PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO CARATTERISTICHE DEI FONDI E MODALITA DI PARTECIPAZIONE

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1 Società di Gestione del Risparmio S.p.A. PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO CARATTERISTICHE DEI FONDI E MODALITA DI PARTECIPAZIONE ARCA RENDIMENTO ASSOLUTO t3 ARCA RENDIMENTO ASSOLUTO t5 La partecipazione ai Fondi comuni di investimento è disciplinata dal Regolamento di Gestione dei Fondi. La presente Parte I è valida a decorrere dal 1 gennaio Pag. 1 di 16

2 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. LA SGR E IL GRUPPO DI APPARTENENZA ARCA SGR S.p.A. con sede legale ed uffici amministrativi in Via Mosè Bianchi n. 6, Milano, recapito telefonico: , sito web: è la Società di Gestione del Risparmio (di seguito SGR) cui è affidata la gestione del patrimonio dei fondi e l amministrazione dei rapporti con i partecipanti. La SGR non appartiene ad alcun Gruppo. Per ulteriori informazioni si rinvia a quanto disciplinato dalla Parte III del Prospetto Informativo. 2. LA BANCA DEPOSITARIA Banca Popolare dell Emilia Romagna Soc. Coop a r.l., con sede legale in Modena, via San Carlo 8/20, è la banca depositaria dei fondi. 3. SOCIETA DI REVISIONE La Società Deloitte & Touche S.p.A., con sede in Milano, via Tortona 25, è la società di revisione della SGR e dei fondi. 4. RISCHI GENERALI CONNESSI ALLA PARTECIPAZIONE AL FONDO La partecipazione ad un fondo comporta dei rischi connessi alle possibili variazioni del valore delle quote che a loro volta risentono delle oscillazioni del valore degli strumenti finanziari in cui vengono investite le risorse del fondo. La presenza di tali rischi può determinare la possibilità di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione del capitale. In particolare, per apprezzare il rischio derivante dall investimento del patrimonio del fondo in strumenti finanziari occorre considerare i seguenti elementi: a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ciascun strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari della società emittente, dall andamento dei mercati di riferimento e dei settori di investimento e può variare in modo più o meno accentuato a seconda della sua natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali delle società emittenti e può essere tale da comportare la riduzione o addirittura la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall andamento dei tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità del soggetto emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza; b) rischio connesso alla liquidità: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In generale, i titoli trattati su mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi, in quanto più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L assenza di una quotazione ufficiale rende inoltre complesso l apprezzamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione può essere rimessa a valutazioni discrezionali; c) rischio connesso alla valuta di denominazione: per l investimento in strumenti finanziari denominati in una valuta diversa da quella in cui è denominato il fondo, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del fondo e la valuta estera in cui sono denominati gli investimenti; d) rischio connesso all utilizzo di strumenti derivati: l utilizzo di strumenti derivati consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). Di conseguenza una variazione di prezzi di mercato relativamente piccola ha un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sul portafogli gestito rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva; e) altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l investitore a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli enti emittenti. L esame della politica di investimento propria di ciascun fondo consente l individuazione specifica dei rischi connessi alla partecipazione al fondo stesso. 5. SITUAZIONE DI CONFLITTO DI INTERESSI Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III (paragrafo 11) del Prospetto Informativo. Pag. 2 di 16

3 B) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO 6. TIPOLOGIE, FINALITA, OBIETTIVI, POLITICA D INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEI FONDI La politica di investimento dei fondi di seguito descritta è da intendersi come indicativa delle strategie gestionali dei fondi, posti i limiti definiti nel relativo regolamento. Alcuni termini tecnici utilizzati nella descrizione delle politiche di investimento sono definiti nella legenda posizionata al termine della presente Parte I ed alla quale si rimanda. Tutti i fondi investono principalmente in strumenti finanziari negoziati sui mercati regolamentati. Tutti i fondi sono a capitalizzazione di proventi. Fondo Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Isin portatore FINALITA DEL FONDO Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio ARCA RENDIMENTO ASSOLUTO t3 Flessibile Euro IT Il fondo ha come scopo l accrescimento del valore del capitale investito, con un obiettivo di rendimento netto medio annuo (al netto degli oneri a carico del fondo ma al lordo degli oneri fiscali) superiore di 50 punti base all indice Mts Bot Lordo, nell orizzonte temporale definito. Almeno 3 anni Medio OBIETTIVI, POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche Categorie di emittenti Specifici fattori di rischio Il fondo investe principalmente in azioni, obbligazioni, OICR specializzati nell investimento in titoli rappresentativi del capitale di rischio, in titoli di debito ed in strumenti del mercato monetario e valutario, la cui politica d investimento è compatibile con quella del fondo. L investimento in OICR collegati è previsto in misura significativa. La componente azionaria potrà rappresentare fino al 40% del patrimonio netto. Una componente della quota azionaria sarà strutturalmente coperta al fine di beneficiare della performance riveniente dall attività di selezione dei titoli evitando contestualmente il rischio derivante dalla direzionalità del mercato. Il fondo può investire in misura significativa in obbligazioni corporate. Il fondo non investe in fondi chiusi e in fondi speculativi. Gli investimenti sono effettuati in strumenti finanziari denominati principalmente in euro, dollari e yen. Principalmente: Unione Europea, Stati Uniti e Area del Pacifico. E previsto anche l investimento in via residuale nei Paesi emergenti Principalmente emittenti sovrani o garantiti da Stati sovrani, organismi internazionali e società a capitalizzazione elevata con prospettive di crescita stabili nel tempo. Duration: la componente obbligazionaria del portafoglio potrà avere una durata media finanziaria fino a 7 anni. Rating: è previsto l investimento principalmente in obbligazioni con merito di credito almeno pari all investment grade, in via contenuta in obbligazioni con merito di credito inferiore all investment grade e residualmente in obbligazioni prive di rating. Bassa capitalizzazione: è previsto l'investimento in misura residuale in titoli a bassa capitalizzazione. Paesi emergenti: è previsto l investimento in via residuale in Paesi Emergenti. Rischio di cambio: viene attuata una politica di copertura del rischio di cambio tendente a mantenere l esposizione valutaria del fondo entro una quota contenuta. Operazioni in strumenti derivati L utilizzo dei derivati è finalizzato: -alla copertura dei rischi; -ad una più efficiente gestione del portafoglio; -a finalità d investimento. L utilizzo dei derivati è coerente con il profilo di rischio-rendimento del fondo. In relazione alla finalità d investimento, il fondo si avvale di una leva finanziaria massima pari ad 1,2. Pertanto l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 20%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Pag. 3 di 16

4 Stile di gestione Criteri di selezione degli strumenti finanziari Gli investimenti sono effettuati sulla base di analisi macroeconomiche delle maggiori economie mondiali nonché di analisi di bilancio e di merito di credito delle società quotate sui mercati azionari o emittenti sui mercati obbligazionari. L elevata diversificazione degli investimenti azionari ed obbligazionari sarà effettuata, in funzione dei diversi momenti di mercato, per attività finanziarie, per settori merceologici, per aree geografiche e valutarie. Relazione con il benchmark In considerazione della finalità e degli obiettivi del fondo non è possibile individuare un benchmark rappresentativo della politica di investimento del fondo. In assenza del benchmark si è indicato come misura di rischio il Value at Risk (VaR), come specificato al paragrafo 7. Il fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. Pag. 4 di 16

5 Fondo Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Isin portatore FINALITA DEL FONDO ARCA RENDIMENTO ASSOLUTO t5 Flessibile Euro IT Finalità Il fondo ha come scopo l accrescimento del valore del capitale investito, con un obiettivo di rendimento netto medio annuo (al netto degli oneri a carico del fondo ma al lordo degli oneri fiscali) superiore di 150 punti base all indice Mts Bot Lordo, nell orizzonte temporale definito. Orizzonte temporale Almeno 5 anni Grado di rischio Medio alto OBIETTIVI, POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Il fondo investe principalmente in azioni, obbligazioni, OICR specializzati nell investimento in titoli rappresentativi del capitale di rischio, in titoli di debito ed in strumenti del mercato monetario e valutario, la cui politica d investimento è compatibile con quella del fondo. L investimento in OICR collegati è previsto in misura significativa La componente azionaria potrà rappresentare fino al 60% del patrimonio netto. Il fondo può investire in misura significativa in obbligazioni corporate. Una componente della quota azionaria sarà strutturalmente coperta al fine di beneficiare della performance riveniente dall attività di selezione dei titoli evitando contestualmente il rischio derivante dalla direzionalità del mercato. Il fondo può investire sino al 20% in fondi speculativi italiani ed esteri; saranno tendenzialmente utilizzati veicoli di investimento quali fondi di fondi hedge. Il fondo può, inoltre, investire sino al 50% in fondi chiusi quotati. Aree geografiche Categorie di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Gli investimenti sono effettuati in strumenti finanziari denominati principalmente in euro, dollari e yen. Principalmente: Unione Europea, Stati Uniti e Area del Pacifico. E previsto anche l investimento in via contenuta nei Paesi emergenti. Principalmente emittenti sovrani o garantiti da Stati sovrani, organismi internazionali e società a capitalizzazione elevata con prospettive di crescita stabili nel tempo. Duration: la componente obbligazionaria del portafoglio potrà avere una durata media finanziaria fino a 7 anni. Rating: è previsto l investimento principalmente in obbligazioni con merito di credito almeno pari all investment grade, in via contenuta in obbligazioni con merito di credito inferiore all investment grade e residualmente in obbligazioni prive di rating. Bassa capitalizzazione: è previsto l'investimento in misura residuale in titoli a bassa capitalizzazione. Paesi emergenti: è previsto l investimento in via contenuta in Paesi Emergenti. Rischio di cambio: viene attuata una politica di copertura del rischio di cambio tendente a mantenere l esposizione valutaria del fondo entro una quota contenuta. L utilizzo dei derivati è finalizzato: -alla copertura dei rischi; -ad una più efficiente gestione del portafoglio; -a finalità d investimento. L utilizzo dei derivati è coerente con il profilo di rischio-rendimento del fondo. In relazione alla finalità d investimento, il fondo si avvale di una leva finanziaria massima pari ad 1,2. Pertanto l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 20%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Pag. 5 di 16

6 Stile di gestione Criteri di selezione degli strumenti finanziari Gli investimenti sono effettuati sulla base di analisi macroeconomiche delle maggiori economie mondiali nonché di analisi di bilancio e di merito di credito delle società quotate sui mercati azionari o emittenti sui mercati obbligazionari. L elevata diversificazione degli investimenti azionari ed obbligazionari sarà effettuata, in funzione dei diversi momenti di mercato, per attività finanziarie, per settori merceologici, per aree geografiche e valutarie. Relazione con il benchmark In considerazione della finalità e degli obiettivi del fondo non è possibile individuare un benchmark rappresentativo della politica di investimento del fondo. In assenza del benchmark si è indicato come misura di rischio il Value at Risk (VaR), come specificato al paragrafo 7. Il fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. Le informazioni sulla politica gestionale concretamente posta in essere sono contenute nella relazione degli amministratori all interno del rendiconto annuale. Pag. 6 di 16

7 7. MISURA DI RISCHIO In relazione allo stile di gestione adottato (stile flessibile), non è possibile individuare un benchmark rappresentativo della politica di gestione adottata ma viene individuata una misura di rischio alternativa. Fondo Misura di rischio Valore Arca Rendimento Value at Risk (VaR), orizzonte temporale 1 mese, intervallo di confidenza 99%. 2,20% Assoluto t3 Arca Rendimento Assoluto t5 Value at Risk (VaR), orizzonte temporale 1 mese, intervallo di confidenza 99%. 3,50% Il Value At Risk (VaR) è una misura di rischio che quantifica la massima perdita potenziale, su un determinato orizzonte temporale, e all interno di un dato livello di probabilità (c.d. intervallo di confidenza). Per maggiori informazioni sulla misura di rischio si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo (Paragrafo 7). Pag. 7 di 16

8 C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 8. ONERI A CARICO DEL SOTTOSCRITTORE ED ONERI A CARICO DEI FONDO Occorre distinguere gli oneri direttamente a carico del sottoscrittore da quelli che incidono indirettamente sul sottoscrittore in quanto addebitati automaticamente ai fondi. 8.1.ONERI A CARICO DEL SOTTOSCRITTORE a) Commissioni di sottoscrizione A fronte di ogni sottoscrizione, sia nel caso del versamento in unica soluzione che in quello di adesione ad un Piano di Accumulo, ARCA SGR S.p.A. trattiene una commissione di sottoscrizione, calcolata sull intero importo versato, pari a: Importo del versamento lordo Commissioni a carico del sottoscrittore fino a Euro Commissione di sottoscrizione da a Commissione di Euro sottoscrizione da a Commissione di Euro sottoscrizione da a Commissione di Euro sottoscrizione da a Commissione di Euro sottoscrizione da a Commissione di Euro sottoscrizione oltre Commissione di Euro sottoscrizione Aliquota Quota parte percepita in media dai collocatori 2,00% 100,00% 1,80% 100,00% 1,50% 100,00% 1,20% 100,00% 0,90% 100,00% 0,50% 100,00% nessuna nessuna b) Commissioni per operazioni di rimborso ravvicinate rispetto alla data di sottoscrizione. Per il fondo ARCA RENDIMENTO ASSOLUTO t3, a fronte di ogni operazione di rimborso e passaggio ad altro fondo ravvicinata rispetto alla data di sottoscrizione (3 giorni lavorativi) è previsto l applicazione di una commissione pari allo 0,30% del controvalore da rimborsare da riconoscere al fondo c) Diritti fissi (in vigore fino al 27 febbraio 2007) Diritti fissi a carico del sottoscrittore Arca Rendimento Assoluto t3: - per versamenti in unica soluzione fino a 500 Euro - per versamenti in unica soluzione maggiori di 500 Euro - per versamenti tramite Piani di Accumulo Arca Rendimento Assoluto t5: Importo oneri 1 Euro 3 Euro 1 Euro - per versamenti in unica soluzione Per ogni operazione di rimborso Per ogni operazione di rimborso programmato (previsto solo per Arca Rendimento Assoluto t3) Rimborso alla SGR delle spese amministrative e di spedizione relative alla emissione e spedizione dei certificati Imposte e tasse eventualmente dovute ai sensi di legge 3 Euro 10 Euro 3 Euro Nei limiti delle spese effettivamente sostenute Nei limiti degli oneri fiscali effettivamente sostenuti c) Diritti fissi (in vigore dal 28 febbraio 2007) Diritti fissi a carico Importo in euro del sottoscrittore Per versamenti in unica soluzione fino a 500 Euro Per versamenti in unica soluzione maggiori di 500 Euro Per versamenti tramite Piani di Accumulo Per ogni operazione di rimborso fino a 500 Euro Per ogni operazione di rimborso maggiore di 500 Euro Rimborso alla SGR delle spese amministrative e di Nei limiti delle spese spedizione relative effettivamente alla emissione e sostenute spedizione dei certificati Quota percepita in media dai collocatori 1,5 Euro Nessuna 3,5 Euro Nessuna 1,5 Euro Nessuna 1,5 Euro Nessuna 3,5 Euro Nessuna Imposte e tasse Nei limiti degli oneri eventualmente dovute fiscali effettivamente ai sensi di legge sostenuti Nessuna Nessuna Per somme destinate ad altri fondi Arca non è prevista l applicazione del diritto fisso di rimborso. d) Facilitazioni commissionali Sulle commissioni di sottoscrizione è prevista l applicazione delle seguenti facilitazioni commissionali: - per i versamenti successivi nei Fondi opera il beneficio di accumulo per cui la commissione di sottoscrizione è applicata con l aliquota corrispondente a quella prevista per l importo risultante dalla somma della nuova sottoscrizione con gli importi lordi precedentemente versati nei Fondi ArcaCinqueStelle(*), ArcaMultiFondo(*) e nei Fondi del presente Prospetto. Dal suddetto beneficio di accumulo sono escluse le somme derivanti dal rimborso di quote dei predetti Fondi. Pag. 8 di 16

9 - Per ogni operazione di sottoscrizione derivante dal contestuale rimborso di quote dei Fondi ArcaCinqueStelle(*), ArcaMultiFondo(*) e dei Fondi del presente Prospetto, opera il beneficio di scambio per cui non si applicano le commissioni di sottoscrizione. (*) Fondi inseriti nel Regolamento e nel Prospetto dei fondi armonizzati Arca. 8.2.ONERI A CARICO DEI FONDI ONERI DI GESTIONE. Rappresentano il compenso per la SGR che gestisce il Fondo e sono costituiti da una percentuale su base annua del valore complessivo netto del Fondo; essa viene calcolata giornalmente per il Fondo Arca Rendimento Assoluto t3 e settimanalmente per il Fondo Arca Rendimento Assoluto t5 e prelevata dalle disponibilità dei medesimi trimestralmente, con valuta il primo giorno lavorativo successivo alla chiusura del trimestre solare. FONDO Fondo Arca Rendimento Assoluto t3 Fondo Arca Rendimento Assoluto t5 Provvigione di gestione (su base annua) Quota parte percepita in media dai collocatori 1,00% 80% 1,60% 80% Sul Fondo acquirente non saranno fatte gravare spese e diritti di qualsiasi natura relativi alla sottoscrizione ed al rimborso delle parti degli OICR collegati acquisiti ed ai fini del computo della provvigione di gestione, verranno dedotte le percentuali delle commissioni di gestione e di incentivo che il gestore dei fondi collegati percepisce. I Fondi potranno investire più del 10% del totale dell attivo in quote/azioni di OICR: - per la quota parte dei fondi del presente Prospetto investita negli strumenti finanziari di Russell Investment Group la misura massima delle provvigioni di gestione dei sottostanti non eccederà il 2,2%. Comunque l incidenza degli oneri di gestione sui fondi risulterà ridotta per il riaccredito, ai fondi stessi, delle retrocessioni ottenute da Russell Investment Group; - per la quota parte dei fondi del presente Prospetto che investono negli OICR di Arca stessa la misura massima del TER degli OICR acquisiti è del 2,05% ALTRI ONERI. Fermi restando gli oneri di gestione indicati al punto 8.2.1, sono a carico dei Fondi gli oneri di seguito riportati: - i diritti e le spese dovuti alla Banca Depositaria per lo svolgimento dell incarico conferitole, sono pari allo 0,07% su base annua, calcolati: giornalmente per il Fondo ARCA RENDIMENTO ASSOLUTO t3; nei giorni di valorizzazione per il Fondo ARCA RENDIMENTO ASSOLUTO t5; e prelevati dalle disponibilità di ciascun Fondo trimestralmente, con valuta il primo giorno lavorativo successivo alla chiusura del trimestre solare per il Fondo ARCA RENDIMENTO ASSOLUTO t3, e in occasione del calcolo della quota successiva alla chiusura del trimestre solare per ARCA RENDIMENTO ASSOLUTO t5; - i costi connessi con l acquisizione e la dismissione delle attività dei Fondi (es. costi di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari); - le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici dei Fondi. I costi della stampa dei documenti destinati al pubblico e quelli derivanti dagli obblighi di comunicazione periodica alla generalità dei partecipanti; - le spese degli avvisi relativi alle modifiche regolamentari richiesti da mutamenti della legge o delle disposizioni di vigilanza; - le spese di revisione della contabilità e del rendiconto dei Fondi, ivi compreso quello finale di liquidazione; - gli oneri finanziari per i debiti assunti dai Fondi e le spese connesse (es. le spese di istruttoria); - le spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse dei Fondi; - gli oneri fiscali di pertinenza dei Fondi; - il contributo di vigilanza che la SGR è tenuta a versare annualmente alla Consob per i Fondi. Il pagamento delle suddette spese è disposto dalla SGR mediante prelievo dalle disponibilità dei Fondi con valuta del giorno di effettiva erogazione degli importi per il Fondo ARCA RENDIMENTO ASSOLUTO t3 ed in occasione del calcolo della quota settimanale per il Fondo ARCA RENDIMENTO ASSOLUTO t5. Le spese e i costi annuali effettivi sostenuti dal fondo nell ultimo triennio sono indicati nella Parte II del Prospetto Informativo. Pag. 9 di 16

10 9. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE PER LA PARTECIPAZIONE AI FONDI Ferma restando l applicazione delle facilitazioni commissionali descritte al punto 8.1, sulle commissioni di sottoscrizione è prevista l applicazione delle seguenti agevolazioni finanziarie: - è data facoltà al Soggetto Collocatore, in fase di collocamento, di concedere agevolazioni, in forma di riduzione delle commissioni di sottoscrizione, unicamente nelle misure fisse del 50%, 75% o 100%; - per i fondi Arca Rendimento Assoluto t3 e Arca Rendimento Assoluto t5, in caso di investimento effettuato mediante tecniche di comunicazione a distanza (Internet), il Soggetto Collocatore può ridurre le commissioni di sottoscrizione unicamente in misura fissa pari al 50%, 75% o 100%. 10. REGIME FISCALE Il risultato della gestione maturato in ciascun anno solare è soggetto a un imposta del 12,50%. L imposta viene prelevata da ciascun Fondo e versata dalla SGR. Ulteriori informazioni circa il regime fiscale vigente, sia con riguardo alle partecipazioni al fondo sia con riguardo al trattamento fiscale delle quote di partecipazione al fondo in caso di donazione e successione, sono disponibili nella Parte III del Prospetto Informativo. D) INFORMAZIONI SULLE MODALITA DI SOTTOSCRIZIONE/RIMBORSO 11. MODALITA DI SOTTOSCRIZIONE DELLE QUOTE La sottoscrizione dei Fondi può essere effettuata: direttamente presso la SGR; presso uno dei soggetti incaricati del collocamento. L acquisto delle quote avviene esclusivamente mediante la sottoscrizione dell apposito modulo di sottoscrizione e il versamento del relativo importo. La sottoscrizione delle quote può avvenire con le seguenti modalità: versando subito per intero il controvalore delle quote che si è deciso di acquistare (versamento in unica soluzione o PIC), oppure, ripartendo nel tempo l investimento attraverso la sottoscrizione di un piano di accumulo (PAC). La sottoscrizione può essere effettuata con i seguenti versamenti minimi al lordo delle commissioni di sottoscrizione e spese: Fondo Fondo Arca Rendimento Assoluto t3 Fondo Arca Rendimento Assoluto t5 Versamento minimo iniziale in euro Versamento minimo successivo in euro La sottoscrizione delle quote può essere effettuata direttamente dal sottoscrittore anche mediante tecniche di comunicazione a distanza (Internet), nel rispetto delle disposizioni di legge e regolamentari vigenti. Ulteriori informazioni circa questa modalità di sottoscrizione sono contenute nel paragrafo 8.1 della Parte III del Prospetto Informativo. Il numero delle quote di partecipazione e delle eventuali frazioni millesimali di esse arrotondate per difetto, da attribuire ad ogni partecipante, si determina dividendo l importo del versamento, al netto degli oneri e dei rimborsi spese, per il valore unitario della quota relativo al giorno di riferimento. Per Arca Rendimento Assoluto t3 il giorno di riferimento è il giorno in cui la SGR ha ricevuto notizia certa della sottoscrizione o, se successivo, il giorno di decorrenza dei giorni di valuta riconosciuti al mezzo di pagamento indicati nel modulo di sottoscrizione. Per Arca Rendimento Assoluto t5 il giorno di riferimento è il giorno di valorizzazione della quota, determinato dalla SGR con cadenza settimanale, nel giorno di lunedì, o se festivo, nel primo giorno lavorativo successivo ai prezzi di riferimento del venerdì precedente. Qualora tale giorno sia un giorno di chiusura della Borsa Valori Italiana o di festività nazionale italiana, sarà calcolato utilizzando gli ultimi prezzi disponibili. Le domande di sottoscrizione di Arca Rendimento Assoluto t3 pervenute dopo le ore 13,00 si intendono ricevuto nel giorno successivo. Le domande di sottoscrizione di Arca Rendimento Assoluto t5 pervenute dopo le ore 13,00 del giorno di valorizzazione della quota si intendono pervenute nel giorno di valorizzazione successivo. Se la sottoscrizione viene effettuata fuori sede, si applica una sospensiva di sette giorni per un eventuale ripensamento da parte dell investitore. In tal caso, l esecuzione della sottoscrizione ed il regolamento dei corrispettivi avverranno una volta trascorso il periodo di sospensiva di sette giorni. Entro tale termine l investitore può comunicare il proprio recesso senza spese né corrispettivo alla SGR o ai soggetti incaricati del collocamento. Detta facoltà di recesso non si applica alle sottoscrizioni effettuate presso la sede legale o le dipendenze dell emittente, del proponente l investimento o del soggetto incaricato della promozione e del collocamento, nonché ai versamenti successivi e alle operazioni di passaggio tra fondi (cd switch) di cui al successivo punto 13. Pag. 10 di 16

11 A fronte di ogni versamento la SGR, entro sette giorni lavorativi dalla data di regolamento dei corrispettivi, invia al sottoscrittore una lettera di conferma dell'avvenuto investimento, il contenuto della quale è specificato nella Parte III del Prospetto Informativo. In caso di sottoscrizione attuata tramite adesione ad un PAC è inviata una nota riassuntiva con cadenza trimestrale. Per la descrizione delle modalità di sottoscrizione delle quote si rinvia al Regolamento di gestione dei fondi. informativa tratta dal prospetto semplificato aggiornato. Ai versamenti successivi e alle operazioni di passaggio tra fondi inseriti nel prospetto non si applica la sospensiva di sette giorni prevista per un eventuale ripensamento da parte dell investitore. Per i fondi inseriti in prospetti informativi diversi si applica la predetta sospensiva. Per la descrizione delle modalità e dei termini di esecuzione di tali operazioni si rinvia al Regolamento dei fondi. 12. MODALITA DI RIMBORSO DELLE QUOTE E possibile richiedere il rimborso delle quote in qualsiasi giorno lavorativo senza dover fornire alcun preavviso. Il rimborso delle quote può avvenire in un unica soluzione parziale o totale oppure tramite piani programmati di disinvestimento secondo le modalità indicate all art. 4.2 della Parte B) Caratteristiche del Prodotto del Regolamento. A fronte di ogni richiesta di rimborso, la SGR invia all avente diritto, entro 7 giorni lavorativi dalla data di regolamento, una lettera di conferma dell avvenuto rimborso, il contenuto della quale è specificato nella Parte III del Prospetto Informativo. In caso di rimborso programmato è inviata una nota riassuntiva. Per la descrizione delle modalità di richiesta del rimborso delle quote nonché dei termini di valorizzazione e di effettuazione del rimborso si rinvia al Regolamento di gestione dei fondi. Il rimborso delle quote può essere effettuato anche mediante tecniche di comunicazione a distanza (Internet), nel rispetto delle disposizioni di legge e regolamentari vigenti. Ulteriori informazioni circa questa modalità di rimborso sono contenute nel paragrafo 8.1 della Parte III del Prospetto Informativo. Gli oneri applicabili alle operazioni di rimborso sono indicati al paragrafo 8.1 della presente Parte I. 13. MODALITA DI EFFETTUAZIONE DELLE OPERAZIONI SUCCESSIVE ALLA PRIMA SOTTOSCRIZIONE Il partecipante ad uno dei Fondi illustrati nel presente prospetto e disciplinati nel medesimo regolamento di gestione può effettuare versamenti successivi e operazioni di passaggio tra Fondi di cui al presente prospetto. Tale facoltà vale anche nei confronti di fondi successivamente inseriti nel prospetto purché sia stata preventivamente inviata al partecipante la relativa A fronte di ogni operazione viene applicato il diritto fisso previsto al paragrafo 8.1 della presente Parte I. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 14. VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota è pubblicato giornalmente sul quotidiano Il Sole 24 Ore, con indicazione della relativa data di riferimento. Il valore unitario della quota può essere altresì rilevato sul sito Internet della SGR indicato al paragrafo 1 della Parte I del Prospetto Informativo. Per ulteriori informazioni si rinvia all articolo 5 Parte C) Modalità di funzionamento del Regolamento di gestione. 15. DOCUMENTAZIONE CHE RICEVE IL PARTECIPANTE DOPO L INVESTIMENTO ARCA SGR S.p.A. o i Soggetti Collocatori inviano: annualmente ai partecipanti le informazioni relative ai dati storici di rischio/rendimento dei Fondi, al Total Expense Ratio e al Turnover di portafoglio riportate nella Parte II del Prospetto Informativo. In caso di modifiche essenziali intervenute con riguardo ai fondi, la SGR provvede altresì ad inviare tempestivamente ai partecipanti la relativa informativa; con periodicità semestrale, nel caso in cui il partecipante non abbia ritirato i certificati, la SGR invia, su richiesta del partecipante, al domicilio dello stesso un prospetto riassuntivo indicante il numero delle quote e il loro valore all inizio ed al termine del periodo di riferimento, nonché le eventuali sottoscrizioni e/o gli eventuali rimborsi effettuati nel medesimo periodo. 16. ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE L investitore può richiedere alla SGR l invio anche a domicilio dei seguenti ulteriori documenti: - la Parte III del Prospetto Informativo Altre informazioni sull investimento; Pag. 11 di 16

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