FONDO PENSIONE PER IL PERSONALE DELLE SOCIETA PARABANCARIE E INTERBANCARIE DEL GRUPPO BNL STATUTO

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1 FONDO PENSIONE PER IL PERSONALE DELLE SOCIETA PARABANCARIE E INTERBANCARIE DEL GRUPPO BNL STATUTO Milano, 30 ottobre 2014

2 INDICE PARTE I IDENTIFICAZIONE E SCOPO DEL FONDO... 3 ART. 1 - DENOMINAZIONE, FONTE ISTITUTIVA, DURATA, SEDE... 4 ART. 2 - FORMA GIURIDICA... 5 ART. 3 - SCOPO... 6 PARTE II CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITA DI INVESTIMENTO... 7 ART. 4 - REGIME DELLA FORMA PENSIONISTICA... 8 ART. 5 - ISCRITTI AL FONDO... 9 ART. 6 SCELTE DI INVESTIMENTO ART. 7 SPESE PARTE III CONTRIBUZIONE E PRESTAZIONI ART. 8 - CONTRIBUZIONE ART. 9 - DETERMINAZIONE DELLA POSIZIONE INDIVIDUALE ART. 10 PRESTAZIONI PENSIONISTICHE ART EROGAZIONE DELLA RENDITA ART. 12 TRASFERIMENTO E RISCATTO DELLA POSIZIONE INDIVIDUALE ART PASSAGGI DI ISCRITTI TRA SOCIETÀ ADERENTI ART ANTICIPAZIONI PARTE IV PROFILI ORGANIZZATIVI A) ORGANIZZAZIONE DEL FONDO ART. 15 ORGANI DEL FONDO ART. 16 ASSEMBLEA GENERALE DEGLI ISCRITTI ART. 17 CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE CRITERI DI COSTITUZIONE E COMPOSIZIONE ART CESSAZIONE E DECADENZA DEGLI AMMINISTRATORI ART. 19 CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE ATTRIBUZIONI ART. 20 CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE - MODALITÀ DI FUNZIONAMENTO E RESPONSABILITÀ.. 31 ART. 21 PRESIDENTE ART. 22 RESPONSABILE DEL FONDO ART. 23 COLLEGIO DEI SINDACI - CRITERI DI COSTITUZIONE ART. 24 COLLEGIO DEI SINDACI ATTRIBUZIONI ART. 25 COLLEGIO DEI SINDACI - MODALITÀ DI FUNZIONAMENTO E RESPONSABILITÀ

3 B) GESTIONE PATRIMONIALE, AMMINISTRATIVA E CONTABILE ART. 26- ENTRATE E SPESE DI GESTIONE ART. 27 INCARICHI DI GESTIONE ART CONFLITTI DI INTERESSE ART. 29 GESTIONE AMMINISTRATIVA ART. 30 ESERCIZIO SOCIALE E BILANCIO D ESERCIZIO PARTE V RAPPORTI CON GLI ADERENTI ART. 31 MODALITÀ DI ADESIONE ART. 32 TRASPARENZA NEI CONFRONTI DEGLI ADERENTI ART. 33 COMUNICAZIONI E RECLAMI ART CLAUSOLA COMPROMISSORIA PARTE VI NORME FINALI ART MODIFICA DELLO STATUTO ART CAUSE DI SCIOGLIMENTO DEL FONDO E MODALITÀ DI LIQUIDAZIONE DEL PATRIMONIO ART RINVIO

4 PARTE I IDENTIFICAZIONE E SCOPO DEL FONDO 3

5 Art. 1 - Denominazione, fonte istitutiva, durata, sede 1. La Cassa Interaziendale di Previdenza per il Personale delle Società Parabancarie e Interbancarie del Gruppo B.N.L. costituita con rogito Notaio Franco Liguori di Milano, rep del 23 giugno 1986, in base agli accordi sindacali interaziendali del 23 giugno 1986 e del 22 luglio assume la denominazione di FONDO PENSIONE PER IL PERSONALE DELLE SOCIETA PARABANCARIE E INTERBANCARIE DEL GRUPPO B.N.L., appresso detto Fondo. 2. I citati accordi interaziendali e i successivi separati accordi aziendali, nonché le successive modificazioni ed integrazioni costituiscono la Fonte istitutiva del Fondo. 3. Il Fondo ha durata illimitata, fatte salve le ipotesi di scioglimento di cui al successivo art Il Fondo ha sede legale in Milano; è facoltà del Consiglio di Amministrazione del Fondo individuare una diversa sede amministrativa.

6 Art. 2 - Forma giuridica 1. Il Fondo ha la forma giuridica di associazione non riconosciuta ed è iscritto all Albo tenuto dalla Covip. 5

7 Art. 3 - Scopo 1. Scopo esclusivo del Fondo è quello di attuare senza fini di lucro forme di previdenza aggiuntive dell assicurazione obbligatoria per l invalidità, la vecchiaia e i superstiti in favore dei propri Iscritti. A tale fine esso provvede alla raccolta dei contributi, alla gestione delle risorse nell esclusivo interesse degli aderenti, e all erogazione delle prestazioni secondo quanto disposto dalla normativa in materia di previdenza complementare. 2. E retto dalle norme del presente Statuto e, per quanto non previsto, dalle norme di legge. 6

8 PARTE II CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITA DI INVESTIMENTO

9 Art. 4 - Regime della forma pensionistica 1. Il Fondo è in regime di contribuzione definita. L entità delle prestazioni pensionistiche del Fondo è determinata in funzione della contribuzione effettuata e in base al principio della capitalizzazione.

10 Art. 5 - Iscritti al Fondo 1. Sono iscritti al Fondo con la qualifica di vecchi Iscritti tutti i dipendenti in attività di servizio alla data del 28 aprile 1993 aderenti al Fondo a tale data. 2. Sono altresì iscritti al Fondo, con la qualifica di vecchi Iscritti, i dipendenti assunti a far data dal 28 aprile 1993 presso Società aderenti al Fondo e che all atto dell assunzione risultano iscritti a forme pensionistiche complementari istituite prima del 15 novembre 1992, purché non abbiamo riscattato le rispettive posizioni. Tali lavoratori aderiscono al Fondo su base volontaria con le modalità stabilite dalla Fonte istitutiva. 3. Sono iscritti al Fondo con la qualifica di nuovi Iscritti i dipendenti assunti a far data dal 28 aprile 1993 dalle Società aderenti al Fondo. Tali lavoratori aderiscono al Fondo su base volontaria con le modalità stabilite dalla Fonte istitutiva. 4. Sulle adesioni delle Società al Fondo di cui ai commi precedenti, deve pronunciarsi il Consiglio di Amministrazione del Fondo stesso il quale, in caso di approvazione delle adesioni medesime, stabilisce tempi e modalità. A tal fine con la richiesta di adesione la Società deve trasmettere al Fondo copia della Fonte istitutiva finalizzata alla realizzazione del trattamento previdenziale in favore dei propri dipendenti. 5. Restano iscritti al Fondo: - i pensionati che godono delle prestazioni del Fondo; - coloro che, pur avendo lasciato il servizio, hanno maturato prestazioni differite da parte del Fondo; - coloro che, pur avendo lasciato il servizio non hanno maturato prestazioni differite da parte del Fondo e hanno optato per rimanere iscritti al Fondo. 6. L iscrizione al Fondo dei dipendenti di cui ai precedenti commi 2 e 3 avviene mediante sottoscrizione di apposita domanda contenente la delega al proprio datore di lavoro ad operare sulla retribuzione le trattenute dei contributi a favore del Fondo. 9

11 7. Sono iscritti al Fondo anche coloro che hanno aderito con conferimento tacito del TFR. 10

12 Art. 6 Scelte di investimento 1. La Nota informativa descrive le caratteristiche della gestione ed i profili di rischio e rendimento. 2. E comunque previsto un comparto garantito, destinato ad accogliere il conferimento tacito del TFR, ai sensi della normativa vigente. 11

13 Art. 7 Spese 1. Gli oneri per il funzionamento e la gestione del Fondo fanno carico alle Società aderenti al Fondo stesso in base al numero degli Iscritti. 12

14 PARTE III CONTRIBUZIONE E PRESTAZIONI

15 Art. 8 - Contribuzione 1. Il finanziamento del Fondo può essere attuato mediante il versamento dei contributi a carico dell Iscritto, del datore di lavoro e attraverso il conferimento del TFR maturando ovvero mediante il solo conferimento del TFR maturando. 2. La misura minima dei contributi a carico, rispettivamente, delle Società aderenti e degli Iscritti, è stabilita dalle fonti istitutive in cifra fissa ovvero in misura percentuale secondo i criteri indicati all art. 8, comma 2, del decreto legislativo 5 dicembre 2005, n. 252 (e successive modificazioni e integrazioni), di seguito definito Decreto. 3. Ferme restando le predette misure minime, riportate nella Nota informativa, l Iscritto determina liberamente l entità della contribuzione a proprio carico. 4. E prevista l integrale destinazione del TFR maturando al Fondo, ad eccezione dei casi previsti dalla normativa vigente, riportati nella Nota informativa. 5. L adesione al Fondo realizzata tramite il solo conferimento del TFR maturando non comporta l obbligo di versamento della contribuzione a carico dell Iscritto né delle Società aderenti, salvo diversa volontà degli stessi. Qualora l Iscritto contribuisca al Fondo, è dovuto anche il contributo della Società aderente come stabilito dalle fonti istitutive. 6. In costanza di rapporto di lavoro l Iscritto ha facoltà di sospendere la contribuzione a proprio carico, con conseguente sospensione dell obbligo contributivo a carico della Società aderente, fermo restando il versamento del TFR maturando al Fondo. E possibile riattivare la contribuzione in qualsiasi momento. 7. L Iscritto può decidere di proseguire la contribuzione al Fondo oltre il raggiungimento dell età pensionabile prevista dal regime obbligatorio di appartenenza, a condizione che alla data del pensionamento, possa far valere almeno un anno di contribuzione a favore di forme di previdenza complementare.

16 Art. 9 - Determinazione della posizione individuale 1. La posizione individuale consiste nel capitale accumulato di pertinenza di ciascun Iscritto, è alimentata dai contributi netti versati, dagli importi derivanti da trasferimenti da altre forme pensionistiche complementari e dai versamenti effettuati per il reintegro delle anticipazioni percepite, ed è ridotta da eventuali riscatti parziali e anticipazioni. 2. La posizione individuale viene rivalutata in base al rendimento della gestione. 15

17 Art. 10 Prestazioni pensionistiche 1. Il diritto alla prestazione pensionistica complementare si acquisisce al momento della maturazione dei requisiti di accesso alle prestazioni stabilite nel regime obbligatorio di appartenenza dell Iscritto, con almeno cinque anni di partecipazione alle forme pensionistiche complementari. L aderente che decide di proseguire volontariamente la contribuzione ai sensi del comma 7 dell art. 8 ha la facoltà di determinare autonomamente il momento di fruizione delle prestazioni pensionistiche. 2. Ai fini della determinazione dell anzianità necessaria per la richiesta delle prestazioni pensionistiche, sono considerati utili tutti i periodi di partecipazione alle forme pensionistiche complementari maturati dall aderente per i quali lo stesso non abbia esercitato il riscatto totale della posizione individuale. 3. L Iscritto ha facoltà di richiedere che le prestazioni siano erogate con un anticipo massimo di cinque anni rispetto ai requisiti per l accesso alle prestazioni nel regime obbligatorio di appartenenza in caso di cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi o in caso di invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo. 4. L aderente ha facoltà di richiedere la liquidazione della prestazione pensionistica sotto forma di capitale nel limite del 50% della posizione individuale maturata. Nel computo dell importo complessivo erogabile in capitale sono detratte le somme erogate a titolo di anticipazione per le quali non si sia provveduto al reintegro. Qualora l importo che si ottiene convertendo il 70% della posizione individuale in rendita vitalizia immediata annua senza reversibilità a favore dell Iscritto maturata risulti inferiore al 50% dell assegno sociale di cui all articolo 3, commi 6 e 7, della legge 8 agosto 1995, n. 335, l Iscritto può optare per la liquidazione in capitale dell intera posizione maturata. 5. L aderente che, sulla base della documentazione prodotta, risulta assunto antecedentemente al 29 aprile 1993 ed entro tale data iscritto a una forma pensionistica complementare, istituita alla data di entrata in vigore della legge 23 ottobre 1992, n. 421, può richiedere la liquidazione dell intera prestazione pensionistica complementare in capitale. 6. Ferma restando l intangibilità e l incedibilità delle posizioni individuali nella fase di accumulo, le prestazioni pensionistiche sono sottoposte agli stessi limiti di cedibilità, 16

18 sequestrabilità, pignorabilità in vigore per le pensioni a carico degli istituti di previdenza obbligatoria. 7. L Iscritto che abbia maturato il diritto alla prestazione pensionistica e intenda esercitare tale diritto può trasferire la propria posizione individuale presso altra forma pensionistica complementare, per avvalersi delle condizioni di erogazione della rendita praticate da quest ultima. In tal caso si applica quanto previsto dall art. 12 commi 5 e 6. 17

19 Art Erogazione della rendita 1. Per l erogazione delle prestazioni pensionistiche in forma di rendita il Fondo stipula, nel rispetto delle modalità e delle procedure previste dalle disposizioni vigenti, apposite convenzioni con una o più imprese di assicurazione di cui all art. 2 del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 e successive modificazioni e integrazioni. 2. A seguito dell esercizio del diritto alla prestazione pensionistica il valore della posizione individuale, al netto della eventuale quota di prestazione da erogare in forma di capitale, viene impiegato quale premio unico per la costituzione di una rendita vitalizia immediata. 3. Il Fondo può prevedere anche altre forme di rendita vitalizia. 18

20 Art. 12 Trasferimento e riscatto della posizione individuale 1. L Iscritto, in costanza dei requisiti di partecipazione al Fondo, può trasferire la posizione individuale maturata ad altra forma pensionistica complementare decorso un periodo minimo di due anni di partecipazione al Fondo. 2. Anche prima del suddetto periodo minimo di permanenza, l Iscritto che perda i requisiti di partecipazione al Fondo prima del pensionamento può: a) trasferire la posizione individuale maturata ad altra forma pensionistica complementare alla quale acceda in relazione alla nuova attività lavorativa; b) riscattare il 50% della posizione individuale maturata, in caso di cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo non inferiore a 12 mesi e non superiore a 48 mesi ovvero in caso di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità, cassa integrazione guadagni ordinaria o straordinaria; c) riscattare l intera posizione individuale maturata in caso di invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo o a seguito di cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi. Il riscatto non è tuttavia consentito ove tali eventi si verifichino nel quinquennio precedente la maturazione dei requisiti di accesso alle prestazioni pensionistiche complementari, nel qual caso vale quanto previsto all art. 10, comma 3; d) riscattare l intera posizione individuale maturata ai sensi dell art. 14, comma 5 del Decreto; e) mantenere la posizione individuale accantonata presso il Fondo, anche in assenza di contribuzione; 3. In caso di decesso dell Iscritto prima dell esercizio del diritto alla prestazione pensionistica la posizione individuale è riscattata dagli eredi ovvero dai diversi beneficiari dallo stesso designati, siano essi persone fisiche o giuridiche. In mancanza di tali soggetti la posizione individuale resta acquisita al Fondo. 4. Al di fuori dei suddetti casi, non sono previste altre forme di riscatto della posizione. 5. Il Fondo provvede agli adempimenti conseguenti all esercizio delle predette facoltà da parte dell Iscritto con tempestività e comunque entro il termine massimo di sei mesi dalla ricezione della richiesta. 19

21 6. Il trasferimento della posizione individuale e il riscatto totale comportano la cessazione della partecipazione al Fondo. 20

22 Art Passaggi di Iscritti tra Società aderenti 1. In caso di cessazione dal servizio da Società aderente al Fondo con contestuale assunzione presso altra Società, pure aderente, la posizione individuale maturata viene mantenuta e alimentata dalle contribuzioni effettuate presso la nuova Società. 21

23 Art Anticipazioni 1. L aderente può conseguire un anticipazione della posizione individuale maturata nei seguenti casi e misure: a) in qualsiasi momento, per un importo non superiore al 75%, per spese sanitarie conseguenti a situazioni gravissime attinenti a sé, al coniuge o ai figli, per terapie e interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche; b) decorsi 8 anni di iscrizione, per un importo non superiore al 75%, per acquisto della prima casa di abitazione per sé o per i figli o per la realizzazione sulla prima casa di abitazione, degli interventi di manutenzione ordinaria, straordinaria, di restauro e di risanamento conservativo, di ristrutturazione edilizia,di cui alle lettere a), b), c) e d) del comma 1 dell art. 3 del DPR 6 giugno 2001 n. 380; c) decorsi 8 anni di iscrizione, per un importo non superiore al 30%, per la soddisfazione di ulteriori sue esigenze. 2. Le disposizioni che specificano i casi e regolano le modalità operative in materia di anticipazioni sono riportate in apposito documento. 3. Le somme complessivamente percepite a titolo di anticipazione non possono eccedere il 75% della posizione individuale maturata, incrementata delle anticipazioni percepite e non reintegrate. 4. Ai fini della determinazione dell anzianità necessaria per esercitare il diritto all anticipazione sono considerati utili tutti i periodi di iscrizione a forme pensionistiche complementari maturati dal partecipante per i quali lo stesso non abbia esercitato il diritto di riscatto totale della posizione individuale. 5. Le somme percepite a titolo di anticipazione possono essere reintegrate, a scelta del Partecipante e in qualsiasi momento. 6. Ferma restando l intangibilità e l incedibilità delle posizioni individuali nella fase di accumulo, le anticipazioni di cui al comma 1, lettera a), sono sottoposte agli stessi limiti di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità in vigore per le pensioni a carico degli Istituti di previdenza obbligatoria. 22

24 PARTE IV PROFILI ORGANIZZATIVI A) ORGANIZZAZIONE DEL FONDO

25 Art. 15 Organi del Fondo 1. Sono Organi del Fondo: l Assemblea Generale degli Iscritti; il Consiglio di Amministrazione; il Collegio Sindacale; il Responsabile del Fondo.

26 Art. 16 Assemblea Generale degli Iscritti 1. L Assemblea Generale degli Iscritti è convocata, su delibera del Consiglio di Amministrazione, dal Presidente o, in caso di sua assenza o impedimento, dal Vice Presidente o da chi ne fa le veci mediante apposito avviso nel quale devono essere indicati la data della votazione e gli argomenti sui quali gli aventi diritto al voto sono chiamati a pronunciarsi. 2. L Assemblea può essere convocata anche su richiesta firmata da almeno un decimo degli Iscritti. 3. Hanno diritto di voto gli Iscritti entro l ultimo giorno del mese precedente il giorno della votazione che non abbiano successivamente perso la condizione di Iscritti ai sensi dell art. 5 dello Statuto. 4. L Assemblea Generale degli Iscritti delibera in merito: a) all elezione dei componenti il Consiglio di Amministrazione e il Collegio Sindacale in rappresentanza degli Iscritti; b) alle modifiche dello Statuto proposte dal Consiglio di Amministrazione, che non siano approvate direttamente dallo stesso Consiglio di Amministrazione ai sensi del successivo art. 35; c) all eventuale scioglimento del Fondo; d) all approvazione del bilancio; e) all individuazione, su proposta motivata del Collegio Sindacale, del revisore legale o della Società di revisione legale iscritti nel relativo registro ai quali è affidata la funzione di revisione legale dei conti, determinandone il relativo emolumento per l intera durata dell incarico, nonché gli eventuali criteri per l'adeguamento di tale corrispettivo durante l'incarico; f) ad ogni altro argomento ad essa demandato per legge o per Statuto o sottoposto dal Consiglio di Amministrazione. 5. Le deliberazioni dell Assemblea Generale sono prese ad referendum con le modalità previste nel regolamento elettorale. Non è ammesso l esercizio del diritto di voto mediante delega. 25

27 6. Le deliberazioni che comportino maggiori oneri per le Società aderenti non hanno effetto se non sono state preventivamente approvate dalle Società stesse. 7. Le deliberazioni di cui al precedente comma 4, lettere a) e d), sono prese a maggioranza dei voti validi sempreché i voti favorevoli rappresentino almeno un quarto degli aventi diritto. Le deliberazioni di cui alla lettera b) stesso comma, sono prese a maggioranza dei voti validi sempreché i voti favorevoli rappresentino almeno un terzo degli aventi diritto. Le deliberazioni di cui alla lettera c) stesso comma, sono prese con il voto favorevole di tre quarti degli aventi diritto al voto. 8. Le deliberazioni dell Assemblea regolarmente prese ed approvate ai sensi del presente Statuto obbligano tutti gli Iscritti al Fondo e le Società aderenti. 26

28 Art. 17 Consiglio di Amministrazione Criteri di costituzione e composizione 1 Il Fondo è amministrato da un Consiglio di Amministrazione composto da otto Consiglieri in rappresentanza paritetica delle Società aderenti e degli Iscritti: a) i membri in rappresentanza delle Società vengono nominati direttamente mediante le designazioni effettuate dalle singole Società aderenti ciascuna delle quali può effettuare una sola designazione; la carica viene assunta dai nominativi designati sulla base del numero degli Iscritti dipendenti dalle Società designanti; b) i membri in rappresentanza degli Iscritti sono eletti dall Assemblea Generale tra gli Iscritti al Fondo, secondo le modalità fissate dal Regolamento elettorale approvato dal Consiglio di Amministrazione; risultano eletti i nominativi che ottengono il maggior numero di voti, fermo restando che non può essere eletto più di un candidato per Società aderente. I Consiglieri così eletti decadono automaticamente dalla carica al venir meno della qualifica di Iscritti al Fondo. 2. Tutti i membri del Consiglio devono possedere i requisiti di onorabilità e professionalità, e trovarsi in assenza di cause di ineleggibilità e incompatibilità, come definiti dalla normativa vigente. 3. Il venir meno dei requisiti ovvero il sopravvenire di cause di ineleggibilità o decadenza comportano la decadenza dall incarico. 4. Gli Amministratori durano in carica per massimo tre esercizi, scadono alla data dell Assemblea convocata per l approvazione del bilancio relativo all ultimo esercizio della loro carica, e possono essere eletti o nominati per non più di tre mandati consecutivi. 5. Alla scadenza i Consiglieri restano comunque in carica fino al momento in cui il Consiglio è stato ricostituito. L insediamento del nuovo Consiglio avviene nei tempi tecnici consentiti dalle modalità di votazione adottate per l Assemblea, e comunque non oltre 120 giorni dalla predetta scadenza; qualora entro tale termine le Società aderenti non abbiano provveduto alla designazione dei membri di loro competenza, si intendono confermati quelli rimasti in carica, fatto salvo il limite massimo di mandati consecutivi di cui al precedente comma 4. 27

29 6. Ai Consiglieri spettano il rimborso delle spese sostenute per l esercizio delle loro funzioni e un compenso annuo il cui ammontare viene stabilito dalle Società aderenti. 28

30 Art Cessazione e decadenza degli Amministratori 1. Nel caso venga a cessare dalla carica, per qualsiasi motivo, uno dei quattro membri nominati dalle Società aderenti, subentra il nominativo designato successivo con lo stesso criterio di cui al precedente art. 17, comma 1, lett. a). Nel caso venga a cessare dalla carica, per qualsiasi motivo, uno dei quattro eletti in rappresentanza degli Iscritti, subentra colui che nella votazione è risultato il primo dei non eletti con lo stesso criterio di cui al precedente art. 17, comma 1, lett. b). È comunque escluso il sistema della cooptazione. 2. Gli Amministratori nominati ai sensi del presente articolo decadono insieme con quelli in carica all atto della loro nomina. 3. Se per effetto dei subentri di cui ai precedenti commi risulta sostituita oltre la metà dei componenti l originario Consiglio, gli Amministratori in carica devono senza indugio convocare l Assemblea affinché provveda a nuove elezioni, informando al contempo le Società aderenti affinchè provvedano ad una nuova designazione. 4. Qualora venissero a cessare tutti gli Amministratori, deve essere convocata d urgenza l Assemblea da parte del Collegio Sindacale, il quale può compiere nel frattempo tutti gli atti di ordinaria amministrazione. 5. Gli Amministratori che non intervengano senza giustificato motivo a 3 riunioni consecutive del Consiglio decadono dall incarico. In tal caso si procede alla loro sostituzione ai sensi del comma 1 del presente articolo. 29

31 Art. 19 Consiglio di Amministrazione Attribuzioni 1. Al Consiglio di Amministrazione sono attribuiti tutti i poteri di ordinaria e straordinaria amministrazione per l attuazione di quanto previsto dal presente Statuto; esso ha facoltà di compiere tutti gli atti necessari al conseguimento dello scopo del Fondo che non siano attribuiti all Assemblea. 2. In particolare, il Consiglio di Amministrazione: delibera in merito alla variazione della sede legale del Fondo nell ambito del territorio comunale di cui all art. 1, comma 4, ovvero all individuazione dell eventuale sede amministrativa, se diversa; delibera in merito alla gestione delle risorse del Fondo; individua i soggetti gestori del patrimonio e sottoscrive le relative convenzioni; approva il bilancio da sottoporre all'assemblea Generale degli Iscritti; assolve alle competenze di carattere contabile e di rendicontazione; approva le modifiche statutarie che si rendano necessarie a seguito della sopravvenienza di disposizioni normative, nonché di disposizioni, istruzioni o indicazioni della Covip; delibera le modifiche statutarie, diverse da quelle di cui al punto precedente, da sottoporre all Assemblea Generale degli Iscritti, a norma del precedente art. 16, comma 4, lettera b), formula proposte per lo scioglimento del Fondo; impartisce le disposizioni necessarie per l applicazione dello Statuto; approva il Regolamento elettorale. 3. Il Consiglio di Amministrazione può delegare parte delle proprie attribuzioni, per determinati atti o categorie di atti, anche a uno o più Consiglieri ovvero a soggetti terzi. 4. Al Consiglio di Amministrazione compete di segnalare alla Covip eventuali vicende in grado di incidere sull equilibrio del Fondo e comunque di comunicare preventivamente alla Covip i provvedimenti ritenuti necessari alla salvaguardia dell equilibrio stesso. 30

32 Art. 20 Consiglio di Amministrazione - Modalità di funzionamento e responsabilità 1. Il Consiglio di Amministrazione si riunisce almeno una volta all anno per deliberare in ordine al bilancio e ogniqualvolta il Presidente lo ritenga necessario o quando almeno tre dei suoi componenti ne facciano richiesta. 2. Le convocazioni sono effettuate dal Presidente a mezzo raccomandata, telefax, telegramma o posta elettronica, da inviare ai Consiglieri e ai Sindaci almeno cinque giorni prima della seduta con l indicazione del luogo, della data, dell ora della riunione e del relativo ordine del giorno. 3. In caso di urgenza la convocazione deve essere fatta per telefax, telegramma o posta elettronica, e deve pervenire ai componenti in tempo utile per poter presenziare alla riunione. 4. Le riunioni del Consiglio sono valide anche nel caso di mancata convocazione nelle forme suddette quando tutti i Consiglieri ed i Sindaci siano presenti. 5. Il Consiglio si riunisce presso la sede del Fondo o in altra località, purché in Italia, indicata nell avviso di convocazione. 6. Il Consiglio di Amministrazione può riunirsi anche in tele o video conferenza con l ausilio delle relative tecnologie, senza che sia richiesta la contemporanea presenza fisica dei Consiglieri nello stesso luogo, a condizione che tutti i partecipanti possano essere identificati e sia loro consentito di seguire la discussione e di intervenire in tempo reale alla trattazione degli argomenti affrontati; verificandosi tali presupposti, la riunione di Consiglio si considera tenuta nel luogo in cui si trova il Presidente e deve pure trovarsi il Segretario della riunione onde consentire la stesura e la sottoscrizione del verbale sul relativo libro. 7. Per la validità delle deliberazioni occorre la presenza della maggioranza dei membri del Consiglio e il voto favorevole della maggioranza dei Consiglieri presenti; in caso di parità prevale il voto di chi presiede. Non sono ammesse deleghe. 8. In mancanza del Presidente, il Consiglio è presieduto dal Vice Presidente; in assenza di entrambi dal più anziano di età dei presenti. 31

33 9. Delle riunioni del Consiglio viene redatto, su apposito libro, il relativo verbale che deve essere sottoscritto dal Presidente della seduta e dal Segretario. 10. Gli Amministratori devono adempiere i doveri ad essi imposti dalla legge e dal presente Statuto con la diligenza richiesta dalla natura dell incarico e dalle loro specifiche competenze e sono solidalmente responsabili verso il Fondo per i danni derivanti dalla inosservanza di tali doveri, a meno che si tratti di funzioni in concreto attribuite ad uno o più Amministratori. 11. Nei confronti degli Amministratori si applicano le disposizioni di cui agli articoli 2391, 1 comma, 2392, 2393, 2394, 2394/bis, 2395 e 2629 bis del Codice Civile. 32

34 Art. 21 Presidente 1. Il Consiglio di Amministrazione nomina nel proprio seno il Presidente e il Vice Presidente secondo le indicazioni contenute negli Accordi volta per volta intervenuti tra le Fonti Istitutive anche con riferimento a quanto previsto all art. 7 comma 1; in mancanza di Accordo il Presidente è scelto fra i Consiglieri nominati in rappresentanza delle Società aderenti ed il Vice Presidente è scelto fra i Consiglieri eletti in rappresentanza degli Iscritti. 2. Il Presidente del Consiglio di Amministrazione: a) ha la legale rappresentanza del Fondo in giudizio e di fronte ai terzi; b) esercita ogni altra attribuzione che gli sia delegata dal Consiglio di Amministrazione; c) cura l esecuzione delle deliberazioni dell Assemblea e del Consiglio; d) relativamente ad ogni variazione o innovazione della fonte istitutiva, assolve agli obblighi di legge di informativa alla Covip e cura i rapporti con la commissione stessa e con le parti istitutive; e) ottempera alle richieste e si uniforma alle prescrizioni della Covip. 3. Il Vice Presidente sostituisce il Presidente in caso di sua assenza o impedimento. 33

35 Art. 22 Responsabile del Fondo 1. Il Responsabile del Fondo è nominato dal Consiglio di Amministrazione. 2. Il Responsabile del Fondo deve possedere i requisiti di onorabilità e professionalità, e trovarsi in assenza di cause di ineleggibilità e incompatibilità come definiti dalla normativa vigente. 3. Il venir meno dei requisiti di cui al precedente comma comporta la decadenza dall incarico. 4. Il Consiglio di Amministrazione deve accertare il possesso in capo al Responsabile del Fondo dei suddetti requisiti, nonché l assenza di cause di incompatibilità previste dalla normativa vigente. 5. Il Responsabile del Fondo svolge la propria attività in maniera autonoma e indipendente e riferisce direttamente al Consiglio di amministrazione sui risultati della propria attività. Nei suoi confronti si applicano le disposizioni di cui all art del Codice Civile. 6. Spetta in particolare al Responsabile del Fondo: verificare che la gestione del Fondo sia svolta nell esclusivo interesse degli aderenti, nel rispetto della normativa vigente nonché delle disposizioni del presente Statuto; vigilare sul rispetto dei limiti di investimento, complessivamente e per ciascuna linea in cui si articola la gestione finanziaria del fondo; inviare alla Covip, sulla base delle disposizioni dalla stessa emanate, dati e notizie sull attività complessiva del Fondo e ogni altra comunicazione prevista dalla normativa vigente; vigilare sulle operazioni in conflitto di interesse e sull adozione di prassi operative idonee a meglio tutelare gli aderenti. 7. Il Responsabile del Fondo ha l obbligo di segnalare alla Covip, in presenza di vicende in grado di incidere sull equilibrio del Fondo, i provvedimenti ritenuti necessari per la salvaguardia delle condizioni di equilibrio. 34

36 Art. 23 Collegio dei Sindaci - Criteri di costituzione 1. Il Collegio Sindacale è composto da quattro membri effettivi e due supplenti in rappresentanza paritetica delle Società aderenti e degli Iscritti: a) i membri in rappresentanza delle Società vengono nominati direttamente mediante le designazioni effettuate dalle singole Società aderenti ciascuna delle quali può effettuare una sola designazione per quanto riguarda i componenti effettivi; la carica viene assunta dai nominativi designati sulla base del numero degli Iscritti dipendenti dalle Società designanti; b) i membri in rappresentanza degli Iscritti sono eletti dall Assemblea Generale, secondo le modalità fissate dal Regolamento elettorale approvato dal Consiglio di Amministrazione; risultano eletti i nominativi che ottengono il maggior numero di voti fermo restando che non può essere eletto più di un candidato sindaco effettivo per Società aderente; 3. Tutti i componenti del Collegio Sindacale devono possedere i requisiti di onorabilità e professionalità, e trovarsi in assenza di cause di ineleggibilità e incompatibilità, come definiti dalla normativa vigente. 4. La perdita dei predetti requisiti o il sopravvenire delle cause di incompatibilità comportano la decadenza dall incarico. 5. I componenti del Collegio Sindacale durano in carica per massimo tre esercizi e scadono alla data dell Assemblea convocata per l approvazione del bilancio relativo al terzo esercizio della carica. Possono essere riconfermati per non più di 3 mandati consecutivi. 6. Il Sindaco che cessi dalla carica per qualsiasi motivo è sostituito per il periodo residuo dal supplente designato nell ambito della relativa componente. 7. Alla scadenza i Sindaci restano comunque in carica fino al momento in cui il Collegio Sindacale è stato ricostituito. L insediamento del nuovo Collegio Sindacale avviene non oltre 60 giorni dalla predetta scadenza; qualora entro tale termine le Società aderenti non abbiano provveduto alla designazione dei membri di loro competenza, si intendono confermati quelli rimasti in carica, fatto salvo il limite massimo di mandati consecutivi di cui al precedente comma 5. 35

37 8. Il Collegio nomina nel proprio ambito il Presidente, scegliendolo sulla base delle indicazioni contenute negli Accordi volta per volta intervenuti tra le Fonti Istitutive; in mancanza di Accordo il Presidente del Collegio Sindacale viene scelto tra i membri di nomina elettiva. 9. Ai componenti il Collegio Sindacale spettano il rimborso delle spese sostenute per l esercizio delle loro funzioni e un compenso annuo stabilito secondo i minimi delle tariffe professionali dei dottori commercialisti. 36

38 Art. 24 Collegio dei Sindaci Attribuzioni 1. Il Collegio Sindacale controlla l amministrazione del Fondo, vigila sull osservanza della legge e dello Statuto, sul rispetto dei principi di corretta amministrazione e in particolare sull adeguatezza dell assetto organizzativo, amministrativo e contabile adottato dal Fondo e sul suo concreto funzionamento. 2. Il Collegio ha l obbligo di segnalare alla Covip eventuali vicende in grado di incidere sull equilibrio del Fondo nonché i provvedimenti ritenuti necessari per la salvaguardia delle condizioni di equilibrio. 3. Il Collegio ha altresì l obbligo di comunicare alla Covip eventuali irregolarità riscontrate in grado di incidere negativamente sulla corretta amministrazione e gestione del Fondo e di trasmettere alla Covip sia i verbali delle riunioni nelle quali abbia riscontrato che i fatti esaminati integrino fattispecie di irregolarità, sia i verbali delle riunioni che abbiano escluso la sussistenza di tali irregolarità allorché, ai sensi dell art c.c., ultimo comma, si sia manifestato un dissenso in seno al Collegio. 37

39 Art. 25 Collegio dei Sindaci - Modalità di funzionamento e responsabilità 1. Le convocazioni del Collegio dei Sindaci avvengono con le stesse modalità previste per il Consiglio di Amministrazione. 2. Il Collegio redige il verbale di ciascuna riunione. Le riunioni del Collegio dei Sindaci sono valide con la presenza della maggioranza dei Sindaci e le relative deliberazioni sono assunte a maggioranza dei presenti. 3. I Sindaci che non assistono senza giustificato motivo, durante un esercizio sociale, a due riunioni del Collegio, decadono. 4. I componenti effettivi del Collegio devono assistere alle riunioni del Consiglio di Amministrazione e dell Assemblea e sono convocati con le stesse modalità. I Sindaci che non assistono senza giustificato motivo a due Assemblee consecutive o, durante un esercizio sociale, a due riunioni consecutive del Consiglio di amministrazione, decadono. 5. I Sindaci devono adempiere i loro doveri con la professionalità e la diligenza richieste dalla natura dell incarico; sono responsabili della verità delle loro attestazioni e devono conservare il segreto sui fatti e sui documenti di cui hanno conoscenza per ragione del loro ufficio. 6. Essi sono responsabili in solido con gli Amministratori per i fatti o le omissioni di questi che abbiano causato un danno al Fondo, quando il danno non si sarebbe prodotto qualora avessero vigilato in conformità agli obblighi della loro carica. 7. L azione di responsabilità nei confronti dei Sindaci è disciplinata dall art del Codice Civile. 38

40 B) GESTIONE PATRIMONIALE, AMMINISTRATIVA E CONTABILE

41 Art. 26- Entrate e spese di gestione 1. Le Entrate del Fondo sono costituite da: a) le contribuzioni versate dagli Iscritti e dalle Società aderenti, nonché il TFR; b) gli importi trasferiti al Fondo da altri fondi pensione o forme pensionistiche individuali; c) ogni altra eventuale entrata che concorra ad incrementare le attività del Fondo.

42 Art. 27 Incarichi di gestione 1. Le risorse rivenienti dalle contribuzioni sono integralmente affidate in gestione mediante convenzioni con soggetti abilitati secondo la normativa tempo per tempo vigente alla gestione dei contributi e delle prestazioni nelle forme più idonee a conseguire gli scopi istituzionali del Fondo stesso. 2. Le risorse del Fondo sono gestite nel rispetto dei limiti previsti dalla normativa tempo per tempo vigente per le forme pensionistiche complementari preesistenti, già istituite alla data di entrata in vigore della legge 23 ottobre 1992, n. 421, di cui all art. 20 del Decreto (di seguito fondi pensione preesistenti ). 3. I soggetti gestori sono individuati nel rispetto delle modalità e delle procedure previste dalle disposizioni tempo per tempo vigenti per fondi pensione preesistenti. 41

43 Art Conflitti di interesse 1. La gestione del Fondo è effettuata nel rispetto della normativa vigente in materia di conflitti di interesse tempo per tempo vigente per i fondi pensione preesistenti. 42

44 Art. 29 Gestione amministrativa 1. Al Fondo spetta curare ogni attività inerente la gestione amministrativa; in particolare al Fondo compete: a) la tenuta dei rapporti con i soggetti incaricati della gestione del patrimonio; b) la tenuta della contabilità; c) la raccolta e gestione delle adesioni; d) la verifica delle posizioni contributive individuali degli aderenti; e) la gestione delle prestazioni; f) la predisposizione della documentazione da inviare alle autorità di controllo; g) la predisposizione della modulistica e delle note informative, della rendicontazione e delle comunicazioni periodiche agli aderenti; h) gli adempimenti fiscali e civilistici. 2. Le attività inerenti la gestione amministrativa possono essere affidate, in tutto o in parte, mediante apposita convenzione per la fornitura di servizi amministrativi, a soggetti terzi scelti dal Consiglio di amministrazione sulla base di criteri di affidabilità, esperienza e professionalità. 3. Nell ambito delle convenzioni stipulate per la fornitura dei servizi amministrativi, il Fondo adotta misure finalizzate a tutelare la riservatezza dei dati personali nel rispetto della normativa vigente. 4. Il Gestore amministrativo è responsabile nei confronti del Fondo e degli aderenti per ogni pregiudizio arrecato in conseguenza del mancato adempimento degli obblighi assunti con la convenzione. 43

45 Art. 30 Esercizio sociale e bilancio d esercizio 1. L esercizio sociale inizia il 1 gennaio e si chiude il 31 dicembre di ogni anno. 2. Entro il 30 giugno di ogni anno il Consiglio di Amministrazione sottopone all approvazione dell Assemblea Generale degli Iscritti il bilancio consuntivo dell esercizio precedente. Il Bilancio é accompagnato dalla relazione generale e dalla relazione del Collegio Sindacale, nonché dall eventuale relazione del revisore legale o della società di revisione legale. 3. Il bilancio e le relazioni di cui al comma precedente devono restare depositati in copia presso la sede del Fondo durante i quindici giorni che precedono l Assemblea, affinché gli Iscritti possano prenderne visione. 44

46 PARTE V RAPPORTI CON GLI ADERENTI

47 Art. 31 Modalità di adesione 1. L associazione al Fondo avviene mediante presentazione di apposito modulo di adesione, sottoscritto e compilato in ogni sua parte. L adesione dei lavoratori che hanno manifestato la volontà di associarsi al Fondo deve essere preceduta dalla consegna dello Statuto e della documentazione informativa prevista dalla normativa vigente. 2. All atto dell adesione il Fondo verifica la sussistenza dei requisiti di partecipazione. 3. L aderente è responsabile della completezza e veridicità delle informazioni fornite al Fondo. 4. La domanda di adesione è presentata dal lavoratore direttamente o per il tramite del proprio datore di lavoro che la sottoscrive e, secondo le norme del presente Statuto e della fonte istitutiva, impegna entrambi nei confronti del Fondo; la stessa contiene la delega al datore di lavoro per la trattenuta della contribuzione a carico del lavoratore. 5. In caso di adesione mediante conferimento tacito del TFR il Fondo, sulla base dei dati forniti dal datore di lavoro, comunica all aderente l avvenuta adesione e le informazioni necessarie al fine di consentire a quest ultimo l esercizio delle scelte di sua competenza.

48 Art. 32 Trasparenza nei confronti degli aderenti 1. Il Fondo mette a disposizione degli aderenti: lo Statuto del Fondo, la Nota informativa, il bilancio e la eventuale relazione del revisore legale o della società di revisione legale, il documento sulle anticipazioni di cui all art. 14, comma 2, e tutte le altre informazioni utili all aderente secondo quanto previsto dalle disposizioni Covip in materia. Su richiesta, il materiale viene inviato agli interessati. 2. In conformità alle disposizioni della Covip, viene inviata annualmente all aderente una comunicazione contenente informazioni sulla sua posizione individuale, sui costi sostenuti e sull andamento della gestione. 47

49 Art. 33 Comunicazioni e reclami 1. Il Fondo definisce le modalità attraverso le quali gli aderenti possono interloquire per rappresentare le proprie esigenze e presentare reclami. Tali modalità sono portate a conoscenza degli aderenti nella Nota informativa. 48

50 Art Clausola compromissoria 1. Tutte le eventuali controversie sociali tra Iscritti e tra questi e il Fondo saranno deferite ad un Collegio Arbitrale formato da tre componenti, di cui uno designato dal Fondo, uno dagli Iscritti e un terzo, con mandato di Presidente del Collegio, nominato dai primi due. 2. La parte che intendesse ricorrere all Arbitrato dovrà comunicarlo all altra parte con lettera raccomandata A.R. indicando il nominativo del proprio arbitro ed esponendone sommariamente le motivazioni. 3. Qualora, trascorsi trenta giorni dal ricevimento della sopracitata raccomandata, la controparte non avesse designato il proprio arbitro e/o i due arbitri non avessero designato il Presidente del Collegio, alla nomina dell arbitro o degli arbitri non designati procederà, su istanza della parte interessata, il Presidente dell Ordine degli Avvocati di Milano. 4. Gli arbitri decideranno in via irrituale secondo equità e saranno dispensati dall osservanza di qualsiasi formalità. La decisione del Collegio Arbitrale sarà inappellabile e vincolante per le parti. 5. Per ogni controversia non compromettibile in arbitri, il Foro competente è Milano. 49

51 PARTE VI NORME FINALI

52 Art Modifica dello Statuto 1. Le modifiche dello Statuto sono deliberate dall Assemblea Generale degli Iscritti del Fondo e sottoposte all approvazione della Covip. 2. Il Consiglio di Amministrazione ha l obbligo di adeguare le disposizioni statutarie in caso di sopravvenienza di contrastanti previsioni di legge, di fonti secondarie, nonché di sopravvenute istruzioni della Commissione di Vigilanza sui Fondi Pensione. 3. Le modifiche di cui al comma precedente sono portate a conoscenza dell Assemblea Generale degli Iscritti alla prima riunione utile.

53 Art Cause di scioglimento del Fondo e modalità di liquidazione del patrimonio 1. Oltre che per le cause derivanti da eventuali disposizioni di legge, il Fondo si scioglie per deliberazione dell Assemblea Generale degli Iscritti, ai sensi del precedente art. 16, comma 4, lettera b), su proposta del Consiglio di Amministrazione. 2. Il Consiglio di Amministrazione e il Collegio Sindacale hanno l obbligo di segnalare tempestivamente agli altri organi del Fondo nonché alla Covip tutti gli elementi che possono lasciare presumere la necessità di scioglimento del Fondo. 3. In caso di liquidazione del Fondo, l Assemblea procede agli adempimenti necessari per la salvaguardia delle prestazioni e dei diritti degli aderenti, nonché alla nomina di due liquidatori, di cui uno su indicazione delle Società aderenti, determinandone i poteri in conformità alle vigenti disposizioni di legge. 52

54 Art Rinvio 1. Per tutto quanto non espressamente previsto nel presente Statuto si fa riferimento alla normativa vigente. 53

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