FOGLIO INFORMATIVO relativo al SERVIZIO DI CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI

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1 FOGLIO INFORMATIVO relativo al SERVIZIO DI INFORMAZIONI SULLA BANCA CASSA RURALE ED ARTIGIANA DELL AGRO PONTINO BANCA DI SOCIETA COOPERATIVA CREDITO COOPERATIVO Sede Legale e Direzione Generale Via Filippo Corridoni, Pontinia (LT) Tel.: Fax: e mail: info@pontinia.bcc.it / sito internet Codice Fiscale, Partita IVA e n. iscrizione al Registro Imprese di Latina n Iscritta all Albo della Banca d Italia al n cod. ABI Iscritta all Albo delle società cooperative al n. A Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Aderente al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia CHE COS E LA La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un contratto con il quale la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti finanziari. La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un prodotto sicuro. Il rischio principale è costituito dalla variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto. Ulteriore rischio è rappresentato dal rischio di controparte, cioè all eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario una copertura fino a euro per i Aggiornato al 2/10/2013 Pagina 1 di 5

2 crediti connessi con operazioni di investimento, derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento. CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. IMPORTI MASSIMI DI SPESE IMPORTO SPESE Spese massime di gestione, di amministrazione e diritti di custodia (per ogni semestre o frazione): Titoli di Stato Obbligazioni Italia Obbligazioni Estere Azioni Italia Azioni Estere Altri strumenti finanziari Warrant 10,00 con un importo massimo complessivo applicabile con periodicità semestrale o frazione Spese semestrali per gestione titoli fiscalità USA 30,00 Invio comunicazioni periodiche (ex art. 118 D.Lgs. 385/93) Invio altre comunicazioni (ex art. 119 D.Lgs. 385/93) Per copia documentazione 10,00 Stampa estratto conto pdf 5,00 Spesa per consegna di copia del contratto idonea per la stipula Spese di estinzione Spesa fissa per regolamento e stacco cedola su titoli di stato Spesa fissa per regolamento e stacco cedola su titoli 2,50 obbligazionari Incasso cedole obbligazioni BCC 0,00 Rimborso titoli scaduti o estratti 0,00 Rimborso obbligazioni BCC 0,00 Aggiornato al 2/10/2013 Pagina 2 di 5

3 Spesa per scarico covered warrant 2,50 Spesa fissa per regolamento dividendi 2,50 Scissione (frazionamento) 2,50 Conversione titoli azionari 2,50 Conversione di titoli obbligazionari 2,50 Raggruppamento di titoli azionari 2,50 Raggruppamento di titoli obbligazionari 2,50 Aumenti di capitale 2,50 Conversione warrant 2,50 Spese per trasferimento titoli presso altri Istituti Recupero spese reclamate dall Intermediario Conferimento titoli da altri Istituti 0,00 Imposte e tasse presenti e future Le imposte e tasse presenti e future sono a carico del cliente IMPOSTA DI BOLLO SU ESTRATTO CONTO TITOLI Imposta di bollo su dossier titoli applicata semestralmente Nella misura stabilita, tempo per tempo, dall Amministrazione Finanziaria Nel dettaglio: Imposta di bollo su titoli, strumenti e prodotti finanziari nonché su valori scudati (Atti soggetti all imposta: comunicazioni relative ai prodotti e agli strumenti finanziari, anche non soggetti ad obbligo di deposito, ad esclusione dei fondi pensione e dei fondi sanitari) Il tributo va corrisposto per ogni esemplare di comunicazione e viene determinato, in modo proporzionale, applicando sul complessivo valore di mercato o, in mancanza, sul valore nominale o di rimborso, la seguente aliquota: 0,15 per cento annuo. L imposta di bollo determinata, tuttavia, non potrà comunque essere inferiore ad euro 34,20 e, per i soli soggetti diversi dalle persone fisiche, non potrà essere superiore ad euro 4.500,00. VALUTE Valute di accredito in conto corrente: Addebito diritti di custodia e spese di gestione e di amministrazione ultimo giorno del semestre solare Pagamento cedole titoli italiani ed esteri e dividendi su titoli azionari Rimborso titoli italiani ed esteri, scaduti o estratti stesso giorno stesso giorno (se non lavorativo il primo giorno lavorativo seguente) Aggiornato al 2/10/2013 Pagina 3 di 5

4 RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 15 giorni da fornire mediante lettera raccomandata A.R., senza penalità e senza spese di chiusura, tranne quelle sostenute dalla banca in relazione a un servizio aggiuntivo, qualora esso richieda l intervento di un soggetto terzo e a condizione che tali spese siano documentate e riportate nella documentazione di trasparenza prevista dalla disciplina vigente. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale n. 45 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente. Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della banca sito presso la Sede e Centro Direzionale, Servizio Controllo Rischi e Conformità, a Pontinia (LT), in Via F. Corridoni, 37 CAP (e mail info@pontinia.bcc.it) oppure compilando il modulo reclami Mod. RL1 disponibile in qualsiasi Succursale della Banca, che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione, che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet Se il cliente intende rivolgersi al giudice egli se non si è già avvalso della facoltà di ricorrere ad uno degli strumenti alternativi al giudizio sopra indicati deve preventivamente, pena l improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi all ABF oppure attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore BancarioFinanziario. Le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore BancarioFinanziario purché iscritto nell apposito registro ministeriale. LEGENDA Gestione accentrata Spese di estinzione Spese per regolamento stacco cedole e dividendi Spese per trasferimento Modalità di gestione in monte degli strumenti finanziari, de materializzati e non, presso società autorizzate. E la spesa relativa all effettiva chiusura del deposito. Commissione per l accredito periodico delle cedole e dei dividendi. Spese calcolata per ogni titolo trasferito su richiesta del Cliente Aggiornato al 2/10/2013 Pagina 4 di 5

5 titoli Spese rimborso titoli estratti o scaduti Strumenti finanziari Strumenti finanziari dematerializzati Commissioni relative ai titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza. Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; polizze di capitalizzazione e polizze a contenuto finanziario c.d. unit linked e index linked ; titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti futures su strumenti finanziari, su tassi d interesse, etc.; i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza. Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. Aggiornato al 2/10/2013 Pagina 5 di 5