MAQER. Consulenti Finanziari PRESENTAZIONE COSTI BANCARI

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1 MAQER Consulenti Finanziari PRESENTAZIONE COSTI BANCARI

2 MAQER Consulenti Finanziari Analisi dei Costi Bancari

3 MAQER Consulenti Finanziari Il nostro metodo

4 Scheda 17 Costi Banche 3 trimestre Affidamenti Importo Eu Tasso medio applicato 9,43% Tasso di riferimento 7,51% Valutazione Brain Le condizioni applicate dagli istituti di credito sono disallineati (a sfavore della ROSSI srl) rispetto alla posizione di rischio. Ci sono discreti margini di miglioramento. Affidamenti Interessi di affidamento Altre Eu ,00 Eu (1,23%) ,00 Eu (0,18%) 74,00 Eu (%) Utilizzo medio ,00 Eu Spese 4.228,00 Eu (0,0) oltre fido ,00 Eu (0,9) Affidamenti complessivi distinti per banca ,64% 3,73% 7,8 6,69% 6,8 7,51% 9,29% 22,06% C.R. DI CREDITO BNL PARMA E PIACENZA B.C.POP. SCPA UNIPOL BANCA MPS BCC NAPOLI AFFIDAMENTO UTILIZZO MEDIO

5 RossiSrl - Imperium 4 trimestre 2011 Analisi costi Banche Affidamenti complessivi distinti per categorie SCOPERTO C/C INTERESSI CAF COMM. OLTREALTRE SPESE TOTALE FIIDO COMM. 12,48% 6.413, , , , ,00 ANTICIPO FATTURE 5,93% , ,00 658, ,00 ANTICIPO CONTRATTI 16.97% , ,00 73, ,00 CONTI SOVVENZIONE 4,71% 8.557, ,00 TOTALI , , ,00 74, , ,93% ,97% ,48% 4,71% SCOPERTO C/C ANTICIPO FATTURE ANTICIPO CONTRATTI CONTI SOVVENZIONE AFFIDAMENTO UTILIZZO MEDIO Costi Banche 3 trimestre Finanziamenti 1 B.C.POP. SCPA QUOTA CAPITALE QUOTA INTERESSI INTERESSIDI MORA ,00 SPESE 4,03 % 2 BNL C.R. DI PARMA E PIACENZA COMMERCIO E FINANZA MPS , ,00 213,00 5 4,15 % 4,00 % 4,03 % 4,00 % 6 MPS ,00 4,40 % TOTALI ,00 265,00 125,00 4,00 %

6 Scheda 18 Costi Banche 3 trimestre Scoperto C/C Importo ,00 Eu Tasso medio applicato 9,26% Tasso di riferimento 7,51% Valutazione Brain Le condizioni applicate dagli istituti di credito sono disallineati (a sfavore della ROSSI srl) rispetto alla posizione di rischio. Ci sono discreti margini di miglioramento. Affidamenti Eu Interessi 6.413,00 Eu (1,27%) di affidamento 5.558,00 Eu (1,1) Altre 15 Eu (0,03%) Utilizzo medio ,00 Eu Spese 3.497,00 Eu (0,7) oltre fido 74,00 Eu (0,01%) Affidamenti - Scoperto di C/C distinti per banca ,03% 8,38% 9,07% 9,46% 11,57% ,49% ,08% 14,87% CREDITO MPS C.R. DI PARMA E PIACENZA UNIPOL BANCA BCC NAPOLI BNL B.C.POP. SCPA AFFIDAMENTO UTILIZZO MEDIO

7 RossiSrl - Imperium 4 trimestre 2011 Analisi Costi Banche - Scoperto C/C Andamento affidamenti / CREDITO MPS C.R. DI PARMA E PIACENZA UNIPOL BANCA BCC NAPOLI BNL B.C.POP. SCPA Andamento Utilizzi medi / CREDITO MPS C.R. DI PARMA E PIACENZA UNIPOL BANCA BCC NAPOLI BNL B.C.POP. SCPA Andamento CREDITO MPS C.R. DI PARMA E PIACENZA UNIPOL BANCA BCC NAPOLI BNL B.C.POP. SCPA

8 Scheda 19 Costi Banche 3 trimestre Anticipi su fatture Importo ,00 Eu Tasso medio applicato 6,23% Tasso di riferimento 6,04% Valutazione Brain Le condizioni applicate dagli istituti di credito sono disallineati (a sfavore della ROSSI srl) rispetto alla posizione di rischio. Ci sono discreti margini di miglioramento. Affidamenti Eu Interessi ,00 Eu (1,2) di affidamento 7.34 Eu (0,1) Altre Eu () Utilizzo medio ,00 Eu Spese 658,00 Eu (0,01%) oltre fido 5.488,00 Eu (0,11%) Affidamenti - Anticipi su fatture distinti per banca 1 12% 9% 6% 3% 3, ,36% 7,68% 8,04% 9,21% ,04% ,59% CREDITO C.R. DI PARMA E PIACENZA UNIPOL BANCA B.C.POP. SCPA MPS BCC NAPOLI AFFIDAMENTO UTILIZZO MEDIO

9 RossiSrl - Imperium 4 trimestre 2011 Analisi Costi Banche - Anticipi su fattura Andamento affidamenti 1500 / C.R. DI PARMA E PIACENZA CREDITO UNIPOL BANCA B.C.POP. SCPA MPS BCC NAPOLI Andamento Utilizzi medi / C.R. DI PARMA E PIACENZA CREDITO UNIPOL BANCA B.C.POP. SCPA MPS BCC NAPOLI Andamento 9% 8% 7% 6% 4% 3% 2% 1% C.R. DI PARMA E PIACENZA CREDITO UNIPOL BANCA B.C.POP. SCPA MPS BCC NAPOLI

10 Scheda 20 Costi Banche 3 trimestre Anticipi su contratti Importo ,00 Eu Tasso medio applicato 16,97% Tasso di riferimento 7,97% Valutazione Brain Le condizioni applicate dagli istituti di credito sono disallineati (a sfavore della ROSSI srl) rispetto alla posizione di rischio. Ci sono discreti margini di miglioramento. Affidamenti Eu Interessi Eu (1,43%) di affidamento 13,00 Eu (%) Altre Eu () Utilizzo medio ,00 Eu Spese 73,00 Eu (%) oltre fido ,00 Eu (2,81%) Affidamenti - Anticipi su contratto distinti per banca 4 35,68% ,07% CREDITO AFFIDAMENTO UTILIZZO MEDIO

11 RossiSrl - Imperium 4 trimestre 2011 Analisi Costi Banche - Anticipi su contratti Andamento affidamenti / CREDITO Andamento Utilizzi medi / CREDITO Andamento CREDITO

12 Scheda 21 Costi Banche 3 trimestre Conti Sovvenzione Importo ,00 Eu Tasso medio applicato 4,71% Tasso di riferimento 7,51% Valutazione Brain Le condizioni applicate dagli istituti di credito sono allineate a favore della Rossi srl rispetto alla posizione di rischio. Affidamenti Eu Interessi 8.557,00 Eu (0,8) di affidamento 3.25 Eu (0,32%) Altre Eu () Utilizzo medio ,00 Eu Spese Eu (%) oltre fido Eu (%) Affidamenti - Coni Sovvenzione distinti per banca 8% 7% 6% 4% 3% 2% 1% 5,79% 3,81% C.R. DI PARMA E PIACENZA BNL AFFIDAMENTO UTILIZZO MEDIO

13 RossiSrl - Imperium 4 trimestre 2011 Analisi Costi Banche - Conti Sovvenzione Andamento affidamenti / C.R. DI PARMA E PIACENZA BNL Andamento Utilizzi medi / C.R. DI PARMA E PIACENZA BNL Andamento 8% 7% 6% 4% 3% 2% 1% C.R. DI PARMA E PIACENZA BNL

14 Scheda 22 Analisi Costi 3 trimestre 2011 Importo ,00 Eu Tasso medio applicato 22,06% Tasso di riferimento 7,51% Valutazione Brain Le condizioni applicate dalla sono disallineati (a sfavore della ROSSI srl) rispetto alla posizione di rischio. Ci sono discreti margini di miglioramento. Affidamenti Eu Interessi ,00 Eu (1,5) di affidamento 743,00 Eu (0,04%) Altre Eu (%) Utilizzo medio ,00 Eu Spese 495,00 Eu (0,02%) oltre fido ,00 Eu (3,9) Affidamenti distinti per categoria SCOPERTO C/C 16,49% 8,04% ANTICIPO FATTURE 35,68% ANTICIPO CONTRATTI AFFIDAMENTO UTILIZZO MEDIO TASSO MEDIO AFFIDANTI

15 RossiSrl - Imperium 4 trimestre 2011 Analisi - Costi Banche - Affidamenti distinti per rapporto 1 c (Anticipo Fatture) 2 c (Anticipo Contratto) INTERESSI CAF COMM. OLTREALTRE FIIDO COMM ,81 245, , ,00 265, , ,00 236, ,69 27 SPESE 54,46 42,35 69,84 105,35 8,04 % 6,56 % 6,12 % 5,61 % ,88 13, ,5 54,46 35,68 % ,42 378, ,15 58,95 7,22 % ,89 385,78 894, , ,50 65,50 67,65 7,07 % 7,52 % c (Anticipo Fatture) % 7, INTERESSI CAF COMM. OLTRE FIIDO ALTRE COMM. SPESE 5,0 2,5 c (Anticipo Contratto) INTERESSI CAF COMM. OLTRE FIIDO ALTRE COMM. SPESE 4% 3% 2% 1%

16 Scheda 23 Analisi Costi CREDITO 3 trimestre 2011 Importo Eu Tasso medio applicato 6,04% Tasso di riferimento 7,51% Valutazione Brain Le condizioni applicate alla Rossi srl dal CREDITO sono allineate rispetto alla sua posizione di rischio Affidamenti Eu Interessi ,00 Eu (1,48%) di affidamento 25 Eu (0,01%) Altre 18,00 Eu (%) Utilizzo medio Eu Spese 415,00 Eu (0,02%) oltre fido Eu (%) Affidamenti CREDITO distinti per categoria 2 6,16% ,8 4,26% SCOPERTO C/C ANTICIPO FATTURE ANTICIPO CONTRATTI AFFIDAMENTO UTILIZZO MEDIO CREDITO TASSO MEDIO AFFIDANTI

17 RossiSrl - Imperium 4 trimestre 2011 Analisi - Costi Banche - Affidamenti CREDITO distinti per rapporto 1 1. c /8 (CC ordinario) 2 2. c /5 (Anticipo Fatture) INTERESSI CAF COMM. OLTREALTRE FIIDO COMM , , ,58, , ,88 SPESE 359,45 301,95 296,45 323,95 7,80 % 8,03 % 7,24 % 7,15 % ,88 13, ,5 18,45 4,26 % ,42 378, ,15 18,45 3,39 % ,89 385,78 894,60 18,45 3,39 % , ,50 36,90 4,42 % c (Anticipo Fatture) % , , INTERESSI CAF COMM. OLTRE FIIDO ALTRE COMM. SPESE 2,5 c (Anticipo Contratto) % , , INTERESSI CAF COMM. OLTRE FIIDO ALTRE COMM. SPESE 2,5

18 Scheda 24 CONTROLLO BANCHE DATI + Anomalie rilevate internamente Presenza di lievi anomalie FENOMENO Protes Pregiudizievoli da conservatoria Procedure concorsuali ESITO Nega vo Nega vo Nega vo Altre segnalazioni anomale da Cerved Ipoteca legale CANCELLATA - Data a o - 08/07/ A favore di: EQUITALIA POLIS spa - CANCELLAZIONE TOTALE del 29/10/2010 Ipoteca legale CANCELLATA - Data a o - 02/03/ A favore di: GEST LINE spa - CANCELLAZIONE TOTALE del 26/09/2007 Scon namen Gennaio 2011 Scon namento euro su AUTOLIQUIDANTI Unicredit (Accordato ) Febbraio 2011 Scon namento euro su AUTOLIQUIDANTI Banca di Credito Popolare (Accordato ) Marzo 2011 Scon namento euro su AUTOLIQUIDANTI Unicredit (Accordato ) Aprile 2011 Maggio 2011 Giugno 2011 Luglio 2011 Scon namento euro su A REVOCA Ca.Ri.Parma (Accordato ) Scon namento euro su A REVOCA Monte dei Paschi di Siena (Accordato ) Scon namento euro 738 su A REVOCA Credito Salernitano (Accordato ) Scon namento euro 78 su AUTOLIQUIDANTI BCC Napoli (Accordato ) Scon namento euro su A REVOCA Banca di Credito Popolare (Accordato ) Scon namento euro su A REVOCA Monte dei Paschi di Siena (Accordato ) Scon namento euro su A REVOCA Credito Salernitano (Accordato ) Scon namento euro su AUTOLIQUIDANTI Unicredit (Accordato ) Scon namento euro su A REVOCA Unipol Banca (Accordato ) Scon namento euro 78 su AUTOLIQUIDANTI BCC Napoli (Accordato ) Scon namento euro su AUTOLIQUIDANTI Monte dei Paschi di Siena (Accordato ) Scon namento euro 406 su LEASING F-E Red srl Scon namento euro su AUTOLIQUIDANTI Unicredit (Accordato ) Agosto 2011 Scon namento euro 78 su AUTOLIQUIDANTI BCC Napoli (Accordato ) Scon namento euro su AUTOLIQUIDANTI Monte dei Paschi di Siena (Accordato ) Scon namento euro su AUTOLIQUIDANTI Unicredit (Accordato 0) Se embre2011 Scon namento euro 78 su AUTOLIQUIDANTI BCC Napoli (Accordato ) Scon namento euro su A REVOCA BCC Napoli (Accordato 0) Scon namento euro su AUTOLIQUIDANTI Unicredit (Accordato ) O obre 2011 Scon namento euro 78 su AUTOLIQUIDANTI BCC Napoli (Accordato ) Novembre 2011 NEGATIVO Dicembre 2011 Scon namento euro 208 su AUTOLIQUIDANTI Ca.Ri.Parma (Accordato ) Scon namento euro 6.378su A REVOCA Unipol Banca (Accordato ) Segnalazioni anomale CRBI Se embre 2011 Credi scadu oltre 90 giorni per euro su AUTOLIQUIDANTI Unicredit (Accordato ) Agosto 2011 Credi scadu oltre 90 giorni per euro su AUTOLIQUIDANTI Unicredit (Accordato 0) Segnalazioni anomale CRIF Nega vo Segnalazioni anomale Assilea Nega vo Segnalazioni anomale CAI Nega vo Anomalie e incongruenze rilevate interna Nega vo