INFORMAZIONI SULLA BANCA CHE COS È IL CONTO CORRENTE FORZE ARMATE

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1 INFORMAZIONI SULLA BANCA Denominazione legale: - Sede legale e Amministrativa: Via Provinciale Lucchese, 125/b Tel.: 0573/91391 Fax: 0573/ Sito Internet: info@vibanca.it Registro delle Imprese della CCIAA di Pistoia, Codice fiscale e Partita IVA n Iscritta all Albo della Banca d Italia n cod. ABI Iscritta all Albo delle società cooperative n. A Capitale Sociale al 31/12/2012: ,00 - Riserve e Fondi al 31/12/2012: ,00 Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia - Aderente al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo. Aderente al Fondo di Garanzia Istituzionale del Credito Cooperativo- Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo. Offerta fuori Sede Soggetto Collocatore VIBanca Banca di Credito Cooperativo di S.Pietro in Vincio s.c. Nome e Cognome Cod. dipendente Indirizzo Nr. Telefonico Iscritto all Albo unico dei Promotori Finanziari al nr. CHE COS È IL CONTO CORRENTE FORZE ARMATE Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo disponibile). Il conto corrente Forze Armate è riservato a Dipendenti Ministero della Difesa, Protezione Civile ed altri corpi svolgenti attività di polizia e sicurezza. Il conto FORZE ARMATE è adatto a: dipendenti di tutti reparti delle Forze Armate che rientrino nelle categoria Giovani, Famiglie con operatività bassa, Famiglie con operatività media, Famiglie con operatività elevata come meglio descritte dalle attuali norme sulla trasparenza. Al conto corrente possono essere collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici, domiciliazione delle bollette, fido per i quali si rimanda ai relativi fogli informativi. Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al sistema di garanzia denominato Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo, che assicura a ciascun correntista una copertura fino a ,00 euro. Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di assegni, carta di debito, carta di credito, dati identificativi e parole chiave per l accesso al conto su internet, ma sono anche ridotti al minimo se il correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione. Per saperne di più: La Guida pratica al conto corrente, che orienta nella scelta del conto, è disponibile sul sito presso tutte le filiali della banca [e sul sito della banca NI SULLA BANCA 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 1/23

2 Servizi di pagamento SPESE FISSE Foglio Informativo nr.:12/cc PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE E COS È IL CONTONTE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. C OS È IL CONTONTE QUANTO PUÒ COSTARE IL CONTO CORRENTE Indicatore Sintetico di Costo (ISC) PROFILO SPORTELLO ONLINE Conto a Consumo (112 operazioni) 157,14 NON ADATTO Oltre a questi costi vanno considerati [l imposta di bollo di 34,20 euro obbligatoria per legge,] gli eventuali interessi attivi e/o passivi maturati sul conto e le spese per l apertura del conto. I costi riportati nella tabella sono orientativi e si riferiscono a 1 profili di operatività, meramente indicativi stabiliti dalla Banca d Italia - di conti correnti privi di fido. Per saperne di più: (collocazione nel sito). QUANTO PUÒ COSTARE IL FIDO Il Servizio Per sapere Bancario quanto di Base può non costare prevede il fido la è possibile necessario concessione leggere il documento di una linea informativo di credito. denominato Foglio Informativo relativo all apertura di credito I costi riportati nella tabella sono orientativi e si riferiscono a tre ipotesi di operatività indicate dalla Banca d Italia. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. VOCI DI COSTO Spese per l apertura del conto Canone annuo Operazioni gratuite incluse nel canone annuo Spese annue per conteggio interessi e competenze Gratuite Non previsto Non previste Non previste Canone annuo carta di debito nazionale 00,00 il 1 anno 15,00 ogni anno successivo Canone annuo carta di debito internazionale 00,00 il 1 anno 15,00 ogni anno successivo 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 2/23

3 FIDI E SCONFINA MENTI Fidi INTERESSI SOMME DEPOSITATE Interessi creditori SPESE VARIABILI Servizi di pagamento Gestione liquidità Home Banking Foglio Informativo nr.:12/cc Canone annuo carta di credito Canone annuo carta multifunzione Servizio non offerto unitamente al c/c ma eventualmente disponibile su richiesta del cliente all apertura o in un momento successivo. Si veda il Foglio Informativo del relativo contratto, nel quale è indicato il nome del circuito. Servizio non offerto unitamente al c/c ma eventualmente disponibile su richiesta del cliente all apertura o in un momento successivo. Si veda il Foglio Informativo del relativo contratto, nel quale è indicato il nome del circuito. Canone annuo per internet banking 00,00 Registrazione di ogni operazione non inclusa nella spesa tenuta conto affidato/non affidato (si aggiunge al costo dell operazione) Non previste Invio estratto conto Prelievo sportello automatico presso la stessa banca in Italia Prelievo sportello automatico presso altra banca in Italia Bonifico verso Italia e Ue fino a euro con addebito in c/c (nostra Banca) Bonifico verso Italia e Ue fino a euro con addebito in c/c (c) Euro 5,16 Gratuito 3,00 Gratuito Euro 3,50 Domiciliazione utenze Servizio non offerto unitamente al c/c ma eventualmente disponibile su richiesta del cliente all apertura o in un momento successivo. Si veda la sezione Servizi di pagamento, pagamenti ricorrenti e utenze del presente foglio informativo. VOCI DI COSTO Tasso creditore annuo nominale 0,10000% Tasso creditore annuo effettivo 0,10004% Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate Tasso debitore annuo effettivo sulle somme utilizzate Commissioni sull affidamento accordato Il conto non può avere fido di conto corrente Periodicità commissione sull affidamento accordato 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 3/23

4 CAPITALIZ- ZAZIONE Sconfinamenti in assenza di fido Sconfinamenti extra-fido Foglio Informativo nr.:12/cc Altre spese: Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate Tasso effettivo debitore annuo sulle somme utilizzate Il conto non può avere fido di conto corrente Commissioni Altre spese Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate Tasso effettivo debitore annuo sulle somme utilizzate Commissione di istruttoria veloce (CIV) La CIV si applica nelle misure e alle condizioni qui indicate qualora per effetto di uno o più addebiti si generi, avuto riguardo al saldo disponibile di fine giornata, uno sconfinamento rispetto al limite dell affidamento concesso o un incremento di uno sconfinamento preesistente. la CIV è dovuta esclusivamente nei casi in cui la banca svolge un istruttoria veloce e può essere calcolata in maniera diversa a seconda che il cliente rivesta o meno la qualifica di consumatore. 14,00000% 14,75230% - Se il cliente riveste la qualifica di consumatore 25,00 per ogni sconfinamento e per ogni incremento rispetto ad uno sconfinamento preesistente (a condizione che lo sconfinamento sia di importo complessivo superiore a 0,01). (con un minimo di euro 25,00 e un massimo di euro 250,00) Casi in cui è svolta l istruttoria veloce L istruttoria veloce viene svolta in occasione di ogni sconfinamento o aumento di un precedente sconfinamento, che sia autorizzato dalla Banca o che non sia dipendente da un pagamento fatto a suo favore Esenzioni La CIV non è dovuta se lo sconfinamento o l aumento di in precedente sconfinamento ha avuto luogo per effettuare un pagamento nei confronti della banca. Se il cliente riveste la qualifica di consumatore la CIV non è dovuta anche nel caso in cui, per effetto di uno o più addebiti, si è generato uno sconfinamento contemporaneamente: - di ammontare complessivo pari o inferiore a 500,00 euro e - di durata pari o inferiore a 7 giorni consecutivi. Questa esenzione è applicata una sola volta per trimestre. Altre spese: Non previste Periodicità Trimestrale (ovvero all atto dell estinzione del rapporto) 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 4/23

5 DISPONIBILITÀ SOMME VERSATE Foglio Informativo nr.:12/cc Contanti Assegni circolari emessi da ICCREA BANCA Assegni bancari stessa filiale Assegni bancari altra filiale Assegni circolari altri istituti/vaglia Banca d Italia Assegni bancari altri istituti Vaglia e assegni postali Assegni Esteri giorno del versamento 4 giorni lavorativi giorno del versamento giorno del versamento 4 giorni lavorativi 4 giorni lavorativi 4 giorni lavorativi 30 giorni lavorativi Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall art. 2 della legge sull usura (l. n. 108/1996), relativo agli sconfinamenti in assenza di fido, assimilabile alle operazioni di apertura di credito in conto corrente, può essere consultato in filiale [e sul sito internet della banca ( ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE OPERATIVITÀ CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ Spese tenuta conto Spese massime di tenuta conto trimestrali Spese per chiusura periodica del conto trimestrali: Euro 8,00 Euro 8,00 Numero e registrazione operazioni trimestrali: n. operazioni gratuite incluse nella spesa massima di tenuta conto trimestrale 20 Registrazione di ogni operazione non inclusa nella spesa di tenuta conto (si aggiunge al costo dell operazione) Euro 1,50 (Vedi allegato causali spese per operazione) Remunerazione delle giacenze Tasso creditore annuo nominale Tasso creditore annuo effettivo Ritenuta fiscale sugli interessi creditori 0,10000% 0,10004% 20,00% SERVIZI DI PAGAMENTO Carta di debito: VOCI DI COSTO Spese massime: IMPORTI MASSIMI 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 5/23

6 - rilascio tessera 00,00 - di rinnovo (per le tessere a scadenza fissa) 15,00 - di sostituzione tessera 15,00 - canone annuo 15,00 - di blocco tramite nr. verde in Italia 00,00 - di blocco tramite nr. verde all'estero 00,00 - blocco/sblocco tramite Banca 15,00 - per informativa precontrattuale (bozza contratto se richiesta): 00,00 - per comunicazioni (comprese quelle periodiche previste dal D.Lgs. 385/93) 3,00 Commissioni massime su ATM/POS - prelievo di contante in Italia su ATM della BCC collocatrice : 0,00 - prelievo di contante in Italia su altra BCC aderente convenzione Naz BCM : 0,00 - prelievo di contante in Italia su ATM di altre Banche : 3,00 - prelievi di contante circuito ABI OTTOMILA : 3,00 - prelievi di contante su ATM paesi zona Euro : 3,50 - prelievi di contante su ATM escluso zona Euro oltre al recupero delle spese reclamate dai corrispondenti: 5,00 pagamenti POS in euro effettuati in Italia : 0,00 pagamenti POS in euro effettuati nell ambito dell UE : 3,00 pagamenti in valuta diversa dall euro su POS extra UE: 5,00 - Comm % pagamento POS escluso zona Euro 4,00 - Comm % pagamento su ATM escluso zona Euro 4,00 Valuta di addebito ATM/POS - prelievi da ATM giorno del prelievo - pagamenti su POS Giorno del pagamento Tasso di cambio ATM/POS: : Si rinvia al foglio informativo relativo a servizi incassi pagamenti esteri Versamento di valori a mezzo di sportello automatico : Si rinvia al foglio informativo relativo ai conti correnti. Commissioni massime su FASTpay: 0,61 Valute di addebito: media mensile ponderata dei pedaggi autostradali Massimali standard di utilizzo: Servizio Importo Giornaliero Importo Mensile Bancomat 250, ,00 PagoBancomat 750,00 750,00 ATM estero 200, ,00 POS estero 750,00 massimale unico con ATM estero FASTpay 62, ,00 Carta di credito: Servizio non offerto unitamente al c/c ma eventualmente disponibile su richiesta del cliente all apertura o in un momento successivo. Si veda il Foglio Informativo del relativo contratto delle Carte di credito, nel quale è indicato il nome del circuito. Home Banking: Canone di attivazione GRATUITO Canone di chiusura Euro 0,00 Remote Banking 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 6/23

7 attivo - canone mensile omnicomprensivo per tutte le operazioni: servizio non disponibile passivo - canone mensile omnicomprensivo per tutte le operazioni Euro 0,00 Relax Banking Famiglia informativo: canone mensile omnicomprensivo per tutte le operazioni dispositivo: canone mensile omnicomprensivo per tutte le operazioni: dispositivo passivo: canone mensile omnicomprensivo per tutte le operazioni: CooperGSM - canone mensile omnicomprensivo per tutte le operazioni: Spese per informativa precontrattuale: GRATUITO GRATUITO GRATUITO GRATUITO non previste Costo dispositivo One Time Password (OTP) 0,00 Sostituzione per smarrimento/sottrazione/danneggiamento dispositivo OTP 15,00 Sostituzione a scadenza e disattivazione dispositivo OTP 15,00 Assegni Imposta di bollo su assegni bancari e circolari richiesti liberi (per ogni assegno): Euro 1,50 Costo libretto assegni non trasferibili : Euro 1,00 Termini di disponibilità di altre somme accreditate sul conto: 10 giorni lavorativi Commissioni su assegni al dopo incasso: 0,70% del valore nominale del titolo con un minimo di 6,00 ed un massimo di 25,00 Spese e commissioni su assegni impagati/protestati Assegni tratti sulla BCC Impagati: presentati materialmente Assegni negoziati Insoluti presentati tramite check truncation pagati prima del protesto Protestati Richiamati Euro 10,32 oltre al recupero delle spese reclamate da terzi Euro 10,32 oltre al recupero delle spese reclamate da terzi Euro 0,00 oltre al recupero delle spese reclamate da terzi Euro 10,32 oltre al recupero delle spese reclamate da terzi 2% dell'importo dell'assegno (min. Euro 10,32 max Euro 15,49) oltre al recupero delle spese reclamate da terzi Euro 10,32 oltre al recupero delle spese reclamate da terzi Pagamenti ricorrenti e Utenze Commissioni per pagamento utenze : MAV RAV per pagamento utenze non domiciliate su C/C per pagamento utenze domiciliate su C/C per pagamento bollettini bancari ( freccia ) su C/C per pagamento bollettini presso uffici postali nessuna Euro 1,00 Euro 1,00 Euro 1,00 Euro 1,00 Euro 3,00 (oltre spese reclamate da Ufficio 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 7/23

8 Valute relative al pagamento utenze : MAV RAV per pagamento utenze non domiciliate su C/C per pagamento utenze domiciliate su C/C per pagamento bollettini bancari ( freccia ) su C/C per pagamento bollettini presso uffici postali Postale) Giorno del pagamento Giorno del pagamento Giorno del pagamento Giorno del pagamento Giorno del pagamento Entro 5 giorni lavorativi dall inserimento della prenotazione Bonifici BONIFICI IN USCITA Commissioni e spese Bonifici Italia non urgenti Modalità Tipologia Stessa Banca Altra Banca Generico 0,25 Eur 1,50 Eur Sportello Per emolumenti 0,25 Eur 1,50 Eur Per girofondo 0,25 Eur 1,50 Eur Generico 0,00 Eur 1,25 Eur Relax Banking Per emolumenti 0,00 Eur 1,25 Eur Per girofondo 0,00 Eur 1,25 Eur Generico 0,00 Eur 1,25 Eur Remote Banking (CBI) Per emolumenti 0,00 Eur 1,25 Eur Per girofondo 0,00 Eur 1,25 Eur Con ordine permanente - 0,00 Eur 1,25 Eur Con Distinta - 0,00 Eur 1,25 Eur Mediante presentazione - Non previsto Non previsto massiva Bonifici Italia urgenti o di importo superiore a Eur Modalità Tipologia Stessa Banca Altra Banca Generico 0,25 Eur 8,00 Eur Sportello Per emolumenti 0,25 Eur 8,00 Eur Per girofondo 0,25 Eur 8,00 Eur Generico Servizio non attivato Servizio non attivato Relax Banking Per emolumenti Servizio non attivato Servizio non attivato Per girofondo Servizio non attivato Servizio non attivato Generico Servizio non attivato Servizio non attivato Remote Banking (CBI) Per emolumenti Servizio non attivato Servizio non attivato Per girofondo Servizio non attivato Servizio non attivato Bonifico transfrontaliero in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) in euro, in Corona svedese o Leu rumeno e ai sensi del regolamento CE n. 924/2009 Stesse commissioni e spese del corrispondente bonifico Italia Bonifico estero in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) in divisa di Stato membro (ad eccezione di Corona svedese e Leu rumeno) dell Unione Europea/ Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) non appartenente all unione monetaria ai sensi del D.Lsg. 11/2010 (PSD) Modalità Voce Importo commissioni di intervento 1,50 per mille - minimo 3,50 Eur spese fisse spese fisse bonifici in divisa diversa dall euro Sportello spese swift recupero oneri a carico dell ordinante per bonifici effettuati in divisa diversa dall euro con applicazione delle spese in modalità OUR, salvo maggiori oneri reclamati da banche corrispondenti (solo per bonifici che comportano una conversione valutaria) spese fisse per emissione Comunicazione Valutaria Statistica (CVS) (ove prevista) spese invio comunicazioni (solo per soggetti diversi da consumatori 150,00 Eur 0,00 Eur 5,16 Eur 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 8/23

9 Bonifico estero in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) in divisa di Stato membro (ad eccezione di Corona svedese e Leu rumeno) dell Unione Europea/ Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) non appartenente all unione monetaria ai sensi del D.Lsg. 11/2010 (PSD) Modalità Voce Importo e microimprese) commissioni di intervento 1,50 per mille - minimo 3,50 Eur spese fisse spese fisse bonifici in divisa diversa dall euro Canale telematico spese swift recupero oneri a carico dell ordinante per bonifici effettuati in divisa diversa dall euro con applicazione delle spese in modalità OUR, salvo maggiori oneri reclamati da banche corrispondenti (solo per bonifici che comportano una conversione valutaria) spese fisse per emissione Comunicazione Valutaria Statistica (CVS) (ove prevista) spese invio comunicazioni (solo per soggetti diversi da consumatori e microimprese) 150,00 Eur 0,00 Eur 5,16 Eur Altri bonifici estero Modalità Voce Importo commissioni di intervento 1,50 per mille - minimo 3,50 Eur spese fisse spese fisse bonifici in divisa diversa dall euro spese swift Sportello recupero oneri a carico dell ordinante per bonifici con applicazione 150,00 Eur delle spese in modalità OUR, salvo maggiori oneri reclamati da banche corrispondenti spese fisse per emissione Comunicazione Valutaria Statistica 0,00 Eur (CVS) (ove prevista) spese invio comunicazioni (solo per soggetti diversi da consumatori 5,16 Eur e microimprese) commissioni di intervento 1,50 per mille - minimo 3,50 Eur spese fisse spese fisse bonifici in divisa diversa dall euro spese swift Canale telematico recupero oneri a carico dell ordinante per bonifici con applicazione 150,00 Eur delle spese in modalità OUR, salvo maggiori oneri reclamati da banche corrispondenti spese fisse per emissione Comunicazione Valutaria Statistica 0,00 Eur (CVS) (ove prevista) spese invio comunicazioni (solo per soggetti diversi da consumatori 5,16 Eur e microimprese) Valute Tipo Bonifico Bonifico Italia Bonifico estero in euro o in divisa di Stato membro dell UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) non appartenente all unione monetaria. Altri bonifici estero Data valuta di addebito Giornata operativa di addebito Giornata operativa di addebito Cut off (orario limite oltre il quale gli ordini di pagamento si considerano ricevuti la giornata operativa successiva) Tipo Bonifico Modalità Orario limite (cut off) Sportello 16:00 Relax Banking: 13:00 Bonifico Italia - on line - distinte Mediante remote banking (CBI) 13:00 Bonifico Estero Sportello 15:00 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 9/23

10 Canale telematico 13:00 Il termine massimo di cut off sarà anticipato alle ore 11:30 per le giornate semi-lavorative (es. giorno del santo patrono della filiale di riferimento, 14 Agosto, 24 Dicembre, 31 Dicembre). Per le succursali della banca che osservano un orario ridotto il cut off coincide con l orario di chiusura. Tempi di esecuzione Tipo Bonifico Modalità Giorno di accredito della Banca del beneficiario(*) Sportello Massimo 1 giornate operative successiva/e alla data di ricezione Bonifico interno (stessa banca) dell ordine Canale telematico Massimo 2 giornate operative successiva/e alla data di ricezione dell ordine Bonifico in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) [o verso la Svizzera] in euro. Bonifico in ambito UE/Spazio Economico Europeo in divisa di altro Stato membro dell UE/Spazio Economico Europeo non appartenente all unione monetaria: Sportello Canale telematico Sportello Canale telematico Massimo 1 giornate operative successiva/e alla data di ricezione dell ordine Massimo 2 giornate operative successiva/e alla data di ricezione dell ordine Massimo 4 giornate operative successiva/e alla data di ricezione dell ordine Massimo 4 giornate operative successiva/e alla data di ricezione dell ordine (*) in caso di bonifico interno (stessa banca) la banca del beneficiario è ovviamente la banca del cliente ordinante, che, inoltre, dovrà accreditare il beneficiario in giornata. BONIFICI IN ENTRATA Commissioni e spese Tipologia Stessa Banca Altra Banca Bonifici Italia non urgenti e di importo fino a Eur 0,00 Eur 5,00 Eur Bonifici Italia urgenti o di importo superiore a Eur 5,00 Eur 10,00 Eur Bonifico transfrontaliero in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) in euro, in Corona svedese o Leu rumeno e ai sensi del regolamento CE n. 924/2009 Stesse commissioni e spese del corrispondente bonifico Italia Bonifico estero in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) in divisa di Stato membro (ad eccezione di Corona svedese e Leu rumeno) dell Unione Europea/ Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) non appartenente all unione monetaria ai sensi del D.Lsg. 11/2010 (PSD) Voce Importo commissioni di intervento 1,50 per mille - minimo 3,50 Eur spese fisse 10 Eur spese fisse bonifici in divisa diversa dall euro [recupero oneri trattenuti dalla banca dell ordinante per bonifici in divisa diversa dall euro con applicazione delle spese in modalità BEN ] spese fisse per emissione Comunicazione Valutaria Statistica (CVS) (ove prevista) spese invio comunicazioni (solo per soggetti diversi da consumatori e microimprese) Altri bonifici estero Voce commissioni di intervento spese fisse spese fisse bonifici in divisa diversa dall euro [recupero oneri trattenuti dalla banca dell ordinante per bonifici in divisa diversa dall euro con applicazione delle spese in modalità BEN ] spese fisse per emissione Comunicazione Valutaria Statistica (CVS) (ove prevista) nella misura applicata dalla banca dell ordinante 0,00 Eur 5,16 Eur Importo 1,50 per mille - minimo 3,50 Eur 10 Eur nella misura applicata dalla banca dell ordinante 0,00 Eur 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 10/23

11 Altri bonifici estero Voce spese invio comunicazioni (solo per soggetti diversi da consumatori e microimprese) 5,16 Eur Importo Valute Bonifico Interno (stessa banca) Bonifico in euro Tipo Bonifico Bonifico estero in divisa di Stato membro dell UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) non appartenente all unione monetaria. Altri bonifici estero Data valuta di accredito e disponibilità dei fondi Stessa giornata di addebito all ordinante Stessa giornata operativa di ricezione dei fondi sul conto della banca (data di regolamento) Data di lavorazione della divisa del giorno di negoziazione della stessa (calendario forex). Data di lavorazione della divisa del giorno di negoziazione della stessa (calendario forex). Altro Altre spese: non previste VALUTE Valute sui versamenti: di contante: di assegni bancari tratti sullo stesso sportello accreditante: assegni circolari ICCREA BANCA: assegni circolari emessi da alte banche e titoli similari, quali il vaglia cambiario della Banca d'italia: assegni bancari tratti sulla BCC, su piazza: assegni bancari di altre banche, su piazza: assegni bancari tratti sulla BCC, fuori piazza: assegni bancari di altre banche, fuori piazza: assegni e vaglia postali: giorno del versamento giorno del versamento giorno del versamento se emessi dalla Banca o 1 giorni lavorativo se emessi da altre BCC 1 giorno lavorativo giorno del versamento 3 giorni lavorativi giorno del versamento 3 giorni lavorativi 3 giorni lavorativi ALTRO Altre spese: Spese per richiesta documentazione (Rimborso delle spese effettivamente 15,00 a documento sostenute per singolo documento). Oltre a ricerca e/o recupero spese addebitate alla Banca dall outsocrcer). Spese per estratto conto richiesto allo sportello 1,00 Spese per comunicazione 3,00 Comunicazione di sconfinamento 1,50 Imposta di bollo per estratto conto: nella misura stabilita, tempo per tempo, dall'amministrazione Finanziaria, attualmente pari a 34,20 all'anno per le persone fisiche e 73,80 all'anno per i soggetti diversi dalle persone fisiche. RECESSO E RECLAMI 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 11/23

12 Recesso dal contratto Si può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura del conto. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale Dieci giorni lavorativi a decorrere dalla richiesta del cliente, salva la definizione delle operazioni in corso e/o il maggior termine concesso nell interesse e/o su richiesta del correntista, al fine di regolare gli eventuali servizi e/o pagamenti in genere che dovessero essere eseguiti a valere sullo stesso. Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della banca (VIBanca Referente Interno Compliance - Via Prov.le Lucchese,125 B Pistoia oppure all indirizzo di posta elettronica: info@vibanca.it ), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca; Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet Resta salva la facoltà di rivolgersi al giudice nel caso in cui il Cliente non fosse soddisfatto della decisione dell ABF o la mediazione si dovesse concludere senza raggiungimento di un accordo. LEGENDA Canone annuo Capitalizzazione degli interessi Commissione per passaggio a debito Disponibilità somme versate Saldo disponibile Sconfinamento in assenza di fido Spesa singola operazione non compresa nel canone Spese annue per conteggio interessi e competenze Spese per invio estratto conto Tasso creditore annuo nominale Tasso debitore annuo nominale Tasso Effettivo Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) Spese fisse per la gestione del conto. Una volta accreditati e addebitati sul conto, gli interessi sono contati nel saldo e producono a loro volta interessi. Importo addebitato al cliente a fronte dello sconfinamento in assenza di fido. La condizione può essere indicata in contratto anche come Penale per scoperto di conto Numero di giorni successivi alla data dell operazione dopo i quali il cliente può utilizzare le somme versate. Somma disponibile sul conto, che il correntista può utilizzare. Somma che la banca ha accettato di pagare quando il cliente ha impartito un ordine di pagamento (assegno, domiciliazione utenze) senza avere sul conto corrente la disponibilità. Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre quelle eventualmente comprese nel canone annuo. Spese per il conteggio periodico degli interessi, creditori e debitori, e per il calcolo delle competenze. Commissioni che la banca applica ogni volta che invia un estratto conto, secondo la periodicità e il canale di comunicazione stabiliti nel contratto. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle somme depositate (interessi creditori), che sono poi accreditati sul conto, al netto delle ritenute fiscali. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico del cliente sulle somme utilizzate in relazione allo sconfinamento in assenza di fido. Gli interessi sono poi addebitati sul conto. La condizione, relativamente agli Sconfinamenti in assenza di fido, può essere indicata in contratto anche come Tasso annuo debitore per scoperto di conto, anche per valuta e tasso di mora. Valore del tasso, rapportato su base annua, che tiene conto degli effetti della periodicità se inferiore all anno di capitalizzazione degli interessi. Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell Economia e delle Finanze come previsto dalla legge sull usura. Per verificare se un tasso di interesse è 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 12/23

13 Termini di stornabilità Valute sui prelievi Valute sui versamenti usurario e, quindi, vietato, bisogna individuare, tra tutti quelli pubblicati, il TEGM degli affidamenti in conto corrente, aumentarlo della metà e accertare che quanto richiesto dalla banca non sia superiore Termini entro i quali la banca negoziatrice e la banca trattaria, emittente o domiciliata ria, mantengono il diritto, ove ne ricorrano i presupposti, di agire direttamente nei confronti dei clienti per il recupero dell importo dei titoli e/o dei crediti indebitamente pagati, anche dopo la decorrenza dei termini elencati. La banca si riserva inoltre di prorogare ulteriormente i termini indicati in presenza di cause di forza maggiore, ivi compresi gli scioperi del personale. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla qual iniziano ad essere addebitati gli interessi. Quest ultima potrebbe anche essere precedente alla data del prelievo. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data dalla quale iniziano ad essere accreditati gli interessi. in Vincio 26/08/ cc_ForzeArmate_SPV.doc 13/23

14 ALLEGATO: ELENCO CAUSALI SPESE PER OPERAZIONI Causale Sottocausale Descrizioni Importo 1 0 Versamento titoli di credito su piazza 1, Vers.ass.tratti su az. 1, Vers.ass.tratti su az -FAD- 1, Vers.ass.su piazza 1, Rinegoziazione assegni su piazza 1, Vers.A/C 1, Versamento travel cheques 1, Versamento money orders 1, versamento A/C per rinegoziazione 1, Vers.A/C ICCREA 1, Vers.ass.stesso sportello 1, Versamento Ass tratti suaz. Sportello automatico 1, Prenotazione in conto per FAD bloccati in CAI 1, Prenotazione in conto per ass.circ.bloccati in CAI 1, Versamento titoli di credito fuori piazza 1, Vers.ass.fuori piazza 1, Rinegoziazione assegni fuori piazza 1, Vers.ass.estero di banche estere 1, Versamento assegni c/estero banche estere 1, Versamento assegni c/estero banche Italia 1, Vers.ass. estero di banche italiane 1, Versamento Assegni fuoripiazza sport. Automatico 1, Versamento Assegni su piazza sport. Automatico 1, Vers.cont. cassa continua 1, Vers.ass.su piazza - cassa continua 1, Vers.ass. fuori piazza -cassa continua 1, Vers.ass.stesso sportello - cassa continua 1, Vers.ass.tratti su az. -cassa continua 1, Vers.A/C - cassa continua 1, Vers. Ass Circ altri Istituti sport. Automatico 1, Vers. Ass Circ ICCREA sport. Automatico 1, Vers.vaglia - cassa continua 1, Vers.A/C ICCREA-cassa continua 1, Versamento contante a mezzo bancomat 1, Prelevamento su nostro bancomat 1, Accredito per incassi con addebito preautorizzato 1, Accredito R.I.D. 1, Accredito M.A.V. 1, Accredito per incassi 1, Disposiz.di accr.per incasso di Loyalty/Minipay 1, Disposiz.di accr.per vendita di Loyalty/Minipay 1, Accredito a favore titolari carte Cirrus/Maestro 1, Disposizioni di incasso preautorizzate impagate 1, Incasso tramite p.o.s. 1, Incassi esercenti tramite carte di credito 1, Incassi American Espress 1, Incassi Bankamericard 1, Incassi Cartasi 1, Incassi Diners Club Int. 1, Incassi Carta del Credito Cooperativo 1, Accredito Voucher Amex 1, Accredito Voucher CartaSi 1, Accredito Voucher Diners 1, Accredito Voucher Visa 1, Emissione assegni circolari 1, Pagamento utenze 1, Pagamento autom. 1, Pagamento energia elettrica 1, Pagamento automatico energia elettrica 1, Addebito Rid Utenze: soc. elettriche 1, Pagamento metano 1, Pagamento autom. metano 1, Addebito Rid Utenze 1, Pagamento telefonia 1, Pagamento autom.telefonia 1, Pagamento utenza tramiteinternet Banking 1, Ricarica cellulare tramite Internet 1, Ricarica cellulari tramite sportello ATM 1, Addebito Rid Utenze: telefonia 1, Pagamento acqua 1, Pagamento autom. acqua 1, Incassi T-Serve - EU Pay 1, Incasso SO.RI. 1, Cambio Assegno nostro Istituto 1, Cambio Assegno altro Istituto 1,60 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 14/23

15 13 0 Vs assegno n. 1, Vs assegno (check trunc.) n. 1, Prenotazioni in conto per assegno in sospeso 1, Cedole, dividendi, premiestratti 1, Cedole su titoli 1, Dividendi 1, Premi estratti 1, Cedole su C/D 1, Dividendi della banca 1, Cedole obbligazioni della banca 1, Cedole obbligazione etica 1, Ristorno 1, Differenziale IRS 1, Premio Fedelta' 1, Rimborso finanziamento 1, Ripianamento piano mutuo 1, Addebito rata mutuo 1, Anticipo su rata mutuo 1, Accredito diff.interessiricondotti soglia legale 1, Addebito effetto diretto 1, Rimborso anticipo su effetti/doc. s.b.f. 1, Insoluto su anticipo fatture 1, Decurtazione effetti 1, Commissioni 0, Comm.su utenze societa' elettriche 0, Comm.su societa' del gas 0, Commissioni su servizi di pagamento ICI 0, Comm.su societa' telefoniche 0, Commissioni per pagamento bollettino postale 0, Commissioni Viacard 0, Canone mensile "Il contomelograno" 0, Commissioni R.I.A. 0, Commissioni su effetti/doc. s.b.f. 0, Commissioni su presentazioni ri.ba. 0, Commissioni su presentazioni Mav 0, Comm. su present. Rid 0, Comm.attivazione home banking 0, Comm.disattivazione homebanking 0, Comm.utilizzo home banking 0, Commissioni Rav 0, Commissioni su ritiro effetti 0, Comm.su insoluti ri.ba 0, Commissioni di presentazione fatture 0, Commissioni su casette di sicurezza 0, Canone mensile tenuta conto 0, Comm.su insoluti Mav 0, Comm.insoluti Rid 0, Commissioni revisione/gestione fido 0, Recupero spese su rilascio Carnet Assegni 0, Commissioni per richiamoassegni impagati 0, Commissioni e spese per richiamo assegni impagati 0, Commissione su fido accordato 0, Commissioni su crediti di firma 0, Conguaglio commissioni su crediti di firma 0, Comm. richiesta incasso SEPA B2B 0, Comm. richiesta incasso SEPA B2C 0, Rimborso commissioni precedentemente addebitate 0, Risconto ASL all'esito fattura 0, Commissioni su bonifico tramite internet banking 0, Commissioni su bonifico tramite remote banking 0, Commissioni su bonifico tramite corporate banking 0, Commissioni su bonifico 0, Comm.inc.doc.div:acquisto biglietti 0, Comm.cessione crediti 0, Comm.inc.doc.div:certificati d'origine 0, Comm.inc.doc.div:contratti 0, Comm.inc.doc.div.contributi 0, Comm.inc.doc.div:dist.riepilogative mensili 0, Comm.inc.doc.diviersi 0, Canone per utilizzo Carta 0, Commissioni per addebito CASH ADVANCE 0, Commissioni insoluto/protestato eff./ass. 0, Commissioni richiamo effetti 0, Commissioni decurtazioneeffetto 0, Commissioni pagato effetto 0, Commissioni proroga effetto 0, Commissioni pagato ri.ba. 0, Commissioni pagato r.i.d. 0,00 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 15/23

16 16 57 Commissioni pagato m.av. 0, Commissioni ass.bancari richiamati check trunc. 0, Commissioni esito elettronico assegni 0, Commissioni PagoBancomat 0, Commissioni prelievo bancomat su altri istituti 0, Commissioni rilascio dichiarazioni 0, Commissioni caricamento Minipay 0, Commissioni caricamento Minipay su altri istituti 0, Commissioni Fastpay 0, Commissioni bancomat estero 0, Commissioni cambio Lire/Euro 0, Commissioni canone pos 0, Commissioni PagobancomatCarta Taxi 0, Commiss.per rilascio certificati camerali (Cervis) 0, Commissione impagato assegno c/truncation 0, Commissioni esito messaggio pagato assegni 0, Commissioni su bonifici SEPA da internet banking 0, Commissioni su bonifici SEPA da remote banking 0, Commissioni su bonifici SEPA da corporate banking 0, Commissioni su bonifici SEPA 0, Commissioni per attivita' di consulenza titoli 0, Commissioni prelievi cirrus maestro 0, Commissioni pagamenti cirrus maestro 0, Commissioni CartaSi 0, Commissioni American Express 0, Commissioni Bankamericard 0, Commissioni Diners 0, Commissioni per addebitocarte di credito cooperat 0, Commissioni carta di credito prepagata 0, Commissioni carta Jolly 0, Commissioni futures 0, Commissioni di utilizzo GSM banking 0, Commissioni di attivazione GSM banking 0, Commissioni di disattivazione GSM banking 0, Canone periodico GSM banking 0, Locazioni, premi assicurativi 1, Pagamento affitto 1, Pagamento spese condominiali 1, Pagamento leasing 1, Pagamento premio assicurativo 1, Pagamento premio assicurativo: sanita' 1, Pagamento premio assicurativo: RCAuto 1, Pagamento premio assicurativo: danni 1, Pagamento premio assicurativo: vita 1, Interessi e competenze 1, Int. e comp. per gestione C/C fino alla chiusura 1, Interessi 1, Interessi c/c gestioni patrimoniali 1, Competenze 1, Storno interessi e competenze 1, Conguaglio spese per operazione ultimo scalare 1, Competenze a Pubblico Ufficiale 1, Imposte e tasse 1, Conto fiscale 1, I.C.I. 1, Tassa salute 1, Rifiuti solidi urbani 1, Imposta di bollo 1, Addebito bolli per dossier titoli 1, Pagamento i.r.p.e.f. 1, ICI SOAR 1, Pagamento i.l.o.r. 1, Pagamento i.v.a. 1, Pagamento i.r.p.e.g. 1, Pagamento i.r.e.s. 1, Pagamento cartelle esattoriali 1, Pagamento rateale cartelle esattoriali 1, Pagamento ritenute alla fonte 1, Ritenuta 20% titoli a garanzia 1, Ritenuta su titoli esteri 1, Bolli su contabili portafoglio 1, Imposte e Tasse: Delega Unica 1, Imposte e tasse : ex SAC 1, Imposte e tasse:delega Unificata 1, Imposte e tasse:delega Unificata(presentaz.elettr) 1, Tassazione rendite finanziarie DL 461/97 1, Imposte e Tasse:Delega Unificata(CorpBank) 1, Tassazione PCT 1,60 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 16/23

17 19 87 Tassazione rendite finanziarie DL 461/97 (GPM) 1, Imposta sostitutiva D.L.239/96 1, Imposte e tasse delega unificata SOAR 1, Ritenuta per scudo fiscale 1, Cassetta di sicurezza, custodia valori 1, Cassetta di sicurezza 1, Custodia valori 1, Pagamento contributi 1, Pagamento contributi conconferma d'ordine 1, Pagamento contributi previdenziali 1, Pagamento contributi assistenziali 1, Custodia/amministrazionetitoli 1, Gestione/amministrazionetitoli 1, Accrediti riepilogativi per disposizioni rete i.b. 1, Pagamento/incasso documenti sull'italia 1, Pagamento documenti sull'italia 1, Incasso fatture 1, Incasso doc.diversi:acquisto biglietti 1, Incasso crediti ceduti 1, Incasso doc.diversi:certificati di origine 1, Incasso doc.diversi:contratti 1, Incasso doc.div.contributi 1, Incasso doc.diversi:distinte riepilogative mensili 1, Incasso doc.diversi 1, Assegno pagato:esito elettronico assegni 1, Incassi da convenzione in POOL 1, Finanziamento fatture CCROSS 1, Rimborso finanziamento fatture CCROSS 1, Pagamento fatture CCROSS 1, Rimborso finanziamento fatture CCROSS 1, Accredito Note di Credito CCROSS 1, Incassi Diversi 1, Addebiti riepilogativi disposizioni via rete i.b. 1, Vs disposizione a favoredi 1, Vs disposizione per estinzione conto a favore di 1, Vs disposizione a favoredi 1, Chiusura conto per fallimento 1, Disposizione da H.B. a favore di 1, LEGGE 296/06 Bonifico a favore di 1, Bonifico a favore di 1, Bonifico tramite Internet Banking a favore di 1, Bonifico tramite remote banking 1, Bonifico tramite corporate banking 1, LEGGE 449/97 Bonifico a favore di 1, LEGGE 033/09 Bonifico a favore di 1, Vs disposizione permanente a favore di 1, Bonifico all'estero 1, Bonifico estero da H.B. 1, Acquisto azioni della banca 1, Disposizione per accumulo capitale 1, Sottoscrizione titoli e/o fondi comuni 1, Sottoscrizione di polizze ramo vita 1, Emolumenti 1, Stipendio 1, Pensione 1, Rimborso spese 1, Erogazione beneficenza 1, Erogazione sponsorizzazioni 1, Erogazioni liberali 1, Acquisto/vendita divise estere contro euro 1, Acquisto divisa estera 1, Vendita divisa estera 1, Accredito ri.ba. 1, Accredito ri.ba. s.b.f. 1, Accredito ri.ba. al d.i. 1, Accredito per bollettinobancario 1, Accredito effetti/doc. s.b.f. 1, Anticipo su effetti/doc.s.b.f. 1, Accredito su effetti propri 1, Restituzione incasso SEPA B2B 1, Restituzione incasso SEPA B2C 1, Incasso fatture CCROSS 1, Rimborso Rich. Incasso SEPA B2B 1, Rimborso Rich. Incasso SEPA B2C 1, Addebito Note di CreditoCCROSS 1, Effetti ritirati 1, Addebito effetti finanziari 1, Addebito effetti 1,60 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 17/23

18 31 5 Addebito effetti - cumulativo 1, Addebito effetti da Corporate 1, Addebito effetti da Internet Banking 1, Addebito effetti 1, Addebito effetti 1, Addebito ricevute finanziarie 1, Addebito ricevute 1, Addebito ricevute - cumulativo 1, Addebito ricevute da Corporate 1, Addebito ricevute da Internet Banking 1, Addebito ricevute 1, Addebito ricevute 1, Richiesta incasso SEPA B2B 1, Richiesta incasso SEPA B2C 1, Addebito tratte/cambialifinanziarie 1, Addebito tratte/cambiali 1, Addebito tratte/cambiali cumulativo 1, Addebito tratte/cambialida Corporate 1, Addebito tratte/cambialida Internet Banking 1, Addebito tratte/cambiali 1, Addebito cambiali / tratte 1, Addebito doc.diversi:acquisto biglietti 1, Addebito crediti ceduti 1, Addebito doc.diversi:certificati di origine 1, Addebito doc.diversi:contratti 1, Addebito doc.div.contributi 1, Addebito doc.diversi:distinte riepilog.mensili 1, Addebito doc.diversi 1, Addebiti per convenzioniin POOL 1, Addebito fatture 1, Addebito Riba CBI pass. - cumulativo 1, Add. Riba Remote Bank. -cumulativo 1, Addebito Riba CBI attivo -cumulativo 1, Addebito RIBA 1, Addebito Riba - cumulativo 1, Pagamento RIBA 1, Addebito RIBA CBI passivo 1, Addebito RIBA CBI attivo 1, Addebito RIBA 1, Addebito RIBA 1, Addebito RIBA Remote Banking 1, Addebito RID - donazionia favore Onlus 1, Addebito RID 1, Pagamento RID veloce 1, Addebito RID veloce 1, Pagamento RID utenze 1, Addebito RID utenze 1, Pagamento RID comm. 1, Addebito RID comm. 1, Addebito RID elettronica 1, Addebito MAV 1, Pagamento MAV 1, Addebito MAV da Corporate 1, Addebito MAV da InternetBanking 1, Addebito MAV 1, Addebito MAV 1, Addebito MAV: rate mutuo 1, Addebito RAV 1, Rav 1, Pagamento RAV 1, Addebito RAV da Corporate 1, Addebito RAV da InternetBanking 1, Addebito RAV 1, Addebito RAV 1, Addebito Bankpass bollette 1, Addebito Bollettino Bancario 1, Pagamento bollettino bancario 1, Addebito bollettino bancario da Corporate 1, Addebito bollettino bancario da Internet Banking 1, Addebito bollettino bancario 1, Addebito bollettino bancario 1, Prenotazione bonifici dadistinta 1, Prenotazione in conto dianticipi fatture 1, Prenotazione in conto diavvisi 1, Effetti richiamati 1, Effetti diretti richiamati 1, Effetti s.b.f. richiamati 1, Assegni richiamati 1,60 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 18/23

19 32 40 Vaglia richiamati 1, Giroconto 1, Giroconto per estinzioneconto 1, Giroconto per passaggio a sofferenza 1, Giroconto Banca d'italia 1, Giroconto per estinzioneconto d'ufficio 1, Giroconto per estinzionecon passaggio a perdita 1, Conferimento fondi a conto liquidita' titoli 1, Scarico fondi da conto liquidita' titoli 1, Conferimento fondi liquidita' GPF 1, Scarico fondi di liquidita' GPF 1, Giroconto tramite internet banking 1, Giroconto tramite remotebanking 1, Giroconto tramite corporate banking 1, Giroconto per accumulo capitale 1, Disposizione di giro Cash Pooling 1, Disposizione di giro Cash Pooling secondo livello 1, Disposizione di giro Cash Pooling terzo livello 1, Disposizione di giro Cash Pooling quarto livello 1, Chiusura conto per cambio divisa 1, Riapertura conto per cambio divisa 1, Trasferimento ramo d'azienda 1, Acquisizione Ramo d'azienda 1, Chiusura conto per variazione caratteristica 1, Riapertura conto per variazione caratteristica 1, Riclassificazione IAS 1, Riclassificazione IAS per IACE 1, Giroconto mutuo in attesa di perfezionam. Ipoteca 1, Giroconto mutuo a seguito perfezion. Ipoteca 1, Prenotazione in conto per partite da sistemare 1, Storni ri.ba. 1, Disposizione di giro Cash Pooling 3x livello 1, Insoluti ri.ba. 1, Insoluto / Storno R.I.D. 1, Insoluto M.A.V. 1, Vs disposizione per emolumenti 1, Vs disp per emolumenti con cessione del quinto 1, Disposizione per emolumenti internet banking 1, Disposizione per emolumenti remote banking 1, Disposizione per emolumenti corporate banking 1, Pagamento/disposizione amezzo bancomat 1, Pagamento a mezzo ns bancomat 1, Pagamento a mezzo bancomat 1, Pagamento a mezzo Fast Pay 1, Effetti insoluti/protestati 1, Effetti s.b.f. insoluti/protestati 1, Vaglia insoluti/protestati 1, Effetti disguidati da restituire 1, Operazione PagoBANCOMAT 1, Pagobancomat Carte Taxi 1, Operazione POS Unione Europea 1, Operazione POS paesi extraeuropei 1, Utilizzo credito documentario sull'estero 1, Utilizzo carta di credito 1, Carta coop. 1, Utilizzo carta supermercati 1, Viacard 1, Telepass-Family 1, Carta del Credito Cooperativo 1, American express 1, Bankamericard visa 1, Cartasi 1, Fee Collection Mastercard 1, Diners Club Int. 1, Ricarica carta prepagata 1, Ricarica carta prepagatatasca 1, Ricarica carta prepagatatasca da Internet 1, Rilascio + Ricarica carta prepagata TASCA 1, Sostituzione carta prepagata TASCA 1, Rimborso carta prepagatatasca 1, Mandati di pagamento 1, Provvisorio di uscita 1, Accredito 1, Utilizzo credito documentario sull'italia 1, Anticipo su fatture 1, Importo anticipato certificazione fattura 1, Importo residuo anticipato certificazione fattura 1, Erogazione mutuo 1,60 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 19/23

20 47 21 Anticipo doc.diversi:acquisto biglietti 1, Anticipo cessione crediti 1, Anticipo doc.diversi:certificati di origine 1, Anticipo doc.diversi:contratti 1, Anticipo doc.div.contributi 1, Anticipo doc.diversi:distinte riepilogat.mensili 1, Anticipo doc.diversi 1, Mutuo da ripianamento 1, Bonifico a vs favore 1, Ordine e conto per estinzione conto 1, Bonifici a vs.favore 1, Estinzione c/c per pass.a soff.a seguito fallim. 1, Lettera di credito 1, Bonifico per spese condominiali/locazioni 1, Ordine e conto 1, Disposizioni a Vs.favore 1, Bonifico a vs/favore percontr.agevolati 1, Bonifico per premio assicurativo 1, Bonifico dall'estero 1, Bonifici tramite RNI 1, Accredito per bollettinobancario 1, Restituzione conferimenti societa` costituende 1, Bonifico per accumulo capitale 1, Rimborso titoli e/o fondi comuni 1, Rimborso di polizze ramovita 1, Vs assegno a copertura garantita n. 1, Pagamenti diversi 1, Pagamenti tributi locali 1, Pagamento a mezzo posta 1, Pagamento a mezzo posta ICI 1, Pagamento a mezzo posta canone TV 1, Pagamento a mezzo posta bollo auto 1, Pagamenti diversi SOAR 1, Costo carta prepagata 1, Addebito certificazione comunale 1, Pagamento rette mensa 1, Pagamento rette - varie 1, Disposiz.di addebito pervendita Loyalty/Minipay 1, Disposiz.di addebito perpagam.loyalty/minipay 1, Fondi pagamento tardivo assegni art.8 legge 386/90 1, Conferimenti societa` costituende 1, Addebito Voucher Amex 1, Addebito Voucher CartaSi 1, Addebito Voucher Diners 1, Addebito Voucher Visa 1, Escussione garanzia 1, Escussione pegno 1, Assegni turistici 1, Prelevamento 1, Prelevamento contanti per estinzione conto 1, Prelevamento interessi 1, Prelevamento con assegnointerno 1, Prelevamento contanti 1, Prelevamento contante per cambio lire/euro 1, Kit prealimentazione Euro 1, Prelevamento contanti con modulo 1, Utilizzo credito documentario sull'italia 1, Rimessa assegni bancari con regolamento diretto 1, Assegni insoluti/protestati 1, Assegno impagato: esito elettronico assegni 1, Assegni check truncation:impagato 1, Addebito per richiamo assegni impagati da ICCREA 1, Effetti/assegni al dopo incasso 1, Effetti al dopo incasso 1, Assegni al dopo incasso 1, Ri.ba al dopo incasso 1, M.av. al dopo incasso 1, R.i.d. al dopo incasso 1, Accredito Bollettino Bancario 1, Restituzione assegni/vaglia irregolari 1, Reversali d'incasso 1, Provvisorio di entrata 1, Addebito per reversali d'incasso 1, Rimessa ass.circ./vagliacon regolamento diretto 1, Rettifica valute 1, Rettifica di valuta per proroga scadenza 1, Rimessa effetti con regolamento diretto 1, Rimessa effetti da banche 1,60 12cc_ForzeArmate_SPV.doc 20/23