SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscri - zione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO IMPRESA DI ASSICURAZIONE Fideuram Vita S.p.A., società per azioni di nazionalità italiana appar - tenente al Gruppo Intesa Sanpaolo anch esso di nazionalità italiana CONTRATTO Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denomi - nato Fideuram Vita Insieme ATTIVITÀ FINANZIARIE SOTTOSTANTI Il contratto prevede l investimento in quote di Fondi interni e/o di OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) armonizzati e non armonizzati, nazionali ed esteri (c.d. Fondi esterni). L Investitore-Contraente può accedere a diverse soluzioni di investimento, alcune delle quali prevedono l'obiettivo di protezione individuale di una parte del capitale investito, e combinare liberamente uno o più Fondi esterni scegliendone al massimo 20 tra quelli proposti dall Impresa per ciascuna linea di investimento ed uno o più Fondi interni (c.d. combinazioni libere). Le soluzioni di investimento sono distinte in Linee di investimento Non Protette (cd Linee Non Protette) e Linee di investimento Protette (cd Linee Protette). Tali linee sono liberamente combinabili tra loro per i contratti a premio unico; per i contratti a premio periodico l Investitore-Contraente può scegliere esclusivamente una tra le Linee Non Protette. Nell ambito di ogni linea di investimento, l Investitore-Contraente, nel rispetto dei vincoli previsti da ciascuna linea, può liberamente scegliere i Fondi interni e/o i Fondi esterni dove investire i premi. L Impresa mette a disposizione dell Investitore-Contraente le seguenti Linee Non Protette: Linea Mix: prevede l investimento dei premi per almeno il 50% in uno o più Fondi interni in classe di quota K, e per la parte restante direttamente in Fondi esterni. Con frequenza semestrale è prevista un attività di ribilanciamento automatico tra quanto complessivamente investito nei Fondi interni e quanto complessivamente investito nei Fondi esterni, al fine di ripristinare la ripartizione percentuale iniziale scelta dall Investitore-Contraente per la linea di investimento. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui la differenza tra la percentuale di investimento nei Fondi interni scelta dall Investitore-Contraente e la percentuale allocativa nei Fondi interni stessi, valutata prendendo in considerazione il controvalore delle quote dell ultimo giorno di calcolo del valore unitario delle quote del mese di aprile e ottobre, sia superiore al 5% (sia in aumento che in diminuzione); Pagina 1 di 20

2 Linea MultiSelection: prevede l investimento dei premi per almeno il 40% nella Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da FIDEURAM - Intesa Sanpaolo Private Banking S.p.A., in forma abbreviata nel seguito Fideuram S.p.A.) e per la parte restante nella Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). E anche consentito investire l intero premio nella sola Selection Fideuram. Con frequenza semestrale è prevista un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti Selection Fideuram e Selection Partners, al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere sotto il 36%. L Impresa inoltre mette a disposizione dell Investitore-Contraente le seguenti Linee Protette che prevedono un importo minimo di accesso di e per ciascuna linea di investimento: Linea My Blue Protection 80: prevede come obiettivo la protezione nel continuo dell 80% del capitale investito nella Linea, mediante il ricorso ad una strategia di protezione di tipo itipp (individual Time Invariant Portfolio Protection). Inoltre l Impresa ha stipulato uno specifico e separato contratto con la controparte finanziaria Credit Suisse International, per integrare tale strategia di protezione nel caso in cui il controvalore delle quote presenti nella Linea dovesse risultare inferiore all obiettivo di protezione; Linea My White Protection 80: prevede come obiettivo la protezione nel continuo dell 80% del capitale investito nella Linea, mediante il ricorso ad una strategia di protezione di tipo itipp (individual Time Invariant Portfolio Protection). Inoltre l Impresa ha stipulato uno specifico e separato contratto con la controparte finanziaria Citigroup Global Markets Limited, per integrare tale strategia di protezione nel caso in cui il controvalore delle quote presenti nella Linea dovesse risultare inferiore all obiettivo di protezione. L obiettivo di protezione del capitale (cosiddetto floor) di entrambe le Linee Protette viene aggiornato nel tempo in funzione del valore raggiunto dal controvalore delle quote e delle movimentazioni in entrata ed in uscita dalle Linee di investimento, come dettagliato nel Prospetto d offerta. Il valore del floor, in assenza di movimentazione in uscita dalle Linee di investimento, non può mai diminuire; il floor pertanto rappresenta il valore minimo dell investimento, obiettivo della strategia di protezione. L obiettivo di protezione viene attuato dall Impresa destinando parte dell investimento effettuato dall Investitore-Contraente a due Fondi monetari, appositamente dedicati alla strategia di protezione. Le Linee Protette sono, infatti, caratterizzate da due componenti di investimento: la componente di performance : rappresentata dai Fondi esterni scelti dall Investitore-Contraente tra quelli associabili alla linea di investimento prescelta. Almeno il 40% di tale componente deve essere rappresentata dai Fondi esterni della Selection Fideuram e per la parte restante dai Fondi esterni della Selection Partners. Con frequenza semestrale è prevista un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti Selection Fideuram e Selection Partners, al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla componente di performance di tale Linee. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere sotto il 36%; la componente di protezione : rappresentata da due Fondi monetari, dedicati esclusivamente alla strategia di protezione. Tali Fondi, indicati nell Allegato A - Elenco dei Fondi interni ed esterni collegabili direttamente al contratto, potrebbero essere sostituiti in corso di contratto al fine di ottimizzare la strategia di protezione stessa oppure in caso di applicazione della clausola di salvaguardia del contratto, della clausola di monitoraggio e di aggiornamento periodico dei Fondi esterni specificate agli Artt. 8 e 9 delle Condizioni contrattuali. In corso di contratto, in funzione dell andamento del mercato e della tipologia dei Fondi esterni della componente di performance scelti dall Investitore-Contraente, con l obiettivo di proteggere l investimento effettuato dall Investitore-Contraente fino al valore raggiunto dal floor, l Impresa, sulla base di uno specifico algoritmo finanziario, ribilancia la compo- Pagina 2 di 20

3 nente di performance e la componente di protezione delle Linee Protette, nell intento di evitare che il valore del capitale investito nella linea scenda al di sotto del valore floor. Inoltre, l Impresa ha sottoscritto con le controparti sopra indicate specifici e separati contratti che intendono consentire all Impresa di integrare la strategia di protezione da questa attuata nel caso in cui il controvalore delle quote presenti in ciascuna Linea Protetta dovesse risultare inferiore al valore del floor. Il ruolo di ogni controparte finanziaria dell Impresa è limitato a quello dell obbligazione assunta negli specifici e separati contratti stipulati tra le Parti. L Investitore-Contraente non ha alcun rapporto con Credit Suisse International e Citigroup Global Markets Limited (o qualunque loro affiliata) e di conseguenza non può vantare alcun diritto di rivalsa nei loro confronti. I contratti separati stipulati con ciascuna controparte finanziaria utilizzano come parametro di riferimento gli investimenti comunicati dall Impresa alle controparti finanziarie stesse. L Impresa si impegna nei confronti degli Investitori-Contraenti ad allineare, su base giornaliera, gli investimenti utilizzati come parametro di riferimento nei contratti stipulati con le controparti finanziarie ai portafogli individuali degli Investitori-Contraenti, quali risultano dall applicazione della strategia di protezione itipp sopra descritta. I contratti separati stipulati dall Impresa con le controparti finanziarie hanno l obiettivo di integrare la differenza tra il valore del floor e il controvalore delle quote presenti nelle Linee Protette, nei limiti degli investimenti comunicati dall Impresa alle rispettive controparti. L importo corrisposto dalle controparti finanziarie all Impresa, ai sensi dei predetti contratti, sarà da quest ultima riconosciuto all Investitore-Contraente sotto forma di maggiorazione delle quote dei Fondi monetari della componente di protezione. Nelle Linee Protette, i rischi connessi all investimento finanziario diminuiscono per effetto della strategia di protezione attuata dall Impresa e dei contratti separati stipulati con ciascuna controparte; tuttavia tale mitigazione del rischio non annulla il rischio di controparte, tipico delle Linee Protette. La strategia di protezione finanziaria itipp e i contratti con le controparti finanziarie non costituiscono una garanzia di rendimento minimo degli importi investititi dall Investitore- Contraente o una garanzia di restituzione dei premi versati in ciascuna Linea Protetta. Non vi è inoltre garanzia che i contratti separati integrino, o integrino in pieno, la differenza tra il valore del floor e il controvalore delle quote nelle Linee Protette nelle seguenti circostanze: - insolvenza della controparte finanziaria e qualsiasi inadempimento da parte della stessa nei confronti dell Impresa; - investimenti sottostanti i contratti separati non perfettamente allineati con i portafogli degli Investitori-Contraenti. L Impresa si impegna in ogni caso nei confronti degli Investitori-Contraenti ad allineare, su base giornaliera, gli investimenti utilizzati come parametro di riferimento nei contratti stipulati con le controparti finanziarie ai portafogli individuali degli Investitori-Contraenti, quali risultano dall applicazione della strategia di protezione itipp. Si precisa, infine, che né l Impresa né le controparti finanziarie sono responsabili per qualsiasi effetto sulla strategia di protezione itipp, e conseguentemente sulle obbligazioni derivanti dai relativi contratti con le controparti finanziarie, generato da una mancata valorizzazione dei Fondi esterni per cause eccezionali o da un errore nel calcolo e/o nella pubblicazione del valore della quota da parte delle singole Società di gestione e/o delle Banche depositarie dei Fondi esterni sottostanti le Linee Protette. Le Linee Protette, ed i Fondi compresi in tali Linee Protette, non sono gestiti, supportati, venduti o promossi dalle controparti finanziarie Credit Suisse International e Citigroup Global Markets Limited (o da qualunque loro affiliata). Né Credit Suisse International né Citigroup Global Markets Limited né i loro rispettivi rappresentanti o dipendenti rendono alcuna garanzia o dichiarazione, espresse o implicite, circa (i) l opportunità di acquistare, investire in o optare per le sopra citate Linee Protette o di selezionare uno specifico Fondo nella Linea Protetta; (ii) il valore di un Fondo o strumento finanziario compreso nei Fondi in qualsiasi dato periodo o tempo; (iii) i risultati derivanti dall investimento nelle Linee Protette o nei relativi Fondi; o (iv) qualsiasi altra questione atti- Pagina 3 di 20

4 nente l investimento. Pertanto, né Credit Suisse International né Citigroup Global Markets Limited né i loro rispettivi rappresentanti o dipendenti assumono alcuna responsabilità in relazione al presente documento ed alle informazioni ivi contenute. Per informazioni di dettaglio sull investimento finanziario si rimanda alla Parte I Sezione B.1 del Prospetto d offerta. Per maggiori dettagli in merito al meccanismo di protezione si rimanda alla Parte III, Sezione B del Prospetto d offerta. Le attività finanziarie sottostanti al contratto sono indicate nell Allegato A - Elenco dei Fondi interni ed esterni collegabili direttamente al contratto. In corso di contratto l Impresa, nelle diverse soluzioni di investimento, opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni). Una specifica attività di salvaguardia è svolta in riferimento alle Linee Protette nel caso in cui vengano meno i contratti separati stipulati con le controparti finanziarie delle Linee Protette; attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa. Una specifica attività di monitoraggio è svolta in riferimento ai Fondi, sia della componente di performance che della componente di protezione, delle Linee Protette, anche in accordo con le controparti finanziarie; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario IF011 INTERFUND EURO LIQUIDITY). Per gli effetti di tali attività nelle Linee Protette si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta. PROPOSTE D INVESTIMENTO FINANZIARIO Il contratto può essere sottoscritto nella forma: a premio unico con un importo minimo di e In ogni caso il premio unico non può essere pari o superiore a e e l età dell Assicurato alla data di conclusione del contratto non potrà risultare superiore a 85 anni; a premio periodico definendo un Piano Programmato dei Versamenti (di seguito PPV) identificato da durata del piano (minimo 10 anni e massimo 25 anni), periodicità dei versamenti (annuale, semestrale, trimestrale o mensile) e importo del versamento (minimo e se la periodicità è annuale, e se semestrale, e 750 se trimestrale e e 250 se mensile). Al termine del PPV l età dell Assicurato non potrà, in ogni caso, risultare superiore a 85 anni. Ulteriori informazioni: è possibile effettuare versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a e in ogni momento e, per i contratti a premio periodico, anche alla sottoscrizione del contratto. Le proposte d investimento finanziario rappresentate nel Prospetto d offerta sono: 1. LG01RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A 2. LG01UD - Linea Total Core Premio Unico CPP D 3. LG02RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A 4. LG02UD - Linea Total Core Premio Unico CPP D 5. LG03RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A Pagina 4 di 20

5 6. LG03UD - Linea Total Core Premio Unico CPP D 7. LG04RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A 8. LG04UD - Linea Total Core Premio Unico CPP D 9. LG05RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A 10. LG05UD - Linea Total Core Premio Unico CPP D 11. CL01RA - Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Premio Periodico CPP A 12. CL01UD - Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Premio Unico CPP D 13. CL02RA - Linea Mix 50 Combinazione Azionaria Premio Periodico CPP A 14. CL02UD - Linea Mix 50 Combinazione Azionaria Premio Unico CPP D 15. CL03RA - Linea Mix 50 Combinazione Flessibile Premio Periodico CPP A 16. CL03UD - Linea Mix 50 Combinazione Flessibile Premio Unico CPP D 17. CL04RA - Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Premio Periodico CPP A 18. CL04UD - Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Premio Unico CPP D 19. CL05RA - Linea MultiSelection Combinazione Flessibile Premio Periodico CPP A 20. CL05UD - Linea MultiSelection Combinazione Flessibile Premio Unico CPP D 21. CL06RA - Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Premio Periodico CPP A 22. CL06UD - Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Premio Unico CPP D 23. CL07UD - Linea My Blue Protection 80 Combinazione Bilanciata "Premio Unico CPP D 24. CL08UD - Linea My White Protection 80 Combinazione Bilanciata "Premio Unico CPP D" 25. CL09UD - Linea My Blue Protection 80 Combinazione Specializzata "Premio Unico CPP D" 26. CL010UD - Linea My White Protection 80 Combinazione Specializzata "Premio Unico CPP D Ciascuna delle proposte d investimento è illustrata nella relativa parte Informazioni specifiche. Il prodotto consente di investire i premi corrisposti (unici, periodici e aggiuntivi), al netto dei costi, in quote dal cui valore dipendono le prestazioni previste dal contratto di: uno o più Fondi interni e uno o più Fondi esterni (Linea Mix); uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram ed eventualmente anche uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Partners (Linea MultiSelection, Linea My Blue Protection 80 e Linea My White Protection 80). FINALITÀ Il prodotto intende soddisfare le seguenti finalità: Finalità assicurative: copertura del rischio caso morte indipendentemente dalla causa del decesso; Finalità di investimento/risparmio: attraverso soluzioni di investimento che hanno come obiettivo l incremento del capitale investito nel medio lungo periodo, attraverso l acquisto di quote di uno o più Fondi interni e/o di uno o più Fondi esterni; Finalità di protezione di una parte del capitale investito: attraverso soluzioni di investimento che hanno come obiettivo la protezione di una parte del capitale investito tramite una strategia di protezione di tipo itipp (individual Time Invariant Portfolio Protection) e la stipula di separati contratti finanziari con specializzate controparti finanziarie; Finalità di tutela dell Investitore-Contraente: attraverso il monitoraggio degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni (attività di monitoraggio e di aggiornamento periodico), e l attività svolta dall Impresa a fronte di eventi esogeni che agiscono sui Fondi esterni alterandone significativamente le caratteristiche iniziali (attività di salvaguardia del contratto) e l attività di salvaguardia e monitoraggio delle Linee Protette. OPZIONI CONTRATTUALI L Investitore-Contraente trascorsi 10 anni dalla decorrenza del contratto, può richiedere di convertire il capitale maturato in una rendita vitalizia posticipata, oppure in una rendita reversibile al 50%, 75% o 100% in favore di un Assicurato reversionario designato dall Investitore-Contraente. Tali opzioni sono esercitabili nei limiti di importo in ingresso previsti dalla gestione separata di riferimento all epoca della conversione e a condizione che l Assicurato e l eventuale Assicurato reversionario abbiano un età com- Pagina 5 di 20

6 presa tra 55 e 85 anni nonchè l importo annuo della rendita di opzione non sia inferiore a e La rendita di opzione verrà calcolata sulla base dei coefficienti in vigore all epoca della conversione ed è erogabile in rate annuali, semestrali, trimestrali o mensili a scelta dell Investitore-Contraente. Tali opzioni sono esercitabili nei limiti di importo in ingresso previsti dalla gestione separata di riferimento all epoca della conversione e a condizione che l Assicurato e l eventuale Assicurato reversionario abbiano un età compresa tra 55 e 85 anni nonchè l importo annuo della rendita di opzione non sia inferiore a e La rendita di opzione verrà calcolata sulla base dei coefficienti in vigore all epoca della conversione ed è erogabile in rate annuali, semestrali, trimestrali o mensili a scelta dell Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente per i contratti a premio unico ha inoltre la possibilità di attivare un piano di Decumulo Finanziario alla sottoscrizione del contratto ovvero in un qualsiasi momento successivo. Tale opzione prevede l erogazione, con ricorrenza annuale, semestrale o trimestrale (cd. ricorrenza cedolare), di una prestazione ricorrente per un periodo di 10 anni di importo predefinito attraverso il disinvestimento delle quote associate al contratto. Il Decumulo Finanziario sarà attivato in tendenza su tutte le linee d investimento e su tutti i Fondi (interni ed esterni) associati al contratto. La richiesta dovrà essere inviata all'impresa almeno 15 giorni prima della ricorrenza cedolare a partire dalla quale l Investitore-Contraente intende percepire la prima cedola, indicando l importo per il calcolo della cedola da erogare (che può variare da un minimo dell 1% a un massimo dell 8%, su base annua, del Cumulo dei Versamenti Netti - CVN - presente sul contratto al momento dell'attivazione dell'opzione). L'importo della cedola potrà discostarsi dall'importo predefinito dall'investitore-contraente per effetto dell'andamento del valore unitario delle quote tra la data di determinazione delle quote da liquidare e la data di liquidazione delle stesse. Il pagamento della cedola sulle Linee Protette comporta il ricalcolo del floor nelle suddette linee. Nel caso in cui l Investitore-Contraente effettui un versamento aggiuntivo di premio successivo alla richiesta di Decumulo Finanziario, potrà scegliere se inserire tale ulteriore premio nel piano di Decumulo. Il piano di Decumulo può essere revocato o modificato con un preavviso di almeno 15 giorni rispetto alla ricorrenza cedolare successiva; inoltre è possibile attivare un nuovo piano di Decumulo Finanziario se il precedente è revocato o scaduto. L Investitore-Contraente, nel caso in cui abbia accettato di ricevere le comunicazioni in vigenza di contratto mediante Rendicontazione On Line sull Area Riservata Clienti del sito internet dell Impresa, può richiedere, alla sottoscrizione o in corso di contratto, l attivazione dell opzione di Riallocazione guidata. In sede di attivazione dell opzione, l Investitore-Contraente deve indicare, per ciascuna linea di investimento associata al contratto su cui si vuole attivare l opzione, il Portafoglio Consigliato di proprio interesse tra quelli messi a disposizione dall Impresa. I Portafogli Consigliati sono costruiti dall advisor dell Impresa, Fideuram Investimenti Sgr, per ogni linea di investimento con l obiettivo di proporre una composizione dei Fondi tra quelli collegabili al contratto che consenta di ottenere il massimo rendimento compatibile con il contenimento della volatilità entro un livello massimo predefinito. In particolare la composizione di ogni Portafoglio consigliato in termini di Fondi sottostanti viene elaborata valutando ex-ante la volatilità attesa degli stessi ed in funzione delle previsioni sui mercati dell advisor. I Portafogli Consigliati per la Linea Mix sono i seguenti: Q03: volatilità annua massima ex-ante del 6% Q04: volatilità annua massima ex-ante del 9% Q05: volatilità annua massima ex-ante del 12% Q06: volatilità annua massima ex-ante del 15% Q07: volatilità annua massima ex-ante del 18% Q08: volatilità annua massima ex-ante del 22% Pagina 6 di 20

7 Q09: volatilità annua massima ex-ante del 26% Q10: volatilità annua massima ex-ante del 30% I Portafogli Consigliati per la Linea MultiSelection sono i seguenti: U03: volatilità annua massima ex-ante del 6% U04: volatilità annua massima ex-ante del 9% U05: volatilità annua massima ex-ante del 12% U06: volatilità annua massima ex-ante del 15% U07: volatilità annua massima ex-ante del 18% U08: volatilità annua massima ex-ante del 22% U09: volatilità annua massima ex-ante del 26% U10: volatilità annua massima ex-ante del 30% I Portafogli Consigliati per la Linea My Blue Protection 80 sono i seguenti: N05: volatilità annua massima ex-ante del 12% della componente di performance della Linea N06: volatilità annua massima ex-ante del 15% della componente di performance della Linea N07: volatilità annua massima ex-ante del 18% della componente di performance della Linea N08: volatilità annua massima ex-ante del 22% della componente di performance della Linea N09: volatilità annua massima ex-ante del 26% della componente di performance della Linea N10: volatilità annua massima ex-ante del 30% della componente di performance della Linea I Portafogli Consigliati per la Linea My White Protection 80 sono i seguenti: R05: volatilità annua massima ex-ante del 12% della componente di performance della Linea R06: volatilità annua massima ex-ante del 15% della componente di performance della Linea R07: volatilità annua massima ex-ante del 18% della componente di performance della Linea R08: volatilità annua massima ex-ante del 22% della componente di performance della Linea R09: volatilità annua massima ex-ante del 26% della componente di performance della Linea R10: volatilità annua massima ex-ante del 30% della componente di performance della Linea La composizione di ogni singolo Portafoglio Consigliato è disponibile presso l intermediario oppure può essere richiesta direttamente all Impresa. Tutti i premi (unico, periodico e aggiuntivo) verranno investiti nei Fondi secondo la composizione prevista dal Portafoglio Consigliato prescelto. Inoltre sul contratto non verrà eseguito il ribilanciamento automatico previsto dalle linee di investimento. La composizione dei Portafogli Consigliati può variare nel tempo, senza un calendario predefinito, nei casi dettagliati nella Parte I del Prospetto d offerta. In tale circostanza l Impresa invierà apposita comunicazione all Investitore-Contraente indicando le motivazioni che hanno addotto l advisor alla variazione della composizione del Portafoglio Consigliato e proponendo il ribilanciamento del contratto in base alla nuova composizione del portafoglio. L Investitore-Contraente ha in ogni caso la possibilità di revocare l opzione di Riallocazione guidata. L Investitore-Contraente può inoltre revocare o modificare la disposizione precedentemente impartita. In caso di attivazione o modifica dell opzione di Riallocazione guidata in corso di contratto l Impresa provvederà immediatamente a ribilanciare il contratto secondo la composizione del Portafoglio Consigliato prescelto. Pagina 7 di 20

8 La richiesta di investimento di un premio aggiuntivo secondo una ripartizione nei Fondi diversa da quella del Portafoglio Consigliato prescelto, di switch selettivo, di riscatto parziale per importo, di Riallocazione volontaria, di Reindirizzamento dei premi periodici futuri determinano la revoca dell opzione di Riallocazione guidata a partire dalla data di effetto delle suddette operazioni. L'opzione di Riallocazione guidata viene automaticamente revocata in caso di revoca della disposizione di Rendicontazione On Line delle comunicazioni in vigenza di contratto. Per ciascuna delle Linee Protette l Investitore-Contraente ha la facoltà, in qualsiasi momento della vita contrattuale, di richiedere l attivazione dell opzione di Reset della protezione. Tramite tale opzione, l Investitore-Contraente potrà richiedere la riduzione del livello del floor della Linea Protetta scegliendo una delle seguenti modalità: riduzione all 80% del valore della Linea alla data di esercizio dell opzione; riduzione dell importo del floor fino ad un valore compreso tra il valore del floor alla data di esercizio dell opzione e l 80% del valore della Linea al momento dell esercizio dell opzione. L operazione può determinare, per effetto della strategia di protezione, un ribilanciamento tra la componente di performance e la componente di protezione della Linea Protetta. L Investitore-Contraente può inoltre esercitare le seguenti facoltà, compilando l apposito modulo predisposto dall Impresa: nei contratti a premio periodico, revocare, riattivare o modificare un PPV con un preavviso, rispetto alla rata successiva, di 15 giorni, in caso di revoca o modifica, e di 30 giorni, in caso di riattivazione; modificare i Fondi (interni e/o esterni) dove investire i premi periodici futuri (Reindirizzamento dei premi periodici futuri) una volta per ogni anno solare nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto e dei limiti di investimento previsti dalla linea precedentemente indicati. DURATA Il contratto è a vita intera e, pertanto, la sua durata coincide con la vita dell Assicurato. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI CASO MORTE ALTRI EVENTI ASSICURATIVI ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Il prodotto prevede la copertura del rischio di decesso dell Assicurato qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell Assicurato. In tale circostanza l Impresa erogherà il controvalore delle quote associate al contratto, al netto dell eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato sul contratto, maggiorato di una aliquota variabile tra 0,10% e 2,50% in funzione dell età dell Assicurato alla data del decesso. L integrazione massima a carico dell Impresa non potrà in ogni caso essere superiore ad un importo variabile tra e e e in funzione della CVN presente sul contratto alla data del decesso. Qualora il decesso dell Assicurato si verifichi nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall infortunio, l Impresa non garantisce alcuna maggiorazione. Non previsti. Non previste. Pagina 8 di 20

9 INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE Il contratto può essere sottoscritto esclusivamente da Investitori-Contraenti aventi domicilio in Italia e non aventi la residenza negli Stati Uniti. La sottoscrizione del contratto può essere effettuata, presso uno dei soggetti abilitati alla distribuzione, esclusivamente mediante compilazione e firma dell apposito modulo di proposta. Il contratto si intende concluso e quindi perfezionato nel giorno in cui l Impresa ha acquisito la valuta del mezzo di pagamento utilizzato per corrispondere il premio dovuto alla stipula. Nel caso di utilizzo di più mezzi di pagamento, la data di conclusione del contratto coincide con l ultima data di valuta dei mezzi di pagamento utilizzati. Le coperture assicurative previste dal contratto decorrono alle ore del giorno di conclusione del contratto che coincide con la decorrenza dello stesso. SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI Per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione, si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d offerta. L investitore-contraente, attraverso un operazione di Riallocazione volontaria e nel rispetto dei vincoli di investimento previsti da ciascuna linea può: modificare totalmente o parzialmente la distribuzione del contratto tra le diverse linee di investimento. Nel caso in cui l operazione coinvolga una o più Linee Protette, il capitale residuo investito in ciascuna Linea Protetta non potrà risultare inferiore a e ; accedere a nuove linee di investimento; modificare i Fondi interni e/o esterni sottostanti ciascuna linea di investimento; modificare la percentuale di investimento nei Fondi interni nella Linea Mix. Il trasferimento di importi da e verso le Linee Protette comporterà il ricalcolo del floor nelle suddette linee. L Impresa provvederà a ribilanciare le quote per l operazione di Riallocazione volontaria trattenendo l eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato sui Fondi esterni come indicato nella Sezione C), paragrafo 18.2, della Parte I del Prospetto d offerta. Le prime 5 operazioni di Riallocazione volontaria, conteggiate complessivamente con le operazioni di switch selettivo per ogni anno solare, sono gratuite; le successive prevedono l applicazione di un costo come indicato nella Sezione C), paragrafo , della Parte I del Prospetto d offerta. Nei contratti a premio periodico l esercizio della facoltà riallocazione volontaria modifica automaticamente l allocazione dei successivi premi versati dall Investitore-Contraente (Reindirizzamento automatico dei premi periodici futuri). L Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di effettuare versamenti successivi di premio (periodici o aggiuntivi) in Fondi interni/fondi esterni/linee di investimento istituiti successivamente alla sottoscrizione del contratto, previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta. RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (CASO VITA) RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) E RIDUZIONE Non previsto. L Investitore-Contraente ha la facoltà di riscattare totalmente il contratto, purché sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza dello stesso e l Assicurato sia in vita. L Impresa eroga il controvalore delle quote riscattate al netto, in caso di riscatto totale, dell eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato. Pagina 9 di 20

10 L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di riscattare parzialmente il contratto a condizione che: l Assicurato sia in vita e sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto; l importo richiesto sia non inferiore a e 1.000; il capitale residuo presente sul contratto sia almeno pari a e 2.500; il capitale residuo investito in ciascuna Linea Protetta sia non inferiore a e ; nel caso siano state erogate rate dell opzione di Decumulo Finanziario, il capitale residuo sul contratto sia non inferiore al totale delle rate erogate. Per la Linea Mix l importo complessivamente liquidato dai Fondi interni dovrà essere tale da mantenere inalterata la ripartizione percentuale tra Fondi interni e Fondi esterni scelta dall Investitore-Contraente per tale linea. Per la Linea MultiSelection, nel caso in cui l operazione di riscatto parziale coinvolga uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram, il capitale residuo nella Selection Fideuram dovrà risultare non inferiore al 40% del capitale assicurato residuo su tale linea. L Impresa eroga il controvalore delle quote oggetto di riscatto tenendo conto, in fase di liquidazione, dell eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato in proporzione al controvalore oggetto di liquidazione. In caso di riscatto l Impresa non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito. I costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente ed i rischi finanziari dell investimento, quindi, possono essere tali da non consentire la restituzione dell investimento finanziario. Per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto, si rinvia alla Sezione B.2) della Parte I del Prospetto d offerta. REVOCA DELLA PROPOSTA L Investitore-Contraente, ai sensi dell art. 176 del D.lgs. n. 209 del 7/09/2005, può revocare la proposta, fino alla conclusione del contratto, mediante lettera raccomandata A.R. inviata all Impresa. Le somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente sono restituite dall Impresa entro 30 giorni dalla data di ricevimento della comunicazione di revoca. DIRITTO DI RECESSO L Investitore-Contraente, ai sensi dell art. 177 del D.lgs. n. 209 del 7/09/2005, può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata A.R. inviata all Impresa entro 30 giorni dalla data in cui è informato che il contratto è concluso. Entro 30 giorni dal ricevimento della raccomandata, l Impresa rimborserà all Investitore-Contraente il controvalore delle quote accreditate al contratto sia in caso di incremento che di decremento delle stesse, maggiorato di tutti i costi applicati al premio ed al netto delle spese di emissione del contratto, quantificate in e 50, e del pro-quota del costo caso morte per il rischio occorso. ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE L Impresa mette a disposizione sul proprio sito internet consentendone l acquisizione su supporto duraturo, il Prospetto d offerta aggiornato, il rendiconto periodico della gestione dei Fondi (interni e/o esterni), nonché il Regolamento dei Fondi interni ed il Regolamento/Statuto dei Fondi esterni sottostanti le linee di investimento e le combinazioni libere. Si evidenzia che l Impresa è tenuta a comunicare tempestivamente agli Investitori-Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. Pagina 10 di 20

11 LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono, tuttavia, pattuire l applicazione di una diversa legislazione. In tal caso sarà l Impresa a proporre quella da applicare sulla quale, comunque, prevalgono le norme imperative di diritto italiano. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto ed ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana. RECLAMI Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto a: Relazioni Clienti - Fideuram Vita S.p.A. Via Ennio Quirino Visconti, Roma - Italia fax: relazioniclienti@fideuramvita.it La funzione Relazioni Clienti, responsabile della gestione dei reclami, fornisce riscontro entro il termine massimo di 45 giorni dalla ricezione del reclamo. Per questioni inerenti al contratto Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all IVASS Servizio Tutela degli Utenti Via del Quirinale, Roma, telefono , fax oppure , utilizzando il modello reperibile sul sito nella sezione Come presentare un reclamo, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa. La presentazione del reclamo può avvenire anche via PEC all indirizzo ivass@pec.ivass.it. Per questioni attinenti alla trasparenza informativa Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CON- SOB Via G.B. Martini, Roma, o Via Broletto, Milano, telefono / , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa. Per ulteriori questioni l esponente potrà rivolgersi alle Autorità amministrative competenti; in particolare, in relazione all interpretazione ed esecuzione del contratto, resta ferma la competenza dell Autorità giudiziaria. In ogni caso, l Investitore-Contraente che volesse ottenere informazioni in merito al suo contratto può contattare l Assistenza Clienti, Numero Verde , servizio appositamente istituito dall Impresa che è a disposizione per fornire tutti i chiarimenti utili. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Sezione A) della Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Generali : 31/03/2016 Mod. RSSG13 - Ed. 03/2016 Pagina 11 di 20

12 SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI ALLEGATO A ELENCO DEI FONDI INTERNI ED ESTERNI COLLEGABILI DIRETTAMENTE AL CONTRATTO L Impresa offre i seguenti Fondi interni sottoscrivibili nella Linea Mix. Codice Impresa Denominazione fondo Categoria FVI01 CORE "K" Flessibile FVI04 CORE DIVERSIFIED BOND "K" Obbligazionario Altre Specializzazioni FVI07 CORE BETA 15 EM "K" Bilanciato FVI11 CORE BETA 30 "K" Bilanciato FVI28 CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY "K" Flessibile Nelle Linee Protette la componente di protezione è costituita dai seguenti Fondi monetari. OICR BLACK ROCK INSTITUTIONAL CASH SERIES PLC Codice ISIN Denominazione comparto Impresa istituzionale MO001 IE BLACK ROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE Monetario Categoria PICTET PC015 LU PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR Monetario I Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e i Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) sottoscrivibili nelle varie linee di investimento sono indicati nelle successive tabelle. Pagina 12 di 20

13 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION FIDEURAM Denominazione comparto Categoria LINEE DI INVESTIMENTO Mix MultiSelection My Blue Protection 80 My White Protection 80 FIDEURAM FF001 LU FIDEURAM FUND COMMODITIES Commodities FUND FF002 LU FIDEURAM FUND MARSHALL WACE TOPS Liquid Alternative FO001 LU FONDITALIA EURO CURRENCY T Obbligazionario Governativo FO002 LU FONDITALIA EURO BOND LONG TERM T Obbligazionario Governativo FO003 LU FONDITALIA BOND US PLUS T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO004 LU FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T Liquid Alternative FO005 LU FONDITALIA EURO BOND T Obbligazionario Governativo FO006 LU FONDITALIA EQUITY ITALY T Azionario Europa FO007 LU FONDITALIA EURO CORPORATE BOND T Obbligazionario Corporate FO008 LU FONDITALIA EQUITY EUROPE T Azionario Europa FO009 LU FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP T Azionario America FO010 LU FONDITALIA EQUITY JAPAN T Azionario Pacifico FO011 LU FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T Azionario Pacifico FO012 LU FONDITALIA EURO BOND DEFENSIVE T Obbligazionario Governativo FO013 LU FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD T Obbligazionario High Yield FO014 LU FONDITALIA EQUITY GLOBAL HIGH DIVIDEND "T" Azionario Internazionale FO015 LU FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS T Obbligazionario Paesi Emergenti FO016 LU FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T Azionario Paesi Emergenti FONDITALIA INTERFUND FO017 LU FONDITALIA EURO YIELD PLUS T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO018 LU FONDITALIA INFLATION LINKED T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO019 LU FONDITALIA EQUITY INDIA T Azionario Paesi Emergenti FO020 LU FONDITALIA EQUITY CHINA T Azionario Paesi Emergenti FO021 LU FONDITALIA EQUITY BRAZIL T Azionario Paesi Emergenti FO022 LU FONDITALIA FLEXIBLE ITALY T Liquid Alternative FO023 LU FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T Liquid Alternative FO024 LU FONDITALIA GLOBAL BOND T Obbligazionario Globale FO025 LU FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T Liquid Alternative FO026 LU FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T Flessibile FO027 LU FONDITALIA FLEXIBLE RISK PARITY T Flessibile FO028 LU FONDITALIA FLEXIBLE BOND T Liquid Alternative FO029 LU FONDITALIA BOND US PLUS "TH" Obbligazionario Altre Specializzazioni FO030 LU FONDITALIA DIVERSIFIED REAL ASSET "T" Bilanciato FO031 LU FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" Bilanciato FO032 LU FONDITALIA GLOBAL "T" Bilanciato FO033 LU FONDITALIA BOND HIGH YIELD SHORT DURATION "T" Obbligazionario High Yield FO034 LU FONDITALIA CREDIT ABSOLUTE RETURN T Obbligazionario Flessibile FO035 LU FONDITALIA ETHICAL INVESTMENT "T" Flessibile IF001 LU INTERFUND EQUITY USA H Azionario America IF002 LU INTERFUND EQUITY JAPAN H Azionario Pacifico IF003 LU INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN H Azionario Pacifico IF004 LU INTERFUND GLOBAL CONVERTIBLES Obbligazionario Convertibile Pagina 13 di 20

14 OICR INTERFUND Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria LINEE DI INVESTIMENTO Mix MultiSelection My Blue Protection 80 IF005 LU INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND A Obbligazionario Paesi Emergenti IF006 LU INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND H Obbligazionario Paesi Emergenti IF007 LU INTERFUND BOND JAPAN Obbligazionario Altre Specializzazioni IF008 LU INTERFUND BOND GLOBAL HIGH YIELD Obbligazionario High Yield IF010 LU INTERFUND EQUITY USA ADVANTAGE Azionario America IF011 LU INTERFUND EURO LIQUIDITY Monetario IF012 LU INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "A" Azionario Pacifico IF013 LU INTERFUND CRESCITA PROTETTA 80 Flessibile My White Protection 80 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria LINEE DI INVESTIMENTO Mix MultiSelection AG001 LU ABERDEEN GLOBAL ASIAN LOCAL CURRENCY SHORT DURATION BOND I-2 Obbligazionario Altre Specializzazioni AG002 LU ABERDEEN GLOBAL SELECT EMERGING MARKETS BOND I-2 Obbligazionario Paesi Emergenti AG003 LU ABERDEEN GLOBAL SELECT EURO HIGH YIELD BOND I-2 Obbligazionario High Yield AG004 LU ABERDEEN GLOBAL ASIAN SMALLER COMPANIES I-2 Azionario Paesi Emergenti AG006 LU ABERDEEN GLOBAL LATIN AMERICAN EQUITY I-2 Azionario Paesi Emergenti ABERDEEN AG007 LU ABERDEEN GLOBAL EUROPEAN EQUITY I-2 Azionario Europa GLOBAL AG008 LU ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS CORPORATE BOND I-2 (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti AG009 LU ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE EQUITY "I-2" Azionario Paesi Emergenti AG010 LU ABERDEEN GLOBAL INDIAN EQUITY "I-2" Azionario Paesi Emergenti AG013 LU ABERDEEN GLOBAL JAPANESE EQUITY FUND "I-2" Azionario Pacifico AG014 LU ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS EQUITY G-2 ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti AG016 LU ABERDEEN NORTH AMERICAN SMALLER COMPANIES "I-2" ACC (USD) Azionario America ABERDEEN AG012 LU ABERDEEN GLOBAL II EUROPEAN CONVERTIBLES BOND I-2 Obbligazionario Altre Specializzazioni GLOBAL II AG015 LU ABERDEEN GLOBAL II EURO CORPORATE BOND I-2 Obbligazionario Corporate AM003 LU AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE MU-C Azionario Altre Specializzazioni AM004 LU AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES IHE-C (EUR) Liquid Alternative AM007 LU AMUNDI FUNDS BOND US OPPORTUNISTIC CORE PLUS IU-C Obbligazionario Altre Specializzazioni AM008 LU AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" Obbligazionario Globale AMUNDI AM009 LU AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "MHE-C" (EUR) Obbligazionario Globale FUNDS AM010 LU AMUNDI FUNDS EQUITY EUROLAND SMALL CAP "IE-C" (EUR) Azionario Europa AM011 LU AMUNDI FUNDS CONVERTIBLE EUROPE "ME" Obbligazionario Convertibile AM013 LU AMUNDI FUNDS GLOBAL MACRO BONDS & CURRENCIES "ME" Liquid Alternative AM016 LU AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL CONCENTRATED MU Azionario Internazionale AM017 LU AMUNDI FUNDS EQUITY EUROPE CONSERVATIVE ME Azionario Europa AMUNDI INDEX EQUITY LOW CARBON AMUNDI PATRIMOINE OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION PARTNERS AM019 LU AMUNDI INDEX EQUITY LOW CARBON "I" (EUR) Azionario Europa My Blue Protection 80 AM012 FR AMUNDI PATRIMOINE "M" (EUR) Flessibile My White Protection 80 Pagina 14 di 20

15 OICR AMUNDI RENDEMENT Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria LINEE DI INVESTIMENTO Mix MultiSelection My Blue Protection 80 AM014 FR AMUNDI RENDEMENT PLUS "M" Flessibile My White Protection 80 FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL FUND AM005 LU FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL FUND "IHE-C Azionario Internazionale AM015 LU FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL FUND "IU-C" Azionario Internazionale AM018 LU FIRST EAGLE AMUNDI INCOME BUILDER FUND IHE-C (EUR HDG) Bilanciato BR001 LU BGF EURO SHORT DURATION BOND D2 Obbligazionario Governativo BR002 LU BGF EUROPEAN FOCUS D2 Azionario Europa BR003 LU BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) Bilanciato BR004 LU BGF WORLD GOLD D2 (EUR) Azionario Altre Specializzazioni BR005 LU BGF WORLD MINING D2 (EUR) Azionario Altre Specializzazioni BLACK ROCK BR006 LU BGF GLOBAL HIGH YIELD BOND D2 (EUR HDG) Obbligazionario High Yield GLOBAL FUNDS BR007 LU BGF EURO CORPORATE BOND D2 (EUR) Obbligazionario Corporate BR008 LU BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile BR009 LU BGF EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND "D2" (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti BR010 LU BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (USD) Bilanciato BR013 LU BGF EUROPEAN EQUITY INCOME D2 (EUR) Azionario Europa BR014 LU BGF GLOBAL MULTI-ASSET INCOME FUND D 2 (EUR HDG) ACC Flessibile BR011 LU BSF FIXED INCOME STRATEGIES "D2" (EUR) Liquid Alternative BLACK ROCK BR015 LU BSF GLOBAL LONG/SHORT EQUITY FUND D2 ACC (EUR HDG) Liquid Alternative STRATEGIC BR017 LU BSF EUROPEAN SELECT STRATEGIES "D2" (EUR) Obbligazionario Flessibile FUNDS BR018 LU BSF EMERGING MARKETS FLEXI DYNAMIC BOND "D2" (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti EPSILON FUND EURIZON EASYFUND EURIZON OPPORTUNITÀ EC001 LU EPSILON FUND EMERGING BOND TOTAL RETURN "I" Obbligazionario Paesi Emergenti EC002 LU EPSILON FUND Q-FLEXIBLE "I" Flessibile EC007 LU EPSILON FUND EURO BOND I Obbligazionario Governativo EC008 LU EPSILON FUND ENHANCED CONSTANT RISK CONTRIBUTION I Bilanciato EC003 LU EASYFUND FLEXIBLE BETA TOTAL RETURN "Z" ACC (EUR) Flessibile EC004 LU EASYFUND AZIONI STRATEGIA FLESSIBILE "Z" Bilanciato EC005 LU EASYFUND BOND HIGH YIELD "Z" Obbligazionario High Yield EC009 LU EASYFUND BOND CORPORATE EUR Z Obbligazionario Corporate EC010 LU EASYFUND ABSOLUTE ATTIVO "Z" ACC (EUR) Liquid Alternative EC011 LU EASYFUND ABSOLUTE PRUDENTE "Z" ACC (EUR) Liquid Alternative EC012 LU EASYFUND BOND EMERGING MARKETS "ZH" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti EC013 LU EASYFUND BOND USD LTE "Z" ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni EC014 LU EASYFUND MULTIASSET "Z" ACC (EUR) Flessibile EC006 LU EURIZON OPPORTUNITÀ OBBLIGAZIONI FLESSIBILE "I" ACC (EUR) Obbligazionario Flessibile Pagina 15 di 20

16 OICR FIDELITY ACTIVE STRATEGY FIDELITY ALPHA FUNDS SICAV FIDELITY FUNDS Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria LINEE DI INVESTIMENTO Mix MultiSelection My Blue Protection 80 FD009 LU FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti FD016 LU FAFS SHARPE-R EUROPE "Y" ACC (EUR) Liquid Alternative FD001 LU FIDELITY EMG EUR MID EAST AFRI Y (USD) Azionario Paesi Emergenti FD002 LU FIDELITY EUR CORP BD Y Obbligazionario Corporate FD004 LU FIDELITY LATIN AMERICA Y Azionario Paesi Emergenti FD005 LU FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE Y (USD) Bilanciato FD006 LU FIDELITY GLOBAL STRATEGIC BOND Y ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni FD007 LU FIDELITY EURO SHORT TERM BOND Y ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni FD008 LU FIDELITY GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES "Y" ACC (EUR) Azionario Altre Specializzazioni FD010 LU FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET INCOME "Y" ACC (EUR) Bilanciato FD012 LU FIDELITY CHINA CONSUMER "Y" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti FD013 LU FIDELITY GLOBAL INCOME FUND "Y" (EURHDG) Obbligazionario Flessibile FD014 LU FIDELITY WORLD Y ACC (EUR) Azionario Internazionale FD015 LU FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL DEFENSIVE Y (EUR HDG) Bilanciato FD017 LU FIDELITY EUROPEAN HIGH YIELD "Y" ACC (EUR) Obbligazionario High Yield FD018 LU FIDELITY EURO BALANCED "Y" ACC (EUR) Bilanciato FD019 LU FIDELITY EMERGING MARKETS DEBT "Y" ACC (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti My White Protection 80 FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS FT001 LU FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) Azionario America FT003 LU TEMPLETON FRONTIER MARKETS I (EUR) Azionario Paesi Emergenti FT004 LU TEMPLETON GLB TOT RETURN I ACC (EUR H1) Obbligazionario Flessibile FT005 LU TEMPLETON GLOBAL BOND I (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile FT007 LU FRANKLIN WORLD PERSPECTIVES I ACC (EUR) Azionario Internazionale FT008 LU TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED "I" ACC (EUR) Bilanciato FT009 LU FRANKLIN GLOBAL REAL ESTATE "I" ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni FT010 LU FRANKLIN TEMPLETON GLOBAL FUNDAMENTAL STRATEGIES "I" ACC (EUR) Bilanciato FT011 LU TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN "I" ACC (EUR) Obbligazionario Flessibile FT012 LU TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) Bilanciato FT013 LU FRANKLIN INCOME "I" ACC (USD) Bilanciato FT014 LU FRANKLIN STRATEGIC INCOME FUND "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni FT015 LU FRANKLIN K2 ALTERNATIVE STRATEGIES I ACC (EUR HDG) Liquid Alternative FT016 LU FRANKLIN GLOBAL MULTI-ASSET INCOME I ACC (EUR) Bilanciato FT017 LU FRANKLIN DIVERSIFIED CONSERVATIVE "I" ACC (EUR) Flessibile FT018 LU FRANKLIN DIVERSIFIED BALANCED "I" ACC (EUR) Flessibile GAM STAR FUND PLC GM003 IE00B50JD354 GAM STAR CREDIT OPPORTUNITIES I ACC (EUR) Obbilgazionario Corporate GAM STAR LUX GM004 LU GAM FINANCIALS ALPHA "I" ACC (EUR) Liquid Alternative INVESCO IV001 LU INVESCO ASIA INFRASTRUCTURE C Azionario Paesi Emergenti FUNDS IV002 LU INVESCO EMERG. LOCAL CURRENCIES DEBT C Obbligazionario Paesi Emergenti Pagina 16 di 20

17 OICR INVESCO FUNDS INVESCO FUNDS SERIES Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria LINEE DI INVESTIMENTO Mix MultiSelection My Blue Protection 80 IV003 LU INVESCO EURO CORPORATE BOND C Obbligazionario Corporate IV004 LU INVESCO GREATER CHINA EQ C Azionario Paesi Emergenti IV005 LU INVESCO PAN EUROPEAN EQ C Azionario Europa IV006 LU INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION C Bilanciato IV007 LU INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C Azionario Internazionale IV008 LU INVESCO PAN EUROPEAN STRUCTURED EQUITY FUND "C" (EUR) Azionario Europa IV009 LU INVESCO GLOBAL TOTAL RETURN BOND FUND "C" (EUR) Obbligazionario Flessibile IV010 LU INVESCO GREATER CHINA EQUITY "C" (EUR HDG) Azionario Paesi Emergenti IV011 LU INVESCO PAN EUROPEAN HIGH INCOME "C" ACC (EUR) Flessibile IV013 LU INVESCO GLOBAL TARGETED RETURNS FUND "C" ACC (EUR) Liquid Alternative IV014 LU INVESCO ENERGY FUND C ACC Azionario Altre Specializzazioni IV015 LU INVESCO EURO SHORT TERM BOND C ACC Obbligazionario Altre Specializzazioni IV016 LU INVESCO ASIA BALANCED C ACC Bilanciato IV012 IE00B8N9YC94 INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti JP001 LU JF INDIA C Azionario Paesi Emergenti JP004 LU JPM GLOBAL CONVERTIBLES C (EUR HDG) Obbligazionario Convertibile JP005 LU JPM GLOBAL FOCUS C (EUR HDG) Azionario Internazionale JP007 LU JPM GLOBAL STRATEGIC BOND C (PERF) ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni JP009 LU JPM GLOBAL CORPORATE BOND FUND "C" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Corporate JP MORGAN JP010 LU JPM US VALUE "C" ACC (USD) Azionario America FUNDS JP011 LU JPM EUROPE EQUITY PLUS "C" (PERF) ACC (EUR) Azionario Europa JP012 LU JPM GLOBAL FOCUS "C" ACC (USD) Azionario Internazionale JP013 LU JPM GLOBAL HEALTHCARE "C" ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni JP019 LU JPM GLOBAL BOND OPPORTUNITIES C ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile JP020 LU JPM EUROLAND DYNAMIC "C" (PERF) ACC (EUR) Azionario Europa JP021 LU JPM GLOBAL BALANCED "C" ACC (EUR) Bilanciato JP MORGAN INVESTMENT FUNDS JP006 LU JPM INCOME OPPORTUNITY C (PERF) ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile JP008 LU JPM GLOBAL INCOME FUND "C" Bilanciato JP017 LU JPM GLOBAL MACRO OPPORTUNITIES "C" ACC (EUR) Bilanciato JP018 LU JPM GLOBAL MACRO BOND (USD) "C" ACC (EUR HDG) Bilanciato SG005 LU JULIUS BAER BF ABSOLUTE RETURN C (EUR) Flessibile JULIUS BAER SG006 LU JULIUS BAER BF CREDIT OPPORTUNITIES C (EUR) Obbligazionario Corporate MULTIBOND SG007 LU JULIUS BAER BF TOTAL RETURN C (EUR) Obbligazionario Flessibile SG015 LU JULIUS BAER BF EMERGING MARKETS OPPORTUNITIES BOND "C" (USD) Obbligazionario Paesi Emergenti JULIUS BAER MULTICASH SG013 LU JULIUS BAER MC MONEY MARKET DOLLAR C (USD) Liquid Alternative JULIUS BAER SG012 LU JULIUS BAER CF COMMODITY FUND "C" (EUR HDG) Commodities MULTICOOPERATION SG016 LU JB MULTI ASSET STRATEGIC ALLOCATION FUND C ACC (EUR) Flessibile My White Protection 80 Pagina 17 di 20

18 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria LINEE DI INVESTIMENTO Mix MultiSelection My Blue Protection 80 My White Protection 80 JULIUS BAER MULTISTOCK SG001 LU JULIUS BAER EF ABSOLUTE RETURN EUROPE EQUITY C (EUR) Liquid Alternative SG003 LU JULIUS BAER EF LUXURY BRANDS C (EUR) Azionario Altre Specializzazioni SG004 LU JULIUS BAER EF ENERGY TRANSITION C (EUR) Azionario Altre Specializzazioni SG010 LU JULIUS BAER EF EUROPE SMALL & MID CAP STOCK "C" (EUR) Azionario Europa SG014 LU JULIUS BAER EF HEALTH INNOVATION "C" (USD) Azionario Altre Specializzazioni SG017 LU JB JAPAN STOCK FUND C ACC (JPY) Azionario Pacifico SG018 LU JB JAPAN STOCK FUND CH ACC (EUR HDG) Azionario Pacifico MS001 LU MSS US ADVANTAGE ZH ACC Azionario America MS002 LU MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC Liquid Alternative MS003 LU MSS EURO CORPORATE BOND ZD (EUR HDG) Obbligazionario Corporate MS005 LU MSS GLOBAL PROPERTY Z ACC Azionario Altre Specializzazioni MS006 LU MS INVF EMERGING MARKETS CORPORATE DEBT CL Z Obbligazionario Paesi Emergenti MS007 LU MS INVF GLOBAL BOND CL Z Obbligazionario Globale MORGAN MS008 LU MS INVF GLOBAL BALANCED RISK CONTROL FUND OF FUNDS "Z" (EUR) Bilanciato STANLEY MS009 LU MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) Azionario Paesi Emergenti INVESTMENT MS010 LU MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "ZH" Azionario Paesi Emergenti FUNDS MS011 LU MS INVF GLOBAL QUALITY FUND "Z" Azionario Internazionale MS012 LU MS INVF GLOBAL FIXED INCOME OPPORTUNITIES FUND "Z" Obbligazionario Globale MS013 LU MS INVF GLOBAL INFRASTRUCTURE FUND "ZH" ACC (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni MS014 LU MS INVF GLOBAL FIXED INCOME OPPORTUNITIES FUND "ZH" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile MS016 LU MS INVF GLOBAL OPPORTUNITY FUND Z Azionario Internazionale MS017 LU MSS GLOBAL BRANDS Z Azionario Internazionale MS018 LU MS INVF US PROPERTY "Z" ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni M&G DINAMIC ALLOCATION FUNDS MG005 GB00B56D9Q63 M&G DYNAMIC ALLOCATION "C" ACC (EUR) Flessibile M&G GLOBAL MG002 GB00B78PJD16 M&G GLOBAL MACRO BOND "C-H" GROSS ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni MACRO BOND FUND MG006 GB00B78PHS29 M&G GLOBAL MACRO BOND "C" ACC (EUR) Obbligazionario Globale M&G INVESTMENT FUNDS (1) MG012 GB M&G GLOBAL SELECT "C" ACC (EUR) Azionario Internazionale M&G INVESTMENT MG013 GB00B7JRF614 M&G EMERGING MARKETS BOND "C" ACC (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti FUNDS (3) MG014 GB00BPYP3L70 M&G EMERGING MARKETS BOND "C" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti MG003 GB00B3FFY088 M&G GLOBAL EMERGING MARKETS "C" ACC (EUR) Azionario Paesi Emergenti M&G INVESTMENT MG008 GB00BMP3SH07 M&G GLOBAL FLOATING RATE HIGH YIELD FUND "C-H" ACC (EUR) Obbligazionario High Yield FUNDS (7) MG010 GB00B39R4J97 M&G PAN EUROPEAN DIVIDEND "C" ACC (EUR) Azionario Europa MG011 GB00B1Z68502 M&G GLOBAL CONVERTIBLE "C" ACC (EUR) Obbligazionario Convertibile M&G INVESTMENT MG007 GB00BBCR3408 M&G INCOME ALLOCATION FUND "C" ACC (EUR HDG) Flessibile FUNDS (14) MG009 GB00BV8BTX77 M&G PRUDENT ALLOCATION FUND C ACC (EUR) Bilanciato M&G OPTIMAL INCOME FUND MG001 GB00B1VMD022 M&G OPTIMAL INCOME "C-H" GROSS ACC (EUR HDG) Bilanciato Pagina 18 di 20

19 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria LINEE DI INVESTIMENTO Mix MultiSelection My Blue Protection 80 My White Protection 80 NEUBERGER BERMAN EUROPE NEUBERGER BERMAN INVESTMENT FUNDS PLC NB012 IE00B54BLX33 NEUBERGER BERMAN CHINA EQUITY "I" ACC (EUR HDG) Azionario Paesi Emergenti NB002 IE00BJTD3X67 NEUBERGER BERMAN US LONG SHORT EQUITY "I" ACC (EUR HDG) Liquid Alternative NB003 IE00BDZRX185 NEUBERGER BERMAN SHORT DURATION EMERGING MARKET DEBT "I" ACC (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti NB005 IE00B84HCB79 NEUBERGER BERMAN USA MULTI CAP OPPORTUNITIES "I" ACC (EUR HDG) Azionario America NB006 IE00B7FN4F54 NEUBERGER BERMAN SHORT DURATION HIGH YIELD BOND "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario High Yield NB007 IE00BK4YYZ03 NEUBERGER BERMAN EMERGING MARKET DEBT - BLEND "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti NB008 IE00BDZRJZ44 NEUBERGER BERMAN GLOBAL BOND ABSOLUTE RETURN "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile NB009 IE00B0T0GS00 NEUBERGER BERMAN US REAL ESTATE "I" ACC (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni NB010 IE00B0T0GP78 NEUBERGER BERMAN US REAL ESTATE "I" ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni NB011 IE00B NEUBERGER BERMAN US STRATEGIC INCOME "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PICTET PC001 LU PICTET BIOTECH I ACC Azionario Altre Specializzazioni PC002 LU PICTET EM LOC CURR DEBT I (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti PC003 LU PICTET GLB EMERGING DEBT HI (EUR) ACC Obbligazionario Paesi Emergenti PC005 LU PICTET WATER I (EUR) ACC Azionario Altre Specializzazioni PC006 LU PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) Azionario Altre Specializzazioni PC007 LU PICTET US HIGH YIELD HI (EUR) Obbligazionario High Yield PC008 LU PICTET EUR SHORT TERM HIGH YIELD "I" (EUR) Obbligazionario High Yield PC009 LU PICTET EMERGING CORPORATE BONDS "HI" (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti PC010 LU PICTET HIGH DIVIDEND SELECTION "I" (EUR) Azionario Internazionale PC011 LU PICTET USD SHORT MID-TERM BONDS "I" Obbligazionario Governativo PC012 LU PICTET DIGITAL COMMUNICATION "I" (EUR) Azionario Altre Specializzazioni PC013 LU PICTET MULTI ASSET GLOBAL OPPORTUNITIES "I" Flessibile PC014 LU PICTET-GLOBAL EMERGING DEBT "I" (USD) Obbligazionario Paesi Emergenti PC016 LU PICTET INDIAN EQUITIES I Azionario Paesi Emergenti PC017 LU PICTET CHF BONDS I Obbligazionario Altre Specializzazioni PC018 LU PICTET ROBOTICS "I" ACC (EUR) Azionario Altre Specializzazioni PM001 IE00B29K0P99 PIMCO EMERGING LOCAL BOND I (USD) Obbligazionario Paesi Emergenti PM002 IE00B2R34Y72 PIMCO GLB HIGH YIELD BOND I (EUR HDG) Obbligazionario High Yield PM003 IE PIMCO GLB INV GRADE CREDIT I (EUR HDG) Obbligazionario Corporate PM004 IE PIMCO TOTAL RETURN BOND "I" (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PIMCO FUNDS PM005 IE00B4R5BP74 PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni GLOBAL PM006 IE00B1JC0H05 PIMCO DIVERSIFIED INCOME INST (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni INVESTORS PM007 IE00B58Z4F45 PIMCO GLOBAL ADVANTAGE INST EUR (PRTLY HDG) Obbligazionario Globale SERIES PM008 IE PIMCO GLOBAL REAL RETURN FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Obbligazionario Governativo PLC PM009 IE00B8GBTN84 PIMCO GLOBAL DIVIDEND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Azionario Internazionale PM011 IE00B80G9288 PIMCO INCOME FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PM012 IE00B0XJBQ64 PIMCO EURO SHORT TERM "I" (EUR) Obbligazionario Flessibile PM013 IE00B6VHBN16 PIMCO GIS CAPITAL SECURITIES "I" ACC (EUR HDG) Flessibile Pagina 19 di 20

20 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria LINEE DI INVESTIMENTO Mix Multiselection My Blue Protection 80 My White Protection 80 PIMCO FUNDS PM014 IE PIMCO GLOBAL BOND "I" ACC (USD) Obbligazionario Globale GLOBAL PM015 IE PIMCO GLOBAL BOND "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Globale INVESTORS PM016 IE00B7W3YB45 PIMCO STOCKS PLUS INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Azionario America SERIES PM017 IE00BG800W59 PIMCO STRATEGIC INCOME FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Bilanciato PLC PM018 IE PIMCO EURO BOND "I" ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni SH001 LU SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND C Obbligazionario Governativo SH002 LU SCHRODER ISF GLB INFL LNK BD C (EUR) Obbligazionario Governativo SH003 LU SCHRODER ISF GLB PROP SECUR C (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni SH005 LU SCHRODER ISF STRATEGIC BOND C (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile SH006 LU SCHRODER ISF ASIAN EQUITY YIELD C Azionario Paesi Emergenti SCHRODER SH007 LU SCHRODER ISF GLOBAL CORPORATE BOND C (EUR HDG) Obbligazionario Corporate INTERNATIONAL SH008 LU SCHRODER ISF GLOBAL MULTI-ASSET INCOME "C" (EUR HDG) Flessibile SELECTION SH009 LU SCHRODER ISF EUROPEAN SPECIAL SITUATIONS ACC "C" (EUR) Azionario Europa FUNDS SH010 LU SCHRODER ISF EUROPEAN DIVIDEND MAXIMISER "C" ACC (EUR) Azionario Europa SH011 LU SCHRODER ISF JAPANESE EQUITY "C" (EUR HDG) Azionario Pacifico SH012 LU SCHRODER ISF GLOBAL MULTI-ASSET ALLOCATION "C" (EUR HDG) Flessibile SH013 LU SCHRODER ISF EUROPEAN EQUITY ABSOLUTE RETURN C ACC (EUR) Liquid Alternative SH015 LU SCHRODER ISF GLOBAL CONVERTIBLE BOND "C" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Convertibile SH016 LU SCHRODER ISF STRATEGIC CREDIT "C" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile Mod. RSSGA14 - Ed. 03/2016 Pagina 20 di 20

21 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Mix. Fondo interno: CORE K, domiciliato in Italia GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG01RA Codice della linea di investimento: MX Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI01 Valuta di denominazione della proposta di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno in classe di quota K : 18/04/2011 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE K, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto, mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 7%. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 7% 10 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene Pagina 1 di 6

22 rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE in classe di quota K. Il processo di gestione del Fondo interno è caratterizzato da uno stile flessibile che individua gli investimenti in base alle aspettative, sia di breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 2 di 6

23 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,78% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,00% 2,00% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,22% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Pagina 3 di 6

24 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. riallocazione guidata, reindirizzamento premi futuri) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE nella classe di quota K nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. Avvertenza vvertenza: : I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Pagina 4 di 6

25 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA LG01RA 3,44% 3,45% 3,69% FONDO INTERNO CORE K 3,44% 3,45% 3,69% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH SELETTIVO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Mix e il i l Fondo interno CORE nella classe di quota K sono offerti dal 18/04/2011 Pagina 5 di 6

26 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP02 - Ed.03/2016 Pagina 6 di 6

27 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Mix. Fondo interno: CORE K, domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG01UD Codice della linea di investimento: MX Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI01 Valuta di denominazione della proposta di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota K : 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE K, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 7%. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 7% 10 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, Pagina 1 di 6

28 dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE in classe di quota K. Il processo di gestione del Fondo interno è caratterizzato da uno stile flessibile che Individua gli investimenti in base alle aspettative, sia di breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 2 di 6

29 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,50% 0,15% B Commissione di gestione 2,00% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 98,50% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Pagina 3 di 6

30 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. riallocazione guidata, decumulo finanziario) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE nella classe di quota K, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. Avvertenza vvertenza: : I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Pagina 4 di 6

31 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA LG01UD -- 3,45% 3.69% CORE K 3,44% 3,45% 3.69% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH SELETTIVO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Mix e il i l Fondo interno CORE nella classe di quota K sono offerti dal 18/04/2011 Pagina 5 di 6

32 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP17 - Ed. 03/2016 Pagina 6 di 6

33 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Mix. Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND K, domiciliato in Italia GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG02RA Codice della linea di investimento: MX Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI04 Valuta di denominazione della proposta di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno in classe di quota K e della proposta di investimento: 06/07/2012 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND K, nel rispetto di un profilo di rischio medioalto, mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 6%. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 6% 9 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il Pagina 1 di 6

34 capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: Obbligazionario altre specializzazioni Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND in classe di quota K. Il processo di gestione del Fondo interno è caratterizzato da una selezione degli asset obbligazionari, con attenzione al mondo corporate, attraverso analisi quantitative e qualitative, per individuare gli investimenti che sulla base del rendimento e rischio assoluto e relativo, offrano delle aspettative di rendimento migliore. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. Il rischio di cambio è gestito in maniera attiva Attivi in cui investe il Fondo interno: principalmente titoli a basso rischio e pronta liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti non governativi, strumenti del mercato monetario, depositi presso istituzioni creditizie) titoli di debito di emittenti governativi e non governativi, obbligazioni convertibili, altri strumenti finanziari di natura obbligazionaria, del mercato monetario, strumenti finanziari derivati, OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia non potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. L esposizione del Fondo al mercato Corporate non può superare il 75% degli attivi netti del Fondo. Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, altre divise di Stati Asiatici, del Pacifico e dei Paesi emergenti Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi del Pacifico e Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 2 di 6

35 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,81% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,00% 2,00% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,19% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A: CVN (in euro) Pagina 3 di 6 Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50

36 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione sione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. riallocazione guidata, reindirizzamento premi futuri) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Altri i costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota K, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. Avvertenza vvertenza: : I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Pagina 4 di 6

37 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA LG02RA 3,02% 2,88% 3,09% CORE DIVERSIFIED BOND K 3,02% 2,88% 3,09% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH SELETTIVO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Mix è offerta dal 18/04/2011, il i l Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota K è offerto dal 06/07/2012 Pagina 5 di 6

38 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP16 - Ed. 03/2016 Pagina 6 di 6

39 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Mix. Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND K, domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG02UD Codice della linea di investimento: MX Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI04 Valuta di denominazione della proposta di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota K : 06/07/2012 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND K, nel rispetto di un profilo di rischio medioalto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 6%. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 6% 9 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle Pagina 1 di 6

40 quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO GARANZIE Categoria: obbligazionario altre specializzazioni Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND in classe di quota K. Il processo di gestione del Fondo interno è caratterizzato da una selezione degli asset obbligazionari, con attenzione al mondo corporate, attraverso analisi quantitative e qualitative, per individuare gli investimenti che sulla base del rendimento e rischio assoluto e relativo, offrano delle aspettative di rendimento migliore. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. Il rischio di cambio è gestito in maniera attiva Attivi in cui investe il Fondo interno: principalmente titoli a basso rischio e pronta liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti non governativi, strumenti del mercato monetario, depositi presso istituzioni creditizie), titoli di debito di emittenti governativi e non governativi, obbligazioni convertibili, altri strumenti finanziari di natura obbligazionaria, del mercato monetario, strumenti finanziari derivati, OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia non potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. L esposizione del Fondo al mercato Corporate non può superare il 75% degli attivi netti del Fondo. Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, altre divise di Stati Asiatici, del Pacifico e dei Paesi emergenti Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi del Pacifico e Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo. L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 2 di 6

41 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,50% 0,17% B Commissione di gestione 2,00% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 98,50% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Pagina 3 di 6

42 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. riallocazione guidata, decumulo finanziario) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota K, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. Avvertenza vvertenza: : I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Pagina 4 di 6

43 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 LG02UD -- 2,88% 3,09% CORE DIVERSIFIED BOND K 3,02% 2,88% 3,09% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH SELETTIVO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Mix è offerta dal 18/04/2011, il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota K è offerto dal 06/07/2012 Pagina 5 di 6

44 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP18 - Ed. 03/2016 Pagina 6 di 6

45 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Mix. Fondo interno: CORE BETA 15 EM K, domiciliato in Italia GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG03RA Codice della linea di investimento: MX Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI07 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno in classe di quota K : 28/02/2013 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 15 EM K. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro; 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; Pagina 1 di 5

46 5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite espresso in Euro; 15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM and EM regions weighted by GDP espresso in Euro; 5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged. ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 8 anni Grado di rischio: Scostamento dal benchmark Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Significativo Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla proposta di investimento, un rendimento non in linea con quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante). POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE BETA 15 EM in classe di quota K. Le scelte di asset allocation vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 15 EM K che ha come attività principale quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria non possono superare il 30%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, enti sovrannazionali ed emittenti societari Pagina 2 di 5

47 Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,86% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,00% 2,00% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,14% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A: Pagina 3 di 5

48 CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. riallocazione guidata, reindirizzamento premi futuri) Commissione di gestione indiretta: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota K, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 4 di 5

49 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA LG03RA -- 2,99% 2,96% CORE BETA 15 EM K -- 2,99% 2,96% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 15 EM, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Mix è offerta dal 18/04/2011, il l Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota K è offerto dal 28/0 /02/201 /2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP20 - Ed. 03/2016 Pagina 5 di 5

50 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Mix. Fondo interno: CORE BETA 15 EM K, domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG03UD Codice della linea di investimento: MX Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI07 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota K : 28/02/2013 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 15 EM K. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro; 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite espresso in Euro; Pagina 1 di 6

51 15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM and EM regions weighted by GDP espresso in Euro; 5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged. ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 8 anni Grado di rischio: Scostamento dal benchmark Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Significativo Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla proposta di investimento, un rendimento non in linea con quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante). POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE BETA 15 EM in classe di quota K. Le scelte di asset allocation vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 15 EM K che ha come attività principale quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria non possono superare il 30%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, enti sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Pagina 2 di 6

52 Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,50% 0,19% B Commissione di gestione 2,00% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 98,50% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: Pagina 3 di 6

53 CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,5% Da ,00 a meno di ,00 2,0% Da ,00 a meno di ,00 1,5% Da ,00 a meno di ,00 1,0% Da ,00 a meno di ,00 0,3% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,0% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. riallocazione guidata, decumulo finanziario) Commissione di gestione indiretta: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota K, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 4 di 6

54 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA LG03UD -- 2,99% 2,96% CORE BETA 15 EM K -- 2,99% 2,96% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH SELETTIVO Il valore unitrio della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 15 EM, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Pagina 5 di 6

55 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Mix è offerta dal 18/04/2011, il Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota K è offerto dal 28/02/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP19 - Ed. 03/2016 Pagina 6 di 6

56 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Mix. Fondo interno: CORE BETA 30 K, domiciliato in Italia GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG04RA Codice della linea di investimento: MX Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI11 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno in classe di quota K : 28/02/2013 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30 K. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro; 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 30% MSCI All Country World Index Net Total Return espresso in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters. Pagina 1 di 6

57 ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 9 anni Grado di rischio: Scostamento dal benchmark Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Significativo Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla proposta di investimento, un rendimento non in linea con quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante). POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE BETA 30 in classe di quota K. Le scelte di asset allocation vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 30 K che ha come attività prevalente quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti dalla normativa di riferimento non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 90% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 10% e il 50%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero, altre divise di Stati Europei e del Pacifico Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati Pagina 2 di 6

58 allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore nvestitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,81% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,00% 2,00% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,19% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A: Pagina 3 di 6

59 CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. riallocazione guidata, reindirizzamento premi futuri) Commissione di gestione indiretta: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: ative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 4 di 6

60 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA LG04RA -- 3,10% 3,07% CORE BETA 30 K -- 3,10% 3,07% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH SELETTIVO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Mix è offerta dal 18/04/2011, il l Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K è offerto dal 28/0 8/02/201 /2013 Pagina 5 di 6

61 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP22 - Ed. 03/2016 Pagina 6 di 6

62 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Mix. Fondo interno: CORE BETA 30 K, domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG04UD Codice della linea di investimento: MX Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI11 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota K : 28/02/2013 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30 K. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro; 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 30% MSCI All Country World Index Net Total Return espresso in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters. Pagina 1 di 6

63 ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 9 anni Grado di rischio: Scostamento dal benchmark Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Significativo Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla proposta di investimento, un rendimento non in linea con quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante). POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE BETA 30 in classe di quota K. Le scelte di asset allocation vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 30 K che ha come attività prevalente quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti dalla normativa di riferimento non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 90% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 10% e il 50%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero, altre divise di Stati Europei e del Pacifico Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la Pagina 2 di 6

64 rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,50% 0,17% B Commissione di gestione 2,00% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 98,50% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: Pagina 3 di 6

65 CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. riallocazione guidata, decumulo finanziario) Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 4 di 6

66 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA LG04UD -- 3,10% 3,07% CORE BETA 30 K -- 3,10% 3,07% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH SELETTIVO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Pagina 5 di 6

67 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Mix è offerta dal 18/04/2011, il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K è offerto dal 28/02/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP21 - Ed.03/2016 Pagina 6 di 6

68 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Mix. Fondo interno: CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY K, domiciliato in Italia GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG05RA Codice della linea di investimento: MX Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI28 Valuta di denominazione della proposta di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo interno in classe di quota K : 31/03/2016 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY K, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto, mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 10%. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 10% 12 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel Pagina 1 di 5

69 valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY in classe di quota K. Il processo di gestione del Fondo interno è rappresentato da uno stile flessibile caratterizzato da una politica di investimento coerente con gli obiettivi che il Fondo stesso si propone di conseguire: in particolare, il Fondo si propone di massimizzare il rendimento della gestione, attraverso un ampia diversificazione degli investimenti ed una gestione flessibile degli stessi, associata ad un costante controllo del rischio, tenendo conto dello stile di gestione, del profilo di rischio, della qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La selezione degli strumenti finanziari è rivolta principalmente verso OICVM armonizzati che, nell ambito della normativa UCITS, implementano strategie di gestione absolute return/total return, tipicamente all'interno dell'universo di investimento 'UCITS Liquid Alternative', caratterizzate da diversi gradi di correlazione ai mercati finanziari Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria non possono superare l 80% del patrimonio del Fondo, mentre sia quelli di natura azionaria che quelli di altra natura non possono superare il 100% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). Il patrimonio del Fondo investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno non potrà essere superiore al 50% del patrimonio del Fondo stesso Valuta di denominazione degli attivi: prevalentemente in euro Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, paesi del Pacifico e paesi emergenti Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni Pagina 2 di 5

70 versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO PREMI INIZIALE SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,73% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,00% 2,00% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,27% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. riallocazione Pagina 3 di 5

71 guidata, reindirizzamento premi futuri) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno a partire dal 2 maggio 2016 viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta d investimento ed il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY, nella classe di quota K, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta d investimento ed il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY, nella classe di quota K, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto Pagina 4 di 5

72 tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa SWITCH SELETTIVO L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo, totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Mix è offerta dal 18/04/2011, il l Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY nella classe di quota K è offerto dal 31/0 /03/201 /2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP33 - Ed.03/2016_ec Pagina 5 di 5

73 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Mix. Fondo interno: CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY K, domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG05UD Codice della linea di investimento: MX Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI28 Valuta di denominazione della proposta di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo interno nella classe di quota K : 31/03/2016 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY K, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 10%. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 10% 12 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Pagina 1 di 5

74 Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY in classe di quota K. Il processo di gestione del Fondo interno è rappresentato da uno stile flessibile caratterizzato da una politica di investimento coerente con gli obiettivi che il Fondo stesso si propone di conseguire: in particolare, il Fondo si propone di massimizzare il rendimento della gestione, attraverso un ampia diversificazione degli investimenti ed una gestione flessibile degli stessi, associata ad un costante controllo del rischio, tenendo conto dello stile di gestione, del profilo di rischio, della qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La selezione degli strumenti finanziari è rivolta principalmente verso OICVM armonizzati che, nell ambito della normativa UCITS, implementano strategie di gestione absolute return/total return, tipicamente all'interno dell'universo di investimento 'UCITS Liquid Alternative', caratterizzate da diversi gradi di correlazione ai mercati finanziari Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria non possono superare l 80% del patrimonio del Fondo, mentre sia quelli di natura azionaria che quelli di altra natura non possono superare il 100% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). Il patrimonio del Fondo investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno non potrà essere superiore al 50% del patrimonio del Fondo stesso Valuta di denominazione degli attivi: prevalentemente in euro Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, paesi del Pacifico e paesi emergenti Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture Pagina 2 di 5

75 assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,50% 0,13% B Commissione di gestione 2,00% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 98,50% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Pagina 3 di 5

76 interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. riallocazione guidata, decumulo finanziario) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno a partire dal 2 maggio 2016 viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta d investimento ed il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY, nella classe di quota K, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta d investimento ed il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY, nella classe di quota K, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Pagina 4 di 5

77 INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH SELETTIVO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo, totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La linea di investimento Mix è offerta dal 18/04/2011, il l Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY nella classe di quota K è offerto dal 31/0 /03/201 /2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP34 - Ed. 03/2016_ec Pagina 5 di 5

78 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND K, domiciliato in Italia Fondi esterni: 1. BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). Pagina 1 di 9

79 La sostituzione automatica dei Fondi esterni potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Gestore Fideuram Vita S.p.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. BlackRock Investment Management (UK) Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited Schroder Investment Management Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL01RA Codice della linea di investimento: MX La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/04/2011. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Codice ISIN Data istituzione inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FVI /07/2012 euro BR001 LU /11/2007 euro BR008 LU /01/2007 euro SH001 LU /01/2000 euro MS003 LU /09/2010 euro PM002 IE00B2R34Y72 02/05/2008 euro PM003 IE /09/2003 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico di per 15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di seguito indicato: Pagina 2 di 9

80 Fondo interno/esterno esterno Percentuale di allocazione dei premi FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K 50% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 10% BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND K e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. 10% SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 8% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 6% STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENT0 CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 8 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, in classe di quota K, e per il restante 50% nei Fondi esterni indicati nel successivo paragrafo. L Impresa con cadenza semestrale provvede a ribilanciare la componente gestita (50% del capitale investito nel Fondo interno, corrispondente alla percentuale minima di investimento nei Fondi interni prevista dalla linea) e la componente libera (la parte restante del capitale investito nei Fondi esterni), mantenendo tuttavia inalterata la composizione percentuale dei Fondi (interni ed esterni) esistente prima dell operazione di ribilanciamento. Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND K e dei Fondi esterni sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e i Fondi esterni di seguito indicati: Pagina 3 di 9

81 Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Categoria Obbligazionario Altre Specializzazioni Obbligazionario Governativo Obbligazionario Flessibile Obbligazionario Governativo Obbligazionario Corporate Obbligazionario High Yield Obbligazionario Corporate Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND K e i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: il fondo interno e gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e i Fondi esterni investono in Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/fondi esterni. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. Pagina 4 di 9

82 PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,71% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,22% 2,22% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,29% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A: CVN (in euro) Pagina 5 di 9 Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul

83 contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance): a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,40% -- BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 0,50% -- SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 0,20% -- MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,45% -- PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% -- PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, del Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND nella classe di quota K, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 9

84 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interno ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno/fondi esterni, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

85 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno/fond Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL01RA 2,83% 2,78% 1,84% CORE DIVERSIFIED BOND K 3,02% 2,88% 3,09% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,49% 0,54% 0,56% BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 0,73% 0,72% 0,72% SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 0,34% 0,32% 0,34% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,60% 0,60% 0,64% PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% 0,55% 0,55% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione (Fondi interni) 77,50% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH SELETTIVO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo,, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento Mix e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011, l OICR BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) è offerto dal 28/02/2013,, il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota K è offerto dal 06/07/2012 Pagina 8 di 9

86 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP04 Ed. 03/2016 Pagina 9 di 9

87 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND K, domiciliato in Italia Fondi esterni: 1. BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). Pagina 1 di 9

88 La sostituzione automatica dei Fondi esterni potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Gestore Fideuram Vita S.p.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. BlackRock Investment Management (UK) Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited Schroder Investment Management Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL01UD Codice della linea di investimento: MX La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 28/02/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FVI /07/2012 euro BR001 LU /11/2007 euro BR008 LU /01/2007 euro SH001 LU /01/2000 euro MS003 LU /09/2010 euro PM002 IE00B2R34Y72 02/05/2008 euro PM003 IE /09/2003 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato: Pagina 2 di 9

89 Fondo interno/esterno esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K 50% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 10% BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 10% SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 8% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 6% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND K e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 8 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, in classe di quota K, e per il restante 50% nei Fondi esterni indicati nel successivo paragrafo. L Impresa con cadenza semestrale provvede a ribilanciare la componente gestita (50% del capitale investito nel Fondo interno, corrispondente alla percentuale minima di investimento nei Fondi interni prevista dalla linea) e la componente libera (la parte restante del capitale investito nei Fondi esterni), mantenendo tuttavia inalterata la composizione percentuale dei Fondi (interni ed esterni) esistente prima dell operazione di ribilanciamento. Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND K e dei Fondi esterni sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e i Fondi esterni di seguito indicati: Pagina 3 di 9

90 Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Categoria Obbligazionario Altre Specializzazioni Obbligazionario Governativo Obbligazionario Flessibile Obbligazionario Governativo Obbligazionario Corporate Obbligazionario High Yield Obbligazionario Corporate Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND K e i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: il Fondo interno e gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e i Fondi esterni investono in Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/ Fondi esterni. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Pagina 4 di 9

91 ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,00% 0,13% B Commissione di gestione 2,22% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: CVN (in euro) Pagina 5 di 9 Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2%, su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli

92 OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance): a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione Commissione di di gestione performance BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,40% -- BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 0,50 % -- SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 0,20% -- MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,45% -- PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% -- PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, del Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND nella classe di quota K, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 9

93 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interno ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interno ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno e dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono Pagina 7 di 9

94 disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno/fond Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL01UD -- 2,78% 1,84% CORE DIVERSIFIED BOND K 3,02% 2,88% 3,09% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,49% 0,54% 0,56% BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 0,73% 0,72% 0,72% SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 0,34% 0,32% 0,34% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,60% 0,60% 0,64% PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% 0,55% 0,55% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione (Fondi interni) 77,50% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH SELETTIVO L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Pagina 8 di 9

95 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento Mix e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011,, l OICR BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) è offerto dal 28/02/2013,, il Fondo interno CORE C DIVERISIFIED BOND nella classe di quota K è offerto dal 06/07/2012 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP23 - Ed. 03/2016 Pagina 9 di 9

96 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Azionaria Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE K, domiciliato in Italia Fondi esterni: 1. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. JF INDIA C, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. BGF EUROPEAN FOCUS D2, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. BGF WORLD MINING D2 (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Pagina 1 di 9

97 Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica dei Fondi esterni potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE K MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC JF INDIA C FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FIDELITY LATIN AMERICA "Y" JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 BGF WORLD MINING D2 (EUR) Gestore Fideuram Vita S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Limited JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. Franklin Templeton Investment Funds Invesco Management S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. BlackRock (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Inc. JF Asset Management Limited Franklin Advisers, Inc Invesco Asset Management Limited -- JPMorgan Asset Management UK Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL02RA Codice della linea di investimento: MX La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/04/2011. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno esterno Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FONDO INTERNO CORE K FVI /04/2011 euro MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC MS001 LU /09/2008 euro JF INDIA C JP001 LU /01/2005 usd FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) FT001 LU /09/2006 euro INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" IV005 LU /08/1999 euro FIDELITY LATIN AMERICA "Y" FD004 LU /03/2008 usd JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) JP005 LU /03/2009 euro BGF EUROPEAN FOCUS D2 BR002 LU /06/2008 euro Pagina 2 di 9

98 Fondo interno/esterno esterno BGF WORLD MINING D2 (EUR) Codice Data Valuta di istituzione ISIN denomi- Inizio operati- nazione vità BR005 LU /05/2006 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico di per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A ripartito come di seguito indicato: Fondo interno/esterno esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE K 50% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 7,5% JF INDIA C 7,5% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) 7,0% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 6,5% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 6,5% JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 6,0% BGF EUROPEAN FOCUS D2 5,5% BGF WORLD MINING D2 (EUR) 3,5% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE K e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 12 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 4,00% e 9,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE, in classe di quota K, e per il restante 50% nei Fondi esterni indicati nel successivo paragrafo. L Impresa con cadenza semestrale provvede a ribilanciare la componente gestita (50% del capitale investito nel Fondo interno, corrispondente alla percentuale minima di investimento nei Fondi interni prevista dalla linea) e la componente libera (la parte restante del capitale investito nei Pagina 3 di 9

99 Fondi esterni), mantenendo tuttavia inalterata la composizione percentuale dei Fondi (interni ed esterni) esistente prima dell operazione di ribilanciamento. Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE K e dei Fondi esterni sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE K MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC JF INDIA C FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FIDELITY LATIN AMERICA "Y" JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 BGF WORLD MINING D2 (EUR) Categoria Flessibile Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario America Azionario Europa Azionario Paesi Emergenti Azionario Internazionale Azionario Europa Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE K e i Fondi eterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: il fondo interno e gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e i Fondi esterni investono in Europa, Nord America (compreso Canada), Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: l OICR MSS US ADVANTAGE ZH ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali; l OICR JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) investe in industrie di base, servizi, trasporti, beni di consumo ciclico o non durevoli, energia, beni industrial ciclici, generi di largo consumo, salute, finanza; l OICR INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" investe in industria, beni di consumo discrezionali, salute, finanza; l OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo; l OICR BGF WORLD MINING D2 (EUR) investe nel settore minerario; l OICR JF INDIA C investe in finanza, informatica, industria, energia, materie prime, beni di consumo discrezionali o primari; per gli altri OICR e per il Fondo interno non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/fondi esterni. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 4 di 9

100 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,45% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,41% 2,41% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,55% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni Pagina 5 di 9

101 anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance): a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione Commissione di di gestione performance MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,70% -- JF INDIA C 0,75% -- FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) 0,70% -- INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,00% -- FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 0,75% -- JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 0,80% -- BGF EUROPEAN FOCUS D2 1,00% -- BGF WORLD MINING D2 (EUR) 1,00% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. Pagina 6 di 9

102 DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, del Fondo interno CORE nella classe di quota K, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

103 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interno ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene fornito l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno/fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno/fond Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL02RA 3,29% 3,30% 2,41% CORE K 3,44% 3,45% 3,69% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,89% 0,90% 0,93% JF INDIA C 1,20% 1,20% 0,95% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) 0,96% 0,95% 0,96% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,38% 1,38% 1,37% JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 1,00% 1,00% 1,00% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 1,20% 1,21% 1,20% BGF EUROPEAN FOCUS D2 1,31% 1,32% 1,33% BGF WORLD MINING D2 (EUR) 1,32% 1,32% 1,32% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione (Fondi interni) 77,50% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa Pagina 8 di 9

104 Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH SELETTIVO L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo,, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento Mix, i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera ed e il Fondo interno CORE nella classe di quota K sono offerti dal 18/04/2011 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP06 - Ed.03/2016 Pagina 9 di 9

105 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Azionaria Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE K, domiciliato in Italia Fondi esterni: 1. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. JF INDIA C, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. BGF EUROPEAN FOCUS D2, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. BGF WORLD MINING D2 (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra Pagina 1 di 9

106 quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica dei Fondi esterni potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE K MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC JF INDIA C FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FIDELITY LATIN AMERICA "Y" JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 BGF WORLD MINING D2 (EUR) Gestore Fideuram Vita S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Limited JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. Franklin Templeton Investment Funds Invesco Management S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. BlackRock (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Inc. JF Asset Management Limited Franklin Advisers, Inc Invesco Asset Management Limited -- JPMorgan Asset Management UK Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL02UD Codice della linea di investimento: MX La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 28/02/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno esterno Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FONDO INTERNO CORE K FVI /04/2011 euro MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC MS001 LU /09/2008 euro JF INDIA C JP001 LU /01/2005 usd FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FIDELITY LATIN AMERICA "Y" JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) FT001 LU /09/2006 euro IV005 LU /08/1999 euro FD004 LU /03/2008 usd JP005 LU /03/2009 euro Pagina 2 di 9

107 Fondo interno/esterno esterno Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi mi- nazione BGF EUROPEAN FOCUS D2 BR002 LU /06/2008 euro BGF WORLD MINING D2 (EUR) BR005 LU /05/2006 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato: Fondo interno/esterno esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE K 50% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 7,5% JF INDIA C 7,5% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) 7,0% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 6,5% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 6,5% JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 6,0% BGF EUROPEAN FOCUS D2 5,5% BGF WORLD MINING D2 (EUR) 3,5% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE K e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 13 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 4,00% e 9,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE, in classe di quota K, e per il restante 50% nei Fondi esterni indicati nel successivo paragrafo. L Impresa con cadenza semestrale provvede a ribilanciare la componente gestita (50% del capitale investito nel Fondo interno, corrispondente alla percentuale minima di investimento nei Fondi interni prevista dalla linea) e la componente libera (la parte restante del capitale investito nei Pagina 3 di 9

108 Fondi esterni), mantenendo tuttavia inalterata la composizione percentuale dei Fondi (interni ed esterni) esistente prima dell operazione di ribilanciamento. Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE K e dei Fondi esterni sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: Fondo interno CORE K e i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE K MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC JF INDIA C FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FIDELITY LATIN AMERICA "Y" JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 BGF WORLD MINING D2 (EUR) Categoria Flessibile Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario America Azionario Europa Azionario Paesi Emergenti Azionario Internazionale Azionario Europa Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE K e i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: il Fondo interno e gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e i Fondi esterni investono in Europa, Nord America (compreso Canada), Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: l OICR MSS US ADVANTAGE ZH ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali; l OICR JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) investe in industrie di base, servizi, trasporti, beni di consumo ciclico o non durevoli, energia, beni industrial ciclici, generi di largo consumo, salute, finanza; l OICR INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" investe in industria, beni di consumo discrezionali, salute, finanza; l OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo; l OICR BGF WORLD MINING D2 (EUR) investe nel settore minerario; l OICR JF INDIA C investe in finanza, informatica, industria, energia, materie prime, beni di consumo discrezionali o primari; per gli altri OICR e per il Fondo interno non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/fondi esterni. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per maggiori dettagli si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 4 di 9

109 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,00% 0,08% B Commissione di gestione 2,41% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,50% Da ,00 a meno di ,00 0,03% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Pagina 5 di 9

110 Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance): a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui Fondi esterni terni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,70% -- JF INDIA C 0,75% -- FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) 0,70% -- INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,00% -- FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 0,75% -- JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 0,80% -- BGF EUROPEAN FOCUS D2 1,00% -- BGF WORLD MINING D2 (EUR) 1,00% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Pagina 6 di 9

111 Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, del Fondo interno CORE nella classe di quota K, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

112 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interno ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene fornito l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno/fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno/fond Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL02UD -- 3,30% 2,41% CORE K 3,44% 3,45% 3,69% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,89% 0,90% 0,93% JF INDIA C 1,20% 1,20% 0,95% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) 0,96% 0,95% 0,96% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,38% 1,38% 1,37% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 1,20% 1,21% 1,00% JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 1,00% 1,00% 1,20% BGF EUROPEAN FOCUS D2 1,31% 1,32% 1,33% BGF WORLD MINING D2 (EUR) 1,32% 1,32% 1,32% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione (Fondi interni) 77,50% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed Pagina 8 di 9

113 indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH SELETTIVO L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento Mix, il Fondo interno CORE nella classe di quota K e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011,, ad eccezione dell OICR BR008 offerto dal 28/02/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILIT SABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP24 - Ed. 03/2016 Pagina 9 di 9

114 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Flessibile Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE BETA 30 K, domiciliato in Italia Fondi esterni: 1. BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE- C" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato nel Regno Unito 5. FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la Pagina 1 di 9

115 sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica dei Fondi esterni potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE BETA 30 K BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Gestore Fideuram Vita S.p.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Franklin Templeton Investment Funds Amundi Luxembourg S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. BlackRock Investment Management (UK) Limited Franklin Advisers, Inc. e Templeton Asset Management Ltd Amundi (Francia) Morgan Stanley Investment Management Inc. -- Pictet Funds (Europe) S.A. -- Morgan Stanley Investment Management Limited Morgan Stanley Investment Management Inc. ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL03RA Codice della linea di investimento: MX La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/04/2011. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/este esterno FONDO INTERNO CORE BETA 30 K BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di deno- minazione FVI /02/2013 euro BR003 LU /11/2007 euro FT008 LU /04/2011 euro AM004 LU /02/2010 euro MS009 LU /08/2012 usd FD005 LU /03/2008 usd Pagina 2 di 9

116 Fondo interno/esterno esterno PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Codice ISIN Data istituzione inizio operati- vità Valuta di deno- minazione PC006 LU /10/2008 euro MS005 LU /08/2008 usd Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico di per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di seguito indicato: Fondo interno/esterno esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE BETA 30 K 50% BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) 8,0% TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) 7,0% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 7,0% MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) 7,0% FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) 8,0% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 7,0% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 6,0% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30 K e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 9 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 4% e 9,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE BETA 30, in classe di quota K, e per il restante 50% nei Fondi esterni indicati nel successivo paragrafo. L Impresa con cadenza semestrale Pagina 3 di 9

117 provvede a ribilanciare la componente gestita (50% del capitale investito nel Fondo interno, corrispondente alla percentuale minima di investimento nei Fondi interni prevista dalla linea) e la componente libera (la parte restante del capitale investito nei Fondi esterni), mantenendo tuttavia inalterata la composizione percentuale dei Fondi (interni ed esterni) esistente prima dell operazione di ribilanciamento. Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE BETA 30 K e degli OICR sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di seguito indicati: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE BETA 30 K BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Categoria Bilanciato Bilanciato Bilanciato Liquid Alternative Azionario Paesi Emergenti Bilanciato Azionario Altre Specializzazioni Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE BETA 30 K e dei Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: il Fondo interno e gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e i Fondi esterni investono in Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, Sud Africa e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla parte I del Prospetto Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Settori industriali rilevanti: l OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) investe in salute, industria e beni di consumo; l OICR MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC investe in edilizia e infrastrutture; per gli altri OICR e per il Fondo interno non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/oicr. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 4 di 9

118 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,63% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,41% 2,41% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,37% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni Pagina 5 di 9

119 anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Commissione Commissione di Fondo esterno di gestione performance BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) 0,75% -- TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED 0,90% FUND "I" ACC (EUR) -- AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 0,70% 20% oltre l obiettivo di performance (7% per anno) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) 1,10% -- FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) 0,63% -- PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 0,80% -- MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 0,85% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. Pagina 6 di 9

120 DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, del Fondo interno CORE BETA 30, nella classe di quota K, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

121 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interno ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene fornito l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno/fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno/fond Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL03RA n.d. 3,10% 2,08% CORE BETA 30 K -- 3,10% 3,07% BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) 1,02% 1,02% 1,03% TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) 1,20% 1,25% 1,24% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 0,81% 0,86% 0,87% MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) 1,46% 1,40% 1,34% FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) 1,05% 1,07% 1,04% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 1,18% 1,19% 1,20% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 1,03% 1,03% 1,04% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione (Fondi interni) 77,50% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul Pagina 8 di 9

122 sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH SELETTIVO L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo,, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento Mix e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011, l OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) è offerto dal 31/03/2012 mentre gli g OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD ( USD) e TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K sono offerti dal 28/02/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP08 - Ed. 03/2016 Pagina 9 di 9

123 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Flessibile Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE BETA 30 K, domiciliato in Italia Fondi esterni: 1. BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE- C" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato nel Regno Unito 5. FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di Pagina 1 di 9

124 aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica dei Fondi esterni potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: ALTRE INFORMAZIONI Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE BETA 30 K BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Gestore Fideuram Vita S.p.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Franklin Templeton Investment Funds Amundi Luxembourg S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. BlackRock Investment Management (UK) Limited Franklin Advisers, Inc. e Templeton Asset Management Ltd Amundi (Francia) Morgan Stanley Investment Management Inc. -- Pictet Funds (Europe) S.A. -- Morgan Stanley Investment Management Limited Codice della proposta di investimento: CL03UD Codice della linea di investimento: MX Morgan Stanley Investment Management Inc. La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 28/02/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE BETA 30 K BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) Codice ISIN Data istituzione inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FVI /02/2013 euro BR003 LU /11/2007 euro FT008 LU /04/2011 euro AM004 LU /02/2010 euro FD005 LU /03/2008 usd Pagina 2 di 9

125 Fondo interno/esterno esterno MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Codice ISIN Data istituzione inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione MS009 LU /08/2012 usd PC006 LU /10/2008 euro MS005 LU /08/2008 usd Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato: Fondo interno/esterno esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE BETA 30 K 50% BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) 8,0% TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) 7,0% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 7,0% MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) 7,0% FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) 8,0% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 7,0% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 6,0% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30 K e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 8 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 4% e 9,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Pagina 3 di 9

126 POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE BETA 30, in classe di quota K, e per il restante 50% nei Fondi esterni indicati nel successivo paragrafo. L Impresa con cadenza semestrale provvede a ribilanciare la componente gestita (50% del capitale investito nel Fondo interno, corrispondente alla percentuale minima di investimento nei Fondi interni prevista dalla linea) e la componente libera (la parte restante del capitale investito nei Fondi esterni), mantenendo tuttavia inalterata la composizione percentuale dei Fondi (interni ed esterni) esistente prima dell operazione di ribilanciamento. Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE BETA 30 K e dei Fondi esterni sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE BETA 30 K BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Categoria Bilanciato Bilanciato Bilanciato Liquid Alternative Azionario Paesi Emergenti Bilanciato Azionario Altre Specializzazioni Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE BETA 30 K e i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: il Fondo interno e gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e i Fondi esterni investono in Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, Sud Africa e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: l OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) investe in salute, industria e beni di consumo; l OICR MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC investe in edilizia e infrastrutture; per gli altri OICR e per il Fondo interno non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/fondi esterni. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Pagina 4 di 9

127 Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,00% 0,13% B Commissione di gestione 2,41% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Pagina 5 di 9

128 Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) e ai a Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Commissione Commissione Fondo esterno di di gestione performance BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) 0,75% -- TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 0,90% -- 0,70% 20% oltre l obiettivo di performance (7% per anno) FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) 0,63% -- MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) 1,10% -- PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 0,80% -- MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 0,85% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Pagina 6 di 9

129 Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, del Fondo interno CORE BETA 30, nella classe di quota K, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

130 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interno ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene fornito l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno/fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno/fond Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL03UD -- 3,10% 2,08% CORE BETA 30 K -- 3,10% 3,07% BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) 1,02% 1,02% 1,03% TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) 1,20% 1,25% 1,24% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 0,81% 0,86% 0,87% MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) 1,46% 1,40% 1,34% FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) 1,05% 1,07% 1,04% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 1,18% 1,19% 1,20% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 1,03% 1,03% 1,04% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione (Fondi interni) 77,50% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul Pagina 8 di 9

131 sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH SELETTIVO L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento Mix e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011, l OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) è offerto dal 31/03/2012 mentre gli g i OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD ( USD) e TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K sono offerti dal 28/02/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP25 - Ed. 03/2016 Pagina 9 di 9

132 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. Fondi esterni: 1. FONDITALIA GLOBAL BOND "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). Pagina 1 di 8

133 La sostituzione automatica dei Fondi esterni potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondo esterno FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Amundi Luxembourg S.A. PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Morgan Stanley Investment Management Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione -- PIMCO Europe Ltd Franklin Templeton Investment Management Limited Amundi London Branch ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL04RA Codice della linea di investimento: MS La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 31/01/2012. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo esterno FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU- C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FO024 LU /12/2010 euro FO025 LU /10/2008 euro FO028 LU /10/2008 euro AM008 LU /10/2007 usd PM003 IE /09/2003 euro MS003 LU /09/2010 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di seguito indicato: Pagina 2 di 8

134 Fondo esterno Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 18,00% AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" 16,00% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 14,00% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 12,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 8 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e per la restante parte nei Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni di seguito indicati: Fondi esterni FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Tipologia Obbligazionario Globale Liquid Alternative Liquid Alternative Obbligazionario Globale Obbligazionario Corporate Obbligazionario Corporate Pagina 3 di 8

135 Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e in dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: i Fondi esterni investono nei mercati globali, in particolare Europa, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: l OICR FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" investe in servizi finanziari diversificati; l OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C investe in servizi bancari e finanziari; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. I Fondi esterni della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,71% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,76% 2,76% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,29% Pagina 4 di 8

136 Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli OICR Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione di gestione FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 1,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,00% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 0,90% Commissione di performance 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) Pagina 5 di 8

137 Fondi esterni AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Commissione di gestione 0,45% 0,49% Commissione di performance 20% overperformance sul benchmark -- 0,45% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 8

138 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondi esterni, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fond Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL04RA 2,16% 2,01% 1,23% FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 1,24% 2,11% 1,25% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,85% 2,26% 1,96% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 1,67% 1,79% 1,70% AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" 2,40% 0,98% 0,83% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,60% 0,60% 0,64% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Pagina 7 di 8

139 Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH SELETTIVO Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch selettivi saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di 20 Fondi esterni collegabili al contratto. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle a Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento MultiSelection e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 31/01/2012,, l OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C è offerto dal 28/02/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP10 - Ed. 03/2016 Pagina 8 di 8

140 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. Fondi esterni: 1. FONDITALIA GLOBAL BOND "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica dei Fondi esterni potrebbe comportare una modifica Pagina 1 di 8

141 delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondo esterno FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Amundi Luxembourg S.A. PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Morgan Stanley Investment Management Limited -- Soggetto a cui è stata delegata la gestione PIMCO Europe Ltd Franklin Templeton Investment Management Limited Amundi London Branch ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL04UD Codice della linea di investimento: MS La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 28/02/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo esterno FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU- C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FO024 LU /12/2010 euro FO025 LU /10/2008 euro FO028 LU /10/2008 euro AM008 LU /10/2007 usd PM003 IE /09/2003 euro MS003 LU /09/2010 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato: Fondo esterno Percentuale entuale di allocazione del prem emio FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 18,00% Pagina 2 di 8

142 Percentuale di Fondo esterno allocazione del premio AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" 16,00% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 14,00% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 12,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 7 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e per la restante parte nei Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo esterno FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Tipologia Obbligazionario Globale Liquid Alternative Liquid Alternative Obbligazionario Globale Obbligazionario Corporate Obbligazionario Corporate Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Pagina 3 di 8

143 Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: i Fondi esterni investono nei mercati globali, in particolare Europa, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: l OICR FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" investe in servizi finanziari diversificati; l OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C investe in servizi bancari e finanziari; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. I Fondi esterni della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,50% 0,21% B Commissione di gestione 2,76% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 98,50% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla a Sezione C, Parte I del Pagina 4 di 8

144 Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli OICR Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione di gestione FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 1,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,00% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 0,90% AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" 0,45% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Commissione di performance 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 20% overperformance sul benchmark -- 0,45% -- Pagina 5 di 8

145 Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 8

146 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondi esterni, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fond Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL04UD -- 2,01% 1,23% FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 1,24% 2,11% 1,25% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,85% 2,26% 1,96% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 1,67% 1,79% 1,70% AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" 2,40% 0,98% 0,83% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% 0,60% 0,60% 0,64% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Pagina 7 di 8

147 SWITCH SELETTIVO L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch selettivi saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di 20 Fondi esterni collegabili al contratto. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento MultiSelection e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 31/01/2012, l OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C è offerto dal 28/02/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP26 - Ed. 03/2016 Pagina 8 di 8

148 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Flessibile Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. Fondi esterni: 1. FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE- C" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la Pagina 1 di 9

149 sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica dei Fondi esterni potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondo esterno FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR), BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG), MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Amundi Luxembourg S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione BlackRock Investment Management (UK) Limited -- PIMCO Europe Ltd -- Pictet Funds (Europe) S.A. -- BlackRock (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited Amundi (Francia) BlackRock Investment Management (UK) Limited Morgan Stanley Investment Management Inc. ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL05R 5RA Codice della linea di investimento: MS La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 31/01/2012. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo esterno FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FO026 LU /11/2008 euro FO023 LU /12/2010 euro FO025 LU /10/2008 euro FO004 LU /11/2009 euro AM004 LU /02/2010 euro PC006 LU /10/2008 euro Pagina 2 di 9

150 Fondo esterno BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione BR003 LU /11/2007 euro MS005 LU /08/2008 usd Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A ripartito come di seguito indicato: Fondo esterno Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T 16,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 14,00% FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" 10,00% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 14,00% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR, 10,00% BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 8,00% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 8,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 8 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e per la restante parte nei Fondi esterni della Selection Pagina 3 di 9

151 Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo esterno FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Categoria Flessibile Liquid Alternative Liquid Alternative Liquid Alternative Liquid Alternative Azionario Altre Specializzazioni Bilanciato Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e in dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: i Fondi esterni investono nei mercati globali, in particolare in Europa, Paesi Emergenti, Stati Uniti e Giappone, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: l OICR FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T investe in servizi finanziari diversificati; l OICR FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" investe in governi e credito; l OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) investe in salute, industria e beni ciclici di consumo; l OICR MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC investe in edilizia/infrastruttura; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. I Fondi esterni della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture Pagina 4 di 9

152 assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,71% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 3,00% 3,00% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,29% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A: CVN (in euro) Pagina 5 di 9 Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività

153 di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli OICR Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione Commissione di di gestione performance FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T 1,20% 20% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 3M) FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T 1,25% 20% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,00% 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 20% oltre l obiettivo di FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS 1,15% performance "T" (JPM EUR CASH 12M) 20% oltre AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY l obiettivo di 0,70% WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) performance (7% per anno) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 0,80% -- BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 0,75% -- MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 0,85% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 9

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155 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondi esterni, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fond Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL05RA 2,25% 2,27% 1,52% FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T 2,76% 2,72% 1,85% FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T 1,61% 1,55% 2,04% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,85% 2,26% 1,96% FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" 1,49% 1,51% 1,41% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 0,81% 0,86% 0,87% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 1,18% 1,19% 1,20% BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 1,02% 1,02% 1,03% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 1,03% 1,03% 1,04% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH SELETTIVO L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di 20 Fondi esterni collegabili al contratto. Pagina 8 di 9

156 L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento MultiSelection e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 31/01/2012,, l OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) è offerto dal 31/03/2012. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP12 - Ed. 03/2016 Pagina 9 di 9

157 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Flessibile Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. Fondi esterni: 1. FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE- C" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la Pagina 1 di 9

158 sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica dei Fondi esterni potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondo esterno FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Amundi Luxembourg S.A. Pictet Funds (Europe) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione BlackRock Investment Management (UK) Limited -- PIMCO Europe Ltd -- Amundi (Francia) -- BlackRock Investment Management (UK) Limited Morgan Stanley Investment Management Inc. ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL05UD Codice della linea di investimento: MS La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 28/02/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo esterno FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FO026 LU /11/2008 euro FO023 LU /12/2010 euro FO025 LU /10/2008 euro FO004 LU /11/2009 euro AM004 LU /02/2010 euro PC006 LU /10/2008 euro Pagina 2 di 9

159 Fondo esterno Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC BR003 LU /11/2007 euro MS005 LU /08/2008 usd Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato: Fondo esterno Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T 16,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 14,00% FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" 10,00% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 14,00% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 10,00% BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 8,00% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 8,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 8 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate Pagina 3 di 9

160 da Fideuram S.p.A.) e per la restante parte nei Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo esterno FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Categoria Flessibile Liquid Alternative Liquid Alternative Liquid Alternative Liquid Alternative Azionario Altre Specializzazioni Bilanciato Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: i Fondi esterni investono nei mercati globali, in particolare in Europa, Paesi Emergenti, Stati Uniti e Giappone, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: l OICR FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T investe in servizi finanziari diversificati; l OICR FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" investe in governi e credito; l OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR), investe in salute, industria e beni ciclici di consumo; l OICR MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC investe in edilizia/infrastruttura; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione Strumenti derivati: i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. I Fondi esterni della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di d i rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 4 di 9

161 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE ZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,50% 0,19% B Commissione di gestione 3,00% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 98,50% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch Pagina 5 di 9

162 selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli OICR Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione di gestione FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T 1,20% FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T 1,25% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,00% FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 1,15% 0,70% Commissione di performance 20% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 3M) 20% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 20% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 20% oltre l obiettivo di performance (7% per anno) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 0,80% -- BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 0,75% -- MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 0,85% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. Pagina 6 di 9

163 DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

164 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondi esterni, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fond Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL05UD -- 2,27% 1,52% FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T 2,76% 2,72% 1,85% FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T 1,61% 1,55% 2,04% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,85% 2,26% 1,96% FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" 1,49% 1,51% 1,41% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 0,81% 0,86% 0,87% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 1,18% 1,19% 1,20% BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 1,02% 1,02% 1,03% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 1,03% 1,03% 1,04% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Pagina 8 di 9

165 SWITCH SELETTIVO L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di 20 Fondi esterni collegabili al contratto. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento MultiSelection e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 31/01/2012,, l OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) è offerto dal 31/03/2012. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP27 - Ed. 03/2016 Pagina 9 di 9

166 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. Fondi esterni: 1. FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA EQUITY ITALY T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. BGF WORLD MINING "D2" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica sui Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la Pagina 1 di 9

167 sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica dei Fondi esterni potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondo esterno FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGIN MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Morgan Stanley Investment Management Limited Invesco Management S.A. Franklin Templeton Investment Funds FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Inc. Invesco Asset Management Limited Franklin Advisers Inc. -- BlackRock Investment Management (UK) Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL06R 6RA Codice della linea di investimento: MS La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 31/01/2012. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo esterno FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) FIDELITY LATIN AMERICA "Y" Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FO009 LU /10/2008 euro FO016 LU /10/2008 euro FO006 LU /10/2008 euro MS001 LU /09/2008 euro IV005 LU /08/1999 euro FT001 LU /09/2006 euro FD004 LU /03/2008 usd Pagina 2 di 9

168 Fondo esterno BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione BR005 LU /05/2006 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A ripartito come di seguito indicato: Percentuale di Fondo esterno allocazione del premio FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 19,00% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 16,00% FONDITALIA EQUITY ITALY T 15,00% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 13,00% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 11,00% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) 10,00% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 9,00% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 7,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. STRUTTURA URA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 15 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 10% e 24,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO ENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e per la restante parte nei Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento Pagina 3 di 9

169 verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo esterno FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Categoria Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Europa Azionario America Azionario Europa Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e in dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: i Fondi esterni investono nei mercati globali, in particolare in Europa, America, Paesi sviluppati dell area del Pacifico, Paesi Emergenti dell area asiatica e latino-americana, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: l OICR FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" investe nel settore farmaceutico, attività petrolifere e sistemi hardware; l OICR MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali; l OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo; l OICR BGF WORLD MINING "D2" (EUR) investe nel settore minerario; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. I Fondi esterni della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto Pagina 4 di 9

170 dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,36% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 3,06% 3,06% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,64% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A: CVN (in euro) Pagina 5 di 9 Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei

171 servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli OICR Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione Commissione di di gestione performance FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 1,25% -- FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 1,40% -- FONDITALIA EQUITY ITALY T 1,25% -- MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,70% -- INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,00% -- FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) 0,70% -- FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 0,75% -- BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 1,00% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 9

172 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondi esterni, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

173 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fond Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL06RA n.d. 2,33% 1,34% FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 1,49% 1,49% 1,48% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 1,65% 1,66% 1,67% FONDITALIA EQUITY ITALY T 1,50% 1,50% 1,50% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,89% 0,90% 0,93% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,38% 1,38% 1,37% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) 0,96% 0,96% 0,96% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 1.20% 1,21% 1,20% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 1,32%. 1,32% 1,32% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH SELETTIVO Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch selettivi saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di 20 Fondi esterni collegabili al contratto. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento MultiSelection e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 31/01/2012 Pagina 8 di 9

174 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP14 - Ed. 03/2016 Pagina 9 di 9

175 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. Fondi esterni: 1. FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA EQUITY ITALY T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. BGF WORLD MINING "D2" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra Pagina 1 di 9

176 quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica dei Fondi esterni potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondo esterno FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Morgan Stanley Investment Management Limited Invesco Management S.A. Franklin Templeton Investment Funds FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Inc. Invesco Asset Management Limited Franklin Advisers Inc. -- BlackRock Investment Management (UK) Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL06UD Codice della linea di investimento: MS La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 28/02/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo esterno FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FO009 LU /10/2008 euro FO016 LU /10/2008 euro FO006 LU /10/2008 euro MS001 LU /09/2008 euro IV005 LU /08/1999 euro FT001 LU /09/2006 euro FD004 LU /03/2008 usd BR005 LU /05/2006 euro Pagina 2 di 9

177 Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato: Percentuale di Fondo esterno allocazione del premio FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 19,00% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 16,00% FONDITALIA EQUITY ITALY T 15,00% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 13,00% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 11,00% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) 10,00% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 9,00% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 7,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 14 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 10% e 24,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e per la restante parte nei Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni di seguito indicati: Pagina 3 di 9

178 Fondo esterno FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Categoria Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Europa Azionario America Azionario Europa Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: i Fondi esterni investono nei mercati globali, in particolare in Europa, America, Paesi sviluppati dell area del Pacifico, Paesi Emergenti dell area asiatica e latino-americana, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" investe nel settore farmaceutico, attività petrolifere e sistemi hardware; l OICR MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali; l OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo; l OICR BGF WORLD MINING "D2" (EUR) investe nel settore minerario; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati rilevanti: i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. I Fondi esterni della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Pagina 4 di 9

179 ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,50% 0,11% B Commissione di gestione 3,06% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 98,50% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: CVN (in euro) Pagina 5 di 9 Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto e di switch selettivo. Le prime 5 operazioni (conteggiate complessivamente) per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli

180 OICR Fideuram Vita Insieme Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione Commissione di di gestione performance FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 1,25% -- FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 1,40% -- FONDITALIA EQUITY ITALY T 1,25% -- MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,70% -- INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,00% -- FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) 0,70% -- FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 0,75% -- BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 1,00% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 9

181 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondi esterni, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

182 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fond Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL06UD -- 2,33% 1,34% FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 1,49% 1,49% 1,48% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 1,65% 1,66% 1,67% FONDITALIA EQUITY ITALY T 1,50% 1,50% 1,50% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,89% 0,90% 0,93% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,38% 1,38% 1,37% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) 0,96% 0,96% 0,96% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 1.20% 1,21% 1,20% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 1,32% 1,32% 1,32% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH SELETTIVO Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch selettivi saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di 20 Fondi esterni collegabili al contratto. L esercizio di tale facoltà non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento MultiSelection e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 31/01/2012 Pagina 8 di 9

183 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP28 - Ed. 03/2016 Pagina 9 di 9

184 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea My Blue Protection 80 Combinazione bilanciata Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento My Blue Protection 80 di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. La proposta di investimento ha l obiettivo di ottenere nel continuo la protezione dell 80% del capitale investito nella linea. L obiettivo di protezione del capitale (cosiddetto floor) viene aggiornato nel tempo in funzione del valore raggiunto dal controvalore delle quote e delle movimentazioni in entrata ed in uscita dalla linea di investimento. Il valore del floor, in assenza di movimentazione in uscita dalla linea di investimento, non può mai diminuire. La linea di investimento è caratterizzata da una componente di performance (i Fondi esterni selezionati direttamente dall Investitore-Contraente) e da una componente di protezione (i Fondi monetari utilizzati dall Impresa per la strategia di protezione). I Fondi esterni sottostanti la componente di performance sono: 1. FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. FONDITALIA GLOBAL "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. FONDITALIA GLOBAL INCOME "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 9. JPM GLOBAL INCOME FUND "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 10. TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo I Fondi monetari dedicati alla componente di protezione sono i seguenti: 1. BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 2. PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Pagina 1 di 13

185 Tali Fondi monetari nel tempo potrebbero cambiare al fine di ottimizzare la strategia di protezione oppure per l applicazione della clausola di salvaguardia del contratto, della clausola di monitoraggio e di aggiornamento periodico dei Fondi esterni specificate agli Artt. 8 e 9 della Condizioni contrattuali. GESTORE Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto atto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti nella linea di investimento. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Inoltre in corso di contratto l Impresa opera anche le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia della Linea Protetta rotetta: l Impresa si riserva la facoltà di chiudere l offerta della linea nel caso in cui venga meno il contratto stipulato con la controparte finanziaria dell Impresa indicata nella successiva sezione Garanzie. In tal caso, l Impresa provvederà a trasferire le disponibilità maturate nella linea My Blue Protection 80 in un altra Linea Protetta avente analoghe caratteristiche e livello di protezione. Tale operazione di trasferimento comporterà il ricalcolo del floor in funzione del valore di ingresso nella nuova Linea Protetta. Qualora non sia possibile identificare tale Linea Protetta di destinazione, il trasferimento verrà effettuato verso la Linea MultiSelection; attività di monitoraggio della Linea Protetta: svolta dall Impresa al fine di verificare, in accordo con la controparte finanziaria, il requisito di eleggibilità di un Fondo esterno nell ambito della linea My Blue Protection 80. Tale attività può comportare la sospensione, o sostituzione di un Fondo esterno, sia della componente di performance che della componente di protezione della strategia di protezione. La sostituzione automatica dei Fondi/Linee sopra indicata potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la componente di performance e la componente di protezione della combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Pagina 2 di 13

186 Fondo esterno FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T" FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T" FONDITALIA GLOBAL "T" FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C" JPM GLOBAL INCOME FUND "C" TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) BlackRock (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Invesco Management S.A. JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. Franklin Templeton Investment Funds Black Rock Asset Management Ireland (Limited) Pictet Funds (Europe) S.A. -- Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. PIMCO Europe Ltd BlackRock Investment Management (UK) Limited -- Invesco Adviser, Inc. JPMorgan Asset Management UK Limited Franklin Advisers, Inc. e Templeton Global Advisors Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL07UD Codice della linea di investimento: CS80 La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 29/06/2015. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione sottostanti la proposta di investimento. Fondo esterno Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T" FO004 LU /11/2009 euro FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T" FO022 LU /12/2010 euro FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T" FO025 LU /10/2008 euro FONDITALIA GLOBAL "T" FO032 LU /10/2008 euro FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" FO031 LU /06/2013 euro BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) BR003 LU /11/2007 euro Pagina 3 di 13

187 Fondo esterno FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C" JPM GLOBAL INCOME FUND "C" TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FD005 LU /03/2008 usd IV006 LU /09/2009 euro JP008 LU /05/2012 euro FT012 LU /05/2005 usd MO001 IE /02/1999 euro PC015 LU /05/2001 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito, per i Fondi esterni della componente di performance, come di seguito indicato: Fondo esterno e Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T" 7% FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T" 13% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T" 13% FONDITALIA GLOBAL "T" 15% FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" 12% BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 5% FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C" 8% JPM GLOBAL INCOME FUND "C" 10% TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) 9% La proposta di investimento CL07UD prevede inizialmente la destinazione del 16,91% del capitale investito nella componente di protezione, rappresentata per il 50% dall OICR monetario BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE e per il 50% dall OICR monetario PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR. Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento ha l obiettivo, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners di ottenere il più elevato incremento dell investimento finanziario, e nel contempo di proteggere una parte del capitale investito nella linea. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO 8% TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: a obiettivo di rendimento/protetto Pagina 4 di 13

188 Obiettivo della gestione: Qualifica: protezione nel continuo dell 80% del capitale investito L obiettivo della protezione prevede che giornalmente venga determinato un capitale protetto (cosiddetto floor), inizialmente pari all 80% del capitale investito, e successivamente aumentato dell 80% dell eventuale apprezzamento dell investimento. Pertanto il floor, in assenza di movimentazioni in uscita, non potrà mai diminuire e rappresenta il valore minimo dell investimento, obiettivo della strategia di protezione. Per maggiori dettagli sui meccanismi di determinazione del floor si rinvia alla Sezione B della Parte III del Prospetto d offerta. immunizzato ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO 8 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Scenari probabilistici dell investimento finanziario SCENARI PROBABILISTICI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, mediobasso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell investimento in un attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). I seguenti scenari probabilistici si riferiscono ad un premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D. PROBABILITÀ VALORI CENTRALI Il rendimento è negativo 66,75% ,93 Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio Il rendimento è positivo e in linea a quello dell attività finanziaria priva di rischio Il rendimento è positivo e superiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 0,40% ,73 23,46% ,18 9,39% ,15 Avvertenza: I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per la componente di performance per il 60% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L obiettivo di protezione del capitale è attuato mediante il ricorso ad una strategia di protezione di tipo itipp (individual Time-Invariant Portfolio Pagina 5 di 13

189 Protection) e a uno specifico e separato contratto di protezione finanziaria sottoscritto dall Impresa con Credit Suisse International. L obiettivo di protezione viene attuato dall Impresa destinando parte dell investimento effettuato dall Investitore-Contraente ai due Fondi monetari BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE" e PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR della componente di protezione. In corso di contratto, in funzione dell andamento del mercato e con l obiettivo di proteggere l investimento effettuato dall Investitore-Contraente fino al valore raggiunto dal floor, l Impresa, sulla base di uno specifico algoritmo finanziario, ribilancia la componente di performance e la componente di protezione, nell intento di evitare che il valore del capitale investito scenda sotto il valore del floor. Il ribilanciamento delle due componenti lascerà inalterate le percentuali di allocazione scelte dall Investitore-Contraente per la componente di performance. L Impresa inoltre con cadenza semestrale provvede a ribilanciare le due componenti Selection Fideuram e Selection Partners della componente di performance al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere sotto il 36%. Tale operazione potrebbe comportare un ribilanciamento anche tra la componente di protezione e la componente di performance della linea di investimento. La politica di investimento dei Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni/fondi monetari di seguito indicati: Fondo esterno FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T" FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T" FONDITALIA GLOBAL "T" FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C" JPM GLOBAL INCOME FUND "C" TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR Categoria Liquid Alternative Liquid Alternative Liquid Alternative Bilanciato Bilanciato Bilanciato Bilanciato Bilanciato Bilanciato Bilanciato Monetario Monetario Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro ed in dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: le aree geografiche e i mercati di riferimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento sono dettagliate nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo alle categorie emittenti dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: la proposta di investimento non prevede una specifica specializzazione settoriale, per le informazioni inerenti i Fondi esterni sottostanti la proposta si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Pagina 6 di 13

190 Strumenti derivati: per le informazioni relative all uso dei derivati nei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Immunizzazione: la strategia di protezione prevista dalla proposta di investimento ha l obiettivo di immunizzare l investimento dal rischio di eccessivo ribasso delle attività finanziarie dei Fondi esterni dovuti all andamento dei mercati, ed è tesa alla limitazione delle possibilità di conseguire una perdita finanziaria attraverso una strategia di protezione di tipo itipp (individual Time Invariant Portfolio Protection). Tale strategia, mediante un meccanismo di ribilanciamento giornaliero tra la componente di performance e la componente di protezione, mira ad ottenere nel continuo la protezione dell 80% del capitale investito nella proposta di investimento. L Impresa ha inoltre sottoscritto con Credit Suisse International uno specifico contratto che intende consentire all Impresa di integrare la strategia di protezione da questa attuata nel caso in cui il controvalore delle quote presenti nella linea dovesse risultare inferiore al valore del floor. Tale contratto utilizza come parametro di riferimento gli investimenti comunicati dall Impresa alla controparte finanziaria stessa. L Impresa si impegna nei confronti degli Investitori-Contraenti ad allineare, su base giornaliera, gli investimenti utilizzati come parametro di riferimento nel contratto stipulato con la controparte finanziaria ai portafogli individuali degli Investitori-Contraenti, quali risultano dall applicazione della strategia di protezione itipp. L'importo corrisposto dalla controparte finanziaria all Impresa, ai sensi del predetto contratto e nei limiti degli investimenti comunicati alla controparte dall Impresa, sarà da quest ultima riconosciuto all'investitore-contraente sotto forma di maggiorazione delle quote dei Fondi monetari della componente di protezione. Il ruolo di Credit Suisse International è limitato a quello dell obbligazione assunta nello specifico contratto stipulato con l Impresa. L Investitore- Contraente non ha alcun rapporto con Credit Suisse International (o qualunque sua affiliata) e di conseguenza non può vantare alcun diritto di rivalsa nei suoi confronti. Né Credit Suisse International né i suoi rappresentanti o dipendenti rendono alcuna garanzia o dichiarazione, espresse o implicite, circa (i) l'opportunità di acquistare, investire in o optare per le sopra citate Linee Protette o di selezionare uno specifico Fondo nella Linea Protetta; (ii) il valore di un Fondo o strumento finanziario compreso nei Fondi in qualsiasi dato periodo o tempo; (iii) i risultati derivanti dall investimento nelle Linee Protette o nei relativi Fondi; o (iv) qualsiasi altra questione attinente l investimento. Pertanto, né Credit Suisse International né i suoi rappresentanti o dipendenti assumono alcuna responsabilità in relazione alla presente proposta di investimento ed alle informazioni ivi contenute. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte I Sezione B del Prospetto d offerta. Avvertenza: L immunizzazione e l obiettivo di rendimento/protezione non costituiscono garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. La strategia di protezione finanziaria itipp ed il contratto con la controparte finanziaria non costituiscono infatti una garanzia di rendimento minimo degli importi investititi dall Investitore-Contraente o una garanzia di restituzione del floor o dei premi versati nella Linea Protetta. L Impresa non presta alcuna garanzia di restituzione del valore del floor; pertanto l Investitore-Contraente si assume il rischio che Credit Suisse International,, anche in relazione ad una eventuale procedura concorsuale, non adempia alla propria obbligazione. Pagina 7 di 13

191 Per maggiori dettagli in merito al meccanismo di protezione si rimanda alla Parte III, Sezione B del presente Prospetto d offerta. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta; per maggiori dettagli in merito alla strategia di protezione si rimanda alla Parte III, Sezione B, B del Prospetto d offerta. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE TEMPORALE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,50% 0,19% B Commissione di gestione (1) 3,43% (2) C Costi delle garanzie e/o immunizzazione (1) 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 98,50% (1) Non è stato possibile scorporare il costo dell immunizzazione dalla commissione di gestione; pertanto la commissione di gestione comprende anche il costo dell immunizzazione. (2) Tale voce è stata calcolata sull orizzonte temporale d investimento consigliato supponendo che la percentuale di investimento nella componente di protezione rimanga costante nel tempo. Rappresenta pertanto il valore massimo applicabile nel suddetto orizzonte temporale. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: Pagina 8 di 13

192 CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto. Le prime 5 operazioni per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2,60% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio dei Fondi esterni e per l amministrazione del contratto (strategia di protezione e costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, meccanismo di protezione, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito nei Fondi esterni Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni della componente di performance e della componente di protezione gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione di gestione FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T" 1,15 % FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T" 1,25% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T" 1,00% Commissione di performance 20% oltre la performance di JPM EUR CASH 12M 20% oltre la performance di JPM EUR CASH 12M 15% oltre la performance di JPM EUR CASH 12M FONDITALIA GLOBAL "T" 1,25% -- FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" 1,00% 15% oltre la performance dell indice JP Morgan Euro Cash 12 months BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 0,75% -- FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) 0,63% -- Pagina 9 di 13

193 Fondo esterno Commissione Commissione di gestione di performance INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C" 0,75% -- JPM GLOBAL INCOME FUND "C" 0,60% -- TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) 0,60% -- BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE 0,20% -- PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR 0,05% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i relativi dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 10 di 13

194 I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 11 di 13

195 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T" 1,49% 1,51% 1,41% FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T" 4,23% 1,86% 2,60% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T" 1,85% 2,26% 1,96% FONDITALIA GLOBAL "T" 1,51% 1,49% 1,49% FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" -- 2,75% 1,80% BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 1,02% 1,02% 1,03% FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) 1,05% 1,07% 1,04% INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C" 1,03% 1,04% 1,03% JPM GLOBAL INCOME FUND "C" 0,75% 0,75% 0,75% TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) 0,88% 0,89% 0,88% BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE 0,20% 0,20% 0,20% PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR 0,15% 0,17% 0,16% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione 73,08% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento My Blue Protection 80 e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 29/06/2015 Pagina 12 di 13

196 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP29 - Ed. 03/2016 Pagina 13 di 13

197 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea My White Protection 80 Combinazione bilanciata Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento My White Protection 80, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. La proposta di investimento ha l obiettivo di ottenere nel continuo la protezione dell 80% del capitale investito nella linea. L obiettivo di protezione del capitale (cosiddetto floor) viene aggiornato nel tempo in funzione del valore raggiunto dal controvalore delle quote e delle movimentazioni in entrata ed in uscita dalla linea di investimento come dettagliato nel Prospetto d offerta. Il valore del floor, in assenza di movimentazione in uscita dalla linea di investimento, non può mai diminuire. La linea di investimento è caratterizzata da una componente di performance (i Fondi esterni selezionati direttamente dall Investitore-Contraente) e da una componente di protezione (i Fondi monetari utilizzati dall Impresa per la strategia di protezione). I Fondi esterni sottostanti la componente di performance sono: 1. FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. FONDITALIA GLOBAL "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. FONDITALIA GLOBAL INCOME "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 9. JPM GLOBAL INCOME FUND "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 10. TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo I Fondi monetari dedicati alla componente di protezione sono i seguenti: 1. BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 2. PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Pagina 1 di 13

198 Tali Fondi monetari nel tempo potrebbero cambiare al fine di ottimizzare la strategia di protezione oppure per l applicazione della clausola di salvaguardia del contratto, della clausola di monitoraggio e di aggiornamento periodico dei Fondi esterni specificate agli Artt. 8 e 9 della Condizioni contrattuali. GESTORE Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti nella linea di investimento. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Inoltre in corso di contratto l Impresa opera anche le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia della Linea Protetta rotetta: l Impresa si riserva la facoltà di chiudere l offerta della linea nel caso in cui venga meno il contratto stipulato con la controparte finanziaria dell Impresa indicata nella successiva sezione Garanzie. In tal caso, l Impresa provvederà a trasferire le disponibilità maturate nella linea My White Protection 80 in un altra Linea Protetta avente analoghe caratteristiche e livello di protezione. Tale operazione di trasferimento comporterà il ricalcolo del floor in funzione del valore di ingresso nella nuova Linea Protetta. Qualora non sia possibile identificare tale Linea Protetta di destinazione, il trasferimento verrà effettuato verso la Linea MultiSelection; attività di monitoraggio della Linea Protetta: svolta dall Impresa al fine di verificare, in accordo con la controparte finanziaria, il requisito di eleggibilità di un Fondo esterno nell ambito della linea My White Protection 80. Tale attività può comportare la sospensione o sostituzione di un Fondo esterno, sia della componente di performance che della componente di protezione della strategia di protezione. La sostituzione automatica dei Fondi/Linee sopra indicata potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la componente di performance e la componente di protezione della combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Pagina 2 di 13

199 Fondo esterno FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T" FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T" FONDITALIA GLOBAL "T" FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C" JPM GLOBAL INCOME FUND "C" TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) BlackRock (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Invesco Management S.A. JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. Franklin Templeton Investment Funds Black Rock Asset Management Ireland (Limited) Pictet Funds (Europe) S.A. -- Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. PIMCO Europe Ltd BlackRock Investment Management (UK) Limited -- Invesco Adviser, Inc. JPMorgan Asset Management UK Limited Franklin Advisers, Inc. e Templeton Global Advisors Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL08UD Codice della linea di investimento: CT80 La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 29/06/2015. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione sottostanti la proposta di investimento. Fondo esterno Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T" FO004 LU /11/2009 euro FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T" FO022 LU /12/2010 euro FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T" FO025 LU /10/2008 euro FONDITALIA GLOBAL "T" FO032 LU /10/2008 euro FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" FO031 LU /06/2013 euro BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) BR003 LU /11/2007 euro FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) FD005 LU /03/2008 usd Pagina 3 di 13

200 Fondo esterno INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C" JPM GLOBAL INCOME FUND "C" TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione IV006 LU /09/2009 euro JP008 LU /05/2012 euro FT012 LU /05/2005 usd MO001 IE /02/1999 euro PC015 LU /05/2001 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito, per i Fondi esterni della componente di performance, come di seguito indicato: Fondo esterno e Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T" 7% FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T" 13% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T" 13% FONDITALIA GLOBAL "T" 15% FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" 12% BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 5% FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C" 8% JPM GLOBAL INCOME FUND "C" 10% TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) 9% La proposta di investimento CL08UD prevede inizialmente la destinazione del 16,91% del capitale investito nella componente di protezione, rappresentata per il 50% dall OICR monetario BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE e per il 50% dall OICR monetario PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR. Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento ha l obiettivo, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners di ottenere il più elevato incremento dell investimento finanziario, e nel contempo di proteggere una parte del capitale investito nella linea. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO 8% TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: a obiettivo di rendimento/protetto protezione nel continuo dell 80% del capitale investito L obiettivo della protezione prevede che giornalmente venga determinato un capitale protetto (cosiddetto floor), inizialmente pari all 80% del capitale investito, e successivamente aumentato dell 80% dell eventuale Pagina 4 di 13

201 apprezzamento dell investimento. Pertanto il floor, in assenza di movimentazioni in uscita, non potrà mai diminuire e rappresenta il valore minimo dell investimento, obiettivo della strategia di protezione. Per maggiori dettagli sui meccanismi di determinazione del floor si rinvia alla Sezione B della Parte III del Prospetto d offerta. Qualifica: immunizzato ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: 8 anni Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Scenari probabilistici dell investimento finanziario Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell investimento in un attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). I seguenti scenari probabilistici si riferiscono ad un premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D. SCENARI PROBABILISTICI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO PROBABILITÀ VALORI CENTRALI Il rendimento è negativo 66,75% ,93 Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 0,40% ,73 Il rendimento è positivo e in linea a quello dell attività finanziaria priva di rischio 23,46% ,18 Il rendimento è positivo e superiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 9,39% ,15 Avvertenza: I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo l scopo di agevolare comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per la componente di performance per il 60% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L obiettivo di protezione del capitale è attuato mediante il ricorso ad una strategia di protezione di tipo itipp (individual Time-Invariant Portfolio Protection) e a uno specifico e separato contratto di protezione finanziaria sottoscritto dall Impresa con Citigroup Global Markets Limited. Pagina 5 di 13

202 L obiettivo di protezione viene attuato dall Impresa destinando parte dell investimento effettuato dall Investitore-Contraente ai due Fondi monetari BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE" e PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR della componente di protezione. In corso di contratto, in funzione dell andamento del mercato e con l obiettivo di proteggere l investimento effettuato dall Investitore-Contraente fino al valore raggiunto dal floor, l Impresa, sulla base di uno specifico algoritmo finanziario, ribilancia la componente di performance e la componente di protezione, nell intento di evitare che il valore del capitale investito scenda sotto il valore del floor. Il ribilanciamento delle due componenti lascerà inalterate le percentuali di allocazione scelte dall Investitore-Contraente per la componente di performance. L Impresa inoltre con cadenza semestrale provvede a ribilanciare le due componenti Selection Fideuram e Selection Partners della componente di performance al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere sotto il 36%. Tale operazione potrebbe comportare un ribilanciamento anche tra la componente di protezione e la componente di performance della linea di investimento. La politica di investimento dei Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni/fondi monetari di seguito indicati: Fondo esterno FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T" FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T" FONDITALIA GLOBAL "T" FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C" JPM GLOBAL INCOME FUND "C" TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR Categoria Liquid Alternative Liquid Alternative Liquid Alternative Bilanciato Bilanciato Bilanciato Bilanciato Bilanciato Bilanciato Bilanciato Monetario Monetario Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e in dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: le aree geografiche e i mercati di riferimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento sono dettagliate nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo alle categorie emittenti dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: la proposta di investimento non prevede una specifica specializzazione settoriale, per le informazioni inerenti i Fondi esterni sottostanti la proposta si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Strumenti derivati: per le informazioni relative all uso dei derivati nei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento si rinvia all Allegato A alla Pagina 6 di 13

203 Parte I del Prospetto d offerta Immunizzazione: la strategia di protezione prevista dalla proposta di investimento ha l obiettivo di immunizzare l investimento dal rischio di eccessivo ribasso delle attività finanziarie dei Fondi esterni dovuti all andamento dei mercati, ed è tesa alla limitazione delle possibilità di conseguire una perdita finanziaria attraverso una strategia di protezione di tipo itipp (individual Time Invariant Portfolio Protection). Tale strategia, mediante un meccanismo di ribilanciamento giornaliero tra la componente di performance e la componente di protezione, mira ad ottenere nel continuo la protezione dell 80% del capitale investito nella proposta di investimento. L Impresa ha inoltre sottoscritto con Citigroup Global Markets Limited uno specifico contratto che intende consentire all Impresa di integrare la strategia di protezione da questa attuata nel caso in cui il controvalore delle quote presenti nella linea dovesse risultare inferiore al valore del floor. Tale contratto utilizza come parametro di riferimento gli investimenti comunicati dall Impresa alla controparte finanziaria stessa. L Impresa si impegna nei confronti degli Investitori-Contraenti ad allineare, su base giornaliera, gli investimenti utilizzati come parametro di riferimento nel contratto stipulato con la controparte finanziaria ai portafogli individuali degli Investitori-Contraenti, quali risultano dall applicazione della strategia di protezione itipp. L'importo corrisposto dalla controparte finanziaria all Impresa, ai sensi del predetto contratto e nei limiti degli investimenti comunicati alla controparte dall Impresa, sarà da quest ultima riconosciuto all'investitore-contraente sotto forma di maggiorazione delle quote dei Fondi monetari della componente di protezione. Il ruolo di Citigroup Global Markets Limited è limitato a quello dell obbligazione assunta nello specifico contratto stipulato con l Impresa. L Investitore-Contraente non ha alcun rapporto con Citigroup Global Markets Limited (o qualunque sua affiliata) ) e di conseguenza non può vantare alcun diritto di rivalsa nei suoi confronti. Né Citigroup Global Markets Limited né i suoi rappresentanti o dipendenti rendono alcuna garanzia o dichiarazione, espresse o implicite, circa (i) l'opportunità di acquistare, investire in o optare per le sopra citate Linee Protette o di selezionare uno specifico Fondo nella Linea Protetta; (ii) il valore di un Fondo o strumento finanziario compreso nei Fondi in qualsiasi dato periodo o tempo; (iii) i risultati derivanti dall investimento nelle Linee Protette o nei relativi Fondi; o (iv) qualsiasi altra questione attinente l investimento. Pertanto, né Citigroup Global Markets Limited né i suoi rappresentanti o dipendenti assumono alcuna responsabilità in relazione alla presente proposta di investimento ed alle informazioni ivi contenute. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte I Sezione B del Prospetto d offerta. Avvertenza: L immunizzazione e l obiettivo di rendimento/protezione non costituiscono garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. La strategia di protezione finanziaria itipp non costituisce infatti una garanzia di rendimento minimo degli importi investititi dall Investitore- Contraente o una garanzia di restituzione del floor o dei premi versati nella Linea Protetta. L Impresa non presta alcuna garanzia di restituzione del valore del floor; pertanto l Investitore-Contraente si assume il rischio che Citigroup Global Markets Limited, anche in relazione ad una eventuale procedura concorsuale, non adempia alla propria obbligazione. Per maggiori dettagli in merito al meccanismo di protezione si rimanda alla Parte III, Sezione B del presente Prospetto d offerta. Pagina 7 di 13

204 Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta; per maggiori dettagli in merito alla strategia di protezione si rimanda alla Parte III, Sezione B, B del Prospetto d offerta. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,50% 0,19% B Commissione di gestione (1) 3,43% (2) C Costi delle garanzie e/o immunizzazione (1) 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 98,50% (1) Non è stato possibile scorporare il costo dell immunizzazione dalla commissione di gestione; pertanto la commissione di gestione comprende anche il costo dell immunizzazione. (2) Tale voce è stata calcolata sull orizzonte temporale d investimento consigliato supponendo che la percentuale di investimento nella componente di protezione rimanga costante nel tempo. Rappresenta pertanto il valore massimo applicabile nel suddetto orizzonte temporale. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: Pagina 8 di 13

205 CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto Le prime 5 operazioni per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2,60% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio dei Fondi esterni e per l amministrazione del contratto (strategia di protezione e costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, meccanismo di protezione, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito nei Fondi esterni Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni della componente di performance e della componente di protezione gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione di gestione FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T" 1,15 % FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T" 1,25% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T" 1,00% Commissione di performance 20% oltre la performance di JPM EUR CASH 12M 20% oltre la performance di JPM EUR CASH 12M 15% oltre la performance di JPM EUR CASH 12M FONDITALIA GLOBAL "T" 1,25% -- FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" 1,00% 15% oltre la performance dell indice JP Morgan Euro Cash 12 months BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 0,75% -- FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) 0,63% -- Pagina 9 di 13

206 Fondo esterno Commissione di gestione Commissione di performance INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C" 0,75% -- JPM GLOBAL INCOME FUND "C" 0,60% -- TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) 0,60% -- BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE 0,20% -- PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR 0,05% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i relativi dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 10 di 13

207 I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 11 di 13

208 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T" 1,49% 1,51% 1,41% FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T" 4,23% 1,86% 2,60% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T" 1,85% 2,26% 1,96% FONDITALIA GLOBAL "T" 1,51% 1,49% 1,49% FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" -- 2,75% 1,80% BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 1,02% 1,02% 1,03% FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL MODERATE "Y" (USD) 1,05% 1,07% 1,04% INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION "C" 1,03% 1,04% 1,03% JPM GLOBAL INCOME FUND "C" 0,75% 0,75% 0,75% TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) 0,88% 0,89% 0,88% BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE 0,20% 0,20% 0,20% PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR 0,15% 0,17% 0,16% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione 73,08% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento My White Protection 80 e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 29/06/2015 Pagina 12 di 13

209 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP29 - Ed. 03/2016 Pagina 13 di 13

210 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea My Blue Protection 80 Combinazione specializzata Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento My Blue Protection 80, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. La proposta di investimento ha l obiettivo di ottenere nel continuo la protezione dell 80% del capitale investito nella linea. L obiettivo di protezione del capitale (cosiddetto floor) viene aggiornato nel tempo in funzione del valore raggiunto dal controvalore delle quote e delle movimentazioni in entrata ed in uscita dalla linea di investimento. Il valore del floor, in assenza di movimentazione in uscita dalla linea di investimento, non può mai diminuire. La linea di investimento è caratterizzata da una componente di performance (i Fondi esterni selezionati direttamente dall Investitore-Contraente) e da una componente di protezione (i Fondi monetari utilizzati dall Impresa per la strategia di protezione). I Fondi esterni sottostanti la componente di performance sono: 1. FIDEURAM FUND COMMODITIES, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA EQUITY CHINA "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. FONDITALIA EQUITY INDIA "T", armonizzato alla Direttiva85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE "MU-C" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. BGF WORLD GOLD "D2" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 9. INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 10. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 11. PICTET BIOTECH "I" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo I Fondi monetari dedicati alla componente di protezione sono i seguenti: 1. BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 2. PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR, armonizzato alla Direttiva Pagina 1 di 13

211 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Tali Fondi monetari nel tempo potrebbero cambiare al fine di ottimizzare la strategia di protezione oppure per l applicazione della clausola di salvaguardia del contratto, della clausola di monitoraggio e di aggiornamento periodico dei Fondi esterni specificate agli Artt. 8 e 9 della Condizioni contrattuali. GESTORE Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti nella linea di investimento. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Inoltre in corso di contratto l Impresa opera anche le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia della Linea Protetta: l Impresa si riserva la facoltà di chiudere l offerta della linea nel caso in cui venga meno il contratto stipulato con la controparte finanziaria dell Impresa indicata nella successiva sezione Garanzie. In tal caso, l Impresa provvederà a trasferire le disponibilità maturate nella linea My Blue Protection 80 in un altra Linea Protetta avente analoghe caratteristiche e livello di protezione. Tale operazione di trasferimento comporterà il ricalcolo del floor in funzione del valore di ingresso nella nuova Linea Protetta. Qualora non sia possibile identificare tale Linea Protetta di destinazione, il trasferimento verrà effettuato verso la Linea MultiSelection; attività di monitoraggio della Linea Protetta: svolta dall Impresa al fine di verificare, in accordo con la controparte finanziaria, il requisito di eleggibilità di un Fondo esterno nell ambito della linea My Blue Protection 80. Tale attività può comportare la sospensione o sostituzione di un Fondo esterno, sia della componente di performance che della componente di protezione della strategia di protezione. La sostituzione automatica dei Fondi/Linee sopra indicata potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la componente di performance e la componente di protezione della combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Pagina 2 di 13

212 Fondo esterno FIDEURAM FUND COMMODITIES FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T" FONDITALIA EQUITY CHINA "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T" FONDITALIA EQUITY INDIA "T" AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE "MU-C" BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC PICTET BIOTECH "I" ACC BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Amundi Luxembourg S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Invesco Global Asset Management Limited Morgan Stanley Investment Management Limited Pictet Funds (Europe) S.A. Black Rock Asset Management Ireland (Limited) Pictet Funds (Europe) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Amundi (Francia) BlackRock Investment Management (UK) Limited -- Invesco Asset Management Limited Morgan Stanley Investment Management Inc. Sectoral Asset Management Inc ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento CL09UD Codice della linea di investimento: CS80 La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 29/06/2015. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione sottostanti la proposta di investimento. Fondo esterno FIDEURAM FUND COMMODITIES FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T" FONDITALIA EQUITY CHINA "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T" Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FF001 LU /10/2009 euro FO021 LU /12/2010 euro FO020 LU /12/2010 euro FO016 LU /10/2008 euro Pagina 3 di 13

213 Fondo esterno FONDITALIA EQUITY INDIA "T" AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE "MU-C" BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC PICTET BIOTECH "I" ACC BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FO019 LU /12/2010 euro AM003 LU /11/2009 usd BR004 LU /05/2006 euro FD009 LU /10/2011 usd IV012 IE00B8N9YC94 19/06/2013 usd MS005 LU /08/2008 usd PC001 LU /06/2000 usd MO001 IE /02/1999 euro PC015 LU /05/2001 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito, per i Fondi esterni della componente di performance, come di seguito indicato: Fondo esterno e Percentuale di allocazione del premio FIDEURAM FUND COMMODITIES 8,00% FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T" 9,00% FONDITALIA EQUITY CHINA "T" 12,00% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T" 19,00% FONDITALIA EQUITY INDIA "T" 12,00% AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE "MU- C" 6,00% BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) 5,00% FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) 8,00% INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) 5,00% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 9,00% PICTET BIOTECH "I" ACC 7,00% La proposta di investimento CL09UD prevede inizialmente la destinazione del 45% del capitale investito nella componente di protezione, rappresentata per il 50% dall OICR monetario BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE e per il 50% dall OICR monetario PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR. Pagina 4 di 13

214 Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento ha l obiettivo, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners di ottenere il più elevato incremento dell investimento finanziario, e nel contempo di proteggere una parte del capitale investito nella linea. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Qualifica: a obiettivo di rendimento/protetto protezione nel continuo dell 80% del capitale investito L obiettivo della protezione prevede che giornalmente venga determinato un capitale protetto (cosiddetto floor), inizialmente pari all 80% del capitale investito, e successivamente aumentato dell 80% dell eventuale apprezzamento dell investimento. Pertanto il floor, in assenza di movimentazioni in uscita, non potrà mai diminuire e rappresenta il valore minimo dell investimento, obiettivo della strategia di protezione. Per maggiori dettagli sui meccanismi di determinazione del floor si rinvia alla Sezione B della Parte III del Prospetto d offerta. immunizzato ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Scenari probabilistici dell investimento finanziario 14 anni Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell investimento in un attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). I seguenti scenari probabilistici si riferiscono ad un premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale D. SCENARI PROBABILISTICI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO PROBABILITÀ VALORI CENTRALI Il rendimento è negativo 48,60% ,69 Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 1,17% ,68 Il rendimento è positivo e in linea a quello dell attività finanziaria priva di rischio 40,51% ,55 Il rendimento è positivo e superiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 9,72% ,41 Pagina 5 di 13

215 Avvertenza: I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: Azionario altre specializzazioni Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per la componente di performance per il 60% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e per la restante parte nei Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L obiettivo di protezione del capitale è attuato mediante il ricorso ad una strategia di protezione di tipo itipp (individual Time-Invariant Portfolio Protection) e a uno specifico e separato contratto di protezione finanziaria sottoscritto dall Impresa con Credit Suisse International. L obiettivo di protezione viene attuato dall Impresa destinando parte dell investimento effettuato dall Investitore-Contraente ai due Fondi monetari BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE" e PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR della componente di protezione. In corso di contratto, in funzione dell andamento del mercato e con l obiettivo di proteggere l investimento effettuato dall Investitore-Contraente fino al valore raggiunto dal floor, l Impresa, sulla base di uno specifico algoritmo finanziario, ribilancia la componente di performance e la componente di protezione, nell intento di evitare che il valore del capitale investito scenda sotto il valore del floor. Il ribilanciamento delle due componenti lascerà inalterate le percentuali di allocazione scelte dall Investitore-Contraente per la componente di performance. L Impresa inoltre con cadenza semestrale provvede a ribilanciare le due componenti Selection Fideuram e Selection Partners della componente di performance al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere sotto il 36%. Tale operazione potrebbe comportare un ribilanciamento anche tra la componente di protezione e la componente di performance della linea di investimento. La politica di investimento dei Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni/fondi monetari di seguito indicati: Fondo esterno FIDEURAM FUND COMMODITIES FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T" FONDITALIA EQUITY CHINA "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T" FONDITALIA EQUITY INDIA "T" AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE "MU-C" BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC PICTET BIOTECH "I" ACC BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR Categoria Commodities Azionario Paesi Emergenti Azionario Paesi Emergenti Azionario Paesi Emergenti Azionario Paesi Emergenti Azionario Altre Specializzazioni Azionario Altre Specializzazioni Azionario Paesi Emergenti Azionario Paesi Emergenti Azionario Altre Specializzazioni Azionario Altre Specializzazioni Monetario Monetario Pagina 6 di 13

216 Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro ed in dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: le aree geografiche e i mercati di riferimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento sono dettagliate nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo alle categorie emittenti dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: la proposta di investimento non prevede una specifica specializzazione settoriale, per le informazioni inerenti i Fondi esterni sottostanti la proposta si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Strumenti derivati: per le informazioni relative all uso dei derivati nei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Immunizzazione: la strategia di protezione prevista dalla proposta di investimento ha l obiettivo di immunizzare l investimento dal rischio di eccessivo ribasso delle attività finanziarie dei Fondi esterni dovuti all andamento dei mercati, ed è tesa alla limitazione delle possibilità di conseguire una perdita finanziaria attraverso una strategia di protezione di tipo itipp (individual Time Invariant Portfolio Protection). Tale strategia, mediante un meccanismo di ribilanciamento giornaliero tra la componente di performance e la componente di protezione, mira ad ottenere nel continuo la protezione dell 80% del capitale investito nella proposta di investimento. L Impresa ha inoltre sottoscritto con Credit Suisse International uno specifico contratto che intende consentire all Impresa di integrare la strategia di protezione da questa attuata nel caso in cui il controvalore delle quote presenti nella linea dovesse risultare inferiore al valore del floor. Tale contratto utilizza come parametro di riferimento gli investimenti comunicati dall Impresa alla controparte finanziaria stessa. L Impresa si impegna nei confronti degli Investitori-Contraenti ad allineare, su base giornaliera, gli investimenti utilizzati come parametro di riferimento nel contratto stipulato con la controparte finanziaria ai portafogli individuali degli Investitori-Contraenti, quali risultano dall applicazione della strategia di protezione itipp. L'importo corrisposto dalla controparte finanziaria all Impresa, ai sensi del predetto contratto e nei limiti degli investimenti comunicati alla controparte dall Impresa, sarà da quest ultima riconosciuto all'investitore-contraente sotto forma di maggiorazione delle quote dei Fondi monetari della componente di protezione. Il ruolo di Credit Suisse International è limitato a quello dell obbligazione assunta nello specifico contratto stipulato con l Impresa. L Investitore- Contraente non ha alcun rapporto con Credit Suisse International (o qualunque sua affiliata) e di conseguenza non può vantare alcun diritto di rivalsa nei suoi confronti. Né Credit Suisse International né i suoi rappresentanti o dipendenti rendono alcuna garanzia o dichiarazione, espresse o implicite, circa (i) l'opportunità di acquistare, investire in o optare per le sopra citate Linee Protette o di selezionare uno specifico Fondo nella Linea Protetta; (ii) il valore di un Fondo o strumento finanziario compreso nei Fondi in qualsiasi dato periodo o tempo; (iii) i risultati derivanti dall investimento nelle Linee Protette o nei relativi Fondi; o (iv) qualsiasi altra questione attinente l investimento. Pertanto, né Credit Suisse International né i suoi rappresentanti o dipendenti assumono alcuna responsabilità in relazione alla presente proposta di investimento ed alle informazioni ivi contenute. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte I Sezione B del Prospetto d offerta. Pagina 7 di 13

217 Avvertenza: L immunizzazione e l obiettivo di rendimento/protezione non costituiscono garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. La strategia di protezione finanziaria itipp non costituisce infatti una garanzia di rendimento minimo degli importi investititi dall Investitore-Contraente o una garanzia di restituzione del floor o dei premi versati nella Linea Protetta. L Impresa non presta alcuna garanzia di restituzione del valore del floor; pertanto l Investitore-Contraente si assume il rischio che Credit Suisse International, anche in relazione ad una eventuale procedura concorsuale, non adempia alla propria obbligazione. Per maggiori dettagli in merito al meccanismo di protezione si rimanda alla Parte III, Sezione B del presente Prospetto d offerta. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta; per maggiori dettagli in merito alla la strategia di protezione si rimanda alla Parte III, Sezione B, del Prospetto d offerta. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO Pagina 8 di 13 MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) A Costi di caricamento 1,50% 0,19% B Commissione di gestione (1) 3,33% (2) C Costi delle garanzie e/o immunizzazione (1) 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 98,50% (1) Non è stato possibile scorporare il costo dell immunizzazione dalla commissione di gestione; pertanto la commissione di gestione comprende anche il costo dell immunizzazione. (2) Tale voce è stata calcolata sull orizzonte temporale d investimento consigliato supponendo che la percentuale di investimento nella componente di protezione rimanga costante nel tempo. Rappresenta pertanto il valore massimo applicabile nel suddetto orizzonte temporale. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione

218 completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto. Le prime 5 operazioni per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un costo di 50 Oneri addebitati ai Fondi esterni erni Commissione di gestione diretta: 2,60% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio dei Fondi esterni e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, meccanismo di protezione, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito nei Fondi esterni Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni della componente di performance e della componente di protezione gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione Commissione di di gestione performance FIDEURAM FUND COMMODITIES 1,80 % -- FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T" 1,40% 20% oltre la performance del benchmark FONDITALIA EQUITY CHINA "T" 1,40% 20% oltre la performance del benchmark FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T" FONDITALIA EQUITY INDIA "T" 1,40% 1,40% -- 20% oltre la performance del benchmark Pagina 9 di 13

219 Fondo esterno Commissione Commissione di di gestione performance 20% oltre AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL 0,80% l obiettivo di AGRICULTURE "MU-C" performance BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) 1,00% -- 20% se la classe supera il FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" rendimento del 1,00% ACC (USD) benchmark di più del 2% su base annualizzata INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) 1,00% -- MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 0,85% -- PICTET BIOTECH "I" ACC 0,80% -- BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE 0,20% -- PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR 0,05% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i relativi dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 10 di 13

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221 I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 FIDEURAM FUND COMMODITIES 2,05% 2,04% 2,05% FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T" 1,74% 1,68% 1,70% FONDITALIA EQUITY CHINA "T" 2,14% 1,69% 1,80% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T" 1,66% 1,66% 1,67% FONDITALIA EQUITY INDIA "T" 1,81% 2,47% 1,86% AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE "MU-C" 1,31% 1,28% 1,26% BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) 1,32% 1,76% 1.32% FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) 1,39% 1,36% 1,31% INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) -- 1,36% 1,36% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 1,03% 1,03% 1,04% PICTET BIOTECH "I" ACC 1,19% 1,17% 1,16% BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE 0,20% 0,20% 0,20% Pagina 12 di 13

222 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo esterno Anno 2013 Anno 2014 Anno 2015 PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" 0,15% 0,17% 0,16% EUR RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione Linee Protette (Fondi esterni) 73,08% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 14/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2016 La Linea di investimento My Blue Protection 80 e i Fondi esterni sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 29/06/201 /06/2015 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RSSP32 - Ed. 03/2016 Pagina 13 di 13

223 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea My White Protection 80 Combinazione specializzata Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento My White Protection 80, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. La proposta di investimento ha l obiettivo di ottenere nel continuo la protezione dell 80% del capitale investito nella linea. L obiettivo di protezione del capitale (cosiddetto floor) viene aggiornato nel tempo in funzione del valore raggiunto dal controvalore delle quote e delle movimentazioni in entrata ed in uscita dalla linea di investimento come dettagliato nel Prospetto d offerta. Il valore del floor, in assenza di movimentazione in uscita dalla linea di investimento, non può mai diminuire. La linea di investimento è caratterizzata da una componente di performance (i Fondi esterni selezionati direttamente dall Investitore-Contraente) e da una componente di protezione (i Fondi monetari utilizzati dall Impresa per la strategia di protezione). I Fondi esterni sottostanti la componente di performance sono: 1. FIDEURAM FUND COMMODITIES, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA EQUITY CHINA "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. FONDITALIA EQUITY INDIA "T", armonizzato alla Direttiva85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE "MU-C" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. BGF WORLD GOLD "D2" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 9. INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 10. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 11. PICTET BIOTECH "I" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Pagina 1 di 14

224 I Fondi monetari dedicati alla componente di protezione sono i seguenti: 1. BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 2. PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Tali Fondi monetari nel tempo potrebbero cambiare al fine di ottimizzare la strategia di protezione oppure per l applicazione della clausola di salvaguardia del contratto, della clausola di monitoraggio e di aggiornamento periodico dei Fondi esterni specificate agli Artt. 8 e 9 della Condizioni contrattuali. GESTORE Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti nella linea di investimento. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Inoltre in corso di contratto l Impresa opera anche le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia della Linea Protetta: l Impresa si riserva la facoltà di chiudere l offerta della linea nel caso in cui venga il contratto stipulato con la controparte finanziaria dell Impresa indicata nella successiva sezione Garanzie. In tal caso, l Impresa provvederà a trasferire le disponibilità maturate nella linea My White Protection 80 in un altra Linea Protetta avente analoghe caratteristiche e livello di protezione. Tale operazione di trasferimento comporterà il ricalcolo del floor in funzione del valore di ingresso nella nuova Linea Protetta. Qualora non sia possibile identificare tale Linea Protetta di destinazione, il trasferimento verrà effettuato verso la Linea MultiSelection; attività di monitoraggio della Linea Protetta: svolta dall Impresa al fine di verificare, in accordo con la controparte finanziaria, il requisito di eleggibilità di un Fondo esterno nell ambito della linea My White Protection 80 Tale attività può comportare la sospensione o sostituzione di un Fondo esterno, sia della componente di performance che della componente di protezione della strategia di protezione. La sostituzione automatica dei Fondi/Linee sopra indicata potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Pagina 2 di 14

225 Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la componente di performance e la componente di protezione della combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo esterno FIDEURAM FUND COMMODITIES FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T" FONDITALIA EQUITY CHINA "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T" FONDITALIA EQUITY INDIA "T" AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE "MU-C" BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC PICTET BIOTECH "I" ACC BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Amundi Luxembourg S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Invesco Global Asset Management Limited Morgan Stanley Investment Management Limited Pictet Funds (Europe) S.A. Black Rock Asset Management Ireland (Limited) Pictet Funds (Europe) S.A Soggetto a cui è stata delegata la gestione Amundi (Francia) BlackRock Investment Management (UK) Limited -- Invesco Asset Management Limited Morgan Stanley Investment Management Inc. Sectoral Asset Management Inc ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento CL010 10UD Codice della linea di investimento: CT80 La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 29/06/2015. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche sia dei Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione sottostanti la proposta di investimento. Fondo esterno FIDEURAM FUND COMMODITIES FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T" FONDITALIA EQUITY CHINA "T" Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FF001 LU /10/2009 euro FO021 LU /12/2010 euro FO020 LU /12/2010 euro Pagina 3 di 14

226 Fondo esterno FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T" FONDITALIA EQUITY INDIA "T" AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE "MU-C" BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FO016 LU /10/2008 euro FO019 LU /12/2010 euro AM003 LU /11/2009 usd BR004 LU /05/2006 euro FD009 LU /10/2011 usd IV012 IE00B8N9YC94 19/06/2013 usd MS005 LU /08/2008 usd PICTET BIOTECH "I" ACC PC001 LU /06/2000 usd BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE MO001 IE /02/1999 euro PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR PC015 LU /05/2001 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito, per i Fondi esterni della componente di performance, come di seguito indicato: Fondo esterno e Percentuale di allocazione del premio FIDEURAM FUND COMMODITIES 8,00% FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T" 9,00% FONDITALIA EQUITY CHINA "T" 12,00% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T" 19,00% FONDITALIA EQUITY INDIA "T" 12,00% AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE "MU-C" 6,00% BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) 5,00% FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) 8,00% INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) 5,00% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 9,00% PICTET BIOTECH "I" ACC 7,00% La proposta di investimento CL10UD prevede inizialmente la destinazione del 45% del capitale investito nella componente di protezione, rappresentata per il 50% dall OICR monetario BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE e per il 50% dall OICR monetario PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR. Pagina 4 di 14

227 Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento ha l obiettivo, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partner di ottenere il più elevato incremento dell investimento finanziario, e nel contempo di proteggere una parte del capitale investito nella linea. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: a obiettivo di rendimento/protetto protezione nel continuo dell 80% del capitale investito L obiettivo della protezione prevede che giornalmente venga determinato un capitale protetto (cosiddetto floor), inizialmente pari all 80% del capitale investito, e successivamente aumentato dell 80% dell eventuale apprezzamento dell investimento. Pertanto il floor, in assenza di movimentazioni in uscita, non potrà mai diminuire e rappresenta il valore minimo dell investimento, obiettivo della strategia di protezione. Per maggiori dettagli sui meccanismi di determinazione del floor si rinvia alla Sezione B della Parte III del Prospetto d offerta. Qualifica: immunizzato ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Scenari probabilistici dell investimento finanziario 12 anni Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell investimento in un attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). I seguenti scenari probabilistici si riferiscono ad un premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D. Pagina 5 di 14

228 SCENARI PROBABILISTICI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO PROBABILITÀ VALORI CENTRALI Il rendimento è negativo 48,60% ,68 Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 1,17% ,68 Il rendimento è positivo e in linea a quello dell attività finanziaria priva di rischio 40,51% ,53 Il rendimento è positivo e superiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 9,72% ,41 Avvertenza: I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo l scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: Azionario altre specializzazioni Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per la componente di performance per il 60% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L obiettivo di protezione del capitale è attuato mediante il ricorso ad una strategia di protezione di tipo itipp (individual Time-Invariant Portfolio Protection) e a uno specifico e separato contratto di protezione finanziaria sottoscritto dall Impresa con Citigroup Global Markets Limited. L obiettivo di protezione viene attuato dall Impresa destinando parte dell investimento effettuato dall Investitore-Contraente ai due Fondi monetari BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE" e PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR della componente di protezione. In corso di contratto, in funzione dell andamento del mercato e con l obiettivo di proteggere l investimento effettuato dall Investitore-Contraente fino al valore raggiunto dal floor, l Impresa, sulla base di uno specifico algoritmo finanziario, ribilancia la componente di performance e la componente di protezione, nell intento di evitare che il valore del capitale investito scenda sotto il valore del floor. Il ribilanciamento delle due componenti lascerà inalterate le percentuali di allocazione scelte dall Investitore-Contraente per la componente di performance. L Impresa inoltre con cadenza semestrale provvede a ribilanciare le due componenti Selection Fideuram e Selection Partners della componente di performance al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere sotto il 36%. Tale operazione potrebbe comportare un ribilanciamento anche tra la componente di protezione e la componente di performance della linea di investimento. La politica di investimento dei Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni/fondi monetari di seguito indicati: Fondo esterno FIDEURAM FUND COMMODITIES FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T" FONDITALIA EQUITY CHINA "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T" FONDITALIA EQUITY INDIA "T" AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE "MU-C" Categoria Commodities Azionario Paesi Emergenti Azionario Paesi Emergenti Azionario Paesi Emergenti Azionario Paesi Emergenti Azionario Altre Specializzazioni Pagina 6 di 14

229 Fondo esterno BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC PICTET BIOTECH "I" ACC BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR Categoria Azionario Altre Specializzazioni Azionario Paesi Emergenti Azionario Paesi Emergenti Azionario Altre Specializzazioni Azionario Altre Specializzazioni Monetario Monetario Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e in dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: le aree geografiche e i mercati di riferimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento sono dettagliate nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo alle categorie emittenti dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali rilevanti: la proposta di investimento non prevede una specifica specializzazione settoriale, per le informazioni inerenti i Fondi esterni sottostanti la proposta si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Strumenti derivati: per le informazioni relative all uso dei derivati nei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Immunizzazione: la strategia di protezione prevista dalla proposta di investimento ha l obiettivo di immunizzare l investimento dal rischio di eccessivo ribasso delle attività finanziarie dei Fondi esterni dovuti all andamento dei mercati, ed è tesa alla limitazione delle possibilità di conseguire una perdita finanziaria attraverso una strategia di protezione di tipo itipp (individual Time Invariant Portfolio Protection). Tale strategia, mediante un meccanismo di ribilanciamento giornaliero tra la componente di performance e la componente di protezione, mira ad ottenere nel continuo la protezione dell 80% del capitale investito nella proposta di investimento. L Impresa ha inoltre sottoscritto con Citigroup Global Markets Limited uno specifico contratto che intende consentire all Impresa di integrare la strategia di protezione da questa attuata nel caso in cui il controvalore delle quote presenti nella linea dovesse risultare inferiore al valore del floor. Tale contratto utilizza come parametro di riferimento gli investimenti comunicati dall Impresa alla controparte finanziaria stessa. L Impresa si impegna nei confronti degli Investitori-Contraenti ad allineare, su base giornaliera, gli investimenti utilizzati come parametro di riferimento nel contratto stipulato con la controparte finanziaria ai portafogli individuali degli Investitori-Contraenti, quali risultano dall applicazione della strategia di protezione itipp. L'importo corrisposto dalla controparte finanziaria all Impresa, ai sensi del predetto contratto e nei limiti degli investimenti comunicati alla controparte dall Impresa, sarà da quest ultima riconosciuto all'investitore-contraente sotto forma di maggiorazione delle quote dei Fondi monetari della componente di protezione. Il ruolo di Citigroup Global Markets Limited è limitato a quello dell obbligazione assunta nello specifico contratto stipulato con l Impresa. L Investitore- Contraente non ha alcun rapporto con Citigroup Global Markets Limited (o qualunque sua affiliata) ) e di conseguenza non può vantare alcun diritto di rivalsa nei suoi confronti. Pagina 7 di 14

230 Né Citigroup Global Markets Limited né i suoi rappresentanti o dipendenti rendono alcuna garanzia o dichiarazione, espresse o implicite, circa (i) l'opportunità di acquistare, investire in o optare per le sopra citate Linee Protette o di selezionare uno specifico Fondo nella Linea Protetta; (ii) il valore di un Fondo o strumento finanziario compreso nei Fondi in qualsiasi dato periodo o tempo; (iii) i risultati derivanti dall investimento nelle Linee Protette o nei relativi Fondi; o (iv) qualsiasi altra questione attinente l investimento. Pertanto, né Citigroup Global Markets Limited né i suoi rappresentanti o dipendenti assumono alcuna responsabilità in relazione alla presente proposta di investimento ed alle informazioni ivi contenute. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte I Sezione B del Prospetto d offerta. Avvertenza: L immunizzazione e l obiettivo di rendimento/protezione non costituiscono garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. La strategia di protezione finanziaria itipp non costituisce infatti una garanzia di rendimento minimo degli importi investititi dall Investitore-Contraente o una garanzia di restituzione del floor o dei premi versati nella Linea Protetta. L Impresa non presta alcuna garanzia di restituzione del valore del floor; pertanto l Investitore-Contraente si assume il rischio che Citigroup Global Markets Limited, anche in relazione ad una eventuale procedura concorsuale, non adempia alla propria obbligazione. Per maggiori dettagli in merito al meccanismo di protezione si rimanda alla Parte III, Sezione B del presente Prospetto d offerta. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta; per maggiori dettagli in merito alla strategia di protezione si rimanda alla Parte III, Sezione B, del Prospetto d offerta. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Pagina 8 di 14

231 ORIZZONTE TEMPORALE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,50% 0,19% B Commissione di gestione (1) 3,33% (2) C Costi delle garanzie e/o immunizzazione (1) 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 98,50% (1) Non è stato possibile scorporare il costo dell immunizzazione dalla commissione di gestione; pertanto la commissione di gestione comprende anche il costo dell immunizzazione. (2) Tale voce è stata calcolata sull orizzonte temporale d investimento consigliato supponendo che la percentuale di investimento nella componente di protezione rimanga costante nel tempo. Rappresenta pertanto il valore massimo applicabile nel suddetto orizzonte temporale. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato in classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi alle operazioni di Riallocazione volontaria del contratto. Le prime 5 operazioni per ogni anno solare sono gratuite, alle successive si applica un Pagina 9 di 14

232 costo di 50 Oneri addebitati ai Fondi esterni erni Commissione di gestione diretta: 2,60% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio dei Fondi esterni e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, meccanismo di protezione, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito nei Fondi esterni Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni della componente di performance e della componente di protezione gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione di Commissione di gestione performance FIDEURAM FUND COMMODITIES 1,80 % -- FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T" 1,40% 20% oltre la performance del benchmark FONDITALIA EQUITY CHINA "T" 1,40% 20% oltre la performance del benchmark FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T" 1,40% -- FONDITALIA EQUITY INDIA "T" 1,40% 20% oltre la performance del benchmark FONDITALIA EQUITY GLOBAL HIGH DIVIDEND "T" 1,40% 20% oltre la performance del benchmark 20% oltre AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL 0,80% l obiettivo di AGRICULTURE "MU-C" performance BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) 1,00% -- 20% se la classe supera il rendimento del FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND 1,00% benchmark di "Y" ACC (USD) più del 2% su base annualizzata INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) 1,00% -- MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 0,85% -- PICTET BIOTECH "I" ACC 0,80% -- BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE 0,20% -- PICTET SHORT TERM MONEY MARKET I" EUR 0,05% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Pagina 10 di 14

233 Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i relativi dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni sia della componente di performance che della componente di protezione e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 11 di 14

234 I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 12 di 14