ALLEGATO AL CONTRATTO PER LA PRESTAZIONE DEL SERVIZIO DI GESTIONE DI PORTAFOGLI

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1 ALLEGATO AL CONTRATTO PER LA PRESTAZIONE DEL SERVIZIO DI GESTIONE DI PORTAFOGLI Prospetto delle caratteristiche della gestione e condizioni economiche..,../../.. Contratto di gestione n Conto corrente n Linea di gestione: Gestione Private Conferimento minimo iniziale: Conferimenti successivi: Obiettivo: Redditività e rivalutabilità del capitale con compresenza di rischio di cambio, profilo di rischio variabile in base alle percentuali di investimento prescelte nell'ambito delle cinque categorie sottostanti ed un orizzonte temporale di medio-lungo periodo. La politica di investimento si caratterizzerà per il bilanciamento tra strumenti finanziari del mercato monetario, obbligazionario, azionario, OICR assoggettati alle disposizioni delle direttive dell'unione Europea (csd. OICR armonizzati, fondi comuni, Sicav ed Etf), strumenti finanziari con componente derivativa (quali a titolo esemplificativo Certificates). Peso Comparto di investimento Parametro oggettivo di Percentuale riferimento Obbligazionario Euro Breve Termine 100 % ML EMU Direct Governments 0-1Yr Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine 60 % Merrill Lynch Emu Direct Government All in euro, 40 % ML EMU Direct Governments 0-1Yr Obbligazionario Globale Azionario Euro 100 % J.P. Morgan Global Bond Index in euro 100 % MSCI EMU in euro Azionario Globale 100 % MSCI World Free in euro Azionario Italia 100 % Indice Mibtel Descrizione sintetica dei parametri oggettivi di riferimento: ML Emu Direct Governments 0-1 Yr L indice rappresenta la media delle performance di tutte le obbligazioni di debito pubblico, denominate in Euro emesse da Paesi Sovrani dell area Euro, che hanno una data scadenza inferiore ad un anno ed un ammontare minimo di un miliardo di Euro. Merrill Lynch Emu Direct Government All in euro L indice rappresenta la media delle performance di tutte le obbligazioni di debito pubblico, denominate in Euro emesse da Paesi Sovrani dell area Euro sia nell Euromercato che in quello domestico, che hanno una data scadenza superiore ad un anno ed un ammontare minimo di un miliardo di Euro. J.P. Morgan Global Bond Index in euro Pag. 1 di 6

2 L indice, denominato in Euro, rappresenta la media delle performance calcolate in Euro di tutte le obbligazioni governative, con data scadenza superiore ad un anno, emesse nei seguenti Paesi: Australia Belgio, Canada, Danimarca, Francia, Germania, Italia, Giappone, Spagna, Svezia, Olanda, UK e US. MSCI EMU in euro L indice MSCI Emu rappresenta la media delle performance delle azioni quotate nei mercati che fanno parte dell Unione Economica e Monetaria pesate per la loro. MSCI World Free in euro L indice MSCI World rappresenta la media delle performance calcolate in Euro delle azioni quotate nei mercati di tutto il mondo (Developed Market) pesate per la loro. Indice Mibtel L indice Mibtel rappresenta la media delle performance di tutte le azioni quotate nel mercato azionario italiano pesate per la loro. CARATTERISTICHE DELLA LINEA: Categorie di strumenti finanziari: Il servizio di gestione del portafoglio è svolto mediante operazioni aventi ad oggetto le seguenti categorie di strumenti finanziari: - titoli di debito, aventi un rating assegnato da agenzie di valutazione indipendente non inferiore ad "A3" di Moody's (od equivalente). L'investimento in titoli aventi il livello minimo del rating stabilito nel contratto è ammesso in misura non superiore al 50 % del totale del comparto monetario e obbligazionario. L'investimento in titoli privi di rating è ammesso in misura non superiore al 10 % del totale del comparto monetario e obbligazionario. - titoli rappresentativi del capitale di rischio, o comunque convertibili in capitale di rischio aventi prevalentemente una elevata - quote ed azioni emesse da OICR (fondi comuni di investimento e SICAV, ETF, TRACKER) delle seguenti categorie, liquidità, obbligazionari, azionari, bilanciati ed esclusivamente assoggettati alle disposizioni delle direttive dell'unione Europea. - strumenti finanziari derivati; Certificates delle seguenti categorie, liquidità, obbligazionari, azionari, bilanciati. - titoli di debito con una componente derivativa (c.d. titoli strutturati). - futures ed opzioni per operazioni di copertura. PARAMETRI GENERALI DI DIFFERENZIAZIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI Per il Comparto Obbligazionario EURO BREVE TERMINE Valuta di denominazione: denominati in via esclusiva in Euro; Per il Comparto Obbligazionario EURO MEDIO-LUNGO TERMINE Valuta di denominazione: denominati in via esclusiva in Euro; Per il Comparto Obbligazionario GLOBALE Valuta di denominazione: denominati in misura significativa in Euro, sino ad massimo del 40 % in dollari statunitensi, sino ad un massimo del 40 % in yen giapponesi ed in misura residuale in altre valute; Pag. 2 di 6

3 Per il Comparto Azionario Euro Valuta di denominazione: denominati in via esclusiva in Euro Per il Comparto Azionario Globale Valuta di denominazione: Euro Dollaro Yen Altre Sino al 55 % mass. Sino al 65 % mass. Sino al 20% max. Residuale Settori industriali: Il patrimonio gestito potrà essere investito in tutti i settori industriali riportati in seguito: energia, beni materiali, industria, beni voluttuari, beni di prima necessità, salute, finanza, informatica, servizi di telecomunicazione, servizi di pubblica utilità. Per il Comparto Azionario ITALIA Valuta di denominazione: denominati in via esclusiva in Euro. beni materiali, industria, beni voluttuari, beni di prima necessità, salute, finanza, informatica, servizi di telecomunicazione, servizi di pubblica utilità. PARAMETRI SPECIFICI DI DIFFERENZIAZIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI Per il Comparto Obbligazionario EURO BREVE TERMINE Titoli di debito: il patrimonio investito in titoli di debito avrà una durata finanziaria (duration) compresa tra un minimo di 3 (tre) mesi ed un massimo di 36 (trentasei) mesi. Il merito creditizio dell emittente (rating) assegnato da agenzie di valutazione indipendenti potrà essere non inferiore ad "A3" di Moody's (od equivalente). L'investimento in titoli aventi il livello minimo del rating stabilito nel contratto è ammesso in misura non superiore al 50 % del portafoglio del totale del comparto monetario e obbligazionario. L'investimento in titoli privi di rating è ammesso in misura non superiore al 10 % del portafoglio del totale del comparto monetario e obbligazionario. comunitaria (solo c.d. armonizzati ). Per il Comparto Obbligazionario EURO MEDIO-LUNGO TERMINE Titoli di debito: il patrimonio investito in titoli di debito avrà una durata finanziaria (duration) compresa tra un minimo di 6 (sei) mesi ed un massimo di 84 (ottantaquattro) mesi. Il merito creditizio dell emittente (rating) assegnato da agenzie di Pag. 3 di 6

4 valutazione indipendenti potrà essere non inferiore ad "A3" di Moody's (od equivalente). L'investimento in titoli aventi il livello minimo del rating stabilito nel contratto è ammesso in misura non superiore al 50 % del portafoglio del totale del comparto monetario e obbligazionario. L'investimento in titoli privi di rating è ammesso in misura non superiore al 10 % del portafoglio del totale del comparto monetario e obbligazionario. comunitaria (solo c.d. armonizzati ). Per il Comparto Obbligazionario GLOBALE Titoli di debito: il patrimonio investito in titoli di debito avrà una durata finanziaria (duration) compresa tra un minimo di 6 (sei) mesi ed un massimo di 84 (ottantaquattro) mesi. Il merito creditizio dell emittente (rating) assegnato da agenzie di valutazione indipendenti potrà essere non inferiore ad "A3" di Moody's (od equivalente). L'investimento in titoli aventi il livello minimo del rating stabilito nel contratto è ammesso in misura non superiore al 50 % del portafoglio del totale del comparto monetario e obbligazionario. L'investimento in titoli privi di rating è ammesso in misura non superiore al 10 % del portafoglio del totale del comparto monetario e obbligazionario. comunitaria (solo c.d. armonizzati ). Per il Comparto Azionario Euro Titoli rappresentativi di capitale di rischio: o comunque convertibili in capitale di rischio aventi prevalentemente una elevata in relazione al mercato dell emittente ed in misura residuale aventi una media e bassa comunitaria (solo c.d. armonizzati ); Per il Comparto Azionario Globale Titoli rappresentativi di capitale di rischio: o comunque convertibili in capitale di rischio aventi prevalentemente una elevata in relazione al mercato dell emittente ed in misura residuale aventi una media e bassa comunitaria (solo c.d. armonizzati ); Per il Comparto Azionario ITALIA Titoli rappresentativi di capitale di rischio: o comunque convertibili in capitale di rischio aventi prevalentemente una elevata in relazione al mercato dell emittente ed in misura residuale aventi una media e bassa comunitaria (solo c.d. armonizzati ); Volatilità: la gestione avrà una volatilità variabile da bassa a molto alta in funzione della ripartizione dei pesi percentuali attribuiti a ciascun comparto. Tipologia di operazioni: Compravendite a pronti Compravendite a premio Prestito titoli e riporto Compravendite a termine Pronti contro termine Leva finanziaria: Pari a 1 CONDIZIONI ECONOMICHE ATTIVITA' DI GESTIONE Dl PATRIMONI MOBILIARI Commissioni di negoziazione: (1) Commissioni di gestione trimestrali: (2) Titoli obbligazionari italiani: 1 per mille Gestione Private 4,5 per mille Titoli obbligazionari esteri: 2 per mille Titoli azionari: 3,5 per mille ETF quotati 3,5 per mille Certificates: 3,5 per mille Fondi Sicav: 0 per mille DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE: Pag. 4 di 6

5 Diritti di custodia: 7,75 annui Spese per trasferimento titoli : 11,00 per titolo, massimo 55,00 CONTO CORRENTE SPECIALE INDISPONIBILE: Tasso nominale annuo Tasso nominale annuo creditore: Libor 1 mese rilevato due debitore Libor 1 mese rilevato due giorni lavorativi antecedenti l'ultimo per scoperto di conto giorni lavorativi antecedenti di ogni mese con arrotondamento al l'ultimo di ogni mese con secondo decimale ridotto di uno arrotondamento al secondo spread pari allo 0,20%. decimale Interessi di mora: Spese di tenuta conto: Spese per operazione: Esente Esente Esente Criterio di : Annuale per le competenze a credito Annuale per le competenze a debito Imposta di bollo sul contratto, estratto conto, contabili e altri oneri fiscali: a carico del cliente nella misura prevista dalla Legge. In ipotesi di investimento del portafoglio in parti di OICR (Organismi di investimento collettivo del risparmio), la Banca può percepire oltre alle commissioni corrisposte direttamente dal Cliente, ulteriori commissioni retrocesse dalle società di gestione degli OICR in cui è investito il portafoglio del Cliente, in misura variabile dallo 0 al 70% delle commissioni applicate dalle SGR/SICAV in base ai rispettivi Prospetti Informativi. Se retrocesse, tali commissioni vengono integralmente riaccreditate in via posticipata al Cliente con cadenza trimestrale. La Banca riconosce al/i soggetto/i incaricato/i della promozione e distribuzione del servizio di gestione una percentuale delle commissioni di gestione addebitate al Cliente, in considerazione dell attività da questo/i prestata a favore del Cliente. Note: (1) Comprensive di commissioni riconosciute ad altro intermediario; (2) Calcolate sul valore medio del patrimonio nel trimestre (compreso il saldo del conto corrente indisponibile); E richiesta la rifusione: - delle spese per operazione eventualmente reclamate e documentate da altro intermediario anche nel caso di ordine non eseguito; - dell'imposta di bollo per tempo vigente, nei casi previsti. CONFLITTI DI INTERESSE I conflitti che possono insorgere tra la Banca e la propria clientela nella prestazione del servizio di gestione di portafogli derivano da: - incasso di incentivi diversi da quelli normalmente percepiti in connessione alla prestazione del servizio di gestione, come la retrocessione di commissioni alla Banca per l investimento in OICR, pagate dalle società di gestione degli OICR sottostanti. La Banca gestisce il potenziale conflitto di interesse conseguente all incasso di tali incentivi accreditandoli integralmente al Cliente; - investimento in strumenti finanziari, in particolare di parti di OICR, emessi da: 1) soggetti indirettamente partecipanti in misura rilevante nella Banca (Union Investment Luxembourg S.A., Union Investment Privatfonds GmbH, società di gestione di fondi controllate da DZ Bank AG, la quale detiene il 25% più un azione del capitale sociale della Banca); 2) soggetti terzi finanziati/partecipati in misura rilevante dalla Banca o da società del gruppo (Nord Est Asset Management S.A, società di gestione del Fondo Comune di Investimento di diritto lussemburghese NORD EST FUND, partecipata al 50% dalla Banca; Etica Sgr S.p.A., società di gestione del risparmio italiana che promuove fondi di investimento etici, partecipata dalla Banca con una quota pari all 11,5%). La Banca gestisce i potenziali conflitti di interesse derivanti da tali partecipazioni adottando criteri oggettivi e trasparenti di selezione degli strumenti nell ambito di un approccio multimanager, in modo da diversificare gli investimenti offrendo al cliente le soluzioni meglio rispondenti al suo profilo di rischio. * * * Le Parti, come meglio identificate nel contratto per la prestazione del servizio di gestione di portafogli, dichiarano di concordare sulle caratteristiche della linea di gestione indicate nel presente Prospetto..., / / Pag. 5 di 6

6 (sottoscrittore/ primo cointestatario) (secondo cointestatario) (terzo cointestatario) (quarto cointestatario) (timbro e firma del legale rappresentante)..,./../.. Cassa Rurale/Banca di Credito Cooperativo di, in persona del Sig., in nome per conto di Cassa Centrale Banca Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. TIMBRO E FIRMA il Promotore Finanziario Sig., in nome per conto di Cassa Centrale Banca Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. TIMBRO E FIRMA Cassa Centrale Banca Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A., in persona del Sig. TIMBRO E FIRMA Pag. 6 di 6