Scheda Sintetica - Informazioni Generali

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1 Scheda Sintetica - Informazioni Generali La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO Impresa di assicurazione Denominazione: UNIQA Life SpA Gruppo di Appartenenza: Gruppo assicurativo UNIQA Nazionalità: italiana Contratto Prodotto finanziario - assicurativo di tipo Unit Linked denominato: PROGETTO Unit Linked VIS à VIS - Piano di Accumulo a Premi Unici Il prodotto consente di investire il premio unico iniziale e gli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto dei costi, nei diversi comparti di investimento del Fondo Interno Unit Linked Vis à Vis. L Investitore-Contraente può scegliere, sulla base della propria propensione al rischio, della durata preferita dell investimento (orizzonte temporale) e delle proprie aspettative di rendimento, il comparto di investimento secondo il profilo desiderato. L Investitore-Contraente può altresì decidere di ripartire il capitale investito in uno o più comparti di investimento, secondo percentuali di sua scelta (c.d. combinazione libera), come di seguito descritto: Attività finanziarie sottostanti Combinazioni Libera Ripartizione sui diversi comparti Linea Monetaria Linea Obbligazioni Governative Euro Linea Obbligazioni Crediti Linea Obbligazioni Paesi Emergenti Linea Obbligazioni Convertibili Linea Azioni Europa Linea Azioni USA Linea Azioni Paesi Emergenti Linea Flessibile Opportunità Linea Inflation Linked Bond Linea Azioni Tematiche Linea Multistrategy Linea Multistrategy Conservativo Linea Multistrategy Dinamico fino al 100% fino al 100% fino al 100% fino al 100% fino al 100% fino al 100% fino al 100% fino al 100% fino al 100% fino al 100% fino al 100% fino al 100% fino al 100% fino al 100% Proposte di investimento finanziario L elenco dettagliato delle attività finanziarie sottostanti ai comparti di investimento del Fondo Interno Unit Linked Vis à Vis è reperibile nella Parte I, paragrafo 9, del presente Prospetto d offerta. Ogni Proposta di investimento finanziario più avanti descritta prevede il versamento di un premio unico iniziale di importo non inferiore a ,00 Euro, con facoltà di versare premi aggiuntivi di importo non inferiore a 500,00 Euro ciascuno in ogni momento successivo alla conclusione del contratto. L attivazione di ogni ulteriore comparto, successivamente alla conclusione del contratto, richiede comunque un versamento minimo di 2.000,00 Euro. I premi versati, al netto dei costi, investiti in quote di uno o più comparti del Fondo Interno, costituiscono il capitale investito. Il pagamento dei premi, che la Società investirà in quote di uno o più comparti di investimento secondo la scelta operata dall Investitore- Contraente alla stipulazione del contratto, deve avvenire con mezzi diversi dal denaro contante, e può essere effettuato tramite una delle seguenti modalità: UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 1 di 5

2 - bonifico a favore di UNIQA Life SpA sul c/c bancario intestato a UNIQA Life SpA - Unit Linked presso: - Veneto Banca - Filiale 200 Via Feltrina Sud, Montebelluna (TV) - Codice IBAN IT 74 R ; - BancApulia - Filiale 14 Corso Vittorio Emanuele II, Bari (BA) - Codice IBAN: IT 60 E ; - assegno bancario o circolare non trasferibile a favore di UNIQA Life SpA. Non sono ammessi altri mezzi di pagamento oltre a quelli sopra elencati. La Società non si fa carico delle spese amministrative relative alle suddette forme di pagamento. Il premio unico iniziale e gli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto dei costi, sono investiti nel Fondo Interno denominato Unit Linked Vis à Vis, in cui sono attualmente presenti i comparti di investimento sopra elencati. Ciascuno di essi - nel caso si intenda investirvi l intero capitale - rappresenta pertanto una specifica Proposta di Investimento finanziario. L ulteriore possibilità di scelta, offerta dalla combinazione libera di ripartizione dell investimento nei vari comparti, è illustrata in una sesta Proposta di Investimento finanziario nella quale viene esemplificata una significativa possibilità di ripartizione dell investimento, fermo restando la facoltà dell Investitore-Contraente di stabilire liberamente sia la percentuale di investimento sia i/il comparti/o d interesse nel/nei quali investire. Di seguito si riporta l elenco delle Proposte di Investimento finanziario di cui al presente Prospetto d offerta; ciascuna di esse è dettagliatamente illustrata a parte in un documento dedicato della Scheda Sintetica ( Informazioni Specifiche ): - Linea Monetaria - Linea Obbligazioni Governative Euro - Linea Obbligazioni Crediti - Linea Obbligazioni Paesi Emergenti - Linea Obbligazioni Convertibili - Linea Azioni Europa - Linea Azioni USA - Linea Azioni Paesi Emergenti - Linea Flessibile Opportunità - Linea Inflation Linked Bond - Linea Azioni Tematiche - Linea Multistrategy - Linea Multistrategy Conservativo - Linea Multistrategy Dinamico - Combinazione Libera CL1 Finalità Il prodotto consente di investire nei diversi comparti di investimento del Fondo Interno Unit Linked Vis à Vis, dal valore del quale dipenderanno le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto. Lo scopo della gestione del Fondo Interno è quello di realizzare l incremento delle somme che vi affluiscono mediante il loro investimento in specifiche attività finanziarie secondo una strategia prestabilita, variabile da comparto a comparto. Oltre all investimento finanziario, il prodotto offre la seguente copertura assicurativa in caso di decesso dell Assicurato: - una tutela economica che consiste in una maggiorazione dell 1% (0,1% in caso di età dell Assicurato superiore a 70 anni alla data di decorrenza) del valore delle quote acquisite nel contratto. Il valore è riferito al venerdì immediatamente seguente alla data di ricevimento in Società della comunicazione dell avvenuto decesso. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 2 di 5

3 Opzioni contrattuali Durata L Investitore-Contraente può, in qualsiasi momento richiedere la conversione del capitale rimborsabile, purché di importo almeno pari a ,00 Euro, in forma di rendita, offerta secondo diverse tipologie a scelta dell Investitore-Contraente (vitalizia, reversibile, certa per un determinato numero di anni). Il contratto è a vita intera, pertanto la durata del contratto coincide con la vita dell Assicurato. È tuttavia possibile esercitare il diritto di riscatto, parziale o totale, dopo almeno 20 giorni dalla data di decorrenza della polizza. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte Altri eventi assicurati Altre opzioni contrattuali In caso di decesso dell Assicurato, qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali, senza tener conto di eventuali cambiamenti di professione, e in qualunque momento esso avvenga, la Società corrisponderà ai Beneficiari designati, o agli eredi legittimi, il capitale assicurato il cui importo è pari alla somma delle seguenti due componenti, legate al valore del contratto risultante al momento del decesso dell Assicurato: - il valore di disinvestimento della polizza, pari al prodotto del numero delle quote attribuite al contratto per il valore unitario delle singole quote, riferito al venerdì immediatamente seguente alla data di ricevimento in Società della comunicazione dell avvenuto decesso; - un importo pari all 1% del capitale sopra definito, se l età dell Assicurato al momento della decorrenza contrattuale era pari o inferiore al 70 anno di età; dello 0,1% in caso di età superiore al 70 anno. Per età assicurativa si intende l età anagrafica stessa, eventualmente aumentata di un anno nel caso in cui siano trascorsi più di sei mesi dalla data dell ultimo compleanno. Il contratto non prevede altri eventi assicurati, oltre quelli già indicati nelle precedenti sezioni. Il contratto non prevede l esercizio di altre opzioni, oltre quelle già indicate nelle precedenti sezioni. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE Informazioni sulle modalità di Sottoscrizione La sottoscrizione del contratto può essere effettuata direttamente presso la Società ovvero presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene mediante l apposito Modulo di proposta. Il contratto si ritiene concluso, e le coperture assicurative operanti, a partire dalle ore zero del giorno di riferimento sotto definito, sempreché entro tale termine la Società non abbia comunicato per iscritto all Investitore-Contraente, mediante raccomandata A.R., la mancata accettazione della proposta. Il giorno di riferimento considerato per la conclusione del contratto dipende dalla modalità di accredito del primo premio alla Società. Precisamente: - caso di accrediti pervenuti nei giorni da lunedì a mercoledì, estremi compresi: il venerdì della medesima settimana; - caso di accrediti pervenuti nei giorni da giovedì a domenica: il venerdì della settimana immediatamente successiva. Qualora il venerdì di riferimento indicato dovesse coincidere con un giorno di chiusura delle Borse Valori, sarà considerato il primo giorno successivo di Borse aperte con orari normali di negoziazione. Per informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d offerta. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 3 di 5

4 Switch e versamenti successivi Rimborso del capitale a scadenza (caso vita) Rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. riscatto) L Investitore-Contraente può chiedere il disinvestimento di quote dei comparti del Fondo Interno e il contestuale investimento in quote di altri comparti in cui il contratto consente di investire (c.d. Switch ). È, inoltre, facoltà dell Investitore-Contraente di effettuare versamenti aggiuntivi in nuovi comparti o comparti istituiti successivamente alla prima sottoscrizione, previa consegna da parte della Società della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. L operazione di switch non comporta alcun costo. La durata del presente contratto coincide con la vita dell Assicurato; non è pertanto prevista una scadenza prestabilita. Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare - totalmente o parzialmente - il capitale maturato, purché siano trascorsi almeno 20 giorni dalla decorrenza della polizza e l Assicurato sia in vita.il valore di riscatto è pari al valore di disinvestimento della polizza, cioè al prodotto del numero delle quote attribuite al contratto per il valore unitario delle singole quote rilevato il venerdì immediatamente seguente alla data in cui perviene la richiesta di rimborso. A seguito di riscatto totale il contratto si estingue; in caso di riscatto parziale, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo rilasciata direttamente dalla Società; in conseguenza di ciò l Investitore-Contraente si assume il rischio connesso all eventuale andamento negativo del valore delle quote, con la possibilità di ricevere al momento del realizzo un capitale inferiore ai premi versati. Per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto si rinvia alla Sezione B.2) della Parte I del presente Prospetto d offerta. Revoca della proposta Diritto di recesso L Investitore-Contraente può revocare la proposta, fino alla conclusione del contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società. Le somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente devono essere restituite dalla Società entro trenta giorni dalla data di ricevimento della comunicazione della revoca. L Investitore-Contraente può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società entro trenta giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto stesso. La Società esegue il rimborso del premio entro trenta giorni dal ricevimento della lettera raccomandata corredata dell originale di polizza e delle eventuali appendici. Il rimborso è pari al controvalore (*) in euro del capitale investito - sia in caso di incremento che di decremento delle quote - maggiorato di tutti i costi applicati sul premio e detratta la parte di premio relativa al rischio corso per il periodo durante il quale il contratto ha avuto effetto. (*) Il controvalore del capitale investito viene valutato moltiplicando il numero delle quote attribuite al contratto per il valore unitario delle singole quote rilevato nel giorno di riferimento; quest ultimo è il primo venerdì successivo alla ricezione, da parte della Società, della richiesta di recesso. A questo riguardo farà fede il timbro di ricevimento dell Ufficio Posta della Società. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 4 di 5

5 Ulteriore informativa disponibile Legge applicabile al contratto Regime linguistico del contratto Reclami Tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito dove possono essere acquisite su supporto duraturo. Sul medesimo sito è inoltre disponibile il Prospetto d offerta aggiornato, i rendiconti periodici della gestione dei comparti, nonché il Regolamento del Fondo Interno. Eventuali informazioni, richieste di invio di documentazione possono essere inoltrate al seguente indirizzo di posta elettronica: La Società è tenuta a comunicare tempestivamente all Investitore- Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire l applicazione di una diversa legislazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da applicare; in ogni caso prevalgono le norme imperative di diritto italiano. Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto: All attenzione dell Ufficio Reclami UNIQA Life SpA - Via Carnia, Milano Fax: 02/ Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni potrà rivolgersi all ISVAP per questioni inerenti al contratto, mentre, per questioni attinenti alla trasparenza informativa, potrà rivolgersi alla CONSOB. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. Per ulteriori dettagli inerenti i reclami si rinvia alla Sezione A), Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 31/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Generali : 01/04/2016 UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 5 di 5

6 Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei comparti di investimento del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre Informazioni Proposta di Investimento Finanziario: LINEA MONETARIA Domicilio del Comparto: Via Carnia, 26 - Milano (Italia) Il Comparto è armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. UNIQA Life SpA. - Codice della proposta di investimento finanziario: ULF906V_LM - Codice del comparto di investimento: LM - Valuta di denominazione: Euro - Data inizio operatività: 29/07/ Destinazione dei proventi: i proventi della gestione non vengono distribuiti ai partecipanti ma vengono reinvestiti nel comparto facente parte del Fondo, che si caratterizza pertanto come comparto ad accumulazione. - Modalità di versamento del premio: è previsto il versamento di un premio unico iniziale di importo non inferiore a ,00 Euro, con facoltà di versare premi aggiuntivi di importo non inferiore a 500,00 Euro ciascuno in ogni momento successivo alla conclusione del contratto. L attivazione di ogni ulteriore comparto, successivamente alla conclusione del contratto, richiede comunque un versamento minimo di 2.000,00 Euro. - Finalità dell investimento: lo scopo della gestione del comparto è quello di realizzare l incremento delle somme che vi affluiscono mediante il loro investimento in specifiche attività finanziarie secondo una strategia prestabilita. Le scelte d investimento saranno stabilite in funzione delle prospettive dei mercati di riferimento. La gestione del comparto è concentrata su liquidità, strumenti monetari, e obbligazioni a breve termine in Euro e altre valute. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione - Tipologia di gestione: a benchmark, di tipo attivo. Benchmark: - 100% JPMorgan Cash Index Euro Currency 3 Month - Obiettivo della gestione: l obiettivo del comparto di investimento è quello di salvaguardare il capitale dalle oscillazioni dei mercati finanziari, consentendo una redditività derivante da investimenti concentrati principalmente nei mercati monetari ed obbligazionari, rispondendo alle esigenze di chi sceglie una gestione prudente al fine di ottenere un rendimento anche limitato ma positivo e di consolidare il proprio patrimonio. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 1 di 6

7 Orizzonte temporale d investimento consigliato Profilo di rischio L orizzonte temporale consigliato è pari a 7 anni. - Grado di rischio: Medio-Basso Il grado di rischio del fondo, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Parte I del presente prospetto d offerta. - Scostamento dal benchmark: Il comparto Linea Monetaria è caratterizzato da una gestione attiva che può comportare un significativo scostamento dal benchmark. Nella scelta degli investimenti il comparto non si propone di replicare passivamente la composizione degli indici, ma selezionerà i titoli sulla base di proprie valutazioni con l obiettivo di massimizzare il rendimento. Politica di investimento - Categoria del comparto: Obbligazionario - Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione: l investimento principale avviene in quote di OICR di tipo Obbligazionario e Monetario, denominate prevalentemente in Euro, ovvero in titoli di Stato o garantiti a breve termine, in titoli Obbligazionari a breve termine emessi o estinguibili in Paesi aderenti all OCSE ed in strumenti di liquidità. L investimento in liquidità è residuale e comunque in misura non superiore al 20%; più in generale, è prevista la facoltà di assumere in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre specifiche congiunturali, scelte per la tutela dell interesse dei partecipanti. La valuta di denominazione è l Euro. - Aree geografiche / mercati di riferimento: tutti i principali mercati mondiali: l Area Europea è privilegiata. Gli investimenti in Paesi emergenti rappresentano una categoria marginale. - Categorie di emittenti e/o settori industriali: nella scelta dei settori industriali e delle specifiche categorie degli emittenti si applica la massima diversificazione. - Operazioni in strumenti derivati: il comparto si riserva di investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del comparto. Il comparto non investe in OICR istituiti o gestiti dall Impresa di assicurazione e/o da Imprese di assicurazione del Gruppo UNIQA. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 2 di 6

8 Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1), Parte I del Prospetto d offerta. COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato, pari a 7 anni, ipotizzando il versamento di un premio di Euro ,00. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Tabella dell investimento finanziario relativa all ipotesi di investimentomediante Premio Unico (1) Tabella dell investimento finanziario Proposta di Investimento Finanziario Linea Monetaria Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,50% 0,07% B Commissioni di gestione* 0,42% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,08% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Versato 100,00% L = I - (G + H) Capitale Nominale 100,00% M = L - (A + C + D - F) Capitale Investito 99,50% (1) Sia nel caso di primo versamento che in quello di versamenti aggiuntivi facoltativi. Si ricorda comunque che, nel caso di primo versamento, il premio unico minimo è di ,00 Euro (vedi precedente sezione Altre Informazioni ). (*) La voce di costo B) Commissioni di gestione è rappresentata al netto della percentuale indicata alla voce di costo G) Costi delle coperture assicurative ; per ulteriori informazioni su quest ultima voce, si rimanda alla Sezione Descrizione dei costi. Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 3 di 6

9 Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente: Descrizione dei costi Spese di emissione. Non previste. Costi di caricamento. Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese amministrative e di gestione del contratto stesso, un costo fisso pari allo 0,50% indipendentemente dall ammontare del premio versato. Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Non sono previsti costi diretti per il finanziamento delle coperture assicurative. La percentuale di costo prevista per tale copertura assicurativa è stata definita dalla Società sulla base di un età media dell Investitore-Contraente determinata per effetto di una valutazione del portafoglio clienti. I costi per le coperture assicurative - che sono indipendenti da età e sesso dell Assicurato - sono prelevati dalla commissione di gestione e sono pari allo 0,08% annuo; si configurano pertanto come costi indiretti. Costo delle garanzie previste dal contratto. Non previsti. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto). L istruzione della pratica di riscatto non comporta alcun costo. Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente: Oneri di gestione. I costi di gestione a carico del comparto Linea Monetaria (voce B della tabella di cui al precedente paragrafo) sono fissati nella misura annua dello 0,50%. Commissione di performance. Non prevista. Commissione di over performance. Non prevista. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 4 di 6

10 Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. DATI PERIODICI I comparti di investimento del Fondo Interno Unit Linked Vis à Vis sono di nuova istituzione. Di seguito si riporta il rendimento annuo del Comparto e del benchmark; in particolare, con riferimento a quest ultimo, si riporta il rendimento annuo realizzato nel corso degli ultimi dieci anni solari. 10% "Linea Monetaria" - Rendimento annuo del Comparto e del Benchmark 8% 6% 4% Rendimento storico 2% 0% -2% Comparto Benchmark Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. La performance del comparto riflette oneri di gestione, di amministrazione e custodia, di revisione e certificazione e di pubblicazione sullo stesso gravanti. Per la rappresentazione del peso percentuale dei costi si rimanda alla Parte II paragrafo Total Expense Ratio (TER). La performance del benchmark è riportata al netto degli oneri fiscali vigenti applicabili al comparto. I dati di rendimento del comparto non includono i costi di sottoscrizione (costi di caricamento e costi delle coperture assicurative) né gli eventuali costi di rimborso a carico dell Investitore-Contraente. Total Expense Ratio (TER) Retrocessioni ai distributori Si riporta di seguito il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del comparto ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER): Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Anno 2015 Anno 2014 Anno ,85% 0,86% 0,79% Si riporta di seguito la quota-parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessi ai distributori nell ultimo anno solare: Quota - parte retrocessa ai distributori Anno ,03% Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 5 di 6

11 INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell investimento Il valore della quota del comparto, al netto degli oneri a carico del comparto stesso, viene calcolato il venerdì di ogni settimana. Qualora il venerdì di riferimento per la valorizzazione delle quote dovesse coincidere con un giorno di chiusura delle Borse Valori, sarà considerato il primo giorno successivo di Borse aperte con orari normali di negoziazione. La Società pubblica giornalmente il valore unitario della quota sul quotidiano finanziario Il Sole 24 Ore e sul sito della Società stessa: Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 01/04/2016 Il comparto Linea Monetaria è offerto dal 29/07/2011 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L Impresa di assicurazione UNIQA Life SpA si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I Rappresentanti Legali Michele Meneghetti Sergio Imberti UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 6 di 6

12 Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei comparti di investimento del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Proposta di Investimento Finanziario: LINEA OBBLIGAZIONI GOVER- NATIVE EURO Domicilio del Comparto: Via Carnia, 26 - Milano (Italia) Il Comparto è armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. UNIQA Life SpA. Altre Informazioni - Codice della proposta di investimento finanziario: ULF906V_LG - Codice del comparto di investimento: LG - Valuta di denominazione: Euro - Data inizio operatività: 29/07/ Destinazione dei proventi: i proventi della gestione non vengono distribuiti ai partecipanti ma vengono reinvestiti nel comparto facente parte del Fondo, che si caratterizza pertanto come comparto ad accumulazione. - Modalità di versamento del premio: è previsto il versamento di un premio unico iniziale di importo non inferiore a ,00 Euro, con facoltà di versare premi aggiuntivi di importo non inferiore a 500,00 Euro ciascuno in ogni momento successivo alla conclusione del contratto. L attivazione di ogni ulteriore comparto, successivamente alla conclusione del contratto, richiede comunque un versamento minimo di 2.000,00 Euro. - Finalità dell investimento: lo scopo della gestione del comparto è quello di realizzare l incremento delle somme che vi affluiscono mediante il loro investimento in specifiche attività finanziarie secondo una strategia prestabilita. Le scelte d investimento saranno stabilite in funzione delle prospettive dei mercati di riferimento. La gestione del comparto è concentrata su strumenti monetari e obbligazionari governativi in Euro emessi dai Paesi dell Europa. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione - Tipologia di gestione: a benchmark, di tipo attivo. Benchmark: - 100% JPMorgan Euro Government Bonds 1-10 EUR - Obiettivo della gestione: l obiettivo del comparto di investimento è quello di consentire una crescita del capitale nel medio periodo, mediante forte concentrazione degli investimenti nel comparto obbligazionario, con possibilità di una limitata variabilità dei risultati nel corso del tempo, rispondendo alle esigenze di chi intende effettuare un investimento di tipo conservativo. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 1 di 6

13 Orizzonte temporale d investimento consigliato Profilo di rischio Politica di investimento Garanzie L orizzonte temporale consigliato è pari a 13 anni. - Grado di rischio: Medio-Alto Il grado di rischio del fondo, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Parte I del presente prospetto d offerta. - Scostamento dal benchmark: il comparto Linea Obbligazioni Governative Euro è caratterizzato da una gestione attiva che può comportare un contenuto scostamento dal benchmark. Nella scelta degli investimenti il comparto non si propone di replicare passivamente la composizione degli indici, ma selezionerà i titoli sulla base di proprie valutazioni con l obiettivo di massimizzare il rendimento. - Categoria del comparto: Obbligazionario - Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione: il comparto investe principalmente in quote di OICR di tipo Obbligazionario che investono in titoli in Euro emessi o garantiti dai governi dell Europa. L investimento in liquidità è residuale e comunque in misura non superiore al 20%; più in generale, è prevista la facoltà di assumere in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre specifiche congiunturali, scelte per la tutela dell interesse dei partecipanti. La valuta di denominazione è l Euro. - Aree geografiche / mercati di riferimento: il focus degli impieghi è incentrato sull Eurozona. - Categorie di emittenti e/o settori industriali: nella scelta degli emittenti si applica la dovuta diversificazione. - Operazioni in strumenti derivati: il comparto si riserva di investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del comparto. Il comparto non investe in OICR istituiti o gestiti dall Impresa di assicurazione e/o da Imprese di assicurazione del Gruppo UNIQA. L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 2 di 6

14 Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1), Parte I del Prospetto d offerta. COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato, pari a 13 anni, ipotizzando il versamento di un premio di Euro ,00. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Tabella dell investimento finanziario relativa all ipotesi di investimentomediante Premio Unico (1) Tabella dell investimento finanziario Proposta di Investimento Finanziario Linea Obbligazioni Governative Euro Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,50% 0,04% B Commissioni di gestione* 0,92% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,08% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Versato 100,00% L = I - (G + H) Capitale Nominale 100,00% M = L - (A + C + D - F) Capitale Investito 99,50% (1) Sia nel caso di primo versamento che in quello di versamenti aggiuntivi facoltativi. Si ricorda comunque che, nel caso di primo versamento, il premio unico minimo è di ,00 Euro (vedi precedente sezione Altre Informazioni ). (*) La voce di costo B) Commissioni di gestione è rappresentata al netto della percentuale indicata alla voce di costo G) Costi delle coperture assicurative ; per ulteriori informazioni su quest ultima voce, si rimanda alla Sezione Descrizione dei costi. Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 3 di 6

15 Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente: Descrizione dei costi Spese di emissione. Non previste. Costi di caricamento. Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese amministrative e di gestione del contratto stesso, un costo fisso pari allo 0,50% indipendentemente dall ammontare del premio versato. Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Non sono previsti costi diretti per il finanziamento delle coperture assicurative. La percentuale di costo prevista per tale copertura assicurativa è stata definita dalla Società sulla base di un età media dell Investitore-Contraente determinata per effetto di una valutazione del portafoglio clienti. I costi per le coperture assicurative - che sono indipendenti da età e sesso dell Assicurato - sono prelevati dalla commissione di gestione e sono pari allo 0,08% annuo; si configurano pertanto come costi indiretti. Costo delle garanzie previste dal contratto. Non previsti. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto). L istruzione della pratica di riscatto non comporta alcun costo. Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente: Oneri di gestione. I costi di gestione a carico del comparto Linea Obbligazioni Governative Euro (voce B della tabella di cui al precedente paragrafo) sono fissati nella misura annua dell 1%. Commissione di performance. Non prevista. Commissione di over performance. Non prevista. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 4 di 6

16 Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. DATI PERIODICI I comparti di investimento del Fondo Interno Unit Linked Vis à Vis sono di nuova istituzione. Di seguito si riporta il rendimento annuo del Comparto e del benchmark; in particolare, con riferimento a quest ultimo, si riporta il rendimento annuo realizzato nel corso degli ultimi dieci anni solari. "Linea Obbligazioni Governative Euro" - Rendimento annuo del Comparto e del Benchmark 12% 10% 8% 6% 4% Rendimento storico 2% 0% Comparto Benchmark Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. La performance del comparto riflette oneri di gestione, di amministrazione e custodia, di revisione e certificazione e di pubblicazione sullo stesso gravanti. Per la rappresentazione del peso percentuale dei costi si rimanda alla Parte II paragrafo Total Expense Ratio (TER). La performance del benchmark è riportata al netto degli oneri fiscali vigenti applicabili al comparto. I dati di rendimento del comparto non includono i costi di sottoscrizione (costi di caricamento e costi delle coperture assicurative) né gli eventuali costi di rimborso a carico dell Investitore-Contraente. Total Expense Ratio (TER) Retrocessioni ai distributori Si riporta di seguito il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del comparto ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER): Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Anno 2015 Anno 2014 Anno ,52% 1,50% 1,46% Si riporta di seguito la quota-parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessi ai distributori nell ultimo anno solare: Quota - parte retrocessa ai distributori Anno ,06% Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 5 di 6

17 INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell investimento Il valore della quota del comparto, al netto degli oneri a carico del comparto stesso, viene calcolato il venerdì di ogni settimana. Qualora il venerdì di riferimento per la valorizzazione delle quote dovesse coincidere con un giorno di chiusura delle Borse Valori, sarà considerato il primo giorno successivo di Borse aperte con orari normali di negoziazione. La Società pubblica giornalmente il valore unitario della quota sul quotidiano finanziario Il Sole 24 Ore e sul sito della Società stessa: Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 01/04/2016 Il comparto Linea Obbligazioni Governative Euro è offerto dal 29/07/2011 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L Impresa di assicurazione UNIQA Life SpA si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I Rappresentanti Legali Michele Meneghetti Sergio Imberti UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 6 di 6

18 Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei comparti di investimento del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre Informazioni Proposta di Investimento Finanziario: LINEA OBBLIGAZIONI CREDITI Domicilio del Comparto: Via Carnia, 26 - Milano (Italia) Il Comparto è armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. UNIQA Life SpA. - Codice della proposta di investimento finanziario: ULF906V _LO - Codice del comparto di investimento: LO - Valuta di denominazione: Euro - Data inizio operatività: 29/07/ Destinazione dei proventi: i proventi della gestione non vengono distribuiti ai partecipanti ma vengono reinvestiti nel comparto facente parte del Fondo, che si caratterizza pertanto come comparto ad accumulazione. - Modalità di versamento del premio: è previsto il versamento di un premio unico iniziale di importo non inferiore a ,00 Euro, con facoltà di versare premi aggiuntivi di importo non inferiore a 500,00 Euro ciascuno in ogni momento successivo alla conclusione del contratto. L attivazione di ogni ulteriore comparto, successivamente alla conclusione del contratto, richiede comunque un versamento minimo di 2.000,00 Euro. - Finalità dell investimento: lo scopo della gestione del comparto è quello di realizzare l incremento delle somme che vi affluiscono mediante il loro investimento in specifiche attività finanziarie secondo una strategia prestabilita. Le scelte d investimento saranno stabilite in funzione delle prospettive dei mercati di riferimento. La gestione del comparto è indirizzata verso diverse componenti principali: strumenti monetari e liquidità, obbligazioni corporate di emittenti Europei e Internazionali investment grade, obbligazioni high yield e obbligazioni governative per incrementare la diversificazione di portafoglio. La movimentazione delle componenti permette di sfruttare i movimenti di mercato, tenendo in considerazione gli obiettivi dell Investitore-Contraente. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione - Tipologia di gestione: a benchmark, di tipo attivo. Benchmark: - 100% Barclays Capital Global Aggregate Credit Euro Hedged - Obiettivo della gestione: l obiettivo del comparto di investimento è quello di consentire una crescita del capitale nel medio periodo, mediante forte concentrazione degli investimenti nel comparto delle obbligazioni corporate investment grade, con possibilità di una moderata variabilità dei risultati nel corso del tempo. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 1 di 6

19 Orizzonte temporale d investimento consigliato Profilo di rischio Politica di investimento L orizzonte temporale consigliato è pari a 13 anni. - Grado di rischio: Medio-Alto Il grado di rischio del fondo, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Parte I del presente prospetto d offerta. - Scostamento dal benchmark: il comparto Linea Obbligazioni Crediti è caratterizzato da una gestione attiva che può comportare un significativo scostamento dal benchmark. Nella scelta degli investimenti il comparto non si propone di replicare passivamente la composizione degli indici, ma selezionerà i titoli sulla base di proprie valutazioni con l obiettivo di massimizzare il rendimento. - Categoria del comparto: Obbligazionario - Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione: il comparto investe principalmente in quote di OICR di tipo Obbligazionario, ovvero in titoli obbligazionari investment grade di Società europee ed internazionali denominati in Euro o in altre valute, e in minor misura in OICR Obbligazionari che investono in titoli high yield od obbligazioni governative. L investimento in liquidità è residuale e comunque in misura non superiore al 20%; più in generale, è prevista la facoltà di assumere in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre specifiche congiunturali, scelte per la tutela dell interesse dei partecipanti. La valuta di denominazione è l Euro. - Aree geografiche / mercati di riferimento: tutti i principali mercati mondiali. - Categorie di emittenti e/o settori industriali: principalmente obbligazioni corporate investment grade, mentre nella scelta dei settori industriali si applica la massima diversificazione. - Operazioni in strumenti derivati: il comparto si riserva di investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del comparto. Il comparto non investe in OICR istituiti o gestiti dall Impresa di assicurazione e/o da Imprese di assicurazione del Gruppo UNIQA. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 2 di 6

20 Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1), Parte I del Prospetto d offerta. COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato, pari a 13 anni, ipotizzando il versamento di un premio di Euro ,00. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Tabella dell investimento finanziario relativa all ipotesi di investimentomediante Premio Unico (1) Tabella dell investimento finanziario Proposta di Investimento Finanziario Linea Obbligazioni Crediti Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,50% 0,04% B Commissioni di gestione* 1,22% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,08% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Versato 100,00% L = I - (G + H) Capitale Nominale 100,00% M = L - (A + C + D - F) Capitale Investito 99,50% (1) Sia nel caso di primo versamento che in quello di versamenti aggiuntivi facoltativi. Si ricorda comunque che, nel caso di primo versamento, il premio unico minimo è di ,00 Euro (vedi precedente sezione Altre Informazioni ). (*) La voce di costo B) Commissioni di gestione è rappresentata al netto della percentuale indicata alla voce di costo G) Costi delle coperture assicurative ; per ulteriori informazioni su quest ultima voce, si rimanda alla Sezione Descrizione dei costi. Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 3 di 6

21 Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente: Descrizione dei costi Spese di emissione. Non previste. Costi di caricamento. Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese amministrative e di gestione del contratto stesso, un costo fisso pari allo 0,50% indipendentemente dall ammontare del premio versato. Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Non sono previsti costi diretti per il finanziamento delle coperture assicurative. La percentuale di costo prevista per tale copertura assicurativa è stata definita dalla Società sulla base di un età media dell Investitore-Contraente determinata per effetto di una valutazione del portafoglio clienti. I costi per le coperture assicurative - che sono indipendenti da età e sesso dell Assicurato - sono prelevati dalla commissione di gestione e sono pari allo 0,08% annuo; si configurano pertanto come costi indiretti. Costo delle garanzie previste dal contratto. Non previsti. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto). L istruzione della pratica di riscatto non comporta alcun costo. Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente: Oneri di gestione. I costi di gestione a carico del comparto Linea Obbligazioni Crediti (voce B della tabella di cui al precedente paragrafo) sono fissati nella misura annua dell 1,30%. Commissione di performance. Non prevista. Commissione di over performance. Non prevista. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Progetto Unit Linked Vis à Vis ed. 03/2016 pag. 4 di 6

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