UniCredit Group. Profilo dati aggiornati al 31 marzo UniCredit SpA Public. Group Brand Management. Milano, 11 maggio 2016

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1 UniCredit Group Profilo dati aggiornati al 31 marzo 2016 Group Brand Management UniCredit SpA Public Milano, 11 maggio 2016

2 UniCredit ha raggiunto eccellenti risultati Consolidamento Crescita Selettiva Semplificazione Organizzativa Rilancio del business Digitalizzazione Gruppo Federale Asset Management Integrazione di sette banche, centralizzazione dei sistemi IT e dell'attività di back office, avvio di acquisizioni internazionali S3 1 Central and Eastern Europe (CEE) Pioneer HVB, BA-CA Completamento del processo di creazione delle divisioni, continua espansione sui mercati internazionali con HVB e BA-CA, rafforzamento nei mercati domestici con Capitalia Derisking del bilancio e rafforzamento del capitale Recupero di un solido profilo di liquidità Riduzione della complessità e dei costi Capitalia ONE4C UniCredit si riafferma come solida banca commerciale leader in Europa Piano strategico Strategic Plan Recupero della redditività Rinnovato focus sulla cultura del rischio Investimenti nel business e nella aree in crescita Ulteriore sviluppo della multicanalità Banca Multicanale 4,5 miliardi da investire nel quinquennio fino al 2018 Ridisegno dei processi/ miglioramento della customer experience Attenzione all'efficienza e alla riduzione dei costi Efficienza: dal 1994 al 2015 il rapporto costi/ricavi si è ridotto di circa 18 punti percentuali 2

3 ed è diventato uno dei principali gruppi bancari Oltre dipendenti filiali 3 Operazioni bancarie in 17 paesi Rete internazionale distribuita in: ~50 paesi Operatore globale nell asset management: 218,7 miliardi di attività gestite 4 Leader di mercato nell Europa centro- orientale (CEE) facendo leva sulle forze strutturali dell area 3

4 con una forte identità europea Struttura dell'azionarato di UniCredit 5 Dipendenti di UniCredit per nazione 2 Azionisti strategici* 11% 17% 8% % Investitori istituzionali CEE 35 52% 1 V Altri 58% 33 Italia 69% 22% 35% 8% 43 Retail Varie e investitori non identificati V 424.5% Austria % Polonia 12 23% Germania 16% 20% 19% Filiali di UniCredit per area geografica 15% 3 Austria Germania Polonia V Altri 49 Italia CEE 4 * Sono definiti Strategici gli azionisti non istituzionali con una partecipazione superiore al 2% del capitale sociale (in linea con le Istruzioni di Vigilanza di Banca d Italia relative alla compagine sociale delle banche).

5 e una struttura di ricavi ben diversificata Ricavi totali consolidati 6 Per linee di business (%) Per aree geografiche (%) 11% 29.6% 17% 8% Asset Management Commercial 22% Banking Austria Commercial Banking Germany 35% Poland 8% Asset Gathering V % 44.7% Commercial Banking Italy CEE Austria 16 52% Poland 8 28% 6 V 58% 23% 50 69% 16% Italy CIB CEE Germany 5

6 Il Gruppo vanta una presenza significativa nei Paesi in cui opera Quote di mercato per totale di crediti , , , , ,5 11,4 8,8 8,2 10,5 8,4 7,9 10,2 5,5 8,5 5 2,5 1,8 0 6

7 e si impegna a supportarne e la crescita grazie ai nostri asset distintivi Business Model 7

8 UniCredit svolge le proprie attività adottando un approccio sostenibile Il Processo di Creazione di Valore 8 8 UniCredit ricopre un ruolo importante all interno di una complessa catena del valore i cui input capitale finanziario, umano, sociale, intellettuale e naturale incidono sulla capacità di contribuire all economia e alla società nel suo complesso. L'uso attento dei capitali è alla base del nostro modello di business, influenza la qualità dei prodotti e servizi e ha un impatto positivo sulla società e sull'ambiente..

9 ... che caratterizza il piano strategico Integrazione dei pilastri strategici e capitali 9 Piano strategico L'obiettivo del piano strategico è di assicurare una redditività sostenibile facendo leva su solidi fondamentali e su un utilizzo virtuoso delle risorse a disposizione per rispondere efficacemente alle priorità degli stakeholder; Consolidare la leadership raggiunta nei servizi alle imprese in Europa, diffondere l'innovazione nei network retail e sviluppare una piattaforma digitale all'avanguardia sono le azioni su cui il Gruppo si concentra forte delle nostre competenze. 9

10 e la strategia digitale UniCredit ha deciso di realizzare investimenti importanti nel processo di digitalizzazione allo scopo di rendere il Gruppo pienamente in grado di competere nella nuova arena digitale. Una prima area di lavoro sarà l accelerazione della trasformazione digitale per aumentare la velocità e la qualità del servizio nonché migliorare la customer experience. Una seconda area di lavoro sarà lo sviluppo del nostro futuro modello di business digitale che si baserà su una nuova infrastruttura IT volta a servire i clienti con necessità di base, riducendo il cost-to-serve. Un iniziativa chiave da questo punto di vista è la buddybank, un chiaro esempio di discontinuità con il passato rispetto al modo tradizionale di fare banca. 10

11 Allegato 1 Network Europeo Italy: UniCredit FinecoBank Austria: Bank Austria schoellerbank Direktanlage Germany: HypoVereinsbank Czech Republic: UniCredit Bank Hungary: UniCredit Bank Azerbaijan: Yapi Kredi Azerbaijan Bosnia and Herzegovina: UniCredit Bank UniCredit Bank Banja Luka Poland: Bank Pekao Romania: UniCredit Bank Bulgaria: UniCredit Bulbank Russia: UniCredit Bank Croatia: Zagrebačka Banka Serbia: UniCredit Bank Slovakia: UniCredit Bank Slovenia: UniCredit Bank Turkey: Yapi Kredi Ukraine: UniCredit Bank 11

12 Allegato 2 Network Internazionale Boston New York Hamilton Brussels Dublin Luxemburg London Paris Zurich Skopje Podgorica Madrid Casablanca Tripoli Abu Dhabi Mumbai Beijing Tokyo Seoul Guangzhou Shangai Taipei Hanoi Hong Kong Singapore Sao Paulo Johannesburg 12 Core markets Uffici di Rappresentanza, Delegati, Consulenti, Centri di Investimento Investment Centers, Asset Management

13 Note 1. Questo progetto ha portato alla creazione in Italia di tre banche specializzate in differenti segmenti di clientela: UniCredit Banca per l'attività Retail, UniCredit Corporate Banking per l'attività d impresa e UniCredit Private Banking per le attività di private banking. 2. Dati al 31 marzo FTE = Full Time Equivalent : personale conteggiato per le ore effettivamente lavorate e/o pagate dall azienda presso cui presta servizio. I dati considerano i dipendenti del Gruppo Koç inclusi al 100%. 3. Dati al 31 marzo I dati considerano gli sportelli del Gruppo Koç al 100%. 4. Dati al 31 marzo Fonte: Shareholder Analysis Nasdaq. Dati al 31 dicembre Dati al 31 marzo I dati sono riferiti allo schema di conto economico riclassificato. 7. Quote di mercato per totale di crediti, dati al 31 dicembre Fonte: Unicredit, Banche Centrali Nazionali. 8. Per approfondimenti consultare il bilancio integrato Per approfondimenti consultare il bilancio integrato A. WE = Western Europe/Europa Occidentale. 13