RISULTATI CONSOLIDATI 9M16 UNIPOL E UNIPOLSAI
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1 RISULTATI CONSOLIDATI UNIPOL E UNIPOLSAI
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3 PARTE 1
4 mln Risultato ante imposte 9M15 Risultato netto Risultato ante imposte Risultato netto Danni Vita Comparto bancario Altro Utile consolidato Utile di Gruppo UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO Risultato ante imposte 9M15 Risultato netto Risultato ante imposte Risultato netto Danni Vita Altro Utile consolidato Utile di Gruppo UNIPOLSAI
5 PARTE 2
6 mln UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO UNIPOLSAI ,4% -4,6% +3,0% 13% 8% 16% 7% 56% ,1% -4,6% +1,7% 7% 9% 14% cv 12% cv 59% 9M15 9M15 Auto Non-Auto Auto Infortuni e malattia Incendio e ADB RCG Altro Auto Non-Auto Auto Infortuni e malattia Incendio e ADB RCG Altro Premi per compagnia 9M15 Gruppo UnipolSai Linear UniSalute Arca Unipol Gruppo Finanziario Premi per compagnia 9M15 UnipolSai S.p.A. a Altre compagnie Gruppo UnipolSai a Dati a perimetro attuale. Dati gestionali.
7 UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO UNIPOLSAI 95,1% 95,0% 95,7% 96,0% Expense Ratio 25,9% 26,5% Expense Ratio 26,7% 27,4% Loss Ratio 69,2% 68,5% Loss Ratio 68,9% 68,6% 9M15 9M15 Combined Ratio lavoro diretto Combined Ratio lavoro diretto Combined ratio netto riass.: spese di gestione/premi di competenza post riass. + oneri sinistri/premi di competenza post riass.
8 UNIPOLSAI S.P.A. Combined Ratio RCA 9M15 Lavoro diretto 95,2% 100,4% Expense ratio a 23,1% 22,5% provvigioni/premi 13,3% 14,0% altre spese di gestione/premi 9,8% 8,5% Loss ratio b (incl. APT) 72,1% 77,9% Altri indicatori RCA Var. vs FY15 Portafoglio Totale +2,1% singole +2,0% flotte +4,0% Premio medio di portafoglio -4,5% Numero denunce (sinistri passivi con seguito) Frequenza Var. vs 9M15 +3,0% -0,02 p.p. a Spese di gestione/premi contabilizzati lavoro diretto (ante riassicurazione). b Oneri per sinistri/premi di competenza lavoro diretto (ante riassicurazione). Dati gestionali a perimetro attuale.
9 mln LINEAR UNISALUTE ARCA ASSICURAZIONI 9M15 D % Raccolta premi ,3% Auto ,9% Infortuni + Malattia ,4% Altri rami ,4% CoR lavoro diretto 87,2% 85,0% -2,1 p.p. Expense ratio 17,4% 17,1% -0,4 p.p. Loss ratio (incl. APT) 69,7% 68,0% -1,8 p.p. Risultato Netto IAS ,5% Dati gestionali aggregati (Linear + Unisalute + Arca Assicurazioni).
10 PARTE 2
11 mln UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO UNIPOLSAI -13,4% 14% 5% 7% -20,6% 7% 10% % % 65% 9M15 9M15 Tradizionali Unit linked Capitalizzazione Fondi pensione Tradizionali Unit linked Capitalizzazione Fondi pensione Raccolta per compagnia 9M15 Gruppo UnipolSai Arca Vita+AVI Altre compagnie 2 0 Unipol Gruppo Finanziario Raccolta per compagnia 9M15 UnipolSai S.p.A. a Popolare Vita+Lawr. Life Altre compagnie Gruppo UnipolSai a Dati pro-forma incl. Liguria Vita. Dati gestionali.
12 UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO UNIPOLSAI FY15 1,8% 3,4% 1,6% FY15 1,9% 3,4% 1,5% 1,6% 3,2% 3,3% 1,8% 1,6% 1,5% rendimento medio gestioni separate minimo garantito medio rendimento medio gestioni separate minimo garantito medio Dati gestionali.
13 PARTE 3
14 Raccolta diretta Raccolta indiretta mln -0,3% -0,9% 9M15 D % Margine d intermediazione ,9% di cui margine interesse di cui margine servizi ,6% ,3% Cost / Income 79,6% 85,1% +5,5 p.p. Acc.ti su crediti (U. Banca) ,2% Utile lordo ,3% Utile netto ,4% Acc.ti su crediti (UGF) ,0% Totale acc.ti su crediti ,7% FY15 D % Coverage ratio deteriorati complessivo c 44,5% 45,3% +0,8 p.p FY15 Impieghi a -1,7% FY FY15 Tangible Book Value b +1,1% FY15 Il business bancario comprende Unipol Banca e le sue controllate. a Al netto degli accantonamenti a livello di UGF S.p.A. b Dato di comparto (UB+Finitalia). c Coverage ratio comprensivo di accantonamenti UGF.
15 mln Breakdown portafoglio crediti deteriorati complessivo Sofferenze Inadempienze probabili Scaduti Totale deteriorati crediti netti FY15 crediti lordi coverage ratio a ,3% ,2% ,1% ,5% crediti netti crediti lordi coverage ratio a ,7% ,4% ,0% ,3% Trend crediti deteriorati lordi Trend coverage ratio ,4% 57,3% 57,7% ,3% 44,5% 45,3% FY14 FY15 FY14 FY15 sofferenze deteriorati Inclusi accantonamenti effettuati da UGF. a Coverage ratio comprensivi di accantonamenti UGF.
16 PARTE 4
17 UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO UNIPOLSAI Totale investimenti 64,7 mld 1,8% 1,0% Totale investimenti 54,2 mld 1,4% 1,1% Obbligazioni 3,1% 6,5% Obbligazioni 2,1% 7,4% Immobili Immobili Liquidità Azioni e fondi Azioni e fondi Altro 87,7% Liquidità Altro 88,0% 87.7% Dettaglio ptf. obbligazionario Dettaglio ptf. obbligazionario Governativi Italia Governativi altri paesi Corporate 25,1% 9,2% 65,6% Governativi Italia Governativi altri paesi Corporate 7,8% 26,7% 77,9% 65,5% 67.7% 67.5% Dati gestionali
18 UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO UNIPOLSAI Cedole e dividendi Valutazioni e realizzi Danni Vita Totale mln Yield% mln Yield% mln Yield% 331 3,2% ,6% ,4% 48 0,5% 19 0,1% 69 0,2% Totale 379 3,7% ,7% ,6% Cedole e dividendi Valutazioni e realizzi Danni Vita Totale mln Yield% mln Yield% mln Yield% 314 3,3% 885 3,7% ,6% 44 0,5% 8 0,0% 52 0,2% Totale 358 3,7% 893 3,8% ,7% 576 mln 9M mln 9M15 Dati gestionali
19 PARTE 5
20 UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO Tot. ptf 4,2 mld Evoluzione patrimonio immobiliare ( mln) Breakdown per cluster Breakdown per settore FY15 investimenti a acquisti vendite b % 11% 8% 31% 38% Core Core strum. Trading Value Added Land e Sviluppo 6% 20% 5% Danni Vita Immobiliare 69% Altri settori ammortamenti -58 svalutazioni -34 Breakdown per destinazione d uso Breakdown per area geografica altro c Breakdown per proprietà UnipolSai 96% UGF 4% 3% 7% 7% 1% 11% 11% 11% 49% a La voce comprende capex ed equity per JVs. b Al 30 settembre 2016 sono stati effettuati n. 54 rogiti. c Comprende la variazione cambi e la movimentazione avvenuta sui R.E. funds e SPV collegati. Dati gestionali. Uffici Residenziale Terreni Hotel Cond. e Ind.li Commerciale Strutt. Sanitarie Altri Inv. Immob. 13% 8% 1% 7% 15% 18% 38% Milano Altro Bologna Firenze Roma Torino Estero
21 PARTE 6
22 mln UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO UNIPOLSAI Patrimonio netto roll forward Patrimonio netto roll forward PN FY15 Variazione Riserva AFS Risultato netto Dividendi Altro PN PN FY15 Variazione Riserva AFS Risultato netto Dividendi Altro PN Variazione Riserva AFS Variazione Riserva AFS Riserva AFS FY15 variazione su equity variazione su bond Riserva AFS Riserva AFS FY15 variazione su equity variazione su bond Riserva AFS
23 mld UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO UNIPOLSAI Solvency II (dati consolidati) Solvency II (dati consolidati) Solvency II (dati individuali) 4,9 4,3 3,8 6,7 7,3 7,3 1,8 3,0 3,4 Fondi propri SCR Eccesso di capitale Fondi propri SCR Eccesso di capitale Fondi propri SCR Eccesso di capitale Dati calcolati con l utilizzo degli USP (Undertaking Specific Parameters) secondo l attuale normativa.
24 PARTE 7
25 UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO (Holding) 100% 98.53% 64.08% a 57.75% 63.39% Linear (Ass.ne Danni Diretta) UniSalute (Ass.ne Salute) Unipol Banca (Banca) Arca Vita, Arca Assicurazioni (Bancass. Danni e Vita) 42.25% b UNIPOLSAI (Ass.ne Danni e Vita) 50% Popolare Vita, The Lawrence Life (Bancass. Vita) 100% Altre compagnie Danni e Vita AlfaEvolution, AP&B, MyGlass (Società ausiliarie Danni) Società Immobiliari Hotel, Cliniche, settore Agricolo Società quotata a Incluse le azioni detenute da Unipol Finance e Unipol Investment a ottobre b Di cui il 27,49% è oggetto di un opzione put concessa da Unipol a UnipolSai e di un opzione call concessa da UnipolSai a Unipol.
26 mln UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO UNIPOLSAI 9M15 D % Risultato netto consolidato ,1% Risultato netto di gruppo ,2% EPS a ( ) 0,47 0,36-22,2% Raccolta premi lavoro diretto ,8% di cui Danni ,4% di cui Vita ,4% Combined Ratio b 95,1% 95,0% -0,1 p.p. 9M15 D % Risultato netto consolidato ,1% Risultato netto di gruppo ,3% EPS a ( ) 0,21 0,14-30,5% Raccolta premi lavoro diretto ,1% di cui Danni ,1% di cui Vita ,6% Combined Ratio b 95,7% 96,0% +0,3 p.p. FY15 D % Solvency II (dati consolidati) c 1,50x 1,37x -0,13x Patrimonio netto ,1% Patrimonio netto di gruppo ,0% BVPS ( ) 7,70 7,85 +2,0% FY15 D % Solvency II (dati consolidati) c 1,90x 1,69x -0,21x Patrimonio netto ,4% Patrimonio netto di gruppo ,4% BVPS ( ) 2,22 2,19-1,4% a Utile di periodo / n. totale azioni alla data attuale. b Netto riassicurazione (expense ratio calcolato su premi di competenza). c Dati calcolati con l utilizzo degli USP (Undertaking Specific Parameters) secondo l attuale normativa.
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Risultato ante imposte. Risultato ante imposte. Risultato ante imposte. Risultato ante imposte. Risultato netto. Risultato netto.
mln Risultato ante imposte Risultato netto Risultato ante imposte Risultato netto Danni 907 636 471 381 Vita 343 235 379 263 Comparto bancario 6 5 7 6 Altro -298-298 -150-116 Utile consolidato Utile di
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