YOUR INVESTMENT HAS A STORY TO TELL. Come l industria degli investimenti può supportare i progetti socio-ambientali

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1 YOUR INVESTMENT HAS A STORY TO TELL Come l industria degli investimenti può supportare i progetti socio-ambientali 1

2 Impact Investing 2

3 Impact Investing: definizione High Ted Jakson, The Rapid Globalization of Impact Investing Adapted from Monitor Institute 2009, via Rockefeller Foundation, 2011 Market Related Traditional Investments Financial First i Impact Investments Financial Returns SRI ( Do No Harm ) Impact First Subsidized Investments Below Market Low Impact and Low Financial Returns Philanthropy Grants 3 Low Social Returns High 3

4 Impact Investing: elementi caratterizzanti Tre caratteristiche peculiari: 1. La generazione di un impatto sociale ed ambientale è parte integrante dei modelli di business finanziati 1. Un ritorno finanziario è esplicitamente ricercato 2. Ritorno finanziario ed impatto sociale sono entrambi esplicitamente misurati e monitorati 4

5 MIV: la performance 2014 Symbiotics MIV Survey 5

6 Microfinance vs markets 6

7 I volumi dell Impact Investing Totale AUM dei rispondenti: 46 bn USD J. P. Morgan, Spotlight on the market,

8 Split: settori, paesi, strumenti e fasi di business J. P. Morgan, Spotlight on the market,

9 I rischi e le sfide: L impact investing è un settore nuovo, ancora in fieri Modelli di business finanziati talvolta immaturi (dipende dai settori) Grandi aspettative, molti investitori e pochi progetti validi Metrica d impatto: Sistemi di misurazione dell impatto ancora non standardizzati e condivisi Rischio reputazionale Track-record non ancora sufficientemente lungo 9

10 Limiti: Impact investing: non una soluzione universale Non tutti i problemi di natura sociale possono essere affrontati solo con soluzioni di mercato Filantropia non rimpiazzata Non sostituisce il ruolo dei governi nei propri compiti di attenzione alle classi svantaggiate e di redistribuzione della ricchezza 10

11 Impact Finance Fund 11

12 Impact Finance Fund Impact Finance Fund è un veicolo dedicato agli investimenti che generano un impatto positivo alla Base della Piramide (BoP). Impact Finance Fund investe in progetti la cui catena del valore abbia un alto potenziale di replicabilità su larga scala, al fine di ottenere contemporaneamente un impatto economico, sociale ed ambientale ed un profilo di rischio/rendimento finanziario attraente per gli investitori. Gli investimenti sono prevalentemente in forma di prestiti erogati ad organizzazioni che abbiano un prodotto già testato ed un mercato avviato. In questo modo, attraverso il finanziamento, é possibile supportare la crescita, l espansione organizzativa e l accesso a nuovi mercati offrendo capitale operativo e d investimento. Una porzione minoritaria del fondo può essere investita in equity, prevalentemente in fondi locali specializzati ed in organizzazioni capaci di dimostrare un approccio affidabile ed innovativo. Il fondo investe nei seguenti settori: Alimentazione e agricoltura sostenibili Acceso a energia e efficienza energetica Accesso all acqua potabile e servizi igienici Produzioni efficienti e artigianato Social Housing Istruzione 12

13 Investimenti: caratteristiche - Principalmente debito (working capital o fixed asset) - Maturità da 6 mesi a 6 anni - Da USD 200,000 a 5,000,000 in EUR, USD, CHF o valute locali - Follow-up sulla base dello sviluppo del modello di business - Reporting su base trimestrale. Reporting economico e reporting d impatto trasmessi attraverso una piattaforma online (Kharmax) 13

14 Investire in catene del valore Catene del valore che mettono in relazione i produttori con i mercati (nazionali e internazionali) Catene del valore che raggiungono i consumatori alla Base della Piramide Identificazione del migliore punto di entrata nelle catene del valore per massimizzare l impatto e minimizzare i rischi 14

15 Come investiamo in catene del valore Split settoriale 27% Liquidity Split nella catena del valore 22% Stimulant crops 15% Nuts and dried fruits 11% Cereals and seeds 8% Rural microfinance 8% Fresh fruits and vegetables 4% Renewable energy and energy efficiency 27% Liquidity 41% Collection 10% Processing 9% Production 8% Financing 5% Distribution 3% Precious metals extraction and processing 1% Water treatment and preservation Portafoglio al 30 Settembre 2014 Attivo Netto (milioni di USD) 19 Portafoglio Investito (milioni di USD) 13.8 Operazioni attive 44 Numero di investee outstanding 23 Investimento medio per investee (USD) 598,972 Maturità media ponderata (all erogazione) 18 mesi Maturità media ponderata (outstanding) 11 mesi Interesse medio ponderato (outstanding) 8.2% 15

16 USD Million I trend Dec-11 Mar-12 Jun-12 Sep-12 Dec-12 Mar-13 Jun-13 Sep-13 Dec-13 Mar-14 Jun-14 Sep-14 NAV Invested Portfolio Maturity Spliy Country of impact 27% Liquidity 24% Peru 27% Liquidity 28% Next 6 months 24% 6 to 12 months 13% 12 to 36 months 5% 36 to 60 months 2% More than 60 months 14% Colombia 10% Ecuador 9% Georgia 7% Nicaragua 4% Cambodia 4% Bolivia 1% Other countries 16

17 Performance 17

18 Investment Process Selec on Due Diligence Approval Micro nance Institutions Local incubators Impact Funds Development Banks Value chain partners Short eld visit / phone contact / information gathering Selection Proposal Field visit RISK ASSESSMENT Governance Management & Organization Product & Services Market & Clients Providers & Suppliers Financial Performance Transparency Risk Report Impact Report Investment Conditions Selection Committee Approval KHARMAX ASSESSMENT Economic Environmental Governance Human Rights Labour Practices Product Responsibility Society Investment Committees Approval 18

19 Esempio di investimento: Sotrami (Peru) 19

20 Impact Assessment Process: Sotrami 20

21 Impact Finance Management S.A. Our Geneva Office Impact Finance Management S.A., Rue du Mont-Blanc, Geneva, Switzerland T: F: Our Milan Office Impact Finance Management S.A., Via Rigola, Milano, Italy T: Our Cali Office Impact Finance Colombia S.A.S., Cra 100 # 5-169, Unicentro Torre Oasis Oficina 608-A, Cali, Colombia T: +57 (2)

22 ANNEX A - Impact measurment Top down analysis Qualification Methodology undisclosed Impact Scorecard with disclosed methodology and comprehensive set of indicators enabling to highlight specific results Reporting Rating GIIRS Microfinance Social Rating Pulse Kharmax Mainly based on principles and declaration of intent Not looking for impact Analysis centered on company Logical framework S-ROI Social e-valuator Social Responsibility Investment (SRI) GRI PRI B-Lab Novethic InRate Sustainalytics Bottom-up List of indicators Not designed to be aggregated IRIS SPTF Objectives driven Subjective analysis Not designed for standardization or comparison

23 ANNEX A - Misurazione dell impatto Kharmax Impact Monitoring System è un sistema di monitoraggio che è stato sviluppato internamente da Impact Finance Management. Consiste nell analisi dell impatto dell organizzazione sulla sua catena del valore attraverso un set di indicatori generali, settoriali e specifici del progetto. Gli indicatori di Kharmax coprono 30 aspetti e 7 categorie d impatto: Performance economica Performance ambientale Governance Diritti Umani Pratiche di lavoro e Condizioni di lavoro adeguate Responsabilità di prodotto Società Un database di 350 indicatori Più di 120 indicatori sono compatibili con IRIS Kharmax Impact Monitoring System si concentra sulla misurazione dell impatto delle organizzazioni e permette al livello di gestione del fondo di: Effettuare uno stretto monitoraggio dell impatto Avere uno strumento di benchmark rispetto ad altri investimenti Aggregare differenti tipologie d impatto 23

24 ANNEX B La struttura del Fondo 24

25 Settore: Energie rinnovabili ed Efficienza Eneregetica Scale ACF Asian Credit Fund Kazakhstan Energy efficient housing loans ACF is a microfinance institution focused on rural communities for which Impact Finance Fund is financing a portfolio of loans for insulating houses in rural areas. Net short term outstanding portfolio ,200, Savings are made because of lower fuel consumption; Decreases emissions of greenhouse gases and air pollution; The company has recovered from a local 249 energy loans were disbursed for a total amount of USD 882,000. The growth of the company has resumed after the crisis financial crisis and profitability is rising; 5,700,000 Scale Partial guarantee provided by USAID. FDL - solar Fondo de Desarollo Local Nicaragua Solar Panel loans and agri value chains FDL is a rural-oriented microfinance institution for which Impact Finance Fund is financing a portfolio of loans for smallscale farmers in collaboration with exporters to plant sesame, cassava and chili. Impact Finance Fund is also financing a portfolio of loans to for the purchase of solar panels by rural households. Net short term outstanding portfolio Decentralized solar energy production in rural areas of Nicaragua is the most costeffective source of energy; Producers see an increase in their income thanks to their access to the export market and modern production techniques; Chemical inputs are applied with appropriate personal protection equipment and are properly labeled and stored in secure storage; From the target of 150 that was set, 139 solar panel loans have already been disbursed. Since the first loan in 2012, 221 producers of sesame have been financed, along with 54 producers of chili and 26 of cassava. 242 chia producers, working with CAC Trading (another investment of IFF) have been financed with the Net profit is on the rise for last loan disbursed by IFF.

26 Settore: Energie rinnovabili ed Efficienza Eneregetica Scale Hydrologic Hydrologic Cambodia Water filters production The company produces and distributes ceramic water purifiers that guarantee access to drinking water for rural populations Turnover FY ,062,000 FY ,727, Replacing charcoal-based boiling reduces deforestation, indoor air pollution and greenhouse gas emissions; Challenging new market with demand relying on awareness; The company is fully owned and supported by the International Development Enterprise. In 2012, Hydrologic sold Gold Standards carbon credits on the voluntary market for a value of USD 488,000. This amount increase to USD 685,000 in Since the disbursement of the loan Hydrologic has sold 72,0000 water filters. Scale Fondesurco Fondesurco Peru Renewable energy loans Fondesurco is an MFI that sets a good example for rural financing because of its constant innovation and portfolio quality. Impact Finance Fund supports the implementation of loans for the purchase of energy efficient ovens and solar water heaters. Net short term outstanding portfolio ,620, ,500, Energy efficient ovens and solar water heaters improve and decrease greenhouse gases and air pollution; There lies a potential risk of mission drift in the transformation of the company into a regulated MFI; Strong rural and agriculture financing methodology with some technical assistance provided. The green loans program has known a great deal of success during the last nine month of activity. Fondesurco is developing along with the Frankfurt School and the United Nations Environment Program a strategy to provide loans to mitigate the effect of the climatic changes.

27 La Base della Piramide (BoP) 27

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