MANDATI DISCREZIONALI

Dimensione: px
Iniziare la visualizzazioe della pagina:

Download "MANDATI DISCREZIONALI"

Transcript

1 MANDATI DISCREZIONALI OFFRIAMO SOLUZIONI PERSONALIZZATE, NON SEMPLICI PRODOTTI

2

3 LA VOSTRA FIDUCIA La fiducia è alla base di ogni relazione in famiglia, tra amici o nelle partnership. Il nostro obiettivo consiste nello sviluppare per voi soluzioni individuali e innovative nell ambito della gestione patrimoniale, conseguendo risultati d investimento duraturi. Con dedizione, passione ed eccellenza: Care, Passion, Excellence. In tal senso ci concentriamo sul nostro punto di forza: da 125 anni forniamo assistenza a clienti privati esigenti. Il nostro impegno a soddisfare le esigenze dei nostri clienti poggia su questa lunga tradizione. Quanto più approfondita mente conosciamo voi e le vostre esigenze, tanto meglio siamo in grado di assistervi e fornirvi una consulenza, accom pagnando voi e la vostra famiglia nel corso delle generazioni. Pensiamo al futuro insieme a voi in modo aperto, avvalendoci della nostra esperienza e di una rete globale. Siamo al vostro fianco per supportarvi all occorrenza. La nostra solida base finanziaria ci rende indipendenti. Continuate a leggere per scoprire come Julius Baer possa essere il vostro partner fidato e di qualità nell ambito dei mandati discrezionali. Dove viene coltivata la fiducia, nascono frutti meravigliosi. 3

4

5 I NOSTRI MANDATI DISCREZIONALI SONO FOCA LIZZATI SU DI VOI E SULLE VOSTRE ESIGENZE La nostra offerta ruota intorno alle vostre esigenze. È questo il motivo che ci induce ad analizzare, in primo luogo e insieme a voi, i vostri obiettivi personali e finanziari, così come la vostra propensione al rischio. A tal fine, vi poniamo delle domande e vi ascoltiamo attentamente poiché vogliamo conoscere e comprendere la vostra situazione. Solo così il vostro consulente potrà definire, insieme a voi, una strategia d investimento corrispondente alle vostre esigenze. SIETE VOI A SCEGLIERE Le vostre esigenze determinano le linee guida per la composizione del vostro portafoglio. Vi offriamo una gamma di mandati caratterizzata da profili, strategie, investimenti e monete di riferimento molto variegati. In questo ambito, le nostre soluzioni innovative si fondano sulle nostre attive strategie d investimento e su una piattaforma di prodotti aperta che include investimenti di Julius Baer e di altri operatori. PIÙ TEMPO PER VOI Affidatevi a noi e delegateci la gestione del vostro patrimonio. Potrete così beneficiare del nostro know-how, della nostra esperienza e della nostra qualità sgravandovi delle costanti decisioni e risparmiando tempo. SIETE INFORMATI Il nostro reporting dettagliato vi aggiorna in modo trasparente sulla situazione attuale e sull andamento del vostro portafoglio. Inoltre verifichiamo periodicamente insieme a voi la vostra strategia, assicurandoci che sia ancora in linea con il vostro profilo, quindi con le vostre aspettative e i vostri obiettivi; in caso di variazioni, la adeguiamo di conseguenza. NE ANDIAMO FIERI Julius Baer si è aggiudicata numerosi premi e riconoscimenti. Giurie indipendenti provenienti dal mondo della finanza hanno così espresso un giudizio positivo sul nostro eccellente servizio prestato alla clientela. Tutti i riconoscimenti sono visibili sul nostro sito web: juliusbaer.com/awards 5

6 I NOSTRI PRINCIPI D INVESTIMENTO: È NECESSARIO UN APPROCCIO ATTIVO GESTIONE DEL RISCHIO ATTIVA Attraverso una gestione del rischio attiva miriamo a evitare perdite ingenti in tempi di crisi. Tuteliamo il rendimento conseguito, riducendo sensibilmente e in modo attivo i rischi di portafoglio. STRATEGIA D INVESTIMENTO RESPONSABILE Selezioniamo in modo oculato i singoli investimenti. Nella scelta, ci concentriamo su valore intrinseco, diversificazione, reddito, crescita e innovazione. Con questa solida strategia d investimento, in condizioni di mercato normali non occorre apportare molti cambiamenti al portafoglio. GESTIONE DEL RISCHIO ATTIVA Perdite limitate Interventi di gestione del rischio STRATEGIA D INVESTIMENTO RESPONSABILE Solidi rendimenti La nostra prima priorità è proteggere e far crescere i vostri investimenti. Sappiamo per esperienza che è fondamentale evitare grandi perdite per poter sovraperformare a medio termine. 6

7 ASSET ALLOCATION ATTIVA Vagliamo le varie classi d investimento in modo sistematico e su scala globale per proporvi opportunità d investimento con valutazioni interessanti. Tenendo conto della solidità del portafoglio, puntiamo sulla sostanza. La nostra competenza negli investimenti a livello mondiale è integrata dalle analisi e opinioni degli analisti dei nostri centri di ricerca a Zurigo, Francoforte, Londra, Hong Kong e Singapore. Mercato + ASSET ALLOCATION ATTIVA Ottimizzazione del rendimento Ogni nostro portafoglio d investimento viene gestito e costantemente monitorato da specialisti esperti in investimenti che portano la nostra visione globale a servizio del vostro conto.

8

9 LE ESIGENZE DEI NOSTRI CLIENTI SONO INDIVIDUALI, COME LO SONO ANCHE I NOSTRI MANDATI DISCREZIONALI Reddito Obiettivo d investimento Crescita Mandati multi-asset class Premium Multi-Manager Focus regionale Reddito Bilanciato Crescita Mandati single-asset class Sviluppo sostenibile Reddito fisso Difensivo Dinamico Asia Soluzioni personalizzate Global Excellence Azionario Special Value Asia Fondi Fondi strategici di Julius Baer La nostra offerta di prodotti e servizi dipende dal domicilio del cliente e dalla rispettiva entità legale di Julius Baer. Vi offriamo un investimento solido nel futuro. 9

10

11 I NOSTRI MANDATI DISCREZIONALI A BENEFICIO DELLA VOSTRA RISORSA PIÙ IMPORTANTE: IL TEMPO La qualità è il pilastro portante di tutti i nostri mandati. Ed è per questo che per ogni categoria di prodotti puntiamo sull eccellenza, con il nostro approccio best-in-class. I MANDATI MULTI-ASSET CLASS sono ampiamente diversificati e vengono gestiti attivamente attraverso una vasta gamma di investimenti. Grazie a una strategia d investimento robusta, miriamo a conseguire solidi rendimenti. A tal fine, puntiamo sull approccio d investimento olistico di Julius Baer e su una gestione del rischio attiva. LE SOLUZIONI PERSONALIZZATE possono essere adatte a clienti che desiderano una precisa implementazione delle loro personali disposizioni in merito a classi d investimento, regioni e settori. I MANDATI SINGLE-ASSET CLASS possono essere adatti a clienti che privilegiano precise classi d investimento. A seconda del mandato, ciò si traduce in investimenti prevalentemente in obbligazioni oppure azioni. I PRODOTTI ESENTI DA RETROCESSIONI soddisfano una specifica esigenza della clientela. Pertanto, offriamo i nostri mandati anche esenti da retrocessioni. Questa tipologia comple ta il ventaglio esistente di mandati. Vi offriamo un ampia gamma di mandati caratterizzata da variegati profili, strategie, investimenti e monete di riferimento. 11

12 I NOSTRI MANDATI MULTI-ASSET CLASS PER IL VOSTRO PROFILO D INVESTIMENTO I mandati multi-asset class sono soluzioni d investimento miste e ampiamente diversificate. Ai fini del successo dell investimento risultano determinanti tre fattori: i nostri principi d investimento, i nostri specialisti in tutto il mondo con il loro know-how e la loro esperienza, e gli investimenti trasparenti e strutturati in modo chiaro. Pertanto vi offriamo tre opzioni che rappresentano altrettanti obiettivi di rendimento e livelli di rischio. REDDITO Con la strategia d investimento Reddito mirate a conseguire un rendimento regolare. Questa strategia può fare al caso vostro se desiderate una crescita stabile dei vostri valori patrimoniali con un utile da capitale modesto a fronte di un rischio moderato. BILANCIATO CRESCITA Con la strategia d investimento Crescita mirate a un incremento del patrimonio nel lungo termine, grazie a utili da capitale e rendimenti regolari provenienti da interessi e da dividendi. Questa strategia d investimento può fare al caso vostro se desiderate un portafoglio orientato alla crescita e siete disposti a tollerare fluttuazioni più elevate del vostro patrimonio. Con la strategia d investimento Bilanciato mirate a conseguire un equilibrio tra il reddito e l incremento patrimoniale a lungo termine, grazie a rendimenti regolari da interessi e da dividendi così come a utili da capitale derivanti da vendite. In questo contesto dovete essere in grado di tollerare fluttuazioni medie del vostro patrimonio. Siete voi a scegliere. Noi vi offriamo tre diverse strategie d investimento a seconda degli obiettivi d investimento e della vostra propensione al rischio. 12

13 I NOSTRI MANDATI MULTI-ASSET CLASS I mandati multi-asset class possono essere adatti a clienti che cercano una soluzione a gestione attiva e ampiamente diversificata, in linea con il loro profilo di rischio. A seconda del mandato, vi assumete un livello di rischio che varia da «modesto» a «superiore alla media». I MANDATI PREMIUM con la loro strategia d investimento attiva puntano su investimenti misti su scala globale, di qualità e ampiamente diversificati. Questa soluzione può fare al caso vostro se privilegiate un ampia gamma di investimenti diretti. I MANDATI CON FOCUS REGIONALE investono principalmente in partecipazioni dirette concentrate in una regione specifica, ad esempio in Asia o in Svizzera. Di conseguenza scegliamo soprattutto investimenti tradizionali in monete locali. Questa soluzione può fare al caso vostro se privilegiate investimenti regionali rispetto a soluzioni ampiamente diversificate. I MANDATI MULTI-MANAGER investono esclusivamente in fondi e/o prodotti analoghi. Questo tipo di mandati vi consente di accedere a un ampio ventaglio di fondi d investimento, in particolare di operatori esterni, selezionati dal nostro team Fund Selection indipendente. Questa soluzione può fare al caso vostro se vi orientate su una gamma di prodotti aperta. Le varianti Multi-Manager Small possono fare al caso vostro se privilegiate una gestione patrimoniale attiva, con un numero limitato di prodotti selezionati. I MANDATI CON FOCUS SULLO SVILUPPO SOSTENIBILE tengono conto di aspetti ecologici e sociali nonché della conduzione aziendale, in quanto questi elementi influiscono in modo duraturo sulla strategia e sugli obiettivi di un azienda. Di conseguenza investiamo in aziende amministrate in modo adeguato e che operano responsabilmente. Inoltre orientiamo la nostra selezione azionaria su temi quali l efficienza energetica, la salute e la sicurezza anziché su specifici settori. Questa soluzione può fare al caso vostro se desiderate investire nell ambiente e nella società, senza tuttavia perdere di vista i vostri obiettivi finanziari. Voi avete un chiaro obiettivo. Noi vi offriamo diverse soluzioni di mandati a seconda del volume d investimento e delle vostre preferenze. 13

14 I NOSTRI MANDATI SINGLE-ASSET CLASS REDDITO FISSO I mandati con orientamento al reddito fisso possono essere adatti a clienti con una propensione al rischio da bassa a moderata che desiderano concentrarsi soprattutto sulla realizzazione di rendimenti regolari da interessi. IL MANDATO REDDITO FISSO DIFENSIVO privilegia gli investimenti diretti in obbligazioni che presentano un elevata qualità creditizia nella moneta di riferimento; le opportunità in moneta estera vengono sfruttate in misura ridotta. La selezione dei titoli è ampiamente diversificata ed è gestita attivamente. Questo mandato si concentra su rendimenti regolari da interessi con fluttuazioni di valore limitate. IL MANDATO REDDITO FISSO ASIA investe in obbligazioni societarie e titoli di Stato provenienti dall Asia e dal Medio Oriente. L universo d investimento comprende obbligazioni di diversi settori denominate perlopiù in valute forti quali il dollaro statunitense, ma anche in monete asiatiche locali. IL MANDATO REDDITO FISSO DINAMICO punta su un ampia gamma di investimenti a reddito fisso con prestiti convertibili e obbligazioni ad alto rendimento; completa il portafoglio una combinazione di investimenti alternativi quali, ad esempio, fondi d investimento non tradizionali, materie prime e metalli preziosi. L universo d investimento ampliato riduce la dipendenza dal ciclo dei tassi d interesse. Il prodotto si addice a investitori in grado di tollerare fluttuazioni dei valori patrimoniali. I mandati con orientamento al reddito fisso investono esclusivamente o prevalentemente in obbligazioni, con l obiettivo di conseguire rendimenti regolari. 14

15 I NOSTRI MANDATI SINGLE-ASSET CLASS AZIONARIO I clienti che scelgono mandati con un orientamento azionario sono a conoscenza delle elevate fluttuazioni dei loro valori patrimoniali. Raccomandiamo pertanto un orizzonte d investimento a lungo termine. IL MANDATO AZIONARIO GLOBAL EXCELLENCE investe in un portafoglio globale che punta su azioni di aziende alle quali riconosciamo una leadership. Queste imprese si contraddistinguono per un incremento significativo e duraturo del valore societario nonché per solidi margini di utile e per una sana struttura di bilancio. IL MANDATO AZIONARIO ASIA investe in un portafoglio azionario che si concentra sugli investimenti diretti in aziende che beneficiano della rapida crescita dell Asia. Il mandato include anche società a piccola e media capitalizzazione. IL MANDATO AZIONARIO SPECIAL VALUE investe in un portafoglio globale che punta su azioni di aziende sottovalutate che dispongono tuttavia di un bilancio solido e vantano prospettive di crescita intatte e robuste. I mandati con orientamento azionario investono esclusivamente o prevalentemente in azioni, con l obiettivo di conseguire la maggior crescita patrimoniale possibile. 15

16

17 SOLUZIONI PERSONALIZZATE PER LE VOSTRE ESIGENZE INDIVIDUALI Nell ambito dei mandati personalizzati vi proponiamo le seguenti offerte: mandati con restrizioni sugli investimenti, soluzioni con combinazioni di mandati, soluzioni per investitori ultra high net worth. Su richiesta, per tutti i mandati personalizzati vi offriamo un assistenza di prim ordine, basata su colloqui periodici con il vostro specialista in materia d investimenti e una reportistica aggiornata sui rendimenti del vostro portafoglio. MANDATI CON RESTRIZIONI SUGLI INVESTIMENTI Su richiesta, potete personalizzare il vostro mandato allocando in modo differente le diverse classi d investimento, ponderando in misura minima o massima le singole posizioni, aggiungendo stili o temi d investimento. Per i clienti con esigenze aggiuntive in materia di investimenti e di servizi che necessitano di una maggiore flessibilità. SOLUZIONI CON COMBINAZIONI DI MANDATI Le nostre combinazioni di mandati sono composte da investimenti principali e integrativi. Permettono di sfruttare le competenze dei nostri esperti di ogni classe d investimento, pur mantenendo l approccio d investimento e l asset allocation di Julius Baer. Attraverso la combinazione di mandati e fund si ottiene una soluzione a 360 gradi, perfettamente in linea con la vostra propensione al rischio e il rendimento atteso. SOLUZIONI ULTRA HIGH NET WORTH Soluzioni esclusive con grande flessibilità. Analisi personalizzata della gestione del rischio che tiene conto dei valori patrimoniali illiquidi come, ad esempio, gli immobili e la propria ditta. Pianificazione del finanziamento per un raggiungimento ottimale degli obiettivi. Sfruttamento delle nostre competenze chiave a vantaggio della vostra soluzione esclusiva. Per Family Office e gestori patrimoniali professionisti o per investitori ultra high net worth con elevate esigenze nella gestione patrimoniale. Desiderate investire il vostro patrimonio con una flessibilità ancora maggiore e puntate su un asset allocation personalizzata. 17

18

19 INFORMAZIONI COMPLETE IN BASE ALLE VOSTRE PREFERENZE Ricevete periodicamente informazioni sull andamento del vostro patrimonio e sulle valutazioni dei mercati finanziari. Ai vostri estratti conto e alle analisi dei depositi è allegato un rapporto comprensivo degli indicatori chiave del mercato finanziario. Su richiesta, uno dei nostri specialisti in investimenti è a vostra disposizione per discutere i risultati insieme a voi. ULTERIORI INFORMAZIONI Avete domande sui nostri mandati discrezionali e sulle varie combinazioni di mandati? Il vostro consulente è a vostra completa disposizione per fornirvi ulteriori informazioni e assistervi personalmente nelle vostre esigenze finanziarie d investimento. Inoltre, quattro volte all anno, la nostra lettera alla clientela Portfolio Management vi presenta il nostro punto di vista in merito all andamento economico e dei mercati finanziari del trimestre precedente, unitamente a una breve analisi delle prospettive e delle nostre aspettative. Sulla base di queste informazioni vi illustriamo gli adeguamenti apportati alle classi d investimento dei vari tipi di mandato. I nostri specialisti in investimenti sono lieti di rispondere alle vostre domande sui mercati, sulla politica d investimento o su qualsiasi altro aspetto relativo ai nostri servizi di Portfolio Management. 19

20 IMPORTANTI INFORMAZIONI LEGALI La presente pubblicazione costituisce materiale di marketing e non è il risultato di una ricerca finanziaria indipendente, pertanto non è soggetta ai requisiti legali d indipendenza di ricerche finanziarie. Le informazioni e le opinioni contenute nella presente pubblicazione sono state prodotte dalla Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo, alla data della stesura della presente pubblicazione e sono soggette a variazioni senza preavviso. La presente pubblicazione ha scopo puramente informativo e non costituisce un offerta, una raccomandazione o un invito da parte o per conto di Julius Baer ad effettuare degli investimenti. Le opinioni e i commenti degli autori riflettono i loro giudizi correnti, ma non necessariamente quelli di altre entità Julius Baer o di eventuali altre parti terze. I servizi e/o i prodotti menzionati nella presente pubblicazione potrebbero non essere adatti a tutti i destinatari e non disponibili in tutti i paesi. I clienti di Julius Baer sono pregati di contattare le entità locali di Julius Baer al fine di ottenere ragguagli sui servizi e/o i prodotti disponibili nel loro paese. La presente pubblicazione è stata allestita senza tenere conto degli obiettivi, della situazione finanziaria o delle esigenze dei singoli investitori. Prima di effettuare una qualsiasi transazione, gli investitori devono ponderare l idoneità della stessa rispetto alle proprie circostanze e ai propri obiettivi. Il cliente dovrebbe prendere qualsiasi decisione d investimento, di negoziazione e/o di qualsiasi altro tipo unicamente dopo aver letto attentamente il «term sheet» rilevante del prodotto, il relativo contratto di sottoscrizione, il memorandum ed il prospetto informativo nonché qualsiasi altro documento di offerta relativo all emissione dei titoli o di altri strumenti finanziari. Le informazioni contenute nella presente pubblicazione non costituiscono né una consulenza d investimento, legale, contabile o fiscale né una garanzia in merito all idoneità o adeguatezza di un determinato investimento o strategia d investimento per rapporto a determinate circostanze personali; tanto meno devono considerarsi raccomandazioni per un determinato investitore. Julius Baer raccomanda a tutti gli investitori di valutare indipendentemente, con l ausilio di un consulente professionista, i rischi finanziari specifici nonché le conseguenze di natura legale, normativa, creditizia, fiscale e contabile. La performance passata non è un indicatore affidabile dei risultati futuri. Le previsioni di performance non sono un indicatore affidabile dei rendimenti futuri. La somma investita potrebbe non essere restituita agli investitori. Sebbene le informazioni e i dati ivi contenuti siano ottenuti da fonti ritenute affidabili, non viene resa alcuna dichiarazione in merito all accuratezza o completezza di tali informazioni. La Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo, e le sue controllate e consociate non accettano alcuna responsabilità per le perdite che dovessero insorgere in relazione all utilizzo della presente pubblicazione. La presente pubblicazione può essere distribuita esclusivamente nei paesi in cui ciò è legalmente consentito. Essa non è destinata a soggetti di giurisdizioni dove simili pubblicazioni non sono autorizzate (per motivi di nazionalità, domicilio o altre circostanze). Gestori patrimoniali esterni / consulenti finanziari esterni: nel caso in cui questa pubblicazione di marketing sia fornita a un gestore patrimoniale esterno o a un consulente finanziario esterno, Julius Baer vieta espressamente al gestore patrimoniale esterno o al consulente finanziario esterno di inoltrare la pubblicazione o di renderla accessibile ai suoi clienti e/o a terzi. Con la ricezione di qualsiasi pubblicazione di marketing, i gestori patrimoniali esterni o i consulenti finanziari esterni confermano di effettuare la propria analisi e di prendere le proprie decisioni d investimento in modo indipendente. Cile: la presente pubblicazione è stata realizzata dalla Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo, ed è diretta unicamente ai destinatari prescelti. Dubai International Financial Centre: la presente pubblicazione è distribuita da Julius Baer (Middle East) Ltd. Essa non è indicata per i clienti retail e pertanto non può essere divulgata a questi ultimi. Si prega di notare che Julius Baer (Middle East) Ltd. offre prodotti e servizi finanziari solo a clienti professionisti con esperienza e conoscenze finanziarie sufficienti dei mercati, dei prodotti, delle transazioni e di tutti i rischi a essi connessi. I prodotti o servizi menzionati sono a disposizione esclusivamente di clienti professionisti conformi alla definizione del Conduct of Business Module della Dubai Financial Services Authority (DFSA). Julius Baer (Middle East) Ltd. dispone della licenza della DFSA e soggiace alla sua vigilanza. Emirati Arabi Uniti: la presente pubblicazione è prodotta dalla Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo, e non è stata approvata o autorizzata dalla UAE Central Bank, dalla UAE Securities and Commodities Authority o da altre autorità pertinenti negli EAU. La presente pubblicazione è strettamente riservata e confidenziale, viene rilasciata a un numero ridotto di individui sofisticati e investitori istituzionali su loro richiesta e non deve essere fornita a o utilizzata da altri soggetti. Germania: Bank Julius Bär Europe AG, che soggiace alla vigilanza della Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), consegna ai propri clienti questa pubblicazione allestita dalla Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo (che soggiace alla sorveglianza dell Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA). Non sono applicabili i requisiti legali riguardanti l indipendenza delle ricerche finanziarie né il divieto di negoziazione precedente all annuncio delle analisi finanziarie applicate. 20

21 Hong Kong: la presente pubblicazione è distribuita a Hong Kong da e per conto della Banca Julius Baer & Co. SA, succursale di Hong Kong, ed è attribuibile alla predetta società, che detiene una licenza bancaria completa emessa dall Hong Kong Monetary Authority ai sensi della Banking Ordinance (Chapter 155 della legislazione di Hong Kong SAR). La Banca è inoltre un istituto registrato ai sensi della Securities and Futures Ordinance (SFO) (Chapter 571 della legislazione di Hong Kong SAR) per eseguire attività regolamentate di tipo 1 (negoziazione di titoli), di tipo 4 (consulenza su titoli) e di tipo 9 (gestione patrimoniale) con il numero Central Entity AUR302. La presente pubblicazione non deve essere emessa, diffusa o distribuita a Hong Kong, salvo agli investitori professionali (professional investors) conformemente a quanto indicato dalla SFO. I contenuti di questa pubblicazione non sono stati rivisti dalle autorità di regolamentazione. Per qualsiasi domanda in merito alla presente pubblicazione, si prega di contattare il proprio consulente del cliente a Hong Kong. La Banca Julius Baer & Co. SA ha la sede in Svizzera a responsabilità limitata. Israele: in Israele la presente pubblicazione è distribuita da Julius Baer Financial Services (Israel) Ltd. (JBFS), che detiene una licenza bancaria emessa dall Israel Securities Authority per l erogazione di servizi di investment marketing e portfolio management. Secondo la legge israeliana, con «investment marketing» si intende l erogazione di servizi di consulenza a clienti in merito a un investimento o alla detenzione, all acquisto o alla vendita di valori mobiliari o strumenti finanziari. In virtù della sua affiliazione alla Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo, JBFS si considera affiliata ad alcuni valori mobiliari e strumenti finanziari che possono essere collegati ai servizi forniti da JBFS; pertanto, qualsiasi utilizzo del termine «consulenza d investimento» o di qualsiasi variazione dello stesso nella presente pubblicazione è da intendere come «investment marketing» secondo il significato esposto più sopra. Libano: la presente pubblicazione è distribuita da Julius Baer (Lebanon) S.A.L., che ha ottenuto regolare licenza come società di brokeraggio finanziario ed è sottoposta alla sorveglianza dell Autorità di vigilanza sui mercati dei capitali. Lussemburgo: la presente pubblicazione è stata realizzata dalla Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo, sottoposta alla sorveglianza dell Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA, ed è distribuita da Julius Baer Investment Services S.à r.l., autorizzata e regolamentata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). La presente pubblicazione non è stata autorizzata né revisionata dalla CSSF e non è previsto che venga depositata presso di essa. Monaco: Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M., istituto autorizzato dal Ministro di Stato del Principato di Monaco e dalla Banca di Francia, distribuisce tra i propri clienti la presente pubblicazione della Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo, un istituto situato in Svizzera sottoposto alla sorveglianza dell Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA. Julius Baer Wealth Management (Monaco) S.A.M., una società di gestione patrimoniale autorizzata a Monaco, distribuisce ai propri clienti la presente pubblicazione della Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo, un istituto situato in Svizzera sottoposto alla sorveglianza dell Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA. Panama: la presente pubblicazione è stata realizzata dalla Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo, ed è destinata unicamente ai destinatari prescelti. Regno del Bahrein: Julius Baer (Bahrain) B.S.C.(c), una società d investimento autorizzata e regolamentata dalla Banca Centrale di Bahrein (Central Bank of Bahrain, CBB), distribuisce ai propri clienti esperti e clienti d investimento accreditati la presente pubblicazione, emessa dalla Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo, un istituzione svizzera sottoposta alla sorveglianza dell Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA. Vogliate tenere presente che Julius Baer (Bahrain) B.S.C.(c) offre prodotti o servizi finanziari unicamente a clienti esperti e clienti d investimento accreditati, secondo la definizione contenuta nel regolamento della CBB, che contiene regole, direttive e norme secondo i poteri di regolamentazione della CBB e della sua normativa. La presente pubblicazione non può essere distribuita a clienti retail, né questi devono fare affidamento su di essa. La CBB non si assume alcuna responsabilità per l accuratezza delle dichiarazioni e delle informazioni contenute nella presente pubblicazione, né nutre alcun obbligo nei confronti di terzi per qualsiasi danno o perdita risultante dall aver fatto affidamento su una qualsiasi dichiarazione o informazione contenuta nella presente pubblicazione. Singapore: la presente pubblicazione è distribuita dalla Banca Julius Baer & Co. SA, succursale di Singapore, ed è disponibile esclusivamente per gli investitori accreditati (accredited investors). Poiché la succursale di Singapore gode di un esenzione particolare ai sensi della sezione 100(2) del Financial Advisers Act, cap. 110 di Singapore (FAA), è esentata dal rispetto di molte delle condizioni previste da quest ultimo, tra cui quella di dichiarare qualsiasi interesse ai valori mobiliari o agli strumenti finanziari citati nel presente documento, al loro acquisto o alla loro vendita. Ulteriori dettagli relativi a tali esenzioni sono disponibili su richiesta. Il presente documento non è stato registrato come prospetto informativo presso la Monetary Authority of Singapore (MAS). Qualsiasi documento o materiale relativo all offerta o alla vendita, o invito alla sottoscrizione o all acquisto dei valori mobiliari o dei fondi d investimento citati nel presente documento non può essere fatto circolare o distribuito, né questi valori mobiliari o fondi d investimento possono essere offerti o venduti o essere soggetti a un invito alla sottoscrizione o all acquisto, né direttamente né indirettamente, a persone a Singapore, ad eccezione di ( i) investitori istituzionali secondo le sezioni 274 o 304, se del caso, del Securities and Futures Act, cap. 289 di Singapore (SFA), (ii) a una persona rilevante (compresi gli investitori accreditati) o a qualsiasi persona ai 21

22 sensi della sezione 275(1A) o 305(2), e, se del caso, in linea con le condizioni specificate nelle sezioni 275 o 305 del SFA o (iii) altrimenti in linea con, e ai sensi delle condizioni del SFA o di un altra disposizione applicabile di quest ultimo. Per quanto riguarda i fondi d investimento non autorizzati o riconosciuti dalla MAS, le quote di questi fondi non possono essere offerti alla clientela retail e qualsiasi materiale scritto distribuito alle persone summenzionate in relazione con l offerta non è considerato un prospetto informativo secondo la definizione del SFA. Di conseguenza, non trova applicazione alcuna responsabilità legale ai sensi del SFA in relazione al contenuto dei prospetti. Vi preghiamo di contattare un rappresentante della succursale di Singapore per qualsiasi domanda concernente il presente documento. Il termine «indipendente» com è utilizzato nella presente pubblicazione non significa che la Banca Julius Baer & Co. SA («la Banca») o un qualsiasi gestore patrimoniale o Family Office a Singapore che può essere associato o intrattenere una relazione con la Banca è indipendente secondo il significato previsto dal FAA, cap. 110 (ivi compresa la relativa legislazione sussidiaria e qualsiasi istruzione, comunicazione, codice o altra direttiva che può essere emanata di quando in quando dall autorità competente a Singapore). Spagna: Julius Baer Agencia de Valores, S.A.U., autorizzata e regolamentata dalla Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), distribuisce la presente pubblicazione ai propri clienti. I servizi e/o i prodotti rilevanti menzionati nella presente pubblicazione possono essere erogati unicamente in Spagna da un entità di Julius Baer autorizzata a fornire tali prodotti o servizi in Spagna. La presente pubblicazione è stata realizzata dalla Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo, sottoposta alla sorveglianza dell Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA. Svizzera: in Svizzera la presente pubblicazione è distribuita dalla Banca Julius Baer & Co. SA, Zurigo, che soggiace alla sorveglianza dell Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA. Uruguay: qualora la presente pubblicazione fosse concepita come un offerta, una raccomandazione o una sollecitazione alla vendita o all acquisto di un qualsiasi valore mobiliare o altro strumento finanziario, gli stessi saranno collocati sulla base di una dispensa di collocamento privata (oferta privada) ai sensi della sezione 2 della legge nº e non sono e non saranno registrati presso la Superintendencia de Servicios Financieros della Banca Centrale di Uruguay per essere offerti in Uruguay. Nel caso di fondi chiusi o di private equity, i valori patrimoniali in questione non sono fondi d investimento regolamentati dalla legge uruguayana nº del 27 settembre 1996 e delle relative modifiche. I valori mobiliari e gli strumenti d investimento citati nella presente pubblicazione non costituiscono un deposito presso IFE Julius Baer (Uruguay) S.A. e non sono pertanto soggetti alla copertura ai sensi del Fondo de Garantía de Depósitos gestito dalla Corporación de Protección del Ahorro Bancario; siete pertanto tenuti a sostenere il rischio dell emittente dei valori mobiliari e degli strumenti finanziari. Se siete domiciliati in Uruguay, dichiarate di comprendere perfettamente l italiano, la lingua in cui sono redatti la presente pubblicazione e tutti i documenti a cui fa riferimento la presente pubblicazione, e non necessitate di ricevere alcun documento di qualsiasi natura redatto in spagnolo o in un altra lingua. Stati Uniti: È VIETATO INVIARE, PORTARE O DISTRIBUIRE NEGLI STATI UNITI O CONSEGNARE A SOGGETTI STATUNITENSI LA PRESENTE PUBBLICAZIONE O COPIE DELLA STESSA. Gruppo Julius Baer,

23

24 GRUPPO JULIUS BAER Sede principale Bahnhofstrasse 36 Casella postale 8010 Zurigo Svizzera Telefono +41 (0) Telefax +41 (0) Il Gruppo Julius Baer è presente in circa 50 sedi in tutto il mondo. Da Zurigo (sede principale), Dubai, Francoforte, Ginevra, Guernsey, Hong Kong, Londra, Lugano, Monaco, Montevideo, Mosca, Nassau a Singapore No. di pubbl. PU00010IT GRUPPO JULIUS BAER, 2014 neutral myclimate.org

Wealth & Tax Planning Escrow Service

Wealth & Tax Planning Escrow Service Wealth & Tax Planning Escrow Service Le parti di Escrow Service Struttura semplificata Depositante A = Venditore Es. contratto di compravendita Depositante B = Acquirente Contratto escrow Rilascio del

Dettagli

Wealth & Tax Planning Private Insurance

Wealth & Tax Planning Private Insurance Wealth & Tax Planning Private Insurance Le parti di una Private Insurance Struttura semplificata Mandante = Contraente di polizza Proposte Trasferimento di beni Polizza Compagnia Emette e amministra la

Dettagli

Wealth & Tax Planning Private Trust

Wealth & Tax Planning Private Trust Wealth & Tax Planning Private Trust Le parti di un Private Trust Struttura semplificata Mandante = Disponente Fornisce orientamenti Proprietà legale Trustee Conferisce i beni Detiene in trust Protector

Dettagli

Wealth & Tax Planning Private Foundation

Wealth & Tax Planning Private Foundation Wealth & Tax Planning Private Foundation Le parti di una Private Foundation Struttura semplificata Mandante = Fondatore Fornisce orientamenti Consiglio di Fondazione Devolve i beni Amministra la Fondazione

Dettagli

Baer Online e-banking Operazioni bancarie a portata di clic

Baer Online e-banking Operazioni bancarie a portata di clic Baer Online e-banking Operazioni bancarie a portata di clic Operazioni bancarie direttamente da casa Soluzione autonoma, rapida e sicura Benvenuti in Baer Online e-banking! Questo servizio flessibile

Dettagli

FINANZIAMENTO IMMOBILIARE

FINANZIAMENTO IMMOBILIARE BANCA JULIUS BAER & CO. SA Bahnhofstrasse 36 Casella postale 8010 Zurigo Svizzera Telefono +41 (0) 58 888 1111 Telefax +41 (0) 58 888 1122 www.juliusbaer.com Il Gruppo Julius Baer è presente in oltre 40

Dettagli

WEALTH & TAX PLANNING

WEALTH & TAX PLANNING WEALTH & TAX PLANNING IL VOSTRO PATRIMONIO, IL VOSTRO FUTURO INDICE Conservare e moltiplicare il vostro patrimonio con Julius Baer 2 Ciò che accomuna i nostri clienti: individualità ed esigenze elevate

Dettagli

Finanziamento immobiliare Soluzioni flessibili e individuali

Finanziamento immobiliare Soluzioni flessibili e individuali Finanziamento immobiliare Soluzioni flessibili e individuali Julius Baer Il vostro partner di fiducia per il finanziamento immobiliare L acquisto di una casa o di un appartamento di proprietà oppure l

Dettagli

COSTRUISCI CON BLACKROCK IL GESTORE DI FIDUCIA DI MILIONI DI INVESTITORI AL MONDO

COSTRUISCI CON BLACKROCK IL GESTORE DI FIDUCIA DI MILIONI DI INVESTITORI AL MONDO COSTRUISCI CON BLACKROCK IL GESTORE DI FIDUCIA DI MILIONI DI INVESTITORI AL MONDO COSTRUISCI CON BLACKROCK In un universo degli investimenti sempre più complesso, il nostro obiettivo rimane invariato:

Dettagli

Credit Suisse Invest La nuova consulenza d investimento

Credit Suisse Invest La nuova consulenza d investimento Credit Suisse Invest La nuova consulenza d investimento Le vostre esigenze prima di tutto Credit Suisse Invest Mandate Expert Partner Compact 2 / 20 4 Tante buone ragioni Per ottenere ciò che vi aspettate

Dettagli

Zurich Invest Select Portfolio

Zurich Invest Select Portfolio Una gestione patrimoniale ottimale Zurich Invest Select Portfolio Un investimento di capitale presuppone fiducia: la fiducia in una consulenza seria e in decisioni competenti. Poiché vi potete fidare della

Dettagli

Facciamo emergere i vostri valori.

Facciamo emergere i vostri valori. Facciamo emergere i vostri valori. www.arnerbank.ch BANCA ARNER SA Piazza Manzoni 8 6901 Lugano Switzerland P. +41 (0)91 912 62 22 F. +41 (0)91 912 61 20 www.arnerbank.ch Indice Banca: gli obiettivi Clienti:

Dettagli

GAM. I nostri servizi di società di gestione

GAM. I nostri servizi di società di gestione GAM I nostri servizi di società di gestione Una partnership con GAM assicura i seguenti vantaggi: Forniamo sostanza e servizi di società di gestione in Lussemburgo Offriamo servizi di alta qualità abbinati

Dettagli

Banchieri svizzeri dal 1873. BSI Personal Banking. Latin America. Versione italiana. www.bsibank.com

Banchieri svizzeri dal 1873. BSI Personal Banking. Latin America. Versione italiana. www.bsibank.com Banchieri svizzeri dal 1873 Banking Latin America Versione italiana www.bsibank.com Banking 12 Banking Banking LatAm BSI è presente in America Latina dal 1976. Da allora ha garantito stabilità, privacy,

Dettagli

La gestione degli investimenti

La gestione degli investimenti La gestione degli investimenti Un servizio personalizzato, professionale e trasparente. L investimento patrimoniale dovrebbe produrre il massimo rendimento possibile in base all evoluzione dei mercati

Dettagli

Zurich Invest Target Investment Fund

Zurich Invest Target Investment Fund Per una costituzione del patrimonio strutturata e flessibile Zurich Invest Target Investment Fund Target Investment Fund di Zurich Invest SA è una soluzione intelligente e flessibile per raggiungere i

Dettagli

Servizi finanziari per avvocati e notai. Credit Suisse: il partner ideale per le esigenze più sofisticate. Avvocati e notai

Servizi finanziari per avvocati e notai. Credit Suisse: il partner ideale per le esigenze più sofisticate. Avvocati e notai Servizi finanziari per avvocati e notai. Credit Suisse: il partner ideale per le esigenze più sofisticate. Avvocati e notai Sommario Sommario Credit Suisse: il partner finanziario per avvocati e notai

Dettagli

Definisci i tuoi obiettivi, noi faremo il resto.

Definisci i tuoi obiettivi, noi faremo il resto. COMPARTI DELLA SICAV GOLDMAN SACHS FUNDS Definisci i tuoi obiettivi, noi faremo il resto. I portafogli GS Wealthbuilder Multi-Asset mirano a sostenere gli investitori nel raggiungimento dei propri obiettivi

Dettagli

Camponovo Asset Management SA, Via S. Balestra 6, PO Box 165, 6830 Chiasso-Switzerland Phone + 41 91 683 63 43, Fax + 41 91 683 69 15,

Camponovo Asset Management SA, Via S. Balestra 6, PO Box 165, 6830 Chiasso-Switzerland Phone + 41 91 683 63 43, Fax + 41 91 683 69 15, SA, Via S. Balestra 6, PO Box 165, 6830 Chiasso-Switzerland Phone + 41 91 683 63 43, Fax + 41 91 683 69 15, info@camponovoam.com La Gestione Patrimoniale Un felice connubio fra tradizione, tecnologia e

Dettagli

La nostra indipendenza vi garantisce scelte di gestione perfettamente obiettive

La nostra indipendenza vi garantisce scelte di gestione perfettamente obiettive AL VOSTRO SERVIZO Forte di oltre 50 anni di esperienza, PKB ha acquisito una profonda conoscenza delle esigenze di privati e famiglie, imprenditori, liberi professionisti e dirigenti. È quindi in grado

Dettagli

Vontobel Private Banking. Advisory@Vontobel

Vontobel Private Banking. Advisory@Vontobel Vontobel Private Banking Advisory@Vontobel Il nostro processo di consulenza: innovazione e competenza La nostra consulenza d investimento combina gli aspetti migliori di due mondi diversi: una tecnologia

Dettagli

Le nostre soluzioni d investimento. Offerte individuali e vantaggiose per accumulare un patrimonio

Le nostre soluzioni d investimento. Offerte individuali e vantaggiose per accumulare un patrimonio Le nostre soluzioni d investimento Offerte individuali e vantaggiose per accumulare un patrimonio Siamo al vostro fianco per aiutarvi a raggiungere gli obiettivi d investimento che vi siete prefissi.

Dettagli

Il credito lombard La soluzione per una maggiore flessibilità finanziaria

Il credito lombard La soluzione per una maggiore flessibilità finanziaria Il credito lombard La soluzione per una maggiore flessibilità finanziaria Private Banking Investment Banking Asset Management Il credito lombard. Un interessante e flessibile possibilità di finanziamento

Dettagli

Il mandato di gestione patrimoniale Domestic Svizzera. La sua soluzione individuale incentrata sulla Svizzera

Il mandato di gestione patrimoniale Domestic Svizzera. La sua soluzione individuale incentrata sulla Svizzera Il mandato di gestione patrimoniale Domestic Svizzera La sua soluzione individuale incentrata sulla Svizzera Il mandato LGT Domestic Svizzera una soluzione di investimento semplice e comprensibile L universo

Dettagli

Quando il valore è notevole, solo il meglio è abbastanza Ottime prospettive per casse pensioni e investitori istituzionali

Quando il valore è notevole, solo il meglio è abbastanza Ottime prospettive per casse pensioni e investitori istituzionali Zurigo fondazione d investimento Zurich Invest SA Quando il valore è notevole, solo il meglio è abbastanza Ottime prospettive per casse pensioni e investitori istituzionali Sicurezza e performance al massimo

Dettagli

Interessante potenziale di rendimento Poiché il vostro investimento viene allocato in fondi di prim ordine, potete inoltre

Interessante potenziale di rendimento Poiché il vostro investimento viene allocato in fondi di prim ordine, potete inoltre TwinStar Income Plus / TwinStar Income Piano di pagamento flessibile con garanzia/ Con TwinStar Income Plus e TwinStar Income, AXA vi offre una soluzione previdenziale sicura con un allettante potenziale

Dettagli

my Solutions Opzioni e prodotti strutturati personalizzati

my Solutions Opzioni e prodotti strutturati personalizzati my Solutions Opzioni e prodotti strutturati personalizzati credit-suisse.com/mysolutions I prodotti strutturati non costituiscono una partecipazione in un investimento collettivo di capitale ai sensi della

Dettagli

Fondi Private Label. L essenza della nostra attività

Fondi Private Label. L essenza della nostra attività Fondi Private Label L essenza della nostra attività SOMMARIO 5 DA 20 ANNI IL VOSTRO PARTNER PER LE SOLUZIONI PRIVATE LABELLING 7 CREATE IL VOSTRO FONDO 9 LA COMBINAZIONE GIUSTA PER IL SUCCESSO 11 ASSISTENZA

Dettagli

UBI Unity GP Top Selection

UBI Unity GP Top Selection UBI Unity GP Top Selection Tu scegli la meta Noi costruiamo la squadra per raggiungerla Cos è la gestione patrimoniale gp Top Selection È una gestione patrimoniale contraddistinta dalla possibilità di

Dettagli

Personal Financial Services Fondi di investimento

Personal Financial Services Fondi di investimento Personal Financial Services Fondi di investimento Una forma di investimento a rischio controllato che schiude interessanti prospettive di guadagno. Questo dépliant spiega come funziona. 2 Ottenete di più

Dettagli

La Mission di UBI Pramerica

La Mission di UBI Pramerica La Mission di UBI Pramerica è quella di creare valore, integrando le competenze locali con un esperienza globale, per proteggere e incrementare la ricchezza dei propri clienti. Chi è UBI Pramerica Presente

Dettagli

gestione patrimoniale Attiva, professionale e responsabile

gestione patrimoniale Attiva, professionale e responsabile gestione patrimoniale Attiva, professionale e responsabile chi siamo e da dove veniamo La Banca Migros apre i battenti nel 1958 come piccola banca senza pretese al 3 piano del palazzo Migros, sulla Limmatplatz

Dettagli

Le nostre operazioni di investimento: tagliate su misura per lei.

Le nostre operazioni di investimento: tagliate su misura per lei. Le nostre operazioni di investimento: tagliate su misura per lei. I nostri pacchetti di servizi sono concepiti per soddisfare le sue esigenze e per offrirle indipendenza, trasparenza e libertà di scelta.

Dettagli

Informazioni chiave per gli investitori

Informazioni chiave per gli investitori Informazioni chiave per gli investitori Il presente documento contiene le informazioni chiave per gli investitori in relazione a questo Fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni

Dettagli

premium banking Banca Migros SA www.bancamigros.ch Service Line 0848 845 400 MBW 2032/2013-04

premium banking Banca Migros SA www.bancamigros.ch Service Line 0848 845 400 MBW 2032/2013-04 premium banking Consulenza Anlageberatung, finanziaria Vermögensverwaltung, globale Finanzierung Banca Migros SA www.bancamigros.ch Service Line 0848 845 400 MBW 2032/2013-04 Premium Banking significa

Dettagli

ABC. degli investimenti. Piccola guida ai fondi comuni dedicata ai non addetti ai lavori

ABC. degli investimenti. Piccola guida ai fondi comuni dedicata ai non addetti ai lavori ABC degli investimenti Piccola guida ai fondi comuni dedicata ai non addetti ai lavori I vantaggi di investire con Fidelity Worldwide Investment Specializzazione Fidelity è una società indipendente e si

Dettagli

Top players in Europa. PARVEST Equity Best Selection Euro

Top players in Europa. PARVEST Equity Best Selection Euro Top players in Europa PARVEST Equity Best Selection Euro 5 motivi per investire in PARVEST Equity Best Selection Euro 1 I nostri esperti ritengono che potrebbe essere il momento opportuno per investire

Dettagli

Breve ritratto. LGT Bank (Svizzera) SA

Breve ritratto. LGT Bank (Svizzera) SA Breve ritratto LGT Bank (Svizzera) SA Uno sguardo alle collezioni della Famiglia regnante Da piú di quattrocento anni i principi del Liechtenstein sono appassionati collezionisti d arte. Le collezioni

Dettagli

Il mandato di gestione patrimoniale. La sua soluzione individuale con un mandato LGT a fascia di oscillazione

Il mandato di gestione patrimoniale. La sua soluzione individuale con un mandato LGT a fascia di oscillazione Il mandato di gestione patrimoniale La sua soluzione individuale con un mandato LGT a fascia di oscillazione Il mandato di gestione patrimoniale LGT l assistenza professionale per i suoi investimenti Le

Dettagli

Tu scegli la meta. Noi costruiamo la squadra per raggiungerla

Tu scegli la meta. Noi costruiamo la squadra per raggiungerla Tu scegli la meta Noi costruiamo la squadra per raggiungerla Cos è la gestione patrimoniale gp Top Selection È una gestione patrimoniale contraddistinta dalla possibilità di creare linee di investimento

Dettagli

ABC DEGLI INVESTIMENTI. Piccola guida ai fondi comuni dedicata ai non addetti ai lavori

ABC DEGLI INVESTIMENTI. Piccola guida ai fondi comuni dedicata ai non addetti ai lavori ABC DEGLI INVESTIMENTI Piccola guida ai fondi comuni dedicata ai non addetti ai lavori I vantaggi di investire con Fidelity International Specializzazione e indipendenza Fidelity International è una società

Dettagli

Ti guidiamo verso grandi obiettivi. Investimenti

Ti guidiamo verso grandi obiettivi. Investimenti Ti guidiamo verso grandi obiettivi Investimenti Barclays Bank PLC, Sede Legale:1, Churchill Place London E14 5HP (UK) - Sede in Italia: Via della Moscova 18-20121 Milano - Tel: 800 205 205 - Codice ABI:

Dettagli

Zurich Invest SA. Investire i vostri valori patrimoniali è un operazione delicata e sensibile. Fidatevi dei professionisti.

Zurich Invest SA. Investire i vostri valori patrimoniali è un operazione delicata e sensibile. Fidatevi dei professionisti. Zurich Invest SA Investire i vostri valori patrimoniali è un operazione delicata e sensibile. Fidatevi dei professionisti. Zurich Invest SA un obbligo nei confronti degli investitori. Zurich Invest SA,

Dettagli

Scegliete i fondi d investimento più adatti

Scegliete i fondi d investimento più adatti Scegliete i fondi d investimento più adatti Un investimento intelligente soddisfa sempre le vostre esigenze i vostri obiettivi. Affidatevi ai nostri fondi d investimento per la previdenza libera e vincolata.

Dettagli

Investire. Costituzione del patrimonio zweiplus Trarre vantaggio dai fondi. E di più.

Investire. Costituzione del patrimonio zweiplus Trarre vantaggio dai fondi. E di più. Investire Costituzione del patrimonio zweiplus Trarre vantaggio dai fondi. E di più. Unbenannt-3.indd 1 27.1.2009 14:12:11 Uhr E il suo denaro rende di più. La consulenza della bank zweiplus. Stimata investitrice,

Dettagli

Informazioni chiave per gli investitori

Informazioni chiave per gli investitori Informazioni chiave per gli investitori Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Fondo. Non si tratta di un documento promozionale.

Dettagli

LA NOSTRA STORIA Esperienza e professionalità. I VALORI Etica, qualità e impegno costante. I CLIENTI Attenzione alle esigenze del Cliente

LA NOSTRA STORIA Esperienza e professionalità. I VALORI Etica, qualità e impegno costante. I CLIENTI Attenzione alle esigenze del Cliente INDICE PAG. 2 LA NOSTRA STORIA Esperienza e professionalità PAG. 4 I VALORI Etica, qualità e impegno costante PAG. 6 I CLIENTI Attenzione alle esigenze del Cliente 1 PAG. 7 GLI OBIETTIVI Stabilità e continuità

Dettagli

Giuseppe Rovani Direttore Generale

Giuseppe Rovani Direttore Generale In 40 anni di attività nel private banking, abbiamo consolidato una profonda esperienza nei servizi di investimento ad elevato valore aggiunto, orientati al controllo del rischio ed alla personalizzazione.

Dettagli

Entusiasmo? «Indicizzazione innovativa, investimento intelligente.» Helvetia Fondazione d investimento. Azioni Svizzera Smart Beta Dinamico.

Entusiasmo? «Indicizzazione innovativa, investimento intelligente.» Helvetia Fondazione d investimento. Azioni Svizzera Smart Beta Dinamico. Entusiasmo? «Indicizzazione innovativa, investimento intelligente.» Helvetia Fondazione d investimento. Azioni Svizzera Smart Beta Dinamico. La Sua Fondazione d investimento svizzera. 1/6 Helvetia Fondazione

Dettagli

Le Soluzioni Multi-Asset di Russell

Le Soluzioni Multi-Asset di Russell INVESTED TOGETHER. Le Soluzioni Multi-Asset di Russell MATERIALE RISERVATO AD OPERATORI PROFESSIONALI. VIETATA LA DISTRIBUZIONE AI CLIENTI FINALI. INVESTED TOGETHER. Il fine è il nostro inizio. In Russell,

Dettagli

Orientare la previdenza del personale al rendimento: con LPP Invest.

Orientare la previdenza del personale al rendimento: con LPP Invest. Orientare la previdenza del personale al rendimento: con LPP Invest. Chiedete a noi. T 058 280 1000 (24 h), www.helvetia.ch Maggior influsso sulla strategia di investimento della vostra previdenza del

Dettagli

Piano di pagamento flessibile con garanzia

Piano di pagamento flessibile con garanzia TwinStar Income Plus / TwinStar Income Piano di pagamento flessibile con garanzia Con TwinStar Income Plus e TwinStar Income, AXA vi offre una soluzione previdenziale sicura con un allettante potenziale

Dettagli

Certificati Vontobel. Dynamics. Sector Rotation su azioni. Vontobel Derivative Products

Certificati Vontobel. Dynamics. Sector Rotation su azioni. Vontobel Derivative Products Certificati Vontobel Dynamics Sector Rotation su azioni Vontobel Derivative Products Certificati strategici Vontobel 1 Sommario La Sua idea la nostra soluzione 2 La strategia di investimento dinamica

Dettagli

CSF Mixta-LPP Basic Domande e risposte. Credit Suisse Fondazione d investimento 28 gennaio 2015

CSF Mixta-LPP Basic Domande e risposte. Credit Suisse Fondazione d investimento 28 gennaio 2015 CSF Mixta-LPP Basic Domande e risposte Credit Suisse Fondazione d investimento 28 gennaio 2015 In cosa consiste la strategia d'investimento a lungo termine? Particolarità: assenza di azioni e monete estere

Dettagli

Pronti per il futuro. Risparmiando e investendo. Tutto sulla vostra pianificazione della previdenza e del patrimonio.

Pronti per il futuro. Risparmiando e investendo. Tutto sulla vostra pianificazione della previdenza e del patrimonio. Pronti per il futuro. Risparmiando e investendo. Tutto sulla vostra pianificazione della previdenza e del patrimonio. Pronti per il futuro. Per realizzare i desideri. È bello avere un obiettivo. Ancor

Dettagli

Per chi non subisce i mercati LI CONTROLLA

Per chi non subisce i mercati LI CONTROLLA Per chi non subisce i mercati LI CONTROLLA Atomo Global Flexible Comparto di Atomo Sicav www.atomosicav.com Atomo Global Flexible è un fondo globale, flessibile che investe nelle classi di investimento

Dettagli

Leading the Intelligent ETF Revolution

Leading the Intelligent ETF Revolution Gli ETF Intelligent Index di Invesco PowerShares Il valore della selezione Leading the Intelligent ETF Revolution Il presente documento è destinato esclusivamente agli investitori professionali e non può

Dettagli

BIL Wealth Management La gestione discrezionale su misura

BIL Wealth Management La gestione discrezionale su misura _ IT PRIVATE BANKING BIL Wealth Management La gestione discrezionale su misura Abbiamo gli stessi interessi. I vostri. PRIVATE BANKING BIL Wealth Management UN MANDATO DI GESTIONE DISCREZIONALE SU MISURA

Dettagli

Entusiasmo? «Cogliere le opportunità di rendita e trarne vantaggio.» Helvetia LPP Invest. Ottimizzare il rendimento per la previdenza professionale.

Entusiasmo? «Cogliere le opportunità di rendita e trarne vantaggio.» Helvetia LPP Invest. Ottimizzare il rendimento per la previdenza professionale. Entusiasmo? «Cogliere le opportunità di rendita e trarne vantaggio.» Helvetia LPP Invest. Ottimizzare il rendimento per la previdenza professionale. La Sua Assicurazione svizzera. 1/8 Helvetia LPP Invest

Dettagli

Sistema PRIMA. Regolamento di gestione Regolamento di gestione degli OICVM italiani gestiti da Anima SGR S.p.A. appartenenti al Sistema PRIMA

Sistema PRIMA. Regolamento di gestione Regolamento di gestione degli OICVM italiani gestiti da Anima SGR S.p.A. appartenenti al Sistema PRIMA Sistema PRIMA Regolamento di gestione Regolamento di gestione degli OICVM italiani gestiti da Anima SGR S.p.A. appartenenti al Sistema PRIMA Fondi Linea Mercati OICVM: Anima Fix Euro Anima Fix Obbligazionario

Dettagli

Factoring Liquidità assicurata

Factoring Liquidità assicurata Liquidità assicurata Più flessibilità grazie al factoring. Volete che la vostra azienda cresca con le sue forze? Desiderate espandervi all estero, oppure ampliare il vostro raggio di azione finanziario?

Dettagli

Sicurezza per il futuro: interessante investimento di capitale e copertura finanziaria per i vostri cari

Sicurezza per il futuro: interessante investimento di capitale e copertura finanziaria per i vostri cari PREVIDENZA E PATRIMONIO L ASSICURAZIONE SULLA VITA SCALA PREVIDENZA E PATRIMONIO Assicurazione sulla vita a premio unico CONFORTA Sicurezza per il futuro: interessante investimento di capitale e copertura

Dettagli

Fidelity Funds - Fidelity Global Global Strategic Bond Fund

Fidelity Funds - Fidelity Global Global Strategic Bond Fund Fidelity Funds - Fidelity Global Global Strategic Bond Fund Stabilizza i tuoi investimenti Tutti i vantaggi dell'obbligazionario flessibile globale Prima della sottoscrizione leggere attentamente il documento

Dettagli

I comparti azionari USA di BNP Paribas Investment Partners Beneficiare del potenziale di crescita del mercato azionario USA

I comparti azionari USA di BNP Paribas Investment Partners Beneficiare del potenziale di crescita del mercato azionario USA Documento riservato ad uso esclusivo dei destinatari autorizzati. Vietata la diffusione I comparti azionari USA di BNP Paribas Investment Partners Beneficiare del potenziale di crescita del mercato azionario

Dettagli

Dexia Private. PRIVATE BANKING Lussemburgo

Dexia Private. PRIVATE BANKING Lussemburgo IT Dexia Private PRIVATE BANKING Lussemburgo Gestire il vostro patrimonio in maniera responsabile significa proteggerlo, farlo fruttare e trasmetterlo. E per questo che i consulenti finanziari Dexia Private

Dettagli

Consulenza strategica per investitori istituzionali Assistenza competente per questioni complesse

Consulenza strategica per investitori istituzionali Assistenza competente per questioni complesse Investitori istituzionali per investitori istituzionali Assistenza competente per questioni complesse Regolamento d investimento Come strumento di gestione centrale, il regolamento d investimento ha valore

Dettagli

Il nostro team, all interno di PFT ITALIA, e dedicato all analisi e selezione, strutturazione di strumenti di investimento per i privati.

Il nostro team, all interno di PFT ITALIA, e dedicato all analisi e selezione, strutturazione di strumenti di investimento per i privati. 1 2 Il nostro team, all interno di PFT ITALIA, e dedicato all analisi e selezione, strutturazione di strumenti di investimento per i privati. Siamo all avanguardia in particolare nel campo di Prodotti

Dettagli

Il nostro team, all interno di PFT ITALIA, e dedicato all analisi e selezione, strutturazione di strumenti di investimento per i privati.

Il nostro team, all interno di PFT ITALIA, e dedicato all analisi e selezione, strutturazione di strumenti di investimento per i privati. Il nostro team, all interno di PFT ITALIA, e dedicato all analisi e selezione, strutturazione di strumenti di investimento per i privati. Siamo all avanguardia in particolare nel campo di Prodotti Finanziari

Dettagli

JPMorgan Funds Société d Investissement à Capital Variable (the "Company") Registered Office:

JPMorgan Funds Société d Investissement à Capital Variable (the Company) Registered Office: JPMorgan Funds Société d Investissement à Capital Variable (the "Company") Registered Office: European Bank & Business Centre, 6 route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg R.C.S.

Dettagli

MobiFonds Soluzioni d investimento per tutte le esigenze

MobiFonds Soluzioni d investimento per tutte le esigenze MobiFonds Soluzioni d investimento per tutte le esigenze La vita è piena di sogni e progetti. Con un investimento a lungo termine nei nostri MobiFonds potete realizzarli in modo flessibile e personalizzato.

Dettagli

Vontobel Investment Banking. Vontobel Voncash Ottimizzare gli investimenti nel mercato monetario con divise e oro

Vontobel Investment Banking. Vontobel Voncash Ottimizzare gli investimenti nel mercato monetario con divise e oro Vontobel Investment Banking Vontobel Voncash Ottimizzare gli investimenti nel mercato monetario con divise e oro Ottimizzare gli investimenti nel mercato monetario con divise e oro L elemento più importante

Dettagli

info Prodotto Eurizon Multiasset Reddito Ottobre 2020 A chi si rivolge

info Prodotto Eurizon Multiasset Reddito Ottobre 2020 A chi si rivolge info Prodotto Eurizon Multiasset Reddito è un Fondo comune di diritto italiano, gestito da Eurizon Capital SGR, che persegue l'obiettivo di ottimizzare il rendimento del Fondo in un orizzonte temporale

Dettagli

L investimento su misura

L investimento su misura L investimento su misura Cos è la gestione patrimoniale GPM Private Open È una gestione patrimoniale in titoli, fondi e comparti di sicav destinata a investitori con patrimoni consistenti. GPM Private

Dettagli

Il vostro investimento è in buone mani

Il vostro investimento è in buone mani TwinStar Invest Il vostro investimento è in buone mani Investimento garantito con potenziale di rendimento in due varianti. TwinStar Invest apre prospettive d investimento ideali a tutti coloro che danno

Dettagli

Allianz Reddito Euro. Il punto di riferimento per investire nel mercato obbligazionario euro. Dieci validi motivi per investire

Allianz Reddito Euro. Il punto di riferimento per investire nel mercato obbligazionario euro. Dieci validi motivi per investire Allianz Reddito Euro Dieci validi motivi per investire Il punto di riferimento per investire nel mercato obbligazionario euro Il mercato obbligazionario negli ultimi anni ha registrato profonde trasformazioni:

Dettagli

Clientela commerciale

Clientela commerciale Clientela commerciale Approfittate della nostra gamma completa di prodotti e servizi. Prodotti e servizi in tutta lealtà, ritagliati sulle vostre esigenze Siete a capo di un azienda che ha già saputo affermarsi

Dettagli

Conferenza stampa sui risultati del primo semestre 2005 del Gruppo Julius Baer:

Conferenza stampa sui risultati del primo semestre 2005 del Gruppo Julius Baer: Comunicato stampa di Julius Baer Holding SA Conferenza stampa sui risultati del primo semestre 2005 del Gruppo Julius Baer: Redditività sostenuta dall aumento delle masse gestite eccellente andamento dell

Dettagli

INVESTMENT ADVISORY. Consulenza personalizzata per Investitori Privati

INVESTMENT ADVISORY. Consulenza personalizzata per Investitori Privati INVESTMENT ADVISORY Consulenza personalizzata per Investitori Privati Novembre 2015 ADB Analisi Dati Borsa SpA ADB - Analisi Dati Borsa SpA è una società di Consulenza in materia di Investimenti, fondata

Dettagli

Intervista. Intervista a Wolfgang Mader e Olga Braun-Cangl: Gli investimenti nel private market sono adatti a tutti i portafogli istituzionali?

Intervista. Intervista a Wolfgang Mader e Olga Braun-Cangl: Gli investimenti nel private market sono adatti a tutti i portafogli istituzionali? Intervista Intervista a Wolfgang Mader e Olga Braun-Cangl: Gli investimenti nel private market sono adatti a tutti i portafogli istituzionali? 34 Update I/2014 Marty-Jörn Klein, Redattore capo, intervista

Dettagli

Focus. Qualità. Adattabilità.

Focus. Qualità. Adattabilità. Goldman Sachs Global Equity Partners portfolio UN COMPARTO DI GOLDMAN SACHS FUNDS, SICAV Focus. Qualità. Adattabilità. Accedi a titoli di alta qualità tramite Goldman Sachs Global Equity Partners Portfolio

Dettagli

Informazioni chiave per gli investitori 12 febbraio 2015

Informazioni chiave per gli investitori 12 febbraio 2015 Informazioni chiave per gli investitori 12 febbraio 2015 Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Fondo. Non si tratta di

Dettagli

SERVIZI DI WEALTH MANAGEMENT

SERVIZI DI WEALTH MANAGEMENT SERVIZI DI WEALTH MANAGEMENT 1 L approccio al wealth management di FinLABO SIM Analisi esigenze del cliente Definizione struttura operativa e politica investimento Attuazione struttura e politica di investimento

Dettagli

BNP Paribas Investment Partners Una società d investimento responsabile. Ottobre 2015

BNP Paribas Investment Partners Una società d investimento responsabile. Ottobre 2015 BNP Paribas Investment Partners Una società d investimento responsabile Ottobre 2015 2 L impegno di BNP Paribas Investment Partners In un mondo in transizione, essere una Società di gestione leader comporta

Dettagli

Fideuram Multibrand. Linea Value

Fideuram Multibrand. Linea Value Fideuram Multibrand Linea Value Banca Fideuram mette a disposizione dei propri clienti Fideuram Multibrand, una gamma completa che unisce all offerta della Casa oltre 700 tra fondi comuni e SICAV di rinomate

Dettagli

Oltre i soliti strumenti Per uno spettacolo fuori dall ordinario

Oltre i soliti strumenti Per uno spettacolo fuori dall ordinario Per Consulenti E Investitori Qualificati Strategic Solutions Schroder Global Diversified Growth Fund Oltre i soliti strumenti Per uno spettacolo fuori dall ordinario Quando gli strumenti classici non bastano

Dettagli

Importanti modifiche a Fidelity Funds. Oggetto: Modifiche agli obiettivi di investimento per alcuni comparti di Fidelity Funds

Importanti modifiche a Fidelity Funds. Oggetto: Modifiche agli obiettivi di investimento per alcuni comparti di Fidelity Funds FIDELITY FUNDS Société d Investissement à Capital Variable 2a, Rue Albert Borschette BP 2174 L - 1021 Lussemburgo RCS B34036 Tel.: +352 250 404 (1) Fax : +352 26 38 39 38 Gentile Azionista, Importanti

Dettagli

Le nostre proposte Advisory. La consulenza patrimoniale professionale

Le nostre proposte Advisory. La consulenza patrimoniale professionale Le nostre proposte Advisory La consulenza patrimoniale professionale Le nostre proposte Advisory la consulenza patrimoniale su misura per voi Cosa vi offriamo? Desiderate beneficiare di un monitoraggio

Dettagli

info Prodotto Investment Solutions by Epsilon Multiasset Cedola Globale - 12/2015 classe R e RD A chi si rivolge

info Prodotto Investment Solutions by Epsilon Multiasset Cedola Globale - 12/2015 classe R e RD A chi si rivolge classe R e RD info Prodotto è un nuovo Comparto del fondo comune di diritto lussemburghese Investment Solutions by Epsilon, istituito da Eurizon Capital S.A. e gestito da Epsilon SGR. Il Comparto mira

Dettagli

MobiFonds. La soluzione flessibile per investire i suoi soldi:

MobiFonds. La soluzione flessibile per investire i suoi soldi: La soluzione flessibile per investire i suoi soldi: MobiFonds. La vita è fatta di sogni. Volete realizzarli risparmiando denaro contante regolarmente e a lungo termine? Con le soluzioni che vi proponiamo

Dettagli

Investire in semplicità e relax. Fondi di investimento strategici

Investire in semplicità e relax. Fondi di investimento strategici Investire in semplicità e relax Fondi di investimento strategici Swisscanto: un leader nell Asset Management Swisscanto è uno dei principali emittenti di fondi di investimento e gestori patrimoniali e

Dettagli

Esposizione dei fondi BlackRock ai titoli greci Gamme BlackRock Global Funds (BGF) e BlackRock Strategic Funds (BSF) A solo scopo informativo - Al 29

Esposizione dei fondi BlackRock ai titoli greci Gamme BlackRock Global Funds (BGF) e BlackRock Strategic Funds (BSF) A solo scopo informativo - Al 29 Esposizione dei fondi BlackRock ai titoli greci Gamme BlackRock Global Funds (BGF) e BlackRock Strategic Funds (BSF) A solo scopo informativo - Al 29 giugno 2015 Esposizione dei comparti BGF e BSF ai titoli

Dettagli

Comunicato stampa. Una seconda misura, non condizionata all approvazione della prima misura, descritta sopra, da

Comunicato stampa. Una seconda misura, non condizionata all approvazione della prima misura, descritta sopra, da CREDIT SUISSE GROUP AG Paradeplatz 8 Telefono +41 844 33 88 44 Casella postale Fax +41 44 333 88 77 CH-8070 Zurigo media.relations@credit-suisse.com Svizzera Il presente materiale non deve essere emesso,

Dettagli

Regolamento d investimento della Fondazione collettiva Perspectiva per la previdenza professionale. Edizione gennaio 2015

Regolamento d investimento della Fondazione collettiva Perspectiva per la previdenza professionale. Edizione gennaio 2015 Regolamento d investimento della Fondazione collettiva Perspectiva per la previdenza professionale Edizione gennaio 2015 2 Regolamento d investimento della Fondazione collettiva Perspectiva per la previdenza

Dettagli

BIL Harmony Un approccio innovativo alla gestione discrezionale

BIL Harmony Un approccio innovativo alla gestione discrezionale _ IT PRIVATE BANKING BIL Harmony Un approccio innovativo alla gestione discrezionale Abbiamo gli stessi interessi. I vostri. Private Banking BIL Harmony BIL Harmony è destinato agli investitori che preferiscono

Dettagli

BPER INTERNATIONAL SICAV

BPER INTERNATIONAL SICAV BPER INTERNATIONAL SICAV OPEN SELECTION Comparti a profilo di rischio controllato > COSA È UNA SICAV La Sicav è una società per azioni a capitale variabile avente per oggetto l investimento collettivo

Dettagli

Punti all ordine del giorno per l Assemblea generale straordinaria del 19 novembre 2015

Punti all ordine del giorno per l Assemblea generale straordinaria del 19 novembre 2015 CREDIT SUISSE GROUP AG Paradeplatz 8 Telefono +41 844 33 88 44 Casella postale Fax +41 44 333 88 77 CH-8070 Zurigo media.relations@credit-suisse.com Svizzera Il presente materiale non deve essere distribuito

Dettagli

AFFIDARE I PROPRI INVESTIMENTI A UN OPERATORE CAPACE, AUTOREVOLE, PRUDENTE. QUESTO È IL PRIVATE BANKING PROPOSTO DA BANCA ZARATTINI & CO: UN FILO

AFFIDARE I PROPRI INVESTIMENTI A UN OPERATORE CAPACE, AUTOREVOLE, PRUDENTE. QUESTO È IL PRIVATE BANKING PROPOSTO DA BANCA ZARATTINI & CO: UN FILO AFFIDARE I PROPRI INVESTIMENTI A UN OPERATORE CAPACE, AUTOREVOLE, PRUDENTE. QUESTO È IL PRIVATE BANKING PROPOSTO DA BANCA ZARATTINI & CO: UN FILO DIRETTO CON CHI OPERA SUI MERCATI E UNA GUIDA SICURA PER

Dettagli

Focus. Qualità. Adattabilità.

Focus. Qualità. Adattabilità. UN COMPARTO DI GOLDMAN SACHS FUNDS, SICAV Focus. Qualità. Adattabilità. Accedi a titoli di alta qualità tramite Goldman Sachs Global Equity Partners Portfolio Prima dell adesione leggere il prospetto informativo

Dettagli

Prospetto Semplificato datato Dicembre 2011

Prospetto Semplificato datato Dicembre 2011 BPVN STRATEGIC INVESTMENT FUND è una Società d investimento a capitale variabile autorizzata ai sensi della Parte I della Legge lussemburghese del 17 dicembre 2010 Con sede legale in: 26, Boulevard Royal

Dettagli

PATRIMONIO, FUTURO PRESENTE. TUTELIAMO IL PATRIMONIO E LA FIDUCIA DEI NOstri CLIENTI

PATRIMONIO, FUTURO PRESENTE. TUTELIAMO IL PATRIMONIO E LA FIDUCIA DEI NOstri CLIENTI PATRIMONIO, FUTURO PRESENTE. TUTELIAMO IL PATRIMONIO E LA FIDUCIA DEI NOstri CLIENTI Valori senza tempo e un orientamento comune La VOSTRA unicità e le nostre competenze si incontrano nel più ampio orizzonte

Dettagli