SERVIZIO DI CONSULENZA ECONOMICA E PATRIMONIALE ALLE FAMIGLIE. ZEYGOS s.r.l. Corso Mazzini 160 Ancona

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1 SERVIZIO DI CONSULENZA ECONOMICA E PATRIMONIALE ALLE FAMIGLIE

2 La Nostra Mission La nostra mission consiste nell assicurare alle famiglie una maggiore serenità finanziaria e un miglior tenore di vita. Affianchiamo le famiglie nelle scelte economico-finanziarie di tutti i giorni con l obiettivo di minimizzare le spese correnti, pianificare i processi di spesa e di investimento e scegliere opportunamente le diverse forme di finanziamento. Tuteliamo le famiglie nei rapporti con le banche e gli intermediari finanziari.

3 I Servizi: Classificazione e quantificazione dei costi familiari Analisi e compressione sistematica delle spese Analisi della situazione patrimoniale-finanziaria Quantificazione della ricchezza disponibile Analisi e quantificazione dei rischi economici Consulenza nella pianificazione delle spese straordinarie Analisi e consulenza sui finanziamenti in essere. Consulenza in materia pensionistica Pianificazione finanziaria e patrimoniale.

4 Classificazione e quantificazione dei costi Aiutiamo le famiglie a fare ordine nei conti mensili, classificando i costi e le spese in: Spese NON comprimibili (su cui non è possibile intervenire) Spese comprimibili (si può arrivare ad un risparmio annuo di euro) Spese voluttuarie discrezionali (aiutiamo le famiglie ad avere maggiore consapevolezza sulle capacità e limiti di spesa mensiliannuali)

5 Analisi e compressione sistematica delle spese Grazie alla nostra expertise e al continuo monitoraggio delle offerte presenti sul mercato aiutiamo le famiglie ad acquistare i prodotti-servizi ai prezzi più competitivi presenti sul mercato.. La consulenza ha per oggetto le seguenti voci di costo: Rata mutuo/prestito Spese dei conti correnti e dei servizi finanziari Utenze (Bollette gas, energia, acqua, rifiuti Cibo e spese per la casa Auto:assicurazione, carburante, manutenzione, impianti a gas Istruzione: acquisto libri, giornali, ecc. Analisi di preventivi per spese straordinarie: (pannelli fotovoltaici, case, auto, moto, vacanze.. Spese di ristrutturazione etc) Baby sitters e collaboratori domestici

6 Analisi della Situazione Patrimoniale e Finanziaria Valutiamo la ricchezza della famiglia stimando il valore dei singoli beni che la compongono. Analizziamo le posizione debitorie al fine di quantificare il rischio finanziario della famiglia Analizziamo i rischi puri a cui è sottoposta la famiglia e il loro potenziale impatto economico Analizziamo e valutiamo la composizione delle attività finanziarie ed immobiliari.

7 Analisi e quantificazione dei rischi economici Analizziamo e quantifichiamo l impatto potenziale sulla ricchezza di una famiglia derivante dal verificarsi dei seguenti rischi: Rischio di invalidità o di malattia Rischio di premorienza Grandi spese sanitarie Perdita di autosufficienza Danni patrimoniali connessi a furto o incendio Incidenti automobilistici Responsabilità civili. Spese impreviste (auto nuova, elettrodomestici nuovi, impianti idraulici, elettrici nuovi) etc. Effettuiamo l analisi costi-benefici dell opportunità di ricorrere a degli strumenti assicurativi.

8 Consulenza nella Pianificazione delle Spese Assistiamo le famiglie nelle decisioni di spesa straordinaria con riferimento a: Acquisto casa Investimento in fotovoltaico Ristrutturazioni casa Acquisto auto Altre spese Confrontiamo i diversi preventivi e le diverse soluzioni, esentando le famiglie da inutili perdite di tempo. Valutiamo le forme di finanziamento da utilizzare, i benefici fiscali, economici e finanziari derivanti da ogni investimento-spesa.

9 Consulenza sui finanziamenti in essere Analisi delle posizione debitorie in essere Valutazione dell opportunità di procedere a: - Surroga - Rinegoziazione - Sostituzione di finanziamenti - Accorpamento di più posizioni debitorie. - Tutela e affiancamento del cliente nei rapporti con l intermediario finanziario

10 Consulenza in materia pensionistica Analisi e stima della pensione obbligatoria di base Analisi della eventuale esigenza di ricongiunzione e totalizzazione Analisi costi benefici del riscatto di laurea e contribuzioni volontarie. Analisi delle tasse e degli oneri Stima del fabbisogno integrativo Analisi dei prodotti previdenziali già stipulati Scelta delle modalità di copertura del gap pensionistico Costante monitoraggio del piano previdenziale

11 Contatti Zeygos s.r.l. Corso Mazzini 160, Ancona Tel: Name contact: Paolo Belvederesi P.iva: