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1 RELAZIONE ANNUALE 2011 INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA Sede sociale in Lugano, Via Frasca 5 Capitale Sociale CHF 20' Interamente detenuto da Société Européenne de Banque SA, Lussemburgo Società appartenente al Gruppo INTESA SANPAOLO INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA 1 di 31

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3 SOMMARIO Consiglio di Amministrazione, Direzione Generale e Ufficio di revisione 4 Relazione del Consiglio di Amministrazione 5 Bilancio 11 Conto Economico 15 Allegato al conto annuale al 31 dicembre Rapporto dell Ufficio di revisione 29 INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA 3 di 31

4 Consiglio di amministrazione Presidente Saverio PERISSINOTTO Vice-Presidente Gabriele GANDOLFI * Consiglieri Armando SELVA * Gianni CATTANEO * Marco BUS Mario BEFFA * Direzione Generale Direttore Generale Guido RAVENNA Vice Direttore Generale Giuseppe CAMOZZI (fino al ) Gianluca GEROSA (dal ) Ufficio di revisione ERNST & YOUNG SA, Lugano Revisione Interna Société Européenne de Banque SA, Lussemburgo * Consiglieri indipendenti in conformità alla Circ. 2008/24 FINMA, cm 19 e cm INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA 4 di 31

5 RELAZIONE DEL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA 5 di 31

6 INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA 6 di 31

7 Relazione del Consiglio di Amministrazione Scenario macroeconomico La definizione di anno particolarmente difficile si attaglia come un vestito di sartoria a quello che il 2011 è stato per i mercati finanziari. Le tante motivazioni che possono aver creato uno stato di cose che in svariate occasioni è stato sul punto di creare sommovimenti di gravità inaudita sono più che note e ovviamente non mancano di riverberare i loro effetti anche sul Quello che rimane dell anno passato, oltre a generalizzate perdite su un arco amplissimo di attività finanziarie ( che per definizione sono sempre in teoria recuperabili) è il venir meno della fiducia nella stabilità di Paese Sovrani e il repentino inaridimento della liquidità nei rapporti fra istituzioni finanziarie. E la perdita della Tripla A per i titoli del Governo statunitense non è certo un avvenimento secondario, anche se i mercati si stanno in qualche modo adattando ai downgrading delle Agenzie specializzate. Le Borse hanno avuto per la quasi totalità un pesante risultato negativo, quasi sempre a doppia cifra. Fra le non molte eccezioni la Borsa americana, quella inglese ed elvetica. All interno degli indici va notato il tracollo nei valori finanziari. I mercati obbligazionari hanno accentuato ancor più la tendenza del c.d. flight to quality che premia emittenti considerati sicuri ( Stati del Nord Europa, Svizzera ecc) comprimendo i rendimenti di depositi ed emissioni a livelli bassissimi: anche gli Usa, ancorché degradati a livello di rating, hanno attirato capitali a tassi minimi. L ovvio rovescio della medaglia è risaltato nella fuga dal debito di molti Stati sovrani ( in primis quelli del Sud Europa) e dalle loro banche e solo l azione delle Banche Centrali è riuscita a contenere, nella seconda parte dell anno, fenomeni di possibile implosione sistemica. Sul fronte valutario non si sono verificati movimenti di simile ampiezza e il cambio ur/$ chiude l anno poco variato, mentre prosegue il rafforzamento dello Yen e quello del Franco Svizzero, per contrastare il quale la BNS si è impegnata dall estate in poi in acquisti illimitati. Il 2012 si è aperto con una migliore intonazione dei mercati che sembrano apprezzare alcuni tentativi di risoluzione dei maggiori punti di crisi: in particolare l atteggiamento delle Banche Centrali che paiono intenzionate a fornire liquidità al sistema in un quadro di tassi d interesse moderati. La crescita economica, almeno nell Europa Occidentale, è però rimandata a tempi migliori. Intesa Sanpaolo Private Bank (Suisse) SA nel 2011 La nostra Banca ha concluso l anno con un risultato di sostanziale pareggio,in utile per 0,269 mio CHF rispetto a 1,580 dell anno precedente (- 83%). I patrimoni della clientela ammontano a mio CHF, in calo dello 0,6% rispetto alla fine del 2010: la forza del CHF vs Eur ha inciso meno che nello scorso esercizio, poiché gli interventi della BNS ne hanno mitigato l ascesa: la positiva raccolta netta è stata però vanificata dall effetto-mercato che INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA 7 di 31

8 ha colpito buona parte degli assets della clientela espressi nella valuta europea. Prosegue la tendenza già in essere nello scorso esercizio sul margine d interesse, che si attesta a CHF vs (-0,2%) mentre i ricavi da commissioni si riducono del 16,9% a 6,532mio CHF. Ciò è da imputarsi al drastico calo nelle attività sui mercati che si è verificato soprattutto nella parte centrale dell anno: sul finire del IV trimestre l attività d intermediazione è parzialmente ripresa. Pur nel difficile contesto operativo del 2011 la Banca ha proseguito nell espansione delle masse assistite da mandato di gestione che passano da mio CHF a (in aumento del 4.6%). I risultati, in termini di performance sono stati comunque apprezzabili, se non come risultato assoluto a causa della congiuntura altamente negativa, quanto a ridotta volatilità dei portafogli. Il comparto della gestione di polizze assicurative ha avuto un ulteriore sviluppo nell anno e sarà oggetto di ulteriori sforzi commerciali. Il contributo dei mandati di consulenza è ulteriormente diminuito e in minor misura quello dei mandati di amministrazione. Sul lato delle spese, in riduzione i costi amministrativi a 6,887 mio CHF vs 7,448 (-7.5%). Sono state impostate ulteriori misure organizzative che daranno effetto nel corso dell esercizio 2012 in termini di riduzione dei costi. Alla fine dell esercizio i dipendenti in servizio erano 25, rispetto ai 27 dell anno precedente. Nel corso dell esercizio la Banca ha tratto ancora profitto dalla collaborazione con le strutture della controllante Societé Européenne de Banque, specie nell intermediazione, nelle operazioni di Tesoreria e nell Audit: anche il processo di investimento per i mandati di gestione ha beneficiato del contributo dell Asset Management di SEB. INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA 8 di 31

9 Proposta di attribuzione dell utile dell esercizio 2011 L utile dell esercizio 2011 è risultato pari a CHF 268'590 Il Consiglio di Amministrazione propone all Assemblea Generale di non procedere alla distribuzione dell utile. In conseguenza, il Patrimonio della Banca risulterebbe così composto: Capitale Sociale CHF Riserva Legale Generale CHF Altre Riserve CHF Riserva per Rischi Bancari Generali CHF Utile d esercizio 2011 da riportare a nuovo CHF Totale dei Mezzi Propri CHF Lugano, 1 marzo 2012 INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA 9 di 31

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11 Bilancio al 31 dicembre 2011 (in franchi svizzeri) INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA 11 di 31

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15 Conto Economico 2011 (in franchi svizzeri) INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA 15 di 31

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18 Allegato al conto annuale al 31 dicembre 2011 INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA 18 di 31

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29 Relazione della Società di revisione INTESA SANPAOLO PRIVATE BANK (SUISSE) SA 29 di 31

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