I prodotti strutturati BSI PER COGLIERE TUTTE LE OPPORTUNITÀ OFFERTE DAI MERCATI

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1 I prodotti strutturati BSI PER COGLIERE TUTTE LE OPPORTUNITÀ OFFERTE DAI MERCATI

2 Difendersi e attaccare in qualsiasi situazione di mercato.

3 3 I prodotti strutturati BSI Risultato dell ingegneria finanziaria, i prodotti strutturati sono soluzioni d investimento efficienti ed innovative che permettono all investitore di cogliere le molteplici opportunità offerte dai mercati e nel contempo dosare in modo ottimale la propria esposizione al rischio. I prodotti strutturati rappresentano vere e proprie strategie d investimento complesse racchiuse in un unico prodotto in grado di combinare dispositivi di protezione del capitale con meccanismi generatori di plusvalenze. Offrendo soluzioni adeguate ad ogni profilo di rischio, i prodotti strutturati ampliano notevolmente lo spettro degli strumenti d investimento a disposizione della clientela privata, permettendole, anche con importi modesti, di attuare strategie ottimali e investire in mercati o in valori finanziari altrimenti difficilmente accessibili. Grazie alla loro adattabilità in funzione di obiettivi specifici i prodotti strutturati entrano a pieno titolo nell ambito delle proposte a valore aggiunto che BSI mette a disposizione della propria clientela per soddisfarne le esigenze ed i desideri d investimento. BSI offre una gamma completa di soluzioni creata internamente o tramite partner esterni selezionati, rivolte sia ai clienti prudenti, sia a quelli più propensi al rischio.

4 4 BSI Prodotti strutturati Scegliere lo strumento ideale per il proprio portafoglio Grazie al supporto del proprio consulente personale, il cliente può muoversi agevolmente nel vasto mondo dei prodotti strutturati e scegliere la soluzione più adatta in funzione del profilo di rischio e degli obiettivi d investimento. Per attuare nel migliore dei modi una strategia con prodotti strutturati è importante valutarla adeguatamente nel contesto globale del portafoglio, considerando obiettivi d investimento, profilo di rischio, esposizione valutaria e grado di diversificazione degli investimenti. BSI propone sia un ampio ventaglio di strumenti standardizzati, che soluzioni individuali per esigenze molto specifiche, allestite con l ausilio degli specialisti d investimento della banca. basso Rendimento alto basso Rischio alto

5 5 APPROFITTARE DELLE DIVERSE OPPORTUNITA DI MERCATO Utilizzando i prodotti più appropriati in funzione delle previsioni di mercato e degli obiettivi del singolo investitore è possibile esporsi al rischio in modo calcolato, partecipando all andamento dei sottostanti con la sicurezza di non farsi cogliere in contropiede se il trend si rivelasse sfavorevole. Scegliendo le strutture adatte è inoltre possibile attuare svariate strategie sfruttando anche gli andamenti laterali e sfavorevoli del mercato. Grazie a soluzioni ingegnose e creative le opportunità di realizzare guadagni si moltiplicano, non essendo più forzatamente legate solo alle fasi di rialzo del mercato. In questi frangenti l impiego dei prodotti strutturati risulta nettamente vantaggioso rispetto agli strumenti finanziari convenzionali e contribuisce in modo importante ad ottimizzare il rendimento del portafoglio. Essi costituiscono perciò una valida alternativa o un complemento ai titoli del mercato monetario, alle obbligazioni e alle azioni. L Associazione Svizzera Prodotti Strutturati (ASPS) ha individuato quattro categorie principali di prodotti strutturati in funzione del profilo di rischio/rendimento del singolo strumento. Protection Soluzioni d investimento con protezione totale o parziale del capitale a scadenza, adatte ad investitori conservativi il cui obiettivo primario è la preservazione del capitale Yield Enhancement Strumenti atti ad ottimizzare il rendimento in situazione di mercato laterale. Comprendono tutti i prodotti della famiglia dei reverse convertible e dei discount certificate. Si rivolgono ad investitori con profilo di rischio bilanciato. Participation Comprende prodotti che consentono di partecipare fedelmente all evoluzione del sottostante ma anche strumenti che abbinano meccanismi atti a generare protezione condizionale del capitale e/o extrarendimenti. Adatto ad investitori con un profilo di rischio da bilanciato a crescita. Leverage In questa categoria vengono censiti i prodotti che sfruttano l effetto leva (in particolare i warrant ed i minifutures). Si tratta di strumenti idonei ad investitori con un profilo di rischio crescita.

6 6 BSI Prodotti strutturati LE FAMIGLIE DI PRODOTTI BSI PER LA SALVAGUARDIA DEL CAPITALE BSI Total protezione del capitale a scadenza almeno del 100%; potenzialità di guadagno, a dipendenza delle caratteristiche del prodotto, limitata (pagamento di una cedola fissa o tetto di rendimento massimo) o illimitata; nessun rischio di perdita sul capitale BSI Partial protezione del capitale a scadenza inferiore del 100%; potenzialità di guadagno, a dipendenza delle caratteristiche del prodotto, limitata (pagamento di una cedola fissa o tetto di rendimento massimo) o illimitata; rischio di perdita limitato alla parte non protetta del capitale

7 7 LE FAMIGLIE DI PRODOTTI BSI CHE MIRANO ALLA CRESCITA DEL CAPITALE BSI Yield ottimizzazione del rendimento del sottostante; potenzialità di guadagno limitata (pagamento di una cedola fissa o tetto di rendimento massimo con relativa partecipazione all andamento del sottostante); rischio di perdita pari al capitale BSI Shield protezione del capitale a scadenza legata ad un evento predefinito e/o meccanismi atti a generare extrarendimenti; potenzialità di guadagno, a dipendenza delle caratteristiche del prodotto, limitata o illimitata; rischio di perdita pari al capitale BSI Tracker replica della performance del basket o indice sottostante tramite un unica transazione la quale permette di diminuirne i costi; potenzialità di guadagno illimitata con totale partecipazione all andamento del sottostante; rischio di perdita pari al capitale BSI Booster per ottenere rendimenti sopra la media con modesto impiego di capitale oppure per costruire una copertura del portafoglio; potenzialità di guadagno, a dipendenza delle caratteristiche del prodotto, limitata o illimitata; rischio di perdita pari al capitale

8 Il violino è il Guarneri del Gesù, Panette, 1737 messo da BSI a disposizione del violinista Renaud Capuçon. Il presente documento ha finalità puramente informative e non rappresenta né un offerta, né un invito, né una raccomandazione all acquisto o alla vendita di determinati prodotti. Tutte le informazioni contenute nel presente documento fanno riferimento alla situazione al ; prodotti, servizi e prezzi possono subire variazioni in qualsiasi momento senza preavviso. In alcuni Paesi determinati prodotti e servizi sono soggetti a restrizioni legali; le informazioni relative a tali prodotti si intendono pertanto destinate ai Paesi nei quali tali restrizioni non sono operanti. BSI SA 6900 Lugano - via Magatti tel fax C.05 (09.08) I