Rendita Integrativa Temporanea Anticipata (RITA) Documento Informativo * * *

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1 Rendita Integrativa Temporanea Anticipata (RITA) Documento Informativo 1. Caratteristiche e durata 2. Condizioni per la fruizione 3. Documentazione richiesta 4. Modalità di smobilizzo delle somme richieste 5. Periodicità del frazionamento 6. Modalità gestionali e opzioni per l iscritto 7. Costi 8. Premorienza 9. Cedibilità, pignorabilità o sequestrabilità Allegato: Modulo per la richiesta della prestazione * * * 1. Caratteristiche e durata La rendita integrativa temporanea anticipata (RITA) è stata introdotta dai commi da 188 a 193 dell art. 1 della Legge 11 dicembre 2016, n. 232 (Bilancio di previsione dello Stato per l anno finanziario 2017 e bilancio pluriennale per il triennio ). L istituto che si applica in via sperimentale per il periodo dal 1 maggio 2017 al 31 dicembre 2018 è finalizzato ad offrire un sostegno finanziario agli iscritti alle forme pensionistiche complementari in regime di contribuzione definita prossimi pensionamento. Detti soggetti, che si trovino in possesso di determinati requisiti e che cessino dal rapporto di lavoro, possono anticipare il momento del pensionamento avvalendosi, in tutto o in parte, della posizione individuale accumulata presso il Fondo Pensione, per fruire di un anticipo pensionistico della durata massima di 3 anni e 7 mesi.

2 2. Condizioni per la fruizione Per ottenere la rendita integrativa temporanea anticipata occorre essere in possesso di tutti i requisiti per l APE, come di seguito precisati: (i) iscrizione all AGO; (ii) età anagrafica minima di 63 anni; (iii) maturazione del diritto a pensione di vecchiaia entro 3 anni e 7 mesi; (iv) anzianità contributiva minima nel sistema AGO di 20 anni; (v) diritto a fruire di una pensione obbligatoria al netto delle rate di ammortamento dell APE eventualmente richiesta pari o superiore, al momento dell accesso alla prestazione a 1,4 volte il trattamento minimo previsto nell AGO; (vi) non essere già titolari di un trattamento pensionistico diretto. La sussistenza dei predetti requisiti è attestata dall INPS. Non sono, invece, previsti requisiti minimi di contribuzione alla previdenza complementare né che il soggetto abbia fruito dell APE. E infatti rimessa alla scelta dei lavoratori la possibilità di avvalersi dell APE e della RITA in modo congiunto ovvero alternativo. 3. Documentazione richiesta Per fruire della rendita integrativa temporanea anticipata occorre: presentare al Fondo la certificazione INPS di cui al precedente punto 2; attestare l intervenuta cessazione del rapporto di lavoro al Fondo che verificherà la sussistenza di detta situazione prima di procedere all erogazione della prestazione. 4. Modalità di smobilizzo delle somme richieste Le somme richieste a titolo di RITA sono smobilizzate volta per volta. La porzione di montante di cui si chiede il frazionamento continui ad essere mantenuta in gestione, così da poter beneficiare anche dei relativi rendimenti. Le rate da erogare verranno ricalcolate di volta in volta e terranno quindi conto dell incremento o della diminuzione del montante derivante dalla gestione dello stesso.

3 5. Periodicità del frazionamento Le rate vengono erogate con periodicità mensile, o, su richiesta dell iscritto, con periodicità trimestrale (alla fine del mese o del trimestre). 6. Costi Per l erogazione delle rate non viene addebitato alcun costo. 7. Informativa ai percipienti Gli iscritti che fruiscono della rendita integrativa temporanea anticipata ricevono, su base annua, specifiche informazioni in merito alle rate erogate mediante la comunicazione periodica. 8. Premorienza In caso di decesso dell iscritto in corso di percezione della rendita integrativa temporanea anticipata, il residuo montante corrispondente alle rate non erogate, ancora in fase di accumulo, sarà riscattato secondo le regole relative alla premorienza previste dall art. 42 dello Statuto in coerenza con la normativa di settore. 9. Cedibilità, pignorabilità e sequestrabilità Nei confronti della Rita si applicano i limiti di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità disposti dall art.11 del D. Lgs. n.252/2005, limitatamente agli iscritti assoggettati alle previsioni di quest ultimo. Allegato: Modulo per la richiesta della prestazione

4 FONDO PENSIONE PER IL PERSONALE DELLA EX BANCA DI ROMA Via Padre Semeria n. 9, Palazzina B R oma Tel Fax previdenzabdr@unicredit.eu Sito internet RICHIESTA EROGAZIONE RENDITA INTEGRATIVA TEMPORANEA ANTICIPATA (R.I.T.A.) Io sottoscritto/a Cognome Nome Sesso M F Nato a Prov. il / / Residente a Prov. Cap Via n. Tel. Cell. Codice Fiscale Matricola Cessato dal servizio in data: / / avendo maturato i requisiti di accesso all Anticipo finanziario a garanzia pensionistica (APE volontaria) stabiliti dalla Legge 232/2016 e visto il relativo Documento informativo disponibile sul sito del Fondo RICHIEDO l erogazione della RENDITA INTEGRATIVA TEMPORANEA ANTICIPATA (R.I.T.A.) secondo le modalità di seguito indicate: MISURA PERCENTUALE DEL MONTANTE ACCUMULATO 100 % % PERIODICITA DELLA EROGAZIONE MENSILE TRIMESTRALE SCELTA DELLA LINEA DI INVESTIMENTO L importo corrispondente alla R.I.T.A. richiesta è investito, se non lo fosse già, nel Comparto Garantito. In alternativa, selezionare questa opzione qualora desideri che l importo corrispondente alla R.I.T.A. richiesta rimanga/venga investito nel Comparto Moderato. Dichiaro di essere consapevole che, con questa scelta, l importo della rata potrà subire variazioni, anche in negativo, in funzione dell andamento dei mercati finanziari. Allego alla presente richiesta i seguenti documenti. Dichiarazione di Cessazione del Rapporto di lavoro; Certificazione rilasciata dall INPS ai sensi del comma 168 dell articolo unico della Legge 232/2016 in merito ai requisiti necessari per l accesso all APE volontaria Firma dell iscritto MODALITA DI PAGAMENTO L importo della R.I.T.A. andrà accreditato sul seguente c/c bancario a me intestato IBAN: (se diverso da Unicredit allegare copia intestazione Iban) Cod. BIC/SWIFT (solo per rapporti esteri Firma dell Iscritto

5 INFORMATIVA AI SENSI DEL D. Lgs. 196/2003 Il informa che la documentazione richiesta per l ottenimento delle prestazioni contiene dati personali che vengono trattati, sia su supporto cartaceo sia con l ausilio di strumenti elettronici. Il conferimento di tali dati è necessario alla liquidazione delle spettanze dovute e, pertanto, il rifiuto a fornire i dati ed il mancato consenso alle fasi del trattamento rendono impossibile l espletamento delle connesse attività. I dati personali possono essere comunicati: * ai soggetti deputati alla gestione dei contributi previdenziali complementari e all erogazione delle prestazioni pensionistiche complementari quali: lo stesso Fondo, il gestore amministrativo, il gestore finanziario; * a terzi per la fornitura di servizi informatici e di archiviazione. Titolare del trattamento dei dati è il, con sede legale in Roma, Padre Semeria 9/B, All interessato competono tutti i diritti di cui all art. 7 del D. Lgs. 196/2003 CONSENSO Io sottoscritto/a di aver letto l informativa di cui sopra e di D I C H I A R O acconsentire non acconsentire al trattamento dei dati. Firma dell Iscritto