Qualsiasi futuro tu voglia costruire...

Transcript

1 Private Portfolio

2 Qualsiasi futuro tu voglia costruire...

3 Puoi realizzarlo con una squadra che lavora per te.

4 La gestione delle tue scelte

5 Private Portfolio è l innovativa gestione patrimoniale frutto dell esperienza di UniCredit Private Banking e Pioneer Investments. Una squadra di professionisti al tuo servizio che ti permetterà di costruire il tuo sogno, qualunque esso sia. Indipendenza I migliori prodotti delle società di gestione internazionali, selezionati attraverso un rigoroso processo Specializzazione Differenti tipologie di investimento nel panorama finanziario Metodo Un approccio rigoroso e approfondito per soddisfare i tuoi bisogni Chiarezza Un rendiconto innovativo per aggiornarti in modo puntuale e trasparente sull andamento del tuo investimento Personalizzazione Uno strumento flessibile per soddisfare le tue esigenze

6 Indipendenza Private Portfolio è un team di specialisti di Pioneer Investments che, per rispondere al meglio ai tuoi interessi, seleziona i migliori prodotti delle più autorevoli società finanziarie del panorama internazionale. Per assicurarti l indipendenza delle scelte, prevediamo che, nelle linee azionarie, il peso di ciascuna casa di gestione non superi il 35%. Inoltre, il team di professionisti di Private Portfolio garantisce che, di volta in volta, vengano selezionati i prodotti con le migliori aspettative di rendimento e stabilità, fra quelli di più di trenta società di gestione, utilizzando il rigoroso processo di selezione Triple P. Persone con esperienza decennale, team di gestione stabile nel tempo e incentivato sulla base dei risultati. Triple P = Processi chiari ed efficienti e modelli di gestione del rischio all'avanguardia. Performance come criterio di selezione dei migliori fondi rispetto alla concorrenza.

7 Specializzazione MONETARIA Monetaria Euro OBBLIGAZIONARIE Euro Bond 1-3 years Euro Bond over 3 years Euro Bond Enhanced US Bond High Yield & Emerging Market Bond Protetta Private Portfolio è una gamma di linee di gestione specializzate che, combinate secondo le tue esigenze, permette la massima flessibilità nella locazione dinamica dell investimento. Le linee, aggiornate costantemente nel tempo, permettono di diversificare il tuo invesimento anche sui mercati alternativi quali quello immobiliare e delle materie prime. AZIONARIE Azionaria Europa Azionaria Pacifico Azionaria Nord America Azionaria Internazionale Azionaria Economie Emergenti Evolution ALTERNATIVE Azionaria Real Estate Commodities

8 Metodo UniCredit Private Banking adotta un approccio su misura che associa rigore scientifico alla conoscenza diretta del Cliente, per individuare la soluzione più adatta alle tue esigenze. Diagnosi Analisi del patrimonio e valutazione dell efficienza finanziaria, attraverso una rappresentazione chiara del portafoglio. Definizione obiettivo di Investimento Individuazione del rendimento atteso e rischio ad esso associato attraverso indicatori chiari e misurabili, in relazione alle tue attitudini e necessità. Monitoraggio Confronto con il Client Manager per riesaminare, anche sulla base dei risultati ottenuti, la coerenza tra la scelta di investimento effettuata e gli eventuali mutamenti del contesto finanziario o dei tuoi obiettivi. Soluzione di Investimento Scelta, attraverso la combinazione delle linee di gestione, individuate da Private Portfolio, di una soluzione coerente con i tuoi obiettivi.

9 Chiarezza Un rendiconto chiaro e sintetico che fornisce le informazioni essenziali sui mercati di riferimento illustra l'andamento del tuo investimento e fornisce piena visibilità sulle scelte strategiche di investimento operate delle società di gestione internazionali.

10 Personalizzazione Private Portfolio combina efficienza fiscale con un ampia flessibilita e ti permette di personalizzare lo stile di investimento sulla base delle tue esigenze. La varietà di linee proposte da Private Portfolio, infatti, ti consente di adattare le scelte in relazione ai tuoi obiettivi di rendimento e di rischio. Scelte modificabili nel tempo grazie alla possibilità di conferimenti successivi alla sottoscrizione del mandato, per ampliare la quota di investimento su linee già scelte o per investire in nuove possibilità. Inoltre, poichè gli oneri fiscali sono calcolati sull'intero mandato, Private Portfolio ti permette di beneficiare dell'eventuale compensazione tra le diverse posizioni fiscali presenti nelle linee sottoscritte. IMPORTO INIZIALE t ,00 CONFERIMENTO INIZIALE PER LINEA t ,00

11 Private Portfolio costruito per te Esempi di Asset Allocation Esempio 1 Capitale investito 100 Azionario 16% Azionaria America 3% Azionaria Europa 12% Azionaria Pacifico 1% Obbligazionario 50% Obbligazionaria Euro ML 40% Obbligazionaria Euro Corp. 10% Monetario34% Volatilità 3,0% Capitale min e max * Esempio 2 Capitale investito 100 Azionario 33% Azionaria America 6% Azionaria Europa 26% Azionaria Pacifico 1% Obbligazionario 63% Obbligazionaria Euro ML 53% Obbligazionaria Euro Corp. 10% Monetario 4% Volatilità 6,0% Capitale min e max * Esempio 3 Capitale investito 100 Azionario 75% Azionaria America 20% Azionaria Europa 50% Azionaria Pacifico 5% Obbligazionario 25% Obbligazionaria Euro ML 25% Monetario 0% Volatilità 13,0% Capitale min e max * * Intervallo di risultati prevedibili, in base alle serie storiche dei mercati, con probabilità 95%, in un arco temporale di 5 anni. Si sottolinea che i rendimenti attesi sono frutto di proiezioni statistiche basate su serie storiche di dati di mercato elaborate da Pioneer Investments. Non vi è alcuna garanzia che queste attese di rendimento si realizzino effettivamente in futuro.

12 Avvertenze: PRIVATE PORTFOLIO è un servizio di gestione patrimoniale su base individuale di Pioneer Investment Managment SGRpA che investe in fondi multimanager. Per la fruizione delle opportunità offerte da PRIVATE PORTFOLIO è necessaria la sottoscrizione da parte dell Investitore di apposita proposta contrattuale che dovrà essere accettata dalla Società di Gestione. Si raccomanda di leggere attentamente le avvertenze ivi riportate, così come il contenuto di ogni altro documento che verrà rilasciato dalla Banca nell ambito del collocamento del servizio in esame. Pioneer Investments è il marchio che contraddistingue le società di gestione del Gruppo UniCredit. UniCredit Private Banking interviene nel servizio di gestione patrimoniale denominato Private Portfolio quale intermediario incaricato del collocamento ed, a tal fine, elabora un processo diretto all individuazione della linea di gestione più adeguata alle esigenze, agli obiettivi di investimento, alle conoscenze ed esperienze ed al profilo di rischio del Cliente. BlackRock Merrill Lynch Investment Managers è la denominazione commerciale di BlackRock Investment Management Ltd. La denominazione ed il logo Merrill Lynch sono marchi registrati di Merrill Lynch & Co., Inc. ed utilizzati sotto licenza.

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