Fondi basati sulle tendenze BFI Mantenere la calma. Sfruttare le opportunità limitare le perdite

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1 Fondi basati sulle tendenze BFI Mantenere la calma Sfruttare le opportunità limitare le perdite

2 Sfruttare le opportunità Puntare sui migliori trend di investimento I mercati finanziari internazionali offrono agli investitori buone opportunità di rendimento. Negli ultimi anni si è però visto che l andamento delle borse mondiali può essere soggetto a forti fluttuazioni. Grazie alla flessibilità che garantiscono alla gestione patrimoniale, i fondi basati sulle tendenze BFI sono stati concepiti proprio per queste fasi di mercato. I fondi investono in paesi e in settori con le migliori prospettive di rendimento. Durante le fasi borsistiche sfavorevoli vengono scelti fondi e investimenti sicuri, allo scopo di limitare il rischio di grandi perdite. I fondi basati sulle tendenze BFI, in qualità di fondi di fondi, investono a livello mondiale nei fondi con le migliori prospettive di rendimento. Tra questi, i principali sono i fondi azionari, i fondi obbligazionari e gli investimenti sul mercato monetario. Quando si investe denaro sono cattive consigliere le emozioni come, ad esempio, la paura delle perdite o l euforia del guadagno. La scelta dei fondi basati sulle tendenze BFI avviene tramite un sistema di trading computerizzato, che tra circa prodotti individua i più promettenti senza cedere all emotività. Con i fondi basati sulle tendenze BFI, gli investimenti vengono sempre effettuati sui mercati finanziari su cui si delinea un andamento al rialzo. Niente resta uguale e se stesso rotazione dei paesi e dei settori a livello globale Sguardo allo sviluppo dei mercati finanziari La rotazione dei paesi (vd. grafico) mostra che i vincitori del passato possono essere i perdenti del futuro. I prodotti d investimento, che investono sempre sugli stessi mercati sono automaticamente esposti a maggiori rischi. I fondi basati sulle tendenze BFI individuano i trend più stabili e forti a livello mondiale, non solo negli otto paesi rappresentati nella rotazione dei paesi, ma di 56 paesi e regioni, oltre che di 14 settori. Nel caso che si verifichi una rottura della tendenza, si passa a fondi più promettenti. Rotazione dei paesi Germania DAX Index Paesi migliori Paesi peggiori Germania Giappone India Germania Russia India Stati Uniti Stati Uniti Giappone Inghilterra Giappone Germania Giappone Russia Stati Uniti Cina Svizzera Svizzera Stati Uniti Germania Svizzera Inghilterra Cina Svizzera Giappone Stati Uniti Cina Germania Inghilterra Cina Russia Russia Inghilterra India India Inghilterra India Russia Cina Svizzera Performance complessiva : 1298,59 % +831 % % % % % % Indice effettivo Russia RTS Index Performance complessiva : 474,73 % 90 % % % % % Indice effettivo Giappone Nikkei 225 Index Performance complessiva : 282,99 % +679 % % % % Indice effettivo Queste indicazioni servono soltanto come rappresentazione esemplificativa delle tendenze positive e negative, che stanno alla base del modello di basati sulle tendenze. I risultati delle performance del passato non permettono di prevedere gli sviluppi futuri di un fondo comune di investimento. Ogni investimento di capitale è legato a una componente di rischio; le quotazioni di borsa possono salire, ma anche scendere. Nel calcolo dell aumento dei valori non sono comprese le spese di emissione e di rimborso. Finché gli indici rappresentati vengono calcolati sulla base di valute estere, sussiste un rischio legato ai tassi di cambio.

3 Limitare le perdite Quota azionaria riducibile allo 0 % Le perdite legate agli investimenti di capitale sono spiacevoli, soprattutto se precedentemente si sono realizzati profitti. Per questo motivo, durante le fasi borsistiche negative, con i fondi basati sulle tendenze BFI, è possibile passare gradatamente a investimenti sicuri come, ad esempio, a fondi obbligazionari e a investimenti sul mercato monetario. L obiettivo dei fondi basati sulle tendenze è, infatti, quello di limitare le perdite per gli investitori. Il cambiamento attivo della quota azionaria L obiettivo della gestione assistita a livello informatico delle quote azionarie è quello di influire positivamente e in modo determinante sull aumento dei valori a lungo termine. Fondamentale in tal senso è l attiva gestione dei fondi, che reagisce in modo veloce e flessibile alla relativa situazione di mercato. Grazie alla possibilità di ridurre le quote azionarie fino allo 0 %, sfruttando questo tipo di approccio, in passato le perdite potevano essere limitate e i lunghi periodi di perdita potevano essere evitati. Il modello di basati sulle tendenze di ARTS Asset Management viene impiegato con successo da oltre 10 anni nei fondi comuni di investimento. Nessun fondo di garanzia I fondi basati sulle tendenze BFI C-QUADRAT ARTS non sono fondi di garanzia. Grazie ad una gestione molto attiva dei capitali affidatici miriamo a un aumento positivo dei valori nel lungo termine; non si possono però escludere temporanee perdite. Il funzionamento dei fondi basati sulle tendenze: rappresentazione schematica Quota azionaria massima nel fondo Andamento delle quotazioni di mercato L orientamento dei fondi è molto flessibile e viene costantemente adeguato alla situazione del mercato finanziario Nel caso dei mercati in crescita, la quota azionaria viene gradatamente innalzata alla quota massima del fondo. Questa quota azionaria viene investita nei paesi e nei settori in cui si è delineato un trend positivo e in cui si prevede il massimo aumento di valori. Nel caso in cui le borse siano in calo, viene ridotta la quota azionaria e, di conseguenza, il rischio che ne deriva. Per l investitore ciò significa che durante le fasi borsistiche negative il fondo si modifica gradatamente in investimenti più sicuri come, ad esempio, in fondi obbligazionari e in investimenti sul mercato monetario, con l obiettivo di limitare le perdite.

4 Investire in modo sistematico porta vantaggi Leo Willert, responsabile del Trading di ARTS Asset Management GmbH, è pioniere in materia di fondi di fondi seguitendenze. ARTS Asset Management è un azienda del gruppo C-QUADRAT e gestore patrimoniale dei fondi basati sulle tendenze BFI. Leo Willert presenta il sistema sviluppato in gran parte da lui stesso. Esiste una formula per spiegare l aumento positivo di valori dei diversi fondi basati sulle tendenze del passato? WILLERT: «Nella scelta dei fondi seguiamo un paio di efficaci regole in un contesto di mercato in continuo cambiamento. In linea di massima, più le regole sono semplici e chiare più saranno solidi i risultati.» WILLERT: «Limitare le perdite e mantenere i profitti è questo l obiettivo.» Se si verifica un tracollo delle quotazioni, si procede alla vendita senza alcun ripensamento. WILLERT: «In questo modo aumentiamo le probabilità di non incappare in pieno nelle fasi di forte perdita.» Un esempio per spiegare il concetto: facciamo dipendere il valore della quota azionaria nei singoli fondi esclusivamente dall andamento dell indice azionario mondiale MSCI. In una seconda fase, si procederà con una scelta sistematica tra i vari paesi e settori. WILLERT: «Identifichiamo quelle categorie di asset, che mostrano un trend in rialzo e investiamo nei fondi per cui si delinea il trend in rialzo più stabile, oppure vendiamo quelli per cui la tendenza è in significativo ribasso.» Collaborazione di successo con Baloise Group WILLERT: «Già nel 2004 ci siamo potuti occupare in Germania della gestione di tre fondi sul modello descritto per la Basilese Assicurazioni. Da allora i tre fondi si sono più volte distinti per il loro buon rendimento. Nel 2012 Baloise Fund Invest (LUX), la società di gestione di fondi di Baloise Group, ha lanciato per il mercato svizzero tre nuovi fondi basati sul modello di successo di basati sulle tendenze.» È ora di investire quando il sistema identifica forti trend a medio termine. Il caso tipico è quando, prima di fare l investimento, il trend si è già delineato. Gli eventi estremi sono fonte di rendimento I modelli basati sui trend vivono di eventi estremi, che danno origine a forti movimenti in borsa. Proprio quando i mercati sono fortemente in ribasso o in rialzo, è il momento ideale per investire nei fondi basati sulle tendenze BFI. Il rendimento viene spesso raggiunto in pochi e brevi periodi con forti movimenti in ascesa. I trend forti possono protrarsi per settimane o mesi, a volte addirittura per anni. Principio del sistema di trading di ARTS Il sistema di trading è impostato non solo per riconoscere marcati rialzi delle quotazioni, ma anche per ridurre al minimo le perdite durante le fasi in ribasso. I fondi basati sulle tendenze BFI Investire in modo sistematico e senza cedere all emotività L efficiente impiego dei sistemi di trading di ARTS Asset Management si basa su una banca dati che ARTS Asset Management ha sviluppato e che cura e aggiorna più volte al giorno. Il sistema computerizzato di basati sulle tendenze di ARTS Asset Management analizza costantemente più di fondi comuni di investimento e titoli su scala mondiale e sceglie, di volta in volta, quelli col trend più forte. Trend specifici possono, inoltre, essere coperti da investimenti azionari individuali. Non appena si delinea il trend, l investimento viene fatto con l ausilio del sistema senza così cedere all emotività. In questo modo si evitano gli errori dovuti a decisioni umane sbagliate.

5 Realizzare obiettivi di investimento personali Fondi basati sulle tendenze BFI per ciascun investitore Facendo riferimento a tre diversi orientamenti è a vostra disposizione, sulla base del vostro obiettivo di investimento personale, un interessante strategia di investimento. Fondi basati sulle tendenze BFI: sfruttare le opportunità limitare le perdite. Per mantenere la calma in ogni fase borsistica. Fino al 30% di quote azionarie BFI C-QUADRAT ARTS CONSERVATIVE (CHF/EUR) CHF: numero valore ; codice ISIN LU ; WKN (codice titolo) A1JV4W; EUR: numero valore ; codice ISIN LU ; WKN (codice titolo) A1JT07; Fino al 60% di quote azionarie BFI C-QUADRAT ARTS BALANCED (CHF/EUR) CHF: numero valore ; codice ISIN LU ; WKN (codice titolo) A1JV4X; EUR: numero valore ; codice ISIN LU ; WKN (codice titolo) A1JT08; Fino al 100% di quote azionarie BFI C-QUADRAT ARTS DYNAMIC (CHF/EUR) CHF: numero valore ; codice ISIN LU , WKN (codice titolo) A1JV4Y; EUR: numero valore ; codice ISIN LU ; WKN (codice titolo) A1JT09; Collaborazione con C-QUADRAT ARTS Premi ARTS Asset Management, il manager dei fondi basati sulle tendenze BFI, è un azienda del gruppo C-QUADRAT ed è specializzata nello sviluppo di sistemi informatici di trading. C-QUADRAT è stata fondata nel 1991 e, insieme ad ARTS, è pioniere nell asset management quantitativo. Già a partire dal 2013 la C-QUADRAT ARTS fa ricorso a strategie quantitative di basati sulle tendenze. Baloise Group collabora con successo con C-QUADRAT da più dieci anni. C-QUADRAT e ARTS in passato sono stati insigniti di diversi premi, fra cui anche del Latinum Award di Standard & Poor s. Nel 2015 C-QUADRAT è stato eletto da Acquisition International «Best Independent Asset Manager». L Asset Management ARTS nel 2015 è stato per la nona volta il gestore di fondi di maggior successo in Austria. THOMSON REUTERS LIPPER FUND AWARDS 2015 GERMANY

6 Rischi I fondi basati sulle tendenze sono soggetti al rischio azionario, della variazione del tasso d interesse, di solvibilità e di valuta. Investire in fondi di diverso orientamento nasconde il rischio che si rafforzino le tendenze delle singole categorie di investimento e/o che si annullino a vicenda eventuali opportunità. Da questi rischi possono derivare forti oscillazioni di valore, presupponendo un orizzonte di investimento a lungo termine. Limitazione alle previsione di tendenza Basati sulle tendenze non significa previsione di tendenza: i limiti del sistema vanno, tra l altro, individuati nei ritardi. I sistemi di basati sulle tendenze mirano a individuare trend di mercato già delineati. Non necessariamente ogni trend viene riconosciuto (in tempo) in quanto tale. Quando si fa ricorso a sistemi di basati sulle tendenze vanno messe in conto temporanee oscillazioni di valore. Possono anche verificarsi perdite. Importante avvertenza legale Il presente documento serve unicamente a scopo informativo e non rappresenta né un offerta né un invito all acquisto o alla vendita di quote di un fondo d investimento, né deve essere visto come un invito ad effettuare un offerta per la stipula di un contratto su servizi relativi ai titoli o servizi accessori. Il presente documento non può sostituire una consulenza personale. Le basi vincolanti per l acquisizione di quote di un fondo di investimento sono unicamente i prospetti di vendita aggiornati e i rapporti annuali e semestrali attuali. Non ci si assume nessuna responsabilità per la correttezza, la completezza o l aggiornamento dei dati contenuti nel presente documento. Baloise Fund Invest (Lux) è un fondo ai sensi del diritto lussemburghese. Il prospetto di vendita dettagliato, gli informazioni essenziali per gli investitori (KIID), gli statuti nonché i rapporti annuali e semestrali possono essere richiesti gratuitamente presso il rappresentante in Svizzera, Acolin Fund Services AG, Affolternstrasse 56, 8050 Zurigo, e presso gli uffici di pagamento della Baloise Bank SoBa AG, Amtshausplatz 4, CH-4500 Soletta. Le evoluzioni del valore del passato, le simulazioni o le previsioni non rappresentano indicatori affidabili in merito all evoluzione del valore futura. L evoluzione del valore passata rappresentata non prende in considerazione eventuali spese previste al momento della sottoscrizione o del riscatto delle quote. Le commissioni e le spese vanno a influenzare negativamente la performance. Ad ogni investimento sono connessi rischi, in particolare in relazione alle oscillazioni del valore e del reddito. Nel caso in cui la valuta del prodotto finanziario non coincida con la vostra valuta di riferimento, il rendimento potrà essere maggiore o minore in funzione delle oscillazioni dei corsi di cambio. Le informazioni contenute nel presente documento non tengono conto né degli specifici o futuri obiettivi di investimento né della situazione fiscale o finanziaria o delle esigenze individuali del singolo destinatario. Le quote del presente fondo non possono essere offerte, vendute o fornite negli Stati Uniti e neppure ai contribuenti statunitensi residenti al di fuori degli Stati Uniti. Uffici di pagamento: Baloise Bank SoBa AG, Amtshausplatz 4, CH-4500 Soletta Bank CIC (Svizzera), Marktplatz 11 13, CH-4001 Basilea Interlocutore Vendite: Basilese Assicurazione SA, Baloise Fund Invest, tel , BFI.info@baloise.com, i 4.17 pdf