FOGLIO INFORMATIVO relativo a: CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI CHE COS E LA CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI

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1 FOGLIO INFORMATIVO relativo a: CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca di Credito Cooperativo di Ostra e Morro d Alba s.c. Via Mazzini n Ostra (AN) Tel.: 071/ Fax: 071/ [banca@ostra.bcc.it / Registro delle Imprese della CCIAA di Ancona n Iscritta all Albo della Banca d Italia n cod. ABI Iscritta all Albo delle società cooperative n. A Aderente al Fondi di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo CHE COS E LA CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un contratto con il quale la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti finanziari. La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un prodotto sicuro. Il rischio principale è costituito dalla variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto. Ulteriore rischio è rappresentato dal rischio di controparte, cioè all eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario una copertura fino a euro per i crediti connessi con operazioni di investimento, derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento. CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio.

2 Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. Sezione III - Condizioni economiche dell'operazione RICEZIONE E TRASMISSIONE ORDINI - canali Tradizionali (Sportello/Telefono) - commissioni su titoli di Stato italiani 0,50% minimo Eur. 4,00 - commissioni su titoli obbligazionari italiani 0,50% minimo Eur. 4,00 - commissioni su titoli azionari ed assimilati italiani 0,70% minimo Eur.11,00 - commissioni su titoli obbligazionari esteri 0,50% minimo Eur. 4,00 - commissioni su titoli azionari ed assimilati esteri: 0,70% con minimo di per Austria Eur 50,00 per Belgio Eur 60,00 per Danimarca Eur 45,00 per Finlandia Eur 55,00 per Francia Eur 30,00 per Germania Eur 30,00 per Gran Bretagna Eur 30,00 per Norvegia Eur 90,00 per Olanda Eur 30,00 per Spagna Eur 65,00 per Svezia Eur 55,00 per Svizzera Eur 55,00 per Giappone Eur 40,00 per Hong Kong Eur 140,00 per Stati Uniti Eur 30,00 Per titoli negoziati su piazze diverse dal mercato regolamentare di riferimento, su istruzioni ricevute dal cliente, il minimo applicato è di 80 Euro - commissioni su strumenti Derivati non Quotati (OTC) 0,70% minimo Eur. 10,00 - spese operazione titoli di Stato italiani Eur 6,50 - spese operazione titoli azionari ed assimilati italiani Eur 6,50 - spese operazione titoli obbligazionari esteri Eur 10,00 - spese operazione titoli azionari ed assimilati esteri Eur 6,50 - spese operazione strumenti Derivati non quotati (OTC) Eur 15,00 - spese ordine non eseguito Eur 10,00 Alla data di regolamento dell'operazione viene calcolato il corrispettivo totale come da formula "F 1" indicata nella legenda RICEZIONE E TRASMISSIONE ORDINI - canali di Trading on-line - commissioni su titoli di Stato italiani 0,50% minimo Eur 4,00 - commissioni su titoli obbligazionari italiani 0,50% minimo Eur 4,00 - commissioni su titoli azionari ed assimilati italiani 0,20% minimo Eur 5,00 - commissioni su titoli obbligazionari, azionari ed assimilati esteri Non operativo - spese operazione titoli di Stato italiani Eur 6,50 - spese operazione titoli azionari ed assimilati italiani Zero - spese su titoli obbligazionari, azionari ed assimilati esteri Non operativo - spese ordine non eseguito Nessuna - Canone periodico servizio Web-Trading-on-line "Iight" integrato al Eur. 7,00 al mese anticipato servizio Web- Banking - Canone periodico servizio Professional Trading-on-line livello Base Non operativo - Canone periodico servizio Professional Trading-on-line livello Avanzato Non operativo Alla data di regolamento dell'operazione viene calcolato il corrispettivo totale come da formula "F1" indicata nella legenda NEGOZIAZIONE IN CONTO PROPRIO (contropartita diretta Banca) - commissioni di negoziazione titoli obbligazionari emessi dalla Banca 0,00% - spread applicato al prezzo per negoziazione titoli obbligazionari emessi dalla Banca (sottratto/aggiunto al fair value per acquisto/vendita dal/al cliente) max 100 bps tasso variabile max 200 bps tasso fisso vita residua fino 2 anni max 300 bps tasso fisso vita residua oltre 2 anni - commissioni per negoziazione titoli obbligazionari italiani 0,50% - min Eur 4,00 - commissioni per negoziazione titoli obbligazionari esteri 0,50% - min Eur 4,00 - commissioni per negoziazione strumenti Derivati non quotati (OTC) 0,70% - min Eur 10,00 - spese operazione titoli obbligazionari emessi dalla Banca Eur 0,00 - spese operazione titoli obbligazionari esteri Eur 10,00 Alla data di regolamento dell'operazione viene calcolato il corrispettivo totale come da formula "F2" indicata nella legenda

3 - spese operazione strumenti Derivati non quotati (OTC) Eur 15,00 PRENOTAZIONE IN ASTA DI TITOLI DI STATO ITALIANI - spese sottoscrizione B.O.T. nessuna - commissione max per B.O.T. prenotati per valuta giorno asta con durata residua: B.O.T. pari o inferiore a 80 giorni 0,05% B.O.T. fino a 170 giorni (trimestrali) 0,10% B.O.T. fino a 330 giorni (semestrali) 0,20% B.O.T. oltre 330 giorni (annuali) 0,30% - commissioni e spese sottoscrizione altri titoli di Stato italiani nessuna Le commissioni sono aggiunte, prezzo di aggiudicazione in Asta, Addebito giorno prestabilito da Decreto di emissione. OPERAZIONI DI PRONTI CONTRO TERMINE - Tasso minimo lordo applicato - Spese per operazione applicate in accensione (pronti) - Spese per operazione applicate al rimborso (termine) Condizioni - spese Cedola CCT stessa decorrenza 50 bps Eur 6,50 nessuna Alla partenza dell'operazione Alla scadenza dell'operazione EVENTI AMMINISTRATIVI DI GESTIONE DEI TITOLI - commissioni incasso cedole titoli di Stato italiani nessuna - commissioni incasso cedole titoli obbligazionari italiani Eur 3,50 - commissioni incasso dividendi titoli azionari ed assimilati italiani Eur 4,00 - commissioni incasso cedole titoli obbligazionari esteri Eur 3,50 - commissioni incasso dividendi titoli azionari ed assimilati esteri Eur 4,00 - valuta di rimborso Titoli di Stato italiani + 0 giorni data evento - valuta di rimborso/estrazione altri titoli italiani ed esteri + 0 giorni data evento - valuta incasso cedole titoli italiani ed esteri + 1 giorni data evento - valuta incasso dividendi titoli italiani ed esteri + 1 giorni data evento - operazioni sul capitale: spese per aumento, raggruppamento, frazionamento e operazioni similari Eur 5,00 - operazioni sul capitale: spese per esercizio diritto di recesso / scarico covered warrant Eur 20,00 - spese per trasferimento singolo titolo (richiesto dal cliente) Eur 40,00 - spese per trasferimento singolo titolo per recesso (spese vive reclamate da controparte) Non previste - richiesta biglietti per partecipazione ad assemblee di società per azioni possedute - spese per scarico singola unità del titolo in default Eur.30,00 GESTIONE/CUSTODIA/AMMINISTRAZIONE DOSSIER PRODOTI FINANZIARI - Periodicità di addebito diritti di custodia/amministrazione ed imposta di bollo e/c Titoli - Imposta di bollo annua per comunicazioni ed estratto conto dossier Titoli Eur 35,00 (Eur 70,00 se urgente) Importo come da normativa vigente - Diritti di custodia/amministrazione periodali: % di gestione calcolata su saldo medio 1,00 % con minimo di Eur 10,00 per dossier costituito solo con massimo di Eur 10,00 da titoli di Stato per dossier costituito anche da con massimo di Eur 30,00 altri titoli per dossier costituito solo da con massimo di Eur 10,00 obbligazioni emesse dalla Banca con massimo di Eur 30,00 per dossier costituito solo da Pronti contro Termine - Diritti periodali aggiuntivi per gestione dossier con titoli USA (W8BEN) Eur 20,00 - Diritti periodali aggiuntivi per gestione dossier con titoli a garanzia iscritti nel registro vincoli Eur 20,00 - Diritti apertura posizione titoli a garanzia Eur 30,00 - Spese singolo movimento titoli a garanzia Eur 15,00 - Certificati di Deposito, GPM di terzi, Fondi Comuni d'investimento, Polizze finanziarie contabile dell'evento. contabile dell'evento. semestrale semestrale Addebito ultimo giorno lavorativo del periodo di riferimento. Gli importi ed i relativi limiti sono da riferirsi alla periodicità indicata. Per dossier comprendenti titoli di diverse tipologie si applicano solo spese relative alla categoria più onerosa o all'importo massimo previsto Non soggetti (non sono gestiti a custodia/amministrazione) COMUNICAZIONE PRIODICA DOSSIER PRODOTTI FINANZIARI Periodicità - Invio estratto conto della Posizione Titoli (saldi liquidi) nessuna semestrale ALTRE SPESE ED ONERI - spese trasparenza (comunicazioni ex art.118 DLgs. 385/93 e modifiche) Eur. 3,00 unitarie semestrale

4 - spese di chiusura dossier (diverse dalle spese di gestione, amministrazione e nessuna custodia) Applicate in fase di esecuzione - spese per certificazione documenti e/o duplicati richiesti dalla clientela Euro 30,00 della richiesta. - spese per informativa precontrattuale (normativa MiFid) nessuna - spese per emissione/ritiro/incasso cedole di titolo cartolarizzato nessuna - spese per invio all incasso di titolo cartaceo di altri emittenti Spese vive postali e/o assicurative in vigore alla data dell evento. - spread sul cambio per regolamento titoli in divisa (acquisti/vendite/rimborsi/cedole): - USD GBP CHF - altre +/- 0,50% Cambio Giorno eseguito/evento durante OPERAZIONI CON PASSIVITA POTENZIALI OD EFFETTIVE - Soglia oltre la quale la Banca comunica l entità della perdita (ai sensi art. 37 Reg. Int. Consob) Operatività non prevista al momento Come da nota F3 in legenda CERTIFICATI DI DEPOSITO EMESSI DALLA BANCA Condizioni/spese - Tasso minimo lordo applicato (durata minima 1 max 18 mesi) 0,50% Alla scadenza cedola operazione con modalità 365/ spese per emissione Certificato di Deposito Eur 0,00 - spese per rimborso Certificato di Deposito Eur 5,60 - spese per incasso singola cedola Certificato di Deposito Eur 0,00 contabile dell evento. SERVIZIO DI CONSULENZA FINANZIARIA - Canone periodale nessuna Semestrale Sono inoltre recuperate le spese di qualunque genere, che la banca avesse a sostenere in dipendenza di pignoramenti o sequestri operati sui valori del cliente (anche se dette spese non fossero ripetibili nei confronti di chi ha promosso o sostenuto il relativo procedimento. Si avvisa che vi è la possibilità di dover corrispondere altri costi, comprese eventuali imposte dovute dal cliente, connessi al servizio di investimento e/o allo strumento finanziario, che non sono pagati tramite la Banca o imposti dalla stessa. Legenda delle modalità di : F1 F2 F3 CORRISPETTIVO TOTALE Quantità o Valore Nominale Strumento Finanziario (Q) x prezzo (P) + Dietimi (D) + Commissioni percentuali (C) se maggiore del minimo (M) + Spese fisse operazione (S) (Q x P) + D + max (C;M) + S CORRISPETTIVO TOTALE Valore Nominale Strumento Finanziario (Q) x prezzo comprensivo dello spread ove previsto (P) + Dietimi (D) + Commissioni percentuali (C) se maggiore del minimo (M) + Spese fisse operazione (S) (Q x P) + D + max (C;M) + S Soglia delle perdite nel caso di posizioni scoperte su operazioni che possono determinare passività effettive o potenziali superiori al costo d acquisto degli strumenti oltre la quale è prevista la comunicazione al cliente: La Banca informa il cliente, nel caso di operatività che possa determinare passività effettive o potenziali superiori al costo di acquisto degli strumenti finanziari, qualora le perdite dovessero superare la sommatoria data dal capitale investito + l importo indicato come soglia. RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 15 giorni da fornire mediante lettera raccomandata A.R.,, senza penalità e senza spese di chiusura, tranne quelle sostenute dalla banca in relazione a un servizio aggiuntivo, qualora esso richieda l intervento di un soggetto terzo e a condizione che tali spese siano documentate e riportate nella documentazione di trasparenza prevista dalla disciplina vigente. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale n. 15 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente.

5 Reclami Il cliente può presentare un reclamo all intermediario, anche per lettera raccomandata A/R all indirizzo Ufficio Reclami via Mazzini Ostra (AN) o per via telematica scrivendo all indirizzo mancini.mm@ostra.bcc.it, che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca; Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet LEGENDA Strumenti finanziari Strumenti finanziari dematerializzati Gestione accentrata Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti futures su strumenti finanziari, su tassi d interesse, etc.; i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza. Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. gestione in monte degli strumenti finanziari, de materializzati e non, presso società autorizzate.