Offerta al pubblico di DOuBle PremiuM COUPON SPRINT 13 prodotto finanziario-assicurativo di tipo Index Linked

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1 Offerta al pubblico di DOuBle PremiuM COUPON SPRINT 13 prodotto finanziario-assicurativo di tipo Index Linked Si raccomanda la lettura della Parte I (Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative), della Parte II (Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi effettivi dell investimento) e della Parte III (Altre informazioni) del Prospetto d offerta, che devono essere messe gratuitamente a disposizione dell Investitore-Contraente su richiesta del medesimo, per le informazioni di dettaglio. Il Prospetto d offerta è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche dell investimento proposto. Data di deposito in Consob della Copertina: 09/10/2009 Data di validità della Copertina:dal 09/10/2009 Prodotto distribuito da Banca Mediolanum

2 DOUBLE PREMIUM COUPON SPRINT 13 Scheda Sintetica Prodotto distribuito da Banca Mediolanum

3 2/5 INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO Impresa di Assicurazione Mediolanum International Life Ltd., Compagnia di assicurazione di diritto irlandese appartenente al Gruppo Mediolanum, con Sede legale in Irlanda in Iona Building Shelbourne Road Dublino 4, opera in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano, con Sede legale e amministrativa in via F.Sforza - Basiglio - Milano 3 (MI) Contratto P r o d o t t o f i n a n z i a r i o - assicurativo di tipo Index Linked denominato Double Premium Coupon Sprint 13. Attività finanziarie sottostanti Proposte d'investimento Finanziario Finalità L investimento finanziario presenta una correlazione tra il valore del capitale a scadenza o al momento del riscatto e l andamento dell indice di riferimento; il premio versato, al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione, è investito in uno strumento finanziario derivato cartolarizzato emesso da Barclays Bank Plc. con sede legale presso 1 Churchill Place, London, E14 5HP. Il contratto prevede il versamento di un premio unico pari ad almeno.500,00 euro; i premi di importo superiore devono eccedere la somma indicata per multipli di 500. Il presente Prospetto di Offerta è composto dalla Proposta di Investimento Double Premium Coupon Sprint 13 a Premio Unico, illustrata nella Sezione Informazioni Specifiche. Il prodotto ha come obiettivo quello di corrispondere una serie di importi periodici in funzione dell'andamento dell'indice di riferimento. Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in uno strumento finanziario derivato cartolarizzato che, qualora nel corso della durata contrattuale non si sia mai verificato l" 'Evento Barriera" di seguito descritto, prevede: - ad ogni ricorrenza trimestrale, la liquidazione di un importo periodico pari all'1,75% del capitale nominale; - alla scadenza contrattuale, il capitale nominale. Qualora nel corso della durata contrattuale si sia verificato l' "Evento Barriera": - non verrà riconosciuta la cedola trimestrale in corso e quelle successive; - e alla scadenza contrattuale, verrà liquidato un importo pari al capitale nominale moltiplicato per il rapporto tra il valore finale e valore iniziale dell'indice di riferimento. In questo caso vi è la possibilità che il capitale liquidabile alla scadenza risulti inferiore o superiore al premio versato. L Evento Barriera si verifica nel caso in cui il valore di chiusura giornaliero dell'indice collegato al Fattore di Indicizzazione sia stato pari o inferiore al 50% al suo valore iniziale (rilevato alla data del 28/10/2009). Oltre all'investimento finanziario, il prodotto offre, come copertura assicurativa in caso di decesso dell'assicurato, la liquidazione ai Beneficiari di un importo come di seguito descritte.

4 3/5 Opzioni contrattuali Il contratto non prevede opzioni. Durata Caso morte Altri eventi assicurativi Il contratto prevede una durata di anni. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai Beneficiari designati in polizza di un importo pari al: - maggiore tra il 101% del valore di mercato della quota del portafoglio finanziario determinato alla prima rilevazione successiva alla ricezione da parte di di Mediolanum International Life Ltd della denuncia di sinistro, e il premio lordo versato se alla data di sottoscrizione l'assicurato ha massimo 75 anni di età ovvero - al 101% del valore di mercato della quota del portafoglio finanziario determinato alla prima rilevazione successiva alla ricezione da parte di Mediolanum International Life Ltd se alla sottoscrizione l'assicurato ha un età superiore ai 75 anni. Il contratto non prevede altri eventi assicurati. Altre opzioni contrattuali Il contratto non prevede altre opzioni contrattuali. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE Informazioni sulle modalità di sottoscrizione Rimborso del Capitale a scadenza (caso vita) La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso i soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l'apposito modulo di Proposta. I Premi potranno essere versati mediante assegno bancario o circolare o addebito in conto corrente presso Banca Mediolanum. Il contratto entra in vigore, a condizione che sia stato effettuato il versamento del premio, alle ore 24 del giorno in cui il contratto è concluso. Si rinvia alla Sez. D), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. Nel corso della durata contrattuale Mediolanum International Life Ltd. erogherà una cedola trimestrale il cui importo lordo sarà pari all' 1,75% del capitale nominale. Cedola trimestrale = 1,75%*NA NA : Capitale Nominale Tali importi, qualora non si sia verificato l'"evento Barriera", verranno liquidati nei termini indicati nelle Condizioni di Contratto. Periodi di Osservazione: dal 28 di Ottobre 2009 al 21 dei mesi di Gennaio, Aprile, Luglio e Ottobre a partire dal 21 Gennaio2010 al 21 Ottobre Nel caso in cui l Assicurato sia ancora in vita alla scadenza del contratto, Mediolanum International Life Ltd. riconoscerà un importo così determinato: - qualora nel corso della durata contrattuale non si sia mai verificato l'"evento Barriera" di seguito descritto, il capitale nominale. - qualora nel corso della durata contrattuale si sia verificato l'"evento Barriera", il valore liquidabile a scadenza sarà pari al capitale nominale moltiplicato per il rapporto tra il valore finale e il valore iniziale dell'indice. In questo caso vi è la possibilità che il capitale liquidabile a scadenza risulti inferiore (index0 >Index final), superiore (Index final> Index0 ) o uguale (Indexfinal=Index0) al premio versato al netto dei diritti fissi: L' Investitore-Contraente assume il rischio connesso all'andamento del Fattore di Indicizzazione nonché quello connesso all'insolvenza dell' Emittente dello strumento finanziario derivato cartolarizzato; pertanto, esiste la possibilità che l'investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito.

5 4/5 Entrambi i valori sono dipendenti dal verificarsi o meno dell'"evento Barriera", precedentemente descritto. Rimborso del Capitale prima della scadenza (c.d. Riscatto) e riduzione Il prodotto riconosce, trascorso un anno dalla sottoscrizione, un valore di riscatto del contratto purché l'assicurato sia in vita. Il valore di riscatto totale è pari al valore di mercato dello strumento finanziario derivato cartolarizzato determinato alla prima rilevazione successiva alla ricezione della richiesta di riscatto da parte della Compagnia. Al valore così determinato viene applicato un costo di riscatto pari al 5%. L ammontare del valore di riscatto non è quindi determinabile con esattezza alla data di richiesta dello stesso. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni circa le modalità di riscatto. Revoca della Proposta Diritto di recesso Ulteriore Informativa disponibile Legge applicabile al Contratto Il contratto si intende concluso con la sottoscrizione del modulo di Proposta. Il diritto di ripensamento è quindi esercitabile unicamente tramite recesso. Entro trenta giorni dalla conclusione del contratto, l'investitore-contraente può recedere dallo stesso mediante lettera raccomandata A.R. inviata alla Compagnia. Mediolanum International Life Ltd. si impegna a trasmettere entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, il rendiconto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni minimali: a) cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell anno precedente; b) dettaglio dei premi versati e di quelli investiti nell anno di riferimento; c) dettaglio degli importi pagati agli aventi diritto nell anno di riferimento; d) indicazione del valore degli indici di riferimento alle date di valorizzazione periodiche contrattualmente previste al fine della determinazione delle prestazioni nonché, per i contratti le cui prestazioni sono direttamente collegate al valore degli attivi destinati a copertura, indicazione del relativo valore corrente al 31 dicembre dell anno di riferimento; e) valore della prestazione garantita, se prevista.. L indirizzo internet della Compagnia è Mediolanum International Life Ltd. comunicherà tempestivamente agli Investitori- Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali il regime dei costi ed il profilo di rischio. Al contratto si applica la legge italiana. Regime linguistico del Contratto Reclami Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. Eventuali reclami, richieste di invio di documentazione o informazioni riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per

6 5/5 iscritto a Mediolanum International Life Ltd.- Ufficio Reclami, Palazzo Meucci, Via F. Sforza, Basiglio, Milano 3 - Milano (telefono: ; fax: 02/ ; assistenza.ciienti@medioianum.it). Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di 45 giorni, potrà rivolgersi, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia: per questioni attinenti al contratto, all ISVAP, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, Roma, telefono ; per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, Via G.B.Martini 3, Roma o Via Broletto 7, Milano, telefono / Si rinvia alla Sez. A), Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 09/10/009. Data di validità della parte Informazioni Generali : 09/10/009 La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità dell'investimento proposto.

7 1/4 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dell investimento finanziario. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Double Premium Coupon Sprint Key 63 a Premio Unico Codice della Proposta di investimento finanziario: IEIDOPCSK63. Altre informazioni La Proposta di investimento prevede il versamento di un premio unico di importo minimo pari a 2.500,00 euro; i premi di importo superiore devono eccedere la somma indicata per multipli di 500 euro. Capitale investito La Proposta di investimento finanziario ha come obiettivo quello di corrispondere una serie di importi periodici in funzione dell'andamento dell'indice di riferimento. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO L investimento finanziario presenta una correlazione tra il valore del capitale a scadenza o al momento del riscatto e l andamento dell indice di riferimento, descritto successivamente. Si riportano di seguito i principali elementi informativi dello strumento finanziario derivato cartolarizzato: a) Denominazione: Strumento finanziario derivato cartolarizzato; Codice ISIN: titolo di nuova emissione. Appena disponibile il codice ISIN verrà pubblicato sul sito internet della Compagnia; b) Ente Emittente: UBS AG con sede legale presso Bahnhof-strasse 45, 8001 Zurich, Switzerland, and Aeschenvorstadt 1, 4051 Basel, Switzerland; c) Valore di emissione: 97,00% del capitale nominale; d) Valuta di denominazione: euro; e) Lo strumento finanziario derivato è collegato al Fattore di Indicizzazione il quale è costituito dall'indice Dow Jones Euro Stoxx50. Per l'indice, di seguito descritto, è utilizzata la versione Price Index : Indice Sponsor e caratteristiche dell indice Mercato di riferimento su cui sono negoziate le azioni che compongono l indice Codice Bloomberg (Provider) DJEurostoxx 50 Indice costruito dai 50 titoli azionari a maggiore capitalizzazione quotidiani nei mercati che partecipano all EMU. L indice è calcolato assumendo come base 1000 il 31 dicembre L indice è calcolato e pubblicato da STOXX Ltd.. Rispetto ad ogni titolo dell indice, la Borsa nella quale tale titolo è principalmente scambiato. SX5E Index EUR f) Ai fini della rilevazione dell indice, viene considerato il livello di chiusura dello stesso a partire dal 28/10/2009 al 21/10/2013; g) lo strumento finanziario derivato cartolarizzato, permette di determinare dopo 6 mesi una cedola fissa pari al 6% e, dopo 1 anno dalla decorrenza del contratto, una cedola trimestrale pari all' 1,80% e il riconoscimento a scadenza di un importo pari al capitale nominale qualora non si sia verificato l Evento Barriera. In caso contrario verrà riconosciuto un importo pari al capitale nominale moltiplicato per il rapporto tra il valore finale e il valore iniziale dell'indice.

8 2/4 Orizzonte temporale d'investimento consigliato L orizzonte temporale di investimento consigliato è pari alla durata contrattuale. Grado di rischio: Medio-alto (indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio delle attività finanziarie sottostanti in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto). Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell investimento in un attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). SCENARI PROBABILISTICI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO PROBABILITÀ VALORI CENTRALI Profilo di rischio Il rendimento è negativo 40,590% 60,310% Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 0,930% 102,800% Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio 1,300% 116,860% Il rendimento è positivo e superiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 57,180% 131,120% Avvertenza: I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario.

9 3/4 Costi La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. MOMENTO DELLA SOTTOSCRI- ZIONE ORIZZONTE TEMPORALE CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO Tabella dell'investimento Finanziario A Costi di Caricamento 2,976% 0,744% B Costi delle Garanzie e/o Immunizzazioni 0% 0% C Altri costi contestuali al Versamento 0% 0% D Altri costi successivi al Versamento 0% 0% E Bonus e Premi 0% 0% F Costi delle Coperture Assicurative 0% 0% G Spese di Emissione 0,800% 0,200% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO H Premio Versato 100% 0% I=H-(F+G) Capitale Nominale 99,200% L=I-(A+B+C-E) Capitale Investito 96,224% di cui L1 Componente Obbligazionaria 0% L2 Componente Derivata 96,224% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. Descrizione dei Costi Si riportano di seguito i costi applicati sull investimento finanziario direttamente a carico dell Investitore-Contraente: Spese fisse. Il contratto prevede un costo fisso di emissione pari a 20 euro, dedotto dal premio versato inizialmente. Costi di caricamento. Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese amministrative di gestione del contratto stesso, un caricamento pari al 2,976% del premio versato. Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. A carico della Compagnia. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza. Il contratto prevede un costo per riscatto pari al 3% del valore dello strumento finanziario derivato cartolarizzato. Si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.

10 4/4 DATI PERIODICI Retrocessioni ai Distributori Nella tabella viene riportata la quota parte percepita dai distributori con riferimento all intero flusso dei costi previsti dal contratto: Quota-parte retrocessa ai distributori % Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell'investimento La Compagnia adotta come fonte di riferimento i principali data provider presenti sul mercato (Bloomberg, Datastream, Reuters) per le informazioni finanziarie relative agli indici di Riferimento; i valori riportati da tale fonte non impegnano in alcun modo l Agente per il Calcolo UBS Limited che utilizzerà, ai fini della determinazione delle prestazioni previste dal contratto, i valori ufficiali degli Indici di Riferimento pubblicati dagli Sponsor. Mediolanum International Life Ltd. provvederà a pubblicare giornalmente il valore corrente dello strumento finanziario derivato cartolarizzato e il rating della/e Società Emittente/i, su Il Giornale e sul sito internet Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 09/10/009 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 09/10/009 L attività finanziaria sottostante Double Premium Coupon Sprint Key 63 è offerta dal 09/10/009. La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità dell'investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ Mediolanum International Life Ltd., (Sede Legale in Iona Building, Block B, 4th Floor, Shelbourne Road, Dublino 4, Irlanda), operante in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano, (Sede legale e amministrativa in via F.Sforza. Basiglio. Milano 3, Milano) si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Generale Franca Rovatti

11 PARTE I DEL PROSPETTO D OFFERTA - INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE DOUBLE PREMIUM COUPON SPRINT 13 La Parte I del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all Investitore-Contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull investimento finanziario e sulle coperture assicurative. Data di deposito in Consob della Parte I: 9 Ottobre 2009 Data di validità della Parte I: dal 9 Ottobre 2009 Prodotto distribuito da Banca Mediolanum

12 2/10 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE Mediolanum International Life Ltd., Compagnia di assicurazione di diritto irlandese appartenente al Gruppo Mediolanum, con Sede legale in Iona Building Shelbourne Road Dublino 4, Irlanda, opera in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano, con Sede Legale e amministrativa in via F. Sforza - Basiglio - Milano 3 (MI). Telefono: info@mediolanum.it - Sito: Per ulteriori informazioni sulla Compagnia e/o sul gruppo di appartenenza si rinvia alla Parte III Sezione A, par. 1, del Prospetto d offerta. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO La sottoscrizione di Double Premium Coupon Sprint 13 comporta rischi connessi in via generale all investimento finanziario; è quindi possibile l eventualità di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione dell'investimento finanziario. I rischi connessi all investimento finanziario collegato al presente contratto sono di seguito illustrati: Rischio di Prezzo. È il rischio, tipico dei titoli di capitale (es. azioni), derivante dalla variazione del loro valore di mercato (prezzo), il quale risente sia delle aspettative sull andamento economico espresso dalla Società Emittente (rischio specifico) sia delle fluttuazioni dei mercati sui quali tali titoli sono negoziati (rischio generico o sistemico). Rischio di Controparte. Tale rischio, tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), è connesso alla eventualità che l Ente Emittente del/i titolo/i o l Ente Negoziatore dello/gli strumento/i derivato/i (e, se presente, il soggetto che fornisce la garanzia), non sia in grado di pagare l interesse o di rimborsare il capitale, oppure che l Ente Emittente o Negoziatore dello/gli strumento/i finanziario/i derivato/i non adempia agli obblighi derivanti dalla negoziazione di tale/i strumento/i. Conseguentemente, il valore del titolo varia al modificarsi delle condizioni creditizie dell Ente Emittente. Rischio di interesse. Tale rischio, tipico dei titoli di debito (es. le obbligazioni), è connesso alla variabilità dei prezzi derivante dalle fluttuazioni dei tassi di interesse di mercato. Queste ultime, infatti, si ripercuotono sui prezzi e, quindi, sui rendimenti di tali titoli in modo tanto più accentuato, soprattutto nel caso dei titoli a reddito fisso, quanto più lunga è la loro vita residua: un aumento dei tassi di mercato comporterà una diminuzione del prezzo del titolo stesso e viceversa. Rischio di liquidità. La liquidità di uno strumento finanziario consiste nella sua attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore. La liquidità dipende in primo luogo dalle caratteristiche del mercato in cui il titolo è trattato. Rischio di cambio. E il rischio di oscillazione del tasso di cambio dell euro rispetto a quello della valuta in cui è eventualmente denominato il portafoglio finanziario derivato cartolarizzato. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Sezione B.1). Rischio connesso all utilizzo di strumenti derivati. L utilizzo di strumenti derivati consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). Di conseguenza una variazione dei prezzi di mercato relativamente piccolo ha un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sul portafoglio gestito rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva. Altri fattori di rischio. Le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l Investitore-Contraente a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza dell Ente Emittente. Il valore dell investimento finanziario può variare in relazione alla solvibilità del/la soggetto emittente/controparte gli/degli strumenti finanziari oggetto di investimento, nonché all andamento dei diversi mercati di riferimento rappresentati dagli indici prescelti. 3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE In considerazione dell appartenenza della Compagnia al Gruppo Mediolanum, la stessa potrebbe trovarsi nell esecuzione del contratto in conflitto di interessi in relazione a rapporti intrattenuti con società facenti parte del medesimo Gruppo. Quanto sopra poiché potrebbero essere effettuate, anche per il tramite di terzi soggetti,

13 3/10 operazioni su strumenti finanziari emessi e/o gestiti da società appartenenti al Gruppo Mediolanum. Si evidenzia altresì che la Compagnia potrebbe trovarsi in conflitto di interessi con Mediolanum Asset Management Ltd, società di gestione di diritto irlandese, per la delega di gestione, non esclusiva, rilasciata dalla Compagnia alla suddetta società mediante la quale è stata a quest ultima conferita la facoltà di attuare scelte di investimento conformemente alle politiche di investimento decise dalla Compagnia, oltre che alle vigenti disposizioni emanate in materia dall Organo regolamentare competente. In ogni caso la delegante, nell ambito della delega conferita, si è riservata la facoltà sia di eseguire, direttamente, in ogni momento e di propria iniziativa, operazioni di gestione sul patrimonio oggetto di delega, sia di impartire direttamente istruzioni al delegato in ordine agli indirizzi degli investimenti da effettuare e, in generale, le parti si sono impegnate ad operare con diligenza, correttezza e trasparenza nonché ad organizzarsi per ridurre al minimo i rischi di conflitto di interessi. Quanto sopra in considerazione del fatto che la Compagnia è controllata da Mediolanum S.p.A. che a sua volta partecipa il capitale di Mediolanum Asset Management Ltd. La Compagnia non ha in corso, alla data di redazione del presente Prospetto, accordi di riconoscimento di utilità derivanti dalla retrocessione di commissioni o altri proventi. Pur in presenza delle situazioni di potenziale conflitto di interesse descritte, la Compagnia si impegna ad ottenere il migliore risultato possibile, e comunque ad operare in modo da non recare pregiudizio all Investitore- Contraente. La Compagnia è impegnata nella individuazione e nella corretta gestione delle eventuali situazioni di conflitto di interesse originate da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di società del gruppo. In particolare, la Compagnia, nell ambito delle attività svolte dall Attuario Incaricato, vigila sulle potenziali situazioni di conflitti di interesse eventualmente riportandole ai competenti organi amministrativi e di controllo. 4. RECLAMI Eventuali reclami, richieste di invio di documentazione o informazioni riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto a Mediolanum International Life Ltd. Ufficio Reclami - Succursale di Milano, Palazzo Meucci, Via F. Sforza, Basiglio, Milano 3 - Milano (telefono: ; fax: 02/ ; assistenza.clienti.mill@mediolanum.it). Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di 45 giorni, potrà rivolgersi, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia: - per questioni attinenti al contratto, all ISVAP, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, Roma, telefono ; - per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, Via G.B.Martini 3, Roma o Via Broletto 7, Milano, telefono / per ulteriori questioni, alle altre Autorità amministrative competenti. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEX LINKED 5. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 5.1 Caratteristiche del contratto. Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in uno strumento finanziario derivato cartolarizzato che prevede, qualora non si sia mai verificato l Evento Barriera, le seguenti prestazioni: - ad ogni ricorrenza trimestrale il riconoscimento di un importo periodico pari all 1,75% del capitale nominale; - alla scadenza contrattuale, il capitale nominale. Oltre all investimento finanziario, il prodotto offre, come copertura assicurativa, in caso di decesso dell Assicurato, la liquidazione ai Beneficiari di un importo determinato secondo le modalità descritte al paragrafo Durata del contratto. La durata del presente contratto è fissata in 4 anni. 5.3 Versamento dei premi. Il contratto prevede il versamento da parte dell Investitore-Contraente di un premio unico, pari ad almeno 2.500,00 euro; i premi di importo superiore devono eccedere la somma indicata per multipli di 500,00 euro.

14 4/10 B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Si riportano di seguito le informazioni riguardanti l investimento finanziario: - Denominazione della Proposta di investimento finanziario: Double Premium Coupon Sprint 13 a Premio Unico; - Codice della Proposta di investimento finanziario: IEIDOPCPS13. Il premio versato, al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione, è investito in un strumento finanziario derivato cartolarizzato e costituisce il capitale investito. La Proposta di investimento finanziario ha come obiettivo quello di corrispondere una serie di importi periodici in funzione dell andamento dell indice di riferimento nell orizzonte temporale individuato dalla durata contrattuale. L investimento finanziario presenta una correlazione del valore del capitale a scadenza e al momento del riscatto all andamento dell indice di seguito descritto. Per la descrizione dello strumento finanziario strutturato si rinvia al par LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Non prevista. 7. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Non prevista. 8. L INVESTIMENTO IN ALTRI PRODOTTI FINANZIARI Di seguito, si riportano i principali elementi informativi dello strumento finanziario derivato cartolarizzato: a) Denominazione: Strumento finanziario derivato cartolarizzato emesso da Barclays Bank Plc con sede legale presso 1 Churchill Place, London, E14 5HP. Codice ISIN: titolo di nuova emissione, il codice ISIN verrà pubblicato sul sito internet della Compagnia; b) Valore di emissione: 95,75% del capitale nominale; c) Valuta di denominazione: euro; d) Rating Emittente: Aa3 (Moody s); AA- (S&P); AA- (Fitch); e) Mercato di negoziazione: è stata richiesta quotazione presso London Stock Exchange. Qualora tale mercato di quotazione non esprima un prezzo attendibile a causa della ridotta frequenza degli scambi o dell irrilevanza dei volumi trattati, l Agente per il calcolo Barclays Bank Plc procederà alla determinazione del valore; f) La Compagnia adotta come fonte di riferimento i principali data provider presenti sul mercato (Bloomberg, Datastream, Reuters) per le informazioni finanziarie relative agli indici di Riferimento; i valori riportati da tale fonte non impegnano in alcun modo l Agente per il Calcolo Barclays Bank Plc che utilizzerà, ai fini della determinazione delle prestazioni previste dal contratto, i valori ufficiali degli Indici di Riferimento pubblicati dagli Sponsor; g) Lo strumento finanziario derivato è collegato al Fattore di Indicizzazione il quale è costituito dall indice Dow Jones Euro Stoxx50. Per l Indice, di seguito descritto, è utilizzata la versione Price Index : Indice Sponsor e caratteristiche dell indice Mercato di riferimento su cui sono negoziate le azioni che compongono l indice Codice Bloomberg (Provider) DJEurostoxx 50 Indice costruito dai 50 titoli azionari a maggiore capitalizzazione quotidiani nei mercati che partecipano all EMU. L indice è calcolato assumendo come base 1000 il 31 dicembre L indice è calcolato e pubblicato da STOXX Ltd.. Rispetto ad ogni titolo dell indice, la Borsa nella quale tale titolo è principalmente scambiato. SX5E Index EUR h) Di seguito vengono riportate le conseguenze della sospensione, della mancata rilevazione o di altri eventi di turbativa del Fattore di Indicizzazione.

15 5/10 1) Sospensione, eliminazione e modifiche Qualora nel corso della durata contrattuale: a) l indice non venga calcolato e pubblicato dal relativo Sponsor (soggetto incaricato del calcolo dell indice), ma sia calcolato e pubblicato da un altro soggetto che sostituisce lo Sponsor, approvato dal Soggetto preposto al calcolo, verrà considerato l indice così calcolato e pubblicato dal soggetto che sostituisce lo Sponsor; b) l indice venga sostituito da un altro indice che, secondo la valutazione del Soggetto preposto al calcolo, sia calcolato con la stessa formula e lo stesso metodo precedentemente utilizzato per il calcolo dell indice, tale indice sarà considerato il nuovo indice. Qualora invece nel corso della durata contrattuale: a) la formula o il metodo di calcolo dell indice siano stati oggetto di modifiche sostanziali ovvero l indice sia stato oggetto di cambiamenti sostanziali in qualsiasi altro modo (diversi dalle modifiche previste nella suddetta formula o metodo per calcolare l indice nel caso di cambiamenti degli strumenti finanziari o delle ponderazioni degli strumenti finanziari costituenti l indice o nel caso di altri eventi di routine) da parte del relativo Sponsor, ovvero b) l indice venga cancellato e non vi siano indici in sostituzione, ovvero c) lo Sponsor non calcoli e pubblichi il valore dell indice, in tali casi il Soggetto preposto al calcolo determinerà il valore di tale indice in base alla formula e al metodo di calcolo in uso all ultima data precedente al cambiamento o al mancato calcolo e pubblicazione, ma utilizzando solo le azioni che erano comprese nell indice precedentemente al cambiamento. 2) Mancata rilevazione Qualora la data di rilevazione dell indice dovesse cadere in un giorno di chiusura della relativa borsa di riferimento, la data di rilevazione sarà posticipata al primo giorno di mercato aperto. 3) Evento di turbativa Qualora si verifichi un evento di turbativa nelle borse di riferimento dell indice in occasione della data di rilevazione, la relativa data di rilevazione sarà posticipata al primo giorno successivo non affetto da un evento di turbativa. Qualora l evento di turbativa del mercato si protragga per 8 giorni lavorativi consecutivi, tale ottavo giorno sarà considerato la nuova data di rilevazione. In tal caso il Soggetto preposto al calcolo, ne determinerà il valore alla nuova data di rilevazione, applicando la formula e il metodo di calcolo in vigore prima del verificarsi dell evento di turbativa del mercato e utilizzando i prezzi e le quotazioni di ciascuna azione al momento della chiusura dell indice (ovvero, se un evento di turbativa del mercato si è verificato con riferimento a una o più azioni componenti l indice in tale data, valutando in buona fede il valore di tali azioni al momento della chiusura di tale indice alla nuova data di rilevazione); i) Ai fini della rilevazione dell indice, viene considerato il livello di chiusura dello stesso a partire dal 28/10/2009 al 21/10/2013; l) lo strumento finanziario derivato cartolarizzato, permette di determinare una cedola trimestrale pari all' 1,75% e il riconoscimento a scadenza di un importo pari al capitale nominale qualora non si sia verificato l Evento Barriera. In caso contrario verrà riconosciuto un importo pari al capitale nominale moltiplicato per il rapporto tra il valore finale e il valore iniziale dell indice. 9. ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO L orizzonte temporale di investimento consigliato è pari alla durata contrattuale. 10. PROFILO DI RISCHIO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Grado di rischio: Medio-alto Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell investimento in un attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali).

16 6/10 SCENARI PROBABILISTICI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO PROBABILITÀ VALORI CENTRALI Il rendimento è negativo Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio Il rendimento è positivo e superiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 38,430% 0,920% 1,330% 59,320% 58,720% 102,470% 113,570% 129,610% Avvertenza: I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. 11. GARANZIE DELL INVESTIMENTO Mediolanum International Life Ltd. non offre alcuna garanzia di un rendimento minimo dell investimento finanziario, a scadenza e durante la vigenza del contratto. L Investitore-Contraente assume il rischio di credito connesso all insolvenza degli/le emittenti/controparti gli strumenti finanziari sottostanti e il rischio di mercato connesso alla variabilità del rendimento a scadenza dell investimento finanziario, nonché il rischio di liquidità dello stesso; pertanto esiste la possibilità di ricevere a scadenza un ammontare inferiore all investimento finanziario 12. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI Il contratto prevede il versamento da parte dell Investitore-Contraente di un premio unico, pari ad almeno 2.500,00 euro; i premi di importo superiore devono eccedere la somma indicata per multipli di 500,00 euro. La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato, pari alla durata contrattuale. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di Caricamento 4,216% 1,054% B Costi delle Garanzie e/o Immunizzazioni 0% 0% C Altri costi contestuali al Versamento 0% 0% D Altri costi successivi al Versamento 0% 0% E Bonus e Premi 0% 0% F Costi delle Coperture Assicurative 0% 0% G Spese di Emissione 0,800% 0,200% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO H Premio Versato 100% 0% I=H-(F+G) Capitale Nominale 99,200% L=I-(A+B+C-E) Capitale Investito 94,984% di cui L1 Componente Obbligazionaria 0% L2 Componente Derivata 94,984% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per una illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C).

17 7/10 B.2) INFORMAZIONI SULLA CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO 13. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Nel corso della durata contrattuale, nel caso in cui non si sia mai verificato l Evento Barriera tra la data di emissione e la data di osservazione trimestrale, Mediolanum International Life Ltd. erogherà una cedola trimestrale il cui importo lordo sarà pari all'1,75% del capitale nominale. Cedola trimestrale = 1,75%*NA NA : Capitale Nominale Gli importi così determinati, qualora non si sia verificato l'"evento Barriera", verranno liquidati nei termini indicati nelle Condizioni di Contratto. Evento Barriera: Si verifica nel caso in cui il valore di chiusura giornaliera, in qualsiasi momento della durata contrattuale, dell indice collegato al Fattore di Indicizzazione sia stato pari o inferiore al Livello Barriera. Qualora, nel corso della durata contrattuale si verifichi l Evento Barriera, non verranno riconosciute la cedola in corso e quelle successive. Periodi di Osservazione: dal 28 di Ottobre 2009 al 21 dei mesi di Gennaio, Aprile, Luglio e Ottobre a partire dal 21 Gennaio 2010 al 21 Ottobre RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA) Nel caso in cui l Assicurato sia ancora in vita alla scadenza del contratto, Mediolanum International Life Ltd. riconoscerà un importo così determinato: - Qualora nel corso della durata contrattuale non si sia mai verificato l Evento Barriera di seguito descritto, il capitale nominale. - Qualora nel corso della durata contrattuale si sia verificato l Evento Barriera, il valore liquidabile a scadenza sarà pari al capitale nominale moltiplicato per il rapporto tra il valore finale e il valore iniziale dell indice. In questo caso vi è la possibilità che il capitale liquidabile a scadenza risulti inferiore (index0 >Index final), superiore (Index final> Index0 ) o uguale (Indexfinal=Index0) al premio versato al netto dei diritti fissi. NA X (100% X Index final ) Index 0 Index final = Livello di chiusura dell Indice di riferimento al 21 Ottobre 2013 Index0 = Livello di chiusura dell indice di riferimento al 28 Ottobre 2009 L Evento Barriera si verifica nel caso in cui i valori di chiusura giornalieri dell indice collegato al Fattore di Indicizzazione, in qualsiasi momento della durata contrattuale, sia stato pari o inferiore al 50% del suo valore iniziale (rilevato alla data del 28/10/2009). Nel caso si verifichi tale ipotesi, la Compagnia ne darà comunicazione all Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente assume il rischio connesso all andamento del Fattore di Indicizzazione nonché quello connesso all insolvenza dell Emittente dello strumento finanziario derivato cartolarizzato; pertanto, esiste la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Si rinvia alla Sezione C, par. 19 per l illustrazione dei costi complessivamente gravanti sul capitale maturato. 15. RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO (C.D. RISCATTO) E RIDUZIONE. L Investitore-Contraente ha diritto di richiedere, trascorso un anno dalla sottoscrizione, il riscatto del capitale. In tal caso la prestazione è pari al capitale nominale moltiplicato per il valore dello strumento finanziario derivato cartolarizzato su base 100, calcolato alla prima rilevazione successiva alla data di ricezione della richiesta stessa da parte di Mediolanum International Life Ltd.. Su tale importo gravano i costi di cui alla Sezione C, par Si rinvia alla Sezione D, par. 23 per le informazioni circa le modalità di riscatto. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari all investimento finanziario.

18 8/ OPZIONI CONTRATTUALI. Non sono previste opzioni di conversione del capitale maturato in rendita vitalizia. B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE DEI RISCHI DEMOGRAFICI (CASO MORTE, ALTRI EVENTI ASSICURATI) 17. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L Investitore-Contraente O IL BENEFICIARIO Il contratto prevede le seguenti coperture assicurative: 17.1 Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai Beneficiari designati in polizza di un importo pari al: - maggiore tra il 101% del valore di mercato della quota del portafoglio finanziario determinato alla prima rilevazione successiva alla ricezione da parte di Mediolanum International Life Ltd della denuncia di sinistro, e il premio lordo versato se alla data di sottoscrizione l Assicurato ha massimo 75 anni di età ovvero - al 101% del valore di mercato della quota del portafoglio finanziario determinato alla prima rilevazione successiva alla ricezione da parte di Mediolanum International Life Ltd se alla sottoscrizione l Assicurato ha un età superiore ai 75 anni. *** Per la documentazione da allegare alla richiesta di liquidazione delle prestazioni in caso di decesso si rinvia alle Condizioni di Contratto. La Compagnia è tenuta al pagamento delle somme spettanti entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione completa; i diritti per la liquidazione di tali somme si prescrivono entro due anni dalla data del decesso Altre coperture assicurative. Il prodotto non prevede altre coperture assicurative. 18. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non sono previste altre opzioni contrattuali. C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 19. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione La Compagnia, per far fronte alle spese di emissione del contratto, preleva un costo fisso pari a 20 euro Costi di caricamento Costi delle coperture assicurative previste dal contratto Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (C.D. COSTI DI RISCATTO) Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese amministrative di gestione del contratto stesso, un caricamento pari al 4,216% del premio versato. A carico della Compagnia. Il contratto prevede un costo per riscatto pari al 5% del valore dello strumento finanziario derivato cartolarizzato Altri costi Non sono previsti altri costi. 20. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE Non sono previste agevolazioni finanziarie.

19 9/ REGIME FISCALE È riportato di seguito il trattamento fiscale applicato al contratto. Tassazione delle prestazioni assicurate I premi delle assicurazioni sulla vita sono esenti dalle imposte sulle assicurazioni fatte nello Stato. I proventi periodici saranno erogati al lordo dell imposta. Per la parte corrispondente alla differenza tra quanto complessivamente erogato (proventi periodici e capitale) e quanto riscosso a titolo di premio, la Compagnia applicherà un imposta sostitutiva nella misura del 12,5% qualora il contratto sia sottoscritto al di fuori dell'esercizio dell'attività d'impresa. Diversamente sarà erogato al lordo di impresa. Le somme corrisposte dalla Compagnia ai Beneficiari in caso di decesso dell'assicurato sono esenti dall'irpef e dall'imposta delle successioni. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione D par. 6 del Prospetto d offerta. D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE E RISCATTO 22. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO Modalità di sottoscrizione. La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso i soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito modulo di Proposta. I Premi potranno essere versati mediante assegno bancario o circolare o addebito in conto corrente presso Banca Mediolanum. Il contratto entra in vigore, a condizione che sia stato effettuato il versamento del premio, alle ore 24 del giorno in cui il contratto è concluso. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 4. del Prospetto d'offerta Modalità di revoca della proposta. Il contratto si intende concluso con la sottoscrizione del modulo di Proposta. Il diritto di ripensamento è quindi esercitabile unicamente tramite recesso Diritto di recesso dal contratto. L Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione scritta alla Compagnia. Mediolanum International Life Ltd. rimborserà, entro e non oltre trenta giorni dal giorno in cui ha ricevuto la comunicazione di recesso, il premio versato al netto dei diritti già riscossi. 23. MODALITÀ DI RISCATTO DEL CAPITALE MATURATO L Investitore-Contraente, trascorso un anno dalla sottoscrizione, può richiedere il rimborso/riscatto del capitale presentando alla Compagnia richiesta scritta con l indicazione delle specifiche relative alle modalità di pagamento. Si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 5, per ulteriori informazioni. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 24. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. 25. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. 26. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI-CONTRAENTI La Compagnia adotta come fonte di riferimento i principali data provider presenti sul mercato (Bloomberg, Datastream, Reuters) per le informazioni finanziarie relative agli indici di Riferimento.; i valori riportati da tale fonte non impegnano in alcun modo l Agente per il Calcolo Barclays Bank Plc che utilizzerà, ai fini della determinazione delle prestazioni previste dal contratto, i valori ufficiali degli Indici di Riferimento pubblicati dagli Sponsor. Mediolanum International Life Ltd. provvederà a pubblicare giornalmente il valore corrente dello strumento finanziario derivato cartolarizzato e il rating della/e Società Emittente/i, su Il Giornale e sul sito internet www. mediolanuminternationallife.it. Mediolanum International Life Ltd. si impegna a comunicare entro trenta giorni lavorativi dalla data di decorrenza dello strumento finanziario derivato cartolarizzato, o dalla data di conclusione del contratto se successiva,

20 10/10 l ammontare del premio versato, di quello investito, della data di decorrenza e di quella di scadenza della polizza e del valore iniziale dello strumento finanziario stesso. Tale documento includerà anche l indicazione della data in cui viene sottoscritto il modulo di Proposta. Mediolanum International Life Ltd. si impegna a trasmettere entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, il rendiconto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni minimali: a) cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell anno precedente; b) dettaglio dei premi versati e di quelli investiti nell anno di riferimento; c) dettaglio degli importi pagati agli aventi diritto nell anno di riferimento; d) indicazione del valore degli indici di riferimento alle date di valorizzazione periodiche contrattualmente previste al fine della determinazione delle prestazioni nonché, per i contratti le cui prestazioni sono direttamente collegate al valore degli attivi destinati a copertura, indicazione del relativo valore corrente al 31 dicembre dell anno di riferimento; e) valore della prestazione garantita, se prevista. Mediolanum International Life Ltd. si impegna a comunicare annualmente all Investitore-Contraente i dati periodici aggiornati contenuti nella Parte II del presente Prospetto d offerta, relativi allo strumento finanziario derivato cartolarizzato, ai cui valori sono legate le prestazioni del contratto. Mediolanum International Life Ltd. comunicherà tempestivamente all Investitore-Contraente le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali il regime dei costi ed il profilo di rischio. Mediolanum International Life Ltd. si impegna a dare comunicazione all Investitore-Contraente dell eventualità che, in corso di contratto, si verifichi una riduzione del valore dello strumento finanziario derivato cartolarizzato superiore al 30% del capitale investito e a comunicare ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%, entro 10 giorni lavorativi dal verificarsi dell evento. In caso di trasformazione del contratto, la Compagnia è tenuta a fornire all Investitore-Contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tal fine, prima di procedere alla trasformazione, la Compagnia consegnerà all Investitore-Contraente un documento informativo, redatto secondo la normativa vigente, che mette a confronto le caratteristiche del contratto offerto con quelle del contratto originario nonché il Prospetto d offerta del nuovo contratto, conservando prova dell avvenuta consegna. Gli obblighi relativi alle comunicazioni sopra riportate, ove preventivamente ed espressamente richiesto dall Investitore-Contraente, possono essere assolti anche utilizzando tecniche di comunicazione a distanza, purché le caratteristiche di queste ultime consentano al destinatario dei documenti l acquisizione su supporto duraturo. Il Prospetto d offerta aggiornato e tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito Internet dove possono essere acquisiti su supporto duraturo. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA Mediolanum International Life Ltd., (Sede Legale in Iona Building, Block B, 4th Floor, Shelbourne Road, Dublino 4, Irlanda), operante in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano (Sede Legale e Amministrativa in via F.Sforza - Palazzo Meucci - Basiglio - Milano, 3 Milano), si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto d offerta, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Generale Franca Rovatti