REGOLAMENTO DEI FONDI INTERNI QUALITY - PROGRESS - MAXIMUM - GLOBAL EQUITY

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1 REGOLAMENTO DEI FONDI INTERNI QUALITY - PROGRESS - MAXIMUM - GLOBAL EQUITY 1. ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DEI FONDI INTERNI ASSICURATIVI Eurvita Assicurazini S.p.A. ha istituit e gestisce, secnd le mdalità previste dal presente reglament, i quattr Fndi Interni Assicurativi (di seguit Fndi) cstituiti da prtafgli di strumenti finanziari e di altre attività finanziarie. I Fndi sn denminati QUALITY, PROGRESS, MAXIMUM e GLOBAL EQUITY. A ciascun dei Fndi pssn partecipare persne fisiche e persne giuridiche attravers la sttscrizine delle plizze emesse dalla Cmpagnia e cllegate agli stessi, in base alle cndizini cntrattuali. Ciascun Fnd cstituisce un patrimni separat rispett al patrimni della Scietà e a quell di altri Fndi dalla stessa gestiti. Il valre del patrimni di ciascun Fnd Intern Assicurativ nn può risultare inferire all imprt delle riserve matematiche cstituite dalla Cmpagnia per le assicurazini sulla vita, le cui prestazini sn espresse in qute del Fnd stess. La Cmpagnia ptrà prcedere alla fusine del Fnd cn altri Fndi aventi analghe caratteristiche qualra ne ravvisasse l pprtunità, nell ttica di ttimizzare l efficienza anche in termini di csti gestinali senza, tuttavia, addurre alcun dann ecnmic al Cntraente e nel rispett dei criteri e dei prfili d investiment del presente Reglament. 2. OBIETTIVI E CARATTERISTICHE DEI FONDI L biettiv della gestine finanziaria dei Fndi è la realizzazine della crescita del valre delle qute rappresentative delle smme versate da ciascun Cntraente, cgliend le migliri pprtunità fferte dai mercati bbligazinari e azinari in linea cn l andament dei rispettivi benchmark. Il prfil di rischi e il benchmark di ciascun Fnd sn rispettivamente: Quality: BENCHMARK: Prgress: BENCHMARK: Medi-alt 50% MTS Glbal - 10% MTS Variable Rate - 15% IBOXX Liquid Crprate - 8% FTSE MIB - 10% EUROSTOXX 50-7% S & P 500 Alt 32% MTS Glbal - 8% MTS Variable Rate - 10% IBOXX Liquid Crprate - 13% FTSE MIB 25% EUROSTOXX 50 -

2 Maximum BENCHMARK: Glbal Equity 12% S & P 500 Alt 15% MTS Glbal - 7% MTS Variable Rate - 8% IBOXX Liquid Crprate - 20% FTSE MIB - 35% EUROSTOXX 50-15% S & P 500 Alt BENCHMARK: 40% DJ STOXX 50-30% S&P % NIKKEI % HANGSENG CHINA - 5% MTS Variable Rate Il Fnd è del tip ad accumulazine quindi l increment del valre delle Qute del Fnd nn viene distribuit. 3. COSTITUZIONE E CANCELLAZIONE DELLE QUOTE DEI FONDI INTERNI ASSICURATIVI La cstituzine delle qute dei Fndi è effettuata da Eurvita in misura nn inferire agli impegni assunti settimanalmente mediante la sttscrizine di Cntratti di Assicurazine le cui prestazini sn espresse in qute del Fnd stess. La cstituzine delle qute cmprta il cntestuale increment del patrimni del Fnd in misura pari al cntrvalre delle qute cstituite, in base al valre unitari delle qute stesse, rilevat il girn della lr cstituzine. La cancellazine delle qute del Fnd viene effettuata da Eurvita in misura nn superire agli impegni venuti men relativamente ai Cntratti di Assicurazine le cui prestazini sn espresse in qute del Fnd stess. La cancellazine delle qute cmprta il cntestuale preliev dal patrimni del Fnd del cntrvalre delle qute cancellate, in base al valre unitari delle qute stesse rilevat il girn della lr cancellazine. 4. GESTIONE E CRITERI DI INVESTIMENTO DEI FONDI Eurvita investe le smme cnferite in un dei quattr fndi interni prescelt dal cliente in base alle prprie esigenze e al crrispndente prfil di rischi/rendiment: 4.a Fnd Quality, che investe le sue dispnibilità nei seguenti cmparti: sin ad un massim del 30% in titli azinari e qute di OICR Azinari armnizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE e successive mdifiche; sin ad un massim del 10% in liquidità; per il rimanente in attività finanziarie di vari genere tra cui titli di Stat, bbligazini qutate e nn qutate emesse da aziende ed istituti di credit nell attività di racclta del

3 risparmi per l esercizi del credit e qute di OICR bbligazinari mnetari armnizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE e successive mdifiche. 4.b Fnd Prgress, che investe le sue dispnibilità nei seguenti cmparti: sin ad un massim del 60% in titli azinari e qute di OICR Azinari armnizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE e successive mdifiche; sin ad un massim del 10% in liquidità; per il rimanente in attività finanziarie di vari genere tra cui titli di Stat, bbligazini qutate e nn qutate emesse da aziende ed istituti di credit nell attività di racclta del risparmi per l esercizi del credit e qute di OICR bbligazinari mnetari armnizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE e successive mdifiche. 4.c Fnd Maximum, che investe le sue dispnibilità nei seguenti cmparti: sin ad un massim del 80% in titli azinari e qute di OICR Azinari armnizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE e successive mdifiche; sin ad un massim del 10% in liquidità; per il rimanente in attività finanziarie di vari genere tra cui titli di Stat, bbligazini qutate e nn qutate emesse da aziende ed istituti di credit nell attività di racclta del risparmi per l esercizi del credit e qute di OICR bbligazinari mnetari armnizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE e successive mdifiche. 4.d Fnd Glbal Equity, che investe le sue dispnibilità nei seguenti cmparti: sin ad un massim del 100% in titli azinari e qute di OICR Azinari armnizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE e successive mdifiche; sin ad un massim del 10% in liquidità. Inltre è prevista la pssibilità di investire in parti di OICR prmssi gestiti da imprese appartenenti al grupp in altri strumenti finanziari emessi da scietà del Grupp. Qualra la Scietà investisse in tali tiplgie di titli nn sarann fatte gravare sui fndi spese e diritti di qualsiasi natura relativi alla sttscrizine ed al rimbrs delle parti di OICR. Inltre la Scietà nn addebiterà alla parte del Fnd rappresentata da OICR prmssi gestiti da imprese appartenenti al grupp le cmmissini di gestine, fatta eccezine per la quta parte delle cmmissini individuata dalla Scietà per il servizi prestat per l asset allcatin degli OICR cllegati e per l amministrazine dei cntratti pari al 0,39% per il Fnd Quality, all 0,43% per il Fnd Prgress, all 0,46% per il Fnd Maximum e all 0,50% per il Fnd Glbal Equity. Nn è esclus inltre l utilizz di strumenti finanziari derivati al fine di prteggere il valre dell investiment effettuat cerentemente cn il prfil di rischi del Fnd. La gestine dei Fndi e l attuazine delle plitiche d investiment cmpetn ad Eurvita, che vi prvvede nell interesse dei partecipanti. Eurvita, nell ttica di una più efficiente gestine dei Fndi, ha la facltà di cnferire a terzi deleghe gestinali, aventi ad ggett anche l inter patrimni dei Fndi stessi, al fine di avvalersi delle lr specifiche prfessinalità. Tali deleghe nn implican alcun esner limitazine delle respnsabilità di Eurvita, la quale esercita un

4 cstante cntrll sulle perazini pste in essere da sggetti delegati. 5. VALORE UNITARIO DELLE QUOTE La Cmpagnia determina al mercledì di gni settimana, il valre cmplessiv nett del Fnd Intern. Nel cas in cui il mercledì fsse un girn nn lavrativ cmunque di brsa chiusa, tale valrizzazine sarà effettuata il prim girn di brsa aperta successiv. Il valre cmplessiv nett del patrimni del Fnd Intern è determinat in base ai valri di mercat delle attività, al nett delle passività, riferiti all stess girn di valrizzazine (mercledì salv festività). Qualra il prezz relativ alla girnata di valrizzazine nn sia dispnibile entr le re del girn successiv (givedì salv festività), verrà utilizzat l'ultim prezz dispnibile per l strument finanziari ai fini della determinazine del NAV. Nel cas in cui spravvengan eventi che prvchin rilevanti turbative dei mercati tali da cmprtare la sspensine, eliminazine mancata rilevazine del valre di mercat delle attività finanziarie cmprese nel Fnd, la valrizzazine della quta è rinviata fin a quand la qutazine delle attività stesse si renda nuvamente dispnibile. Per gli attivi rappresentati da: qute di OICR si cnsidera cme prezz di mercat il prezz ufficiale delle qute pubblicat sui principali qutidiani finanziari rilevati da fnte Blmberg; titli azinari si cnsidera cme prezz di mercat il prezz ufficiale delle Brse Valri nazinali internazinali pubblicat sui principali qutidiani finanziari rilevati da fnte Blmberg; titli di stat e altre bbligazini rdinarie qutate si cnsidera cme prezz di mercat il prezz ufficiale delle Brse Valri nazinali internazinali pubblicat sui principali qutidiani finanziari rilevati da fnte Blmberg; bbligazini rdinarie nn qutate si cnsidera cme prezz di mercat il prezz cmunicat ad Eurvita dall Ente Emittente. Il valre della quta è calclat dividend l ammntare del patrimni del Fnd al nett delle spese di cui al successiv punt 6, per il numer delle qute di cui si cmpne l stess Fnd Intern alla data di calcl. Gli eventuali crediti d impsta sui Fndi di diritt italian, nn vengn ricnsciuti ai Cntraenti ma vengn trattenuti da Eurvita da terzi. Il valre iniziale della quta al mment della cstituzine di ciascun Fnd Intern è fissat in 5,16 Eur (Lire ). Il valre unitari delle qute risultante dal prspett settimanale è pubblicat sul sit internet della Cmpagnia e sul qutidian Crriere della sera e altr qutidian a diffusine nazinale previ avvis al Cntraente.

5 6. SPESE A CARICO DEI FONDI INTERNI ASSICURATIVI Le spese a caric dei Fndi, trattenute settimanalmente da Eurvita, sn di seguit elencate: a) cmmissini di gestine applicate da Eurvita su base annua in percentuale sul patrimni nett del Fnd sn pari a: 1,55% per il Fnd Quality 1,70% per il Fnd Prgress 1,85% per il Fnd Maximum 2,00% per il Fnd Glbal Equity Tale cmmissine cmprende il cst della garanzia minima assicurativa relativa alla prestazine in cas di decess dell Assicurat. La cmmissine di gestine viene calclata e prelevata dalle dispnibilità del Fnd stess sulla base del valre cmplessiv del Fnd al nett degli neri di cui ai successivi punti b) c) d). b) neri di intermediazine e negziazine, spese specifiche degli investimenti ed ulteriri neri di pertinenza, anche fiscali, psti a caric del Fnd; c) neri a caric di ciascun Fnd Intern relativi alle spese di custdia e di amministrazine, alle spese di verifica e revisine cntabile, alle spese di pubblicazine del valre delle qute; d) le spese e le cmmissini di gestine e gli neri prpri degli OICR. in cui sn investite le relative dispnibilità, cn una percentuale massima del 2% annuale. 7. REVISIONE CONTABILE Ciascun Fnd è annualmente sttpst a revisine cntabile da parte di una Scietà di Revisine iscritta all alb di cui al D. Lgs. 24/02/98 n 58 art. 161 e al D. Lgs 27/01/2010 n 39 art.43, che attesta la rispndenza del Fnd Intern al presente Reglament e certifica l adeguatezza delle attività gestite rispett agli impegni assunti sulla base delle Riserve Matematiche ed il valre unitari delle qute. Annualmente, alla chiusura di ciascun esercizi, Eurvita redige il rendicnt della gestine dei Fndi. Tale rendicnt unitamente alla relazine di certificazine predispsta dalla Scietà di Revisine è a dispsizine del Cntraente press la sede della Cmpagnia trascrsi 90 girni dalla chiusura dell esercizi. 8. MODIFICHE REGOLAMENTARI Eurvita si riserva di apprtare al Reglament quelle mdifiche che si rendesser necessarie a seguit di cambiamenti della legislazine.

6 EUROVITA ASSICURAZIONI S.p.A. L Amministratre Delegat