Il modello Banca Profilo tra sviluppi strategici ed outsourcing

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1 Il modello Banca Profilo tra sviluppi strategici ed outsourcing Paolo Muselli Convegno ABI COSTI & BUSINESS 2005 Roma, 22 e 23 settembre 1

2 Quotata dal 1999, concentra la propria specializzazione in tre aree principali: private banking, capital market ed investment banking 2

3 Banca Profilo è una banca d affari, ed è presente sul territorio nazionale attraverso 9 succursali 3

4 Lugano Brescia Milano Torino Genova Reggio Emilia Ferrara Forlì Pistoia Roma 4

5 I clienti della banca sono investitori istituzionali per la parte di capital market e di investment banking. Sono imprenditori, professionisti e business leader per il private banking 5

6 La struttura del gruppo bancario riflette l obiettivo strategico di coniugare l attività di capital market con quella di fornire servizi di qualità al private banking 6

7 Gruppo Banca Profilo Profilo Asset Management SGR S.p.A. Banca Profilo S.p.A. Profilo Hedge SGR S.p.A. Profilo Suisse S.A. Profilo Real Estate Advisory S.r.l. Profilo Real Estate SGR S.p.A. 7

8 Il contributo dell Area Finanza al totale delle attività della banca è in aumento, e parte della stessa è funzionale allo sviluppo dell attività di private banking 8

9 L operatività, da un punto di vista macroscopico, è contraddistinta dunque da una sorta di doppio binario : alta specializzazione per l area finanza e qualità del servizio per il private banking Tale configurazione indirizza le strategie IT 9

10 L IT di una banca così specialistica non può interpretare il suo ruolo secondo parametri riferiti alle banche più classiche 6.5% delle risorse totali 19.5% dei costi totali 10

11 Rapporto tra costi IT e costi totali 30.0% 20.0% IT/Totale 10.0% 0.0%

12 Operazioni di routine Progetti e sviluppi Outsourcing Super visione Gestione interna 12

13 Outsourcing Gestione delle operazioni di routine, con inevitabili complicazioni dovute alla specificità della banca 13

14 Outsourcing Supervisione dell andamento in generale Calibrazione dei livelli di servizio Analisi delle migliorie funzionali Realizzazione di nuove funzioni (es. prestito titoli, aggancio applicativi di front office, pronti termine, ) 14

15 Migliorie funzionali del sistema in outsourcing negli ultimi 4 anni Richieste fatte Richieste esaudite

16 Outsourcing: occorre un monitoraggio costante. Rapporto di partnership continuamente cercato 16

17 Occupazione risorse IT 60% 50% 40% 30% 20% Outsourcing Progetti interni Assistenza 10% 0%

18 Progetti interni - caratteristiche Applicazioni di core-business, non demandabili all outsourcer. Sono guidate dal business Applicazioni di monitoraggio del business, di complessità elevata. Sono conseguenza del business Applicazioni di complemento all outsourcer. Servono ad automatizzare le operazioni 18

19 Applicazioni di core-business (1) Accesso ai mercati e operatività di middle office (controllo delle transazioni, calcolo commissioni, produzione conferme, ) 19

20 Applicazioni di core-business (1) Conferme Mercati Deal Entry Middle Office Sistema Informativo Riconciliazioni 20

21 Applicazioni di core-business (2) Gestione front to back delle operazioni strutturate su tassi, cambi, bond, 21

22 Applicazioni di core-business (2) Deal Entry Risk Management Middle Office Back Office Contabilità Mercati Conferme Segnalazioni 22

23 Applicazioni di core-business (3) Gestione di operazioni di asset management via internet 23

24 Applicazioni di core-business (3) Cliente Applicazione internet Sistema Informativo Asset Management Prima Dopo Asset Management Sistema Informativo Applicazione internet Cliente 24

25 Applicazioni di monitoraggio Controllo di gestione Controllo della qualità degli investimenti Controllo del budget in tecnologie 25

26 Applicazioni di complemento Dataware house per ricerche facilitate di dati Riconciliazioni Reportistica di Risk Management 26

27 Processo decisionale Snello e molto rapido, si dettaglia soprattutto tra il responsabile di processo, il responsabile IT e la direzione generale La gestione del budget è rigorosa nei suoi termini generali e flessibile per quanto riguarda le priorità in itinere Gli altri dipendenti partecipano direttamente, suggerendo modifiche e migliorie 27