Rapporto PMI Mezzogiorno 2015

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1 Rapporto PMI Mezzogiorno 2015

2 Il Rapporto PMI Mezzogiorno 2015 Gli effetti della crisi sulle PMI meridionali Il rischio delle PMI meridionali Le prospettive e le misure necessarie per favorire la ripresa

3 Il Rapporto PMI Mezzogiorno 2015 Mezzogiorno realtà significativa, che ha molto sofferto la crisi.. ma decisiva per le speranze di ripresa dell intero Paese Obiettivo: identificare l elemento più dinamico per dare corpo a queste speranze Una partnership innovativa per analizzare le PMI del Sud negli anni della crisi.. e le loro prospettive.

4 Le PMI meridionali analizzate 1,7 milioni di imprese attive al 31 Dicembre 2013 Società di capitale per dimensione In base alla classificazione della Commissione Europea sui bilanci , 2 mln 0,25 mln 0,25 mln 27 mila PMI ditte individuali società di capitale società di persone Micro Piccole Medie Grandi Nota: non include imprese dormienti e società non finanziarie

5 Dimensione e peso delle PMI meridionali % su PMI Italia Addetti 284 mila 17,5% Fatturato 126,5 mld 14,9% Debiti finanziari 46 mld 16,6% Valore aggiunto 27,3 mld 14,9% Piccole Medie

6 Il Rapporto PMI Mezzogiorno 2015 Gli effetti della crisi sulle PMI meridionali Il rischio delle PMI meridionali Le prospettive e le misure necessarie per favorire la ripresa

7 Le PMI hanno sofferto una caduta di ricavi e produttività Fatturato, produttività e costi del lavoro delle PMI meridionali Variazione percentuali Cumulato ,8% -5,4% Fatturato -6,1% Produttività Costo del lavoro per addetto

8 Crollo dei margini lordi rispetto al 2007, nonostante nel 2013 sia tornato il segno positivo Andamento del margine operativo lordo, PMI italiane e meridionali Variazione percentuali Cumulato /2012 1,4% 3,0% -31,5% -38,6% Mezzogiorno Italia Mezzogiorno Italia

9 Crolla la redditività netta delle PMI meridionali Roe ante imposte e gestione straordinaria Valori percentuali 13,9% 8,2% 7,2% 7,4% 7,3% 5,7% 5,5% 5,6% 3,3% 3,7% 4,5% 2,9% 2,3% 2,1% PMI Italia PMI Mezzogiorno

10 Con l introduzione delle Srl semplificate torna a crescere il numero di newco nel Mezzogiorno Newco nate nel Mezzogiorno come società di capitale Newco meridionali sul mercato a tre anni dalla nascita Srl semplificate 52,0% ,4% 50,3% 49,7% ,2% (01) 05 (02) 06 (03) 07 (04) 08 (05) 09 (06) 10 (07) 11 (08) 12 (09)

11 Migliorano mancati pagamenti e ritardi, ma rimane un gap con il resto dell Italia Mancati pagamenti sullo stock di fatture Ritardi medi rispetto alle scadenze 31,4% 25,8 26,6 26,3 23,8% 16,9 16,0 15,6 22,2% 20,9% 1q q 3q 4q 1q q 3q 4q 1q q 3q 4q PMI Italia PMI Mezzogiorno PMI Italia PMI Mezzogiorno q q q

12 Più di un quarto delle PMI meridionali sono uscite dal mercato PMI 2007 in procedura concorsuale o in liquidazione Su 29 mila PMI attive nel 2007, PMI hanno aperto almeno una procedura Fallimenti Altre procedure Liquidazioni 0

13 Il Rapporto PMI Mezzogiorno 2015 Gli effetti della crisi sulle PMI meridionali Il rischio delle PMI meridionali Le prospettive e le misure necessarie per favorire la ripresa

14 Aumenta il capitale netto e si riduce il costo del debito per le PMI meridionali tra 2007 e 2013 Andamento del capitale netto e dei debiti finanziari delle PMI meridionali Numeri indice, 2007=100 Rapporto tra debiti finanziari e capitale netto delle PMI meridionali % ,3% D.L. 185/ ,7% 105,1% , debiti finanziari patrimonio netto

15 Il calo dei tassi di interesse ha compensato il crollo dei margini lordi Costo del credito Rapporto tra oneri e debiti finanziari Oneri finanziari su Mol % 8% % 6,9% 31,7% 30,4% 6% 6,5% 5,4% 22,9% 21,6% 5% 4% 4,8% 3% 2% Mezzogiorno Italia PMI Italia PMI Mezzogiorno

16 Sono uscite dal mercato le imprese già fragili prima della crisi Profilo di rischio economico finanziario delle PMI PMI Rischio (27,5%) (24,7%) Vulnerabilità (41,1%) (42,2%) Solvibilità (31,4%) (33,1%)

17 Il rischio è cresciuto soprattutto tra le PMI più dipendenti dal credito bancario Imprese del Mezzogiorno per grado di dipendenza bancaria Tassi di ingresso in sofferenza delle PMI meridionali per grado di dipendenza bancaria 7,9% Fortemente dipendenti Moderatamente dipendenti 5,8% 43,0% +2,2% 4,0% 2,5% 4,7% 3,1% +4,8% Non dipendenti 51,2% 1,8% Nota: imprese fortemente dipendenti: debiti bancari/attivo >50%; imprese moderatamente dipendenti: debiti bancari su attivo tra 10% e 50%;imprese non dipendenti: debiti bancari su attivo <10%

18 La diffusione dei minibond rimane ancora bassa, mentre cresce la richiesta di rating da parte di PMI Minibond emessi da PMI fino ad aprile 2015 Rating richiesti a Cerved Rating Agency fino ad aprile 2015 Italia: 43 Italia: 224 Mezzogiorno: 7 (16,2%) Mezzogiorno: 27 (12,1%)

19 Il Rapporto PMI Mezzogiorno 2015 Gli effetti della crisi sulle PMI meridionali Il rischio delle PMI meridionali Le prospettive e le misure necessarie per favorire la ripresa

20 Le tendenze a breve termine: upgrade e downgrade delle PMI italiane e meridionali PMI con variazione della classe di rischio tra aprile 2014 e aprile 2015 In base al Cerved Group Score 41,3% 44,0% 30,2% 28,5% 27,2% 28,8% down grade stessa classe up grade down grade stessa classe up grade Mezzogiorno Italia

21 Più di 10 mila PMI meridionali con i conti in ordine, pronte ad agganciare la ripresa Distribuzione per Cerved Group Rating delle PMI meridionali Numero di società e totale dei debiti finanziari Oltre 10 mila PMI nelle aree di sicurezza e solvibilità Circa 6 mila PMI nell area di rischio, con debiti finanziari pari a circa 15 miliardi 0 S1 S2 S3 S4 S5 V1 V2 R1 R2 R3 Sicurezza Solvibilità Vulnerabilità Rischio

22 Sia pure con ritmi lenti, le PMI meridionali torneranno a crescere nel / / /15 Fatturato (tasso di crescita a/a) 0,5% 1,2% 2% -7,1% vs 2007 Mol (tasso di crescita a/a) 2,6% 4,3% 5,9% -30,4% vs Debiti finanziari su capitale netto 104,2% 103,2% 103,1% 126,7 vs 2007 ROE ante imposte e gestione straordinaria 4,8% 5% 5,6% -2,1 vs 2007

23 Si prevede un calo del tasso di sofferenza per i prossimi due anni al Sud Previsione dei tassi di ingresso in sofferenza al Sud per dimensione d impresa 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 2,1% 2,0% 5,2% 4,5% 4,7% 4,2% 4,3% 3,8% 1,0% 0,0% Fonte: Abi - Cerved piccole medie

24 Nonostante la crisi, al Sud esiste un nucleo di imprese ad alto potenziale di crescita 1,4 1,3 1,2 1,1 1 0,9 0,8 0,7 0,6 Calabria Basilicata Campania Puglia Molise Sicilia Abruzzo Sardegna Le imprese a forte crescita Indice di concentrazione Le gazzelle sono imprese che tra 2007 e 2012 sono riuscite almeno a raddoppiare il proprio fatturato Al Sud la concentrazione maggiore, in particolare in Calabria (1,3) e in Campania (1,26) Sono imprese più giovani Investono di più, in particolare in immateriale Sono più redditizie e produttive L indice di concentrazione esprime il rapporto tra numero complessivo di imprese ed imprese a forte crescita. Un valore superiore ad 1 indica che la regione ha una quota di gazzelle superiore alla sua rappresentatività numerica.

25 Alcune proposte di policy Irrobustire l apparato produttivo meridionale Far scendere gli oneri finanziari Sostenere gli investimenti Favorire la propensione e l emersione dell innovazione Promuovere la crescita dimensionale e la collaborazione Ridurre la dipendenza dal credito bancario Sostenere l internazionalizzazione Con più gazzelle, più possibilità di ripresa anche al Sud

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