Sessione d esame per il conseguimento del Diploma European Financial Services - D FS NON STRAPPARE
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- Cecilia Serra
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1 DEFS01 Sessione d esame per il conseguimento del Diploma European Financial Services - D FS NON STRAPPARE L INVOLUCRO DI PLASTICA PRIMA CHE VENGA DATO IL SEGNALE DI INIZIO DELLA PROVA
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3 pag. 1 Rispondere ai seguenti quesiti. KNOWLEDGE 1 2 Quale tra le seguenti voci NON concorre a determinare il Total Expense Ratio di un fondo? 1 Il compenso spettante alla banca depositaria 2 Le commissioni o provvigioni di incentivo 3 Le commissioni di intermediazione per le transazioni aventi per oggetto strumenti finanziari del portafoglio del fondo 4 Le spese di pubblicazione del valore della quota del fondo Al fine di formulare una proposta relativa alla stipula di un contratto assicurativo ramo vita caso morte, l assicuratore può acquisire informazioni sullo stato di salute dell assicurato? 1 Sì, ma tali informazioni non possono incidere sull entità del premio 2 Sì e tali informazioni possono incidere sull entità del premio 3 No, non è mai ammissibile neppure negli altri rami assicurativi e infatti la richiesta di informazioni sullo stato di salute dell assicurato è passibile di provvedimenti sanzionatori 4 No, non nel ramo vita, mentre la compilazione di un questionario sanitario è sempre richiesta solo nel caso delle assicurazioni malattie e infortuni Si consideri il caso di prestazione pensionistica complementare erogata in forma di rendita, per la cui erogazione il fondo pensione ha stipulato un apposita convenzione con un impresa di assicurazione, che si occupa anche del pagamento materiale della prestazione. Qualora l impresa di assicurazione non assolva ai suoi obblighi, la responsabilità della mancata erogazione nei confronti del beneficiario ricade: 1 sull impresa di assicurazione in quanto ha assunto anche l incarico di pagare la prestazione 2 comunque sul fondo pensione, in quanto risulta essere l unico responsabile nei confronti del beneficiario 3 solidalmente e incondizionatamente su fondo pensione e impresa di assicurazione 4 comunque sull impresa di assicurazione, indipendentemente dal fatto che assuma o meno l incarico di pagare la prestazione I fondi pensione negoziali possono essere istituiti da accordi tra lavoratori, promossi da sindacati firmatari di contratti collettivi nazionali di lavoro? 1 Sì, qualora per tali lavoratori non siano stati già istituiti fondi negoziali da contratti o accordi collettivi 2 Sì, sempre, visto che questa è l unica modalità ammessa di istituzione di fondi pensione negoziali 3 No, mai 4 No, considerato che i fondi negoziali devono essere istituiti per mezzo di una legge regionale Le plusvalenze realizzate da una persona fisica non in esercizio di impresa dalla cessione a titolo oneroso di partecipazioni qualificate costituiscono: 1 redditi di lavoro autonomo 2 comunque redditi d'impresa 3 redditi diversi 4 redditi di capitale
4 pag In base al regime delle spese dei fondi comuni di investimento stabilito dal regolamento sulla gestione collettiva del risparmio emanato dalla Banca d Italia, le commissioni di passaggio tra fondi (commissioni di switch) rientrano tra: 1 le spese a carico della società di gestione gestore 2 le spese a carico della società di gestione promotrice 3 le spese a carico del fondo comune 4 gli oneri a carico dei singoli partecipanti Quale supporto informativo potrebbe consentirvi di affermare che la probabilità di un emittente di obbligazioni corporate attualmente con rating singola A di passare nella categoria di rating singola B è pari all 1%? 1 Le analisi della Banca Centrale Europea sulla sostenibilità dei debiti sovrani 2 Una tavola dei tassi di default cumulati redatta da una agenzia di rating 3 Le analisi dei recovery rates effettuate da una agenzia di rating 4 Una matrice di transizione redatta da una agenzia di rating In quale dei seguenti casi i proventi derivanti dalla sottoscrizione di quote di fondi comuni di investimento sono tassati a titolo di acconto anche se percepiti da persona fisica residente in Italia non in esercizio di impresa? 1 investimento in fondi comuni esteri extra- UE o SEE non white list collocati in Italia 2 investimento in fondi comuni esteri UE collocati in Italia 3 investimento in fondi comuni italiani 4 investimento in fondi comuni italiani non armonizzati Nella comparazione tra fondi sulla base dell indice di Sharpe: 1 si considera l eventuale allontanamento del comportamento dei rendimenti dei fondi oggetto di analisi dalla distribuzione normale 2 si tiene conto della correlazione che ciascun fondo oggetto di analisi presenta con il portafoglio di attività finanziarie già eventualmente detenuto 3 nessuna delle altre alternative è corretta 4 si considera il grado di attivismo espresso dal gestore di ciascun fondo oggetto di analisi In base alle regole del diritto societario, le obbligazioni cum warrant: 1 sono offerte in prelazione agli obbligazionisti ordinari 2 non sono caratterizzate da alcun diritto di prelazione 3 sono offerte in prelazione a soci ordinari e ai possessori di obbligazioni convertibili 4 sono offerte in prelazione a soci privilegiati e di risparmio Il premio pagato per una polizza a copertura del rischio morte: 1 è deducibile in misura pari al 19% del suo importo 2 non è detraibile se la polizza è stata stipulata o rinnovata dopo il 31 dicembre è detraibile in misura pari al 100% 4 è detraibile in misura pari al 19% del suo importo ma fino ad un massimo di 1.291,14 euro Il responsabile della forma pensionistica complementare, che vigila sul rispetto dei limiti di investimento della stessa, viene nominato: 1 dalla COVIP 2 dal consiglio di sorveglianza della forma stessa 3 dalla banca depositaria 4 dal consiglio di amministrazione della forma stessa
5 pag Ad un investitore che detiene obbligazioni convertibili, il rapporto di conversione consente di: 1 conoscere il numero di obbligazioni che potrà ricevere a fronte della consegna di un certo numero di azioni di compendio 2 conoscere il prezzo che dovrà sostenere per l acquisto delle azioni di compendio qualora dovesse decidere di esercitare la facoltà di conversione 3 conoscere il numero di obbligazioni che dovrà consegnare per ricevere un certo numero di azioni di compendio qualora decidesse di far valere la sua facoltà di conversione 4 capire come si muoverà il prezzo dell azione di compendio al modificarsi del rendimento dell obbligazione convertibile Ai sensi dell art. 18 del Testo Unico della Finanza, a quale dei seguenti soggetti è consentito, previa apposita autorizzazione, l esercizio di tutti i servizi di investimento individuati dall elenco contenuto nell art. 1, comma 5 dello stesso Testo Unico della Finanza? 1 Alle banche, alle società di intermediazione mobiliare e alle società di gestione del risparmio 2 Alle società di intermediazione mobiliare e alle società di gestione del risparmio 3 Alle banche e alle società di gestione del risparmio 4 Alle banche e alle imprese di investimento In una assicurazione contro i danni, a seguito del verificarsi dell evento assicurato, viene constatata una situazione di sottoassicurazione, pertanto: 1 l assicuratore è tenuto comunque a indennizzare il danno per intero, salvo poi il diritto di citare in giudizio l assicurato 2 l assicurato può recedere dal contratto oppure pagare il maggior premio dovuto 3 l assicuratore non è obbligato a rifondere l assicurato neppure in parte 4 l importo del risarcimento si determina applicando la regola proporzionale a meno che non sia stato diversamente convenuto dalle parti I dividendi distribuiti da una società per azioni residente in Italia e percepiti da un socio, in qualità di persona fisica residente non esercente attività di impresa, in relazione a una partecipazione non qualificata, sono: 1 esenti da imposizione in quanto già tassati in capo alla società come reddito di impresa 2 soggetti a imposta sostitutiva nella misura del 20% del loro ammontare 3 soggetti a imposta sostitutiva nella misura del 12,5% del loro ammontare qualora derivino dal possesso di azioni di risparmio al portatore 4 imponibili in via ordinaria in sede di dichiarazione dei redditi del socio Il principio indennitario applicato, in ambito assicurativo, nei rami danni prevede: 1 che il risarcimento del danno debba configurare un arricchimento per l assicurato e non semplicemente il ristoro di una perdita 2 che lo stesso danno possa essere risarcito in misura completa da più compagnie di assicurazione 3 che l assicuratore debba sollevare l assicurato unicamente delle conseguenze economiche del danno 4 che in nessun caso lo stesso rischio possa essere assicurato da più compagnie
6 pag In base al sistema pensionistico obbligatorio in vigore dal 1º gennaio 2012 in Italia, i lavoratori dipendenti, per poter accedere al pensionamento di vecchiaia ordinario, oltre al requisito anagrafico, devono maturare un anzianità contributiva di almeno: 1 35 anni 2 15 anni 3 30 anni 4 20 anni 22 Con riferimento ai sistemi previdenziali obbligatori, il quoziente di sostituzione indica: 1 la quota dei contributi versati in un sistema necessaria a pagare le pensioni in essere 2 il rapporto tra anni di contribuzione e aspettativa di vita 3 il rapporto tra pensionati e lavoratori 4 la quota dell ultima retribuzione coperta dalla prima pensione L'attività di promotore finanziario è incompatibile con l esercizio dell attività di consulente finanziario? 1 Sì, sempre 2 No, se l'attività di consulente è svolta tramite società di consulenza finanziaria 3 Sì, a meno che l attività di promotore finanziario e l attività di consulente finanziario siano svolte per conto dello stesso soggetto abilitato 4 No, se l'attività di consulente è svolta senza detenere somme di denaro o strumenti finanziari di pertinenza dei clienti I titoli di Stato italiani denominati CCTeu sono collocati mediante: 1 sottoscrizione a fermo 2 il meccanismo dell asta competitiva 3 il meccanismo dell asta marginale 4 collocamento diretto presso i primary specialist in titoli di Stato Nella valutazione del prezzo di un titolo azionario secondo il cosiddetto Modello di Gordon si ipotizza che: 1 il tasso "g" di crescita dei dividendi sia costante 2 i rendimenti generati sul nuovo capitale investito dall'impresa siano crescenti nel tempo 3 il tasso "g" di crescita dei dividendi sia maggiore del tasso di attualizzazione dei dividendi 4 i dividendi siano costanti su un orizzonte temporale infinito Per aumento del payout di un titolo azionario si intende: 1 un aumento dell utile conseguito dalla società quotata nell ultimo esercizio rispetto a quello immediatamente precedente 2 un aumento della frazione di utile distribuito 3 una diminuzione della frazione di utile distribuito 4 un aumento del tasso di ritenzione degli utili Gli Standard Italiani di Presentazione della Performance degli Investimenti, relativamente ai dati di input, prevedono che: 1 i portafogli siano valutati almeno semestralmente 2 i portafogli possano essere valutati al costo storico o a valori contabili 3 i portafogli debbano essere valutati a prezzi di mercato 4 gli interessi periodici dei titoli obbligazionari non siano rateizzati per competenza ma contabilizzati per cassa Gli aderenti alle forme pensionistiche complementari possono richiedere un'anticipazione della posizione individuale maturata per l acquisto della prima casa di abitazione per i figli: 1 dopo almeno 8 anni di iscrizione per un importo non superiore al 75 per cento 2 dopo almeno 8 anni di iscrizione per un importo non superiore al 30 per cento 3 in qualsiasi momento per un importo non superiore al 75 per cento 4 dopo almeno 5 anni di iscrizione per un importo non superiore al 50 per cento
7 pag È corretto affermare che il procedimento assicurativo: 1 si fonda sull aggregazione di numerosi rischi individuali, omogenei e tali da aversi dipendenza tra i rischi assicurati 2 si fonda sull aggregazione di numerosi rischi individuali differenti tra di loro e indipendenti 3 si fonda sull aggregazione di un numero ridotto di rischi individuali, differenti e tali da aversi dipendenza tra i rischi assicurati 4 si fonda sull aggregazione di numerosi rischi individuali, omogenei e indipendenti Quale delle seguenti affermazioni relative ai fondi comuni di investimento garantiti NON è corretta? 1 I fondi garantiti possono garantire la restituzione del capitale investito ovvero il riconoscimento di un rendimento minimo 2 I fondi garantiti possono essere sia di tipo aperto sia di tipo chiuso 3 Le società di gestione del risparmio, nella gestione dei fondi garantiti, possono derogare alle norme prudenziali di frazionamento del rischio stabilite dalla Banca d Italia 4 Le società di gestione del risparmio possono istituire fondi garantiti mediante la stipula di apposite convenzioni con banche, imprese di assicurazioni e altre tipologie di intermediari finanziari Gli ETF rappresentano giuridicamente: 1 dei derivati cartolarizzati 2 dei titoli azionari quotati 3 delle note di debito emesse da società veicolo 4 degli OICR aperti Le norme sulla sospensione dell'efficacia dei contratti di collocamento di strumenti finanziari conclusi fuori sede da un investitore al dettaglio e sul relativo diritto di recesso, previste dall art. 30, comma 6, del d.lgs. n. 58/1998: 1 non si applicano all'offerta fuori sede di azioni o di obbligazioni convertibili in azioni emesse da banche 2 si applicano anche alle offerte pubbliche di vendita o di sottoscrizione di azioni con diritto di voto, purché tali azioni siano negoziate in mercati regolamentati italiani o dei Paesi dell'unione Europea 3 si applicano anche alle offerte pubbliche di vendita o di sottoscrizione di azioni con diritto di voto, purché tali azioni non siano negoziate in mercati regolamentati italiani o dei Paesi dell'unione Europea 4 non si applicano alle offerte pubbliche di vendita o di sottoscrizione 28 Un soggetto che intende acquistare un titolo obbligazionario, la cui quotazione di mercato è sopra la pari, deve sostenere un esborso finanziario: 1 corrispondente all'ammontare di valore nominale acquistato 2 sul quale non si può fare alcuna ipotesi in quanto manca l'informazione relativa al rateo di interessi 3 inferiore rispetto all'ammontare del valore nominale acquistato 4 superiore rispetto all'ammontare del valore nominale acquistato
8 pag. 6 ANALYSIS 31 Osservando deviazione standard e semideviazione standard dei rendimenti di due fondi comuni di investimento è possibile affermare che: 1 le deviazioni standard considerano tutti i rendimenti di periodo conseguiti dai due fondi comuni di investimento mentre le semi-deviazioni standard considerano solo i rendimenti negativi 2 se le deviazioni standard dei rendimenti dei due fondi comuni di investimento sono uguali, anche le semi-deviazioni standard lo sono 3 se i rendimenti medi dei due fondi comuni di investimento sono uguali, anche le semi-deviazioni standard lo sono 4 se uno dei due fondi comuni di investimento ha una maggiore deviazione standard dei rendimenti non è detto che abbia anche una semideviazione standard maggiore 32 Nell ipotesi di una assicurazione caso vita di capitale differito di anni, il premio unico che il contraente, oggi di età, paga alla compagnia di assicurazione: 1 corrisponde al valore attuale del capitale assicurato 2 corrisponde al valore attuale del capitale assicurato moltiplicato per la probabilità che il contraente possa raggiungere l età x+ 3 corrisponde al valore attuale del capitale assicurato moltiplicato per la probabilità che il contraente possa morire tra anni 4 corrisponde al montante del capitale assicurato Si supponga che il rendimento atteso dal mercato azionario sia pari al 12%, che quello dell attività free risk sia pari al 3% e si faccia riferimento a un titolo azionario con beta pari a 1,2. Se l aspettativa di rendimento per tale titolo fosse pari al 12%, quale conclusione sarebbe ragionevole trarre sulla base della Security Market Line? 1 Si tratta di un titolo che andrebbe immediatamente comprato 2 Il titolo è correttamente valutato dal mercato 3 Il titolo è sottovalutato in quanto fornisce un aspettativa di rendimento al di sotto del rendimento che sarebbe lecito richiedere al titolo stesso sulla base della SML 4 Il titolo è sopravvalutato in quanto fornisce un aspettativa di rendimento al di sotto del rendimento che sarebbe lecito richiedere al titolo stesso sulla base della SML Con riferimento alla duration modificata di un titolo obbligazionario a tasso fisso, quale delle seguenti affermazioni è ragionevole? 1 Quanto più alta è, tanto più è ridotta la reattività del prezzo del titolo di fronte a shock nel rendimento effettivo a scadenza 2 Essa è espressione della curvatura della funzione prezzo-rendimento del titolo 3 Essa non può che essere superiore alla duration dello stesso titolo 4 Essa influenza la pendenza della retta tangente alla funzione prezzorendimento del titolo nel punto corrispondente all attuale combinazione prezzo-rendimento effettivo a scadenza Una buona abilità di stock picking è comprovata da: 1 un coefficiente gamma negativo 2 un coefficiente gamma positivo 3 un alfa di Jensen negativa 4 un alfa di Jensen positiva
9 pag Quale delle seguenti voci NON può essere in nessun caso inclusa come importo deducibile, nel limite di 5.164,57 euro, dal reddito complessivo del lavoratore a titolo di contributi versati alle forme di previdenza complementare? 1 Nessuna delle altre alternative è corretta 2 I contributi versati per familiari a carico 3 I contributi propri del lavoratore 4 I contributi del datore di lavoro Un prodotto di capitalizzazione assicurativo con gestione separata consolida anno per anno i rendimenti annui maturati? 1 Sì, ma solo per quanto concerne la quota parte di performance rappresentata dai rendimenti minimi 2 Sì, grazie al meccanismo della gestione separata 3 Sì, ma solo per quanto concerne la quota parte di performance rappresentata dai rendimenti minimi se non superiori al 2% annuo 4 No, mai Il rendimento di un fondo comune in funzione della sua esposizione alle fluttuazioni dei rendimenti delle diverse asset class può essere analizzato attraverso: 1 l'analisi di persistenza 2 la style analysis 3 l'utilizzo di risk adjusted performance measures 4 l'analisi del tracking error e della tracking error volatility APPLICATION 39 Si hanno a disposizione i seguenti dati: rendimento medio di un fondo comune di investimento azionario pari all 8%; rendimento medio del mercato azionario pari al 6%; tasso risk free pari al 2%; beta del fondo azionario pari a 1,5; deviazione standard dei rendimenti del fondo azionario pari al 4%. Qual è il valore dell indice di Treynor del fondo comune di investimento azionario? 1 0, ,5 3 0,5 4 0,04 40 Il capitale che si deve investire al tasso di rendimento del 4% annuo per ottenere tra 5 anni un montante pari a euro ammonta a: euro, nell ipotesi in cui gli interessi non siano capitalizzati euro, nell ipotesi di capitalizzazione annua degli interessi euro, nell ipotesi di capitalizzazione annua degli interessi euro, nell ipotesi di capitalizzazione annua degli interessi
10 Sessione d'esame per il conseguimento del Diploma "European Financial Services - DE FS" 5/06/2012 Griglia risposte esatte Domanda Risposta Domanda Risposta R1 3 R21 1 R2 2 R22 4 R3 2 R23 2 R4 1 R24 3 R5 3 R25 1 R6 4 R26 4 R7 4 R27 3 R8 1 R28 4 R9 3 R29 4 R10 2 R30 3 R11 4 R31 4 R12 4 R32 2 R13 3 R33 4 R14 4 R34 4 R15 4 R35 4 R16 2 R36 1 R17 3 R37 2 R18 4 R38 2 R19 1 R39 4 R20 3 R40 3
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