Private Insurance Management IT - PIC/PAC. Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche

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1 Private Insurance Management IT - PIC/PAC Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche Data di deposito in CONSOB del Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche - Brickstone ProKapital: 01/05/2017 Data di validità del Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche - Brickstone ProKapital: 01/05/2017 ITPIM SCHEDA SINTETICA BRICKSTONE PROKAPITAL PIC/PAC! 1 DI! 1

2 La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno /OICR/linea/combinazione libera Informazioni generali sull investimento finanziario Nome BRICKSTONE PROKAPITAL Gestore Altri informazioni ABG Sundal Collier AB P.O Box 7269 SE Stockholm Sweden Codice proposta d investimento finanziario Valuta di denominazione SLI-PIM01-PA Euro Data d inizio operatività Modalità di versamento del premio Finalità Al momento della sottoscrizione, l Investitore-Contraente sceglie la durata del piano di versamenti (espressa in annualità di premio) pari a 5, 10, 15, 20 o 25 anni, nonché l importo del premio annuo, non inferiore a EUR e non superiore a EUR , che verrà versato con cadenza annuale. L opzione premio periodico viene sempre sottoscritta in combinazione all opzione premio unico. In tal caso è previsto un versamento iniziale, d importo minimo pari lo stesso che il premio annuale. L investimento mira ad ottenere, in un orizzonte di medio lungo periodo, la costituzione di un capitale nonché la crescita regolare del capitale investito Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Tipologia di gestione Fissa Obiettivo della gestione Qualifica Orizzonte temporale di investimento consigliato Immobiliari Nessuna Massimo consigliato 60 mesi Profilo di rischio Grado di rischio Medio Alto Politica di investimento Principali tipologie di strumenti finanziari Aree geografiche Il grado di rischio è indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del Fondo/ comparto in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Il comparto Brickstone Pro Kapital investe principalmente in quote oppure obbligazioni emesse da società immobiliari finalizzate all acquisto ed allo sviluppo di beni residenziali, commerciali e alberghieri. Il comparto potrà detenere, in misura contenuta, liquidità e strumenti del mercato monetario con residua non superiore a 12 mesi. L obligazione potrà detenere strumenti di liquidità e strumenti del mercato monetario in misura significativa. Investimenti immobiliari prevalentemente nei paesi Baltici Garanzie Categorie di emittenti Operazioni in strumenti finanziari derivati Real estate development company Si informa che il comparto Brickstone Pro Kapital potrà ricorrere a strumenti derivati consentiti ai fini di copertura dei rischi del portafoglio, di una più efficiente gestione del portafoglio o come finalità di investimento. In ogni caso l utilizzo di tali strumenti è coerente con il profilo di rischio/rendimento del comparto. L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. ITPIM SCHEDA SINTETICA BRICKSTONE PROKAPITAL PIC/PAC! 1 DI! 3

3 Si rinvia alla Sezione B.1, Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Costi Descrizione dei costi Spese di emissione Le spese di emissione sono pari ad EUR dedotte dal premio unico versato all emissione ed EUR dedotte da ogni versamento integrativo effettuato. Costi di caricamenti I costi di caricamento sono a copertura dei costi commerciali e delle provvigioni riconosciute alla rete di vendita. I costi di caricamento, prelevati nei primi tre anni (primo anno: 2.8%, secondo e terzo anno: 2.1%), sono pari al 7% della somma complessiva dei premi. La somma complessiva dei premi è determinata moltiplicando il numero delle annualità per l importo del premio annuo, quali indicati nel Modulo di Proposta, sulla base di una durata massima del piano dei versamenti di 25 anni. Costi delle coperture assicurative (caso morte) Costi di Switch Costi di riscatto In caso di decesso dell Assicurato, il Contratto prevede la corresponsione ai Beneficiari designati o in mancanza, agli eredi, un Capitale Assicurato che si deriva di un Premio del rischio (=0.1% moltiplicato per il premio pagato). Questa corresponsione non deve essere superiore al EUR o comunque all 1% del premio pagato. Il limite dell 1% non si applica per l età superiori a 79 anni. Nella tabella di scomposizione dei costi riferita a un premio pagato pari a EUR , è stato indicato i costi. Alle prime due operazioni di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla terza richiesta che avverrà nel corso dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a EUR per ogni Switch. L Investitore-Contraente potrà chiedere il riscatto parziale o totale decorsi almeno 4 anni dalla data di decorrenza del Contratto. L importo minimo riscattabile è pari a EUR Il riscatto parziale può essere richiesto purché il valore residuo del contratto successivamente al riscatto non sia inferiore à EUR Nei primi anni della durata del Contratto, i costi direttamente o indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da consentire al momento del rimborso, un ammontare significativamente inferiore al Capitale investito al momento della sottoscrizione. Dati periodici Rendimento storico Avvertenza Totale Expense Ratio (TER) Costi di gestione dell'investimento finanziario I costi di gestione dell'investimento finanziario sono pari al 2.10% annuo prelevati trimestralmente mediante la riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Si riporta il rendimento annuo del fondo interno nel corso degli ultimi 10 anni solari illustrato con il grafico a barre seguente: Performance (%) I dati di rendimento del fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a carico dell investitore-contraente. L andamento del Benchmark non è indicativo delle future performance del fondo interno Linea Brickstone ProKapital Q Q Q3 Essendo il Fondo Interno Linea Brickstone ProKapital di recente costituzione, non è possibile riportare il rapporto percentuale riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico di ciascun comparto ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Si rinvia alla Parte II del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. ITPIM SCHEDA SINTETICA BRICKSTONE PROKAPITAL PIC/PAC! 2 DI 3!

4 Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento Rimborso del capitale prima della scadenza La valorizzazione del Fondo Interno viene effettuata con una frequenza mensile. Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dello stesso sono disponibili su base mensile sul sito e possono essere richiesti all impresa di assicurazione in qualsiasi momento. Dalla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, purché l Assicurato sia in, e siano trascorsi almeno 5 anni dalla data di decorrenza del Contratto, l investitore-contraente potrà richiedere il rimborso (Riscatto) oppure effettuare disinvestimenti (Switch) delle quote investite nel Brickstone ProKapital. Avvertenza La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in CONSOB della parte Scheda Sintetica - Informazioni specifiche - Brickstone ProKapital : 01/05/2017 Data di validità della parte Scheda Sintetica - Informazioni specifiche - Brickstone ProKapital : 01/05/2017 Il fondo interno sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal 01/05/2017 Dichiarazione di responsabilità L impresa di assicurazione, SIKURA LEBEN AG, con sede legale in Landstrasse 6, Casella postale 146, 9494 Schaan, Liechtenstein, si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto d offerta, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Andreas Muschik Presidente del comitato esecutivo Wolfgang Daniel Membro del comitato esecutivo ITPIM SCHEDA SINTETICA BRICKSTONE PROKAPITAL PIC/PAC! 3 DI 3!

5 SIKURA LEBEN AG Landstrasse 6 Casella postale Schaan Liechtenstein T F E info@sikuralife.com W ITPIM SCHEDA SINTETICA BRICKSTONE PROKAPITAL PIC/PAC! 1 DI! 1