PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE LEGGERE ATTENTAMENTE LA SCHEDA SINTETICA E LA NOTA INFORMATIVA

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1 CONTRATTO DI ASSICURAZIONE CASO MORTE A VITA INTERA CON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE A PREMIO UNICO (TARIFFA PTI19UR) Il presente Fascicolo Contrattuale contenente: a) Scheda Sintetica - Documento Informativo A da pag. I a pag. VII - c) Documento Condizioni (comprensive di Assicurazione Informativo di Regonto B de da pag. lla I g a pag. VI - Fascicolo Informativo da pag. 1 a pag. 46 deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE LEGGERE ATTENTAMENTE LA SCHEDA SINTETICA E LA NOTA INFORMATIVA

2 Documento informativo per le operazioni di trasformazione ai sensi della circolare ISVAP 551/D (art Trasformazione di contratto - e relativo all.to 13) Documento A SALVARISPARMIO FIDELITY Il presente documento offre un confronto tra il prodotto illustrato nel presente fascicolo (SALVARISPARMIO FIDELITY - Tariffa PTI19UR) e le tariffe Unit Linked commercializzate dal 05/04/2002 al 25/08/2005 sotto indicate: Tariffe con PAC facoltativo: tariffe standard: tariffe in convenzione: Tariffe con PAC obbligatorio: tariffe standard: tariffe in convenzione: La Tariffa PTI19UR è riservata ai Contraenti che hanno riscattato totalmente o parzialmente, nei 120 giorni che precedono la sottoscrizione della polizza, un contratto emesso nelle tariffe sopra indicate. Il Contraente che stipula un contratto SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR può recedere dallo stesso entro 30 giorni dalla sottoscrizione; l'eventuale recesso non comporta il ripristino del contratto Unit Linked riscattato. Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina I di VII

3 FORMA ASSICURATIVA Tariffa Unit linked contratto di origine Contratto a vita intera di tipo Unit Linked SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR Contratto a vita intera a premio unico DURATA CONTRATTUALE Coincidente con la vita dell'assicurato Coincidente con la vita dell'assicurato MODALITA E DURATA DI VERSAMENTO DEL PREMIO Per le tariffe con PAC facoltativo: Premio Unico Iniziale di importo minimo pari a Euro 1.250,00. Per le tariffe con PAC obbligatorio: Premio Unico Iniziale ridotto di importo minimo Euro 50,00 Premio Unico di importo minimo pari a Euro 5.000,00 ma non superiore al 150% dell'importo liquidato su altro contratto con la Società POSSIBILITA' DI VERSAMENTI AGGIUNTIVI PIANO A PREMI ANNUI Possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi di importo minimo pari a Euro 500,00 E' possibile attivare un piano di versamenti a premi annui di durata 10, 15 o 20 anni. Il premio annuo minimo è pari a Euro 1.200,00 e massimo pari a Euro Per attivare il PAC è necessario versare il Premio di Attivazione di importo pari al premio annuo programmato Non possibili Non possibili Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina II di VII

4 COSTI SUL PREMIO FONDI ASSICURATIVI/ GESTIONE SPECIALE DI RIFERIMENTO AI FINI DELLA RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE Tariffa Unit linked contratto di origine Costi sul Premio unico iniziale e sui versamenti aggiuntivi: - cifra fissa: Euro 10,00 (per tariffe standard) - cifra fissa: Euro 0 (per tariffe in convenzione) caricamenti sul premio netto Aliquota se non è maggiore di 5.000,00 4,00% se è maggiore di 5.000,00 3,50% ma non superiore a ,00 Se è maggiore di ,00 3,00% ma non superiore a ,00 Se è maggiore di ,00 2,50% ma non superiore a ,00 se è maggiore di ,00 2,00% ma non superiore a ,00 se è maggiore di ,00 1,00% ma non superiore a ,00 se è maggiore di ,00 0,75% ma non superiore a ,00 se è maggiore di ,00 0,50% Costi sul Premio di Attivazione. Cifra fissa: Euro 0 caricamenti sul premio netto Aliquota Per durata pari a 10 anni 22% Per durata pari a 15 anni 32% Per durata pari a 20 anni 42% Costi sul Premio annuo del PAC. Cifra fissa: Euro 2,50 Caricamenti sul premio annuo netto: 2,0% Le prestazioni possono essere legate ai seguenti Fondi Assicurativi: Uninvest Risparmio; Uninvest Crescita; Uninvest Equilibrio; Uninvest Valore; Uninvest AzioniPiù; Uninvest Performance Europa; Uninvest Flessibile; Uninvest Mach 7; Uninvest GrandeVita; Uninvest Grande7; Uninvest otto&mezzo; Uninvest arcosereno SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR Spese di emissione pari a 80,00 euro sul premio unico. Non sono previsti caricamenti sul premio Per i primi tre anni, per una quota pari al 50% del capitale iniziale, la Società acquisisce preventivamente attività patrimoniali, rappresentate da un titolo obbligazionario emesso da UGF Banca S.p.A., che saranno poste a copertura delle riserve tecniche relative ai contratti. Per la restante quota del 50% del capitale iniziale la rivalutazione è determinata in base al rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina III di VII

5 FONDI ASSICURATIVI/ GESTIONE SPECIALE DI RIFERIMENTO AI FINI DELLA RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE RENDIMENTO ATTRIBUITO Tariffa Unit linked contratto di origine Il rendimento è legato all andamento della quote dei Fondi Assicurativi SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR Dal quarto anno di durata contrattuale per il 100% delle prestazioni assicurate la rivalutazione è determinata in base al rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA Per i primi tre anni per la quota di capitale collegata ad attività patrimoniali sono attribuiti tassi di rendimento certi e predeterminati; per la quota di capitale collegata alla Gestione Speciale VITATTIVA è attribuito un rendimento in base al risultato finanziario ottenuto dalla gestione stessa. Dal quarto anno di durata contrattuale, sull intera prestazione, la rivalutazione è determinata in base al rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina IV di VII

6 COMMISSIONE DI GESTIONE SUI FONDI ASSICURATIVI / TRATTENUTO SUI RENDIMENTI REALIZZATI DALLA GESTIONE SPECIALE Fondo Uninvest Tariffa Unit linked contratto di origine Commissione di gestione annuale Costi indiretti annui (valore massimo) Risparmio 0,85% 1,30% Crescita 1,00% 1,75% Equilibrio 1,15% 1,75% Valore 1,35% 1,75% AzioniPiù Performance Europa Flessibile 0,0% fino al 08/05/2008 dopo 1,0% 1,75% + eventuale commissione d incentivo 1,75% + eventuale commissione d incentivo 1,30% 1,75% 1,75% Mach 7 2,2% 1,50% GrandeVita 0,0% fino al 1/07/2009 dopo 1,0% 2,30% Grande7 otto&mezzo arcosereno 0,0% fino al 23/04/2008 dopo 1,0% 0,0% fino al 17/12/2008 dopo 1,0% 0,0% fino al 24/11/2010 dopo 1,0% Euro 1,3 per quota con un massimo pari al 4% del patrimonio del fondo 0,40% Euro 1,65 per quota SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR Il rendimento annuo trattenuto dalla Società sul risultato finanziario della Gestione Speciale è pari a 0,95 punti percentuali Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina V di VII

7 ALTRE FORME DI COPERTURE / PRESTAZIONI GARANTITE PRESTAZIONE CASO MORTE Tariffa Unit linked contratto di origine I Fondi UNINVEST non hanno garanzie prestate dalla Società. Di seguito si riportano i fondi che prevedono, ad una scadenza intermedia, una copertura prestata da una Società terza: - il Fondo AzioniPiù prevede, alla data del 8/05/2008, il valore unitario della quota almeno pari a Euro 100,00; - il Fondo Mach7 prevede, alla data del 12/11/2008, il valore unitario della quota almeno pari a Euro 100,00; - il Fondo GrandeVita prevede, alla data del 1/07/2009, il valore unitario della quota almeno pari a Euro 100,00; - il Fondo Grande7 prevede, alla data del 23/04/2008, il valore unitario della quota almeno pari a Euro 100,00; - il Fondo otto&mezzo prevede, alla data del 26/11/2008, l attribuzione di Euro 8,50 per ogni quota posseduta e prevede, alla data del 17/12/2008, il valore unitario della quota almeno pari a Euro 100,00; - il Fondo arcosereno prevede, alla data del 25/11/2010, il valore unitario della quota almeno pari a Euro 100,00 La prestazione in caso di morte è pari al valore di riscatto incrementato dell 1% in caso di decesso precedente al compimento del 75 anno di età SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR Sulla quota di capitale collegata ad attività patrimoniali preventivamente acquisite è garantito per i primi tre anni di durata contrattuale un tasso annuo di rendimento pari al 2,50%. Sulla quota capitale collegata alla Gestione Speciale VITATTIVA è garantita una rivalutazione annua minima dell 1,50% fino al termine del terzo anno di durata contrattuale. Dal quarto anno di durata, sul 100% delle prestazioni assicurate è garantita una rivalutazione annua minima dell 1,00%, con facoltà della Società di rideterminare un tasso annuo minimo garantito superiore al predetto 1,00%, fermo restando il rispetto delle disposizioni ISVAP in materia di tassi massimi di interesse applicabili ai contratti di assicurazione sulla vita Capitale maturato, rivalutato pro rata temporis fino alla data del decesso OPZIONI CONTRATTUALI Possibilità di reinvestire il valore di riscatto totale netto in una rendita vitalizia, reversibile o certa per 5 o 10 anni. Le opzioni contrattuali saranno regolate in base alle condizioni adottate dalla Società e comunicate all'organo di controllo, che saranno in vigore al momento dell'opzione Non sono previste opzioni. Tuttavia è possibile reinvestire il valore di riscatto totale netto in una rendita vitalizia, reversibile o certa per 5 o 10 anni. Il reinvestimento sarà regolato in base alle condizioni adottate Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina VI di VII

8 OPZIONI CONTRATTUALI RISCATTO PRESTITI DIRITTO DI RECESSO TRATTAMENTO FISCALE Tariffa Unit linked contratto di origine Il riscatto è sempre possibile, totalmente o parzialmente. Il valore di riscatto è pari al controvalore delle quote Non è consentita la concessione di prestiti Entro 30 giorni dal momento in cui il contratto è concluso Imposta sostitutiva del 12,50% sui rendimenti finanziari per le somme corrisposte in caso di vita dell'assicurato a persone fisiche o ad enti non commerciali. Premio versato non detraibile dall'imposta sul reddito delle persone fisiche SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR dalla Società e comunicate all'organo di controllo che saranno in vigore al momento del reinvestimento Riscatto Totale: possibile trascorso un anno di durata. Il valore di riscatto è pari al capitale maturato alla data di richiesta del riscatto. Riscatto parziale: possibile trascorsi tre anni di durata a condizione che il Premio Attivo residuo non sia inferiore a 5.000,00 euro. Sono possibili due riscatti parziali per ogni anno di polizza ciascuno per un importo minimo di 1.000,00 euro. Ogni operazione di riscatto totale o parziale prevede un costo fisso di 5,00 euro Non è consentita la concessione di prestiti Entro 30 giorni dal momento in cui il contratto è concluso. La Società ha diritto al recupero dei costi di emissione di 80,00 euro Imposta sostitutiva del 12,50% sui rendimenti finanziari per le somme corrisposte in caso di vita dell'assicurato a persone fisiche o ad enti non commerciali. Premio versato non detraibile dall'imposta sul reddito delle persone fisiche Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina VII di VII

9 Documento informativo per le operazioni di trasformazione ai sensi della circolare ISVAP 551/D (art Trasformazione di contratto - e relativo all.to 13) Documento B SALVARISPARMIO FIDELITY Il presente documento offre un confronto tra il prodotto illustrato nel presente Fascicolo Contrattuale (SALVARISPARMIO FIDELITY tariffa PTI19UR) e le Tariffe Unit Linked commercializzate fino al 04/04/2002 sotto indicate: Tariffe con PAC facoltativo: tariffe standard: tariffe in convenzione: Tariffe con PAC obbligatorio: tariffe standard: tariffe in convenzione: La tariffa PTI19UR è riservata ai Contraenti che hanno riscattato totalmente o parzialmente, nei 120 giorni che precedono la sottoscrizione della polizza, un contratto emesso nelle Tariffe sopra indicate. Il contraente che stipula un contratto SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR può recedere dallo stesso entro 30 giorni dalla sottoscrizione; l'eventuale recesso non comporta il ripristino del contratto Unit Linked riscattato. Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina I di VI

10 FORMA ASSICURATIVA DURATA CONTRATTUALE MODALITA E DURATA DI VERSAMENTO DEL PREMIO POSSIBILITA' DI VERSAMENTI AGGIUNTIVI PIANO A PREMI ANNUI Tariffa Unit linked contratto di origine Contratto a vita intera di tipo Unit Linked Coincidente con la vita dell'assicurato Per le tariffe con PAC facoltativo: Premio Unico Iniziale di importo minimo pari a Euro 1.291,14 Per le tariffe con PAC obbligatorio: Premio Unico Iniziale ridotto di importo minimo Euro 51,65 Possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi di importo minimo pari a Euro 516,46 Ad esclusione delle tariffe è possibile attivare un piano di versamenti a premi annui di durata 10, 15 o 20 anni. Il premio annuo minimo è pari a Euro 1.239,50 e massimo pari a Euro 6.197,48. Per attivare il PAC è necessario versare il Premio di Attivazione di importo pari al premio annuo programmato SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR Contratto a vita intera a premio unico Coincidente con la vita dell'assicurato Premio Unico di importo minimo pari a Euro 5.000,00 ma non superiore al 150% dell'importo liquidato su altro contratto con la Società Non possibili Non possibili Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina II di VI

11 COSTI SUL PREMIO FONDI ASSICURATIVI / GESTIONE SPECIALE DI RIFERIMENTO AI FINI DELLA RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE Tariffa Unit linked contratto di origine Costi sul Premio unico iniziale e sui versamenti aggiuntivi: cifra fissa: Euro 10,33 (per tariffe standard) cifra fissa: Euro 0 (per tariffe in convenzione) caricamenti sul premio netto Aliquota se non è maggiore di 5.164,57 4,00% se è maggiore di 5.164,57 3,50% ma non superiore a ,84 se è maggiore di ,84 3,00% ma non superiore a ,69 se è maggiore di ,69 2,50% ma non superiore a ,38 se è maggiore di ,38 2,00% ma non superiore a ,45 se è maggiore di ,45 1,00% ma non superiore a ,90 se è maggiore di ,90 0,75% ma non superiore a ,80 se è maggiore di ,80 0,50% Costi sul Premio di Attivazione. Cifra fissa: Euro 0 caricamenti sul premio netto Aliquota Per durata pari a 10 anni 22% Per durata pari a 15 anni 32% Per durata pari a 20 anni 42% Costi sul Premio annuo del PAC. Cifra fissa: Euro 2,58 Caricamenti sul premio annuo netto: 2,0% Le prestazioni possono essere legate ai seguenti Fondi Assicurativi: Uninvest Risparmio; Uninvest Crescita; Uninvest Equilibrio; Uninvest Valore; Uninvest AzioniPiù; Uninvest Performance Europa; Uninvest Flessibile; Uninvest GrandeVita; Uninvest Mach 7 SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR Spese di emissione pari a 80,00 euro sul premio unico. Non sono previsti caricamenti sul premio Per i primi tre anni, per una quota pari al 50% del capitale iniziale, la Società acquisisce preventivamente attività patrimoniali, rappresentate da un titolo obbligazionario emesso da UGF Banca S.p.A., che saranno poste a copertura delle riserve tecniche relative ai contratti. Per la restante quota del 50% del capitale iniziale la rivalutazione è determinata in base al rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA. Dal quarto anno di durata contrattuale per il 100% delle prestazioni assicurate la rivalutazione è determinata in base al rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina III di VI

12 RENDIMENTO ATTRIBUITO COMMISSIONE DI GESTIONE SUI FONDI ASSICURATIVI / TRATTENUTO SUI RENDIMENTI REALIZZATI DALLA GESTIONE SPECIALE Tariffa Unit linked contratto di origine Il rendimento è legato all andamento della quote dei Fondi Assicurativi Fondo Uninvest Commissione di gestione annuale Costi indiretti annui (valore massimo) Risparmio 0,85% 1,30% Crescita 1,00% 1,75% Equilibrio 1,15% 1,75% Valore 1,35% 1,75% AzioniPiù Performance Europa Flessibile 0,0% fino al 08/05/2008 dopo 1,0% 1,75% + eventuale commissione d incentivo 1,75% + eventuale commissione d incentivo 1,30% 1,75% 1,75% Mach 7 2,2% 1,50% GrandeVita 0,0% fino al 1/07/2009 dopo 1,0% 2,30% SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR Per i primi tre anni per la quota di capitale collegata ad attività patrimoniali sono attribuiti tassi di rendimento certi e predeterminati; per la quota di capitale collegata alla Gestione Speciale VITATTIVA è attribuito un rendimento in base al risultato finanziario ottenuto dalla gestione stessa. Dal quarto anno di durata contrattuale, sull intera prestazione, la rivalutazione è determinata in base al rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA Il rendimento annuo trattenuto dalla Società sul risultato finanziario della Gestione Speciale è pari a 0,95 punti percentuali Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina IV di VI

13 ALTRE FORME DI COPERTURE / PRESTAZIONI GARANTITE PRESTAZIONE CASO MORTE OPZIONI CONTRATTUALI Tariffa Unit linked contratto di origine I Fondi UNINVEST non hanno garanzie prestate dalla Società. Di seguito sono riportati i fondi che prevedono, ad una scadenza intermedia, una copertura prestata da una Società terza: - il Fondo AzioniPiù prevede, alla data del 8/05/2008, il valore unitario della quota almeno pari a Euro 100,00; - il Fondo GrandeVita prevede, alla data del 1/07/2009, il valore unitario della quota almeno pari a Euro 100,00; - il Fondo Mach7 prevede, alla data del 12/11/2008, il valore unitario della quota almeno pari a Euro 100,00 La prestazione in caso di morte è pari al valore di riscatto incrementato dell 1% in caso di decesso precedente al compimento del 75 anno di età Possibilità di reinvestire il valore di riscatto totale netto in una rendita vitalizia, reversibile o certa per 5 o 10 anni. Le opzioni contrattuali saranno regolate in base alle condizioni adottate dalla Società e comunicate all'organo di controllo, che saranno in vigore al momento dell'opzione SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR Sulla quota di capitale collegata ad attività patrimoniali preventivamente acquisite è garantito per i primi tre anni di durata contrattuale, un tasso annuo di rendimento pari al 2,50%. Sulla quota capitale collegata alla Gestione Speciale VITATTIVA è garantita una rivalutazione annua minima dell 1,50% fino al termine del terzo anno di durata contrattuale. Dal quarto anno di durata, sul 100% delle prestazioni assicurate è garantita una rivalutazione annua minima dell 1,00%, con facoltà della Società di rideterminare un tasso annuo minimo garantito superiore al predetto 1,00%, fermo restando il rispetto delle disposizioni ISVAP in materia di tassi massimi di interesse applicabili ai contratti di assicurazione sulla vita Capitale maturato, rivalutato pro-rata temporis fino alla data del decesso Non sono previste opzioni. Tuttavia è possibile reinvestire il valore di riscatto totale netto in una rendita vitalizia, reversibile o certa per 5 o 10 anni Il reinvestimento sarà regolato in base alle condizioni adottate dalla Società e comunicate all'organo di controllo che saranno in vigore al momento del reinvestimento Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina V di VI

14 RISCATTO PRESTITI DIRITTO DI RECESSO TRATTAMENTO FISCALE Tariffa Unit linked contratto di origine Il riscatto è sempre possibile, totalmente o parzialmente. Il valore di riscatto è pari al controvalore delle quote Non è consentita la concessione di prestiti Entro 30 giorni dal momento in cui il contratto è concluso Per i contratti emessi fino al 31/12/2000, ogni premio è gravato di una imposta pari al 2,5%. L aliquota di tassazione applicata alla differenza tra valore di riscatto e premi versati è pari a 12,5%, e si riduce del 2% per ogni anno di durata dell assicurazione eccedente i dieci. È possibile ottenere una detrazione fiscale del 19% dei premi versati, fino ad un massimo di Euro 245,32. Per i contratti emessi dall'1/1/2001, l imposta su ogni premio è pari a 0%. La tassazione applicata alla differenza tra valore di riscatto e premi versati è pari al 12,5% SALVARISPARMIO FIDELITY Tariffa PTI19UR Riscatto Totale: possibile trascorso un anno di durata. Il valore di riscatto è pari al capitale maturato alla data di richiesta del riscatto. Riscatto parziale: possibile trascorsi tre anni di durata a condizione che il Premio Attivo residuo non sia inferiore a 5.000,00 euro. Sono possibili due riscatti parziali per ogni anno di polizza ciascuno per un importo minimo di 1.000,00 euro. Ogni operazione di riscatto totale o parziale prevede un costo fisso di 5,00 euro Non è consentita la concessione di prestiti Entro 30 giorni dal momento in cui il contratto è concluso. La Società ha diritto al recupero delle spese di emissione di 80,00 euro Imposta sostitutiva del 12,50% sui rendimenti finanziari per le somme corrisposte in caso di vita dell'assicurato a persone fisiche o ad enti non commerciali. Premio versato non detraibile dall'imposta sul reddito delle persone fisiche Documento Informativo Fascicolo Contrattuale Mod edizione 01/2010 Pagina VI di VI

15 CONTRATTO DI ASSICURAZIONE CASO MORTE A VITA INTERA CON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE A PREMIO UNICO (TARIFFA PTI19UR) Il presente Fascicolo Informativo contenente: a) Scheda Sintetica b) Nota Informativa c) Condizioni di Assicurazione (comprensive di Regolamento della gestione interna separata) d) Glossario e) Modulo di proposta deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE LEGGERE ATTENTAMENTE LA SCHEDA SINTETICA E LA NOTA INFORMATIVA

16 INDICE ASSICURAZIONE CASO MORTE A VITA INTERA CON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE A PREMIO UNICO (Tariffa PTI19UR) SCHEDA SINTETICA 1. Informazioni generali pag Caratteristiche del contratto pag Prestazioni assicurative e garanzie offerte pag Costi pag Illustrazione dei dati storici di rendimento della gestione interna separata pag Diritto di ripensamento pag. 8 NOTA INFORMATIVA A. INFORMAZIONI SULLA SOCIETÀ DI ASSICURAZIONE 1. Informazioni generali pag Conflitto di interessi pag. 9 B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE E SULLE GARANZIE OFFERTE 3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte pag Premi pag Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili pag Opzioni di contratto pag. 13 C. INFORMAZIONI SULLA GESTIONE INTERNA SEPARATA 7. Gestione interna separata pag. 14 D. INFORMAZIONI SUI COSTI, SCONTI, REGIME FISCALE 8. Costi pag Misure e modalità di eventuali sconti pag Regime fiscale pag. 15 Fascicolo Informativo Mod edizione 01/2010 Pagina 2 di 46

17 E. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO 11. Modalità di perfezionamento del contratto pag Risoluzione del contratto pag Riscatto pag Revoca della proposta pag Diritto di recesso pag Documentazione da consegnare alla Società per la liquidazione delle prestazioni pag Legge applicabile al contratto pag Lingua in cui è redatto il contratto pag Reclami pag Ulteriore informativa disponibile pag Informativa in corso di contratto pag Comunicazioni del Contraente alla Società pag. 19 F. PROGETTO ESEMPLIFICATIVO DELLE PRESTAZIONI pag. 20 CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE Art. 1 Oggetto del Contratto. Prestazioni assicurate pag. 23 Art. 2 Dichiarazioni del Contraente e dell Assicurato pag. 23 Art. 3 Beneficiari pag. 24 Art. 4 Data di decorrenza del contratto. Entrata in vigore dell assicurazione pag. 24 Art. 5 Durata del Contratto pag. 24 Art. 6 Conclusione del contratto. Revoca della proposta e diritto di recesso pag. 24 Art. 7 Rischio di morte pag. 25 Art. 8 Pagamento del premio pag. 25 Art. 9 Costi sul premio pag. 26 Art. 10 Capitale iniziale e rivalutazione del capitale assicurato pag. 26 Art. 11 Riscatto pag. 27 Art. 12 Opzioni pag. 28 Art. 13 Prestiti pag. 28 Art. 14 Pegno e vincolo pag. 28 Art. 15 Pagamenti della Società pag. 28 Art. 16 Legislazione applicabile pag. 30 Art. 17 Imposte e tasse pag. 30 Art. 18 Moneta in cui sono espressi gli impegni contrattuali pag. 30 Art. 19 Foro competente pag. 30 Fascicolo Informativo Mod edizione 01/2010 Pagina 3 di 46

18 GESTIONE SPECIALE VITATTIVA CLAUSOLA DI RIVALUTAZIONE pag. 31 REGOLAMENTO pag. 32 GLOSSARIO pag. 33 PROPOSTA pag. 41 INFORMATIVA SUL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI pag. 45 Fascicolo Informativo Mod edizione 01/2010 Pagina 4 di 46

19 SCHEDA SINTETICA SALVARISPARMIO FIDELITY ASSICURAZIONE CASO MORTE A VITA INTERA CON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE A PREMIO UNICO (Tariffa PTI19UR) ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO. La presente Scheda Sintetica non sostituisce la Nota Informativa. Essa mira a dare al Contraente un informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti nel contratto. 1. INFORMAZIONI GENERALI 1.a) Società di Assicurazione UGF Assicurazioni S.p.A., Società unipersonale soggetta all attività di direzione e coordinamento di Unipol Gruppo Finanziario S.p.A. 1.b) Denominazione del contratto SALVARISPARMIO FIDELITY (Tariffa PTI19UR) - Assicurazione caso morte a vita intera con rivalutazione annua del capitale a premio unico. 1.c) Tipologia del contratto La sottoscrizione del presente contratto è riservata ai Contraenti che: - intendono reinvestire prestazioni maturate al verificarsi dell evento assicurato da altri contratti stipulati con la Società, a condizione che il reinvestimento avvenga entro centoventi giorni dalla data di liquidazione delle somme da reinvestire; - hanno riscattato totalmente o parzialmente, nei centoventi giorni che precedono la sottoscrizione della polizza, un contratto Unit Linked avente effetto fino al 25/08/2005. Nel presente fascicolo è compreso un Documento Informativo contenente un confronto tra la tariffa PTI19UR e i prodotti Unit Linked. Le prestazioni assicurate dal presente contratto sono contrattualmente garantite dalla Società e si rivalutano annualmente in base ad attività patrimoniali preventivamente acquisite (specifica provvista di attivi), rappresentate da un titolo obbligazionario emesso da UGF Banca S.p.A., e al rendimento di una gestione interna separata degli attivi, denominata Gestione Speciale VITATTIVA, appositamente gestita per far fronte agli impegni assunti. Successivamente alla terza ricorrenza annua le rivalutazioni saranno attribuite annualmente in base al solo rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA. 1.d) Durata La durata del contratto coincide con la vita dell Assicurato. È possibile esercitare il diritto di riscatto totale in qualunque momento, trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto. 1.e) Pagamento dei premi Il presente contratto prevede il versamento di un premio unico di importo non inferiore a 5.000,00 euro. Il premio unico versato non può comunque essere superiore al 150% dell importo liquidato su altro contratto con la Società. Non è prevista la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi. Fascicolo Informativo Mod edizione 01/2010 Pagina 5 di 46

20 2. CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO Il contratto risponde alle seguenti esigenze: investimento in un prodotto che riconosce un rendimento minimo garantito; consolidamento annuale delle rivalutazioni riconosciute; riconoscimento al Beneficiario, in caso di decesso dell Assicurato, del capitale assicurato; possibilità di riscatto totale del capitale, esercitabile in ogni momento trascorso un anno dalla data di decorrenza. A partire dal quarto anno di durata contrattuale è possibile richiedere riscatti parziali. Una parte del premio versato viene utilizzata dalla Società per far fronte ai costi gravanti sul contratto e pertanto tale parte non concorre alla formazione del capitale assicurato. Si rinvia al Progetto esemplificativo dello sviluppo delle prestazioni e del valore di riscatto contenuto nella sezione F della Nota Informativa per la comprensione del meccanismo di partecipazione agli utili. La Società è tenuta a consegnare il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente è informato che il contratto è concluso. 3. PRESTAZIONI ASSICURATIVE E GARANZIE OFFERTE Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni: PRESTAZIONI IN CASO DI DECESSO DELL ASSICURATO Caso morte a vita intera: In caso di decesso dell Assicurato, in qualsiasi epoca esso avvenga, il pagamento del capitale assicurato ai Beneficiari designati dal Contraente. Ad ogni ricorrenza annuale della data di decorrenza, il contratto prevede una rivalutazione sotto forma di maggiorazione del capitale, calcolata con le seguenti modalità: - nei primi tre anni di durata contrattuale: al 50% del capitale iniziale, alla prima ricorrenza annuale della data di decorrenza viene attribuita una rivalutazione in base ad un tasso di rendimento annuo certo e predeterminato pari al 2,50%. Alla seconda e alla terza ricorrenza annuale della data di decorrenza, la rivalutazione attribuita sarà calcolata applicando al capitale rivalutato alla ricorrenza annuale precedente i tassi di rendimento certi e predeterminati di seguito riportati: - 2,50% alla seconda ricorrenza annua - 2,50% alla terza ricorrenza annua. Le rivalutazioni sopra indicate sono attribuite in base ad attività patrimoniali preventivamente acquisite dalla Società, rappresentate da un titolo obbligazionario emesso da UGF Banca; il restante 50% del capitale iniziale matura annualmente una rivalutazione in base al rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA; è comunque garantita una rivalutazione annua minima dell 1,50%; - dal quarto anno di durata contrattuale: il 100% delle prestazioni assicurate matura annualmente una rivalutazione in base al rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA. È garantita una rivalutazione annua minima pari almeno all 1,00%; la Società si riserva la facoltà di rideterminare la predetta rivalutazione con un tasso superiore all 1,00%, fermo restando il rispetto delle disposizioni ISVAP in materia di tassi massimi di interesse applicabili ai contratti di assicurazione sulla vita. La Società comunicherà al Contraente l eventuale maggiorazione del tasso di rivalutazione minima garantita, che sarà riconosciuta dal quarto anno di durata contrattuale. Fascicolo Informativo Mod edizione 01/2010 Pagina 6 di 46

21 Le rivalutazioni maturate si consolidano in favore del contratto ad ogni ricorrenza annuale della data di decorrenza. La rivalutazione delle prestazioni assicurate, anche per la parte eccedente la rivalutazione minima garantita, una volta attribuita al contratto risulta definitivamente acquisita. Maggiori informazioni sono fornite in Nota Informativa alla sezione B. In ogni caso le coperture assicurative ed i meccanismi di rivalutazione delle prestazioni sono regolate dagli Artt. 1 e 10 delle Condizioni di Assicurazione. 4. COSTI La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti e di incasso dei premi, preleva dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota Informativa alla sezione D. I costi gravanti sui premi e quelli prelevati dalla gestione interna separata riducono l ammontare delle prestazioni. Per fornire un indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul contratto viene di seguito riportato, secondo criteri stabiliti dall ISVAP, l indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo. Il Costo percentuale medio annuo indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il potenziale tasso di rendimento del contratto rispetto a quello di una analoga operazione che ipoteticamente non fosse gravata da costi. A titolo di esempio, se per una durata dell operazione assicurativa pari a 15 anni il Costo percentuale medio annuo del 10 anno è pari all 1,00%, significa che i costi complessivamente gravanti sul contratto in caso di riscatto al 10 anno riducono il potenziale tasso di rendimento nella misura dell 1,00% per ogni anno di durata del rapporto assicurativo. Il predetto indicatore ha una valenza orientativa in quanto calcolato su livelli prefissati di premio e durate, ed impiegando un ipotesi di rendimento della gestione interna separata che è soggetta a discostarsi dai dati reali. Il Costo percentuale medio annuo è stato determinato sulla base di un ipotesi di tasso di rendimento degli attivi, collegati alla Gestione Speciale VITATTIVA, stabilito dall ISVAP nella misura del 4,00% annuo e al lordo dell imposizione fiscale. INDICATORE SINTETICO COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO Gestione Speciale VITATTIVA Età/Sesso Qualunque Età/Sesso Qualunque Età/Sesso Qualunque Premio unico: 5.000,00 Premio unico: ,00 Premio unico: ,00 Costo Costo Costo Durata Durata Durata percentuale percentuale percentuale dell operazione dell operazione dell operazione medio medio medio assicurativa assicurativa assicurativa annuo annuo annuo 5 1,46% 5 1,23% 5 1,17% 10 1,21% 10 1,09% 10 1,06% 15 1,12% 15 1,04% 15 1,02% 20 1,08% 20 1,02% 20 1,01% 25 1,05% 25 1,01% 25 0,99% Il Costo percentuale medio annuo in caso di riscatto nei primi anni di durata contrattuale può risultare significativamente superiore al costo riportato in corrispondenza del 5 anno. Fascicolo Informativo Mod edizione 01/2010 Pagina 7 di 46

22 5. ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RENDIMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA In questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento realizzato dalla Gestione Speciale VITATTIVA negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di rendimento minimo riconosciuto ai contratti. Il dato è confrontato con il tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni e con l indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai. Anno Rendimento realizzato dalla gestione separata Rendimento minimo riconosciuto ai contratti Rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni Inflazione ,27% 3,32% 3,59% 2,00% ,26% 3,31% 3,16% 1,70% ,79% 2,84% 3,86% 2,00% ,23% 3,28% 4,41% 1,71% ,00% 3,05% 4,46% 3,23% Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. 6. DIRITTO DI RIPENSAMENTO Il Contraente ha la facoltà di revocare la proposta o di recedere dal contratto. Per le relative modalità leggere la sezione E della Nota Informativa. UGF Assicurazioni S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Scheda Sintetica. L'Amministratore Delegato Carlo Cimbri Fascicolo Informativo Mod edizione 01/2010 Pagina 8 di 46

23 NOTA INFORMATIVA SALVARISPARMIO FIDELITY ASSICURAZIONE CASO MORTE A VITA INTERA CON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE A PREMIO UNICO (Tariffa PTI19UR) La presente Nota Informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall ISVAP, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell ISVAP La Nota Informativa si articola in sei sezioni: A. INFORMAZIONI SULLA SOCIETÀ DI ASSICURAZIONE B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE E SULLE GARANZIE OFFERTE C. INFORMAZIONI SULLA GESTIONE INTERNA SEPARATA D. INFORMAZIONI SUI COSTI, SCONTI E REGIME FISCALE E. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO F. PROGETTO ESEMPLIFICATIVO DELLE PRESTAZIONI A. INFORMAZIONI SULLA SOCIETÀ DI ASSICURAZIONE 1. Informazioni generali a) UGF Assicurazioni S.p.A. (di seguito Società ) Società unipersonale soggetta all attività di direzione e coordinamento di Unipol Gruppo Finanziario S.p.A. b) Sede Legale e Direzione in Via Stalingrado, Bologna (Italia). c) Recapito telefonico , Telefax , sito internet indirizzo di posta elettronica info_vita@ugfassicurazioni.it (informazioni obbligatorie: nome, cognome e data di nascita del Contraente). d) La Società. è autorizzata all esercizio dell attività assicurativa con Provvedimento ISVAP n del 3/8/2007 (G.U. 23/08/2007 n. 195). e) Società di revisione: KPMG S.p.A. Sede Legale Via Vittor Pisani 25, Milano (Italia). 2. Conflitto di interessi Nella presente sezione sono descritte le possibili situazioni di conflitto di interessi della Società, anche derivanti da rapporti di Gruppo o da rapporti di affari propri o di società del Gruppo, come definite dall Art. 29 della Circolare ISVAP n. 551/D dell 1 marzo Sulla base di quanto sopra la Società ha identificato, quali fattispecie di potenziale conflitto di interessi, tutte le situazioni che implicano rapporti con altre società del Gruppo UGF (di seguito Gruppo ) o con terzi con cui il Gruppo medesimo intrattiene rapporti di affari rilevanti - anche derivanti dalla prestazione congiunta di servizi da parte delle società del Gruppo - ed in particolare le seguenti situazioni: a) investimenti per l'emissione del presente contratto le cui prestazioni si rivalutano in base ad una specifica provvista di attivi e al rendimento di una gestione interna separata, la Società acquista un titolo obbligazionario emesso da UGF Banca S.p.A., società facente parte del medesimo Gruppo; la Società può altresì effettuare operazioni aventi ad oggetto: la compravendita di strumenti finanziari emessi da società con le quali la Società o le società del Gruppo intrattengono rapporti di affari, o da società finanziate da società del Gruppo ovvero nelle Fascicolo Informativo Mod edizione 01/2010 Pagina 9 di 46

24 quali il Gruppo detenga una partecipazione; la compravendita e la sottoscrizione di strumenti finanziari, escluse le quote di Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio, per i quali società del Gruppo hanno partecipato in qualità di garanti, collocatori, con o senza garanzia a operazioni straordinarie, Offerte Pubbliche di vendita e/o scambio e Offerte Pubbliche di Acquisto negli ultimi tre mesi; strumenti finanziari strutturati. b) negoziazione di titoli effettuata con soggetti facenti parte del Gruppo o con cui il Gruppo intrattiene rapporti di affari rilevanti Le operazioni di compravendita possono essere effettuate anche con soggetti facenti parte del Gruppo o con cui il Gruppo intrattiene rapporti di affari rilevanti. c) depositi di liquidità I depositi di liquidità possono essere effettuati con un Intermediario del Gruppo. La Società non ha stipulato accordi che prevedono il riconoscimento di utilità derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi. Pur in presenza di situazioni di conflitto di interessi, la Società opera in modo da non recare pregiudizio agli interessi dei Contraenti; a tal fine: effettua le operazioni nell interesse dei Contraenti alle migliori condizioni possibili con riferimento al momento, alla dimensione e alla natura delle operazioni stesse; opera al fine di contenere i costi a carico dei Contraenti ed ottenere il migliore risultato possibile, anche in relazione agli obiettivi assicurativi; si astiene dall effettuare operazioni con frequenza non necessaria per la realizzazione degli obiettivi assicurativi; si astiene da ogni comportamento che possa avvantaggiare una gestione separata a danno di un altra. B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE E SULLE GARANZIE OFFERTE 3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte La sottoscrizione del presente contratto è riservata ai Contraenti che: - intendono reinvestire prestazioni maturate al verificarsi dell evento assicurato da altri contratti stipulati con la Società, a condizione che il reinvestimento avvenga entro centoventi giorni dalla data di liquidazione delle somme da reinvestire; - hanno riscattato totalmente o parzialmente, nei centoventi giorni che precedono la sottoscrizione della polizza, un contratto Unit Linked avente effetto fino al 25/08/2005. Nel presente fascicolo è compreso un Documento Informativo contenente un confronto tra la tariffa PTI19UR e i prodotti Unit Linked. Per questo contratto la durata coincide con la vita dell Assicurato e pertanto non può essere prefissata. Il contratto qui descritto è un assicurazione in caso di morte a vita intera con rivalutazione annua del capitale e consiste nell impegno della Società a pagare ai Beneficiari designati dal Contraente il capitale assicurato immediatamente dopo il decesso dell Assicurato in qualunque epoca esso avvenga. Al premio unico versato corrisponde un capitale assicurato iniziale. Una parte del premio versato viene utilizzata dalla Società per far fronte ai costi gravanti sul contratto e pertanto tale parte non concorre alla formazione del capitale assicurato. Conseguentemente il capitale assicurato iniziale acquistabile con il premio versato si ottiene sottraendo al premio stesso i costi indicati al successivo punto 8.1.1, sezione D, della presente Nota Informativa. Fascicolo Informativo Mod edizione 01/2010 Pagina 10 di 46

25 PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO DELL ASSICURATO In caso di decesso dell Assicurato, in qualsiasi epoca avvenga, è previsto il pagamento del capitale assicurato ai Beneficiari designati dal Contraente anche immediatamente dopo il versamento del premio unico. Il capitale assicurato rivalutato è costituito sulla base del premio unico, delle maggiorazioni riconosciute annualmente e degli eventuali riscatti parziali. Ad ogni ricorrenza annuale della data di decorrenza il contratto prevede una rivalutazione sotto forma di maggiorazione del capitale, così calcolata: nei primi tre anni di durata contrattuale al 50% del capitale iniziale, alla prima ricorrenza annuale della data di decorrenza, viene attribuita una rivalutazione in base ad un tasso di rendimento certo e predeterminato pari al 2,50%; alla seconda e alla terza ricorrenza annuale della data di decorrenza la rivalutazione attribuita sarà calcolata applicando al capitale rivalutato alla ricorrenza annuale precedente i tassi di rendimento certi e predeterminati di seguito riportati: - 2,50% alla seconda ricorrenza annua; - 2,50% alla terza ricorrenza annua. Le rivalutazioni sopra indicate sono attribuite in base ad attività patrimoniali preventivamente acquisite dalla Società, rappresentate da un titolo obbligazionario emesso da UGF Banca S.p.A.; il restante 50% del capitale iniziale matura annualmente una rivalutazione in base al rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA, è comunque garantita una rivalutazione annua minima dell 1,50%; dal quarto anno di durata contrattuale il 100% delle prestazioni assicurate matura annualmente una rivalutazione in base al rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA. È garantita una rivalutazione annua minima pari almeno all 1,00%; alla terza ricorrenza annuale della data di decorrenza la Società si riserva la facoltà di rideterminare la predetta rivalutazione con un tasso superiore all 1,00% fermo restando il rispetto delle disposizioni ISVAP in materia di tassi massimi di interesse applicabili ai contratti di assicurazione sulla vita. La rivalutazione delle prestazioni assicurate, anche per la parte eccedente la rivalutazione minima garantita, si consolida annualmente a favore del contratto e, una volta riconosciuta al Contraente, risulta definitivamente acquisita. La conseguenza certa è la costituzione di un capitale crescente lungo tutta la vita del contratto, al lordo degli eventuali riscatti parziali effettuati. 4. Premi La prestazione assicurata è determinata esclusivamente in funzione del premio corrisposto. A fronte della garanzia del pagamento da parte della Società del capitale assicurato, è dovuto un premio unico anticipato di importo non inferiore a 5.000,00 euro. Il premio unico versato non può comunque essere superiore al 150% dell importo liquidato su altro contratto con la Società. Non è prevista la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi. I costi gravanti sul premio sono dettagliatamente descritti al successivo punto Il versamento del premio può essere effettuato dal Contraente tramite il competente intermediario incaricato, scegliendo una delle seguenti modalità: - assegni bancari, postali o circolari muniti della clausola di non trasferibilità, intestati o girati alla Società o all intermediario incaricato, purché espressamente in tale sua qualità; Fascicolo Informativo Mod edizione 01/2010 Pagina 11 di 46

26 - bonifici su conto corrente bancario o postale, altri mezzi di pagamento bancario o postale oppure, ove previsti, sistemi di pagamento elettronico, intestati alla Società o all intermediario incaricato, purché espressamente in tale sua qualità. Il pagamento di un premio di importo superiore a ,00 euro può avvenire esclusivamente tramite bonifico bancario su un conto corrente della Società che sarà indicato al momento della sottoscrizione della proposta. Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari, il premio deve essere corrisposto tramite bonifico bancario su conto corrente intestato alla Società. Il Contraente incarica la Banca di provvedere al pagamento del premio con addebito dell importo sul proprio conto corrente. In caso di estinzione del conto corrente bancario, il Contraente potrà rivolgersi a UGF Assicurazioni Assunzione e Gestione Reti Alternative - Via Stalingrado Bologna - tel fax retebancaria.vita@ugfassicurazioni.it, che fornirà le necessarie indicazioni operative per proseguire il rapporto assicurativo. Il pagamento del premio unico iniziale deve avvenire entro e non oltre cinque giorni dalla data di emissione del contratto. 5. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili Il capitale assicurato iniziale è costituito dal premio unico versato dal Contraente al netto dei costi di cui al successivo punto Ai fini della rivalutazione il presente contratto è collegato nei primi tre anni di durata contrattuale: per il 50% del Capitale iniziale assicurato, ad attività patrimoniali preventivamente acquisite dalla Società e poste a copertura degli impegni assunti; in corrispondenza di tali attività viene definito un tasso annuo di rendimento certo e predeterminato la cui misura è non superiore al tasso di rendimento lordo effettivo delle medesime attività; per il restante 50% del Capitale iniziale assicurato, ad una specifica gestione interna denominata Gestione Speciale VITATTIVA, separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito Regolamento che forma parte integrante delle Condizioni di Assicurazione. Nella Sezione C della presente Nota Informativa, sono contenute informazioni più dettagliate su Gestione Speciale VITATTIVA. Dal quarto anno di durata contrattuale il 100% delle prestazioni assicurate si rivaluta per effetto dell assegnazione di una parte del rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA. Le prestazioni assicurate dal presente contratto sono contrattualmente garantite dalla Società. Ad ogni ricorrenza della data di decorrenza la rivalutazione delle prestazioni assicurate sarà così determinata: nei primi tre anni di durata contrattuale o Alla quota di capitale collegata ad attività patrimoniali preventivamente acquisite dalla Società, quale risulta alla precedente ricorrenza annuale della data di decorrenza, viene attribuita una rivalutazione in base ai seguenti tassi annui di rendimento certi e predeterminati: - 2,50% alla prima ricorrenza annua, - 2,50% alla seconda ricorrenza annua, - 2,50% alla terza ricorrenza annua. Le rivalutazioni sopra indicate sono attribuite in base ad attività patrimoniali preventivamente acquisite dalla Società, rappresentate da un titolo obbligazionario emesso da UGF Banca S.p.A. Fascicolo Informativo Mod edizione 01/2010 Pagina 12 di 46

27 o Alla quota di capitale collegata alla Gestione Speciale VITATTIVA viene attribuita annualmente una rivalutazione pari al rendimento finanziario realizzato dalla gestione stessa al netto del rendimento trattenuto dalla Società. È comunque garantita una rivalutazione annua minima dell 1,50%. dal quarto anno di durata contrattuale Il 100% delle prestazioni assicurate matura annualmente una rivalutazione pari al rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Speciale VITATTIVA al netto del rendimento trattenuto dalla Società. È garantita una rivalutazione annua minima pari almeno all 1,00%; alla terza ricorrenza annuale della data di decorrenza la Società si riserva la facoltà di rideterminare la predetta rivalutazione con un tasso superiore all 1,00% fermo restando il rispetto delle disposizioni ISVAP in materia di tassi massimi di interesse applicabili ai contratti di assicurazione sulla vita. La Società comunicherà al Contraente l eventuale maggiorazione del tasso di rivalutazione minima garantita, che sarà riconosciuta dal quarto anno di durata contrattuale. In caso di riscatto parziale, ad ogni operazione effettuata, si determina una riduzione del capitale maturato alla ricorrenza annuale precedente (descritto all Art. 10 delle Condizioni di Assicurazione), con il conseguente ricalcolo del capitale maturato stesso. In caso di decesso dell Assicurato o di riscatto totale, qualora la data di decesso o di richiesta di riscatto non coincida con una ricorrenza annua della data di decorrenza del contratto, la rivalutazione verrà effettuata pro-rata temporis fino alla data di decesso o di richiesta di riscatto. La rivalutazione attribuita al contratto, una volta riconosciuta annualmente, rimane definitivamente acquisita e determina nell anno assicurativo la progressiva maggiorazione del capitale. Allo scopo di illustrare gli effetti del meccanismo di rivalutazione delle prestazioni si rinvia alla Sezione F della presente Nota Informativa contenente il Progetto esemplificativo di sviluppo delle prestazioni assicurate e dei valori di riscatto. La Società s impegna a consegnare al Contraente, al più tardi al momento in cui è informato che il contratto è concluso, il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata. 6. Opzioni di contratto Non sono previste opzioni; in caso di riscatto totale il valore di riscatto non può essere corrisposto in una modalità diversa da quella indicata all Art. 11 delle Condizioni di Assicurazione. In caso di riscatto totale, il relativo valore, al netto delle imposte, potrà essere reinvestito in un nuovo contratto emesso in apposita tariffa a premio unico che garantisca una delle seguenti prestazioni: a) una rendita annua vitalizia pagabile fino a quando resterà in vita l Assicurato; b) una rendita annua vitalizia pagabile in modo certo per i primi cinque o dieci anni e successivamente se e fino a quando sarà in vita l Assicurato; c) una rendita annua vitalizia pagabile fino a quando resterà in vita l Assicurato e, dopo il suo decesso, una rendita annua vitalizia, di importo pari ad una prefissata percentuale della precedente, pagabile se e fino a quando sarà in vita un secondo Assicurato esplicitamente individuato al momento del reinvestimento. Le rendite vitalizie di cui ai precedenti punti a), b) e c), che saranno corrisposte in rate posticipate e che non potranno essere riscattate nel periodo della erogazione, verranno determinate, nel loro ammontare e nelle loro caratteristiche, in base alle condizioni adottate dalla Società e comunicate all Organo di controllo, che saranno in vigore alla data di reinvestimento. Fascicolo Informativo Mod edizione 01/2010 Pagina 13 di 46

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