Le aziende siciliane secondo la Normativa di Basilea2: analisi aggregata quantitativa. Elena Desiderio Senior Product Marketing Manager

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1 Le aziende siciliane secondo la Normativa di Basilea2: analisi aggregata quantitativa Elena Desiderio Senior Product Marketing Manager

2 Caratteristiche del campione analizzato Numerosità : società di capitale Comparti di bilancio congruenti (comparti IC e PL) Continuità nella presentazione dei bilanci Aziende attive Area geografica : regione Sicilia

3 Analisi di contesto Analisi a livello regionale

4 Composizione del campione ripartito per settore merceologico 25,0% Composizione del campione per settore merceologico (campione vs. Italia) 21,2% % 20,0% 15,0% 10,0% 14,3% 13,3% 15,8% 12,8% 18,7% 14,6% 19,4% 19,1% 18,5% 12,2% % sicilia %italia 5,0% 0,0% 0,5% 0,4% Industria Estrattiva 3,9% Servizi Finanziari Industria, Produzione Edilizia % sicilia 0,5% 3,9% 13,3% 15,8% 18,7% 19,4% 19,1% 2,7% 6,7% %italia 0,4% 14,3% 21,2% 12,8% 14,6% 12,2% 18,5% 1,3% 4,9% Classe di fatturato Italia ,7% 1,3% 6,7% 4,9% Agricoltura, Trasporti, Commercio Commercio Ingrosso Dettaglio Servizi Vari Foreste,Ca Distribuzion ccia,pesca e

5 Distribuzione del Fatturato [migliaia di euro] Composizione del campione per classi di fattuato (Campione vs. Italia) 35,0% 30,0% 25,0% 31,5% 27,4% 23,8% 24,0% % 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% 11,1% 8,6% 6,2% 7,2% 6,5% 6,7% 15,8% 14,6% 4,8% 3,9% 3,6% 2,9% 0,9% 0,4% % Italia 11,1% 6,5% 6,7% 27,4% 14,6% 24,0% 4,8% 3,9% 0,9% % Sicilia 8,6% 6,2% 7,2% 31,5% 15,8% 23,8% 3,6% 2,9% 0,4% Classe di fatturato Italia >50000 % Italia % Sicilia

6 Analisi dimensione aziende a livello regionale Composizione del campione per classe di numero dipendenti 90,00% 80,00% 81,75% 80,62% 70,00% 60,00% % 50,00% 40,00% % Sicilia %Italia 30,00% 20,00% 10,00% 0,00% 10,34% 9,69% 5,59% 6,11% 1,32% 1,38% 1,95% 0,87% 0,07% 0,06% 0,13% 0,11% >1000 Classe Italia

7 Distribuzione del Rating D&B Distribuzione rating D&B Campione Vs. Italia 60% 50% 52% 46% 40% Frequenza 30% 25% 29% 20% 10% 0% ITALIA SICILIA 14% 11% 9% 7% 3% 3% 1 2 Rating D&B 3 4 -

8 Distribuzione aziende per provincia Distribuzione per provincia RG 7% SR 8% TP 10% AG 6% CL 5% CT 25% PA 25% ME 12% EN 2% Provincia EN CL AG RG SR TP ME PA CT Numero % 2% 5% 6% 7% 8% 10% 12% 25% 25%

9 Distribuzione del Rating D&B per provincia Distribuzione Rating D&B per provincia Frequenza AG CL CT EN ME PA RG SR TP Provincia

10 Posizionamento rispetto a Basilea 2 Analisi a livello regionale

11 Lo score quantitativo Basilea 2 Score Quantitativo: sintetizza il livello di affidabilità conseguito dall impresa in relazione all analisi condotta nelle aree di indagine bancaria: - area redditività - area efficienza - area liquidità - area solidità - area sviluppo Basso Medio Elevato E un indice sintetico che assumere valori interi compresi tra 1 (valore indice di un ottimo posizionamento secondo i parametri Basilea 2 e 10, indice di un pessimo posizionamento secondo i parametri Basilea 2)

12 Le cinque aree che determinano lo score quantitativo Basilea 2 Redditività Efficienza Liquidità Solidità Sviluppo

13 Distribuzione score quantitativo Distribuzione score quantitativo Basilea 2 a livello regionale 20% 33% Elevato Medio Minimo 47%

14 Distribuzione dello score quantitativo per fatturato Distribuzione dello score quantitativo Basilea 2 Migliaia di H >50000 G F Classe di fatturato E D C Elevato Medio Minimo B A Z % 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Frequenza cumulata

15 Distribuzione score quantitativo per numero addetti Distribuzione dello score quantitativo Basilea dip dip dip Numero di addetti dip Elevato Medio Minimo dip dip >1000 dip % 20% 40% 60% 80% 100% Frequenza cumulata

16 Distribuzione score quantitativo per settore merceologico Distribuzione dello score quantitativo Basilea 2 Trasporti, Distribuzione Servizi Vari Servizi Finanziari Settore Merceologico Industria, Produzione Industria Estrattiva Edilizia Elevato Medio Minimo Commercio Ingrosso Commercio Dettaglio Agricoltura,Foreste,Caccia,Pesca % 20% 40% 60% 80% 100% Frequenza cumulata

17 Distribuzione score quantitativo per provincia

18 Analisi delle aree Redditività Efficienza Liquidità Solidità Sviluppo

19 Composizione score quantitativo Basilea 2 Area Redditività Area Redditività Copertura oneri finanziari Driver Margine sui ricavi Core business performance Elevato Medio Minimo Global performance % 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% % Cumulata

20 Analisi delle aree Redditività Efficienza Liquidità Solidità Sviluppo

21 Composizione score quantitativo Basilea 2 Area Efficienza Area Efficienza Grado di ammortamento Coerenza Politiche di Ammortamento Elevato Driver Efficienza Capitale Immobilizzato Medio Basso Capacità di rientro sugli affidamenti bancari % 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% % Cumulata

22 Analisi delle aree Redditività Efficienza Liquidità Solidità Sviluppo

23 Composizione score quantitativo Basilea 2 Area Liquidità Area Liquidità Produttività attività a breve Driver Ciclo Monetario Solvibilità a breve Elevato Medio Minimo Solvibilità immediata % 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Percentuale Cumulata

24 Analisi delle aree Redditività Efficienza Liquidità Solidità Sviluppo

25 Composizione score quantitativo Basilea 2 Area Solidità Area Solidità Equilibrio Strutturale Capacità Rimborso del debito Driver Risorse Copertura O.F Elevato Medio Minimo Equilibrio Indebitamento Fatturato Livello di indebitamento % 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% % Cumulata

26 Analisi delle aree Redditività Efficienza Liquidità Solidità Sviluppo* * Analisi su aziende con sviluppo calcolato

27 Composizione score quantitativo Basilea 2 Area Sviluppo Area Sviluppo Andamento Cash Flow Driv er Andamento Valore Aggiunto Andamento redditività vs. Costo del denaro Elevato Medio Minimo Andamento Ricavi % 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% % Cumulata

28 Sintesi Le imprese siciliane mostrano una positiva capacità di risposta ai requisiti della normativa Basilea2 per la concessione dei finanziamenti bancari, anche se in molte occasioni è necessario intervenire su alcune aree di bilancio per migliorare l accesso (e il costo) dei finanziamenti richiesti al sistema creditizio. L 80% delle imprese analizzate da D&B rientrano in un area di rischiosità minima o, al massimo, meritevole di attenzione. Più in dettaglio il 33% dell intero campione rientra in quella che D&B definisce area di sicurezza (vale a dire con bassa rischiosità). Profilo emerso: fatturato compreso tra e 5 milioni di euro numero di dipendenti compreso tra 10 e 100 settori in cui opera principalmente sono: industria e produzione, industria estrattiva, edilizia, commercio all ingrosso e al dettaglio e servizi vari. Province con imprese più virtuose si trovano a Siracusa e a Palermo, con un distacco minimo dai dati relativi alle altre province siciliane.

29 Sintesi Gli indicatori a cui devono prestare maggiore attenzione le imprese siciliane per migliorare i rapporti con il sistema creditizio sono riconducibili a: area redditività: alle imprese siciliane è richiesta una maggiore attenzione alla copertura degli oneri finanziari e alla performance legata al core business. Area efficienza le aree su cui sono previsti maggiori interventi sono quelle legate all efficienza del capitale immobilizzato e alla capacità di rientro sugli affidamenti bancari Area liquidità, invece, gli indicatori critici sono quelli della produttività a breve e della solvibilità immediata Area solidità l attenzione va posta sul livello di indebitamento Area di sviluppo l attenzione va puntata sul cash flow e sul valore aggiunto.

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