La Gestione Speciale VITARIV Informazioni per il Fondo Pensione Medici. 22 a Assemblea Ordinaria

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1 La Gestione Speciale VITARIV Informazioni per il Fondo Pensione Medici 22 a Assemblea Ordinaria Roma, 27 Aprile 2010

2 INDICE...2 IL CONTRATTO ASSICURATIVO...3 LA DINAMICA DELLE PRESTAZIONI...3 CARATTERISTICHE DELLA GESTIONE SEPARATA VITARIV...3 GRAFICO DELLA SERIE STORICA DEI RENDIMENTI VITARIV...5 GRAFICO DELLA COMPOSIZIONE DI PORTAFOGLIO VITARIV...5 2

3 Il contratto assicurativo Il Fondo Pensione Medici ha stipulato una Convenzione per la gestione assicurativa della previdenza complementare con Allianz S.p.A. (già RAS S.p.A.); lo scopo di tale assicurazione è quello di permettere agli iscritti di mantenere una gestione garantita dei propri risparmi previdenziali a condizioni migliorative rispetto a quella precedente. La gestione assicurativa fornisce agli iscritti il notevole vantaggio di acquistare con ciascun versamento una quota di pensione - accantonata a nome del singolo assicurato - che non potrà mai decrescere e che, anzi, continuerà a rivalutarsi ogni anno almeno di un tasso garantito del 2,0%. I versamenti vengono investiti da Allianz sul mercato finanziario tramite una Gestione Speciale per le finalità previdenziali del Fondo Pensione: si tratta di VITARIV (Gestione Speciale per le Assicurazioni Rivalutabili). La dinamica delle prestazioni La Gestione Speciale VITARIV, attuata da Allianz dal 1980, è una forma di gestione finanziaria degli investimenti relativa ad un portafoglio titoli costituito a copertura degli impegni assunti verso gli assicurati per la realizzazione di finalità previdenziali. Questa gestione è stata introdotta per proporre contratti rivalutabili : contratti, cioè, in grado di garantire delle prestazioni adeguate all andamento del costo della vita. Tale soluzione è ottenibile attraverso il meccanismo di partecipazione agli utili ottenuti dagli investimenti effettuati da Allianz. Caratteristiche della Gestione Speciale VITARIV La gestione assicurativa del piano di risparmio attuato tramite VITARIV fornisce numerosi vantaggi : La rivalutazione delle prestazioni assicurate, attraverso il meccanismo di partecipazione dell assicurato al rendimento finanziario conseguito dalla gestione degli investimenti. Tale meccanismo consente di mantenere il valore dell investimento costantemente adeguato al costo della vita; La garanzia di restituzione del capitale: la Compagnia di Assicurazione è infatti tenuta all accantonamento delle riserve matematiche a garanzia degli impegni assunti nei confronti degli assicurati. Tale previsione non opera nei confronti di altri strumenti finanziari di investimento; La garanzia di un interesse minimo: una percentuale di rivalutazione (attualmente pari al 2,0%) viene riconosciuta al Contraente già nel momento in cui effettua il versamento. Tale rivalutazione va ad incrementare sin da subito la prestazione assicurata ed è garantita sino alla scadenza del piano; 3

4 Il consolidamento annuo dei risultati: ogni anno viene calcolato il rendimento conseguito dal portafoglio VITARIV, sulla base di tale risultato, viene riconosciuto l ulteriore rivalutazione rispetto a quanto già riconosciuto e garantito al momento del versamento. Da questo momento in poi, la prestazione risulta incrementata di tale rivalutazione in maniera definitiva; non vi è il rischio che il valore oscilli in diminuzione ma verrà ulteriormente incrementato al successivo anniversario di rivalutazione. Le principali caratteristiche del Portafoglio della Gestione Speciale sono le seguenti: I fondi vengono investiti prevalentemente in titoli di Stato o di Enti pubblici ed in obbligazioni; L orizzonte temporale è di medio/lungo periodo, in conformità alle caratteristiche previdenziali degli investimenti a cui fa riferimento; Gli obiettivi della Gestione Speciale sono orientati al conseguimento di un elevata redditività e di una massima stabilità, tenendo in considerazione il vantaggio determinato da un ponderato monitoraggio del rischio, in quanto comunque orientati a soddisfare esigenze di tipo previdenziale; La Gestione Speciale prevede l attribuzione di un rendimento finanziario medio di portafoglio; con tale meccanismo, ciascun assicurato, indipendentemente dal momento in cui esce dal piano di assicurazione, risulta protetto dalle oscillazioni di mercato; Il rendimento della Gestione Speciale è certificato da principali Società di revisione; lo scopo di tale certificazione è di attestare la rispondenza di VITARIV ai rispettivi regolamenti; in particolare sono certificati la corretta valutazione delle attività attribuite a VITARIV, il rendimento annuo, e l adeguatezza di ammontare delle attività a fronte degli impegni assunti dalle Società sulla base delle riserve matematiche; E una Gestione separata contabilmente dalle altre attività di Allianz. 4

5 La serie storica dei rendimenti concretizzati dalla Gestione Speciale VITARIV confrontati con la rivalutazione del TFR ex art del Codice Civile: 9,00% 8,00% 7,40% 7,70% VITARIV TFR 7,00% 6,00% 5,00% 6,09% 5,20% 4,92% 5,02% 5,03% 5,04% 5,05% 5,02% 4,51% 4,00% 3,00% 2,78% 3,38% 3,53% 3,38% 3,53% 3,15% 2,93% 3,08% 3,45% 3,04% 2,22% 2,00% 1,00% 0,00% Il portafoglio VITARIV al : 3,6 3,8 28,3 64,3 titoli di Stato obbligazioni titoli di capitale altri attivi patrimoniali Il patrimonio VITARIV al 31/12/2009 ammonta a

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