Credit Risk Management

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1 Tutto ciò che ti serve Executive Master in Credit Risk Management da e on i z a Sida Group Alta Form S 85 9 l1 Consulenza Formazione a i g e tra t Sedi: Roma Napoli Bologna Parma Chieti Perugia Ancona

2 OBIETTIVI Il Credit Manager è una figura diventata fondamentale all interno dell azienda ed è il responsabile della gestione del credito commerciale. Si occupa della prevenzione, gestione, controllo e recupero del credito, opera come figura collante tra le divisioni finanziaria e commerciale. In Italia il Credit Manager è una professione nuova, diventata strategica per la sopravvivenza e lo sviluppo aziendale; negli Stati Uniti e nei Paesi del nord Europa non esiste impresa che non si avvalga di questa figura, la quale richiede competenze sia legali sia amministrative sia commerciali sia finanziarie. L Executive Master fornisce tutti gli strumenti per diventare Credit Risk Manager. Imparerai a: gestire efficacemente il portafoglio crediti gestire le attività inerenti la concessione e gestione del credito prevenire il rischio di insolvenza attraverso la valutazione e il monitoraggio della solvibilità della clientela definire politiche di credito differenziate in funzione della rischiosità dei clienti sensibilizzare la funzione commerciale al rispetto delle politiche di credito comprendere gli effetti di dilazioni, ritardi di pagamento e insoluti, sull equilibrio economico finanziario d impresa e sul cash flow governare efficacemente le fasi di recupero e tutela del credito gestire i crediti di clienti in crisi gestire il credito verso la PA gestire il credito verso l Estero 2

3 DESTINATARI Laureati che vogliono ricoprire la funzione di Credit Manager in azienda Responsabili e addetti Amministrazione, Finanza e controllo Responsabile ufficio fidi Credit Manager Responsabili Ufficio Legale Avvocati e Dottori Commercialisti Addetti alla funzione commerciale Imprenditori DURATA 92 ore di aula + tirocinio formativo Frequenza: venerdì dalle 9:00 alle 13:00 e dalle 14:00 alle 18:00 e sabato dalle 9:00 alle 13:00. In alternativa è prevista la formula intensiva dal lunedì al giovedì; la scelta è facoltativa e si gestisce in presenza di una richiesta capace di soddisfare le esigenze logistiche. 3

4 SEDI DI SVOLGIMENTO Ancona: Via I maggio, Ancona (AN) Bologna: Via V. Bigari, 3 - Bologna (BO) - Presso Palazzo della Formazione Roma: Via del Castro Laurenziano, 9 - Università degli Studi di Roma La Sapienza Chieti: Via Erasmo Piaggio, 21 - Chieti Scalo (CH) Perugia: Via Cecci - Santa Maria degli Angeli - Assisi, PG - Presso Centro Italiano di Studi Superiori sul Turismo e sulla Promozione Turistica (CST) Parma: Viale Mentana, Parma (PR) Matera: Via San Potito, 19 Rione Sassi (Porta Pistola) - Matera - Presso sala convegni EYRA CLUB Rimini: Viale Regina Elena, 82 - Rimini - Presso sala convegni Hotel Du Soleil Napoli: Vico Monte della Pietà, 1 - Napoli - Università di Napoli Federico II. Segreteria Organizzativa - 1^ Piano Dipartimento Sociologia PLUS Comprendere qual è il ruolo strategico del Credit Risk Manager Acquisire le conoscenze per intraprendere l attività di Credit Risk Management Approfondire le proprie competenze per rendere più efficace la propria attività di Credit Risk Manager Sviluppare le abilità diagnostiche, di prognosi e di valutazione dei soggetti che intervengono nel business. Ente organizzatore dell'executive Master con esperienza nella gestione del credito commerciale Possibilità di inserimento in tirocinio presso aziende qualificate Docenti esperti ed attualmente operativi nelle varie tematiche del master Possibilità di spendere le competenze acquisite in azienda Testimonianze e casi aziendali attuali. 4

5 STRUTTURA DEL Modulo 1. Le teorie del valore e il risk management Modulo 2. Il liability management bancario, il rating agenziale ed il credito anomalo Modulo 3. Il rating quantitativo per la valutazione del rischio di credito Modulo 4. Il sistema informativo aziendale, l analisi del credito e il reporting Modulo 5. Gli strumenti e le soluzioni operative Modulo 6. Le problematiche del credito internazionale Modulo 7. La gestione del credito e le strategie fiscali Modulo 8. Il recupero stragiudiziale e giudiziale del credito 5

6 DETTAGLIO PROGRAMMA Modulo 1. LE TEORIE DEL VALORE E IL RISK MANAGEMENT Creazione, misurazione e investimento del valore in azienda; disciplina del credito e gestione del rischio aziendale e di mercato Modulo 2. IL LIABILITY MANAGEMENT BANCARIO, IL RATING AGENZIALE ED IL CREDITO ANOMALO L applicazione dei principi di Basilea alle strategie bancarie di impiego, gestione e rientro del credito, per gestire al meglio i rapporti banca-impresa. Modulo 3. IL RATING QUANTITATIVO PER LA VALUTAZIONE DEL RISCHIO DI CREDITO Econometria del rating per comprendere i rapporti causa-effetto tra le decisioni aziendali e i mutamenti dei profili di rischio Modulo 4. IL SISTEMA INFORMATIVO AZIENDALE, L ANALISI DEL CREDITO E IL REPORTING L importanza della gestione delle informazioni in azienda, il reporting operativo, il reporting direzionale e l analisi della performance Modulo 5. GLI STRUMENTI E LE SOLUZIONI OPERATIVE Il Factoring, la cessione dei crediti, verso clienti privati e pubblici e l assicurazione del credito. 6

7 Modulo 6. LE PROBLEMATICHE DEL CREDITO INTERNAZIONALE La gestione del credito nei Paesi UE e Extra-UE Modulo 7. LA GESTIONE DEL CREDITO E LE STRATEGIE FISCALI La pianificazione fiscale, nazionale ed internazionale facendo anche uso della leva strategica del credito Modulo 8. IL RECUPERO STRAGIUDIZIALE E GIUDIZIALE DEL CREDITO La fase di esazione corrente, la fase di esazione in pre-contenzioso legale e la fase di esazione in contenzioso. 7

8 DOCENTI FLAVIO GUIDI Fondatore del Gruppo SIDA, esperto di strategia ed organizzazione aziendale, progettista e formatore nell ambito delle aree della direzione Aziendale, iscritto all Albo dei Dottori Commercialisti, promotore dell ISD Istituto Studi Direzionali- del periodico Il Mondo del Lavoro nelle Marche, oltre che di significative integrazioni territoriali e di prestigiose joint-venture internazionali. Ad oggi ha formato più di tra quadri, manager e dirigenti. Autore di numerose pubblicazioni e articoli per il Sole24Ore. SAURO RAMAZZOTTI Consulente aziendale, commercialista, ha lavorato 15 anni in una società di revisione internazionale è docente ai Master SIDA ed è stato docente presso le università di Ancona e Pescara. È stato DG in un gruppo aziendale del settore moda. Tra i suoi clienti: ARENA Italia, AERDORICA, CEDIS MIGLIARINI, IAC, NAZARENO GABRIELLI, ARCH COATINGS, GRUPPO ORIENTAMENTO, FORMAZIONE E COORDINAMENTO. Tra le esperienze professionali: Federazione delle BCC, Eden Viaggi, Mepsystem, Provincia di Ancona, Camera di Commercio, Agroalimentare F.lli Monaldi, etc. ROBERTO CAMPIONE Dottore Commercialista iscritto all Albo, Revisore dei Conti, esperto di analisi della redditività aziendale, Controllo di gestione, pianificazione fiscale e finanziaria. Consulente Senior e formatore area Finanza e Controllo di gestione, specializzato in analisi di bilancio, realizzazione di sistemi di contabilità industriale e di controllo della gestione economica e finanziaria, affiancamento dei vertici aziendali per il corretto utilizzo degli output, determinazione dei prezzi di vendita, realizzazione schede prodotto, Tax Planning. Membro effettivo in Collegi Sindacali. Esperienze professionali: OAM Carloni, B.V., B.L. di Balducci, 3 Effe group, Dialer System, Clima System, Gipa, Alt&Start, Di Rosa, Guerrini, Zannini, Plastica Adriatica, V.F.Stampi, Ferrro e Ferramenta, GS Plast. FRANCESCO CESARI Dottore Commercialista iscritto all Albo, Revisore dei Conti, esperto di analisi della redditività aziendale, Controllo di gestione, pianificazione fiscale e finanziaria. Consulente Senior e formatore area Finanza e Controllo di gestione, specializzato in contabilità generale ed industriale, analisi di bilancio economica e 8

9 patrimoniale, elaborazione di Business-Plan, realizzazione di sistemi di controllo di gestione economica e finanziaria, realizzazione di schede prodotto, Tax Planning. MICHELE BARCHIESI Consulente Divisione Finanza e Strategia di SIDA Group. Esperto in valutazione aziendale complessiva, valutazione di asset aziendali, valutazione della performance, valutazione del brand e Brand Management; capo progetto nella stesura di piani industriali e piani strategici di marketing; coordinatore di progetti formativi; tutor nelle fasi di start-up aziendale; collaboratore e progettista nei processi di ristrutturazione organizzativa e di controllo di gestione. Docente con esperienza pluriennale in numerosi Master, corsi aziendali ed interaziendali. Esperienza maturate nel campo dell Informatica, della Comunicazione Multimediale e della Pianificazione di eventi e dell Informatizzazione interna aziendale. Esperienze professionali: Eden Viaggi, Monaldi Group, Cisel, Conero Golf Club, Gruppo Bontempi, Consorzio Ancona Sud 16 Settembre. CAMILLO MARINI Attualmente responsabile del credito commerciale con l incarico di riorganizzare e gestire il processo di gestione e recupero del credito presso un azienda di medie dimensioni operante nel settore vitivinicolo. Per oltre 10 anni ha assunto la responsabilità della gestione del credito commerciale e dell intero ciclo attivo presso la Co.Dis.Al S.r.l. del Gruppo Arena Holding. Ha organizzato e realizzato efficienti processi di gestione e di controllo del credito con riscontri positivi in termini di DSO e contenziosi.esperienza pluriennale nella gestione del credito clienti, prevenzione del rischio di credito e selezione della clientela, recupero corrente del credito, recupero del credito in sede stra-giudiziale e giudiziale, gestione contrattuale ed operativa del credito assicurato. GERARDO URTI Ventennale esperienza manageriale e imprenditoriale, si occupa di temi relativi a start up aziendali e passaggi generazionali. Sviluppa attività in qualità di Business Angel con particolare attenzione ai settori emergenti, consolidando la conoscenza delle strutture aziendali e dei tessuti economici e industriali italiani. Si è fabbricato esperienze nella Direzione d Impresa, prima come CFO poi nella Direzione Generale ricoprendo incarichi manageriali, nel settore privato, in aziende leader: Ferretti 9

10 Group, Pershing, Itama, Postecom, Indesit Company, Benelli Moto, Mercatone Uno. Formatore con esperienza pluriennale in numerosi master, corsi aziendali e seminari su tematiche connesse a leadership, innovazione e management internazionale. ALESSANDRO STECCONI Consulente Divisione Finanza e Progetti Speciali della SIDA S.r.l. Progettista per finanziamenti comunitari, statali e regionali; coordinatore di progetti speciali nell ambito della programmazione negoziata; tutor nelle fasi di startup aziendale. Docente con esperienza pluriennale in numerosi Master, corsi aziendali ed interaziendali. Esperienze maturate nel campo della Responsabilità Sociale e nell identificazione di indicatori alternativi di sviluppo. Esperienze professionali: BCC Fano, regione Marche, CCIAA di Macerata, Bontempi Cuicine, Gruppo Somacis, Gruppo Monaldi, Job&Joy S.r.l. ALDO BRUNO Esperto in finanza ordinaria, agevolata e strutturata; esperto in pianificazione strategica aziendale e in pianificazione operativa. Tra le sue esperienze professionali precedenti di particolare rilievo il ruolo di Responsabile dei crediti speciali presso il Banco di Napoli. Inoltre progettista per i finanziamenti comunitari, statali e regionali; coordinatore di progetti speciali nell ambito della programmazione negoziata; tutor nelle fasi di start-up aziendale. Docente con esperienza pluriennale in numerosi master, corsi aziendali ed interaziendali. Esperienze professionali: Bontempi Cucine, Gatto, Pedini, Curvet, Babini, Romagnoli, Garofoli, Roccheggiani, Federazione Marchigiana Banche di Credito Cooperativo, Bcc di Filottrano e Bcc Camerano, Autolinea Bucci, Compel Electronics, LN, Acrilux, Cereali Podella. MICHELE SASSO Consulente accreditato presso la Regione Marche in Finanza d Impresa (ordinaria, straordinaria, agevolata); esperto in assistenza alla direzione nei piani di risanamento aziendale e ristrutturazione del debito, di analisi di sostenibilità economicofinanziaria degli obiettivi e delle strategie in essere. Specializzato nella redazione di piani finanziari e budget di cassa per la determinazione dei fabbisogni monetari aziendali. Ha operato in contesti di M&A, alla valutazione di impresa con le diverse metodologie (E.V.A.-M.V.A.; Multipli empirici; D.F.C.F.; A.P.V.). Docente con esperienza nei corsi di Analisi Finanziaria e Modello E.V.A. inseriti nel Master in Finanza e Controllo. 10

11 MARIA CRISTINA GIULIODORI Iscritta all Ordine Forense della Corte di Appello di Ancona, è consulente nell Area Legale, specializzata in Diritto dell Unione Europea e in Tecnica della Difesa penale, è stata avvocato della Consulta Familiare del Comune di Osimo e Funzionario della Regione Marche per la P.F. Politiche Comunitarie; Esperienza di docenza a contratto in Diritto privato e in Diritto d Impresa presso la Facoltà di Economia di Ancona, in Diritto dell UE e in Procedimento Amministrativo. E docente in diritto fallimentare e diritto provato presso la Sida Group. GERARDO SALLUSTRO Giuslavorista iscritto all Albo ordinario degli Avvocati di Napoli, esercita la propria attività di avvocato principalmente nei settori di Diritto del Lavoro e in quello del Diritto Commerciale e Societario. Dal 2002 è consulente legale esterno della Regione Campania. Tra le sue esperienze professionali: Argia S.r.l., Prochin Italia S.p.a., Coppola S.r.l.. House Hospitale Onlus, Almist S.r.l., Agroalimentare F.lli Monaldi S.p.a., Eden Viaggi, ADN Group S.p.a., Casali S.p.a., GGA, etc. MACERATESI MANUELA Iscritta all Ordine degli Avvocati del Foro di Ancona; è consulente nell Area legale, con specializzazione in contrattualistica aziendale, diritto commerciale, diritto civile, diritto del lavoro, diritto tributario. Alcune esperienze professionali: Gruppo SIGE, Gruppo Bontempi, Calzaturificio Franceschetti, Skalo srl, Tecnomatic srl, Casali spa. RITO STRACCIA "Attuale Responsabile Area Adriatica di Centrobanca (Gruppo Ubibanca); ex Coordinatore del Team di Corporate Finance in Banca delle Marche dove si è anche occupato di corporate banking e di pianificazione e controllo di gestione: budget annuale, analisi di costo per centro di responsabilità, risk management e gestione integrata dell'attivo e del passivo (ALM). Ha svolto incarichi di docenza anche ai Master della SIDA GROUP su temi della Finanza e Controllo di Gestione, della segmentazione della clientela corporate nelle banche, dei prodotti derivati e della finanza strarodianria, Basilea II." 11

12 Sida Group Alta Formazione dal 1985 Strategia Consulenza Formazione INFO E CONTATTI SIDA GROUP S.R.L. Sede Legale Via Piemonte, 39/A Roma Segreteria Amministrativa Via I Maggio, Ancona P.IVA Tel Fax master@sidagroup.com Master General Management Sida Group Risorse Umane