YOUR PRIVATE INSURANCE Lombarda Vita Soluzione Unit UB1 Ed. 2011

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1 appartenente al Gruppo Cattolica Assicurazioni Offerta al pubblico di YOUR PRIVATE INSURANCE Lombarda Vita Soluzione Unit UB1 Ed prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked () Le parti Informazioni Generali e Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica del Prospetto d offerta unitamente alle Condizioni di contratto, devono essere consegnate all Investitore- Contraente prima della sottoscrizione del Modulo di proposta. Si raccomanda la lettura della Parte I (Informazioni sull investimento), della Parte II (Illustrazione dei dati periodici di rischio-rendimento e costi effettivi dell investimento) e della Parte III (Altre informazioni) del, che devono essere messe gratuitamente a disposizione dell Investitore-Contraente su richiesta del medesimo, per le informazioni di dettaglio. Il è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche dell investimento proposto. Il presente è stato depositato in Consob in data 28 marzo L offerta di cui al presente è valida dal 31 marzo La pubblicazione del non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto.

2 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO Denominazione: Lombarda COMPAGNIA DI ASSICURAZIONE ATTIVITA FINANZIARIE SOTTOSTANTI PROPOSTE DI INVESTIMENTO FINANZIARIO Vita S.p.A., società del Gruppo Cattolica Assicurazioni, iscritto all albo dei gruppi assicurativi presso IVASS al n Nazionalità: Italiana. CONTRATTO Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked denominato YOUR PRIVATE INSURANCE Lombarda Vita Soluzione Unit UB1 Ed Il prodotto prevede l investimento in quote di fondi esterni, rappresentati da altrettanti fondi comuni di investimento e comparti di SICAV armonizzati, sottoscrivibili all interno di ciascuna linea di investimento, dal cui valore dipendono le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto. L Investitore-Contraente al momento del versamento del premio unico iniziale seleziona la linea di investimento scelta, con un massimo di 20 fondi. L importo investito in ciascun fondo esterno non può essere inferiore a 2.500,00 Euro. Nel caso di versamento di premi unici aggiuntivi, l Investitore-Contraente ha facoltà di scegliere tra uno o più fondi esterni, a condizione che: l importo investito sia almeno pari a 2.500,00 Euro, qualora l Investitore-Contraente scelga un fondo esterno del quale non possieda ancora delle quote; il numero di fondi collegati al contratto non sia superiore a 20. Si rimanda all Allegato alla presente Scheda Sintetica per l elenco dettagliato delle singole proposte di investimento. Il prodotto prevede il versamento di un premio unico di importo minimo pari a ,00 Euro e massimo pari a ,99 Euro. E facoltà dell Investitore-Contraente effettuare dei versamenti aggiuntivi, di importo minimo pari a 5.000,00 Euro. Per i limiti di investimento si veda quanto riportato nella precedente Sezione Attività finanziarie sottostanti. Le linee di investimento previste dal presente contratto sono 10 per un totale di 50 fondi esterni. L Investitore-Contraente può scegliere, sulla base della propria propensione al rischio, delle proprie aspettative di rendimento e secondo le percentuali dallo stesso definite, di investire i premi in una o più linea/e di investimento prevista/e dal contratto attraverso la selezione di uno o più fondo/i che appartiene/appartengono alla/e linea/e di investimento scelta/e. Le diverse linee di investimento a cui appartengono i fondi esterni sono: Azionario America; Azionario Europa; Azionario Pacifico; Azionario Paesi Emergenti; Azionario Settoriali; Bilanciato; Obbligazionario Breve Termine; Obbligazionario Europa; Obbligazionario Globale; Absolute Return. Si riportano inoltre alcune esemplificazioni di combinazioni libere che l Investitore- Contraente può realizzare ripartendo il capitale investito tra più linee di investimento: F.OB; F.AZ; F.BIL. Si rimanda all Allegato alla presente Scheda Sintetica per l elenco dettagliato delle singole proposte di investimento. - Scheda Sintetica - Informazioni Generali - pag. 1 di 6

3 FINALITA OPZIONI CONTRATTUALI Il contratto prevede che la Compagnia intervenga a tutela delle scelte effettuate dall Investitore-Contraente con due tipi di attività: una gestione attiva, svolta dalla Compagnia in piena autonomia con lo scopo di indirizzare il capitale investito verso i fondi esterni migliori in termini di rischio/rendimento appartenenti alla stessa linea di investimento a cui appartiene il fondo esterno scelto dall Investitore-Contraente (detta Piano di Allocazione). Tale attività prevede una classificazione mensile, con criteri quantitativi, dei fondi appartenenti alla stessa linea di investimento e l identificazione di un fondo di partenza (con rating peggiore) e di un fondo di destinazione (con rating migliore). La Compagnia provvede ad indirizzare il capitale eventualmente investito nel fondo di partenza verso il fondo di destinazione ; un monitoraggio costante su eventuali operazioni straordinarie, decise dalle SGR dei fondi esterni, al fine di evitare cambiamenti indesiderati nella tipologia di investimento scelta dall Investitore-Contraente (detta Piano di Interventi Straordinari). Il prodotto consente di ottenere una crescita del capitale nel tempo, attraverso l investimento in fondi esterni che possono essere scelti dall Investitore-Contraente. Tali fondi risultano diversificati e appartengono a 10 linee di investimento che si differenziano tra loro per politica di investimento e profilo di rischio. L intervento della Compagnia, attraverso le attività di Piano di Allocazione e Piano di Interventi Straordinari, descritte alla sezione Proposte di investimento finanziario, ha l obiettivo di ottimizzare la combinazione di rischio e rendimento nell ambito di ciascuna linea di investimento e di salvaguardare gli investimenti degli Investitori- Contraenti. Oltre all investimento finanziario, in caso di decesso dell Assicurato è prevista una tutela economica pari ad una maggiorazione del controvalore delle quote possedute dall Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente può, trascorsi almeno 30 giorni dalla data di decorrenza del contratto, richiedere la liquidazione del capitale rimborsato (valore di riscatto) in una unica soluzione. In alternativa è facoltà dell Investitore-Contraente scegliere tra le seguenti opzioni: erogazione di una rendita annua vitalizia; erogazione della somma, parte in capitale e parte in rendita. La rendita può essere offerta secondo diverse tipologie a scelta dell Investitore- Contraente (vitalizia, reversibile, certa per un determinato numero di anni). Il contratto è a vita intera, pertanto la durata del contratto coincide con la vita DURATA dell Assicurato. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI In caso di decesso dell Assicurato è previsto il rimborso di un capitale pari al prodotto tra il numero delle quote possedute dall Investitore-Contraente alla data di ricevimento del certificato di morte dell Assicurato da parte della Compagnia ed il valore della quota rilevato il quarto giorno di Borsa aperta successivo. È prevista inoltre una ulteriore tutela economica che consiste in un capitale aggiuntivo quale maggiorazione del controvalore definito sopra. CASO MORTE Tale capitale aggiuntivo è pari ad una percentuale del controvalore delle quote, riportata nella tabella di cui all Art delle Condizioni di contratto, corrispondente alla fascia d età raggiunta dall Assicurato al momento del decesso. Tale capitale non potrà comunque superare il capitale massimo aggiuntivo per il caso di morte definito per ciascuna fascia d età della tabella indicata all Art delle Condizioni di contratto. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITA DI SOTTOSCRIZIONE La sottoscrizione del contratto può essere effettuata direttamente presso uno dei soggetti incaricati del collocamento. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito modulo di proposta. Il contratto produce i propri effetti (data di decorrenza), sempre che la Compagnia non abbia comunicato per iscritto la mancata accettazione della proposta, il quarto giorno di Borsa aperta successivo alla data di sottoscrizione della proposta, fatta eccezione per i giorni di festività nazionale italiana e lussemburghese e fatto salvo il mancato ricevimento del premio da parte della Compagnia. - Scheda Sintetica - Informazioni Generali - pag. 2 di 6

4 SWITCH E VERSAMENTI AGGIUNTIVI BONUS RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA) RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) E RIDUZIONE Il contratto produce effetti dalle date suddette a condizione che sia stato corrisposto il premio convenuto. Si rimanda alla Sez. D della Parte I del e all Art. 2 delle Condizioni di contratto per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. Dal giorno successivo alla data di decorrenza del contratto, l Investitore-Contraente ha la facoltà di sostituire quote da un fondo esterno ad un altro fondo esterno. La Compagnia considererà comunque valida la richiesta fatta pervenire tramite lo sportello bancario presso cui è stato stipulato il contratto. Tale facoltà potrà essere esercitata a condizione che il numero di fondi esterni in cui l Investitore-Contraente investe sia al massimo 20. In mancanza delle condizioni dianzi indicate, la sostituzione delle quote non sarà effettuata dalla Compagnia. Nel caso in cui la Compagnia istituisca nuovi fondi esterni in aggiunta a quelli previsti dal presente contratto, verrà concessa all Investitore-Contraente la facoltà di poter effettuare sostituzioni (switch) e versamenti aggiuntivi anche a favore dei nuovi fondi esterni. La Compagnia si obbliga alla consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto aggiornato e del Regolamento del nuovo fondo esterno o dei nuovi fondi esterni. La Compagnia si riserva la possibilità di definire nuove modalità per le operazioni di trasferimento, che si rendessero necessarie, che in ogni caso verranno rese note all Investitore-Contraente mediante comunicazione scritta. Il contratto prevede il riconoscimento di un bonus trimestrale, tramite il quale sono attribuite le utilità previste da ciascun fondo. Tale bonus è riconosciuto tramite l assegnazione di quote aggiuntive dei fondi esterni da parte della Compagnia. Per una dettagliata descrizione delle caratteristiche e delle modalità di riconoscimento dei bonus si rimanda all Art delle Condizioni di contratto. Il contratto è a vita intera e la sua durata coincide con la vita dell Assicurato. Le ipotesi di rimborso dell investimento sono disciplinate nei paragrafi che seguono. Si rimanda inoltre alla precedente Sezione Caso morte per la descrizione della prestazione in caso di decesso dell Assicurato. Il contratto riconosce la facoltà di riscattare il capitale purché siano trascorsi almeno 30 giorni dalla data di decorrenza del contratto e purché l Assicurato sia ancora in vita. Il valore di riscatto è pari al controvalore delle quote dei fondi esterni, al netto degli eventuali costi di rimborso del capitale prima della scadenza, di cui alla Sezione Descrizione dei costi della Scheda sintetica Informazioni Specifiche. Il controvalore delle quote è pari al prodotto tra il numero delle quote possedute dall Investitore-Contraente alla data di ricevimento della richiesta di riscatto da parte della Compagnia e il valore unitario della quota rilevato il quarto giorno di Borsa aperta successivo alla data di ricevimento della richiesta di riscatto da parte della Compagnia. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto, richiedendo, nel rispetto delle condizioni indicate all Art. 16 delle Condizioni di contratto, la liquidazione parziale con le stesse modalità della liquidazione totale. In questo caso l assicurazione rimane in vigore con riproporzionamento dei corrispondenti valori contrattuali. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale investito. Si rimanda alla Sez. B.2) della Parte I del e all Art. 16 delle Condizioni di contratto per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto. - Scheda Sintetica - Informazioni Generali - pag. 3 di 6

5 REVOCA DELLA PROPOSTA DIRITTO DI RECESSO Nel periodo antecedente la decorrenza degli effetti del contratto, l Investitore- Contraente ha la facoltà di revocare la proposta di assicurazione, inviando comunicazione scritta alla sede della Compagnia, mediante fax al numero o lettera raccomandata con avviso di ricevimento indirizzata a: Lombarda Vita S.p.A. Ufficio Gestione Canali Bancassicurazione - Via Carlo Ederle, Verona - Italia. La Compagnia, entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione, rimborserà all Investitore-Contraente il premio corrisposto. L Investitore-Contraente può recedere dal presente contratto entro 30 giorni dalla data di decorrenza degli effetti dello stesso. Il recesso si esercita mediante l invio di fax al numero o lettera raccomandata con avviso di ricevimento indirizzata a: Lombarda Vita S.p.A. - Ufficio Gestione Canali Bancassicurazione - Via Carlo Ederle, Verona - Italia. A far tempo dalle ore 24:00 del giorno in cui la Compagnia ha ricevuto la comunicazione scritta di recesso dell Investitore-Contraente, le parti del presente contratto si intendono liberate da qualunque reciproca obbligazione dal medesimo derivante. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, la Compagnia è tenuta a rimborsare all Investitore-Contraente il controvalore delle quote acquisite con il premio investito sia in caso di incremento che di decremento delle stesse valorizzate come previsto all Art. 13 delle Condizioni di contratto, maggiorato dei costi di cui all Art. 9 a) I) delle Condizioni di contratto. L importo così determinato potrà essere inferiore al premio versato dall Investitore-Contraente. ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO RECLAMI Tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito internet della Compagnia, e possono essere acquisite su supporto duraturo. Sul medesimo sito sono inoltre disponibili il aggiornato, i rendiconti periodici della gestione dei fondi esterni, nonché il Regolamento dei fondi esterni. La Compagnia si impegna a comunicare tempestivamente all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. Al contratto si applica la legge italiana. ll contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto al seguente indirizzo: Lombarda Vita S.p.A. - Servizio Reclami c/o Cattolica Assicurazioni Soc. Coop. - Servizio Reclami di Gruppo - Lungadige Cangrande, Verona (Italia) Telefono 045/ Fax 045/ Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nei termini massimi previsti dalla normativa vigente, potrà rivolgersi, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia: per questioni attinenti al contratto, all IVASS Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni, Via del Quirinale, 21, Roma, telefono ; per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, via G.B. Martini 3, Roma o via Broletto 7, Milano, telefono / Si rinvia alla Sez. A) della Parte I del per ulteriori dettagli. Avvertenza: la Scheda Sintetica del deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 28 marzo Data di validità della parte Informazioni Generali : dal 31 marzo Scheda Sintetica - Informazioni Generali - pag. 4 di 6

6 ALLEGATO ALLA SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI Nella tabella sottostante si riporta la lista dei fondi esterni divisi nelle relative linee di investimento previste dal contratto. LINEA DI INVESTIMENTO N. FONDI ESTERNI DENOMINAZIONE DEI FONDI ESTERNI Azionario America 3 Azionario Europa 7 Azionario Pacifico 4 Azionario Paesi Emergenti 6 Azionario Settoriale 7 Bilanciato 8 Obbligazionario Breve Termine 3 Obbligazionario Europa 3 Obbligazionario Globale 6 Absolute Return 3 BlackRock Global Fund US Flexible Hedged A2 Eur Pioneer Us Mid Cap Value E UBI Pramerica Azioni Usa Oyster European Opportunities Eur Oyster Italian Opportunities Eur Pioneer Top European Players E Pioneer Funds European Potential E Schroders Euro Equity A Eur UBI Pramerica Azioni Euro UBI Pramerica Azioni Italia BlackRock Global Fund Pacific Equity A2 Eur JPM Japan Select Equity A JPY Parvest Equity Japan C (EUR Hedged) Acc UBI Pramerica Azioni Pacifico Aviva Investors Emerging Europe Equity "A" Acc Carmignac Emergents A Eur Acc Schroders Bric A Eur Templeton Asian Growth A Eur UBI Pramerica Azioni Mercati Emergenti BlackRock Global Fund Latin America Aviva Investors European Real Estate Securities A Acc BlackRock Global Fund World Energy A2 Eur BlackRock Global Fund World Gold A Dollari Carmignac Commodities A Eur Acc Schroders Global Property (Euro Hedged) A Pictet Clean Energy I EUR Pictet Water I EUR BlackRock Global Fund Allocation Hedged Carmignac Patrimoine A Eur Acc JPM Global Capital Appreciation A Eur JPM Global Capital Preservation (Usd) C Acc EUR Hedged Oyster Diversified Eur Pioneer Funds Global Multi-Asset E Pioneer P.F. Global Defensive 20 E Acc UBI Pramerica Bilanciato Euro Rischio Controllato Carmignac Securitè A Eur Acc Pioneer Euro Cash Plus E Schroders Euro Short Term Bond A Pioneer F. Euro Corporate Bond E Eur Pioneer F. Euro Bond E Eur Schroder ISF EURO Government Bond A ING (L) Renta Fund Emerging Markets Debt LC JPM Global Convertibles Fund Eur A Acc UBI Pramerica Obbligazioni Dollari UBI Pramerica Obbligazioni Globali Corporate JPM Aggregate Bond "A" (Eur HDG) Acc Templeton Global Bond A Pioneer Funds Absolute Return Bond E Pioneer Funds Absolute Return Multi-Strategy E Pictet Absolute Return Global Diversified I EUR - Scheda Sintetica - Informazioni Generali - pag. 5 di 6

7 Nella tabella sottostante si riporta la lista delle combinazioni libere rappresentative di allocazioni esemplificative di fondi esterni appartenenti a diverse Linee di investimento definite dalla Compagnia, volta ad illustrare le caratteristiche di un ipotetica ripartizione dell investimento finanziario. COMBINAZIONI LIBERE N. LINEE DI INVESTIMENTO F.OB 2 4 F.AZ 3 6 F.BIL 4 6 N. FONDI ESTERNI DENOMINAZIONE DEI FONDI ESTERNI Carmignac Securitè A Eur Acc Schroders Euro Short Term Bond A Pioneer F. Euro Corporate Bond E Eur Pioneer F. Euro Bond E Euro BlackRock Global Fund Pacific Equity A2 Eur UBI Pramerica Azioni Pacifico Carmignac Emergents A Eur Acc Templeton Asian Growth A Eur Carmignac Commodities A Eur Acc BlackRock Global Fund World Energy A2 Eur UBI Pramerica Azioni USA Oyster European Opportunities Eur Pioneer Top European Players E Carmignac Patrimoine A Eur Acc JPM Global Convertibles Fund Eur A Acc Templeton Global Bond A - Scheda Sintetica - Informazioni Generali - pag. 6 di 6

8 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche della linea di investimento. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Azionario America. NOME Linea di investimento. GESTORE Lombarda Vita S.p.A. in qualità di responsabile della gestione della linea di investimento. Codice della linea di investimento: L01. Valuta di denominazione della linea di investimento: Euro. Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi. Modalità di versamento: premio unico ed eventuali versamenti aggiuntivi. L importo investito in ciascun fondo esterno della linea di investimento non può essere inferiore a 2.500,00 Euro. Nel caso di versamento di premi unici aggiuntivi, l Investitore- Contraente ha facoltà di scegliere tra una o più linee di investimento e fondi esterni appartenenti alle linee di investimento, a condizione che l importo investito sia almeno pari a 2.500,00 Euro qualora l Investitore-Contraente scelga un fondo esterno del quale non possieda ancora delle quote. Per la descrizione della presente linea di investimento è stato considerato un importo di premio unico pari ad Euro ,00. Finalità dell investimento: crescita del capitale fermo restando che la Compagnia non offre alcuna garanzia di capitale e di rendimento minimo. ALTRE INFORMAZIONI La presente proposta di investimento è selezionabile attraverso la scelta di uno o più fondo/i esterno/i di seguito indicato/i. Nome fondo Codice ISIN Anagrafica Gestore del fondo esterno BlackRock Global Fund US Flexible Hedged A2 Eur Pioneer Us Mid Cap Value E UBI Pramerica Azioni Usa LU LU IT OICR di diritto lussemburghese armonizzato OICR di diritto lussemburghese armonizzato OICR di diritto italiano armonizzato BlackRock (Luxembourg) S.A., con sede legale in 6D route de Trèves, L-2633 Senningerberg Granducato di Lussemburgo Pioneer Asset Management S.A., con sede legale in 8-10, Rue Jean Monnet, L-2180 Lussemburgo. UBI Pramerica SGR S.p.A., appartenente al Gruppo bancario UNIONE di BANCHE ITALIANE, con sede legale in Bergamo, P.zza Vittorio Veneto, 8 La Compagnia interviene, a tutela delle scelte effettuate dall Investitore-Contraente, con due tipi di attività: 1. una gestione attiva, svolta dalla Compagnia in piena autonomia con lo scopo di indirizzare il capitale investito verso i fondi esterni migliori in termini di rischio/rendimento appartenenti alla stessa linea di investimento a cui appartiene il fondo esterno scelto dall Investitore-Contraente (detta Piano di Allocazione). Tale attività prevede una classificazione mensile, con criteri quantitativi, dei fondi appartenenti alla stessa linea di investimento e l identificazione di un fondo di partenza (con rating peggiore) e di un fondo di destinazione (con rating migliore). La Compagnia provvede ad indirizzare il capitale eventualmente investito nel fondo di partenza verso il fondo di destinazione ; 2. un monitoraggio costante su eventuali operazioni straordinarie, decise dalle SGR dei fondi esterni, al fine di evitare cambiamenti indesiderati nella tipologia di investimento scelta dall Investitore-Contraente (detta Piano di Interventi Straordinari). - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 1 di 9

9 STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione: a benchmark; gestione attiva. TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Di seguito per ogni fondo esterno appartenente alla presente linea di investimento vengono indicati la tipologia di gestione ed il rispettivo benchmark. Nome fondo esterno Tipologia di gestione Benchmark BlackRock Global Fund US A benchmark; gestione 100% Russell 1000 Flexible Hedged A2 Eur Pioneer Us Mid Cap Value E UBI Pramerica Azioni Usa attiva A benchmark; gestione attiva A benchmark; gestione attiva 100% Russell Mid Cap Value 95% Standard & Poors 500 5% Merrill Lynch Euro Government Bill Index L orizzonte temporale minimo consigliato, con riferimento alla presente linea di investimento, è pari a 19 anni. Tale orizzonte temporale è pari a quello del fondo appartenente alla presente linea di investimento con l orizzonte temporale più elevato. Di seguito per ogni fondo esterno appartenente alla presente linea di investimento viene indicato l orizzonte temporale minimo consigliato. Nome fondo esterno Orizzonte temporale consigliato BlackRock Global Fund US Flexible Hedged A2 Eur 19 anni Pioneer Us Mid Cap Value E 19 anni UBI Pramerica Azioni Usa 19 anni Grado di rischio: il grado di rischio, individuato dalla Compagnia, è alto. Tale profilo di rischio è pari a quello del fondo appartenente alla presente linea di investimento con il profilo di rischio più elevato. Il grado di rischio sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento finanziario, determinata sulla base della volatilità annua attesa dei rendimenti ed è indicata in termini descrittivi secondo una classificazione crescente (basso, medio - basso, medio, medio - alto, alto, molto - alto). PROFILO DI RISCHIO POLITICA DI INVESTIMENTO Scostamento dal benchmark: contenuto. Tale scostamento dal benchmark è pari a quello del fondo appartenente alla presente linea di investimento con lo scostamento più elevato. Lo scostamento dal benchmark indica la differenza prevista tra i rendimenti dell investimento rispetto a quelli del rispettivo indice di riferimento; maggiore è lo scostamento, più ampia è la libertà di scelta del gestore nel selezionare attività finanziarie diverse da quelle che compongono il benchmark. Tale contributo, in caso di stile di gestione attivo rispetto al benchmark, è indicato in termini descrittivi secondo una classificazione crescente (contenuto, significativo, rilevante). Di seguito per ogni fondo esterno appartenente alla presente linea di investimento vengono indicati il profilo di rischio e lo scostamento dal benchmark. Nome fondo esterno Profilo di rischio Scostamento dal benchmark BlackRock Global Fund US Flexible Hedged A2 Eur Alto Contenuto Pioneer Us Mid Cap Value E Alto Contenuto UBI Pramerica Azioni Usa Alto Non determinabile* * Il benchmark, pur indicato dal gestore come indice di riferimento, non si può considerare come rappresentativo della politica di gestione adottata per il fondo. Principali tipologie di strumenti finanziari: investimento prevalente in azioni di società con sede negli Stati Uniti e in azioni di società statunitensi di piccola e media capitalizzazione, anche denominati in Dollari USA. Aree geografiche: Stati Uniti e Paesi dell America del Nord. Categoria di emittenti: società appartenenti a diversi settori economici. Operazioni in strumenti derivati: compatibilmente con i limiti e le limitazioni di investimento posti nei Regolamenti dei singoli fondi esterni, è possibile utilizzare strumenti finanziari derivati per coprire il rischio valutario e ai fini di una maggiore efficienza nella gestione del portafoglio. - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 2 di 9

10 La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la GARANZIE possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Si rimanda alla Sezione B.1), Parte I del per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali e tenendo conto dei bonus corrisposti rappresenta il capitale investito. TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 3,00% 0,16% B Commissioni di gestione* 1,93% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote** 0,00% 0,83% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100% L = I - (G + H) Capitale nominale 100% M = L (A + C + D Capitale investito 97,00% F) * Le commissioni sono relative al fondo appartenente alla linea di investimento con maggiori commissioni di gestione, calcolate al netto del bonus stesso di cui alla voce F. ** I Bonus sono relativi al medesimo fondo a cui si riferiscono le commissioni. Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi si rimanda alla Sez. C, Parte I del e all Art. 9 delle Condizioni di contratto. Di seguito per ogni fondo esterno appartenente alla presente linea di investimento vengono indicate le voci di costo variabili riferite all orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) dei singoli fondi esterni. Nome del fondo esterno BlackRock Global Fund US Flexible Hedged A2 Eur Costi di caricamento Commissioni di gestione Bonus, premi e riconoscimenti di quote Costi delle coperture assicurative 0,16% 1,93% 0,83% 0,05% - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 3 di 9

11 Pioneer Us Mid Cap Value E UBI Pramerica Azioni Usa 0,16% 1,85% 0,90% 0,05% 0,16% 1,85% 1,40% 0,05% Si rimanda alla Sez. B. 1) della Parte I del per la visione della tabella che illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato, per i singoli fondi esterni. a) Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente. I) Costi di caricamento. I costi di caricamento gravanti sul premio unico iniziale, atti a coprire i costi di acquisizione ed amministrazione, sono correlati all effettivo ammontare del premio e sono rappresentati nella tabella che segue. Tabella A Importo di premio (Euro) Costi di acquisizione ed da fino a amministrazione , ,99 3,00% , ,99 2,00% , ,99 1,00% , ,99 0,00% I costi di acquisizione ed amministrazione relativamente ai premi unici aggiuntivi sono rappresentati nella tabella precedente. Tali costi sono calcolati considerando come importo di premio per la definizione della percentuale, la somma tra il premio unico iniziale e quelli aggiuntivi, al netto di eventuali riscatti parziali. DESCRIZIONE DEI COSTI II) Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (riscatto). I costi applicati in caso di riscatto vengono trattenuti dalla Compagnia che li detrae dal controvalore delle quote riscattate (come definito all Art. 16 delle Condizioni di contratto). Tali costi sono pari a una percentuale del controvalore delle quote riscattate, variabile in relazione agli anni trascorsi dalla data di decorrenza degli effetti del contratto. I costi applicati in caso di riscatto sono rappresentati nella tabella che segue. Tabella B Data di richiesta di riscatto Costi per riscatto Nel corso del I anno 3,00% Nel corso del II anno 2,00% Nel corso del III anno 1,00% Dal IV anno Non sono previsti costi In caso di riscatto parziale, oltre ai costi di cui sopra, è prevista una spesa fissa pari a 20,00 Euro per ogni operazione di riscatto parziale. III) Costi per sostituzione dei fondi esterni. Non sono previsti costi per sostituzione di quote da un fondo esterno ad un altro fondo esterno. b) Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente. I) Commissioni di gestione. La commissione di gestione per ogni fondo esterno appartenente alla presente linea di investimento è pari all 1,30% su base annua. Tale commissione di gestione è calcolata dalla Compagnia sul Capitale Investito e dedotta tramite il prelievo trimestrale di quote dai fondi esterni. II) Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Il contratto prevede che il costo per la copertura assicurativa relativa al decesso dell Assicurato, pari allo 0,05% su base annua, sia compresa nella commissione di gestione di cui sopra, tramite prelievo di quote. - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 4 di 9

12 III) Altri costi previsti dal regolamento/statuto del fondo esterno scelto dall Investitore- Contraente. Di seguito per ogni fondo esterno appartenente alla presente linea di investimento vengono indicate: la percentuale dei costi di gestione, applicata dalla SGR, che a vario titolo gravano complessivamente sul fondo esterno (costo OICR); la percentuale del costo di gestione restituita dalla SGR alla Compagnia che a sua volta è retrocessa all Investitore-Contraente tramite la maggiorazione delle quote dei fondi posseduti dal medesimo, in base al meccanismo previsto all Art delle Condizioni di contratto (% Bonus); le commissioni di overperformance (overperformance). Nome del fondo esterno BlackRock Global Fund US Flexible Hedged A2 Eur Pioneer Us Mid Cap Value E UBI Pramerica Azioni Usa Costo OICR % Bonus Overperformance 1,50% 55,00% Non previste 1,50% 60,00% Non previste 2,00% 70,00% Pari al 25% dell overperformance maturata nell anno solare, calcolata quotidianamente e prelevata il terzo giorno lavorativo successivamente alla chiusura dell anno solare Si precisa che su ciascun fondo esterno possono gravare altri oneri che riducono il valore unitario delle relative quote quali, ad esempio: gli oneri di intermediazione per le compravendite mobiliari; le spese legali e fiscali; le spese di revisione contabile; i costi della banca depositaria. I suddetti oneri non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Si rimanda alla Sez. C, Parte I del per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI STORICI Di seguito si riportano: - il grafico dell andamento del rendimento annuo della linea di investimento negli ultimi 10 anni solari (o se il dato non è disponibile per tale periodo, per il minore periodo disponibile). Il grafico della linea di investimento rappresenta i rendimenti dei singoli fondi con evidenza, per ogni anno disponibile, del fondo che ha avuto minor rendimento (detto fondo di partenza del Piano di Allocazione, di cui alla precedente sezione Altre informazioni ) e del fondo che ha avuto maggior rendimento (detto fondo di destinazione del Piano di Allocazione, di cui alla precedente sezione Altre informazioni ); - il grafico dell andamento del rendimento annuo dei singoli fondi esterni che compongono la linea di investimento e del rispettivo benchmark di riferimento negli ultimi 10 anni solari (o se il dato non è disponibile per tale periodo, per il minore periodo disponibile). I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell Investitore-Contraente. - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 5 di 9

13 RENDIMENTO STORICO Legenda: A: Fondo esterno BlackRock Global Fund US Flexible Hedged A2 Eur B: Fondo esterno Pioneer Us Mid Cap Value E C: Fondo esterno UBI Pramerica Azioni Usa Fondo di partenza (con rating minore) del Piano di Allocazione per l anno 2005: A (rendimento nel 2005 pari a 11,40%). Fondo di destinazione (con rating maggiore) del Piano di Allocazione per l anno 2005: C (rendimento nel 2005 pari a 27,37%). Fondo di partenza (con rating minore) del Piano di Allocazione per l anno 2006: C (rendimento nel 2006 pari a -1,00%). Fondo di destinazione (con rating maggiore) del Piano di Allocazione per l anno 2006: A (rendimento nel 2006 pari a 9,40%). Fondo di partenza (con rating minore) del Piano di Allocazione per l anno 2007: B (rendimento nel 2007 pari a -6,04%). Fondo di destinazione (con rating maggiore) del Piano di Allocazione per l anno 2007: A (rendimento nel 2007 pari a 4,50%). Fondo di partenza (con rating minore) del Piano di Allocazione per l anno 2008: A (rendimento nel 2008 pari a -41,00%). Fondo di destinazione (con rating maggiore) del Piano di Allocazione per l anno 2008: B (rendimento nel 2008 pari a -32,34%). Fondo di partenza (con rating minore) del Piano di Allocazione per l anno 2009: A (rendimento nel 2009 pari a 20,60%). Fondo di destinazione (con rating maggiore) del Piano di Allocazione per l anno 2009: C (rendimento nel 2009 pari a 31,64%). Fondo di partenza (con rating minore) del Piano di Allocazione per l anno 2010: A (rendimento nel 2010 pari a 5,70%). Fondo di destinazione (con rating maggiore) del Piano di Allocazione per l anno 2010: B (rendimento nel 2010 pari a 23,70%). Fondo di partenza (con rating minore) del Piano di Allocazione per l anno 2011: B (rendimento nel 2011 pari a -4,07%). Fondo di destinazione (con rating maggiore) del Piano di Allocazione per l anno 2011: A (rendimento nel 2011 pari a -1,30%). Fondo di partenza (con rating minore) del Piano di Allocazione per l anno 2012: C (rendimento nel 2012 pari a 7,56%). Fondo di destinazione (con rating maggiore) del Piano di Allocazione per l anno 2012: A - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 6 di 9

14 (rendimento nel 2012 pari a 9,20%). Fondo di partenza (con rating minore) del Piano di Allocazione per l anno 2013: B (rendimento nel 2013 pari a 25,96%). Fondo di destinazione (con rating maggiore) del Piano di Allocazione per l anno 2013: A (rendimento nel 2013 pari a 32,51%). Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. L identificazione del fondo di partenza (con rating peggiore) e di destinazione (con rating migliore) è relativa agli anni riportati e non è indicativa degli andamenti futuri. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 7 di 9

15 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Di seguito per ogni fondo esterno appartenente alla presente linea di investimento si riporta il rapporto percentuale, per ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del fondo esterno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Nome del fondo TER esterno BlackRock Global Fund US Flexible 1,81% 1,81% 1,80% Hedged A2 Eur Pioneer Us Mid Cap Value E 1,69% 1,75% 1,75% UBI Pramerica Azioni Usa 2,13% 2,15% 2,63% Di seguito si riporta la quota parte dei costi dell investimento finanziario retrocessa al collocatore nell ultimo anno solare: Provvigioni percepite in media dagli Intermediari (quota-parte dei costi in percentuale) 51,70% VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Le SGR determinano giornalmente, ai sensi del rispettivo Prospetto e Regolamento di Gestione che disciplinano i singoli fondi esterni, il valore unitario delle quote di ciascun fondo esterno. Il valore unitario della quota viene calcolato dividendo il valore complessivo netto del fondo esterno per il numero complessivo di quote costituenti il patrimonio del fondo esterno, entrambi relativi al giorno di riferimento. Il valore unitario delle quote, con l indicazione della relativa data di riferimento, è pubblicato giornalmente su Il Sole 24 Ore e/o sul sito internet della Compagnia: Il valore unitario della quota è al netto di qualsiasi onere applicato dalle SGR sui fondi stessi. Si precisa che il valore unitario della quota pubblicato è espresso nella valuta di denominazione del fondo esterno, che può essere diversa dall Euro. Nel caso in cui parte del capitale investito sia destinato a fondi denominati in valute diverse dall Euro, il calcolo del relativo controvalore sarà effettuato dalla Compagnia prendendo a riferimento il tasso di cambio ufficiale BCE Banca Centrale Europea rilevato il giorno nel quale è fissato il valore unitario delle quote dei fondi. Tale tasso è riportato giornalmente sul quotidiano Il Sole 24 Ore. Avvertenza: la Scheda Sintetica del deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28 marzo Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 31 marzo La linea di investimento Azionario America è offerta dal 14 aprile La pubblicazione del non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità dell investimento proposto. - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 8 di 9

16 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA «Lombarda Vita S.p.A. con sede legale in Corso Martiri della Libertà, Brescia, Italia, si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità». Il Rappresentante Legale Carlo Barbera - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 9 di 9

17 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche della linea di investimento. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Azionario Europa. NOME Linea di investimento. GESTORE Lombarda Vita S.p.A. in qualità di responsabile della gestione della linea di investimento. Codice della linea di investimento: L02. Valuta di denominazione della linea di investimento: Euro. Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi. Modalità di versamento: premio unico ed eventuali versamenti aggiuntivi. L importo investito in ciascun fondo esterno della linea di investimento non può essere inferiore a 2.500,00 Euro. Nel caso di versamento di premi unici aggiuntivi, l Investitore-Contraente ha facoltà di scegliere tra una o più linee di investimento e fondi esterni appartenenti alle linee di investimento, a condizione che l importo investito sia almeno pari a 2.500,00 Euro qualora l Investitore-Contraente scelga un fondo esterno del quale non possieda ancora delle quote. Per la descrizione della presente linea di investimento è stato considerato un importo di premio unico pari ad Euro ,00. Finalità dell investimento: crescita del capitale fermo restando che la Compagnia non offre alcuna garanzia di capitale e di rendimento minimo. ALTRE INFORMAZIONI La presente proposta di investimento è selezionabile attraverso la scelta di uno o più fondo/i esterno/i di seguito indicato/i. Nome fondo esterno Oyster European Opportunities Eur Oyster Italian Opportunities Eur Pioneer Top European Players E Pioneer Funds European Potential E Schroders Euro Equity A Eur UBI Pramerica Azioni Euro UBI Pramerica Azioni Italia Codice ISIN Anagrafica Gestore del fondo LU LU LU LU LU IT IT OICR di diritto lussemburghese armonizzato OICR di diritto lussemburghese armonizzato OICR di diritto lussemburghese armonizzato OICR di diritto lussemburghese armonizzato OICR di diritto lussemburghese armonizzato OICR di diritto italiano armonizzato OICR di diritto italiano armonizzato Oyster Asset Management S.A. con sede legale in 74, Grand-rue, L-1660 Luxembourg Oyster Asset Management S.A., con sede legale in 74, Grand-rue, L-1660 Luxembourg Pioneer Asset Management S.A., con sede legale in 8-10, Rue Jean Monnet, L-2180 Lussemburgo. Pioneer Asset Management S.A., con sede legale in 8-10, Rue Jean Monnet, L-2180 Lussemburgo. Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A., con sede legale in 5, rue Höhenhof L-1736 Senningerberg, Granducato di Lussemburgo UBI Pramerica SGR S.p.A., appartenente al Gruppo bancario UNIONE di BANCHE ITALIANE, con sede legale in Bergamo, P.zza Vittorio Veneto, 8. UBI Pramerica SGR S.p.A., appartenente al Gruppo bancario UNIONE di BANCHE ITALIANE, con sede legale in Bergamo, P.zza Vittorio Veneto, 8. - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 1 di 11

18 La Compagnia interviene, a tutela delle scelte effettuate dall Investitore-Contraente, con due tipi di attività: 1. una gestione attiva, svolta dalla Compagnia in piena autonomia con lo scopo di indirizzare il capitale investito verso i fondi esterni migliori in termini di rischio/rendimento appartenenti alla stessa linea di investimento a cui appartiene il fondo esterno scelto dall Investitore- Contraente (detta Piano di Allocazione). Tale attività prevede una classificazione mensile, con criteri quantitativi, dei fondi appartenenti alla stessa linea di investimento e l identificazione di un fondo di partenza (con rating peggiore) e di un fondo di destinazione (con rating migliore). La Compagnia provvede ad indirizzare il capitale eventualmente investito nel fondo di partenza verso il fondo di destinazione ; 2. un monitoraggio costante su eventuali operazioni straordinarie, decise dalle SGR dei fondi esterni, al fine di evitare cambiamenti indesiderati nella tipologia di investimento scelta dall Investitore-Contraente (detta Piano di Interventi Straordinari). STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione: a benchmark; gestione attiva. TIPOLOGIA DI GESTIONE Di seguito per ogni fondo esterno appartenente alla presente linea di investimento vengono indicati la tipologia di gestione ed il rispettivo benchmark. Nome fondo esterno Tipologia di gestione Benchmark Oyster European Opportunities Eur A benchmark; gestione attiva 100% DJ Stoxx 600 Oyster Italian Opportunities 100% FTSE Italia All A benchmark; gestione attiva Eur Share Pioneer Top European Players E A benchmark; gestione attiva 100% MSCI Europe Pioneer Funds European 100% MSCI Europe Small A benchmark; gestione attiva Potential E Cap Schroders Euro Equity A Eur A benchmark; gestione attiva 100% MSCI EMU Net (TR) UBI Pramerica Azioni Euro A benchmark; gestione attiva 95% DJ Euro Stoxx Index 5% Merrill Lynch Euro Government Bill Index UBI Pramerica Azioni Italia A benchmark; gestione attiva 95% Comit Performance R Index 5% Merrill Lynch Euro Government Bill Index L orizzonte temporale minimo consigliato, con riferimento alla presente linea di investimento, è pari a 20 anni. Tale orizzonte temporale è pari a quello del fondo appartenente alla presente linea di investimento con l orizzonte temporale più elevato. ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Di seguito per ogni fondo esterno appartenente alla presente linea di investimento viene indicato l orizzonte temporale minimo consigliato. Nome fondo esterno Orizzonte temporale consigliato Oyster European Opportunities Eur 20 anni Oyster Italian Opportunities Eur 20 anni Pioneer Top European Players E 19 anni Pioneer Funds European Potential E 19 anni Schroders Euro Equity A Eur 19 anni UBI Pramerica Azioni Euro 19 anni UBI Pramerica Azioni Italia 19 anni Grado di rischio: il grado di rischio, individuato dalla Compagnia, è alto. Tale profilo di rischio è pari a quello del fondo appartenente alla presente linea di investimento con il profilo di rischio più elevato. Il grado di rischio sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento finanziario, determinata sulla base della volatilità annua attesa dei rendimenti ed è indicata in termini descrittivi secondo una classificazione crescente (basso, medio - basso, medio, medio - alto, alto, molto - alto). Scostamento dal benchmark: rilevante. Tale scostamento dal benchmark è pari a quello del fondo appartenente alla presente linea di investimento con lo scostamento più elevato. - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 2 di 11

19 PROFILO DI RISCHIO Lo scostamento dal benchmark indica la differenza prevista tra i rendimenti dell investimento rispetto a quelli del rispettivo indice di riferimento; maggiore è lo scostamento, più ampia è la libertà di scelta del gestore nel selezionare attività finanziarie diverse da quelle che compongono il benchmark. Tale contributo, in caso di stile di gestione attivo rispetto al benchmark, è indicato in termini descrittivi secondo una classificazione crescente (contenuto, significativo, rilevante). POLITICA DI INVESTIMENTO Di seguito per ogni fondo esterno appartenente alla presente linea di investimento vengono indicati il profilo di rischio e lo scostamento dal benchmark. Nome fondo esterno Profilo di rischio Scostamento dal benchmark Oyster European Opportunities Eur Alto Contenuto Oyster Italian Opportunities Eur Alto Contenuto Pioneer Top European Players E Alto Contenuto Pioneer Funds European Potential E Alto Contenuto Schroders Euro Equity A Eur Alto Contenuto UBI Pramerica Azioni Euro Alto Rilevante UBI Pramerica Azioni Italia Alto Non determinabile* * Il benchmark, pur indicato dal gestore come indice di riferimento, non si può considerare come rappresentativo della politica di gestione adottata per il fondo. Principali tipologie di strumenti finanziari: investimento prevalente in valori mobiliari di società con sede in Europa. Aree geografiche: Europa. Categoria di emittenti: società aventi la propria sede sociale in uno stato membro della Comunità Europea. Operazioni in strumenti derivati: compatibilmente con i limiti e le limitazioni di investimento posti nei Regolamenti dei singoli fondi esterni, è possibile utilizzare strumenti finanziari derivati per coprire il rischio valutario e ai fini di una maggiore efficienza nella gestione del portafoglio. La Compagnia non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la GARANZIE possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Si rimanda alla Sezione B.1), Parte I del per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali e tenendo conto dei bonus corrisposti rappresenta il capitale investito. Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 3,00% 0,15% B Commissioni di gestione* 2,27% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 3 di 11

20 F Bonus, premi e riconoscimenti di 0,00% 0,74% quote** G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,05% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100% L = I - (G + H) Capitale nominale 100% M = L (A + C + D F) Capitale investito 97,00% * Le commissioni sono relative al fondo appartenente alla linea di investimento con maggiori commissioni di gestione, calcolate al netto del bonus stesso di cui alla voce F. ** I Bonus sono relativi al medesimo fondo a cui si riferiscono le commissioni. Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi si rimanda alla Sez. C, Parte I del e all Art. 9 delle Condizioni di contratto. DESCRIZIONE DEI COSTI Di seguito per ogni fondo esterno appartenente alla presente linea di investimento vengono indicate le voci di costo variabili riferite all orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) dei singoli fondi esterni. Nome del fondo esterno Oyster European Opportunities Eur Oyster Italian Opportunities Eur Pioneer Top European Players E Pioneer Funds European Potential E Schroders Euro Equity A Eur UBI Pramerica Azioni Euro UBI Pramerica Azioni Italia Costi di caricamento Commissioni di gestione Bonus, premi e riconoscimenti di quote Costi delle coperture assicurative 0,15% 2,27% 0,74% 0,05% 0,15% 2,27% 0,74% 0,05% 0,16% 1,85% 0,90% 0,05% 0,16% 1,85% 0,90% 0,05% 0,16% 1,85% 0,90% 0,05% 0,16% 1,85% 1,40% 0,05% 0,16% 1,85% 1,40% 0,05% Si rimanda alla Sez. B. 1) della Parte I del per la visione della tabella che illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato, per i singoli fondi esterni. a) Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente. I) Costi di caricamento. I costi di caricamento gravanti sul premio unico iniziale, atti a coprire i costi di acquisizione ed amministrazione, sono correlati all effettivo ammontare del premio e sono rappresentati nella tabella che segue. Tabella A Importo di premio (Euro) Costi di acquisizione ed da fino a amministrazione , ,99 3,00% , ,99 2,00% , ,99 1,00% , ,99 0,00% I costi di acquisizione ed amministrazione relativamente ai premi unici aggiuntivi sono - Scheda sintetica - Informazioni Specifiche - pag. 4 di 11

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