MANUALE per la SEGNALAZIONE di

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1 Pag: 1 di 10 MANUALE per la SEGNALAZIONE di OPERAZIONI SOSPETTE

2 Pag: 2 di 10 Sommario 1 Introduzione e scopo del documento Normativa di riferimento Individuazione delle Operazioni Sospette Profili Generali Gli Indicatori di Anomalia Schema applicabile all attività di tutti i soggetti destinatari degli obblighi antiriciclaggio Schema applicabile esclusivamente all attività svolta dagli operatori di gioco... 6 Indicatori di anomalia peculiari del gioco fisico... 7 Indicatori di anomalia del gioco on-line Procedura di Segnalazione delle Operazioni Sospette... 8

3 Pag: 3 di 10 1 Introduzione e scopo del documento In base a quanto previsto dalla Normativa di riferimento, la presente Procedura contiene le istruzioni necessarie per adempiere correttamente agli obblighi di adeguata verifica della clientela nel caso sia necessario procedere alla segnalazione di operazioni sospette (c.d. SOS), 1.1 Normativa di riferimento - D.Lgs 231/07 integrato e modificato dal D.Lgs 90 del 25 maggio 2017 (c.d. normativa Antiriciclaggio) - Delibera della Banca d Italia n. 616 del 24 agosto 2010, pubblicata in data 27 agosto 2010, con la quale la Banca d Italia ha approvato il Provvedimento denominato Antiriciclaggio Segnalazione delle operazioni sospette Banca d Italia - Provvedimento recante gli indicatori di anomalia per gli intermediari - Comunicazione UIF dell 11 aprile 2013: Schemi rappresentativi di comportamenti anomali ai sensi dell'art. 6, comma 7, lett. b) del D.Lgs 231/07 - operatività connessa con il settore dei giochi e delle scommesse 2 Individuazione delle Operazioni Sospette 2.1 Profili Generali Costituisce oggetto di segnalazione l'operazione che sollevi motivi di sospetto, ai sensi della Normativa di riferimento. È considerata operazione sia una singola transazione sia un insieme di transazioni che appaiano tra loro funzionalmente ed economicamente collegate. Nel corso della normale operatività, dovranno essere oggetto di segnalazione le operazioni che per caratteristica, entità, natura, o per qualsivoglia altra circostanza conosciuta, a ragione delle funzioni esercitate, tenuto conto anche della capacità economica e dell attività svolta dal soggetto cui è riferita, inducano a ritenere, in base agli elementi a disposizione, che le utilità oggetto delle operazioni medesime possano provenire da attività criminosa, comprese quelle che destino il sospetto di avere origine da fatti di usura. Il sospetto 1) è desunto dalle caratteristiche, entità, natura dell operazione o da qualsivoglia altra circostanza conosciuta in ragione delle funzioni esercitate, tenuto conto anche della

4 Pag: 4 di 10 capacità economica e dell attività svolta dal soggetto cui è riferita, in base agli elementi a disposizione dei segnalanti (Esercente), acquisiti nell ambito dell attività svolta, tali che il segnalante sappia, sospetti o abbia motivo ragionevole per sospettare che siano in corso o che siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo; 2) deve fondarsi su una valutazione compiuta di tutti gli elementi delle operazioni oggettivi e soggettivi a disposizione dei segnalanti (Esercente), acquisiti nell ambito dell attività svolta; 3) deve fondarsi sul riscontro dei c.d. indicatori di anomalia : fattispecie rappresentative di operatività ovvero di comportamenti anomali posti in essere dalla clientela, finalizzate ad agevolare la valutazione, da parte dei segnalanti (Esercenti), degli eventuali profili di sospetto di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. 2.2 Gli Indicatori di Anomalia Di seguito si riporta l elenco degli Indicatori di Anomalia che gli Esercenti, nell espletamento delle proprie funzioni operative, sono chiamati ad applicare nella valutazione delle operazioni proposte o richieste dalla clientela potenziale od in essere. l Indicatore di Anomalia deve ritenersi applicabile anche qualora appaia riferito ad attività non facenti parte della normale operatività, in quanto dette attività potrebbero essere oggetto di richieste da parte del Cliente. Per il settore dei giochi e delle scommesse sono stati identificati, dalla Normativa di riferimento, Indicatori specifici al fine di agevolare la collaborazione attiva dei soggetti obbligati alla segnalazione e la valutazione dei comportamenti anomali connessi con il settore. Ogni qual volta l Esercente, nell ambito dell attività svolta, riscontri comportamenti anomali riconducibili agli schemi in seguito riportati, è tenuto ad effettuare tempestivamente la S.O.S, secondo quanto dettagliato al successivo capitolo 3 Procedura di Segnalazione delle Operazioni Sospette 1) Il primo schema si applica all attività di tutti i soggetti destinatari degli obblighi antiriciclaggio 2) Il secondo schema si applica, invece, esclusivamente all attività svolta dagli operatori di gioco, tenuto conto delle rispettive peculiarità operative, e descrive possibili anomalie riconducibili, dal punto di vista soggettivo e oggettivo, al comparto del gioco fisico e/o a quello del gioco on-line, in presenza delle quali è richiesta la collaborazione attiva. Tale schema distingue inoltre - indicatori di anomalia peculiari del gioco fisico - indicatori di anomalia peculiari del gioco on-line

5 Pag: 5 di 10 Nella prassi alcune anomalie possono essere riscontrate in entrambi i settori del gioco fisico e online; in tal caso il soggetto obbligato valuterà le operazioni da segnalare sulla base di un analisi complessiva dell operatività rilevata. Gli schemi risultano complementari, poiché possono rappresentare distinte fasi di un complesso unitario di attività criminali. Come è noto, per il corretto adempimento degli obblighi di segnalazione di operazioni sospette: 1) da un lato, non è necessario che ricorrano contemporaneamente tutti i comportamenti descritti negli schemi operativi; 2) dall altro, la mera ricorrenza di singoli comportamenti individuati negli schemi non è motivo di per sé sufficiente per procedere alla segnalazione. Qualora comunque emergano operazioni sospette riconducibili ai fenomeni descritti, è necessario che le stesse vengano segnalate dagli Esercenti a Goldbet con la massima tempestività, specificando il fenomeno in questione nell apposita sezione della segnalazione, conformemente a quanto indicato nelle istruzioni per la compilazione della segnalazione di operazioni sospette. Sarà cura dei soggetti tenuti agli obblighi di segnalazione (Esercenti), nell ambito della propria autonomia organizzativa e con le modalità ritenute più idonee, diffondere le indicazioni operative fra il personale e i collaboratori incaricati della valutazione delle operazioni sospette Schema applicabile all attività di tutti i soggetti destinatari degli obblighi antiriciclaggio Tale schema definisce le seguenti operazioni sospette, che quindi devono essere obbligatoriamente segnalate A) Sotto il profilo soggettivo operatore di gioco o giocatore - soprattutto se identificato a distanza - che all atto dell identificazione fornisce una documentazione che appare falsa o contraffatta ovvero contenente informazioni incoerenti o riconducibili ad altri soggetti (individuati, ad esempio, sulla base dei dati anagrafici, dell indirizzo di residenza, dell indirizzo mail, ecc.); operatore di gioco o giocatore che modifica frequentemente le informazioni per la sua identificazione o che non consente una corretta verifica dei dati relativi alla sua identificazione. B) Sotto il profilo oggettivo: movimentazione del rapporto sovradimensionata rispetto al profilo economico dell operatore di gioco, per l elevata frequenza delle operazioni, i volumi e le modalità operative; ripetuti versamenti di somme, specie se in contanti o per importi frazionati, giustificati da asserite vincite al gioco;

6 Pag: 6 di 10 frequente deposito di banconote di taglio elevato, seguito da disposizione di bonifici/rid a favore di operatori di gioco; ripetute operazioni di vincita al gioco, specie se di importo rilevante, realizzate dal medesimo giocatore; richiesta di riscuotere in contanti vincite di importo rilevante; richiesta di trasferire vincite di importo rilevante in favore di soggetto diverso dal giocatore; trasferimento di vincite tramite bonifico o altro strumento di pagamento - in favore di altro rapporto, specie se in Paesi o territori a rischio; trasferimento di vincite, specie se per importi frazionati, in favore di nominativi ricorrenti Schema applicabile esclusivamente all attività svolta dagli operatori di gioco Tale schema definisce le seguenti operazioni sospette, che quindi devono essere obbligatoriamente segnalate A) Sotto il profilo soggettivo gestore, esercente o giocatore - soprattutto se identificato a distanza - che all atto dell identificazione fornisce una documentazione che appare falsa o contraffatta ovvero contenente informazioni incoerenti o riconducibili ad altri soggetti (individuati, ad esempio, sulla base dei dati anagrafici, dell indirizzo di residenza, dell indirizzo mail, ecc.); gestore, esercente o giocatore che modifica frequentemente le informazioni per la sua identificazione o che non consente una corretta verifica dei dati relativi alla sua identificazione; esercente o giocatore che rifiuta o si mostra riluttante a fornire informazioni necessarie alla sua identificazione; divergenza tra giocatore identificato all atto della giocata e soggetto che procede alla riscossione della vincita; giocatore che richiede la riscossione della vincita con titolo privo di uno o più elementi relativi alla giocata (ad esempio numero unico identificativo, data e ora, importo, quote oggetto della scommessa, vincita potenziale, estremi identificativi del concessionario o della concessione). B) Sotto il profilo oggettivo: improvviso incremento dei volumi delle giocate da parte del medesimo giocatore; improvviso incremento dei volumi delle vincite da parte del medesimo giocatore, specie se seguite da riscossioni in contante presso l operatore di gioco; concentrazione di titoli vincenti presso il medesimo gestore o esercente, specie se per importo rilevante o in un arco temporale limitato;

7 Pag: 7 di 10 richiesta di trasferire vincite di importo rilevante in favore di soggetto diverso dal giocatore, specie se in Paesi o territori a rischio; richiesta di pagamento delle vincite in località diverse da quella di residenza o di operatività del richiedente, in mancanza di adeguata giustificazione, specie se in Paesi o territori a rischio; Indicatori di anomalia peculiari del gioco fisico Si distinguono i seguenti casi: operazioni di gioco per importi rilevanti effettuate in contanti, specie se con banconote di taglio elevato; richiesta di effettuare scommesse distinte su un medesimo evento, indicando per ciascuna delle scommesse molteplici risultati fra quelli pronosticabili, anche a fronte di costi delle giocate superiori rispetto all'ammontare delle vincite; molteplicità di scommesse su un medesimo evento effettuate contemporaneamente da giocatori diversi (ad esempio, scommesse su cavalli sistematicamente ritirati dalla corsa); vincite di importo rilevante conseguite ad intervalli regolari, specie se in orari prossimi all inizio o alla fine dell orario di apertura delle sale da gioco; ripetute operazioni di vincita presso il medesimo esercente, specie se in numero prevalente rispetto alle vincite effettuate da altri giocatori; frequenti giocate annullate registrate presso il medesimo esercente; Indicatori di anomalia del gioco on-line Si distinguono i seguenti casi: pluralità di conti di gioco riconducibili a un medesimo giocatore a o giocatori collegati (individuati, ad esempio, sulla base dei dati anagrafici, dell indirizzo di residenza, dell indirizzo mail o dello stesso conto corrente d appoggio, ecc.); apertura e chiusura di conti di gioco con frequenza elevata; movimentazione del conto di gioco da parte di soggetto diverso dal titolare; movimentazione del conto di gioco che, per frequenza, volumi e modalità si discosta in modo significativo dal modello comportamentale abitualmente tenuto dal giocatore; ricariche, specie se di importo rilevante, del conto di gioco non utilizzate ovvero poco utilizzate per l attività di gioco, seguite dal prelievo ovvero dalla chiusura del conto; giocate che, sebbene effettuate da diversi utenti, appaiono riconducibili, per tipologia ovvero per modalità di esecuzione, a un medesimo giocatore; mancato utilizzo di disponibilità presenti sul conto di gioco, per un periodo di tempo prolungato; richiesta di prelievo delle somme giacenti sul conto di gioco nel lasso di tempo che precede la trasmissione dei documenti necessari per l apertura del rapporto;

8 Pag: 8 di 10 prelievo delle somme dal conto di gioco utilizzando un numero cospicuo di carte di pagamento, specie se anonime, ovvero tramite circuiti di trasferimento di fondi; ripetute perdite al gioco in favore di un medesimo giocatore, specie se in Paesi o territori a rischio; nei giochi di abilità a più giocatori, ripetuta effettuazione da parte di un giocatore di operazioni di rilancio seguite dall abbandono della partita. 3 Procedura di Segnalazione delle Operazioni Sospette La segnalazione di operazione sospetta è un atto distinto dalla denuncia di fatti penalmente rilevanti e va effettuata indipendentemente dall eventuale denuncia stessa all autorità giudiziaria. Gli Esercenti sono tenuti a segnalare a Goldbet tempestivamente una Operazione Sospetta ogni qual volta sospettano o hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso o che siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo, secondo gli indicatori definiti al precedente capitolo 2.2 Gli Indicatori di Anomalia Sarà cura dei soggetti tenuti agli obblighi di segnalazione (Esercenti), nell ambito della propria autonomia organizzativa e con le modalità ritenute più idonee, diffondere le indicazioni operative fra il personale e i collaboratori incaricati della valutazione delle operazioni sospette. La segnalazione dovrà essere effettuata compilando l allegato modello Mod. SOS Modulo interno di segnalazione di operazione sospetta Il modello dovrà essere digitalizzato ed inviato a mezzo posta elettronica al seguente indirizzo , anche se il soggetto obbligato alla segnalazione non avesse tutti i dati necessari: antiriciclaggio@goldbet.it Il modello va inviato anche se compilato parzialmente Il contenuto della segnalazione si articola in tre principali sezioni informative: 1) dati informativi sul segnalante, in cui sono riportate le informazioni che identificano e qualificano il segnalante 2) dati informativi sull operazione oggetto della segnalazione, in cui sono riportate le informazioni che identificano e qualificano la segnalazione 3) elementi informativi, sulla persona fisica oggetto di segnalazione

9 MODULO INTERNO DI SEGNALAZIONE DI OPERAZIONE SOSPETTA (ai sensi dell art. 35 del D.Lgs. 231/07 modificato ed integrato dal D.Lgs 90 del 25/05/2017) Mod: SOS Rev: 0 del 19/07/2017 Pag: 9 di 1 Da inviare compilato e sottoscritto in ogni sua parte all indirizzo: antiriciclaggio@goldbet.it Da compilare a cura del Segnalante 1 INFORMAZIONI GENERALI SUL SEGNALANTE Contatti del Segnalante (soggetto preposto a fornire informazioni relative alle segnalazione) Numero di telefono: Numero di fax: Indirizzo di posta elettronica: Dati anagrafici del Segnalante Codice fiscale del soggetto segnalante: Cognome: Nome: Comune di nascita: Provincia: Sesso: Data di nascita: INFORMAZIONI INERENTI L OPERAZIONE OGGETTO DELLA SEGNALAZIONE Stato dell operazione: (eseguita/non eseguita) Data dell operazione (gg/mm/aaaa): Tipologia di operazione: Importo dell operazione: Modalità di pagamento: 1) Bonifico bancario (indicare n. bonifico): Modalità di pagamento: 2) Assegno ( indicare n. assegnp e banca emittente): Descrizione dell operazione: Descrizione motivi del sospetto: 1 Per soggetti segnalanti si intendono i Soggetti Obbligati richiamati all art. 1, comma 3 D.Lgs 231/07 modificato ed integrato dal D.Lgs 90/2017 (ovvero Concessionari, Distributori ed Esercenti) direttamente o attraverso il proprio Personale che nel corso dello svolgimento della propria attività venga a conoscenza o abbia motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso o che siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.

10 MODULO INTERNO DI SEGNALAZIONE DI OPERAZIONE SOSPETTA (ai sensi dell art. 35 del D.Lgs. 231/07 modificato ed integrato dal D.Lgs 90 del 25/05/2017) Mod: SOS Rev: 0 del 19/07/2017 Pag: 10 di 1 INFORMAZIONI SULLA PERSONA FISICA CUI L OPERAZIONE VA RIFERITA Dati identificativi del Cliente Cognome: Sesso: Nome: Comune / Stato estero di nascita: Provincia: Data di nascita (gg/mm/aaaa): Codice Fiscale: Residenza Indirizzo: Comune / Stato estero: CAP: Provincia: Dati Documento di identità del cliente Tipo di documento: Numero di documento: Data di rilascio: Data di scadenza: Autorità e località di rilascio: Data / / Firma del Segnalante (leggibile)