PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI

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1 PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI La Parte III del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. Data di deposito in Consob della Parte III: 20 marzo 2015 Data di validità della Parte III: dal 23 marzo 2015 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE BancAssurance Popolari S.p.A. è una Società di diritto italiano, autorizzata all esercizio delle Assicurazioni con provvedimento IVASS N del 9/02/2001, iscritta alla Sezione I dell Albo delle Imprese al n , iscritta al Registro delle Imprese di Arezzo al n /2000 R.E.A. di Arezzo n , con Sede Legale in Via Calamandrei, Arezzo (AR), Italia e Sede Amministrativa in Via Francesco De Sanctis 11, Roma (RM), Italia; Tel ; sito internet indirizzo di posta elettronica info@bancassurance.it. Società soggetta all attività di Direzione e coordinamento di Banca Popolare dell Etruria e del Lazio - Società Cooperativa in Amministrazione Straordinaria. La durata della Società è illimitata e la chiusura dell esercizio sociale è stabilita al 31 dicembre di ogni anno. Le attività esercitate dalla Società sono le seguenti: la prestazione di servizi assicurativi e finanziari realizzata attraverso l emissione, la promozione e l organizzazione di prodotti assicurativi e finanziari collegati a gestioni assicurative separate e a fondi interni d investimento, curando l amministrazione dei rapporti con gli investitori-contraenti; la prestazione di servizi previdenziali realizzata attraverso l emissione, la promozione e l organizzazione di piani individuali pensionistici collegati a gestioni assicurative separate e a fondi interni d investimento e fondi pensione aperti, curando l amministrazione dei rapporti con gli iscritti; la commercializzazione di prodotti finanziari collegati a quote di OICR di altrui istituzione; lo svolgimento dell attività di consulenza assicurative e previdenziale in materia di assicurazioni sulla vita e di prodotti di previdenza complementare. Il capitale sociale della Società è di euro ,00 sottoscritto e interamente versato. Il controllo della Società è esercitato da Banca Etruria secondo quanto specificato nella seguente tabella: Soggetto che esercita il controllo Quota detenuta Banca Etruria 89,534 % Intermedia Holding S.p.A. 6,396 % IG GROUP S.r.l. 2,584 % Banca CARIM S.p.A. 1,486 % Altre informazioni relative alle attività esercitate dalla Società, all organo amministrativo, all organo di controllo e ai componenti di tali organi, nonché alle persone che esercitano funzioni direttive della Società e agli altri prodotti finanziari offerti sono fornite sul sito internet della Società 2. I FONDI INTERNI Bap Conservativo Il fondo interno Conservativo è stato istituito in data 10 Gennaio Pagina 1 di 5

2 Descrizione Peso Sottostante MSCI Europe (valorizzato in Euro) 10% Azionario Europa JP Morgan Emu Bond Index 15% Obbligazionario Governativo Area Euro JP Morgan Emu 1/3 Year Index 60% Obbligazionario Governativo area Euro (1-3 anni) Euribor 3 Mesi 15% Monetario Area Euro Bap Moderato Il fondo interno Moderato è stato istituito in data 10 Gennaio Descrizione Peso Sottostante MSCI Europe (valorizzato in Euro) 20% Azionario Europa MSCI World (valorizzato in Euro) 10% Azionario Globale JP Morgan Emu Bond Index 53% Obbligazionario Governativo Area Euro Euribor 3 Mesi 17% Monetario Area Euro BapDinamico Il fondo interno Dinamico è stato istituito in data 10 Gennaio Descrizione Peso Sottostante MSCI Europe (valorizzato in Euro) 39% Azionario Europa MSCI World (valorizzato in Euro) 21% Azionario Globale JP Morgan Emu Bond Index 30% Obbligazionario Governativo Area Euro Euribor 3 Mesi 10% Monetario Area Euro 3. LE CLASSI DI QUOTE/AZIONI Non previste. 4. I SOGGETTI CHE PRESTANO GARANZIE E CONTENUTO DELLA GARANZIA Non previsti. Pagina 2 di 5

3 5. I SOGGETTI DISTRIBUTORI Banca Etruria Lazio - Società Cooperativa in Amministrazione Straordinaria: Sede Legale e Amministrativa Via Calamandrei n. 255, Arezzo; Banca Federico del Vecchio: Società per azioni; Sede legale Via dei Banchi, 5, Firenze; Sede amministrativa Viale Antonio Gramsci, 69, Firenze; Banca Popolare delle Province Molisane: Società Cooperativa per azioni a responsabilità limitata; Sede Legale e Amministrativa Via Insorti d Ungheria n. 30, Campobasso. 6. GLI INTERMEDIARI NEGOZIATORI ANIMA Sgr è il principale soggetto che esegue sui diversi mercati le operazioni disposte per conto dei fondi interni. 7. LA SOCIETÀ DI REVISIONE La revisione della contabilità e il giudizio sul bilancio di esercizio della Società sono effettuati dalla società di revisione PricewaterhouseCoopers, con Sede Legale ed Amministrativa in Via Monte Rosa, Milano (MI), Italia. B) TECNICHE DI GESTIONE DEI RISCHI DI PORTAFOGLIO Per i fondi interni Conservativo, Moderato e Dinamico lo stile di gestione utilizzato è del tipo multimanager, finalizzato a seguire il trend di mercato, rappresentato dal benchmark di riferimento, con l obiettivo di ottimizzare il rapporto rischio/rendimento. La selezione degli strumenti di investimento avviene attraverso un processo di selezione quantitativo, volto a valutare, in modo sintetico, la redditività, l aderenza al benchmark e la rischiosità. C) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO E SWITCH 8. SOTTOSCRIZIONE La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito modulo di proposta/polizza. Ogni pagamento deve essere effettuato a favore della Compagnia sul conto corrente della Compagnia mediante: - Bonifico bancario o addebito in c/c del Contraente per il premio alla sottoscrizione e per i versamenti aggiuntivi; - Addebito Diretto SDD (SEPA Direct Debit), per i premi di rata. Qualora i pagamenti avvengano tramite addebito in conto o bonifico bancario, la data di versamento coincide con la data di effettivo accredito sul conto corrente intestato alla Società. Il contratto si intende concluso nel momento in cui l investitore-contraente ha sottoscritto il modulo di Proposta/Polizza predisposta dalla Compagnia e a condizione che il premio sia stato pagato. La data di decorrenza della copertura assicurativa è quella di valorizzazione del premio cioè il venerdì della settimana successiva alla data di sottoscrizione del modulo di proposta/polizza. In caso di estinzione del c/c bancario presso la Banca Distributrice, l investitore-contraente, al fine di garantire la prosecuzione del rapporto assicurativo, potrà effettuare il pagamento dei premi tramite diverso istituto bancario, facendo accreditare i successivi premi mediante bonifico bancario a favore della Compagnia sul c/c ABI CAB IBAN IT 57M , presso Banca Etruria Sede di Roma in Via degli Uffici del Vicario, Roma. Il premio versato dall investitore-contraente, al netto dei diritti e dei costi indicati nel presente prospetto, viene convertito in quote il venerdì della settimana successiva alla data in cui viene sottoscritto il contratto. Pagina 3 di 5

4 Pertanto all investitore-contraente verranno assegnate un numero di quote del fondo interno, scelto dall investitore-contraente stesso, dove tale numero è pari al premio versato, al netto dei costi, diviso il valore unitario delle suddette quote. L investitore-contraente ha la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi, anche in nuovi fondi o comparti istituiti successivamente alla prima sottoscrizione, previa consegna da parte della Società della relativa informativa tratta dal Prospetto aggiornato. Successivamente all emissione del contratto, la Società si impegna a comunicare all investitore-contraente, mediante apposita lettera di conferma inviata entro il termine di dieci giorni lavorativi dalla data di valorizzazione delle quote, l ammontare del premio di perfezionamento lordo versato e di quello investito, la data di decorrenza del contratto, il numero delle quote assicurate attribuite, il loro valore unitario, il giorno di riferimento la data di valorizzazione relativa alla data di versamento del premio. In caso di contratti che prevedono versamenti periodici secondo un piano programmato, la Società invierà una lettera di conferma cumulativa per i premi pagati in un semestre. È prevista analoga comunicazione, entro gli stessi termini, al versamento di ciascun premio aggiuntivo. 9. RISCATTO Il contratto prevede, su richiesta scritta dell investitore-contraente, la possibilità di esercitare il riscatto, purché sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza del contratto e l assicurato sia in vita. L importo relativo al riscatto totale è pari al numero di quote acquisite al momento della richiesta moltiplicato per il valore delle quote rilevato il venerdì della settimana successiva alla data in cui viene richiesto il rimborso. Sull operazione di riscatto totale grava un diritto fisso di 25,00 euro che verrà dedotto dal controvalore delle quote. L investitore-contraente ha inoltre la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto, richiedendo la liquidazione parziale con le stesse modalità della liquidazione totale. In questo caso il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. Su ogni operazione di riscatto parziale grava anche un costo di 25,00 euro che verrà dedotto dal controvalore delle quote. In caso di riscatto parziale, l importo minimo riscattabile è pari a 1.200,00 euro incrementabile di 1.000,00 euro e multipli di 1.000,00 euro (esempio: 1.200,00 euro, 2.200,00 euro, 3.200,00 euro) a condizione che la Riserva Matematica residua non sia inferiore a 1.200,00 euro. La richiesta deve essere accompagnata dai documenti necessari a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento (esemplare del contratto in possesso dell investitore-contraente), nonchè dalla fotocopia di un documento di identità valido e del relativo codice fiscale degli aventi diritto. La Società si riserva la facoltà di indicare tempestivamente l ulteriore documentazione che dovesse occorrere qualora il singolo caso presentasse particolari esigenze istruttorie. La Società esegue i pagamenti entro il termine di trenta giorni a decorrere dal giorno in cui è stata consegnata la richiesta di liquidazione, la quale deve essere accompagnata dalla documentazione completa. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore degli aventi diritto. 10. OPERAZIONI DI PASSAGGIO TRA FONDI INTERNI (c.d. SWITCH) Nel corso della durata contrattuale, decorsi almeno 120 giorni dalla data di decorrenza del contratto, l investitore-contraente può chiedere alla Compagnia, a mezzo raccomandata A/R o tramite richiesta scritta inviata tramite le filiali collocatrici, il trasferimento di tutte le proprie quote (Switch) da un Fondo Interno ad un altro Fondo Interno gestito dalla Compagnia ed al quale il presente contratto può essere collegato. Lo Switch, infatti, è possibile solo da un Fondo Interno ad altro Fondo Interno della Compagnia. Il disinvestimento delle quote dal Fondo Interno di provenienza ed il conseguente re-investimento nel Fondo Interno di destinazione - a seguito di una operazione di switch - avverrà il venerdì della settimana successiva (o se festivo il primo giorno lavorativo successivo) alla data in cui la Compagnia ha ricevuto la richiesta del trasferimento. La Compagnia si impegna ad inviare all investitore-contraente una lettera contenente le informazioni in merito al numero delle quote rimborsate e di quelle attribuite nonché ai rispettivi valori unitari del giorno di riferimento. Pagina 4 di 5

5 E prevista un operazione di Switch gratuita per ogni anno, mentre le successive avranno un costo pari a 20,00 euro cadauna. Tale costo verrà addebitato al momento dello Switch sul Fondo Interno prescelto. D) REGIME FISCALE 11. IL REGIME FISCALE E LE NORME A FAVORE DELL INVESTITORE-CONTRAENTE 11.1 Detrazione fiscale dei premi Non prevista per questa tipologia di prodotto Tassazione delle somme percepite I redditi di capitale corrisposti in dipendenza di contratti di assicurazione sono soggetti a tassazione nella misura e nei limiti previsti dalla normativa di riferimento in vigore al momento del pagamento Non pignorabilità e non sequestrabilità Ai sensi dell'articolo 1923 del Codice Civile, le somme dovute dalla Società in virtù dei contratti di assicurazione sulla vita non sono pignorabili né sequestrabili, fatte salve specifiche disposizioni di legge Diritto proprio dei beneficiari designati Ai sensi dell'articolo 1920 del Codice Civile, i beneficiari acquistano, per effetto della designazione, un diritto proprio nei confronti della Società: pertanto le somme corrisposte a seguito del decesso dell'assicurato non rientrano nell'asse ereditario. Pagina 5 di 5