POR CALABRIA FESR 2007/2013. Informativa sullo stato di attuazione degli strumenti di ingegneria finanziaria

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1 UNIONE EUROPEA REGIONE CALABRIA REPUBBLICA ITALIANA POR CALABRIA FESR 2007/2013 Informativa sullo stato di attuazione degli strumenti di ingegneria finanziaria Punto 8 all ordine del giorno del IX Comitato di Sorveglianza (Catanzaro, 31 luglio 2015) 1

2 INDICE PREMESSA FONDO JEREMIE FONDO REGIONALE DI INGEGNERIA FINANZIARIA Fondo Mezzanine financing Fondo Rafforzamento Imprese Esistenti (RIE) Fondo di Garanzia Fondo Equity Riepilogo

3 PREMESSA Nella Regione Calabria sono attivi due fondi di ingegneria finanziaria: - il Fondo JEREMIE, approvato con DGR n. 436 del 7/10/2011 e finanziato a valere sulla Linea di Intervento Azioni per la promozione e l utilizzazione di strumenti di finanzia Innovativa, con una dotazione finanziaria di 45 M. - il Fondo Unico Regionale di Ingegneria Finanziaria, avviato con deliberazione n. 53 dell 11/2/2013, attraverso la rimodulazione del Fondo di Controgaranzia, di cui alla DGR n. 863 del 16/12/2009, e l incorporazione del Fondo Mezzanine Financing, di cui alla DGR n. 539 del 06/12/2011, con una dotazione finanziaria di 75,9 M. Di seguito vengono fornite informazioni sintetiche sullo stato di avanzamento dei Fondi e dei relativi strumenti nonché sulle previsioni di spesa al , comunicate dai rispettivi Soggetti gestori, tenuto conto che a seguito della modifica degli Orientamenti di chiusura dei programmi operativi (decisione C(2015) 2771 final), è stata prevista la proroga degli strumenti di ingegneria finanziaria per almeno altri 9 mesi nell arco del 2016, consentendo un ulteriore impiego di risorse a sostegno delle imprese regionali. Sulla base dei dati di monitoraggio, gli strumenti di ingegneria finanziaria mostrano nell insieme alcuni elementi di criticità in relazione al pieno utilizzo delle risorse POR allocate. In particolare, risultano a rischio circa 40,1 M. Al fine di evitare che tali risorse possano restare inutilizzate, l Autorità di Gestione, di concerto con il Dipartimento Sviluppo economico (responsabile per l attuazione) e i soggetti gestori, sta definendo le azioni opportune per l eventuale riallocazione delle risorse su altri strumenti finanziari che mostrano una maggiore capacità di utilizzo o altre tipologie d intervento che potranno garantire certezza della spesa nei termini previsti dalla vigente fase di programmazione. 1. FONDO JEREMIE Il Fondo JEREMIE, approvato con DGR n. 436 del 7/10/2011, è finanziato a valere sulla Linea di Intervento Azioni per la promozione e l utilizzazione di strumenti di finanzia Innovativa e ha una dotazione finanziaria di 45 M. La gestione del Fondo JEREMIE è stata affidata al FEI Fondo Europeo degli Investimenti che, a seguito delle procedure di selezione, concluse a giugno 2013, ha individuato quali gestori degli strumenti di ingegneria finanziaria il Banco di Napoli e la Banca del Mezzogiorno-MedioCredito Centrale. Il Fondo JEREMIE prevede la concessione di prestiti alle imprese per la realizzazione di investimenti materiali e immateriali e per il rafforzamento del capitale circolante. Al 30 giugno 2015, in base alle informazioni fornite dal FEI, risultano deliberati finanziamenti POR alle imprese per 14 M, stipulati 101 contratti di finanziamento ed erogati di 11,8 M. deliberati (nr. E importo) Banca del Mezzogiorno MedioCredito Centrale (valori in milioni di euro) di cui quota PO FESR Importo totale prestiti a PMI deliberati (M ) 21,3 10,6 di cui prestiti a PMI stipulati ed erogati (M ) 19,2 9,6 N. contratti stipulati 83 3

4 deliberati (nr. E importo) Banco di Napoli di cui quota PO FESR Importo totale prestiti a PMI deliberati (M ) 7,8 3,4 di cui prestiti a PMI stipulati ed erogati (M ) 5,5 2,2 N. contratti stipulati 18 Importo totale prestiti a PMI deliberati (M ) 29,1 14,0 di cui prestiti a PMI stipulati ed erogati (M ) 24,6 11,8 N. contratti stipulati 101 Da quanto comunicato dal FEI, al la previsione di spesa del Fondo JEREMIE è di circa 19 M. Fondo JEREMIE - Avanzamento e previsioni (in M ) Soggetti Gestori Banca del Mezzogiorno Medio Credito Centrale Dotazione Finanziaria (a) Stato di attuazione al 30/6/2015 deliberati erogati Previsioni impieghi al 30/9/16 (b) Risorse da disimpegnare/ riprogrammare (a-b) 21 10,6 9,6 15,0 6,0 Banco di Napoli 21 3,4 2,2 4,0 17,0 (escluse spese di gestione) 42,0 14,0 11,8 19,0 23,0 Complessivamente, si evidenziano significative criticità in merito al pieno utilizzo delle risorse previste JEREMIE. Il Soggetto gestore stima risorse a rischio pari complessivamente a 23 M (di cui 6 M attribuibili a Banca del Mezzogiorno MedioCredito Centrale e 17 al Banco di Napoli), pari a circa la metà del plafond assegnato. In considerazione del basso livello di impiego delle risorse, il FEI ha inteso revocare l affidamento al Banco di Napoli, salvaguardando gli impegni già assunti.. 2. FONDO REGIONALE DI INGEGNERIA FINANZIARIA Il Fondo Unico Regionale di Ingegneria Finanziaria, istituito a valere sul POR Calabria FESR 2007/2013, Asse VII Sistemi produttivi, ha una dotazione di 75,9 M. Il Fondo è articolato nei seguenti strumenti finanziari: Fondo per il Rafforzamento delle Imprese esistenti Fondo Mezzanine Financing Fondo di Garanzia, Cogaranzia e Controgaranzia Fondo Equity Investment per le Imprese innovative Soggetto gestore del Fondo è Fincalabra S.p.A.. Lo sportello per la presentazione delle domande a valere sugli strumenti finanziari da parte delle imprese e delle banche (ai fini dell accreditamento) è stato attivato il 16 ottobre

5 Per la presentazione delle domande da parte delle imprese è stata messa a disposizione dal Soggetto Gestore una specifica procedura informatica on line. 2.1 Fondo Mezzanine financing Il Fondo Mezzanine financing ha la finalità di agevolare l accesso al credito delle piccole e medie imprese calabresi mediante la concessione di una particolare tipologia di finanziamento a medio-lungo termine, a fronte di investimenti materiali ed immateriali. La dotazione del Fondo è di 25,7 Meuro. Stato di attuazione al 19 giugno 2015 Domande presentate 38 Domande deliberate con esito negativo 10 Domande deliberate con esito positivo 27 Domande in istruttoria 1 Investimenti previsti ed ammessi 20,9 M accordati 14,0 M Contratti di finanziamento stipulati 25 Investimenti realizzati e rendicontati 10,2 M Erogazioni effettuate 8 M Al 19 giugno 2015 risultano deliberati finanziamenti per 14 M, stipulati 25 contratti e erogate risorse per 8 M. Dalle previsioni effettuate, al il Fondo dovrebbe arrivare ad impegnare risorse POR per 20 M ; pertanto, le risorse a rischio sono pari a 5,7 M. 2.2 Fondo Rafforzamento Imprese Esistenti (RIE) Il Fondo è finalizzato a sostenere gli investimenti delle PMI regionali e al rafforzamento del capitale circolante. La dotazione finanziaria è di 24,7 M. Da ottobre 2014 a giugno 2015 sono state presentate 83 domande, di cui 21 istruite positivamente, corrispondenti a finanziamenti concessi pari a 5,2 milioni di euro. Le domande in istruttoria risultano 23. I contratti stipulati con le imprese beneficiarie sono 20. Il Fondo Rafforzamento Imprese Esistenti ha dimostrato particolare interesse da parte del sistema imprenditoriale calabrese. Dai dati rilevabili dalla piattaforma informatica predisposta per l inoltro delle istanze di finanziamento, si rilevano 130 domande in fase di caricamento, oltre alle 83 domande sinora presentate. 5

6 Stato di attuazione al 19 giugno 2015 Domande presentate Linea di intervento N. Domande Sviluppo aziendale 16 Capitale circolante 62 Sviluppo aziendale + capitale circolante 5 domande presentate 83 Esiti istruttori Domande deliberate con esito positivo 21 Domande deliberate con esito negativo 29 Domande in istruttoria 23 domande 83 Contratti stipulati 20 Linea di intervento Richiesti Accordati Erogati (M ) (M ) (M ) Sviluppo aziendale 3,7 1,6 0,2 Capitale circolante 9,7 3,6 1,5 importo finanziamenti 13,4 5,2 1,7 Secondo le previsioni effettuate, al il Fondo dovrebbe impegnare interamente la dotazione finanziaria POR. 2.3 Fondo di Garanzia Il Fondo prevede il rilascio di garanzie, controgaranzie e cogaranzie a fronte di finanziamenti concessi alle PMI regionali da parte degli intermediari finanziari e ha una dotazione finanziaria di 20 Meuro. Al 19 giugno 2015, è stata convenzionata, per la Garanzia diretta, la sola Banca di Credito Cooperativo Mediocrati, principale Banca di Credito Cooperativo operante in Calabria. Relativamente alla Cogaranzia e Controgaranzia, sono stanti accreditati 5 Confidi operanti sul territorio regionale e nazionale. Non risultano ancora concesse garanzie, comprensibilmente stante il breve tempo intercorso dalla stipula delle convenzioni. Sulla base delle previsioni del Soggetto gestore, al il Fondo dovrebbe impegnare 10M, pari alla metà delle risorse assegnate. 6

7 2.4 Fondo Equity Il Fondo è finalizzato a sostenere le strategie di sviluppo e di investimento di imprese che operano nei settori ad alta tecnologia, ovvero, nate da spin off accademici, di ricerca e aziendali, e che basano il loro modello di business sulla valorizzazione della conoscenza attraverso lo sfruttamento economico del capitale intellettuale di cui dispongono. Il Fondo ha una dotazione di 3 M. Al 19 giugno2015 è stata presentata una domanda di finanziamento, in corso di istruttoria, mentre altre 4 domande sono in fase di lavorazione. Il Fondo al dovrebbe impegnare risorse per 1,5 M. 2.5 Riepilogo Di seguito si riporta il riepilogo sull avanzamento del Fondo Regionale Ingegneria Finanziaria nonché l indicazione delle previsioni di utilizzo delle risorse al Nell insieme, si prevede un impiego di 58,8 M, mentre le risorse a rischio ammontano a 17,1 M. Fondo Regionale Ingegneria Finanziaria - Avanzamento e previsioni (in M ) Fondo Regionale Ingegneria Finanziaria Dotazione Finanziaria (a) Stato di attuazione al 19/6/2015 deliberati erogati Previsioni impieghi al 30/9/16 (b) Risorse da disimpegnare/ riprogrammare (a-b) Fondo "Rafforzamento Imprese Esistenti - RIE" 27,3 5,2 1,7 27,3 0 Fondo "Garanzia" Fondo "Mezzanino Financing" 25, ,6 Fondo Equity ,5 1,5 75,9 19,2 9,7 58,8 17,1 7