Tra i sottoscritti. - di seguito denominato il Cliente -

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1 CONTR ATTO DI MAN DATO DI GESTIONE PATRIMONI ALE Ver. 2.0 GP/2014

2 CONTR ATTO DI MAN DATO DI GESTIONE PATRIMONI ALE Tra i sottoscritti - e - di seguito denominato il Cliente - Gamma Capital Markets Limited, First Floor, Valletta Buildings, South Street, Valletta, qui validamente rappresentata da un membro del proprio Consiglio di Amministrazione con firma individuale. - di seguito Asset Manager o GCM Della società SEB Life International Assurance Company Ltd: Della relazione bancaria nr: Generali Il presente Contratto di Mandato di Gestione Patrimoniale (il "Contratto") disciplina il rapporto giuridico tra il cliente (di seguito, il "Cliente") e Gamma Capital Markets Limited (di seguito denominato "GCM" o Asset Manager) per quanto riguarda i servizi che GCM fornisce al Cliente. Le parti sono consapevoli e riconoscono che per tutte le questioni non disciplinate direttamente dal presente accordo, sono validi e vincolanti i seguenti documenti che devono essere considerate come parte integrante del presente accord: o o CONFIDENTIAL CLIENT FACT FIND TERMS OF BUSINESS AND ITS ANNEXES I (BEST EXECUTION POLICY) AND II (CONFLICTS OF INTEREST POLICY) Il Cliente sottoscrive i suddetti documenti come prova di presa visione e accettazione. In caso di conflitto tra il presente Contratto e i documenti sopra menzionati prevale il presente accordo. Page 2 di 7

3 Classificazione Cliente: Con la firma del presente accord il Cliente conferma che sarà classificato come: o Cliente Professional. Determinazione Obiettivi di Investimento. Il Cliente deve compilare la sezione seguente: In base al presente accordo, GCM ha la completa discrezione nel comprare, vendere, conservare, scambiare, o trattare titoli, valute, entro i limiti di seguito indicati. Moneta di Riferimento Per "moneta di riferimento si intende la moneta alla quale è commisurato il risultato degli investimenti durante uno specifico periodo. Si tratta della moneta di base, che non esclude peraltro investimenti in altre monete.. CHF USD EURO GBP JPY Strumenti d investimento GCM ha diritto di effetturare transazioni per conto del Cliente in: (i) (ii) Mercato a pronti, su una borsa o su un altro mercato Titoli di investimento tra cui: depositi a termine e depositi fiduciari, strumenti del mercato monetario, strumenti del mercato dei capitali (come azioni, obbligazioni, buoni, crediti, strumenti di investimento collettivi, fondi, fondi hedge, ETF, ETC, ecc) GCM non può investire direttamente in immobili e non può investire in prodotti che non sono facilmente realizzabili (quali gli investimenti di private equity) a meno che sia autorizzata a farlo per iscritto dal Cliente. GCM ed il cliente possono accordarsi e modificare le limitazioni d investimento di cui sopra e le limitazioni per iscritto di volta in volta. Strutture di portafoglio Sono proposte le seguenti strutture di portafoglio, differenziate in funzione del rischio e del reddito atteso e caratterizzate da obiettivi d investimento diversi. Le strutture di portafoglio sono periodicamente riesaminate sotto il profilo della loro efficienza e adeguatezza, rivedendole se necessario. Allegato 1: Linea di gestione BEST OF Il programma d investimento può esser modificato su richiesta del Cliente e sarà implementato solo se considerato adatto ed adeguato alla situazione personale del Cliente. La messa a pegno degli averi del mandante è vietata. L utilizzo della leva finanziaria è vietata Page 3 di 7

4 Il Cliente dichiara che gli sono state fornite sufficienti ed appropriate informazioni per comprendere la natura ed il rischio dei servizi offerti ai sensi del presente contratto. Il Cliente dichiara inoltre di comprendere la natura e gli effetti della costituzione in pegno e dell utilizzo della leva finanziaria e comprende che i rischi connessi e relative ad un investimento sono molteplici e che l elenco dei rischi riportato nel presente accordo non è assolutamente esaustivo. GCM si impegna a seguire il programma di investimento scelto dal Cliente. Il Cliente prende atto che a causa della fluttuazione dei mercati finanziari, il programma d investimento puo variare da quello scelto dal cliente. Tuttavia, se tale differenza dovesse persistere nel tempo, deve per quanto possible esser discussa con il cliente. In ogni caso, GCM può solo investire in prodotti che ritiene adatti per il cliente in base al test di idoneità effettuato da GCM in conformità con il presente accordo. Remunerazione di GCM Remunerazione Diretta Il Cliente riconosce a GCM mandatario per il suo servizio di gestione e consulenza una commissione trimestrale/semestrale/annuale (cancellare ciò che non fa al caso) % calcolata sul patrimonio esistente alla fine di ogni periodo di computo e del % dell incremento del patrimonio tenuto conto dei versamenti e prelevamenti e della compensazione delle perdite pregresse non ancora conteggiate. Istruzioni Speciali: Non sono permessi investimenti diretti in beni immobili, commodities, metalli, crediti, swaps, warrants o strumenti derivati (eccetto per i contratti a termine su valute); non sono permessi investimenti in mercati non regolamentati. Tutti gli strumenti devono poter esser liquidabili nel termine massimo di sei mesi. Il Cliente conferma che GCM ha fornito ogni informazione utile per poter valutare la natura e i rischi relativi ai servizi di investimento oggetto del presente contratto e che il cliente ha compreso il rischio della strategia di investimento scelta. Il Cliente conferma che comprende che i rischi connessi e relativi a un investimento sono molteplici e i rischi di cui al Contratto costituiscono solo un elenco non esaustivo. Page 4 di 7

5 Legge e Giurisdizione applicabile Il presente accordo è regolato e interpretato in conformità alla legge maltese e le parti convengono di sottoporre il contratto alla giurisdizione non esclusiva dei tribunali maltesi. Il Cliente dichiara di aver letto e compreso il mandato e concorda in pieno con tutte le condizioni stabilite nel mandato stesso. Il Cliente riconosce inoltre che le parti sono vincolate dai termini del presente contratto. Fatto in duplice copia, una originale per parte Firma del Cliente Firma del rappresentante GCM Luogo e Data Enclosures: - CONFIDENTIAL CLIENT FACT FIND - TERMS OF BUSINESS AND ITS ANNEXES I (BEST EXECUTION POLICY) AND II (CONFLICTS OF INTEREST POLICY) - ANNEX 1: MANAGEMENT PROGRAMME BEST OF Page 5 di 7

6 ALLEGATO 1 Linea di Gestione BEST OF BEST OF e una gestione attiva di tipo quantitativo che opera su una piattaforma selezionata di OICR costituita da oltre 200 fondi comuni d investimento riconducibili a più di 60 case d investimento. I metodi di selezione degli OICR utilizzati rispettano criteri multipli, finalizzati alla ricerca delle migliori soluzioni all interno di ciascuna tipologia (es: best in class della tipologia azionari geografici ). La gestione attiva lavora sull universo selezionato mediante un metodo quantitativo sofisticato che permette di ottenere un elevato livello di dinamicità e flessibilità, unito ad un efficiente sistema di controllo del rischio La gestione BEST OF si suddivide in 4 linee MIFID compliant per le quali sono dettagliate di seguito le principali caratteristiche: Linee di gestione e Livello di Rischio LINEA REDDITO BASSO: DRC* < 1 Obiettivo d Investimento La linea Lending si caratterizza per scelte di investimento prudenti attraverso una selezione attenta ai parametri di rischio con l obiettivo di preservare il capitale iniziale. Volatilità Indicativa: 3% Massimo Drawdown: -5% Categorie d investimento LINEA PROTEZIONE BASSO: DRC* 2 La linea Protezione si caratterizza per le scelte di investimento tendenzialmente prudenti attraverso una selezione di prodotti del risparmio gestito con caratteristica di total return opportunamente mixati ad una minima componente satellite di portafoglio a ricerca direzionale. Volatilità Indicativa: 5% Massimo Drawdown: -7% LINEA CRESCITA MODERATO: DRC* 4 La linea Crescita si caratterizza per scelte di prodotti del risparmio gestito con caratteristica di total return opportunamente mixati ad una componente di portafoglio a ricerca direzionale azionaria; il tutto bilanciando e verificando il contenimento della volatilità complessiva. Volatilità Indicativa: 7% Massimo Drawdown: -10% LINEA SVILUPPO MEDIO: DRC* 4 La linea Sviluppo si caratterizza per scelte di investimento atte a favorire la ricerca di rendimenti assoluti significativi. La selezione di prodotti si concentra tra prodotti con caratteristiche total return e a direzionalità sfruttando la gamma delle asset class disponibili. Cresce la volatilità complessiva. Volatilità Indicativa: 12% Massimo Drawdown: -15% *Diaman Risk Control (DRC): indicatore sintetico del livello di rischio di un portafoglio d investimento composto da diversi strumenti finanziari. Si pone come obiettivo quello di dare una misura di rischio coerente con le varie nature attraverso cui questo può manifestarsi. Per rendere l indicatore il più completo possibile esso e funzione di altri cinque misure di rischio: deviazione standard, massimo drawdown, ulcer index, value at risk e Fat Tail. La composizione della formula matematica e stata studiata al fine di restituire un numero maggiore di zero. Più il numero si allontanerà dallo zero e maggiore sarà il rischio del portafoglio. Page 6 di 7

7 Per far fronte alle esigenze sempre più personalizzate della clientela le linee BEST OF prevedono l inserimento di una nuova modalità di gestione allargando l universo investibile all ambito ETF e ETC. Linee di gestione e Livello di Rischio LINEA TARGET MODERATO Obiettivo d Investimento La linea Target si caratterizza per investire nei migliori ETF ed ETC presenti sul mercato al fine di produrre una crescita costante (5% medio annuo). Questo grazie all utilizzo del DIAMAN Ratio* e alla minimizzazione degli scostamenti del rendimento di portafoglio dal tasso di crescita obiettivo. Tipologia Strumenti : Categorie d investimento ETF ETC Esposizione per singolo strumento: min 1%- max 8% *DIAMA Ratio è un indicatore proprietario utile per misurare la performance corretta per il rischio implementato nel modello di gestione. Può esser interpretato come un indicatore di persistenza dei rendimenti: analizza la forza del trend (rendimento atteso) e la capacità dello strumento finanziario di muoversi attorno allo stesso trend (rischio). Tiene conto della sequenzialità dei rendimento nel tempo e si base su una definizione di rischio coerente con alcuni consolidati risultati della finanza comportamentale.. Luogo e data, Firma del Cliente Page 7 di 7

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