ASSIMOCO VITA S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Finassimoco S.p.A. TRIPLO ASSIMOCO

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1 ASSIMOCO VITA S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Finassimoco S.p.A. TRIPLO ASSIMOCO Offerta al pubblico di TRIPLO ASSIMOCO prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked (Codice Tariffa 137A-138A modello VU4COP-0716) Linea Investimento Si raccomanda la lettura della Parte I (Informazioni sull'investimento e sulle coperture assicurative), della Parte II (Illustrazione dei dati periodici di rischio-rendimento e costi effettivi dell'investimento) e della Parte III (Altre informazioni) del Prospetto d'offerta, che devono essere messe gratuitamente a disposizione dell'investitore-contraente su richiesta del medesimo, per le informazioni di dettaglio. Il Prospetto d'offerta è volto ad illustrare all'investitore-contraente le principali caratteristiche dell'investimento proposto. Data di deposito in CONSOB della Copertina: 26/07/2016 Data di validità della Copertina: dal 27/07/2016 La pubblicazione del Prospetto d'offerta non comporta alcun giudizio della CONSOB sull'opportunità dell'investimento proposto.

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3 Offerta al pubblico di TRIPLO ASSIMOCO Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI (Mod. VU4SSIG-0716)

4 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO Impresa di assicurazione Attività finanziarie sottostanti Proposte d investimento finanziario Assimoco Vita S.p.A. Impresa di Assicurazione di diritto italiano appartenente al Gruppo DZ Bank AG e soggetta all attività di direzione e coordinamento di Finassimoco S.p.A.. Contratto Prodotto finanziarioassicurativo di tipo Unit - Linked denominato TRIPLO ASSIMOCO. Il contratto prevede l investimento del/ i premio/ i al netto dei costi previsti in quote di uno o più dei tre Fondi Interni istituiti dalla Società. L Investitore-Contraente può scegliere liberamente il Fondo Interno o la combinazione di Fondi Interni desiderata tra i quali ripartire il premio investito. I Fondi Interni disponibili sono denominati: Fondo Prudente; Fondo Equilibrato; Fondo Dinamico. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento del premio in un unica soluzione (tariffa 137A) o di un premio periodico limitato (tariffa 138A). In tale ultimo caso oltre alla facoltà di sospendere il pagamento dei premi è riconosciuta quella di riattivare i versamenti o modificarne l importo. Nel caso della tariffa 138A l importo minimo del premio periodico limitato è pari a: 1.500,00 Euro per versamento effettuato con frequenza annuale; 125,00 Euro per versamento effettuato con frequenza mensile. Nel caso della tariffa 137A l importo minimo del premio unico è pari a 3.000,00 Euro. L Investitore-Contraente, per entrambe le tariffe, ha la facoltà di effettuare, in ogni momento, versamenti liberi aggiuntivi a quelli inizialmente concordati, con un importo minimo di 1.000,00 Euro. Le proposte di investimento finanziario, rappresentative della combinazione di uno o più fondi e delle due modalità di versamento del premio, sono le seguenti: Triplo Fondo Prudente a premio unico; Triplo Fondo Equilibrato a premio unico; Triplo Fondo Dinamico a premio unico; Triplo Fondo Prudente a premio periodico limitato; Triplo Fondo Equilibrato a premio periodico limitato; Triplo Fondo Dinamico a premio periodico limitato; Combinazione Libera Triplo 80FP/20FD (80% Fondo Prudente, 20% Fondo Dinamico, nella modalità di sottoscrizione a premio unico); Combinazione Libera Triplo 80FP/20FD (80% Fondo Prudente, 20% Fondo Dinamico, nella modalità di sottoscrizione a premio periodico limitato). Le Combinazioni Libere predisposte dalla Società hanno scopo puramente esemplificativo. Le predette proposte sono illustrate in dettaglio e singolarmente nelle parti del Prospetto d Offerta denominate Informazioni Specifiche. Pagina 2 di 6

5 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI Finalità Opzioni contrattuali Durata TRIPLO ASSIMOCO è una polizza di tipo Unit - Linked a vita intera, adatta a una clientela con esigenze assicurative nell area del risparmio-investimento e obiettivi finalizzati alla costituzione di un capitale con un profilo di rischio e un orizzonte temporale che si differenziano a seconda del/i Fondo/i Interno/i prescelto/i. Oltre all investimento finanziario TRIPLO ASSIMOCO offre in caso di decesso dell Assicurato una copertura assicurativa come indicato alla successiva sottosezione Caso morte. Su richiesta dell Investitore-Contraente, il valore di riscatto totale può essere convertito in una delle seguenti forme di rendita: rendita annua vitalizia, da corrispondere all Assicurato finché lo stesso sia in vita; rendita annua, da corrispondere all Assicurato finché lo stesso sia in vita; nel caso in cui l Assicurato deceda entro 5 o 10 anni dalla data di decorrenza dell erogazione, la rendita annua, successivamente al decesso e sino al raggiungimento dei 5 o 10 anni, viene corrisposta al/ai beneficiario/i indicato/i al momento della scelta di tale forma di rendita; rendita annua vitalizia da corrispondere su due teste, quella dell Assicurato e quella di altra persona designata al momento della conversione (reversionario), reversibile totalmente o parzialmente sulla testa superstite. I coefficienti di conversione per la determinazione della rendita annua di opzione, le condizioni regolanti l erogazione e la rivalutazione della stessa, saranno quelle in vigore al momento dell esercizio dell opzione. Il contratto è a vita intera, pertanto la durata dello stesso coincide con la vita dell Assicurato e si estingue solo al decesso dell Assicurato o a seguito dell esercizio del diritto di riscatto totale da parte dell Investitore Contraente. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte In caso di decesso dell Assicurato la Società liquiderà ai Beneficiari designati un capitale risultante dalla somma dei seguenti valori: a) il controvalore delle quote possedute alla data di disinvestimento; b) l importo relativo ad eventuali versamenti aggiuntivi, al netto dei costi previsti, non ancora convertiti in quote; c) l importo aggiuntivo ottenuto moltiplicando il capitale di cui ai punti a) e b) per la percentuale prevista in funzione dell Età contrattuale dell Assicurato al momento del decesso, di seguito riportata: età inferiore a 65 anni: 1,00%; età non inferiore a 65 anni: 0,50%. Qualora Investitore-Contraente e Assicurato coincidano, la Società provvederà con la liquidazione ai Beneficiari designati in caso di morte del capitale di cui sopra, incrementato del capitale disinvestito a fronte di riscatti parziali non ancora liquidati. Il disinvestimento delle quote possedute avviene in base alla quotazione del quarto giorno lavorativo successivo al ricevimento presso la Società della comunicazione del decesso. Nel caso in cui in tale quarto giorno lavorativo, per cause indipendenti dalla volontà della Società, risulti impossibile calcolare il valore unitario delle quote del Fondo Interno/dei Fondi Interni, la Società provvede al disinvestimento in base alla quotazione del primo giorno utile di valorizzazione successivo. Poiché il contratto non fornisce alcuna garanzia di carattere finanziario sulla prestazione, l Investitore-Contraente si assume il rischio dell andamento negativo del valore delle quote. Pertanto, l importo liquidabile in caso di decesso dell Assicurato nel corso del contratto non è predeterminato e potrà essere inferiore ai premi versati. Pagina 3 di 6

6 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI Altri eventi assicurati Altre opzioni contrattuali Non sono previsti altri eventi assicurati. Non sono previste altre opzioni contrattuali. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE Informazioni sulle modalità di sottoscrizione Switch e versamenti successivi Rimborso del capitale in caso di riscatto La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione ovvero direttamente presso la Società, con conseguente rilascio del documento di polizza. Il contratto si considera concluso, a condizione che l Investitore-Contraente abbia sottoscritto e ritirato l originale di polizza, nel momento in cui la Società ha provveduto all investimento in quote del premio versato, che corrisponde alla data di decorrenza del contratto determinata il quarto giorno lavorativo successivo alla relativa richiesta di emissione. Nel caso in cui in tale giorno, per cause indipendenti dalla volontà della Società, risulti impossibile calcolare il valore unitario delle quote del Fondo Interno /dei Fondi Interni o effettuare l investimento, la Società provvede a investire il premio il primo giorno utile di valorizzazione successivo. Si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. L Investitore-Contraente, dopo un anno dalla data di decorrenza del contratto, ha la facoltà di trasferire in tutto o in parte le quote attribuite ad uno o più Fondi Interni ad altri Fondi Interni tra quelli previsti dal presente contratto e disponibili al momento della richiesta. Inoltre, è facoltà dell Investitore-Contraente di effettuare versamenti aggiuntivi in nuovi fondi o comparti istituiti successivamente alla sottoscrizione, previa consegna da parte della Società della relativa informativa tratta dal Prospetto d Offerta aggiornato. Su richiesta dell Investitore-Contraente, la polizza è riscattabile totalmente o parzialmente, con le stesse modalità, dopo che siano trascorsi almeno trenta giorni dalla data di decorrenza. In caso di riscatto totale si ha l estinzione anticipata del contratto, mentre in caso di liquidazione del valore di riscatto parziale il contratto rimane in vigore per le quote residue, in riferimento alle quali restano confermate le condizioni previste dal presente contratto. La Società corrisponde all Investitore-Contraente il valore di riscatto - parziale o totale - al netto delle imposte previste per Legge. Il disinvestimento e pertanto il valore delle quote al momento del riscatto viene determinato in base alla quotazione del quarto giorno lavorativo successivo alla data in cui la relativa richiesta perviene alla Società. Nel caso in cui in tale quarto giorno lavorativo, per cause indipendenti dalla volontà della Società, risulti impossibile calcolare il valore unitario delle quote del Fondo Interno/dei Fondi Interni o effettuare il disinvestimento, la Società provvede al disinvestimento in base alla quotazione del primo giorno utile di valorizzazione successivo. L esercizio della facoltà di riscatto, in considerazione dei rischi di natura finanziaria connessi all investimento, potrebbe comportare effetti negativi. Esiste infatti il rischio per l Investitore-Contraente che il valore di riscatto sia inferiore all investimento finanziario, nonché ai premi versati. Si rinvia alla Sezione B.2) della Parte I del Prospetto d Offerta per ulteriori dettagli circa la modalità di riscatto. Pagina 4 di 6

7 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI Diritto di recesso Ulteriore informativa disponibile Legge applicabile al contratto Regime linguistico del contratto Reclami L Investitore-Contraente può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società entro trenta giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto stesso. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso la Società rimborsa all Investitore-Contraente il valore di recesso. Il valore di recesso è pari al controvalore delle quote possedute, maggiorato di tutti i costi applicati sul premio. L investitore-contraente sopporta pertanto il rischio relativo all andamento del valore delle quote attribuite, sia in caso di incremento che di decremento del loro valore, per il periodo intercorso tra l investimento ed il disinvestimento delle quote per recesso. Si rimanda all Art. 6 delle Condizioni Contrattuali per i dettagli. Il disinvestimento e pertanto il valore delle quote al momento del recesso viene determinato il quarto giorno lavorativo successivo alla data in cui la relativa richiesta perviene alla Società. Nel caso in cui in tale quarto giorno lavorativo, per cause indipendenti dalla volontà della Società, risulti impossibile calcolare il valore unitario delle quote del Fondo Interno/dei Fondi Interni o effettuare il disinvestimento, la Società provvede al disinvestimento in base alla quotazione del primo giorno utile di valorizzazione successivo. Tutte le informazioni relative al prodotto, nonché il Prospetto d Offerta aggiornato, i rendiconti periodici della gestione dei Fondi e il regolamento dei Fondi Interni sono disponibili sul sito dove possono essere acquisiti su supporto durevole. La Società comunica tempestivamente all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d Offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. Al contratto si applica la Legge italiana. Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana, salvo che le parti non ne concordino la redazione in un altra lingua. Eventuali reclami riguardanti la gestione del rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri, eventuali richieste di chiarimenti, di informazioni o di invio di documentazione devono essere inoltrati per iscritto mediante posta al seguente indirizzo: Assimoco Vita S.p.A. - Ufficio Reclami Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), in alternativa via fax al numero , o via all indirizzo ufficioreclamivita@assimocovita.it o comunicati al numero Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all IVASS (già ISVAP) per questioni attinenti al contratto e alla CONSOB per questioni attinenti alla trasparenza informativa. Per maggiori dettagli si rinvia alla Sezione A), Parte I del Prospetto d Offerta. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in CONSOB della parte Informazioni Generali : 26/07/2016. Data di validità della parte Informazioni Generali : 27/07/2016. Pagina 5 di 6

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9 GLOSSARIO APPENDICE alla Scheda Sintetica Informazioni Generali GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO D OFFERTA Data di deposito in Consob del Glossario: 26/07/2016. Data di validità del Glossario: 27/07/2016. Assicurato: persona fisica sulla cui vita è stipulato il contratto e che può anche coincidere con l Investitore- Contraente. Benchmark: portafoglio di strumenti finanziari tipicamente determinato da soggetti terzi e valorizzato a valore di mercato, adottato come parametro di riferimento oggettivo per la definizione delle linee guida della politica di investimento di alcune tipologie di fondi interni/oicr/linee/combinazioni libere. Beneficiario: persona fisica o giuridica designata dall Investitore-Contraente, che può anche coincidere con l Investitore-Contraente stesso e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l'evento assicurato. Capitale Investito: parte dell importo versato che viene effettivamente investita dall Impresa di assicurazione in fondi interni ovvero OICR secondo combinazioni libere ovvero secondo combinazioni predefinite. Esso è determinato come differenza tra il Capitale Nominale e i costi di caricamento, nonché, ove presenti, gli altri costi applicati al momento del versamento. Capitale Maturato: capitale che l Assicurato ha il diritto di ricevere alla data di scadenza del contratto ovvero alla data di riscatto prima della scadenza. Esso è determinato in base alla valorizzazione del Capitale Investito in corrispondenza delle suddette date. Capitale Nominale: premio versato per la sottoscrizione di fondi interni ovvero OICR secondo combinazioni libere ovvero secondo combinazioni predefinite al netto delle spese di emissione e dei costi delle coperture assicurative. Categoria: la categoria del fondo interno/oicr/linea/combinazione libera è un attributo dello stesso volto a fornire un indicazione sintetica della sua politica di investimento. Cessione: è la possibilità dell Investitore-Contraente di trasferire diritti ed obblighi contrattuali a terzi. Classe: articolazione di un fondo/oicr in relazione alla politica commissionale adottata e ad ulteriori caratteristiche distintive. Clausola di riduzione: facoltà dell Investitore-Contraente di conservare la qualità di soggetto assicurato, per un capitale ridotto (valore di riduzione), pur sospendendo il pagamento dei premi. Il capitale si riduce in proporzione al rapporto tra i premi versati e i premi originariamente previsti, sulla base di apposite eventuali clausole contrattuali. Combinazioni libere: allocazione del capitale investito tra diversi fondi interni/oicr realizzata attraverso combinazioni libere degli stessi sulla base della scelta effettuata dall Investitore-Contraente. Combinazioni predefinite (c.d. linee di investimento o linee): allocazione del Capitale Investito tra diversi fondi interni/oicr realizzata attraverso combinazioni predefinite degli stessi sulla base di una preselezione effettuata dall Impresa di assicurazione. Pagina 1 di 8

10 GLOSSARIO Commissioni di gestione: compensi pagati all Impresa di assicurazione mediante addebito diretto sul patrimonio del/la fondo interno/oicr/linea/combinazione libera ovvero mediante cancellazione di quote per remunerare l attività di gestione in senso stretto. Sono calcolati quotidianamente sul patrimonio netto del/la fondo interno/oicr/linea/combinazione libera e prelevati ad intervalli più ampi (mensili, trimestrali, ecc.). In genere, sono espresse su base annua. Commissioni di incentivo (o di performance): commissioni riconosciute al gestore del/la fondo interno/oicr/linea/combinazione libera per aver raggiunto determinati obiettivi di rendimento in un certo periodo di tempo. In alternativa possono essere calcolate sull incremento di valore della quota del/la fondo interno/oicr/linea/combinazione libera in un determinato intervallo temporale. Nei fondi interni/oicr/linee/combinazioni libere con gestione a benchmark sono tipicamente calcolate in termini percentuali sulla differenza tra il rendimento del/la fondo interno/oicr/linea/combinazione libera e quello del benchmark. Composizione del fondo: informazione sulle attività di investimento del Fondo relativamente alle principali tipologie di strumenti finanziari, alla valuta di denominazione, alle aree geografiche, ai mercati di riferimento e ad altri fattori rilevanti. Comunicazione in caso di perdite: comunicazione che la Società invia all Investitore-Contraente, qualora il valore finanziario del contratto si riduca oltre una determinata percentuale rispetto ai premi investiti. Conversione (c.d. Switch): operazione con cui il sottoscrittore effettua il disinvestimento di quote/azioni dei fondi interni/oicr/linee sottoscritti e il contestuale reinvestimento del controvalore ricevuto in quote/azioni di altri fondi interni/oicr/linee. Costi di caricamento: parte del premio versato dall Investitore-Contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi dell Impresa di assicurazione. Costo di switch: costo a carico dell Investitore-Contraente nel caso in cui richieda il disinvestimento, anche parziale, ed il contestuale reinvestimento delle quote acquisite dal contratto in un altro fondo interno tra quelli in cui il contratto consente di investire. Costi delle coperture assicurative: costi sostenuti a fronte delle coperture assicurative offerte dal contratto, calcolati sulla base del rischio assunto dall assicuratore. Controvalore delle quote: il capitale ottenuto moltiplicando il valore della singola quota per il numero delle quote attribuite al contratto e possedute dall Investitore-Contraente ad una determinata data. CRS (Common Reporting Standard): normativa concernente gli adempimenti da espletare al fine di dare attuazione allo scambio automatico di informazioni derivanti da accordi tra l Italia e altri Stati Esteri, diversi dagli Stati Uniti d America, scambio da effettuarsi attraverso uno standard di comunicazione condiviso elaborato dall OCSE, denominato Common Reporting Standard o CRS. Tale normativa prevede, con effetto dal 1/1/2016, in capo alle istituzioni finanziarie (banche, Compagnie di Assicurazioni sulla vita, ecc.) obblighi di identificazione e rilevamento di taluni dati con riferimento alla clientela fiscalmente non residente in Italia. Data di Decorrenza: è la data di inizio del contratto e, sempre che il premio sia stato regolarmente corrisposto, dalla quale decorre l efficacia del contratto. Dati storici: risultato ottenuto in termini di rendimenti finanziari realizzati dal fondo negli ultimi anni, confrontati con quelli del Benchmark. Pagina 2 di 8

11 GLOSSARIO Destinazione dei proventi: politica di destinazione dei proventi in relazione alla loro redistribuzione agli investitori ovvero alla loro accumulazione mediante reinvestimento nella gestione medesima. Duration: scadenza media dei pagamenti di un titolo obbligazionario. Essa è generalmente espressa in anni e corrisponde alla media ponderata delle date di corresponsione di flussi di cassa (c.d. cash flows) da parte del titolo, ove i pesi assegnati a ciascuna data sono pari al valore attuale dei flussi di cassa ad essa corrispondenti (le varie cedole e, per la data di scadenza, anche il capitale). È una misura approssimativa della sensibilità del prezzo di un titolo obbligazionario a variazioni nei tassi di interesse. Estratto conto annuale: riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contiene l aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali i premi versati, il numero e il valore delle quote assegnate o rimborsate a seguito di riscatto parziale. Fondo collegato: fondo Interno nelle cui quote è possibile, in relazione al prodotto, allocare il Capitale Investito. Fondi comuni d investimento (aperti): fondi d investimento costituiti da società di gestione del risparmio, che gestiscono patrimoni collettivi raccolti da una pluralità di sottoscrittori e che consentono, in ogni momento e su richiesta, a questi ultimi la liquidazione della propria quota proporzionale. A seconda delle attività finanziarie nelle quali il patrimonio è investito si distinguono in diverse categorie quali azionari, bilanciati, obbligazionari, flessibili e di liquidità (o monetari). Fondo armonizzato: fondo d investimento di diritto italiano ed estero assoggettato, ai sensi della legislazione comunitaria, ad una serie di regole comuni, (società di gestione, politiche di investimento e documentazione di offerta), allo scopo di contenere i rischi e salvaguardare i sottoscrittori. Fondo di fondi: fondo Interno il cui patrimonio in gestione viene investito principalmente in quote di OICR (c.d. OICR target). Fondo Interno: fondo d investimento per la gestione delle polizze unit-linked costituito all interno della Società e gestito separatamente dalle altre attività della società stessa, in cui vengono fatti confluire i premi, al netto dei costi, versati dall Investitore-Contraente, i quali vengono convertiti in quote (unit) del Fondo stesso. A seconda delle attività finanziarie nelle quali il patrimonio è investito sono distinti in diverse categorie quali azionari, bilanciati, obbligazionari, flessibili e di liquidità (o monetari). Fusione di fondi: operazione che prevede la fusione di due o più Fondi Interni tra loro. Gestione a benchmark di tipo attivo: gestione legata alla presenza di un parametro di riferimento, rispetto a cui la politica di investimento del/la fondo interno/oicr/linea/combinazione libera è finalizzata a creare valore aggiunto. Tale gestione presenta tipicamente un certo grado di scostamento rispetto al benchmark che può variare, in termini descrittivi, tra: contenuto, significativo, e rilevante. Gestione a benchmark di tipo passivo: gestione legata alla presenza di un parametro di riferimento e finalizzata alla replica dello stesso. Grado di rischio: indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del/la fondo interno/oicr/linea/combinazione libera in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Investitore-Contraente: il soggetto, persona fisica o giuridica, che può anche coincidere con l Assicurato, che stipula il contratto di assicurazione e si impegna al pagamento del premio. È titolare a tutti gli effetti del contratto. Pagina 3 di 8

12 GLOSSARIO Lettera di conferma di investimento dei premi: lettera con cui la Società comunica all Investitore- Contraente l ammontare del premio lordo versato e di quello investito, la data di decorrenza della polizza, il numero delle quote attribuite al contratto, il loro valore unitario, nonché il giorno cui tale valore si riferisce (data di valorizzazione). Mercati regolamentati: per mercati regolamentati si intendono quelli iscritti dalla CONSOB nell elenco previsto dall art. 63, comma 2, ovvero nell apposita sezione prevista dall art. 67, comma 1, del D. Lgs. n. 58/98. OICR: organismi di investimento collettivo del risparmio, in cui sono comprese le società di gestione dei fondi comuni d investimento e le SICAV. Orizzonte temporale di investimento consigliato: orizzonte temporale consigliato espresso in termini di anni e determinato in relazione al grado di rischio, alla tipologia di gestione e alla struttura dei costi dell investimento finanziario, nel rispetto del principio della neutralità al rischio. Overperformance: soglia di rendimento del Fondo Interno a cui è collegato il contratto oltre la quale la Società può trattenere una parte dei rendimenti come costi (commissioni di performance o incentivo). Polizza: è il documento che comprova l esistenza del contratto. Essa è rappresentata dal simplo di polizza appositamente predisposto dalla Società. Premio periodico: premio che l Investitore-Contraente si impegna a versare all Impresa di assicurazione su base periodica per un numero di periodi definito dal contratto. Nel caso in cui la periodicità di versamento dei premi sia annua è anche detto premio annuo. Laddove l importo del premio periodico sia stabilito dall Investitore-Contraente nel rispetto dei vincoli indicati nelle Condizioni di contratto, esso è anche detto premio ricorrente. Premio unico: premio che l Investitore-Contraente corrisponde in un unica soluzione all Impresa di assicurazione al momento della sottoscrizione del contratto. Premio versato: importo versato dall Investitore-Contraente all Impresa di assicurazione per l acquisto del prodotto finanziario-assicurativo. Il versamento del premio può avvenire nella forma del premio unico ovvero del premio periodico e possono essere previsti degli importi minimi di versamento. Inoltre, all Investitore-Contraente è tipicamente riconosciuta la facoltà di effettuare successivamente versamenti aggiuntivi ad integrazione dei premi già versati. Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit - Linked: prodotto caratterizzato dall investimento prevalente del premio in quote/azioni di fondi interni/oicr che lega quindi la prestazione dell assicuratore all andamento di uno o più prodotti di risparmio gestito e residuale dello stesso in un contratto finalizzato alla copertura dei rischi demografici. Profilo di rischio: indice della rischiosità finanziaria della polizza variabile a seconda della composizione del portafoglio finanziario dal Fondo a cui la polizza è collegata. Proposta d investimento finanziario: espressione riferita ad ogni possibile attività finanziaria (ovvero ogni possibile combinazione di due o più attività finanziarie) sottoscrivibile dall Investitore-Contraente con specifiche caratteristiche in termini di modalità di versamento dei premi e/o regime dei costi tali da qualificare univocamente il profilo di rischio-rendimento e l orizzonte temporale consigliato dell investimento finanziario. Laddove un attività finanziaria (ovvero una combinazione di due o più attività finanziarie) sia abbinata ad appositi servizi/prodotti che comportino una sostanziale modifica del profilo di rischio rendimento dell investimento, ciò qualifica una differente proposta d investimento finanziario. Pagina 4 di 8

13 GLOSSARIO Qualifica: la qualifica del fondo interno/oicr/linea/combinazione libera rappresenta un attributo eventuale che integra l informativa inerente alla politica gestionale adottata. Quota: unità di misura di un fondo interno/oicr. Rappresenta la quota parte in cui è suddiviso il patrimonio del fondo interno/oicr. Quando si sottoscrive un fondo interno/oicr si acquista un certo numero di quote (tutte aventi uguale valore unitario) ad un determinato prezzo. Rating o merito creditizio: è un indicatore sintetico del grado di solvibilità di un soggetto (Stato o impresa) che emette strumenti finanziari di natura obbligazionaria ed esprime una valutazione circa le prospettive di rimborso del capitale e del pagamento degli interessi dovuti secondo le modalità ed i tempi previsti. Le principali agenzie internazionali indipendenti che assegnano il rating sono Moody s, Standard & Poor s e Fitch-IBCA. Tali agenzie prevedono diversi livelli di rischio a seconda dell emittente considerato: il rating più elevato (Aaa per Moody s e AAA per Standard & Poor s e Fitch-IBCA) viene assegnato agli emittenti che offrono altissime garanzie di solvibilità, mentre il rating più basso (C per tutte le agenzie) è attribuito agli emittenti scarsamente affidabili. Il livello base di rating affinché l emittente sia caratterizzato da adeguate capacità di assolvere ai propri impegni finanziari è rappresentato dal cosiddetto investment grade [pari a Baa3 (Moody s) o BBB- (Standard & Poor s e Fitch-IBCA)]. Recesso: diritto dell Investitore-Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti. Regolamento del fondo: documento che riporta la disciplina contrattuale del fondo d investimento, e che include informazioni sui contorni dell attività di gestione, la politica d investimento, la denominazione e la durata del fondo, gli organi competenti per la scelta degli investimenti ed i criteri di ripartizione degli stessi, gli spazi operativi a disposizione del gestore per le scelte degli impieghi finanziari da effettuare, ed altre caratteristiche relative al fondo. Rendimento: risultato finanziario ad una data di riferimento dell investimento finanziario, espresso in termini percentuali, calcolato dividendo la differenza tra il valore del Capitale Investito alla data di riferimento e il valore del Capitale Nominale al momento dell investimento per il valore del Capitale Nominale al momento dell investimento. Revoca della proposta: possibilità, legislativamente prevista (salvo il caso di proposta-polizza), di interrompere il completamento del contratto di assicurazione prima che l Impresa di assicurazione comunichi la sua accettazione che determina l acquisizione del diritto alla restituzione di quanto eventualmente pagato (escluse le spese per l emissione del contratto se previste e quantificate nella proposta). Rilevanza degli investimenti: termini di rilevanza (vedi tabella seguente) indicativi delle strategie gestionali del Fondo Interno, posti i limiti definiti nel Regolamento di gestione. Definizione Controvalore dell investimento rispetto al totale dell attivo del Fondo Principale >70% Prevalente Compreso tra il 50% e il 70% Significativo Compreso tra il 30% e il 50% Contenuto Compreso tra il 10% e il 30% Residuale <10% Rimborso: tutti i casi per i quali la società corrisponde, ai sensi delle norme contrattuali, il capitale maturato all avente diritto. Pagina 5 di 8

14 GLOSSARIO Riscatto: facoltà dell Investitore-Contraente di interrompere anticipatamente il contratto richiedendo la liquidazione del Capitale Maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle condizioni contrattuali. Riscatto parziale: facoltà dell Investitore-Contraente di chiedere la liquidazione del controvalore di una parte del numero di quote possedute al momento del calcolo del valore di riscatto, al netto degli eventuali costi previsti dalle condizioni contrattuali. Rischio demografico: rischio di un evento futuro e incerto (ad es.: morte) relativo alla vita dell Investitore- Contraente o dell Assicurato (se persona diversa) al verificarsi del quale l Impresa di assicurazione si impegna ad erogare le coperture assicurative previste dal contratto. Rischio di base: rischio che gli attivi destinati a copertura delle riserve non replichino esattamente il Benchmark cui sono collegate le prestazioni. Rischio finanziario: rischio riconducibile alle possibili variazioni del valore delle quote dei Fondi Interni, che dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie in cui il patrimonio dei Fondi è investito. Scenari probabilistici dell investimento finanziario: trattasi degli scenari probabilistici di rendimento dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato, determinati attraverso il confronto con i possibili esiti dell investimento in attività finanziarie prive di rischio al termine del medesimo orizzonte. SICAV: società di investimento a capitale variabile, dotata di personalità giuridica propria, assimilabile ai fondi comuni d investimento nella modalità di raccolta e nella gestione del patrimonio finanziario ma differente dal punto di vista giuridico e fiscale, il cui patrimonio è rappresentato dal capitale della Società ed è costituito da azioni anziché quote. Società: impresa di assicurazione autorizzata all esercizio dell attività assicurativa con la quale l Investitore- Contraente stipula il contratto di assicurazione (in questo caso Assimoco Vita S.p.A.). Società di gestione del risparmio (SGR): società di diritto italiano autorizzata cui è riservata la prestazione del servizio di gestione collettiva del risparmio e degli investimenti. Spese di emissione: spese fisse (ad es. spese di bollo) che l Impresa di assicurazione sostiene per l emissione del prodotto finanziario-assicurativo. Tipologia di gestione del fondo interno/oicr/linea/combinazione libera: la tipologia di gestione del/la fondo interno/oicr/linea/combinazione libera dipende dalla politica di investimento che lo/la caratterizza (c.d. di ingegnerizzazione finanziaria del prodotto). Esistono tre diverse tipologie di gestione tra loro alternative: flessibile, a benchmark e a obiettivo di rendimento/protetta. La tipologia di gestione flessibile deve essere utilizzata per fondi interni/oicr/linee/combinazioni libere la cui politica di investimento presenta un ampia libertà di selezione degli strumenti finanziari e/o dei mercati, subordinatamente ad un obiettivo in termini di controllo del rischio; la tipologia di gestione a benchmark per i fondi interni/oicr/linee/combinazioni libere la cui politica di investimento è legata ad un parametro di riferimento (c.d. benchmark) ed è caratterizzata da uno specifico stile di gestione; la tipologia di gestione a obiettivo di rendimento/protetta per i fondi interni/oicr/linee/combinazioni libere la cui politica di investimento e/o il cui meccanismo di protezione sono orientati a conseguire, anche implicitamente, un obiettivo in termini di rendimento minimo dell investimento finanziario. Total Expense Ratio (TER): rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del/la fondo interno/oicr/linea/combinazione libera ed il patrimonio Pagina 6 di 8

15 GLOSSARIO medio, su base giornaliera, dello stesso. In caso di esistenza di più classi di OICR, il TER dovrà essere calcolato per ciascuna di esse. Valore del patrimonio netto (c.d. NAV): il valore del patrimonio netto, anche definito NAV (Net Asset Value), rappresenta la valorizzazione di tutte le attività finanziarie oggetto di investimento da parte del fondo interno/oicr, al netto degli oneri fiscali gravanti sullo stesso, ad una certa data di riferimento. Valore della quota/azione (c.d. unav): il valore unitario della quota/azione di un fondo interno/oicr, anche definito unit Net Asset Value (unav), è determinato dividendo il valore del patrimonio netto del fondo interno/oicr (NAV) per il numero delle quote/azioni in circolazione alla data di riferimento della valorizzazione. Valorizzazione della quota: operazione di calcolo del valore unitario della quota del Fondo Interno stesso in un determinato momento. Vincolo: è la possibilità di vincolare a favore di terzi le somme assicurate. Il vincolo diventa efficace solo con specifica annotazione sulla polizza o su appendice. Volatilità: grado di variabilità di una determinata grandezza di uno strumento finanziario (prezzo, tasso, ecc.) in un dato periodo di tempo. Volatilità media annua attesa: indicatore sintetico del rischio, espresso come scostamento medio percentuale rispetto al rendimento atteso del Fondo Interno stesso in un determinato periodo di tempo. Pagina 7 di 8

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17 Offerta al pubblico di TRIPLO ASSIMOCO Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Triplo Fondo Prudente a premio unico (Mod. VU4SSISFP137A-0716)

18 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO PRUDENTE A PREMIO UNICO SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre informazioni Denominazione della proposta d investimento: TRIPLO FONDO PRUDENTE A PREMIO UNICO. Nome del Fondo Interno: FONDO PRUDENTE. Il domicilio del Fondo è in Italia. La gestione del Fondo è affidata alla banca Alpenbank AG. Codice della proposta di investimento finanziario: U A. Codice del Fondo Interno: 63. Valuta di denominazione del Fondo Interno: Euro. Data di istituzione del Fondo Interno: 26/04/2016. Politica di distribuzione dei proventi: il Fondo Interno è ad accumulazione dei proventi, che restano attribuiti al patrimonio dello stesso. La presente proposta prevede il versamento di un premio unico il cui importo non può essere inferiore a 3.000,00 Euro. Sono ammessi versamenti liberi aggiuntivi in ogni momento con un importo minimo di 1.000,00 Euro. La proposta di investimento ha come obiettivo, una crescita nel tempo del Capitale Investito, conferito attraverso il versamento del premio in unica soluzione. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione Orizzonte temporale di investimento consigliato Tipologia di gestione: il Fondo Interno è caratterizzato da una gestione a Benchmark di tipo attivo. Obiettivo della gestione: la gestione persegue strategie d investimento rivolte al medio termine e tra gli obiettivi del Fondo vi è quello di ottenere rendimenti competitivi con quelli del Benchmark nel maggior numero di periodi possibile. Il Benchmark è : 90% JP MORGAN EMU GLOBAL GOVT INDEX 10% DJ STOXX 50 TOTAL RETURN 9 anni. Pagina 2 di 6

19 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO PRUDENTE A PREMIO UNICO Profilo di rischio Politica di investimento Garanzie Grado di rischio: medio. Il grado di rischio è un indicatore qualitativo della rischiosità complessiva del fondo. Può assumere valori in una scala crescente: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. A ciascuna classe corrispondono apposite misure di rischio di carattere quantitativo basate sulla volatilità dei rendimenti del fondo. Scostamento dal Benchmark: contenuto. Lo scostamento dal Benchmark è un indicatore che qualifica il contributo delle scelte di gestione alla rischiosità complessiva del fondo rispetto alla fonte di rischio esogena derivante dall evoluzione del Benchmark. L indicatore può assumere valori qualitativi crescenti in base alla seguente scala: contenuto, significativo, rilevante. Categoria: fondo obbligazionario misto. Il patrimonio del Fondo Interno è investito principalmente in OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE, così come successivamente modificata e integrata, e denominati nelle seguenti valute: Euro, Sterlina Inglese, Franco Svizzero. Tali OICR possono investire in strumenti finanziari emessi o garantiti da emittenti aventi sede legale in Europa e possono appartenere alle seguenti categorie: liquidità, obbligazionari, azionari, bilanciati, flessibili. Il patrimonio del Fondo Interno può essere anche investito, in misura residuale, in OICR nazionali ed esteri non armonizzati, entro i limiti previsti dalla circolare ISVAP (ora IVASS) 474/D del 21 febbraio 2002 e successive modifiche ed integrazioni, in Titoli di Stato e in obbligazioni emesse in Euro e in altre tipologie di strumenti finanziari quotati e non, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche. L investimento in strumenti obbligazionari può variare tra un minimo del 80,00% ed un massimo dell 100,00% dell investimento complessivo. L investimento in strumenti azionari può variare tra un minimo dello 0,00% ed un massimo del 20,00% dell investimento complessivo. Resta ferma per la Società la facoltà di detenere una parte del Fondo in disponibilità liquide e, più in generale, la facoltà di assumere, in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre situazioni congiunturali, scelte a tutela dell interesse dei partecipanti. Le categorie di emittenti sono le seguenti: emittenti governativi, organismi sovranazionali ed emittenti societari. Il Fondo potrà investire in parti di OICR promossi o gestiti da imprese appartenenti al Gruppo di cui la Società fa parte, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche. Il Fondo potrà investire in strumenti derivati per finalità di copertura. La Società non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità di ottenere, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario, nonché ai premi versati. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rimanda alla Sezione B.1) della Parte I del Prospetto d Offerta. Pagina 3 di 6

20 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO PRUDENTE A PREMIO UNICO COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato rappresenta il Capitale Nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento rappresenta il Capitale Investito. Tabella dell investimento finanziario Descrizione dei costi MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,67%(*) 0,19%(**) B Commissioni di gestione 1,10% C Costi delle garanzie e/o 0,00% 0,00% immunizzazioni D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di 0,00% 0,00% quote G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Versato 100,00% L=I (G+H) Capitale Nominale 100,00% M= L (A+C+D-F) Capitale Investito 98,33% (*) la scomposizione è stata effettuata con riferimento al livello di premio minimo previsto contrattualmente pari a 3.000,00 Euro. (**) Percentuale arrotondata al secondo decimale. Avvertenza: la Tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione; pertanto, non sono stati indicati il costo applicato agli eventuali versamenti aggiuntivi e il costo di switch applicato annualmente solo sui trasferimenti successivi al primo. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d Offerta. COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE Costi di caricamento: 1,00% da applicare al premio unico, inclusi gli eventuali versamenti liberi aggiuntivi con un minimo applicato di 50,00 Euro in caso di premio unico iniziale. Costi di switch: un costo fisso pari a 25,00 Euro per i trasferimenti successivi al primo di ogni anno assicurativo. Costi di rimborso del capitale in caso di riscatto: non previsti. Costi delle coperture assicurative: sono a carico della Società. Pertanto, non gravano né direttamente né indirettamente sull Investitore - Contraente. COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE (ONERI ADDEBITATI AL FONDO INTERNO) Pagina 4 di 6

21 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO PRUDENTE A PREMIO UNICO Commissione di gestione: 1,10% su base annua. La commissione di gestione del Fondo è calcolata pro rata temporis e prelevata trimestralmente. Sono a carico del Fondo Interno oneri indiretti associati alle commissioni di gestione degli OICR utilizzati nella gestione, che sono previste nella percentuale massima del: - 2,00% annuo per OICR di tipo azionario; - 1,40% annuo per OICR di tipo obbligazionario. Altri costi previsti dal Regolamento del Fondo Interno: - gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le relative imposte e tasse; - le spese di revisione e di certificazione; - le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo; - le spese di pubblicazione sui quotidiani del valore unitario della quota del Fondo; - le eventuali spese legali e giudiziarie relative alla tutela degli interessi di esclusiva pertinenza del Fondo. Gli oneri inerenti l acquisizione e la dismissione delle attività del Fondo Interno non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto d Offerta. DATI PERIODICI Rendimento storico I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Total Expense Ratio (TER) Il Fondo Prudente è di nuova istituzione e, pertanto, non sono disponibili dati storici di rendimento. I dati storici di rendimento sono disponibili solo per il Benchmark. Il Fondo Prudente è di nuova istituzione e, pertanto, non sono disponibili i dati storici degli ultimi tre anni riferiti al TER, ossia al rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio del Fondo. Retrocessione distributori ai La quota parte percepita in media dai distributori in relazione all intero flusso di costi è pari al 46,48%. Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rimanda alla Parte II del presente Prospetto d Offerta. Pagina 5 di 6

22 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO PRUDENTE A PREMIO UNICO Valorizzazione dell investimento INFORMAZIONI ULTERIORI Il valore unitario delle quote viene calcolato tutti i giorni dell anno solare esclusi i sabati, i giorni festivi 1, i giorni semifestivi 2, il 14 agosto, il 16 agosto, il 2 novembre, il 7 dicembre, il 24 dicembre e il 31 dicembre, e i giorni di chiusura aziendale. Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene determinato dividendo il valore netto del fondo per il numero complessivo delle quote, entrambi riferiti al giorno precedente il giorno di valorizzazione. Il valore netto del Fondo viene determinato in base alla valorizzazione di tutte le attività di pertinenza del Fondo, al netto delle passività, ai prezzi di mercato dell ultimo giorno lavorativo di Borse Aperte precedente il giorno di valorizzazione. Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene pubblicato a partire dal giorno successivo alla loro valorizzazione su Milano Finanza e sul sito Il valore della quota pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico del Fondo Interno. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 26/07/2016. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 27/07/2016. Il Fondo Interno Fondo Prudente è offerto dal 26/04/2016. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L Impresa di Assicurazione Assimoco Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Paul Gasser 1 I giorni festivi sono determinati sulla base del calendario delle festività nazionali in Italia. 2 I giorni semifestivi sono determinati sulla base del CCNL assicurativo. Pagina 6 di 6

23 Offerta al pubblico di: TRIPLO ASSIMOCO Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Triplo Fondo Equilibrato a premio unico (Mod. VU4SSISFE137A-0716)

24 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO EQUILIBRATO A PREMIO UNICO SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre informazioni Denominazione della proposta d investimento: TRIPLO FONDO EQUILIBRATO A PREMIO UNICO. Nome del Fondo Interno: FONDO EQUILIBRATO. Il domicilio del Fondo è in Italia. La gestione del Fondo è affidata alla banca Alpenbank AG. Codice della proposta di investimento finanziario: U A. Codice del Fondo Interno: 64. Valuta di denominazione del Fondo Interno: Euro. Data di istituzione del Fondo Interno: 26/04/2016. Politica di distribuzione dei proventi: il Fondo Interno è ad accumulazione dei proventi, che restano attribuiti al patrimonio dello stesso. La presente proposta prevede il versamento di un premio unico il cui importo non può essere inferiore a 3.000,00 Euro. Sono ammessi versamenti liberi aggiuntivi in ogni momento con un importo minimo di 1.000,00 Euro. La proposta di investimento ha come obiettivo, una crescita nel tempo del Capitale Investito, conferito attraverso il versamento del premio in unica soluzione. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione Orizzonte temporale di investimento consigliato Profilo di rischio Tipologia di gestione: il Fondo Interno è caratterizzato da una gestione a Benchmark di tipo attivo. Obiettivo della gestione: la gestione persegue strategie d investimento rivolte al mediolungo termine, orientandosi ad una composizione del portafoglio di tipo bilanciato globale in cui la parte obbligazionaria coesiste con investimenti azionari. Tra gli obiettivi del Fondo vi è quello di ottenere rendimenti competitivi con quelli del Benchmark nel maggior numero di periodi possibile. Il Benchmark è: 24% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND EURO INDEX 36% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND INDEX 20% DJ STOXX 50 TOTAL RETURN 20% MSCI WORLD INDEX 5 anni. Grado di rischio: medio alto. Il grado di rischio è un indicatore qualitativo della rischiosità complessiva del fondo. Può assumere valori in una scala crescente: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. A ciascuna classe corrispondono apposite misure di rischio di carattere quantitativo basate sulla volatilità dei rendimenti del fondo. Scostamento dal Benchmark: contenuto. Lo scostamento dal Benchmark è un indicatore che qualifica il contributo delle scelte di gestione alla rischiosità complessiva del fondo rispetto alla fonte di rischio esogena Pagina 2 di 6

25 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO EQUILIBRATO A PREMIO UNICO derivante dall evoluzione del Benchmark. L indicatore può assumere valori qualitativi crescenti in base alla seguente scala: contenuto, significativo, rilevante. Politica di investimento Categoria: fondo bilanciato obbligazionario. Il patrimonio del Fondo Interno è investito principalmente in OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE, così come successivamente modificata e integrata, e denominati nelle seguenti valute: Euro, Dollaro USA, Yen e marginalmente altre valute. Tali OICR possono investire in strumenti finanziari emessi o garantiti da emittenti aventi sede legale in Europa, nel Nord America, nell area Pacifico e nei Paesi Emergenti e possono appartenere alle seguenti categorie: liquidità, obbligazionari, azionari, bilanciati, flessibili. Il patrimonio del Fondo può essere anche investito, in misura residuale, in OICR nazionali ed esteri non armonizzati, entro i limiti previsti dalla circolare ISVAP (ora IVASS) 474/D del 21 febbraio 2002 e successive modifiche ed integrazioni, in Titoli di Stato e in obbligazioni emesse in Euro e in altre tipologie di strumenti finanziari quotati e non, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche. L investimento in strumenti obbligazionari può variare tra un minimo del 50,00% ed un massimo del 70,00% dell investimento complessivo. L investimento in strumenti azionari può variare tra un minimo del 30,00% ed un massimo del 50,00% dell investimento complessivo. Resta comunque ferma per la Società la facoltà di detenere una parte del Fondo in disponibilità liquide e, più in generale, la facoltà di assumere, in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre situazioni congiunturali, scelte a tutela dell interesse dei partecipanti. Le categorie di emittenti sono le seguenti: emittenti governativi, organismi sovranazionali ed emittenti societari. Il Fondo potrà investire in parti di OICR promossi o gestiti da imprese appartenenti al Gruppo di cui la Società fa parte, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche. Il Fondo potrà investire in strumenti derivati per finalità di copertura. Garanzie La Società non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità di ottenere, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario, nonché ai premi versati. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rimanda alla Sezione B.1) della Parte I del Prospetto d Offerta. Pagina 3 di 6

26 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO EQUILIBRATO A PREMIO UNICO COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato rappresenta il Capitale Nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento rappresenta il Capitale Investito. Tabella dell investimento finanziario MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,67%(*) 0,33%(**) B Commissioni di gestione 1,45% C Costi delle garanzie e/o 0,00% 0,00% immunizzazioni D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di 0,00% 0,00% quote G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Versato 100,00% L=I (G+H) Capitale Nominale 100,00% M= L (A+C+D-F) Capitale Investito 98,33% (*) la scomposizione è stata effettuata con riferimento al livello di premio minimo previsto contrattualmente pari a 3.000,00 Euro. (**) Percentuale arrotondata al secondo decimale. Avvertenza: la Tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione; pertanto, non sono stati indicati il costo applicato agli eventuali versamenti aggiuntivi e il costo di switch applicato annualmente solo sui trasferimenti successivi al primo. Per una illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d Offerta. Pagina 4 di 6

27 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO EQUILIBRATO A PREMIO UNICO Descrizione dei costi COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE Costi di caricamento: 1,00% da applicare ad ogni versamento, inclusi gli eventuali versamenti liberi aggiuntivi con un minimo applicato di 50,00 Euro in caso di premio unico iniziale. Costi di switch: un costo fisso pari a 25,00 Euro per i trasferimenti successivi al primo di ogni anno assicurativo. Costi di rimborso del capitale in caso di riscatto: non previsti. Costi delle coperture assicurative: sono a carico della Società. Pertanto, non gravano né direttamente né indirettamente sull Investitore - Contraente. COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE (ONERI ADDEBITATI AL FONDO INTERNO) Commissione di gestione: 1,45% su base annua. La commissione di gestione del Fondo è calcolata pro rata temporis e prelevata trimestralmente. Sono a carico del Fondo Interno oneri indiretti associati alle commissioni di gestione degli OICR utilizzati nella gestione, che sono previste nella percentuale massima del: - 2,00% annuo per OICR di tipo azionario; - 1,40% annuo per OICR di tipo obbligazionario. Altri costi previsti dal Regolamento del Fondo Interno: - gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le relative imposte e tasse; - le spese di revisione e di certificazione; - le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo; - le spese di pubblicazione sui quotidiani del valore unitario della quota del Fondo; - le eventuali spese legali e giudiziarie relative alla tutela degli interessi di esclusiva pertinenza del Fondo. Gli oneri inerenti l acquisizione e la dismissione delle attività del Fondo Interno non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto d Offerta. DATI PERIODICI Rendimento storico I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Il Fondo Equilibrato è di nuova istituzione e, pertanto, non sono disponibili dati storici di rendimento. I dati storici di rendimento sono disponibili solo per il Benchmark. Pagina 5 di 6

28 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO EQUILIBRATO A PREMIO UNICO Total Expense Ratio (TER) Il Fondo Equilibrato è di nuova istituzione e, pertanto, non sono disponibili i dati storici degli ultimi tre anni riferiti al TER, ossia al rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio del Fondo. Retrocessione distributori ai La quota parte percepita in media dai distributori in relazione all intero flusso di costi è pari al 45,72%. Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rimanda alla Parte II del presente Prospetto d Offerta. Valorizzazione dell investimento INFORMAZIONI ULTERIORI Il valore unitario delle quote viene calcolato tutti i giorni dell anno solare esclusi i sabati, i giorni festivi 1, i giorni semifestivi 2, il 14 agosto, il 16 agosto, il 2 novembre, il 7 dicembre, il 24 dicembre e il 31 dicembre, e i giorni di chiusura aziendale. Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene determinato dividendo il valore netto del fondo per il numero complessivo delle quote, entrambi riferiti al giorno precedente il giorno di valorizzazione. Il valore netto del Fondo viene determinato in base alla valorizzazione di tutte le attività di pertinenza del Fondo, al netto delle passività, ai prezzi di mercato dell ultimo giorno lavorativo di Borse Aperte precedente il giorno di valorizzazione. Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene pubblicato a partire dal giorno successivo alla loro valorizzazione su Milano Finanza e sul sito Il valore della quota pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico del Fondo Interno. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 26/07/2016. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 27/07/2016. Il Fondo Interno Fondo Equilibrato è offerto dal 26/04/2016. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L Impresa di Assicurazione Assimoco Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Paul Gasser 1 I giorni festivi sono determinati sulla base del calendario delle festività nazionali in Italia. 2 I giorni semifestivi sono determinati sulla base del CCNL assicurativo. Pagina 6 di 6

29 Offerta al pubblico di TRIPLO ASSIMOCO Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Triplo Fondo Dinamico a premio unico (Mod. VU4SSISFD137A-0716)

30 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO DINAMICO A PREMIO UNICO SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre informazioni Denominazione della proposta d investimento: TRIPLO FONDO DINAMICO A PREMIO UNICO. Nome del Fondo Interno: FONDO DINAMICO. Il domicilio del Fondo è in Italia. La gestione del Fondo è affidata alla banca Alpenbank AG. Codice della proposta di investimento finanziario: U A. Codice del Fondo Interno: 14. Valuta di denominazione del Fondo Interno: Euro. Data di istituzione del Fondo Interno: 14/10/1999. Politica di distribuzione dei proventi: il Fondo Interno è ad accumulazione dei proventi, che restano attribuiti al patrimonio dello stesso. La presente proposta prevede il versamento di un premio unico il cui importo non può essere inferiore a 3.000,00 Euro. Sono ammessi versamenti liberi aggiuntivi in ogni momento con un importo minimo di 1.000,00 Euro. La proposta di investimento ha come obiettivo, una crescita nel tempo del Capitale Investito, conferito attraverso versamento del premio in unica soluzione. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione Orizzonte temporale di investimento consigliato Profilo di rischio Tipologia di gestione: il Fondo Interno è caratterizzato da una gestione a Benchmark di tipo attivo. Obiettivo della gestione: la gestione persegue strategie d investimento rivolte al lungo termine, orientandosi ad una composizione del portafoglio di tipo principalmente azionario, con un elevato grado di diversificazione in termini di mercati di riferimento. Tra gli obiettivi del Fondo vi è quello di ottenere rendimenti competitivi con quelli del Benchmark nel maggior numero di periodi possibile. Il Benchmark è: 8% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND EURO INDEX 12% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND INDEX 40% DJ STOXX 50 TOTAL RETURN 40% MSCI WORLD INDEX 5 anni. Grado di rischio: alto. Il grado di rischio è un indicatore qualitativo della rischiosità complessiva del fondo. Può assumere valori in una scala crescente: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. A ciascuna classe corrispondono apposite misure di rischio di carattere quantitativo basate sulla volatilità dei rendimenti del fondo. Scostamento dal Benchmark: contenuto. Lo scostamento dal Benchmark è un indicatore che qualifica il contributo delle scelte di gestione alla rischiosità complessiva del fondo rispetto alla fonte di rischio esogena derivante dall evoluzione del Benchmark. L indicatore può assumere valori qualitativi crescenti in base alla seguente scala: contenuto, significativo, rilevante. Pagina 2 di 6

31 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO DINAMICO A PREMIO UNICO Politica di investimento Categoria: azionario globale. Il patrimonio del Fondo è investito principalmente in OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE, così come successivamente modificata e integrata, e denominati nelle seguenti valute: Euro, Dollaro USA, Yen e marginalmente altre valute. Tali OICR possono investire in strumenti finanziari emessi o garantiti da emittenti aventi sede legale in Europa, nel Nord America, nell area Pacifico e nei Paesi Emergenti e possono appartenere alle seguenti categorie: liquidità, obbligazionari, azionari, bilanciati, flessibili. Il patrimonio del Fondo Interno può essere anche investito, in misura residuale, in OICR nazionali ed esteri non armonizzati, entro i limiti previsti dalla circolare ISVAP (ora IVASS) 474/D del 21 febbraio 2002 e successive modifiche ed integrazioni, in Titoli di Stato e in obbligazioni emesse in Euro e in altre tipologie di strumenti finanziari quotati e non, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche. L investimento in strumenti obbligazionari può variare tra un minimo del 10% ed un massimo del 30% dell investimento complessivo. L investimento in strumenti azionari può variare tra un minimo del 70% ed un massimo del 90% dell investimento complessivo. Resta comunque ferma per la Società la facoltà di detenere una parte del Fondo Interno in disponibilità liquide e, più in generale, la facoltà di assumere, in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre situazioni congiunturali, scelte a tutela dell interesse dei partecipanti. Le categorie di emittenti sono le seguenti: emittenti governativi, organismi sovranazionali ed emittenti societari. Il Fondo potrà investire in parti di OICR promossi o gestiti da imprese appartenenti al Gruppo di cui la Società fa parte, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche. Il Fondo potrà investire in strumenti derivati per finalità di copertura. Garanzie La Società non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità di ottenere, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario, nonché ai premi versati. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rimanda alla Sezione B.1) della Parte I del Prospetto d Offerta. Pagina 3 di 6

32 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO DINAMICO A PREMIO UNICO COSTI Tabella dell investimento finanziario Descrizione dei costi La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato rappresenta il Capitale Nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento rappresenta il Capitale Investito. MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,67%(*) 0,33%(**) B Commissioni di gestione 1,80% C Costi delle garanzie e/o 0,00% 0,00% immunizzazioni D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di 0,00% 0,00% quote G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Versato 100,00% L=I (G+H) Capitale Nominale 100,00% M= L (A+C+D-F) Capitale Investito 98,33% (*) La scomposizione è stata effettuata con riferimento al livello di premio minimo previsto contrattualmente pari a 3.000,00 Euro. (**) Percentuale arrotondata al secondo decimale. Avvertenza: la Tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione; pertanto, non sono stati indicati il costo applicato agli eventuali versamenti aggiuntivi e il costo di switch applicato annualmente solo sui trasferimenti successivi al primo. Per una illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d Offerta. COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE Costi di caricamento: 1,00% da applicare al premio unico, inclusi gli eventuali versamenti liberi aggiuntivi con un minimo applicato di 50,00 Euro in caso di premio unico iniziale. Costi di switch: un costo fisso pari a 25,00 Euro per i trasferimenti successivi al primo di ogni anno assicurativo. Costi di rimborso del capitale in caso di riscatto: non previsti. Costi delle coperture assicurative: sono a carico della Società. Pertanto, non gravano né direttamente né indirettamente sull Investitore- Contraente. COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE (ONERI ADDEBITATI AL FONDO INTERNO) Pagina 4 di 6

33 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO DINAMICO A PREMIO UNICO Commissione di gestione: 1,80% su base annua. La commissione di gestione del Fondo è calcolata pro rata temporis e prelevata trimestralmente. Sono a carico del Fondo Interno oneri indiretti associati alle commissioni di gestione degli OICR utilizzati nella gestione, che sono previste nella percentuale massima del: - 2,00% annuo per OICR di tipo azionario; - 1,40% annuo per OICR di tipo obbligazionario. Altri costi previsti dal Regolamento del Fondo Interno: - gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le relative imposte e tasse; - le spese di revisione e di certificazione; - le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo; - le spese di pubblicazione sui quotidiani del valore unitario della quota del Fondo; - le eventuali spese legali e giudiziarie relative alla tutela degli interessi di esclusiva pertinenza del Fondo. Gli oneri inerenti l acquisizione e la dismissione delle attività del Fondo Interno non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto d offerta. DATI PERIODICI Rendimento storico I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore Contraente. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Total Expense Ratio (TER) RAPPORTO TRA COSTI COMPLESSIVI E PATRIMONIO MEDIO ,67 2,68% 2,66% Retrocessione distributori ai La quota parte percepita in media dai distributori in relazione all intero flusso di costi è pari al 50,81%. Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rimanda alla Parte II del presente Prospetto d Offerta. Pagina 5 di 6

34 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE FONDO DINAMICO A PREMIO UNICO Valorizzazione dell investimento INFORMAZIONI ULTERIORI Il valore unitario delle quote viene calcolato tutti i giorni dell anno solare esclusi i sabati, i giorni festivi 1, i giorni semifestivi 2, il 14 agosto, il 16 agosto, il 2 novembre, il 7 dicembre, il 24 dicembre e il 31 dicembre, e i giorni di chiusura aziendale. Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene determinato dividendo il valore netto del fondo per il numero complessivo delle quote, entrambi riferiti al giorno precedente il giorno di valorizzazione. Il valore netto del Fondo viene determinato in base alla valorizzazione di tutte le attività di pertinenza del Fondo, al netto delle passività, ai prezzi di mercato dell ultimo giorno lavorativo di Borse Aperte precedente il giorno di valorizzazione. Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene pubblicato a partire dal giorno successivo alla loro valorizzazione su Milano Finanza e sul sito Il valore della quota pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico del Fondo Interno. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 26/07/2016. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 27/07/2016. Il Fondo Interno Fondo Dinamico è offerto dal 26/04/2016. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L impresa di assicurazione Assimoco Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Paul Gasser 1 I giorni festivi sono determinati sulla base del calendario delle festività nazionali in Italia. 2 I giorni semifestivi sono determinati sulla base del CCNL assicurativo. Pagina 6 di 6

35 Offerta al pubblico di TRIPLO ASSIMOCO Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Combinazione Libera Triplo 80FP/20FD a premio unico (Mod. VU4SSISCL137A-0716)

36 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE COMBINAZIONE LIBERA A PREMIO UNICO SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche della Combinazione Libera. Si riporta di seguito a fini esclusivamente esemplificativi una Combinazione Libera di Fondi Interni nella modalità di sottoscrizione a premio unico, ritenuta idonea dalla Società a rappresentare in modo adeguato la propria offerta. La Società non intende esprimere alcun consiglio d investimento nei confronti dell Investitore- Contraente. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Denominazione della Combinazione Libera: TRIPLO 80FP/20FD, caratterizzata dalla ripartizione dell investimento tra due dei Fondi Interni disponibili: Nome FONDO INTERNO CODICE % DI INVESTIMENTO NELLA COMBINAZIONE LIBERA (*) FONDO PRUDENTE 63 80% FONDO DINAMICO 14 20% Gestore Altre informazioni (*) La percentuale di investimento si riferisce al premio versato. Il domicilio dei Fondi Interni inclusi nella Combinazione Libera è in Italia. La gestione dei predetti Fondi Interni è affidata alla banca Alpenbank AG. La presente Combinazione non è oggetto di specifica gestione nel corso della durata contrattuale in quanto non vengono ribilanciati i relativi pesi, qualora per effetto dell andamento dei mercati gli stessi dovessero variare. Codice della Combinazione Libera: A. Valuta di denominazione dei Fondi Interni inclusi nella Combinazione Libera: Euro. Data di istituzione dei Fondi Interni inclusi nella Combinazione Libera: Fondo Dinamico 14/10/1999 e Fondo Prudente 26/04/2016. Politica di distribuzione dei proventi dei Fondi Interni inclusi nella Combinazione Libera: tutti i Fondi Interni sono ad accumulazione dei proventi, che restano attribuiti al patrimonio dello stesso. È previsto il versamento di un premio unico il cui importo non può essere inferiore a 3.000,00 Euro. Sono ammessi versamenti liberi aggiuntivi in ogni momento con un importo minimo di 1.000,00 Euro. La Combinazione Libera ha come obiettivo, una crescita nel tempo del Capitale Investito, conferito attraverso il versamento del premio in unica soluzione. I dati quantitativi di seguito riportatati fanno riferimento alla composizione iniziale sopra illustrata (80% Fondo Prudente, 20% Fondo Dinamico). Nel caso in cui l allocazione scelta dall Investitore-Contraente sia differente dall esemplificazione riportata i dati quantitativi sotto illustrati (orizzonte temporale, profili di rischio, costi) possono subire variazioni rilevanti. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione Tipologia di gestione: La gestione dei Fondi Interni che compongono la Combinazione Libera è a Benchmark di tipo attivo. Obiettivo della gestione: L obiettivo dei Fondi Interni che compongono la Combinazione Libera è quello di ottenere rendimenti competitivi con quelli del Benchmark nel maggior numero di periodi possibile. Pagina 2 di 6

37 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE COMBINAZIONE LIBERA A PREMIO UNICO Orizzonte temporale di investimento consigliato Profilo di rischio Politica di investimento Garanzie Benchmark: Fondo Prudente: 90% JP MORGAN EMU GLOBAL GOVT INDEX 10% DJ STOXX 50 TOTAL RETURN Fondo Dinamico: 8% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND EURO INDEX 12% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND INDEX 40% DJ STOXX 50 TOTAL RETURN 40% MSCI WORLD INDEX Il Benchmark di riferimento è ottenuto assumendo la ripartizione iniziale del Benchmark dei singoli Fondi all interno della Combinazione Libera. 11 anni. Grado di rischio: medio-alto. Il grado di rischio è un indicatore qualitativo della rischiosità complessiva del fondo. Può assumere valori in una scala crescente: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. A ciascuna classe corrispondono apposite misure di rischio di carattere quantitativo basate sulla volatilità dei rendimenti del fondo. Scostamento dal Benchmark: contenuto. Lo scostamento dal Benchmark è un indicatore che qualifica il contributo delle scelte di gestione alla rischiosità complessiva del fondo rispetto alla fonte di rischio esogena derivante dall evoluzione del Benchmark. L indicatore può assumere valori qualitativi crescenti in base alla seguente scala: contenuto, significativo, rilevante. Categoria Fondo Interno Fondo Prudente: fondo obbligazionario misto. Categoria Fondo Interno Fondo Dinamico: fondo azionario globale. I Fondi Interni che compongono la Combinazione Libera possono investire nei seguenti strumenti finanziari: OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE, così come successivamente modificata e integrata, e denominati in valute diverse. Tali OICR possono investire in strumenti finanziari emessi o garantiti da emittenti aventi sede legale in Europa, nel Nord America, nell area Pacifico e nei Paesi Emergenti e appartenere alle seguenti categorie: liquidità, obbligazionari, azionari, bilanciati, flessibili. Sono ammessi anche investimenti in OICR nazionali ed esteri non armonizzati, entro i limiti previsti dalla circolare ISVAP (ora IVASS) 474/D del 21 febbraio 2002 e successive modifiche ed integrazioni, in Titoli di Stato e in obbligazioni emesse in Euro e in altre tipologie di strumenti finanziari quotati e non, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche. Le categorie di emittenti sono le seguenti: emittenti governativi, organismi sovranazionali ed emittenti societari. I Fondi Interni che compongono la Combinazione Libera possono investire in strumenti derivati per finalità di copertura I Fondi Interni facenti parte della Combinazione Libera possono investire in parti di OICR promossi o gestiti da imprese appartenenti al Gruppo di cui la Società fa parte, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche. La Società non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità di ottenere, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario, nonché ai premi versati. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rimanda alla Sezione B.1) della Parte I del Prospetto d Offerta. Pagina 3 di 6

38 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE COMBINAZIONE LIBERA A PREMIO UNICO COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato rappresenta il Capitale Nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento rappresenta il Capitale Investito. Tabella dell investimento finanziario Descrizione dei costi MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,67%(*) 0,15%(**) B Commissioni di gestione 1,24%(***) C Costi delle garanzie e/o 0,00% 0,00% immunizzazioni D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di 0,00% 0,00% quote G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Versato 100,00% L=I (G+H) Capitale Nominale 100,00% M= L (A+C+D-F) Capitale Investito 98,33% (*) La scomposizione è stata effettuata con riferimento al livello di premio minimo previsto contrattualmente pari a 3.000,00 Euro. (**) Percentuale arrotondata al secondo decimale. (**) La commissione di gestione è stata ponderata per i pesi assegnati a ciascun Fondo all interno della Combinazione. L effettivo costo dipenderà dalla variazione percentuale della ripartizione percentuale durante la durata contrattuale. Si precisa che, qualora l allocazione scelta dall Investitore - Contraente sia differente dall esemplificazione sopra riportata, i dati quantitativi illustrati (orizzonte temporale, profili di rischio, costi) potranno subire variazioni rilevanti. Avvertenza: la Tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione; pertanto, non sono stati indicati il costo applicato agli eventuali versamenti aggiuntivi e il costo di switch applicato annualmente solo sui trasferimenti successivi al primo. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d Offerta. COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE Costi di caricamento: 1,00% da applicare al premio unico, inclusi gli eventuali versamenti liberi aggiuntivi con un minimo applicato di 50,00 Euro in caso di premio unico iniziale. Costi di switch: costo fisso pari a 25,00 Euro per i trasferimenti successivi al primo di ogni anno assicurativo. Pagina 4 di 6

39 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE COMBINAZIONE LIBERA A PREMIO UNICO Costi di rimborso del capitale in caso di riscatto: non previsti. Costi delle coperture assicurative: sono a carico della Società. Pertanto, non gravano né direttamente né indirettamente sull Investitore- Contraente. COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE (ONERI ADDEBITATI AI FONDI INTERNI INCLUSI NELLA COMBINAZIONE LIBERA) Commissione di gestione: - Fondo Prudente: 1,10% su base annua; - Fondo Dinamico: 1,80% su base annua. La commissione di gestione è calcolata pro rata temporis e prelevata trimestralmente. Sono a carico dei Fondi Interni oneri indiretti associati alle commissioni di gestione degli OICR utilizzati nella gestione, che sono previste nella percentuale massima del: - 2,00% annuo per OICR di tipo azionario; - 1,40% annuo per OICR di tipo obbligazionario. Altri costi previsti dal regolamento dei Fondi Interni: - gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le relative imposte e tasse; - le spese di revisione e di certificazione; - le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo; - le spese di pubblicazione sui quotidiani del valore unitario della quota del Fondo; - le eventuali spese legali e giudiziarie relative alla tutela degli interessi di esclusiva pertinenza del Fondo. Gli oneri inerenti l acquisizione e la dismissione delle attività dei singoli Fondi Interni non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto d Offerta. DATI PERIODICI Rendimento storico I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Il Fondo Prudente è di nuova istituzione e, pertanto, non sono disponibili dati storici di rendimento della Combinazione Libera. I dati storici di rendimento sono disponibili solo per il Benchmark. Pagina 5 di 6

40 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE COMBINAZIONE LIBERA A PREMIO UNICO Total Expense Ratio (TER) Retrocessione ai distributori Poiché il Fondo Prudente è di nuova istituzione non sono disponibili i dati storici degli ultimi tre anni riferiti al TER della Combinazione Libera, ossia al rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio dei Fondi ricompresi nella Combinazione Libera. La quota parte percepita in media dai distributori in relazione all intero flusso di costi è pari al 47,35%. Il dato viene determinato assumendo la ripartizione iniziale dei Fondi Interni componenti la Combinazione Libera. Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rimanda alla Parte II del presente Prospetto d Offerta. Valorizzazione dell investimento INFORMAZIONI ULTERIORI Il valore unitario delle quote viene calcolato tutti i giorni dell anno solare esclusi i sabati, i giorni festivi 1, i giorni semifestivi 2, il 14 agosto, il 16 agosto, il 2 novembre, il 7 dicembre, il 24 dicembre e il 31 dicembre, e i giorni di chiusura aziendale. Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene determinato dividendo il valore netto del fondo per il numero complessivo delle quote, entrambi riferiti al giorno precedente il giorno di valorizzazione. Il valore netto del Fondo viene determinato in base alla valorizzazione di tutte le attività di pertinenza del Fondo, al netto delle passività, ai prezzi di mercato dell ultimo giorno lavorativo di Borse Aperte precedente il giorno di valorizzazione. Il valore unitario delle quote dei Fondi Interni viene pubblicato a partire dal giorno successivo a quello di valorizzazione su Milano Finanza e sul sito Il valore della quota pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico dei Fondi Interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 26/07/2016. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 27/07/2016. La combinazione libera Triplo 80FP/20FD è offerta dal 26/04/2016. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L impresa di assicurazione Assimoco Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Paul Gasser 1 I giorni festivi sono determinati sulla base del calendario delle festività nazionali in Italia. 2 I giorni semifestivi sono determinati sulla base del CCNL assicurativo. Pagina 6 di 6

41 Offerta al pubblico di TRIPLO ASSIMOCO Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked CONDIZIONI CONTRATTUALI (Mod. VU4CC-0716)