DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE

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1 FOGLIO INFORMATIVO DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE Sezione I - Informazioni sulla banca Denominazione e forma giuridica: BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI - Società Coop. Sede legale e amministrativa: Palo del Colle, Corso Garibaldi, 49/51 Indirizzo telematico: bccdegliulivi@degliulivi.bcc.it Indirizzo sito web: Codice ABI: Numero di iscrizione all Albo delle banche presso la Banca d Italia: Codice Fiscale e Partita Iva: Numero di iscrizione Registro delle imprese: Tribunale di Bari n. 349 CCIAA Bari n Sistemi di garanzia: aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Capitale sociale e Riserve (ultimo bilancio approvato al 31/12/2007): Euro ,97 Sezione II - Caratteristiche e rischi tipici Struttura e funzione economica In base a tale contratto la Banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento, ecc.). La Banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione, versamento di decimi) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la Banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Principali rischi tipici (generici e specifici) Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti: variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto; aggiornam. del 10/02/2009 1/7

2 Sezione III - Condizioni economiche 1) NEGOZIAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI - Commissioni max per BOT prenotati per valuta giorno asta: - BOT aventi durata residua pari o inferiore a 80 giorni 0,5 per mille; - BOT aventi durata compresa tra 81 e 170 giorni 1 per mille; - BOT aventi durata compresa tra 171 e 330 giorni 2 per mille; - BOT aventi durata pari o superiore a 331 giorni 3 per mille. Nessuna commissione rispetto al prezzo ufficiale d'asta sarà richiesta per le sottoscrizioni di titoli di Stato diversi dai BOT. Per quanto riguarda le negoziazioni di titoli di Stato ed obbligazionari sul mercato secondario, non sarà richiesta alcuna commissione, in quanto il compenso della Banca è già ricompreso nel prezzo. Inoltre la Banca non addebiterà alcuna spesa per singole operazioni svolte su titoli di Stato acquisiti in asta. 2) RICEZIONE E TRASMISSIONE DI ORDINI - Commissioni max su titoli di Stato e obbligazionari quotati: 0,700% con un minimo di 8,50 euro; - Commissioni max su titoli obbligazionari non quotati: 0,700% con un minimo di 5,00 euro; - Commissioni max su titoli azionari ed afferenti titoli azionari italiani: 0,700% con un minimo di 13,00 euro; - Commissioni max su titoli azionari ed afferenti titoli azionari esteri: (Austria, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Inghilterra, Irlanda, Olanda, Svezia, Svizzera, Canada, Giappone, U.S.A.): 0,700% con un minimo di 40,00 euro; - Commissioni max su titoli azionari ed afferenti titoli azionari esteri: (Grecia, Norvegia, Portogallo, Spagna, Australia, Singapore, Hong Kong): 0,700% con un minimo di 100,00 euro; - Commissioni max sulla ricezione e trasmissione di ordini concernenti altri tipi di strumenti finanziari, prodotti derivati e/o warrant: max. 26,00 euro; - Commissioni per ordini Acquisto/Vendita ineseguiti: 5,00 euro cadauno a partire dall ordine ineseguito compreso. Le predette commissioni, comprensive di quelle pretese da altro intermediario, saranno evidenziate nella Nota informativa che sarà inviata ad ogni operazione. 3) ESECUZIONE DI ORDINI PER CONTO DELLA CLIENTELA Per la prestazione del servizio vengono applicate le stesse commissioni indicate al punto 2), maggiorate delle eventuali spese. 4) COLLOCAMENTO Per la prestazione del servizio di collocamento delle quote di fondi comuni di investimento, sicav e polizze assicurative finanziarie, la Banca non richiede alcuna commissione, limitandosi all'addebito di quelle stabilite dalla società. 5) TRADING ON LINE Servizio non disponibile. 6) CONSULENZA Per la prestazione del servizio di consulenza la Banca non percepisce alcuna commissione. aggiornam. del 10/02/2009 2/7

3 INFORMATIVA SUGLI INCENTIVI Servizio di collocamento di OICR Nello svolgimento del servizio di collocamento di OICR la Banca riceve dalle Società di gestione, quale remunerazione per il servizio stesso: - la retrocessione del 100% delle commissioni di sottoscrizione; - la retrocessione in una determinata misura percentuale, variabile da un minimo di 60% ad un massimo di 80% delle commissioni di gestione; Distribuzione di prodotti finanziari assicurativi Nella distribuzione di prodotti finanziari emessi da imprese di assicurazione la Banca riceve dalle Società emittenti, quale remunerazione per il servizio stesso: - corrispettivi variabili in una determinata misura percentuale, da un minimo di 40% ad un massimo di 53% delle commissioni di sottoscrizione; - corrispettivi variabili in una determinata misura percentuale, da un minimo di 24% ad un massimo di 60% delle commissioni di gestione; Collocamento di gestioni patrimoniali di terzi Nello svolgimento del servizio di collocamento di gestioni patrimoniali di terzi la Banca riceve dalle Società di gestione, quale remunerazione per il servizio stesso: - la retrocessione del 100% delle commissioni di sottoscrizione; - la retrocessione in una determinata misura percentuale, variabile da un minimo di 60% ad un massimo di 80% delle commissioni di gestione; 7) ATTIVITA DI CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE Diritti di custodia (per ogni semestre o frazione) dossier costituito da BOT, BTP, CCT ed altri titoli dematerializzati dossier costituito da nostre obbligazioni trasferimento strumenti finanziari presso altro intermediario finanziario - recupero spese applicate da soggetti terzi intervenuti nell operazione bolli come per legge, addebitati semestralmente 10,00 Nessuna come da addebito controparte come da normativa vigente Valute negoziazione strumenti finanziari raccolta ordini BOT raccolta ordini altri strumenti finanziari obbligazionari/azionari Come da regolamento del mercato nel quale il titolo è trattato 2 gg. lavorativi (prenotazione partita al conferimento ordine) 3 gg. lavorativi (prenotazione partita al conferimento ordine) accredito cedole: - su strumenti finanziari in deposito stesso giorno accredito strumento finanziario in deposito data esigibilità acquisto strumenti finanziari in sottoscrizione stesso giorno aggiornam. del 10/02/2009 3/7

4 Commissioni varie negoziazione spezzature Titoli di Stato 5,00 mediazione - per singolo investitore 0,500 % spese stacco dividendi (per titolo) 1,00 Spese per invio comunicazioni posta ordinaria raccomandata su telefonia fissa su telefonia mobile 3,00 6,00 2,00 5,00 aggiornam. del 10/02/2009 4/7

5 CONDIZIONI CONTO CORRENTE TITOLI CONTO CORRENTE LIBERO SENZA CONVENZIONE D ASSEGNO Tasso interesse creditore minimo zero Tasso massimo nominale annuo comprensivo di 3 punti di mora su eventuali saldi a debito anche per valuta: con capitalizzazione trimestrale 14,00% Valute e disponibilità sui versamenti Valute Disponibilità contanti data versam. data versam. assegni bancari tratti sui nostri sportelli data versam. data versam. vaglia cambiari B.I. 2 giorni 2 giorni assegni circolari Iccrea Banca 1 giorno data versam. assegni circolari emessi da altre Banche e titoli similari 2 giorni data versam. titoli di credito bancari esigibili su piazza e fuori piazza 6 giorni 8 giorni assegni e vaglia postali su piazza e fuori piazza - assegni debito vitalizio su piazza e fuori piazza 6 giorni 30 giorni Valute sui prelevamenti a mezzo sportello automatico data prelevamento prelievo per cassa allo sportello data prelevamento N.B. I giorni considerati ai fini dell applicazione della valuta sono lavorativi; i giorni considerati ai fini della disponibilità sono fissi. Spese di conto per singola scrittura nessuna per singola liquidazione trimestrale nessuna invio estratto conto 2,50 per richiesta movimenti allo sportello 0,50 Spese di chiusura conto: Spese per invio comunicazioni posta ordinaria raccomandata su telefonia fissa su telefonia mobile Zero 3,00 6,00 2,00 5,00 Spese di informativa precontrattuale: 5,00 Le commissioni, i diritti ed i rimborsi, sono indicati nelle misure massime praticate e non comprendono eventuali spese aggiuntive sostenute dalla Banca e/o reclamate da terzi. Per tutto quanto non indicato si rinvia agli altri fogli informativi. aggiornam. del 10/02/2009 5/7

6 Sezione IV Sintesi clausole contrattuali (principali diritti, obblighi e limitazioni) Il rapporto di deposito titoli è regolato non solo dalle norme dello specifico contratto ma anche da altre disposizioni contenute in un contratto quadro che ha lo scopo di disciplinare tutti i rapporti intercorrenti tra banca e cliente. Si richiama, pertanto, l attenzione del cliente sui principali diritti, obblighi e limitazioni derivanti dal rapporto contrattuale il cui contenuto è qui di seguito sintetizzato. Diligenza della banca nei rapporti con la clientela - La Banca è tenuta ad osservare, nei rapporti con la clientela, la diligenza richiesta dalla natura dell attività professionale svolta. Esecuzione degli incarichi conferiti dalla clientela - La Banca si riserva la facoltà di assumere o meno gli incarichi richiesti dal cliente, dandone comunicazione in caso di rifiuto. Il cliente ha la facoltà di revocare l incarico conferito alla banca finché lo stesso non abbia avuto un principio di esecuzione. Invio della corrispondenza alla clientela - L invio al cliente di qualunque comunicazione si intende validamente effettuata all indirizzo indicato all atto della costituzione del rapporto o successivamente comunicato dal cliente per iscritto. Se il rapporto è intestato a più persone, tali comunicazioni, salvo specifici accordi, possono essere effettuate dalla banca all indirizzo di uno solo dei cointestatari e si considerano efficaci anche nei confronti degli altri. Cointestazione del rapporto - Se il rapporto è intestato a più persone con facoltà di operare disgiuntamente, le disposizioni relative al rapporto possono essere effettuate separatamente da ciascuno degli intestatari, con possibilità altresì di estinguere il rapporto. La facoltà di operare disgiuntamente può essere revocata o modificata solo su conformi istruzioni impartite per iscritto da tutti i contestatari. Diritto di ritenzione - La banca ha diritto di trattenere tutti i titoli o valori del cliente comunque da questa detenuti o che le pervengano successivamente, a garanzia di un credito liquido ed esigibile derivante da qualsiasi obbligazione assunta dal medesimo cliente nei confronti della banca. In particolare, le cessioni di crediti e le garanzie pignoratizie si considerano poste a garanzia, per il loro intero valore, di qualsiasi altro credito vantato dalla banca nei confronti del cliente. Compensazione - Qualora esistano tra la Banca e cliente più conti o rapporti di qualsiasi genere o natura ed anche nell ipotesi di emissione di assegni, la banca ha diritto di valersi della compensazione al verificarsi di una delle condizioni previste dalla legge o al prodursi di eventi che possano incidere negativamente sul patrimonio del cliente. Modifica delle condizioni economiche - E in facoltà della Banca modificare le condizioni economiche e normative applicate ai singoli rapporti, rispettando, in caso di variazioni sfavorevoli al cliente, le vigenti norme in materia di trasparenza dei rapporti contrattuali. Reclami - Per eventuali contestazioni in ordine ai rapporti intrattenuti con la banca, il cliente può presentare reclami all Ufficio reclami della Banca e, ove ne ricorrano i presupposti, all Ombudsman bancario. Foro competente - Per ogni controversia concernente l applicazione e l interpretazione del contratto, il foro competente è determinato nel contratto medesimo ed è generalmente quello nella cui giurisdizione è ubicata la sede centrale della banca o la dipendenza filiale della Banca stessa presso la quale è intrattenuto il rapporto. Laddove il cliente stipuli il contratto in qualità di consumatore il foro competente è quello previsto dalle vigenti disposizioni di legge. Obblighi della Banca - La Banca custodisce i titoli cartacei e mantiene la registrazione contabile degli strumenti finanziari dematerializzati e provvede alla normale gestione dei diritti inerenti ai titoli stessi. aggiornam. del 10/02/2009 6/7

7 Nel caso di esercizio del diritto di opzione, conversione dei titoli o versamento di decimi, la banca provvede all'esecuzione dell'operazione soltanto a seguito delle istruzioni impartite per iscritto dal depositante e previo versamento dei fondi occorrenti. In mancanza di istruzioni in tempo utile, la banca depositaria cura la vendita dei diritti di opzione per conto del depositante. Commissioni e spese - Il depositante è tenuto a pagare i diritti di custodia, le commissioni e le spese indicate nel contratto o prospetto ad esso allegato, nonché le eventuali imposte e tasse. Le spese di qualunque genere, che la banca avesse a sostenere, in dipendenza di pignoramenti o di sequestri operati sui titoli, sono interamente a carico del depositante, anche se dette spese non fossero ripetibili nei confronti di chi ha promosso o sostenuto il relativo procedimento. Inadempimento del depositante - Conseguenze. - In caso di inadempimento del depositante, la Banca previa diffida potrà, secondo le disposizioni del codice civile, realizzare un adeguato quantitativo dei titoli depositati. La banca si soddisfa sul ricavo netto della vendita e tiene il residuo a disposizione del depositante, ovvero se ha fatto vendere solo parte dei titoli, tiene in deposito gli altri alle stesse condizioni. Recesso dal contratto - Il presente contratto è a tempo indeterminato e ciascuna parte è libera di recedere con preavviso mediante lettera raccomandata A.R., restando impregiudicati gli ordini impartiti anteriormente alla ricezione della comunicazione di recesso. Subdeposito - La Banca è autorizzata a subdepositare i titoli presso società o enti che effettuano la gestione accentrata e, in tal caso, rimane responsabile nei confronti del depositante secondo quanto previsto nel contratto. In relazione ai titoli subdepositati, il depositante prende atto che può disporre in tutto o in parte dei diritti inerenti a detti titoli a favore di altri depositanti ovvero - se non si tratta di titoli dematerializzati - chiedere alla banca la consegna di un corrispondente quantitativo di titoli della stessa specie di quelli subdepositati, tramite i subdepositari aderenti. Esecuzione degli incarichi conferiti dalla clientela - In assenza di particolari istruzioni del cliente, le modalità di esecuzione degli incarichi assunti sono determinate dalla Banca tenendo conto della natura degli stessi e delle procedure più idonee nell ambito della propria organizzazione. Il cliente può revocare l incarico conferito alla Banca finché l incarico stesso non abbia avuto un principio di esecuzione. Legenda Spese chiusura deposito titoli: Spese accredito dividendi cedole: Spesa consegna titoli allo sportello: Spese rimborso titoli estratti o scaduti: Commissione trasferimento per codice titolo: Commissione di trasferimento per dossier: E la spesa relativa all effettiva chiusura del deposito. Commissione per l accredito periodico delle cedole e dei dividendi. Commissione per il servizio di consegna materiale dei titoli allo sportello. Commissioni relative ai titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza. Commissione calcolata per singolo codice titolo. Commissione calcolata per ogni dossier trasferito. aggiornam. del 10/02/2009 7/7