indice protetto 4x4 /4

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1 Compagnia di assicurazione vita soggetta all'attività congiunta di direzione e coordinamento di Banca Antonveneta S.p.A. (Gruppo ABN AMRO) e Allianz S.p.A. (Gruppo Allianz SE) indice protetto 4x4 /4 Offerta pubblica di sottoscrizione di INDICE PROTETTO 4X4 /4 prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked (Codice prodotto 49A97) Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti: Scheda sintetica Parte I Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative Parte II Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento e costi effettivi dell investimento Parte III Altre informazioni L Offerta di cui al presente prospetto è stata depositata in CONSOB in data 22 ottobre 2007 ed è valida dal 22 ottobre 2007 al 5 novembre Il Prospetto informativo è volto ad illustrare all investitore-contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto. La Scheda sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto informativo devono essere consegnate all investitorecontraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione del contratto. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell investitore-contraente. Il Prospetto informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull'opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Antoniana Veneta Popolare Vita S.p.A. Largo Ugo Irneri, 3423 Trieste - Italia Tel Fax Cap. soc. int. Versato REA Trieste n Reg. Imp. Trieste n P. IVA e cod. fiscale Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministro dell'industria, del commercio e dell'artigianato del aprile 99 (G.U n. 9) Società soggetta all'attività congiunta di direzione e coordinamento di Allianz S.p.A. e Banca Antonveneta S.p.A.

2 La presente Scheda sintetica è stata depositata in CONSOB il 22 ottobre 2007 ed è valida a partire dal 22 ottobre 2007 SCHEDA SINTETICA Scheda sintetica relativa a INDICE PROTETTO 4X4 /4, prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked offerto da Antonveneta Vita S.p.A., impresa di assicurazione soggetta all'attività congiunta di direzione e coordinamento di Banca Antonveneta S.p.A. (Gruppo ABN AMRO) e Allianz S.p.A. (Gruppo Allianz SE). La presente Scheda sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. LE CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO Struttura L INVESTIMENTO FINANZIARIO Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in un portafoglio finanziario strutturato che prevede, in caso di vita dell assicurato, le seguenti prestazioni: alle date del 20/2/2008, 20/2/2009 e 20/2/200, la liquidazione di 3 cedole fisse pari al 4,02% del capitale nominale; alle date del 20/2/200, 20/2/20 e 20/2/202, la liquidazione di 3 cedole variabili che dipendono dall andamento del parametro di riferimento a cui è collegato il contratto; alla data del 20/2/202, la liquidazione di un Bonus pari al 4,02% del capitale nominale se la somma delle 3 cedole variabili è stata al 6,06% del capitale nominale; alla scadenza della prima parte del contratto, il 20/2/202, la liquidazione del 00,45% del capitale nominale. Nel caso in cui l investitore-contraente non chieda il rimborso del capitale entro la data del 20/2/202, lo stesso sarà trasferito automaticamente e gratuitamente nel fondo interno Euromoneta. Inoltre, in caso di decesso dell assicurato, il prodotto prevede le seguenti coperture assicurative: per la prima parte del contratto (fino al 20/2/202) la liquidazione di un importo pari al valore del portafoglio finanziario strutturato maggiorato, nel caso in cui sia inferiore al 00,45% del capitale nominale e la premorienza avvenga dopo 6 mesi dalla data di decorrenza del contratto, dell'%, 0,5% o 0,% a seconda dell età dell assicurato; per la seconda parte del contratto (dal 20/2/202) la liquidazione di un importo pari al controvalore delle quote possedute del fondo interno Euromoneta maggiorato dell'%, 0,5% o 0,% a seconda dell età dell assicurato. Durata Premio Il contratto è a vita intera: la sua durata coincide con la vita dell assicurato. La prima parte del contratto prevede una durata fissa di 5 anni, mese e 5 giorni (decorrenza 5//2007 e scadenza 20/2/202). Il contratto prevede un premio unico di importo minimo pari a 2.500,00 euro. Tale premio, al netto delle spese di emissione, delle coperture assicurative e dei costi di caricamento, è investito in un portafoglio finanziario strutturato (c.d. capitale investito) formato da due componenti, una obbligazionaria e una derivativa, ed è così scomposto: Pagina di 5

3 TAB. : SCOMPOSIZIONE PERCENTUALE DEL PREMIO VERSATO Componenti del premio Valore % A. Capitale investito, di cui: A = A+A2 92,55% A. Componente obbligazionaria 88,57% A2. Componente derivativa 3,98% B. Costi di caricamento 6,0% C. Capitale nominale C = A+B 98,55% D. Coperture assicurative 0,45% E. Spese di emissione,00% F. Premio versato F = C+D+E 00,00% Capitale investito Il capitale investito è composto da: una componente obbligazionaria, costituita dal titolo denominato "Mediobanca 20/2/202 4,875%" emesso da Mediobanca; una componente derivativa, costituita dallo strumento Average Monthly Lock-in, emesso da Société Générale e collegato al parametro di riferimento costituito dall indice azionario S&P/MIB. L investimento è volto a correlare il rendimento del capitale investito all andamento del parametro di riferimento. L investimento è strutturato in modo da prevedere la corresponsione del 00,45% del capitale nominale alla scadenza della prima parte del contratto, il 20/2/202 e, nel corso dei primi 5 anni di contratto, dei seguenti importi periodici, che dipendono dall andamento del parametro di riferimento: alle date del 20/2/2008, 20/2/2009 e 20/2/200, la liquidazione di 3 cedole fisse pari al 4,02% del capitale nominale; alle date del 20/2/200, 20/2/20 e 20/2/202, la liquidazione di 3 cedole variabili che dipendono dall andamento del parametro di riferimento a cui è collegato il contratto, secondo quanto specificato nella Parte I Sez. B.2) par. 8; alla data del 20/2/202, la liquidazione di un Bonus pari al 4,02% del capitale nominale se la somma delle 3 cedole variabili è stata al 6,06% del capitale nominale; alla scadenza della prima parte del contratto, il 20/2/202, la liquidazione del 00,45% del capitale nominale. Nella tabella seguente si riporta la probabilità di ottenere alla scadenza del 20/2/202 un determinato rendimento del capitale investito rispetto a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella della prima parte del contratto: Pagina 2 di 5

4 Finalità dell investimento Orizzonte temporale minimo di investimento Grado di rischio dell investimento Garanzie SCENARI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO ALLA SCADENZA DEL 20/2/202 PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 0% Il rendimento è positivo ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto 7,75% 9,26% 8,99% Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti del capitale investito si rinvia alla Parte I del Prospetto. Il prodotto ha come obiettivo quello di cogliere le migliori opportunità di incremento del valore del capitale investito nell orizzonte temporale individuato dalla durata della prima parte del contratto, tutelando comunque il valore del capitale nominale alla scadenza del 20/2/202 da eventuali andamenti negativi dell investimento finanziario. L orizzonte temporale minimo di investimento consigliato è pari a 3 anni. L investimento finanziario comporta un grado di rischio dell investimento basso. Il contratto prevede alle date del 20/2/2008, 20/2/2009 e 20/2/200 la liquidazione di 3 cedole fisse pari al 4,02% del capitale nominale e alla scadenza della prima parte del contratto, il 20/2/202, la restituzione del 00,45% del capitale nominale. L investitore-contraente assume il rischio di credito connesso all insolvenza dell ente emittente il titolo obbligazionario sottostante il portafoglio finanziario strutturato. Esiste, quindi, la possibilità di ricevere prestazioni inferiori a quelle minime sopra previste. Euromoneta (Codice fondo interno 50) Nel caso in cui l investitore-contraente non chieda il rimborso del capitale entro la scadenza della prima parte del contratto, il 20/2/202, lo stesso sarà trasferito automaticamente e gratuitamente nel fondo interno Euromoneta. Investimento Finanziario Finalità dell investimento Orizzonte temporale minimo di investimento Il fondo interno, denominato in euro, è di tipo liquidità area euro. Il fondo investe tutto il portafoglio in obbligazioni e in liquidità denominate in euro a breve/brevissimo trermine. Tali investimenti danno a questa tipologia di fondo la possibilità di essere uno strumento di assoluta tranquillità. La gestione ha come obiettivo la conservazione del capitale investito con un rendimento agganciato a quello del mercato monetario. In funzione delle caratteristiche del fondo interno e della non sussistenza di costi di trasferimento del capitale dalla prima alla seconda parte del contratto e di penalità di riscatto, l orizzonte temporale minimo di investimento consigliato è nullo. Pagina 3 di 5

5 Grado di rischio dell investimento Garanzie Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva che comporta un contenuto scostamento dal benchmark, pertanto l investimento in tale fondo comporta un grado di rischio basso. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. IL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO Rimborso del capitale alla scadenza (caso vita) Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto) L ammontare rimborsabile alla scadenza della prima parte del contratto, il 20/2/202 determinato in relazione al valore della componente obbligazionaria del portafoglio finanziario strutturato alla data di scadenza (20/2/202) è pari al 00,45% del capitale nominale. Per maggiori informazioni sul rimborso dell investimento si rinvia alla Parte I del Prospetto. Il prodotto riconosce il diritto da parte dell investitore-contraente di richiedere il riscatto, purché sia trascorso almeno un anno e l assicurato sia in vita. Per la prima parte del contratto (fino al 20/2/202) il valore di riscatto è pari al valore del portafoglio finanziario strutturato al momento della richiesta, determinato dal prodotto tra il 00,45% del capitale nominale e il valore del portafoglio finanziario strutturato (su base 00) rilevato l'ultimo giorno di valorizzazione del mese purché tale giorno sia successivo di almeno 5 giorni lavorativi alla data in cui perviene la richiesta di riscatto. Non viene applicato alcun costo di riscatto. Per la prima parte del contratto l investitore-contraente non ha la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto. Per la seconda parte del contratto (dal 20/2/202) il valore di riscatto è pari al controvalore delle quote del fondo Euromoneta al momento della richiesta, determinato dal prodotto tra il numero delle quote del fondo Euromoneta acquisite dal contratto e il valore unitario della quota rilevato il giorno di valorizzazione successivo alla data in cui perviene la richiesta di rimborso. Non viene applicato alcun costo di riscatto. Per la seconda parte del contratto l investitore-contraente ha, inoltre, la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto con le stesse modalità della liquidazione totale. In questo caso, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata, purchè la stessa non sia inferiore a euro. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall investitore-contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale nominale. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte In caso di decesso dell assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai beneficiari designati di un importo pari: per la prima parte del contratto (fino al 20/2/202) al valore del portafoglio finanziario strutturato al momento della richiesta, determinato dal prodotto tra il 00,45% del capitale nominale e il valore del portafoglio finanziario strutturato (su base 00) rilevato l'ultimo giorno di valorizzazione del mese purché tale giorno sia successivo di almeno 5 giorni lavorativi alla Pagina 4 di 5

6 I COSTI DEL CONTRATTO Spese di emissione Costi di caricamento data in cui perviene la richiesta di rimborso. Nel caso in cui tale valore sia inferiore al 00,45% del capitale nominale e la premorienza avvenga dopo 6 mesi dalla data di decorrenza del contratto, lo stesso valore sarà maggiorato della percentuale sotto indicata; per la seconda parte del contratto (dal 20/2/202) al controvalore delle quote del fondo Euromoneta al momento della richiesta, determinato dal prodotto tra il numero delle quote del fondo Euromoneta acquisite dal contratto e il valore unitario della quota rilevato il giorno di valorizzazione successivo alla data in cui perviene la richiesta di rimborso, maggiorato della percentuale sotto indicata. La maggiorazione caso morte è pari all'% se, al verificarsi del decesso, l'assicurato ha meno di 75 anni (età computabile), dello 0,5% se ha età compresa tra 75 e 80 anni, dello 0,% se ha più di 80 anni. Il contratto prevede spese di emissione pari a 25,00 euro dedotte dal premio versato. Il contratto prevede costi di caricamento implicito pari al 6,07% del premio versato al netto delle spese di emissione. Costi delle coperture assicurative Costi di rimborso del capitale prima della scadenza Altri costi Il costo della copertura caso morte è pari allo 0,45% del premio versato al netto delle spese di emissione. Tale costo è finanziato tramite prelievo dai costi di caricamento implicito che risultano essere pari complessivamente al 6,52% (6,07% + 0,45%). Per la seconda parte del contratto il costo della copertura caso morte è pari allo 0,5% del patrimonio gestito dal fondo Euromoneta ed è finanziato tramite prelievo dalla commissione di gestione. Il contratto non prevede alcun costo di riscatto. Per la seconda parte del contratto è prevista una commissione di gestione pari allo 0,80% del patrimonio gestito dal fondo interno Euromoneta. IL DIRITTO DI RIPENSAMENTO Recesso dal contratto L investitore-contraente può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società entro trenta giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto stesso. In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini tecnici per facilitare la comprensibilità del testo. Pagina 5 di 5

7 La presente Parte I è stata depositata in CONSOB il 22 ottobre 2007 ed è valida a partire dal 22 ottobre PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE A) INFORMAZIONI GENERALI. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Antonveneta Vita Società per Azioni, in forma abbreviata Antonveneta Vita S.p.A. (Società) è stata autorizzata all esercizio dell attività assicurativa con decreto del Ministro dell Industria, del Commercio e dell Artigianato dell aprile 99 (G.U. n. 9 del 8 aprile 99), è iscritta all albo delle imprese di assicurazione al numero 363 ed è soggetta all'attività congiunta di direzione e coordinamento di Banca Antonveneta S.p.A., appartenente al Gruppo ABN AMRO, e Allianz S.p.A., appartenente al Gruppo Allianz SE. Per ulteriori informazioni sulla Società e/o sul gruppo di appartenenza si rinvia alla Parte III sez. A, par.. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO I rischi connessi all investimento finanziario collegato al presente contratto sono di seguito illustrati: a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ogni strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari dell emittente, dall andamento dei mercati di riferimento e dei settori di investimento, e può variare in modo più o meno accentuato a seconda della sua natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali dell emittente e può essere tale da comportare la riduzione o addirittura la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall andamento dei tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità dell emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza. Il rischio finanziario legato all'andamento di tali parametri ricade quindi sull investitore-contraente; b) rischio di controparte: è il rischio connesso all eventualità che l emittente gli strumenti finanziari, per effetto di un deterioramento della propria solidità patrimoniale, non sia in grado di rimborsare a scadenza il valore nominale degli strumenti finanziari e/o non sia in grado di pagare gli importi periodici maturati dagli stessi. Il valore degli strumenti finanziari risente di tale rischio, variando al modificarsi delle condizioni creditizie dell emittente. Il rischio legato alla solvibilità dell emittente ricade sull investitore-contraente; c) rischio connesso alla liquidità: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In linea di massima, i titoli trattati su mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi, in quanto più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L assenza di una quotazione ufficiale può rendere più complesso l apprezzamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione può essere rimessa a valutazioni discrezionali. Si precisa, altresì, che la quotazione potrebbe non esprimere appieno il reale valore di mercato qualora la frequenza ed i volumi scambiati non raggiungessero valori significativi. In questi casi l Agente per il calcolo provvederà alla determinazione del valore di quotazione. d) rischio connesso alla valuta di denominazione: per gli investimenti aventi ad oggetto parametri di riferimento denominati in una valuta diversa da quella in cui sono denominati i singoli componenti del parametro stesso, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di denominazione del parametro di riferimento e la valuta estera in cui sono denominati i singoli componenti gli investimenti; e) rischio connesso all utilizzo di strumenti derivati: l utilizzo di strumenti derivati consente di assumere posizioni di rischio sui parametri di riferimento superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). Di conseguenza, una lieve variazione dei prezzi di mercato dei parametri di riferimento può avere un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sullo strumento derivato acquistato rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva; Pagina di 4

8 f) altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l investitore a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli emittenti. 3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione F, par. 0, del Prospetto Informativo. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEX LINKED 4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 4.. Caratteristiche del contratto Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in un portafoglio finanziario strutturato che prevede le seguenti prestazioni in caso di vita dell assicurato: alle date del 20/2/2008, 20/2/2009 e 20/2/200, la liquidazione di 3 cedole fisse pari al 4,02% del capitale nominale; alle date del 20/2/200, 20/2/20 e 20/2/202, la liquidazione di 3 cedole variabili che dipendono dall andamento del parametro di riferimento a cui è collegato il contratto; alla data del 20/2/202, la liquidazione di un Bonus pari al 4,02% del capitale nominale se la somma delle 3 cedole variabili è stata al 6,06% del capitale nominale; alla scadenza della prima parte del contratto, il 20/2/202, la liquidazione del 00,45% del capitale nominale. Nel caso in cui l investitore-contraente non chieda il rimborso del capitale entro la data del 20/2/202, lo stesso sarà trasferito automaticamente e gratuitamente nel fondo interno Euromoneta. Inoltre, in caso di decesso dell assicurato, il prodotto prevede le seguenti coperture assicurative: per la prima parte del contratto (fino al 20/2/202) la liquidazione di un importo pari al valore del portafoglio finanziario strutturato maggiorato, nel caso in cui sia inferiore al 00,45% del capitale nominale e la premorienza avvenga dopo 6 mesi dalla data di decorrenza del contratto, dell'%, 0,5% o 0,% a seconda dell età dell assicurato; per la seconda parte del contratto (dal 20/2/202) la liquidazione di un importo pari al controvalore delle quote possedute del fondo interno Euromoneta maggiorato dell'%, 0,5% o 0,% a seconda dell età dell assicurato. Il prodotto ha come obiettivo quello di cogliere le migliori opportunità di incremento del valore del capitale investito nell orizzonte temporale individuato dalla durata della prima parte del contratto, tutelando comunque il valore del capitale nominale alla scadenza del 20/2/202 da eventuali andamenti negativi dell investimento finanziario Durata del contratto Il contratto è a vita intera: la sua durata coincide con la vita dell assicurato. La prima parte del contratto prevede una durata fissa di 5 anni, mese e 5 giorni (scadenza 20/2/202) Orizzonte temporale minimo di investimento L orizzonte temporale minimo di investimento consigliato è pari a 3 anni Versamento dei premi Il contratto prevede il versamento di un premio unico pari ad almeno 2.500,00 euro. Di seguito si riporta la scomposizione percentuale del premio versato: Pagina 2 di 4

9 Componenti del premio Valore % A. Capitale investito, di cui: A = A+A2 92,55% A. Componente obbligazionaria 88,57% A2. Componente derivativa 3,98% B. Costi di caricamento 6,0% C. Capitale nominale C = A+B 98,55% D. Coperture assicurative 0,45% E. Spese di emissione,00% F. Premio versato F = C+D+E 00,00% La Società preleva dal premio versato le spese di emissione, i costi relativi alle coperture assicurative e i costi di caricamento, che pertanto non concorrono a formare il capitale investito. B.) INFORMAZIONI SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO Il premio versato, al netto delle spese di emissione, delle coperture assicurative e dei costi di caricamento, è investito in un portafoglio finanziario strutturato, formato da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa, la quale è collegata all andamento del parametro di riferimento, costituito dall indice azionario S&P/MIB. Il portafoglio finanziario strutturato presenta, per via delle sue componenti elementari, una correlazione del valore di rimborso del capitale (alla scadenza del 20/2/202, in caso di riscatto prima del 20/2/202, in caso di decesso dell assicurato prima del 20/2/202, alla corresponsione degli importi periodici) all andamento del parametro di riferimento. Per la descrizione delle componenti del portafoglio finanziario strutturato si rinvia al successivo par. 5 per la componente obbligazionaria e al successivo par. 6 per quella derivativa. Se l investitore-contraente non chiede il rimborso del capitale entro la scadenza della prima parte del contratto, il 20/2/202, lo stesso viene trasferito automaticamente e gratuitamente nel fondo interno Euromoneta, descritto al successivo par. 7. Il contratto prevede alle date del 20/2/2008, 20/2/2009 e 20/2/200 la liquidazione di 3 cedole fisse pari al 4,02% del capitale nominale e alla scadenza della prima parte del contratto, il 20/2/202, la restituzione del 00,45% del capitale nominale. L investitore-contraente assume il rischio di credito connesso all insolvenza dell ente emittente il titolo obbligazionario sottostante il portafoglio finanziario strutturato, descritto al successivo par. 5. Esiste, quindi, la possibilità di ricevere prestazioni inferiori a quelle minime sopra previste. Si rinvia al par. 9 per ulteriori dettagli. 5. LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Si riportano di seguito i principali elementi informativi della componente obbligazionaria del portafoglio finanziario strutturato: a) Denominazione: titolo obbligazionario Mediobanca 20/2/202 4,875% codice ISIN: XS ; b) Emittente: Mediobanca S.p.A. banca d affari avente sede legale in Piazzetta Enrico Cuccia, 202 Milano; c) Valuta di denominazione: euro; d) Durata: 5,0 anni data di decorrenza 30/0/ 2007 data di scadenza 20/2/202; e) Valore di emissione: 89,46% del premio versato al netto delle spese di emissione; f) Valore di rimborso: 00% del premio versato al netto delle spese di emissione; h) Rating emittente: Standard & Poor s AA-; j) Il titolo obbligazionario è quotato alla Borsa di Lussemburgo; Pagina 3 di 4

10 k) Il tasso di rendimento nominale annuo del titolo obbligazionario è pari a 4,94% mentre il tasso annuo di rendimento effettivo lordo è pari a 4,84%. 6. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Si riportano di seguito i principali elementi informativi della componente derivativa: a) Denominazione: Average Monthly Lock-in, opzione call di tipo asiatico collegata alla media delle performance mensile dell indice azionario S&P/MIB; b) Informazioni sull indice azionario: Indice Sponsor dell Indice Mercato di riferimento S&P/MIB Indice rappresentativo dell andamento del mercato azionario italiano, calcolato e pubblicato da Borsa Italiana S.p.A. e Standard & Poor s. Le azioni che compongono l indice sono negoziate nel mercato borsistico italiano (in Borsa e sul Nuovo Mercato). Codice Provider SPMIB c) La Società adotta come provider per le informazioni finanziarie relative all indice la società Bloomberg. I valori riportati dai provider non impegnano in alcun modo l Agente per il Calcolo che utilizzerà, ai fini della determinazione delle prestazioni previste dal contratto, i valori ufficiali pubblicati dallo sponsor del parametro di riferimento o dal mercato ufficiale di negoziazione dello stesso; d) Emittente: Société Générale, avente sede legale in 29 Boulevard Haussmann Paris France Rating: Standard & Poor s AA, Moody s Aa; e) La componente derivativa consente di determinare, alle date del 20/2/200, 20/2/20 e 20/2/202 un importo pagabile a determinate condizioni, e calcolato in percentuale sul premio versato al netto delle spese di emissione. In particolare, tale importo è pari alla media aritmetica delle 2 performance mensili dell indice S&P/MIB nell ultimo anno con il minimo dello 0% per la prima cedola variabile e dell importo dell anno precedente per la seconda e terza cedola variabile. Inoltre alla data del 20/2/202 è pagato un Bonus del 4% del premio versato al netto delle spese di emissione se la somma delle 3 cedole variabili è stato pari o superiore al 6%; f) Nel caso in cui una delle date di osservazione cada in un giorno in cui il prezzo di riferimento dell indice azionario non venga rilevato, la data di osservazione valida sarà il primo giorno lavorativo successivo in cui sia disponibile il prezzo di riferimento dell indice (Following Business Day convention); g) Valore della componente derivativa (fissato alla decorrenza del contratto): 4,02% del premio versato al netto delle spese di emissione. 7. L INVESTIMENTO IN ALTRI STRUMENTI FINANZIARI Se l investitore-contraente non chiede il rimborso del capitale entro la scadenza della prima parte del contratto, il 20/2/202, lo stesso sarà trasferito automaticamente e gratuitamente nel fondo interno Euromoneta. Di seguito si riportano le caratteristiche del fondo interno e gli strumenti finanziari in cui investe. Fondo interno Euromoneta Categoria Liquidità area euro Valuta di denominazione Euro Codice Fondo interno 50 Grado di rischio Basso Principali tipologie degli Il fondo investe tutto il portafoglio in obbligazioni e in liquidità denominate in euro a strumenti finanziari e breve/brevissimo trermine. valuta di denominazione Il fondo può investire in depositi bancari. Il fondo può investire in quote/azioni di OICR di tipologia monetaria La rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da Società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza è pari a 0-0%. Pagina 4 di 4

11 Aree geografiche Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Stile di gestione Destinazione dei proventi Principalmente Area Euro Duration La componente obbligazionaria del portafoglio ha tendenzialmente una duration pari a 6 mesi. Rating investimento in obbligazioni con rating almeno pari a quanto previsto dalla normativa assicurativa. Paesi Emergenti è ecluso l investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio. L utilizzo dei derivati è coerente con il profilo di rischio/rendimento del fondo. Criteri di selezione degli strumenti finanziari - Analisi delle principali variabili macroeconomiche; attenzione agli obiettivi ed agli interventi di politica monetaria della Banca Centrale Europea ed alle opportunità di posizionamento, anche tramite arbitraggi, su tassi d interesse a breve e brevissimo termine. Relazione con il benchmark - La gestione attiva del fondo può comportare contenuti scostamenti rispetto al benchmark attraverso la selezione di titoli che possono determinare un esposizione ad aree geografiche e settori presenti in proporzioni diverse nell indice di riferimento. Il benchmark del fondo Euromoneta è costituito al 00% dall indice MTS BOT. L indice MTS BOT è l indice di capitalizzazione lorda dei BOT calcolato da MTS S.p.A. e rispecchia il rendimento medio lordo dei BOT nel periodo considerato. Il fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Per la descrizione di tali tecniche si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 6 del Prospetto Informativo. Il fondo è a capitalizzazione dei proventi. B.2) INFORMAZIONI SULLA CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSO DELL'INVESTIMENTO 8. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Gli importi periodici pagabili alle prime 5 ricorrenze annuali del contratto sono rappresentati da: alle date del 20/2/2008, 20/2/2009 e 20/2/200 tre cedole fisse pari ciascuna al 4,02% del capitale nominale; alle date del 20/2/200, 20/2/20 e 20/2/202 tre cedole variabili determinate dall Agente di Calcolo Société Générale, avente sede legale in 29 Boulevard Haussmann Paris France, secondo il seguente meccanismo: Ced var = capitale nominale x Max 0% ;00,45% x 2 Ced var 2 = capitale nominale x Max ced var ;00,45% x Ced var 3 = capitale nominale x Max ced var 2 2 ;00,45% x SPMIB i SPMIBi SPMIBi 2 2 SPMIB i SPMIBi 2 i= SPMIBi i= SPMIB i SPMIBi 3 SPMIBi i= 2 3 Pagina 5 di 4

12 2 3 dove Ced var, Ced var e Ced var sono le tre cedole variabili; i è la rilevazione mensile dell'indice S&P/MIB effettuata il 5 di ogni mese (o primo giorno lavorativo successivo): per la prima cedola variabile (t=) a partire dal 6 novembre 2009 fino al 5 novembre 200, per la seconda cedola variabile (t=2) a partire dal 5 novembre 200 fino al 5 novembre 20, per la terza cedola variabile (t=3) a partire dal 5 novembre 20 fino al 5 novembre 202; SPMIB è il prezzo di riferimento dell'indice S&P/MIB alla i-esima rilevazione mensile del periodo t-esimo; t i 2 () è la performance mensile dell indice S&P/MIB; x () 2 i= è la media aritmetica delle 2 performance mensili dell indice S&P/MIB; Max [] è per la prima cedola variabile il massimo valore tra 0% e il 00,45% della media aritmetica delle 2 performance mensili del periodo t=, per la seconda cedola variabile il massimo valore tra la prima cedola variabile e il 00,45% della media aritmetica delle 2 performance mensili del periodo t=2, per la terza cedola variabile il massimo valore tra la seconda cedola variabile e il 00,45% della media aritmetica delle 2 performance mensili del periodo t=3. alla data del 20/2/202 un Bonus pari al 4,02% del capitale nominale se la somma delle tre cedole variabili di cui sopra sarà pari o superiore al 6,06% del capitale nominale: 2 3 4,02% se Ced var + Ced var + Ced var 6,06% Bonus = 0% altrimenti 9. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO ALLA SCADENZA DEL 20/2/202 Alla scadenza della prima parte del contratto, il 20/2/202, oltre alla corresponsione degli importi periodici, l investitorecontraente ha la possibilità di chiedere il rimborso del 00,45% del capitale nominale in caso di vita dell assicurato. Si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni. L investitore-contraente assume il rischio di credito connesso all insolvenza dell ente emittente il titolo obbligazionario sottostante il portafoglio finanziario strutturato, descritto al precedente par. 5. Esiste, quindi, la possibilità di ricevere al momento del rimborso un ammontare inferiore al capitale nominale. 9.. Rappresentazione dei possibili rendimenti del capitale investito alla scadenza del 20/2/202 La seguente tabella fornisce una rappresentazione dei profili di rischio dell investimento finanziario riportando gli scenari di rendimento del capitale investito alla scadenza del 20/2/202: SCENARI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO ALLA SCADENZA DEL 20/2/202 PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 0% Il rendimento è positivo ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 7,75% 9,26% 8,99% Le simulazioni numeriche del valore del capitale investito (portafoglio finanziario strutturato) alla scadenza del 20/2/202 sono state effettuate nel rispetto del principio di neutralità al rischio, considerando le caratteristiche della struttura a termine della curva dei tassi e quelle della volatilità degli strumenti finanziari sottostanti il derivato. Pagina 6 di 4

13 In particolare per la determinazione degli scenari di rendimento del capitale investito alla scadenza del 20/2/202 si è utilizzato un modello quantitativo-finanziario basato su simulazioni di tipo Montecarlo con i seguenti parametri: volatilità media annua del 22,00% e tasso di rendimento medio annuo del 4,30% pari a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto (principio di neutralità al rischio); simulazioni. Si riportano di seguito alcune esemplificazioni numeriche del capitale alla scadenza del 20/2/202, che tengono conto della corresponsione degli impori periodici nel corso della durata contrattuale. SCENARIO: Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto (probabilità 7,75%): A. Capitale investito 9.348,00 B. 00,45% del capitale nominale 0.000,00 A C. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 00 93,48 B D. Valore del portafoglio finanziario strutturato alla scadenza del 20/2/202 E. Capitale alla scadenza del 20/2/202 2,92 B D E = ,00 SCENARIO Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto (probabilità 9,26%): A. Capitale investito 9.348,00 B. 00,45% del capitale nominale 0.000,00 A C. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 00 93,48 B D. Valore del portafoglio finanziario strutturato alla scadenza del 20/2/202 E. Capitale alla scadenza del 20/2/202 24,57 B D E = ,00 SIMULAZIONE Il rendimento è superiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto (probabilità 8,99%): A. Capitale investito 9.348,00 B. 00,45% del capitale nominale 0.000,00 A C. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 00 93,48 B D. Valore del portafoglio finanziario strutturato alla scadenza del 20/2/202 E. Capitale alla scadenza del 20/2/202 26,09 B D E = ,00 Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Pagina 7 di 4

14 0. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO L investitore-contraente, purché sia trascorso almeno un anno e l assicurato sia in vita, ha diritto di richiedere il rimborso del capitale (riscatto). Per la prima parte del contratto (fino al 20/2/202) il valore di riscatto è pari al valore del portafoglio finanziario strutturato al momento della richiesta di riscatto, determinato dal prodotto tra il 00,45% del capitale nominale e il valore del portafoglio finanziario strutturato (su base 00) rilevato l'ultimo giorno di valorizzazione del mese purché tale giorno sia successivo di almeno 5 giorni lavorativi alla data in cui perviene la richiesta di riscatto. Non viene applicato alcun costo di riscatto. Per la prima parte del contratto l investitore-contraente non ha la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto. Per la seconda parte del contratto (dal 20/2/202) il valore di riscatto è pari al controvalore delle quote del fondo Euromoneta al momento della richiesta, determinato dal prodotto tra il numero delle quote del fondo Euromoneta acquisite dal contratto e il valore unitario della quota, rilevato il giorno di valorizzazione successivo alla data in cui perviene la richiesta di rimborso. Non viene applicato alcun costo di riscatto. Per la seconda parte del contratto l investitore-contraente ha, inoltre, la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto con le stesse modalità della liquidazione totale. In questo caso, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata, purchè la stessa non sia inferiore a euro. Per informazioni circa le modalità di riscatto si rinvia al par Rappresentazione dei possibili rendimenti del capitale investito nel caso di riscatto al terzo anno La seguente tabella illustra i possibili rendimenti del capitale investito in caso di riscatto esercitato al terzo anno, elaborata nel rispetto del principio di neutralità al rischio per la determinazione dei fattori di rischio caratterizzanti le componenti del portafoglio finanziario strutturato: SCENARI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO IN CASO DI RISCATTO AL 3 ANNO PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 0% Il rendimento è positivo ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 74,98% 9,52% 5,50% Nelle simulazioni degli scenari di rendimento del capitale investito in caso di riscatto al 3 anno si è utilizzata la metodologia seguita per le simulazioni di cui al paragrafo 9.. con gli adattamenti necessari tenuto conto della riduzione dell orizzonte temporale di investimento. Si riportano di seguito alcune esemplificazioni numeriche del valore del portafoglio finanziario strutturato e del corrispondente valore di riscatto al secondo anno. SCENARIO Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto (probabilità 74,98%): A. Capitale investito 9.348,00 B. 00,45% del capitale nominale 0.000,00 A C. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 00 93,48 B Pagina 8 di 4

15 D. Valore del portafoglio finanziario strutturato al 3 anno 03,0 E. Valore di riscatto B D E = ,00 SCENARIO Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto (probabilità 9,52%): A. Capitale investito 9.348,00 B. 00,45% del capitale nominale 0.000,00 A C. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 00 93,48 B D. Valore del portafoglio finanziario strutturato al 3 anno 3,43 E. Valore di riscatto B D E = ,00 SCENARIO Il rendimento è superiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto (probabilità 5,50%): A. Capitale investito 9.348,00 B. 00,45% del capitale nominale 0.000,00 A C. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato C = 00 93,48 B D. Valore del portafoglio finanziario strutturato al 3 anno 4,95 E. Valore di riscatto B D E = ,00 Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO.. Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai beneficiari designati di un importo pari a: per la prima parte del contratto (fino al 20/2/202) valore del portafoglio finanziario strutturato al momento della richiesta, determinato dal prodotto tra il 00,45% del capitale nominale e il valore del portafoglio finanziario strutturato (su base 00) rilevato l'ultimo giorno di valorizzazione del mese purché tale giorno sia successivo di almeno 5 giorni lavorativi alla data in cui perviene la richiesta di rimborso. Nel caso in cui tale valore sia inferiore al 00,45% del capitale nominale e la premorienza avvenga dopo 6 mesi dalla data di decorrenza del contratto, lo stesso valore sarà maggiorato della percentuale sotto indicata; per la seconda parte del contratto (dal 20/2/202) controvalore delle quote del fondo Euromoneta al momento della richiesta, determinato dal prodotto tra il numero delle quote del fondo Euromoneta acquisite dal contratto e il valore unitario della quota rilevato il giorno di valorizzazione successivo alla data in cui perviene la richiesta di rimborso, maggiorato della percentuale sotto indicata. Pagina 9 di 4

16 La maggiorazione caso morte è pari all'% se, al verificarsi del decesso, l'assicurato ha meno di 75 anni (età computabile), dello 0,5% se ha età compresa tra 75 e 80 anni, dello 0,% se ha più di 80 anni. Esemplificazioni del capitale liquidato in caso di decesso dell assicurato Esempio ) 00,45% del capitale nominale 0.000,00 Valore del portafoglio finanziario strutturato al momento del decesso 96,40 Capitale liquidato in caso di decesso (trascorsi almeno 6 mesi dalla decorrenza) 9.736,40 se età assicurato è inferiore a 75 anni 9.688,20 se età assicurato è compresa tra 75 e 80 anni 9.649,64 se età assicurato è maggiore di 80 anni Esempio 2) 00,45% del capitale nominale 0.000,00 Valore del portafoglio finanziario strutturato al momento del decesso 7,00 Capitale liquidato in caso di decesso.700,00 qualunque sia l età dell assicurato al decesso *** I termini di pagamento concessi alla Società sono pari a trenta giorni dal ricevimento della documentazione completa, oltre i quali la Società stessa è tenuta al pagamento degli interessi di mora. I termini di prescrizione per l esercizio del diritto alle prestazioni assicurative, come previsto dalla normativa vigente, si estinguono in un anno dalla data di esigibilità delle prestazioni. Per la documentazione che l investitore-contraente o il beneficiario sono tenuti a presentare per ogni ipotesi di liquidazione delle prestazioni assicurative, si rinvia all art. 8 delle condizioni di contratto. C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 2. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO 2.. Costi direttamente a carico dell investitore-contraente 2... Spese fisse La Società, per far fronte alle spese di emissione del contratto, preleva dal premio versato un costo fisso pari a 25,00 euro Costi di caricamento Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese finanziarie e amministrative di gestione del contratto stesso, costi di caricamento implicito pari al 6,07% del premio versato al netto delle spese di emissione. Pagina 0 di 4

17 2..3. Costo delle coperture assicurative previste dal contratto Il contratto prevede, per la prima parte del contratto, un costo per la copertura caso morte pari allo 0,45% del premio versato al netto delle spese di emissione. Tale costo è finanziato tramite prelievo dai costi di caricamento implicito che risultano essere pari complessivamente al 6,52% (6,07% + 0,45%). Per la seconda parte del contratto il contratto prevede un costo per la copertura caso morte pari allo 0,5% del patrimonio gestito dal fondo Euromoneta, finanziato tramite prelievo dalla commissione di gestione Costi di rimborso del capitale prima della scadenza Il contratto non prevede alcun costo di riscatto Altri costi Nel caso in cui l investitore-contraente non chieda il rimborso del capitale entro la scadenza della prima parte del contratto, il 20/2/202, lo stesso sarà trasferito automaticamente e gratuitamente nel fondo interno Euromoneta che prevede una commissione di gestione dello 0,80%. * * * Nella tabella di seguito riportata è data evidenza, per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, della quota parte percepita in media dai collocatori. Tipo costo Misura costo Quota parte percepita in media dai collocatori Spese di emissione 25,00 euro 50,00% Costi di caricamento 6,07% 5,89% Commissione di gestione 0,80% 37,50% 3. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE In caso di reinvestimento da altro prodotto Antonveneta Vita è previsto l azzerramento delle spese fisse di cui al par. 2.. (Convenzione Alta Fedeltà). 4. REGIME FISCALE È riportato di seguito il trattamento fiscale applicato al contratto. Detrazione fiscale dei premi Nel presente contratto l onere relativo alla copertura del rischio caso morte è finanziato tramite prelievo da costi posti indirettamente a carico dell investitore-contraente. Pertanto l investitore-contraente non ha diritto alla detrazione fiscale ai fini IRPEF non esistendo una quota di premio destinata alla copertura di tale rischio. Tassazione delle prestazioni assicurate Le somme dovute dalla Società in dipendenza delle coperture assicurative, se corrisposte in caso di decesso dell assicurato, sono esenti dall IRPEF e dall imposta sulle successioni. Negli altri casi, il rendimento finanziario è soggetto ad un imposta sostitutiva del 2,50%. Per maggiori informazioni consultare la Parte III. Pagina di 4

18 D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 5. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO 5.. Modalità di sottoscrizione. La sottoscrizione del contratto può essere effettuata direttamente presso la Società ovvero presso Banca Antonveneta che è il soggetto incaricato della distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito modulo di proposta-polizza. Il contratto si considera concluso, a condizione che sia stato pagato il premio alla data di decorrenza, nel momento in cui il modulo di proposta-polizza, firmato dall Antonveneta Vita, viene sottoscritto dall investitore-contraente e dall assicurato (se persona diversa dall investitore-contraente). L assicurazione entra in vigore dalle ore 24 del giorno di decorrenza del contratto, fissato al 5//2007. La maggiorazione caso morte prevista dal contratto decorre trascorsi 6 mesi dalla decorrenza del contratto. I mezzi di pagamento ammessi dall'antonveneta Vita sono i seguenti: - bonifico bancario su conto corrente intestato esclusivamente all'antonveneta Vita; - addebito tramite RID (Rimessa Interbancaria Diretta) sul conto corrente bancario intrattenuto dall investitorecontraente con la Banca autorizzata ad effettuare l'incasso per conto di Antonveneta Vita. L'Antonveneta Vita non si assume alcuna responsabilità in caso di utilizzo di mezzi di pagamento diversi da quelli previsti. Nel caso in cui l investitore-contraente è correntista di Banca Antonveneta, il prelievo dei soldi dal conto corrente dell investitore-contraente avviene lo stesso giorno di decorrenza del contratto con riconoscimento di valuta al giorno successivo. Negli altri casi il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno successivo alla decorrenza del contratto. L'ammontare minimo del versamento iniziale, inclusi i diritti di contratto, è pari a euro. Non è possibile per il Contraente effettuare ulteriori versamenti aggiuntivi a quello iniziale. In considerazione della disponibilità limitata del prodotto, in caso di esaurimento della disponibilità, verranno accettati i contratti in ordine cronologico di ricevimento. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione D, par Diritto di recesso dal contratto. L investitore-contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione. A tal fine, l investitorecontraente deve inviare alla Società una lettera raccomandata con l indicazione di tale volontà inviata a Antonveneta Vita S.p.A., largo Ugo Irneri, 3423 Trieste. Gli obblighi assunti cessano dal ricevimento della comunicazione stessa. La Società rimborsa all investitore-contraente il premio corrisposto diminuito delle spese sostenute per l emissione del contratto di cui al punto 2... La Società esegue il rimborso entro trenta giorni dal ricevimento della lettera raccomandata, previa consegna dell originale di polizza e delle eventuali appendici da parte dell investitorecontraente. 6. MODALITÀ DI RIMBORSO / RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO L investitore-contraentepuò richiedere il riscatto presentando alla Società richiesta scritta accompagnata dalla documentazione richiesta. Per informazioni ci si può rivolgere al Servizio Clienti all indirizzo: Antonveneta Vita, Largo Ugo Irneri, 3423 Trieste, telefono , fax , indirizzo info@antonvenetavita.it. Per la prima parte del contratto l investitore-contraente non ha la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto mentre lo può fare per la seconda parte del contratto purchè la quota residua non riscattata del contratto non sia inferiore a euro. Il valore di riscatto può risultare inferiore al premio versato. Pagina 2 di 4