo aver ricoperto il ruolo di responsabile sales per il segmento Wealth in ishares di BlackRock dal Dal 2007 al 2010 a Londra, Simone è stato responsabile marketing e co-responsabile distribution della stessa realtà, allora in seno a Barclays Global Investors. Simone Rosti vanta inoltre esperienze in UBI Pramerica e ANASF dove ha iniziato la propria esperienza lavorativa nel Laureato nel 2001 presso l'università Cattolica di Milano, ha conseguito un master presso l'alta Scuola di Economia e Relazioni Internazionali. Sergio Spaccavento. Laureato in Scienze Economiche e Bancarie è Managing Partner di MarketLab, società di ricerca, consulenza strategica e di marketing specializzata nel settore bancario, assicurativo e finanziario. È fondatore e Presidente di AIFIn - Associazione Italiana Financial Innovation - e coordinatore scientifico dei premi Cerchio d oro dell innovazione finanziaria e Banca e Territorio. Già Professore a Contratto presso la Facoltà di Economia dell Università di Parma, è attualmente il Direttore dell'executive Master AIFIn in Marketing Strategico e Innovazione Finanziaria. Direttore Responsabile della rivista Marketing e Finanza, ha pubblicato diversi articoli sui temi di strategia, marketing e innovazione nel settore bancario, assicurativo e finanziario. Alberto Zucchi è responsabile del servizio Finanza e ALM di Crédit Agricole Vita dal 2009 e precedentemente ha lavorato per 10 anni per Intesa Vita (ex Carivita) dove si è occupato di strutturazione di prodotti assicurativi e dell attività di gestione finanziaria degli attivi collegati a polizze vita a capitale rivalutabile. Autore di diversi articoli relativi agli aspetti regolamentari dei prodotti assicurativi vita, ha seguito per l AIAF la pubblicazione del quaderno Gestioni Separate Assicurative (Luglio 2005). n. 3 del 2013 MarketingeFinanza 5

6 Milano - 10 ottobre 2013 Atahotel Executive Viale Luigi Sturzo 45 Convegno Banche Territoriali strategie competitive innovazioni responsabilità sociale d impresa Promosso da Sponsor Aderente Patrocinato da Brand Sponsor Segreteria Organizzativa MarketLab Main Sponsor

7 Executive Master Bancario e Assicurativo 2014 AIFIn - Associazione Italiana Financial Innovation Corso di formazione manageriale in Marketing Strategico e Innovazione Finanziaria Modalità di iscrizione sul sito AIFIn Scadenza per l adesione 31 gennaio

8 Banche Assicurazioni Intermediari finanziari... Domani Innovazione...del futuro! Oggi Il Premio AIFIn Cerchio d Oro dell Innovazione Finanziaria è un riconoscimento annuale che si propone di promuovere il ruolo dell'innovazione nel settore bancario, assicurativo e finanziario. Il Premio è un riconoscimento all'innovatività degli intermediari bancari, assicurativi e finanziari e alle loro capacità di anticipare e/o guidare i cambiamenti di mercato e ai manager che hanno attivato e gestito le iniziative innovative e al loro staff. Il premio rappresenta anche una guida per il mercato delle iniziative più innovative e uno stimolo all'innovazione. Scadenza consegna progetti 17 dicembre 2013 Regolamento e modalità di iscrizione su Promosso da Per informazioni: Segreteria AIFIn - Tel segreteria@aifin.org - Progettazione e organizzazione a cura di MarketLab - Financial Marketing Research

9 Non perda il prossimo numero del nuovo trimestrale di approfondimento su strategie, innovazioni e protagonisti del mondo finanziario. riservato agli aderenti AIFIn In collaborazione con AIFIn, un contributo fondamentale alla riflessione e alla analisi strategica e di marketing per chi opera nel settore bancario, assicurativo e finanziario. Per informazioni scrivere a: segreteria@aifin.org tel. 0382/ fax 0382/529164