Manuale Operativo Poste Italiane S.p.A. Patrimonio BancoPosta

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1 Manuale Operativo Poste Italiane S.p.A. Patrimonio BancoPosta 1 di 14

2 Indice 11 Indicazioni di carattere generale per la gestione delle funzioni dispositive (Pagamenti e Incassi) Selezionare l Azienda e il Rapporto Inserimento disposizioni/gestione distinte con la firma digitale Autorizzazione e firma dei flussi Gestione flussi Ricerca disposizioni Acquisizione da file di 14

3 11 Indicazioni di carattere generale per la gestione delle funzioni dispositive (Pagamenti e Incassi) Nell ambito delle funzioni dispositive, il Cliente può creare ed inviare flussi dispositivi, relativi a: Pagamenti (Assegni, Bonifici, Stipendi, Deleghe F24, Bollettini freccia, ecc.) Incassi (RiBa, RID, MAV) Bollettini L accesso alle funzioni dispositive, e alle relative sezioni, è consentito solo agli operatori abilitati. La modalità di inserimento delle disposizioni e di invio flussi è uguale per tutte le sezioni indicate, con un distinguo per alcuni servizi proprietari di BancoPosta di seguito evidenziati. Il flusso è l insieme di disposizioni raggruppate sotto una distinta. Le fasi per la creazione ed invio di un flusso sono 3: Inserimento disposizioni le disposizioni possono essere inserite manualmente o importate. Occorre fare un distinguo sulle diverse tipologie di prodotto, per i flussi standard CBI il file importato deve essere costruito secondo gli standard stabiliti dal consorzio CBI al netto delle personalizzazioni introdotte da Poste Italiane, per le altre tipologie di servizi i flussi devono essere conformi alle regole definite da Poste Italiane. Al momento dell inserimento ogni disposizione viene associata dall operatore ad un nome/numero distinta e memorizzata. Dopo aver inserito tutte le disposizioni si può procedere con la creazione del flusso. Le disposizioni sono ancora modificabili. Gestione flusso si sceglie il gruppo di disposizioni raggruppate per distinta e si crea il flusso. Dopo aver creato il flusso, le disposizioni non sono più modificabili. Spedizione flusso per inviare il flusso alla Banca, l operatore abilitato a disporre sul conto di appoggio del flusso stesso, lo deve autorizzare (firmare) e spedire. INSERIMENTO DISPOSIZIONI E INVIO FLUSSI Il seguente paragrafo evidenzia come occorre comportarsi quando vi è necessità di inviare e spedire delle disposizioni. Si visualizza la pagina principale del servizio dispositivo attraverso la quale si possono inserire le disposizioni, creare e spedire i flussi, monitorarne lo stato. Figura 1 Maschera di inserimento/consultazioni disposizioni La pagina si presenta suddivisa in quattro sezioni; la quinta sezione è presente solo per alcuni servizi proprietari BancoPosta: Seleziona Azienda e Rapporto Inserimento Disposizioni/gestione distinte Gestione Flussi Ricerca Disposizioni Acquisizioni da file (presente solo per le seguenti funzioni: Bonifici Domiciliati, Assegni Vidimati, Incassi Domiciliati, Emissione Bollettini Premarcati, Ricarica Massiva Carte, Richiesta Emissione Carte) 3 di 14

4 Di seguito il dettaglio delle sezioni relative ai servizi bancari Figura 2 Maschera di inserimento/consultazioni disposizioni flussi bancari Di seguito la maschera relativa ai servizi Bonifici Domiciliati, Assegni Vidimati, Incassi Domiciliati, Emissione Bollettini Premarcati, Ricarica Massiva Carte, Richiesta Emissione Carte Figura 3 Maschera di inserimento/consultazioni disposizioni flussi proprietari 4 di 14

5 11.1 Selezionare l Azienda e il Rapporto Selezionare l Azienda (se in modalità Multiazienda) ed il rapporto con il quale si vuole operare (vedi Figura 4). Figura 4 Evidenza della sezione Selezione azienda e rapporto La selezione di Azienda e Rapporto è propedeutica alle scelta della funzione desiderata. Infatti, in base al tipo di operazione che si deve effettuare, è obbligatorio selezionare prima l Azienda ed il rapporto e, successivamente, scegliere la sezione in cui accedere ( INSERIMENTO, GESTIONE FLUSSI, ecc.) Inserimento Disposizioni/gestione distinte Le disposizioni possono essere inserite manualmente o importate (vedi Figura 5). Al momento dell inserimento ogni disposizione viene associata dall operatore ad un nome/numero distinta e memorizzata. Dopo aver inserito tutte le disposizioni si può procedere con la creazione del flusso. Le disposizioni sono ancora modificabili. Figura 5 Evidenza della sezione Inserimento disposizioni e gestione distinte 5 di 14

6 Per inserimento manuale premere sul tasto Disposizione ; compilare i campi presenti nella maschera (i campi in rosso obbligatori mentre quelli in arancione sono campi facoltativi e che diventano obbligatori con la valorizzazione di altri dati) e premere sul tasto Memorizza. Attenzione: per associare più disposizioni sotto un unica distinta è necessario inserire nel campo Distinta lo stesso nome/ numero distinta. Tutte le disposizioni inserite, sia manualmente che importate, da file sono in stato memorizzate e possono essere successivamente modificate. Le distinte create attraverso la funzione Disposizioni presente nella sezione INSERIMENTO sono visualizzabili selezionando la funzione Flusso presente anch essa all interno della sezione INSERIMENTO. Figura 6 Lista flussi È possibile: Visualizzare le disposizioni che compongono il flusso tramite la funzione Disposizioni Modificare le disposizioni dalla funzione Modifica Disposizioni Cancellare le disposizioni tramite la funzione Cancella Creare il flusso. Si sceglie il gruppo di disposizioni raggruppate per distinta e si crea il flusso tramite il pulsante CREA FLUSSO. Questa operazione è obbligatoria per poi procedere all autorizzazione e la spedizione del flusso stesso. Durante la fase di generazione del flusso all utente compare la seguente messaggistica Figura 7 Messaggio di attesa per la validazione del flusso Al termine della fase di validazione, il flusso è in stato Da Firmare e le disposizioni non sono più modificabili. Per qualunque variazione occorre cancellare il flusso. La pagina di riepilogo per i servizi CBI e proprietari che si apre visualizza le informazioni significative del flusso Autorizzazione e firma dei flussi La modalità di autorizzazione di tutte le operazioni dispositive avviene tramite il dispositivo BPIOL key, in cui sia stata installata la Smart Card contenente il certificato di firma digitale che l Operatore Firmatario ha richiesto e ritirato (capitolo 9). Per autorizzare la disposizione è necessario inserire il codice PIN ricevuto in busta cieca presso l indirizzo indicato nella fase di richiesta del certificato. L errato inserimento del PIN per 6 volte consecutive genera il blocco della Smart Card. Lo sblocco è consentito tramite l apposita funzione della BPIOL key che richiede l inserimento del codice PUK (ricevuto unitamente al codice PIN) secondo le modalità indicate nella guida d uso della BPIOL key. Entrambi i codici sono forniti dalla Certification Authority, non sono modificabili dall utente e, come la Smart Card, sono da considerarsi strettamente personali. La modalità di autorizzazione delle operazioni dispositive tramite firma digitale permette l autenticazione del Firmatario, garantisce l integrità del flusso e la non ripudiabilità dell operazione. 6 di 14

7 Firma singola Dal momento della selezione del flusso di disposizioni, cliccando sul pulsante Crea Flusso si visualizza la pagina di apposizione della firma. Inserendo la BPIOL key nella porta USB del computer e cliccando sul tasto Ricarica Dispositivi è visualizzato e già preselezionato il certificato presente nel dispositivo. Successivamente è necessario inserire il pin del certificato di firma digitale selezionato e cliccare sul pulsante Apponi Firma, per apporre la firma sul flusso. Quando nel box Firme Apposte si visualizza il codice fiscale del titolare della firma già apposta, cliccare sul pulsante Salva Firma per memorizzare la firma e spedire il flusso successivamente oppure sul pulsante Spedisci per spedire il flusso. La pagina successiva presenta l esito dell operazione ed i link di accesso alle funzioni di verifica della spedizione: 7 di 14

8 Firma congiunta In caso di firma congiunta è possibile firmare utilizzando le 2 Bpiol key dei firmatari. La modalità prevede l apposizione di una prima firma attraverso uno dei due dispositivi, esattamente come nel caso di firma singola, e cliccando sul pulsante Salva Firma. Il secondo firmatario, nella medesima sessione (obbligatorio per le operazioni in tempo reale, come ad es. postagiro on line) o anche accedendo al servizio BPIOL successivamente da altra postazione, visualizza il codice fiscale del primo firmatario e ripete l operazione di Ricarica Dispositivi e Apponi Firma per l apposizione della seconda firma. Cliccare infine sul pulsante Spedisci per spedire il flusso e accedere alla pagina di esito dell operazione contenente i link per la verifica dell esito della spedizione Gestione Flussi Figura 8 Evidenza della sezione Gestione Flussi 8 di 14

9 La funzione di Gestione Flussi è accessibile dalla pagina principale di un servizio dispositivo (vedi Figura 8). La funzionalità consente di gestire tutti i flussi creati relativi al conto selezionato e di procedere alla loro autorizzazione e spedizione. Allo stesso modo l accesso alla funzione è disponibile dalla voce di menù Funzioni Generali - Gestione Dati - Monitoraggio Flussi. Si noti che Apponi Firma o Salva Firme e Spedisci sono fasi distinte, eseguibili anche separatamente ma consequenziali; si può spedire direttamente premendo il tasto Spedisci. Attenzione: dopo aver spedito un flusso è necessario verificare lo stato della spedizione da Funzioni Generali - Gestione Dati - Monitoraggio Flussi - Verifica Spedizione Flussi. Verifica Spedizione Flussi: In questa sezione è possibile gestire i flussi creati e visualizzare lo stato di quelli spediti. Premere sul tasto Elenco per visualizzare la lista dei flussi spediti. Figura 9 Lista spedizione flussi Per ogni flusso si possono visualizzare le seguenti informazioni: Dettaglio consente di: visualizzare il dettaglio della spedizione dal link di dettaglio stampare il riepilogo del flusso dal pulsante di stampa il simbolo indica che si tratta di un flusso importato che è eventualmente modificabile attraverso la funzione Storico Importazioni Timestamp Creazione : si visualizza la data e l ora in cui il flusso è stato creato Servizio : mostra il nome del servizio Distinta : indica il nome/numero distinta del flusso inviato ABI : si visualizza l ABI della Banca alla quale è stato inviato il flusso Nome Supporto : si visualizza l identificativo del flusso Data Creazione : si visualizza la data di creazione del flusso Totale Importi : si visualizza l importo totale dei pagamenti/incassi contenuti nel flusso inviato Numero Disposizioni : indica il numero di disposizioni di cui è composto il flusso Stato : il flusso, a seconda che sia stato inviato a BancoPosta (Banca Attiva) o ad una Banca Passiva, si può trovare in uno dei seguenti stati 9 di 14

10 Figura 10 Legenda stato dei flussi Firmatari indica gli operatori che hanno firmato il flusso Data Spedizione indica la data e l ora in cui il flusso è stato spedito Data Conferma si visualizza la data e l ora in cui il flusso è stato ricevuto dalla Banca. Occorre fare un distinguo sulle operazioni che si possono eseguire in base alla tipologia del servizio Per i servizi CBI è possibile compiere le seguenti operazioni: Aggiorna per aggiornare la lista delle spedizioni in tempo reale Cancella Flusso per cancellare il flusso selezionato; le disposizioni ritorneranno in stato memorizzato. Attenzione: si possono cancellare solo i flussi in errore Cancella Flusso e Disposizioni per cancellare sia il flusso che le disposizioni che non saranno più recuperabili. Attenzione: si possono cancellare solo i flussi negli stati in errore, Creazione Errata, Da Firmare, Firma singola, Firma congiunta Firma e Spedisci per accedere alla pagina di spedizione solo per i flussi in stato Creato, Una Firma, Due Firme Elimina Firma per eliminare la firma di un flusso in stato Una Firma o Due Firme Per gli altri servizi invece è possibile compiere le seguenti operazioni: Aggiorna per aggiornare la lista delle spedizioni in tempo reale Richiama per richiamare i Bonifici Domiciliati Duplica Flusso per duplicare un flusso Firma e Spedisci per accedere alla pagina di spedizione solo per i flussi in stato Creato, Una Firma, Due Firme. Cancella Flusso per cancellare il flusso selezionato; le disposizioni ritorneranno in stato memorizzato. Attenzione: il sistema permette la cancellazione dei soli flussi errati Cancella Flusso e Disposizioni per cancellare sia il flusso che le disposizioni che non saranno più recuperabili. Attenzione: il sistema permette la cancellazione dei flussi negli stati in errore, Creazione Errata, Da Firmare, Firma singola, Firma congiunta 10 di 14

11 11.4 Ricerca Disposizioni Figura 11 Evidenza della sezione Ricerca disposizioni In questa sezione, accessibile attraverso la sezione evidenziata in Figura 12, è possibile effettuare la ricerca delle singole disposizioni utilizzando vari criteri (data valuta, importo, Ragione Sociale Destinatario, Identificatore univoco, distinta, stato importazione ecc. richiedendo che in lista vengano ordinate per destinatario, distinta ecc.). Premendo sul tasto: Memorizzati si effettua la ricerca tra le disposizioni memorizzate e quindi modificabili. Per questo tipo di disposizioni è possibile: - Creare un flusso (Crea Flusso) - Visualizzare il dettaglio della disposizione (Visualizza) - Creare una nuova disposizione (Nuovo) - Duplicare una disposizione già esistente (Duplica) - Modificare una disposizione presente nell elenco (Modifica) - Cancellare una disposizione (Cancella) Spediti si effettua la ricerca tra le disposizioni che sono già state incluse in un flusso e, quindi, non più modificabili. Per questo tipo di disposizioni è possibile: - Visualizzare il dettaglio della disposizione (Visualizza) - Creare una nuova disposizione (Nuovo) - Duplicare una disposizione già esistente (Duplica) - Aggiornare l elenco delle disposizioni (Aggiorna) VISUALIZZAZIONE DISPOSITIVE SPEDITE POST MIGRAZIONE Questa sezione è dedicata a tutti i clienti che hanno ricevuto il messaggio di migrazione al nuovo fron-end BPIOL. La funzionalità consente la consultazione delle disposizioni emesse prima del processo di migrazione al nuovo front-end BPIOL attraverso il link Per cercare disposizioni spedite prima della migrazione, cliccare qui. I servizi coinvolti sono i seguenti: Bonifico Stipendi Giroconti/Girofondi ( si presenteranno due link distinti per giroconti e girofondi). Bonifico estero Allineamento archivi Incassi rid 11 di 14

12 Deleghe F24 con relativa revoca (per le funzioni delega conto propri e conto terzi appariranno due link distinti per ricercare deleghe e relative revoche) Si allega il comportamento standard: Figura 12 Link per visualizzare le disposizioni ante migrazione al nuovo Front-end Selezionando il link Per cercare disposizioni spedite prima della migrazione, cliccare qui, si accede ad una mappa di ricerca successiva con pre impostate alcune informazioni della mappa principale ( rapporto selezionato, causale). Figura 13 Esempio maschera di ricerca funzione Bonifico-Postagiro Si richiede di selezionare i campi di ricerca e di premere il pulsante Spediti, la procedura mostrerà l elenco delle dispositive spedite. Figura 14 Esempio lista bonifici disposti 12 di 14

13 Selezionando Visualizza, la procedura indicherà il dettaglio della distinta: Figura 15 Esempio dettaglio bonifico disposto 11.5 Acquisizione da file Figura 16 Evidenza della sezione Acquisizione da file 13 di 14

14 La funzione acquisisci da file, vedi Figura 17, presente per i servizi indicati sopra consente di importare un flusso attraverso la seguente maschera: Figura 17 Maschera iniziale importazione disposizioni Si richiede di inserire il riferimento della distinta e di premere il pulsante OK Figura 18 Maschera di inserimento flussi importati Premendo il pulsante Sfoglia si seleziona il file da importare, di seguito apparirà il seguente messaggio ad importazione avvenuta. Figura 19 Esito importazione del flusso La disposizione importata seguirà l iter descritto sotto per la spedizione e firma del flusso. La gestione dei flussi richiede l utilizzo della firma digitale tramite TOKEN USB che permette l autenticazione del firmatario, l integrità del flusso e la non ripudiabilità dell operazione. 14 di 14