Informazioni Finanziarie Infrannuali e determinazione utile d'esercizio al 30 giugno 2016

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1 Informazioni Finanziarie Infrannuali e determinazione utile d'esercizio al 30 giugno 2016

2 INFORMAZIONI FINANZIARIE INFRANNUALI E DETERMINAZIONE UTILE D ESERCIZIO AL 30 GIUGNO 2016 La presente situazione patrimoniale ed economica semestrale è composta dai Prospetti Contabili, costituiti dallo Stato Patrimoniale, dal Conto Economico semestrale, dal prospetto della redditività complessiva, dai prospetti delle variazioni del Patrimonio Netto e da alcuni indicatori. La situazione patrimoniale a giugno 2016 viene confrontata con i valori di dicembre 2015, mentre il conto economico semestrale viene comparato con il conto economico di giugno La situazione semestrale è stata predisposta in continuità con i principi contabili adottati nella predisposizione del bilancio d esercizio precedente. Determinazione dei Fondi Propri su base individuale In base alla nuova normativa (art. 26, paragrafo 2 del Regolamento UE n. 575/2013), l utile di periodo può essere computato nel Capitale Primario di Classe I solo se verificato dalla Società di Revisione in qualità di soggetto indipendente incaricato della revisione legale dei conti della Banca. Il presente documento è stato predisposto ai soli fini della determinazione del risultato di periodo da includere tra i Fondi propri (ex Patrimonio di Vigilanza) e pertanto può non includere tutti i prospetti e tutte le disclosures previste dallo IAS 34. Relazione della Società di Revisione La situazione semestrale è stata sottoposta a revisione contabile limitata da parte della Società di Revisione incaricata della revisione legale dei conti della Banca, ai fini della determinazione del risultato di periodo da includere tra i Fondi propri.

3 Stato Patrimoniale al 30 Giugno 2016 Voci dell'attivo 30/06/ /12/ Cassa e disponibilità liquide Attività finanziarie disponibili per la vendita Crediti verso banche Crediti verso clientela Derivati di copertura Partecipazioni Attività materiali Attività immateriali Attività fiscali a) correnti b) anticipate b1) di cui alla L. 214/ Altre attività TOTALE DELL'ATTIVO Voci del passivo e del patrimonio netto 30/06/ /12/ Debiti verso banche Debiti verso clientela Titoli in circolazione Derivati di copertura Passività fiscali b) differite Altre passività Trattamento di fine rapporto del personale Fondi per rischi e oneri: b) altri fondi Riserve da valutazione Riserve Sovrapprezzi di emissione Capitale Utile d'esercizio (+/-) TOTALE DEL PASSIVO E DEL PATRIMONIO NETTO

4 Conto Economico al 30 Giugno 2016 Voci 30/06/ /06/ Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati ( ) ( ) 30. Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive ( ) ( ) 60. Commissioni nette Risultato netto dell'attività di negoziazione Utili (perdite) da cessione o riacquisto di: a) crediti (10) 4 b) attività finanziarie disponibili per la vendita d) passività finanziarie ( ) ( ) 120. Margine di intermediazione Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: ( ) ( ) a) crediti ( ) ( ) b) attività finanziarie disponibili per la vendita - ( ) d) altre operazioni finanziarie ( ) ( ) 140. Risultato netto della gestione finanziaria Spese amministrative: ( ) ( ) a) spese per il personale ( ) ( ) b) altre spese amministrative ( ) ( ) 160. Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri ( ) ( ) 170. Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali ( ) ( ) 180. Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali (16.392) (15.510) 190. Altri oneri/proventi di gestione Costi operativi ( ) ( ) 240. Utili (perdite) da cessioni di investimenti - ( ) 250. Utile della operatività corrente al lordo delle imposte Imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività corrente ( ) ( ) 270. Utile della operatività corrente al netto delle imposte UTILE D'ESERCIZIO

5 Prospetto della Redditività Complessiva al 30 Giugno 2016 Voci 30/06/ /06/ Utile (Perdita) d esercizio Altre componenti reddituali al netto delle imposte senza rigiro a conto economico 40. Piani a benefici definiti ( ) Altre componenti reddituali al netto delle imposte con rigiro a conto economico 100. Attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) 130. Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte ( ) 140. REDDITIVITA' COMPLESSIVA (VOCE ) ( )

6 Esistenze al Modifica saldi apertura Prospetto delle variazioni del Patrimonio Netto al 30 giugno 2016 Esistenze al Riserve Allocazione risultato esercizio precedente Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Redditività complessiva 2016 Patrimonio netto al Capitale: a) azioni ordinarie b) altre azioni Sovrapprezzi di emissione Riserve: a) di utili b) altre Riserve da valutazione Strumenti di capitale Azioni proprie Utile (Perdita) di esercizio Patrimonio netto Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options

7 Prospetto dei Fondi Propri al 30 Giugno 2016 Fondi Propri 30/06/ /12/2015 A. Capitale primario di classe 1 (Common Equity Tier 1 - CET 1) prima dell'applicazione dei filtri prudenziali di cui: strumenti di CET1 oggetto di disposizioni transitorie B. Filtri prudenziali del CET C. CET1 al lordo degli elementi da dedurre e degli effetti del regime transitorio (A+/-B) D. Elementi da dedurre dal CET E. Regime transitorio - Impatto su CET F. Totale Capitale primario di classe 1 (Common Equity Tier 1 - CET1) (C- D+/-E) G. Capitale aggiuntivo di classe 1 (Additional Tier 1 - AT1) al lordo degli elementi da dedurre e degli effetti del regime transitorio di cui: strumenti di AT1 oggetto di disposizioni transitorie H. Elementi da dedurre dall'at1 I. Regime transitorio - Impatto su AT1 (+/-) L. Totale Capitale aggiuntivo di classe 1 (Additional Tier 1 - AT1) (G-H+/-I) M. Capitale di classe 2 (Tier 2 - T2) al lordo degli elementi da dedurre e degli effetti del regime transitorio di cui: strumenti di T2 oggetto di disposizioni transitorie N. Elementi da dedurre dal T2 O. Regime transitorio - Impatto su T2 (+/-) P. Totale Capitale di classe 2 (Tier 2 - T2) (M-N+/-O) Q. Totale fondi propri (F+L+P)

8 Informazioni finanziarie e ratios Voci 30/06/ /12/ /06/2015 Raccolta diretta da clientela Raccolta indiretta Raccolta complessiva Impieghi verso clientela lordi Impieghi verso clientela netti Prodotto Bancario Lordo* * Raccolta complessiva e impieghi (in percentuale) Voci 30/06/ /12/ /06/2015 Total Capital Ratio 18,17% 18,24% 18,42% Cet1 Ratio 18,17% 18,24% 18,42% Rapporto Sofferenze lorde /impieghi lordi 6,33% 5,76% 5,61% Rapporto Sofferenze nette /impieghi netti 3,10% 2,88% 2,95% Rapporto Inadempienze probabili lorde /impieghi lordi 8,61% 8,19% 7,66% Indice di copertura sofferenze 53,79% 52,60% 49,97%

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