ECONOMIA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI E ASSICURATIVI/ TECNICA BANCARIA

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1 ECONOMIA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI E ASSICURATIVI/ TECNICA BANCARIA V.O. N.O. Tutti gli studenti devono rispondere alle domande: 1-9. Gli studenti del vecchio ordinamento devono rispondere anche alle integrazioni in corsivo. Tempo a disposizione: 1 ora e 15 minuti A 1. Quali sono le condizioni perché la banca possa dare seguito a un operazione RID? 2. Da che cosa deriva la redditività di un operazione di pronti contro termine? 3. Un investitore attento alla conservazione del valore del capitale investito, in quali tipi di fondi comuni di investimento farebbe meglio a investire? 4. Che cosa s intende per castelletto di sconto? 5. Che cosa s intende per invoice discounting? 6. Nelle operazioni di cartolarizzazione, che cosa s intende per credit enhancement?

2 V.O. : Che ruolo svolge un broker? 7. Per un operatore nettista, determinare il costo di acquisto per nominali di un BOT annuale emesso al prezzo medio ponderato di 97.4, considerata la ritenuta fiscale del 12.5% e la commissione bancaria dello 0.30%. 8. Siete operatori di sportello ed un cliente vuole vendere $ contro euro. Il listino propone i cambi Quale cambio applicherete al cliente? perchè? determinare il controvalore in euro.

3 Domanda 9 Si ipotizzi che il conto corrente offerto dalla Banca Margherita preveda le seguenti condizioni: giorni valuta stesso giorno per versamenti e prelievi in contante (sia presso ATM, sia presso lo sportello) 2 giorni valuta per assegni bancari versati sul conto ed emessi da correntisti della stessa banca 5 giorni valuta per assegni bancari versati sul conto ed emessi da correntisti di altre banche 3 giorni valuta per gli assegni circolari tassi tasso debitore (dare) 7% tasso creditore (avere) 2,5% tasso di sconto 6% Commissioni richieste per la fornitura dei servizi Carta di debito 20 euro l anno (valuta 15 gennaio) Carta di credito 35 euro l anno (valuta 15 gennaio) Bonifico - 3 euro, se ordinato allo sportello - 0 euro, se ordinato tramite home banking Compravendita titoli 0,70% Domiciliazione utenze 2 euro per ciascuna bolletta 6 giorni banca per lo sconto di effetti cambiari commissione di sconto 2 euro per ciascun effetto Prelievi presso ATM di altra banca 2 euro Altro Imposta di bollo euro 8,55 trimestrale (valuta 31/03, 30/6, 30/9, 31/12) Spese tenuta conto 12 euro trimestrali Liquidazione delle competenze trimestrale Commissione di max scoperto secondo criterio assoluto 0,125% Affidamento euro per elasticità di cassa Movimentazione del conto Si ipotizzi che il 1 aprile, il correntista sig Sannicola abbia un saldo iniziale avere pari a euro e che nel corso del trimestre abbia effettui le seguenti operazioni: data di Importo in euro descrizione esecuzione dell operazione 5 aprile 550 Prelievo contanti presso ATM della stessa banca 14 aprile 6300 Addebito pagamenti diversi effettuati con carta di credito 19 aprile? Pagamento della quinta rata annua di un mutuo decennale a tasso fisso Erogato il 19 aprile 2001 Ammortamento italiano Capitale euro Tasso 6,5% annuale 19 maggio 600 Prelievo contanti presso ATM di un altra banca 15 giugno 280 Versamento assegno emesso da un correntista della Banca Bella 27 giugno 600 Versamento assegno emesso da un correntista della Banca Margherita

4 Tenendo conto delle condizioni offerte dalla Banca Margherita e dei movimenti eseguiti nel corso del trimestre dal sig Sannicola, lo studente compili la staffa, calcoli le competenze e le spese e rediga l estratto conto relativo al trimestre 1 aprile 30 giugno. Estratto conto Data Descrizione operazione Movimenti Valuta Segno Saldi Dare Avere

5 Movimenti Saldi Valuta Giorni Numeri Dare Avere Dare Avere Dare Avere Calcolo competenze e spese Natura Importo