DOCUMENTO SULLE RENDITE

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1 Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo Fondo Pensione DOCUMENTO SULLE RENDITE Il presente documento integra il contenuto della Nota informativa relativa al Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo Fondo Pensione PLANNER. Italiana Assicurazioni S.p.A. che istituisce la suddetta forma pensionistica individuale si assume la responsabilità della veridicità e completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente documento. Il presente documento è valido a decorrere dal 21/05/2008. Documento sulle rendite Mod. VITA Ed. 03/08 C12 Pagina 1 di 12

2 1. DETERMINAZIONE DELLA RENDITA Maturato il diritto alla prestazione pensionistica, all Aderente viene erogata una rendita vitalizia. L importo della rendita iniziale si ottiene moltiplicando il capitale costitutivo della rendita, corrispondente alla posizione individuale maturata al momento della richiesta di erogazione al netto dell eventuale quota di prestazione da erogare sotto forma di capitale, per il relativo coefficiente di trasformazione. Le forme di rendita che l Aderente può scegliere sono: a) una rendita vitalizia immediata rivalutabile corrisposta all Aderente fino a che egli è in vita; b) una rendita vitalizia immediata rivalutabile, corrisposta all Aderente finché egli è in vita e, successivamente, reversibile totalmente o parzialmente a favore di una seconda testa designata dall Aderente. c) una rendita immediata rivalutabile certa e successivamente vitalizia: detta rendita è corrisposta per un numero di anni compreso tra 5 e 15 anni all Aderente o, in caso di suo decesso, alla persona da lui designata. Successivamente, se l Aderente è ancora in vita, viene corrisposta allo stesso una rendita vitalizia rivalutabile. Qualora l Aderente non precisi la tipologia di rendita prescelta, la prestazione verrà erogata nella forma di rendita vitalizia immediata rivalutabile di cui al punto a). Le basi tecniche di calcolo utilizzate nella determinazione dei coefficienti di trasformazione relativi alle previste tipologie di rendita, tutte pagabili in rate posticipate, sono: Tavola demografica: IPS55 distinta per sesso e anno di nascita Tasso tecnico: 2% Il coefficiente di trasformazione viene individuato in funzione: - dell età dell Aderente alla data di accesso alla prestazione pensionistica; - del sesso dell Aderente; - dell anno di nascita dell Aderente per la determinazione dei correttivi; - della rateazione di rendita prescelta dall Aderente; - degli anni di certezza della rendita, in relazione all eventuale scelta della rendita di cui al precedente punto c). Inoltre, in caso di scelta di rendita reversibile di cui al precedente punto b), sono tenuti in considerazione anche l età, il sesso, l anno di nascita del soggetto reversionario. La rendita è corrisposta in rate posticipate. La rateazione, a scelta dell Aderente e non modificabile durante il periodo di erogazione, potrà essere annuale, semestrale, trimestrale, o mensile. I coefficienti da applicare in caso di scelta della rendita di cui al punto a) sono riportati nel presente documento, quelli relativi alle rendite di cui al punto b) e c) saranno comunicati su richiesta dell Aderente. Documento sulle rendite Mod. VITA Ed. 03/08 C12 Pagina 2 di 12

3 2. RIVEDIBILITA DELLE BASI TECNICHE DI CALCOLO DEI COEFFICIENTI DI TRASFORMAZIONE DEL CAPITALE IN RENDITA Italiana Assicurazioni S.p.A. potrà modificare le basi tecniche di calcolo dei coefficienti di trasformazione nel corso del contratto, prima che abbia inizio l erogazione della rendita. La modifica delle basi demografiche, che potrà avvenire solo al verificarsi di determinate condizioni previste dalla normativa in materia di stabilità delle imprese di assicurazioni, così come la modifica della base finanziaria relativa al tasso tecnico d interesse, sarà effettuata nel rispetto dei seguenti limiti e condizioni: - siano decorsi tre anni dalla data di sottoscrizione del contratto; - manchino più di tre anni al pensionamento; - l erogazione della rendita non abbia ancora avuto inizio. Italiana Assicurazioni S.p.A., a seguito di ogni variazione dei coefficienti, si impegna a darne comunicazione per iscritto almeno 60 giorni prima della data di decorrenza delle variazioni, descrivendo le conseguenze economiche della modifica sulla prestazione assicurata e indicando i nuovi coefficienti di conversione. L Aderente potrà richiedere, entro 60 giorni dal ricevimento della suddetta comunicazione, il trasferimento della propria posizione individuale ad altra forma pensionistica o fondo pensione, senza alcun onere amministrativo previsto per le operazioni di trasferimento. 3. COSTI NELLA FASE DI EROGAZIONE DELLA RENDITA I coefficienti sono comprensivi del caricamento per spese di erogazione della rendita pari all 1,25% dell annualità di rendita. In fase di erogazione verrà inoltre applicato un costo per la rivalutazione della rendita pari ad 1,5 punti percentuali (rendimento trattenuto), prelevato dal rendimento conseguito dalla Gestione interna separata Italiana Linea Previdenza. Italiana Assicurazioni S.p.A. potrà modificare nel corso della durata contrattuale i costi relativi alla fase di erogazione della rendita e si impegna a darne comunicazione preventivamente e per iscritto, almeno 60 giorni prima della data di decorrenza delle variazioni, descrivendo le conseguenze economiche della modifica sulla prestazione assicurata e indicando i nuovi coefficienti di conversione. In caso di variazione peggiorativa, l Aderente potrà richiedere, entro 60 giorni dal ricevimento della suddetta comunicazione, il trasferimento della propria posizione individuale ad altra forma pensionistica o fondo pensione, senza alcun onere amministrativo previsto per le operazioni di trasferimento. 4. RIVALUTAZIONE DELLA RENDITA La rivalutazione della rendita, calcolata sulla base dei criteri di seguito specificati, viene collegata ad una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quelle delle altre attività della Compagnia, che viene contraddistinta con il nome Italiana Linea Previdenza. I) Misura della rivalutazione La Compagnia dichiara annualmente, entro il primo marzo di ciascun anno il rendimento annuo della Gestione Interna Separata Italiana Linea Previdenza, determinato in base a quanto indicato al punto 3) del Regolamento della Gestione stessa. Documento sulle rendite Mod. VITA Ed. 03/08 C12 Pagina 3 di 12

4 Previa deduzione di 1,5 punti percentuali, che rappresenta il rendimento trattenuto dalla Compagnia, tale rendimento dichiarato viene attribuito ai contratti con ricorrenza anniversaria a partire dal mese di aprile fino al 31 marzo dell anno successivo. La misura annua di rivalutazione si ottiene scontando, per il periodo di un anno, al tasso tecnico del 2%, la differenza fra il rendimento attribuito ed il suddetto tasso tecnico già conteggiato nel calcolo della rendita. II) Rivalutazione della rendita assicurata Ad ogni anniversario dalla data di determinazione della rendita, la rendita assicurata l anno precedente, comprensiva di eventuali rivalutazioni già accreditate, viene rivalutata nella misura fissata a norma del precedente comma I). 5. FATTORE CORRETTIVO PER LA DETERMINAZIONE DELL ETA DI COMPUTO Il coefficiente di conversione da capitale in rendita è individuato in base al sesso e all età raggiunta dall Aderente al momento della richiesta di erogazione. L età di computo si ottiene sommando all età assicurativa il fattore correttivo, che varia in funzione del sesso e dell anno di nascita, indicato nelle tabelle che seguono. L età assicurativa si ottiene mantenendo ferma l età dell Assicurato nei sei mesi che precedono e seguono il suo compleanno. Calcolo del fattore correttivo Maschi Femmine Anno di nascita Correzione dell età Anno di nascita Correzione dell età Fino al Fino al dal 1926 al dal 1928 al dal 1939 al dal 1941 al dal 1948 al dal 1950 al dal 1961 al dal 1963 al oltre il oltre il Esempi per l individuazione dell età di computo: a) Data di nascita dell Aderente: 01/06/1942 Sesso dell Aderente: Maschile Data di accesso alla prestazione pensionistica: 01/09/2007 assicurativa: 65 anni Correttivo età: + 1 di computo: 66 anni b) Data di nascita dell Aderente: 01/12/1939 Sesso dell Aderente: Femminile Data di accesso alla prestazione pensionistica: 01/09/2007 assicurativa: 68 anni Correttivo età: + 2 di computo: 70 anni Documento sulle rendite Mod. VITA Ed. 03/08 C12 Pagina 4 di 12

5 6. COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA VITALIZIA IMMEDIATA Nelle sottostanti TAVOLE DI CONVERSIONE sono riportati i coefficienti per la conversione della prestazione finale in rendita vitalizia immediata. RENDITA VITALIZIA IMMEDIATA RIVALUTABILE SESSO MASCHILE 50 0, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,08363 Esempio per il calcolo della rendita: Sesso dell Aderente: maschile di computo dell Aderente: 65 Rateazione di rendita prescelta: semestrale Prestazione maturata da trasformare in rendita: ,00 Coefficiente di trasformazione: 0,05772 Rendita annua: ( x 0,05772) = 1.731,60 Rata semestrale di rendita: (1.731,60 / 2) = 865,80 Documento sulle rendite Mod. VITA Ed. 03/08 C12 Pagina 5 di 12

6 RENDITA VITALIZIA IMMEDIATA RIVALUTABILE SESSO FEMMINILE 50 0, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,07094 Esempio per il calcolo della rendita: Sesso dell Aderente: femminile di computo dell Aderente: 60 Rateazione di rendita prescelta: mensile Prestazione maturata da trasformare in rendita: , 00 Coefficiente di trasformazione: 0,04429 Rendita annua: ( x 0,04429) = 1.328,70 Rata semestrale di rendita: (1.328,70 / 12) = 110,73 Documento sulle rendite Mod. VITA Ed. 03/08 C12 Pagina 6 di 12

7 COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA IMMEDIATA RIVALUTABILE CERTA PER 5 ANNI E SUCCESSIVAMENTE VITALIZIA MASCHI 50 0, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,08180 Documento sulle rendite Mod. VITA Ed. 03/08 C12 Pagina 7 di 12

8 COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA IMMEDIATA RIVALUTABILE CERTA PER 5 ANNI E SUCCESSIVAMENTE VITALIZIA FEMMINE 50 0, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,07026 Documento sulle rendite Mod. VITA Ed. 03/08 C12 Pagina 8 di 12