Il sottoscritto titolare/legale rappresentante della. Ditta con sede in. via n. Unità locale in. Tel. fax Cell.

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1 Alla Banca Assopadanafidi Cooperativa di Garanzia Società cooperativa Via Lecco Brescia CCIAA BS Tel. 030/ fax 030/ fidi@assopadana.com - Filiale di Il sottoscritto titolare/legale rappresentante della Ditta con sede in via n. Unità locale in Tel. fax Cell. Codice fiscale n. Partita IVA n. Iscritta alla C.C.I.A.A. di R.E.A. n. del, Albo delle Imprese Artigiane di al n., Registro Esercenti il Commercio di al n. Esercente l attività di Cod. Istat, codice INPS Titolare Codice INPS Socio Signor Codice INPS Socio Signor Codice INPS Socio Signor Codice INPS Socio Signor Codice INPS Socio Signor Codice INPS Socio Signor CHIEDE un finanziamento di un fido per S.B.F./anticipo fatture di Mediante rimborso in n. mesi, con decurtazioni mensili, trimestrali, semestrali, destinato a: investimenti aziendali liquidità aziendale altro Garanzie offerte (indicare le persone che rilasciano fidejussione - obbligatorio) Garanzia Assopadanafidi concessa pari al 50 % dell importo richiesto Timbro e firma La ditta autorizza sin da ora la Banca, nel caso di concessione del finanziamento, ad addebitare le competenze spettanti ad Assopadanafidi. La ditta garantisce che tutte le notizie e gli importi esposti corrispondono a verità e autorizza la banca e la cooperativa Assopadanafidi allo scambio di informazioni in loro possesso ai fini della valutazione, insindacabile e senza impegno, sulla concedibilità sia del finanziamento richiesto che della garanzia collettiva. Brescia lì, Timbro e firma Positivo PARTE RISERVATA AL COMITATO - ESITO Negativo

2 BANCA DETTAGLIO DEGLI AFFIDAMENTI BANCARI CONTO CORRENTE S.b.f./ant. fatture Concesso Utilizzato Concesso Utilizzato ALTRO BANCA DETTAGLIO DEI MUTUI MUTUO CONCESSO RATE A SCADERE Data erogazione Importo erogato Importo residuo Ultima scadenza ALTRO SOCIETA DI LEASING DETTAGLIO DEI LEASING LEASING CONCESSO RATE A SCADERE Data erogazione Importo Leasing Importo residuo Ultima scadenza ALTRO FABBRICATI E TERRENI DI PROPRIETA AZIENDALE COMUNE VIA TIPO IMMOBILE MQ. VALORE Residuo mutuo IPOTECHE Indicare l importo dell ipoteca, la banca e l importo residuo del mutuo INFORMAZIONI AZIENDALI VOLUME D AFFARI N. DIPENDENTI Maggiori clienti Maggiori fornitori Provv

3 COMPAGINE SOCIALE Titolare o soci Cognome e nome Luogo di nascita e data Residenza Quota Partecip. FABBRICATI E TERRENI DI PROPRIETA DEL TITOLARE O DEI SOCI O DEI GARANTI Proprietario % Comune Via Tipo immobile MQ. VALORE Residuo mutuo IPOTECHE Indicare l importo dell ipoteca, la banca e l importo residuo del mutuo Informativa sulla Privacy Il Sottoscritto, in relazione all informativa sulla Privacy, esprime il suo consenso, per quanto previsto dall art. 13 del D. Lgs. 196/2003, per il trattamento dei dati personali. Tale consenso si deve intendere per l uso dei dati ai fini istituzionali e per i dati forniti ai seguenti Enti: Enti o Istituzioni che svolgono attività connesse, strumentali o di supporto, a quella di questa Cooperativa ed Associazione; Soggetti la cui facoltà di accedere ai dati personali sia riconosciuta da dispositivi di legge o di normativa secondaria o comunitaria; Soggetti i quali il trasferimento dei dati personali risulti necessario o sia comunque funzionale all attività della Cooperativa o dell Associazione. Il sottoscritto esprime inoltre il consenso a che il trattamento dei dati personali possa avvenire anche con modalità elettroniche e/o automatizzate, idonee a collegare i dati stessi anche a quelli di altri soggetti, in base a criteri qualitativi, quantitativi o temporali, ricorrenti o definibili di volta in volta. Il sottoscritto esprime infine il suo consenso nell ipotesi di utilizzo dei dati sensibili. Brescia, lì... Firma

4 CONDIZIONI L Iscrizione ad Assopadanafidi Cooperativa di Garanzia è riservata alle imprese socie di Assopadana-Claai o ad imprese socie di Associazioni con essa convenzionate. CAPITALE FINANZIABILE: Mutuo Chirografario per liquidità ed investimenti importo massimo ,00 ; Mutuo Ipotecario importo massimo ,00. PIANO DI RIMBORSO: mesi 60 per liquidità, investimenti e scorte; mutuo ipotecario massimo 120 mesi. TASSO APPLICATO:euribor 3/6 mesi più spread banca (come da rating) BANCHE CONVENZIONATE: 1 - Unicredit Banca spa; 2 - UBI-Banco di Brescia; 3 - UBI-Banca di Valle Camonica; 4 - Monte dei Paschi di Siena; 5 - Credito Bergamasco; 6 - Banca Popolare di Sondrio ; 7 - La Valsabbina; 8 - BCC del Garda; 9 - BCC di Pompiano e Franciacorta; 10 - BCC dell Agro Bresciano; 11 - BCC del Cremonese; 12 - BCC di Turano, Bedizzole e Valvestino; 13 - BCC Cassapadana; 14 - BCC Basso Sebino; 15 - BCC della Valtrompia; 16 - Cassa Rurale di Borgo San Giacomo; 17 - BCC dell Adda e del Cremasco; 18 - Banca Popolare di Verona; 19 - Banca Veronese Credito Coop. di Concamarise; 20 - BCC di Brescia; 21 - Cassa Rurale Giudicarie Valsabbia Paganella; 22 - BCC di Calcio e Covo; 23 - Banca Popolare di Vicenza; 24 Banca Popolare dell Emilia Romagna QUOTE E COMMISSIONI PER FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI Quote sociali di partecipazione: 52,00 ogni 5.164,57 di capitale richiesti a finanziamento, con un minimo di 5 quote ( 260,00), rimborsabili al termine del finanziamento per la parte eccedente 260,00 ; Spese di istruttoria pratica: % fissa sul capitale erogato - vedi tabella allegata A; Commissioni Fondo Rischi: % fissa sul capitale erogato (come da tabella A), per ogni anno di durata del finanziamento, trattenuti in unica soluzione dalla Banca all erogazione a favore della Cooperativa per alimentare il Fondo Garanzia. PER I FINANZIAMENTI DI DURATA SEMESTRALE O ANNUALE: la commissione da applicare è dell 1,5%. AFFIDAMENTI A BREVE TEMINE: fido di cassa, SBF, Anticipo Fatture (Italia/Estero) la commissione da applicare varia dall 1,5 % al 3% (a seconda del rating attribuito). L istruttoria del finanziamento è soggetta all esame della Banca prescelta per l erogazione. Classe Rating Crif Valutazione di rischio A1 Impresa stabile caratterizzata da una situazione finanziaria solida ed equilibrata. Il rischio di default è minimo A2 A3 Impresa caratterizzata da un ottima situazione di equilibrio finanziario. Il rischio di default è contenuto. A4 A5 TABELLA A Commissione confidi per anno Impresa che gode di una struttura finanziaria equilibrata. Il rischio di default è moderato e legato a fattori esogeni di mercato non facilmente prevedibili. 0,65% B1 Impresa caratterizzata da un ottima situazione finanziaria complessivamente soddisfacente. Il rischio di default si attesta su livelli medi, legato agli andamenti di mercato. 0,70% B2 B3 Impresa che evidenzia un equilibrio finanziario non completamente stabile. Il rischio di default è sopra la media ma accettabile. 0,85% B4 B5 Impresa che mostra una struttura finanziaria non equilibrata e frequenti carenze di liquidità. Il rischio di default è sopra la media. 0,90% B6 Spese di istruttoria 0,55% 0,17% - con un minimo di 200,00 0,60% 0,20% - con un minimo di 200,00 0,22% - con un minimo di 250,00 0,27% - con un minimo di 300,00 0,30% - con un minimo di 300,00 0,30% - con un minimo di 350,00 QUOTE E COMMISSIONI PER FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI Quote sociali di partecipazione: cinque quote di 52,00 cadauna per un totale di 260,00 non rimborsabili. Spese di istruttoria pratica: % fissa sul capitale erogato - vedi tabella allegata B; Commissioni Fondo Rischi: % fissa sul capitale erogato fino a 6 anni di garanzia rilasciata (tabella B), trattenuti in unica soluzione dalla Banca all erogazione a favore della Cooperativa per alimentare il Fondo Garanzia. L istruttoria del finanziamento è soggetta all esame della Banca prescelta per l erogazione. TABELLA B Classe Rating Crif Valutazione di rischio Commissione confidi per anno Spese di istruttoria A1 Impresa stabile caratterizzata da una situazione finanziaria solida ed equilibrata. Il rischio di default è minimo 2,50% A2 A3 Impresa caratterizzata da un ottima situazione di equilibrio finanziario. Il rischio di default è contenuto. A4 A5 Impresa che gode di una struttura finanziaria equilibrata. Il rischio di default è moderato e legato a fattori esogeni di mercato non facilmente prevedibili. B1 Impresa caratterizzata da un ottima situazione finanziaria complessivamente soddisfacente. Il rischio di default si attesta su livelli medi, legato agli andamenti di mercato. 3% B2 B3 Impresa che evidenzia un equilibrio finanziario non completamente stabile. Il rischio di default è sopra la media ma accettabile. 3,2% B4 B5 Impresa che mostra una struttura finanziaria non equilibrata e frequenti carenze di liquidità. Il rischio di default è sopra la media. 3,5% B6 0,15% - con un minimo di 150,00 2,6% 0,20% - con un minimo di 200,00 2,8% 0,25% - con un minimo di 250,00 0,25% - con un minimo di 300,00 0,30% - con un minimo di 280,00 0,30% - con un minimo di 400,00

5 Assopadanafidi Cooperativa di Garanzia Società cooperativa Via Lecco Brescia CCIAA BS Tel. 030/ fax 030/ fidi@assopadana.com - DOMANDA DI AMMISSIONE Il sottoscritto, nato a ( ) il, residente a ( ), via n. Cittadino legale rappresentante della ditta con sede in Via n. Codice fiscale Partita IVA Iscritta alla C.C.I.A.A. di al REA n., Albo delle Imprese Artigiane di al n., Registro Esercenti il Commercio di al n. Esercente l attività di cod. Istat Dopo aver preso visione dello Statuto sociale e del relativo regolamento interno, chiede di essere ammesso come socio della Cooperativa per gli scopi previsti dall art. 4 dello Statuto medesimo. A tal fine dichiara sotto la propria responsabilità di non avere in corso o di non avere subito negli ultimi tre anni, procedure fallimentari o di concordato preventivo, procedure di pignoramento, di sequestro e di non avere comunque riportate condanne comportanti la interdizione anche temporanea dei pubblici uffici. Dichiara altresì di non essere stato espulso da altra cooperativa per la garanzia del credito. Firma Informativa sulla Privacy Il Sottoscritto, in relazione all informativa sulla Privacy, esprime il suo consenso, per quanto previsto dall art. 13 del D. Lgs /2003, per il trattamento dei dati personali. Tale consenso si deve intendere per l uso dei dati ai fini istituzionali e per i dati forniti ai seguenti Enti: Enti o Istituzioni che svolgono attività connesse, strumentali o di supporto, a quella di questa Cooperativa ed Associazione; Soggetti la cui facoltà di accedere ai dati personali sia riconosciuta da dispositivi di legge o di normativa secondaria o comunitaria; Soggetti i quali il trasferimento dei dati personali risulti necessario o sia comunque funzionale all attività della Cooperativa o dell Associazione. Il sottoscritto esprime inoltre il consenso a che il trattamento dei dati personali possa avvenire anche con modalità elettroniche e/o automatizzate, idonee a collegare i dati stessi anche a quelli di altri soggetti, in base a criteri qualitativi, quantitativi o temporali, ricorrenti o definibili di volta in volta. Il sottoscritto esprime infine il suo consenso nell ipotesi di utilizzo dei dati sensibili. Brescia, lì.. Firma Domanda presentata da Quote richieste n. di 52,00 = Visto di accettazione Assoppadanafidi

6 Assopadanafidi Cooperativa di Garanzia Società cooperativa Via Lecco Brescia CCIAA BS Tel. 030/ fax 030/ fidi@assopadana.com - DITTA OFFERTA DI FINANZIAMENTO CON GARANZIA COLLETTIVA Il Servizio comprende: 1. Consulenze sulla linea di credito più favorevole all Impresa; 2. Predisposizione della pratica per l inoltro al nostro Comitato Esecutivo; 3. Ammissione alla nostra garanzia collettiva; 4. Trasmissione della pratica all Istituto bancario; 5. Intervento presso la Banca per verifiche connesse alla pratica stessa; 6. Verifica e sollecito erogazione finanziamento e perfezionamento dopo la delibera della banca. Si precisa inoltre che: 1. La presente offerta è valida per 15 gg.; 2. Il servizio è solo per aziende associate o convenzionate con Assopadana-Claai; 3. Le condizioni di finanziamento sono precisate nell allegato piano di ammortamento; 4. Il tasso di interesse applicato è soggetto a variazioni di mercato; 5. Il costo del nostro servizio è precisato nel preventivo del finanziamento; 6. La concessione del finanziamento è perfezionata dopo la delibera della banca. ATTENZIONE: il servizio si perfeziona esclusivamente se il Comitato Esecutivo delibera positivamente la concessione della garanzia collettiva sulla richiesta del finanziamento. Assopadanafidi L Istruttore Con la firma di accettazione apposta sul presente documento, l impresa sottoscrive di aver compreso appieno i punti del servizio offerto e per questo incarica Assopadanafidi di procedere alla predisposizione della richiesta di finanziamento. L Impresa Brescia DOCUMENTAZIONE NECESSARIA PER L ISTRUTTORIA DELLA PRATICA DI FINANZIAMENTO Modulo richiesta finanziamento sottoscritto e compilato in tutte le sue parti Copia certificato Camera di Commercio, max 6 mesi dal rilascio Dichiarazione redditi della società Dichiarazione redditi dei soci o del titolare Ultimi due bilanci definitivi Bilancio parziale alla data odierna Documentazione di spesa (fatture, preventivi, ecc.) Copia Carta d Identità e Codice Fiscale del Titolare o dei Soci Breve relazione sull azienda e sul perché del finanziamento

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8 NOME NATO A RESIDENTE A COGNOME IL VIA LEGALE RAPPRESENTANTE DELLA DITTA CON SEDE IN COD FISCALE TEL, FAX VIA P.IVA ATTIVITA MAIL CODICE ATECO 2007 N DEISOCI N DIPENDENTI X QUALIFICA SOCIO Ordinario Simpatizzante CHIEDE Di poter aderire come socio ordinario a Codesta Associazione ARTIGIANATO COMMERCIO INDUSTRIA DICHIARA Di non avere in corso procedure per concordato preventivo o fallimento - Di non incorrere in nessuna delle cause di interdizione - Di aver preso conoscenza dello Statuto dell Associazione in tutti i suoi articoli. In fede. Firma Il sottoscritto, Iscritto a questa Associazione, in relazione all informativa sulla privacy, esprime il suo consenso, per quanto previsto dall art. 13 del D.Lgs 196/2003, per il trattamento dei dati personali. Tale consenso si deve intendere per l uso dei dati ai fini istituzionali e per i dati forniti ai seguenti Enti: Enti o Istituzioni che svolgono attività connesse, strumentali, o di supporto, a quella di questa Associazione; Soggetti la cui facoltà di accedere ai dati personali sia riconosciuta da disposizioni di legge o di normativa secondaria o comunitaria; Soggetti i quali il trasferimento dei dati personali risulti necessario o sia comunque funzionale all attività dell Associazione. Il sottoscritto esprime inoltre il consenso a che il trattamento dei dati personali possa avvenire anche con modalità elettroniche e/o automatizzate, idonee a collegare i dati stessi anche a quelli di altri soggetti, in base a criteri qualitativi, quantitativi e temporali, ricorrenti o definibili di volta in volta. Il sottoscritto esprime infine il suo consenso nell ipotesi di utilizzo di dati personali sensibili. Firma Brescia, lì La richiesta si adesione si ritiene accettata a seguito del pagamento della quota di 110,00 Coordinate di Assopadana per il bonifico. Causale TESSERAMENTO 2014 Bcc Pompiano e F/C, agenzia di Brescia: IBAN IT 27 J

9 Cooperativa Artigiana di Garanzia ASSOPADANAFIDI s.c. p.a. Via Lecco, Brescia - Tel fax E mail: info@assopadana.com Iscritta alla CCIAA di Brescia: Registro Imprese n , R.E.A. n , A.I.A. Sezione Speciale Iscritta nell elenco degli Intermediari del Settore Finanziario U.I.C. Roma al n Normativa Antiriciclaggio D.Lgs. n. 231/2007 (e successive modificazioni). Obblighi di adeguata verifica della clientela. Gentile cliente, al fine del corretto assolvimento degli obblighi antiriciclaggio previsti dal decreto legislativo 21 novembre 2007 n. 231, che dà attuazione in Italia alle disposizioni della Direttiva 2005/60/CE relativa alla prevenzione dell uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo, Le sottoponiamo il presente questionario. Le nuove disposizioni, infatti, richiedono per una completa identificazione ed un adeguata conoscenza del cliente e dell eventuale titolare effettivo 1 la raccolta di informazioni ulteriori rispetto a quelle già in uso di censimento anagrafico, anche nei confronti della clientela già acquisita. La menzionata normativa impone al cliente 2 di fornire, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie ed aggiornate per consentire alla banca di adempiere ai nuovi obblighi di adeguata verifica e prevede specifiche sanzioni nel caso in cui le informazioni non siano fornite o siano false. Le informazioni fornite saranno inoltre utilizzate al fine del corretto assolvimento della normativa in materia di trasparenza bancaria di cui al titolo VI del d.lgs. 385/1993 e alle relative disposizioni attrattive, che prevedono per le banche obblighi informativi differenziati in funzione delle categorie di appartenenza della clientela. Informazione privacy Le indicazioni che precedono sono fornite al cliente, e, per il suo tramite, all eventuale titolare effettivo, anche ai sensi della normativa sulla privacy (art. 13 d.lgs. 196/2003 Codice in materia di protezione dei dati personali). Si informa inoltre che il conferimento dei dati personali per l identificazione dell interessato e per la compilazione del presente questionario è obbligatorio per legge e, in caso di loro mancato rilascio, la Banca non potrà procedere ad instaurare il rapporto o ad eseguire l operazione richieste e dovrà valutare se effettuare una segnalazione all Unità di Informazione Finanziaria per la Banca d Italia. I dati dell interessato potranno essere trattati anche con procedure informatizzate per le seguenti finalità: 1) individuare il profilo di rischio di riciclaggio, associato alla clientela ed alle operazioni della stessa effettua ed alle operazioni dalla stessa effettuate, al fine di adeguare le attività di verifica poste dalla legge a carico della Confidi; 2) individuare la categoria di appartenenza della clientela, al fine di adeguare gli obblighi informativi posti a carico della confidi dalla normativa in materia trasparenza bancaria. La Confidi, qualora rivesta la qualifica di terzo ai sensi degli artt. di cui alla Sezione IV, Capo I, Titolo II, del D.Lgs. n. 231/2007, potrà trasmettere ad altro intermediario assoggettato agli obblighi di adeguata verifica le informazioni del presente questionario nonché le copie necessarie dei dati di identificazione e di verifica e di qualsiasi altro documento pertinente riguardante l identità del cliente o del/dei titolare/i effettivo/i. Per ogni altra informazione sull uso dei dati e sui diritti dell interessato (art. 7 d.lgs. 196/2003) si prega comunque di consultare l informativa più dettagliata consegnata dalla Confidi e disponibile presso tutte le nostre agenzie e sul nostro sito internet. QUADRO A: Generalità del cliente (3) 1. Generalità del cliente Cognome e nome / Denominazione: Residenza / Sede legale: Codice fiscale / Partita IVA: 2. Prevalente attività svolta dal cliente Settore attività economica: Ateco 2007: Fatturato annuo o totale di bilancio annuo: 3. Provincia o Stato estero di svolgimento dell attività: 1 Per titolare effettivo si intende la persona fisica per conto della quale è realizzata un operazione o un attività, ovvero, nel caso di entità giuridica, la persona o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano tale entità, ovvero ne risultano beneficiari secondo i criteri di cui l Allegato tecnico al decreto (art. 2); per utilità ne viene riportato un estratto in calce al presente documento. 2 In calce sono riportate le norme concernenti obblighi e responsabilità del cliente (vedi artt. 21 e 55, commi 2 e 3). 3 Per cliente si intende il soggetto che instaura rapporti continuativi o il soggetto che compie operazioni in proprio ovvero il soggetto (persona fisica o giuridica) per conto del quale viene richiesta l operazione. 4 Per la nozione di persone politicamente esposte, si rimanda alla definizione dell articolo 1, lett. O) che si riporta in allegato al presente documento. Si ricorda, inoltre, che ai fini dell assolvimento degli obblighi rafforzati di adeguata verifica, l art. 28, comma 5, del decreto precisa che in relazione ad operazioni, rapporti continuativi o prestazioni professionali con persone politicamente esposte residenti in un Stato comunitario o in un Paese terzo, le banche devono: a) stabilire adeguate procedure basate sul rischio per determinare se il cliente sia una persona politicamente esposta; b) ottenere l autorizzazione del Direttore generale, di suo incaricato ovvero di un soggetto che svolge una funzione equivalente, prima di avviare un rapporto continuativo con tali clienti; c) adottare ogni misura adeguata per stabilire l origine del patrimonio e dei fondi impiegati nel rapporto continuativo o nell operazione; d) assicurare un controllo continuo e rafforzato del rapporto continuativo o della prestazione professionale.

10 QUADRO B: DATI RIFERITI ALL EVENTUALE TITOLARE EFFETTIVO (5) 1. Presenza di titolare/i effettivo/i: Eventuale motivazione in caso di risposta negativa. QUADRO C: DATI RIFERITI ALL EVENTUALE SOGGETTO CHE INSTAURA IL RAPPORTO O COMPIE L OPERAZIONE OCCASIONALE PER CONTO DEL CLIENTE 8.1 Dati del soggetto 1: [ ] fotocopia di documento di identità [ ] altro (specificare si cod. fisc. Ecc.) Cognome e nome Codice fiscale 9.1 Tipo di legame con il cliente: 10.1 Persona politicamente esposta: QUADRO D1: DATI RIFERITI AL RAPPORTO CONTINUATIVO (6) Tipo di operazione: 11. Natura del rapporto continuativo: 12. Scopo del rapporto continuativo (possibile risposta multipla): [ ] Richiesta garanzia per finanziamento chirografario [ ] Richiesta garanzia per finanziamento ipotecario [ ] Richiesta garanzia per affidamento di cassa breve termine [ ] Richiesta garanzia per affidamento per s.b.f. [ ] Richiesta garanzia per affidamento di anticipo fatture [ ] Richiesta garanzia per affidamento import-export [ ] Richiesta di moratoria su finanziamenti chirografari [ ] Richiesta di allungamento dei termini di scadenza [ ] Richiesta voltura per cambio ragione sociale 13. Eventuali altre informazioni o note aggiuntive (7): [ ] 5 Sulla base dei criteri di cui al decreto legislativo 231/07 ( e successive modificazioni), riportati per estratto in calce al presente documento. 6 Per rapporto continuativo si intende il rapporto di durata rientrante nell esercizio dell attività di istituto della Banca che dia luogo a più operazioni di versamento, prelievo o trasferimento di mezzi di pagamento e che non si esaurisce in una sola operazione. 7 Ad esempio, nell eventualità in cui il cliente abbia dichiaro di operare con soggetti residenti all estero, specificare l area geografica di riferimento; acquisire ulteriori informazioni in relazione alla capacità economica e alla situazione finanziaria del cliente;

11 QUADRO D2: DATI RIFERITI AL RAPPORTO CONTINUATIVO (VARIAZIONI) Tipo di operazione: 11. Natura del rapporto continuativo: 12. Scopo del rapporto continuativo (possibile risposta multipla): [ ] Richiesta garanzia per finanziamento chirografario [ ] Richiesta garanzia per finanziamento ipotecario [ ] Richiesta garanzia per affidamento di cassa breve termine [ ] Richiesta garanzia per affidamento per s.b.f. [ ] Richiesta garanzia per affidamento di anticipo fatture [ ] Richiesta garanzia per affidamento import-export [ ] Richiesta di moratoria su finanziamenti chirografari [ ] Richiesta di allungamento dei termini di scadenza [ ] Richiesta voltura per cambio ragione sociale 13. Eventuali altre informazioni o note aggiuntive (7): [ ] QUADRO D3: DATI RIFERITI AL RAPPORTO CONTINUATIVO (VARIAZIONI) Tipo di operazione: 11. Natura del rapporto continuativo: 12. Scopo del rapporto continuativo (possibile risposta multipla): [ ] Richiesta garanzia per finanziamento chirografario [ ] Richiesta garanzia per finanziamento ipotecario [ ] Richiesta garanzia per affidamento di cassa breve termine [ ] Richiesta garanzia per affidamento per s.b.f. [ ] Richiesta garanzia per affidamento di anticipo fatture [ ] Richiesta garanzia per affidamento import-export [ ] Richiesta di moratoria su finanziamenti chirografari [ ] Richiesta di allungamento dei termini di scadenza [ ] Richiesta voltura per cambio ragione sociale 13. Eventuali altre informazioni o note aggiuntive (7): [ ] QUADRO D4: DATI RIFERITI AL RAPPORTO CONTINUATIVO (VARIAZIONI) Tipo di operazione: 11. Natura del rapporto continuativo: 12. Scopo del rapporto continuativo (possibile risposta multipla): [ ] Richiesta garanzia per finanziamento chirografario [ ] Richiesta garanzia per finanziamento ipotecario [ ] Richiesta garanzia per affidamento di cassa breve termine [ ] Richiesta garanzia per affidamento per s.b.f. [ ] Richiesta garanzia per affidamento di anticipo fatture [ ] Richiesta garanzia per affidamento import-export [ ] Richiesta di moratoria su finanziamenti chirografari [ ] Richiesta di allungamento dei termini di scadenza [ ] Richiesta voltura per cambio ragione sociale 13. Eventuali altre informazioni o note aggiuntive (7): [ ]

12 QUADRO E: DOCUMENTAZIONE A SUPPORTO [ ] Fotocopia del documento di identificazione [ ] Altro (specificare) QUADRO F: SOTTOSCRIZIONE DEL DOCUMENTO Consapevole delle responsabilità prevista dal decreto legislativo 231/07, confermo le informazioni e i dati dichiarati e mi impegno a comunicare tempestivamente alla Confidi ogni eventuale variazione intervenuta. Data firma QUADRO G: DI COMPETENZA DELLA CONFIDI Addetto della Confidi che ha raccolto le informazioni e innanzi al quale il dichiarante ha apposto la firma nel quadro F sopra riportato. Cognome e nome addetto: Data firma A seguito dell istruttoria eseguita il profilo di rischio riciclaggio associato alla fattispecie concreta è: basso medio Alto Documentazione allegata: fotocopia del documento di identità valido dei soggetti sopra indicati. Riferimenti normativi. Decreto legislativo n. 231/ Obblighi del cliente Art. 21 clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. Art. 55, comma 2 Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l esecutore dell operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l operazione o le indica false è punito con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a euro. Art. 55, comma 3 Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l esecutore dell operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione professionale o le fornisce false è punito con l arresto da sei mesi a tre anni e con l ammenda da a euro. Nozione di titolare effettivo Art. 1, comma 2, lett. u - Nel presente decreto legislativo si intendo per..(omissis): titolare effettivo: la persona fisica per conto della quale è realizzata un operazione o un attività, ovvero, nel caso di entità giuridica, la persona o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano tale entità, ovvero ne risultano beneficiari secondo i criteri di cui l Allegato tecnico al decreto. Art. 2 Titolare effettivo (Allegato tecnico) 1. Per titolare effettivo s'intende: a) in caso di società: 1) la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedano o controllino un'entità giuridica, attraverso il possesso o il controllo diretto o indiretto di una percentuale sufficiente delle partecipazioni al capitale sociale o dei diritti di voto in seno a tale entità giuridica, anche tramite azioni al portatore, purché non si tratti di una società ammessa alla quotazione su un mercato regolamentato e sottoposta a obblighi di comunicazione conformi alla normativa comunitaria o a standard internazionali equivalenti; tale criterio si ritiene soddisfatto ove la percentuale corrisponda al 25 per cento più uno di partecipazione al capitale sociale; 2) la persona fisica o le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla direzione di un'entità giuridica; b) in caso di entità giuridiche quali le fondazioni e di istituti giuridici quali i trust, che amministrano e distribuiscono fondi: 1) se i futuri beneficiari sono già stati determinati, la persona fisica o le persone fisiche beneficiarie del 25 per cento o più del patrimonio di un'entità giuridica; 2) se le persone che beneficiano dell'entità giuridica non sono ancora state determinate, la categoria di persone nel cui interesse principale e' istituita o agisce l'entità giuridica; 3) la persona fisica o le persone fisiche che esercitano un controllo sul 25 per cento o più del patrimonio di un'entità giuridica." Nozione di persona politicamente esposta Art. 1 persone politicamente esposte : le persone fisiche residenti in altri stati comunitari o in Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche come pure i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base dei criteri di cui l allegato tecnico al presente decreto; Art. 1 Persone politicamente esposte (allegato tecnico) 1. Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche s'intendono: a) i capi di Stato, i capi di Governo, i Ministri e i Vice Ministri o Sottosegretari; b) i parlamentari; c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali; d) i membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali; e) gli ambasciatori, gli incaricati d'affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate; f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato. In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i funzionari di livello medio o inferiore. Le categorie di cui alle lettere da a) a e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni a livello europeo e internazionale. 2. Per familiari diretti s'intendono: a) il coniuge; b) i figli e i loro coniugi; c) coloro che nell'ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere; d) i genitori. 3. Ai fini dell'individuazione dei soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si fa riferimento a: a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d'affari con una persona di cui al comma 1; b) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di cui al comma 1.

13 ALLEGATO 1 ATTESTAZIONE DI ADEGUATA VERIFICA DEL CLIENTE DA PARTE DI TERZI (ai sensi dell art. 30 del D.lgs. 231/2007) La Banca... agenzia di..... ATTESTA CHE Il sig./la sig.ra... risulta essere il/la titolare/legale rappresentante/amministratore / esecutore delegato ad operare della ditta (di seguito azienda) codice fiscale / p. iva ditta iscritta presso la CCIAA di... n REA... titolare del conto / rapporto n instaurato presso la nostra agenzia sul quale è appoggiata l operazione garantita da Confidi... In merito all identificazione del titolare effettivo la persona sopra nominata è l unico titolare effettivo dell azienda la persona sopra nominata è il titolare effettivo dell azienda unitamente a (vedi dettaglio riportato sotto) la persona sopra nominata non è il titolare effettivo dell azienda ma l esecutore delegato dal cliente ad effettuare l operazione. A tal fine si forniscono i dati identificativi dell esecutore dell operazione: COGNOME... NOME LUOGO E DATA DI NASCITA.. RESIDENZA CODICE FISCALE.... TIPO E NUMERO DOCUMENTO D IDENTITA... LUOGO E DATA RILASCIO... AUTORITA COMPETENTE AL RILASCIO... Il/i titolare/i effettivo/i dell azienda è/sono (vedi dettaglio riportato sotto) di essere l unico titolare effettivo dell azienda nella quale si identificano anche i cointestatari sotto dettagliati (solo in caso di società con capitale frazionato in cui nessun socio disponga di una quota almeno pari o superiore al 25%) Si forniscono di seguito i dati identificativi del / dei titolare/i effettivo/i / cointestatari: COGNOME... NOME LUOGO E DATA DI NASCITA.. RESIDENZA CODICE FISCALE.... TIPO E NUMERO DOCUMENTO D IDENTITA... LUOGO E DATA RILASCIO... AUTORITA COMPETENTE AL RILASCIO... COGNOME... NOME LUOGO E DATA DI NASCITA.. RESIDENZA CODICE FISCALE.... TIPO E NUMERO DOCUMENTO D IDENTITA... LUOGO E DATA RILASCIO... AUTORITA COMPETENTE AL RILASCIO... 1

14 COGNOME... NOME LUOGO E DATA DI NASCITA.. RESIDENZA CODICE FISCALE.... TIPO E NUMERO DOCUMENTO D IDENTITA... LUOGO E DATA RILASCIO... AUTORITA COMPETENTE AL RILASCIO... COGNOME... NOME LUOGO E DATA DI NASCITA.. RESIDENZA CODICE FISCALE.... TIPO E NUMERO DOCUMENTO D IDENTITA... LUOGO E DATA RILASCIO... AUTORITA COMPETENTE AL RILASCIO... SI ATTESTA INOLTRE CHE l azienda ed il/i titolare/i effettivo/i sono non sono politicamente esposti a carico dell azienda e del/dei titolare/i effettivo/i risultano non risultano procedimenti penali Lo scopo e la natura dell operazione sono: A seguito dell'istruttoria eseguita il profilo di rischio riciclaggio associato alla fattispecie concreta é: basso medio alto Documentazione allegata: fotocopia del documento d identità valido e del codice fiscale dei soggetti sopra identificati Luogo e data Timbro e firma della Banca NOTE: art 30 D.lgs. 231/2007 Modalità di esecuzione degli obblighi di adeguata verifica della clientela da parte di terzi. 1. Gli obblighi di adeguata verifica della clientela di cui all'articolo 18, comma 1, lettere a), b) e c), si considerano comunque assolti, pur in assenza del cliente, quando è fornita idonea attestazione da parte di uno dei soggetti seguenti, con i quali i clienti abbiano rapporti continuativi ovvero ai quali abbiano conferito incarico a svolgere una prestazione professionale e in relazione ai quali siano stati già identificati di persona: intermediari di cui all'articolo 11, comma 1; enti creditizi ed enti finanziari di Stati membri dell'unione europea, così come definiti nell'articolo 3, paragrafi 1 e 2, lettere b), c), e d), della direttiva; banche aventi sede legale e amministrativa in Paesi non appartenenti all'unione europea purchè aderenti al Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) e succursali in tali Paesi di banche italiane e di altri Stati aderenti al GAFI; professionisti di cui all'articolo 12, comma 1, nei confronti di altri professionisti. 2. L'attestazione deve essere idonea a confermare l'identità tra il soggetto che deve essere identificato e il soggetto titolare del conto o del rapporto instaurato presso l'intermediario o il professionista attestante, nonché l'esattezza delle informazioni comunicate a distanza. 3. L'attestazione può consistere in un bonifico eseguito a valere sul conto per il quale il cliente è stato identificato di persona, che contenga un codice rilasciato al cliente dall'intermediario che deve procedere all'identificazione. 4. In nessun caso l'attestazione può essere rilasciata da soggetti che non hanno insediamenti fisici in alcun Paese. 5. Le autorità di vigilanza di settore possono prevedere, ai sensi dell'articolo 7, comma 2, ulteriori forme e modalità particolari dell'attestazione, anche tenendo conto dell'evoluzione delle tecniche di comunicazione a distanza. 6. Nel caso in cui sorgano in qualunque momento dubbi sull'identità del cliente, i soggetti obbligati ai sensi del presente decreto compiono una nuova identificazione che dia certezza sulla sua identità. 7. Per i clienti il cui contatto è avvenuto attraverso l'intervento di un soggetto esercente attività finanziaria di cui all'articolo 11, comma 3, l'intermediario può procedere all'identificazione acquisendo dal soggetto esercente attività finanziaria le informazioni necessarie, anche senza la presenza contestuale del cliente. 8. Nel caso di rapporti continuativi relativi all'erogazione di credito al consumo, di leasing, di emissione di moneta elettronica o di altre tipologie operative indicate dalla Banca d'italia, l'identificazione può essere effettuata da collaboratori esterni legati all'intermediario da apposita convenzione, nella quale siano specificati gli obblighi previsti dal presente decreto e ne siano conformemente regolate le modalità di adempimento. 2

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