La consulenza finanziaria del Gruppo Cariparma C.A.

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1 La consulenza finanziaria del Gruppo Cariparma C.A. La piattaforma a supporto delle scelte di investimento delle famiglie nel contesto di un grande Gruppo Bancario internazionale. Milano, 18 aprile 2013 Andrea Cecchini, Responsabile Area Mercato Cariparma Sebastiano Mazzoni Perelli, Partner, Responsabile Wealth Management & Personal Finance Prometeia

2 Agenda 1. Cariparma e ilsuomodellodi servizio 2. PFTPro : la piattaforma di consulenza di Prometeia 3. Case study Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 2

3 Il Gruppo Crédit Agricole: un leader in Europa Il gruppocréditagricoleèil leader della banca universale. 54 milioni di clienti nel mondo Presentein 70 paesinelmondo nei settori: risparmio, credito per la casa e al consumo, assicurazione, private banking, asset management, leasing e factoring, bancadi investimento. 70 paesi nel mondo 71,5 miliardi di euro Fondi propri del Gruppo 10,3% Ratio Tier1 Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 3

4 Il Gruppo Crédit Agricole in Italia Presenza di lunga data di CréditAgricole S.A. in Italia. Crédit Agricole in Italia rappresenta: 15% dei dipendenti di Crédit Agricole S.A. ~ 8 milioni di clienti su 54 milioni totali di clienti del Gruppo Crédit Agricole 1 nel credito al consumo con una quota di mercato nazionale del 20,8% 7 Gruppo bancario italiano per dimensione Affinità culturale del Gruppo italiano con Crédit Agricole: Forte penetrazione nelle regioni di insediamento Attore storico per lo sviluppo dell'economia del territorio Un Gruppo dinamico che serve tutti i segmenti di clientela con un'offerta completa di prodotti e servizi finanziari Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 4

5 Il Gruppo Crédit Agricole in Italia Quota di mercato sportelli Clientela Privati Segmento di clientela (patrimonio) Clientela Aziende Segmento di clientela (fatturato) MS 2% <= MS 5% <= MS < 2% < 5% < 10% Private (> ) Corporate (> 70 milioni ) >= 10% MS Premium ( ) Imprese (2,5 70 milioni ) Famiglie (fino a ) Affari (fino a 2,5 milioni ) I numeri dei servizi d investimento Canale Retail più di 470,000 portafogli circa 34 mldaua 881 filiali Canale Private circa 12,000 portafogli circa 16 mldaua 20 mercati Private e 9 nuclei Canale Imprese e corporate circa 700 portafogli circa 9 mldaua 7 aree 28 centri e 24 nuclei Un Gruppo bancario con più di clienti serviti attraverso una vasta rete di distribuzione concentrata nelle regioni più ricche d Italia Documento riservato Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 5

6 I Servizi di Investimento nel Gruppo Mercati Clienti Servizio Ogni cliente del Gruppo può lavorare su tutti i mercati di investimento con un catalogo prodotti multimanager Ogni cliente del Gruppo ha a disposizione un consulente qualificato e costantemente aggiornato su mercati e prodotti di investimento Ogni clientedel Gruppo può fruire di un livello di servizio di consulenza elevato e personalizzato Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 6

7 La conoscenza dei mercati View di mercato Analisi quantitative sui prodotti Caratteristiche e bisogni dei clienti INVESTMENT CENTER Insieme di portafogli modello in assetclasscoerenti sia con la viewdel Gruppo sia con i profili dei clienti Catalogo prodotti costantemente aggiornato nell'ottica di un'offerta multimanager per tutti i segmenti di clientela Orizzonte temporale basso medio alto Profilo di rischio del cliente Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 7

8 Un aggiornamento continuo del team di consulenti Strumenti Orizzonti di mercato, report trimestrale di aggiornamento sui mercati Appunti del Gestore, analisi mensile con focus su opportunità "tattiche" Bussola Wealth Management, analisi mensile sull'erogazione della consulenza Informazione Roadshow, incontri periodici di aggiornamento sui mercati con le Direzioni Territoriali Giornate del Risparmio, incontri in aula con focus sulla qualità del servizio Formazione Conference Call, focus settimanale sui mercati in 30 minuti Orizzonti finanziari Class CNBC, approfondimento con esperti su specifici prodotti Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 8

9 Cosa può fare Cariparma per tutti i suoi Clienti Analisidi portafoglio Mette a disposizione strumenti di analisi e rappresentazione della situazione aggiornata del portafoglio, anche presso terzi, e della sua coerenza con le caratteristiche del cliente e con le view del Gruppo Fornisce elaborazioni relative al rendimento contabile dei portafogli e delle singole posizioni Un servizio nel tempo Controlla quotidianamente la coerenza tra gli indicatori di rischio di ciascun portafoglio e il profilo del cliente Mette a disposizione un Report, aggiornato quotidianamente, che rappresenta la situazione del portafoglio di investimento Informazione Organizza periodicamente sul territorio La bussola degli investimenti, un incontro di aggiornamento sui mercati, dedicato ai clienti più esigenti, che prevede anche la partecipazione di ospiti esterni Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 9

10 Focus reportistica Perimetro dei rapporti inclusi nel portafoglio Profilo MiFID multivariato del cliente Elenco delle ultime raccomandazioni erogate Saldi aggiornati riferiti a tutti gli strumenti inclusi nel portafoglio Plus / Minus Viste di portafoglio Parametri di adeguatezza multivariati (rischio mercato, rischio credito, profilo di liquidità, complessità) del portafoglio complessivo Confronto con il profilo del referente Disponibile in filiale o periodicamente su home banking Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 10

11 Il processo di consulenza Portafogli modello Prodotti e strategie Piattaforma di consulenza Proposte di investimento aggiornati periodicamente dalla Direzione, incorporano la visione del Gruppo circa i mercati finanziari permettono di "replicare" con i prodotti il portafoglio modello nell'ottica della diversificazione degli investimenti consente di produrre delle proposte adeguate di investimento che, nel tempo, indirizzano il portafoglio del cliente verso quello ottimale sono personalizzate perché tengono conto sia degli indirizzi centrali sia di vincoli e esigenze specifiche del cliente Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 11

12 Agenda 1. Cariparma e ilsuomodellodi servizio 2. PFTPro : la piattaforma di consulenza di Prometeia 3. Case study Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 12

13 Prometeia market leader nel disegno e implementazione di soluzioni di Enterprise Risk Management e Wealth Management servizi professionali Modello di business integrato oltre 400 professionisti con un mix unico di competenze nell ambito del riskmanagement, wealthmanagement, business consultinge formazione specialistica soluzioni software modello di business integrato servizi di analisi e elaborazione dati Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 13

14 PFTPro supporta l'intero processo di consulenza Client profiling 1 Portfolio analysis 2 Investment proposal 3 Monitoring & rebalancing 4 Profilatura dei clienti Costruzione di portafogli aggregati.. Assi di analisi multipli Analisi del rischio avanzata Analisi dei rendimenti Reporting alla clientela Modelli di ottimizzazione avanzati Proposte di investimento "MiFID compliant Reporting di investimento Sistema di alerting Ribilanciamento di portafoglio Reportistica di monitoraggio Modello di servizio MiFID compliant Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 14

15 PFTPro supporta diversi modelli di servizio Esigenze di base Esigenze articolate Operatività su singoli prodotti Proposte di investimento Report semplificato Sistema di alerting Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 15

16 Client profiling 1 Portfolio analysis 2 Investment proposal 3 Monitoring & rebalancing 4 Profilatura dei clienti e gestione del rischio Approccio multivariato Minimo Basso Medio Alto Molto alto Un questionario dettagliato per comprendere le caratteristiche del cliente Conoscenza finanziaria Tolleranza al rischio Minima Bassa Media Alta Molto alta Breve termine Medio termine Lungo termine Orizzonte temporale 0 3 Y 3 7 Y > 7 Y Liquidità Investmento Bisogni 20% 30% Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 16

17 Client profiling 1 Portfolio analysis 2 Investment proposal 3 Monitoring & rebalancing 4 Analisi del rischio come elemento distintivo 3,34% > 2000 BASSA MEDIA ALTA BASSA MEDIA ALTA Fondi monetari Fondi bilanciati Fondi azionari Governativi 1-3 anni Governativi 3-5 anni Governativi > 5 anni Fondi monetari Fondi bilanciati Fondi azionari Governativi 1-3 anni Governativi 3-5 anni Governativi > 5 anni Rischiosità Prodotti strutturati Certificates Fondi a formula Rischiosità Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 17

18 Client profiling 1 Portfolio analysis 2 Investment proposal 3 Monitoring & rebalancing 4 Analisi del rischio come elemento distintivo 3,34% > 2000 Corporate Bonds (ML Global Corporate) Government Bonds (ML EMU Gov. Bond) Equity (MSCI World) Wealth risk management Rischio mercato Rischio credito Rischio liquidità Dall'analisi basata solo su asset class all'analisi dei prodotti reali Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 18

19 Client profiling 1 Portfolio analysis 2 Investment proposal 3 Monitoring & rebalancing 4 Verifica di adeguatezza: l'approccio multivariato Multidimensional Approach PFTPro verifica l'adeguatezza del portafoglio utilizzando un approccio multivariato coerente con le indicazioni della Vigilanza Modello di servizio MiFID compliant Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 19

20 Client profiling 1 Portfolio analysis 2 Investment proposal 3 Monitoring & rebalancing 4 Proposte di investimento ottimali e adeguate Caratteristiche del cliente Portafogli modello Modello di adeguatezza Strategie Composizione del portafoglio attuale Conoscenza finanziaria ed esperienza Portafogli modello per segmenti e profili dei clienti Soglie di rischio Parametri del modello Catalogo prodotti per segmento Strategie di investimento Tolleranza al rischio Orizzonte temporale Vincoli e preferenze Motore di elaborazione Automazione Tracciabilità Governo centrale dei comportamenti Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 20

21 Client profiling 1 Portfolio analysis 2 Investment proposal 3 Monitoring & rebalancing 4 Monitoraggio e ri-bilanciamento di portafoglio event-driven portfolio monitoring gap rispetto al portafoglio modello fattori di rischio valore del portafoglio altre dimensioni di interesse del cliente Azioni Contattare il cliente Ri-bilanciare il portafoglio Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 21

22 Disponibile anche su tablet e smartphone Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 22

23 Agenda 1. Cariparma e ilsuomodellodi servizio 2. PFTPro : la piattaforma di consulenza di Prometeia 3. Case study Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 23

24 Case study Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 24

25 Grazie prometeia spa via g. marconi 43, bologna, italia tel , fax Milano, 18 aprile 2013 Consulenza 25

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