IL VOSTRO PARTNER UNA BANCA PRIVATA A CONNOTAZIONE UMANA, PER VALORIZZARE IL VOSTRO PATRIMONIO ED I VOSTRI PROGETTI

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1 IL VOSTRO PARTNER NELLA GESTIONE PRIVATA UNA BANCA PRIVATA A CONNOTAZIONE UMANA, PER VALORIZZARE IL VOSTRO PATRIMONIO ED I VOSTRI PROGETTI

2 SOMMARIO 01 Approccio globale / Introduzione 02 Forgiare il vostro patrimonio nella durata 04 Selezionare per voi le migliori soluzioni d investimento 06 Individuare la modalità di gestione che fa per voi 08 Ideare soluzioni di finanziamento diversificate per i vostri progetti

3 La costruzione del vostro patrimonio è stata sicuramente frutto di un importante impiego d energie e tempo: è pertanto naturale che a nostra volta concentriamo tutte le nostre competenze e l esperienza per offrirvi un servizio di altissimo livello. Il vostro consulente curerà con attenzione la ricerca d una soluzione globale e coerente, capace d integrare perfettamente le particolarità del vostro patrimonio e dei vostri progetti. La realizzazione di ciò richiede tre elementi essenziali che ci contraddistinguono. Innanzitutto l ECCELLENZA: i nostri consulenti vengono selezionati secondo criteri molto rigorosi; la loro preparazione e le loro competenze si mantengono ai livelli più alti degli standard di mercato, grazie alla formazione e all aggiornamento professionale continui. Il loro talento è puntualmente riconosciuto da numerosi premi. Il vostro patrimonio benficia delle COMPETENZE e della dimensione internazionale del gruppo Societe Generale. Il vostro consulente dispone dei migliori specialisti, dandovi accesso all insieme dei servizi e dei mercati, grazie alla nostra presenza in tutto il mondo. Infine, e forse soprattutto, con Societe Generale Private Banking fate una scelta d una banca a CONNOTAZIONE UMANA: dialogare con voi è fondamentale per approfondire e comprendere meglio i vostri bisogni ed i vostri imperativi; per ricercare e proporvi soluzioni personalizzate, facendole evolvere al ritmo dei vostri progetti. Questo equivale allo sviluppo di uno spirito di gruppo. 1

4 FORGIARE IL VOSTRO PATRIMONIO NELLA DURATA Strutturare al meglio il vostro patrimonio rappresenta un atto fondamentale, strettamente legato alla natura dei vostri progetti, che ne condiziona il loro successo. In sinergia con il vostro consulente, il nostro servizio d ingegneria patrimoniale vi aiuta ad impostare la migliore strategia rispetto al vostro contesto; facendola evolvere nel tempo al ritmo dei vostri bisogni. Per definire la struttura migliore per il vostro patrimonio, cominceremo dal dialogare con voi, dal comprendere i vostri obiettivi, che possono essere molteplici: ottimizzare la vostra fiscalità, pianificare la vostra pensione, predisporre la vostra successione, generare redditi integrativi, ecc. Una consulenza di alto livello attraverso il vostro ingegnere patrimoniale Un esperto dedicato, l ingegnere patrimoniale, analizzerà in dettaglio il vostro patrimonio personale e professionale, in particolare per gli aspetti giuridici e fiscali. In sinergia con il vostro consulente, vi proporrà una strategia patrimoniale, capace d evolvere in funzione del vostro contesto e delle vostre esigenze a breve, medio e lungo termine. In seguito, vi incontrerà regolarmente per adattare costantemente la struttura del patrimonio alle molteplici evoluzioni regolamentari, fiscali o giuridiche. Allo stesso modo anche per i cambiamenti che avverranno in momenti chiave della vostra vita: cambiamento di regime matrimoniale, successione, acquisizione o vendita di un azienda, quotazione in borsa della vostra società, cambiamento di residenza fiscale, ecc. Un servizio fiduciario di primo piano Una volta definita la vostra strategia patrimoniale, sarà aopportuno scegliere un servizio fiduciario d eccellenza a cui appoggiarsi per metterla in pratica. Naturalmente potrete rivolgervi ai vostri attuali consulenti amministrativi, legali o contabili. Ma se volete potete anche contare sulle risorse specializzate di Societe Generale Private Banking. Conosciamo le specificità regolamentari di ogni paese, grazie ai nostri team ed ai nostri partner accreditati, presenti a livello internazionale, in particolare in Europa, in America ed in Asia.

5 In ogni momento della vostra vita, la soluzione d ingegneria patrimoniale personalizzata corrispondente STRUTTURE SOCIETARIE I vostri obiettivi Possono essere diversi: garantire la perennità di un impresa familiare, gestire un portafoglio mobiliare, preservare un patrimonio artistico, proteggere uno dei vostri cari ma sempre in un contesto giuridico-fiscale ottimizzato. I punti di forza di Societe Generale Private Banking Una consulenza specializzata: vi aiutiamo a selezionare con cura la forma giuridica più appropriata (società civile, società di partecipazioni finanziarie, società di gestione ) ed il paese in cui costituirla. Un amministrazione efficiente: creiamo ed amministriamo per voi strutture societarie, iniziando dalla contabilità, fino all organizzazione delle assemblee. Naturalmente, le scelte restano nelle vostre mani. TRUST E FONDAZIONI I vostri obiettivi Organizzare la vostra successione e suddividere il patrimonio tra i vostri cari secondo le vostre volontà. La fondazione rientra nella stessa logica, ma a fini filantropici. I punti di forza di Societe Generale Private Banking Un gestore di fiducia, il Trustee: la sua scelta è fondamentale perchè, su base di un mandato scritto che gli conferirete, è il soggetto che si incaricherà della gestione del vostro patrimonio, della tutela dei vostri cari e di garantire loro la trasmissione del patrimonio dopo la vostra scomparsa. Vi proponiamo cinque società di trust, filiali al 100% del Gruppo, che possiedono i migliori standard di etica, qualità, servizio e riservatezza. Un dispositivo completo: possiamo occuparci della creazione e dell amministrazione del vostro trust o della vostra fondazione, nelle situazioni più particolari ed in tutto il mondo. FONDI DEDICATI O FAMILIARI I vostri obiettivi Desiderate investire tutto o parte di un importante patrimonio, in un settore preciso oppure gestirlo con dei sottoscrittori privati. I punti di forza di Societe Generale Private Banking Trasparenza: il funzionamento del fondo è sottoposto al controllo degli organi di vigilanza dei mercati finanziari. Flessibilità: con l appoggio del vostro consulente, potrete gestire numerose tipologie di attivi, quotati o non quotati. Le quote del fondo possono essere sottoscritte a partire da un conto titoli, da un trust o anche da un contratto d assicurazione vita. ASSICURAZIONE VITA I vostri obiettivi Un prodotto di risparmio, di trasmissione e d investimento finanziario di cui non potrete fare a meno, indipendentemente dai vostri obiettivi. I punti di forza di Societe Generale Private Banking L imparzialità di un architettura aperta: scegliamo i nostri partner tra i maggiori assicuratori mondiali, che ci propongono contratti adatti ad ogni situazione. Una solida esperienza internazionale: il vostro consulente vi proporrà le soluzioni più adatte alla vostra giurisdizione fiscale. Contratti su misura: comprendono supporti personalizzabili, in particolare attraverso un fondo dedicato che vi consente d integrare una vasta gamma di attivi. In funzione di questi supporti, vi proponiamo soluzioni nell ambito fiscale francese o lussemburghese. 2 3

6 SELEZIONIAMO PER VOI LE MIGLIORI SOLUZIONI D INVESTIMENTO Il vostro consulente, usufruendo del supporto dei nostri esperti, saprà orientarvi verso l allocazione patrimoniale più adatta al vostro profilo di rischio, ai vostri progetti ed al vostro contesto; per identificare in seguito le soluzioni d investimento più appropriate. IL TEAM DI RICERCA E STRATEGIA l essenza della vostra banca privata Il nostro team di economisti e di strateghi, elabora uno scenario che viene rivisto regolarmente per integrare le evoluzioni del contesto economico e le tendenze di mercato. La strategia d investimento che ne deriva comprende le nostre anticipazioni e le nostre raccomandazioni sulle valute, le materie prime, le azioni e le obbligazioni. LE AZIONI E LE OBBLIGAZIONI competenze personalizzate per la banca privata Su queste due categorie di attivi, abbiamo sviluppato conoscenze tipiche della banca privata, grazie a team di analisti/strateghi specializzati in azioni e tassi. Questi team forniscono raccomandazioni aggiornate su moltissimi emittenti (quasi 400 titoli nella ricerca di azioni e più di 500 emittenti di obbligazioni corporate nell analisi di credito) ed un universo di copertura globale (Americhe, Europa occidentale ed orientale, Medio Oriente, Africa ed Asia). Al di là del monitoraggio regolare di questi universi, i nostri team offrono risposte su misura: selezione di titoli secondo i vostri criteri, analisi di un emittente non coperto da rating, analisi dei mercati

7 La ricerca di queste soluzioni è frutto di un attenta analisi del processo d investimento e l esperienza dei team di gestione. I FONDI TRADIZIONALI la scelta dell architettura aperta Possiamo farvi accedere ad oltre fondi con un marchio di fabbrica ben preciso: l architettura aperta. Il nostro centro di competenza, Fund Solutions, seleziona con rigore i migliori fondi e lavora in partnership con 140 rinomate società di gestione, dalle grandi case internazionali fino ai piccoli gestori indipendenti specializzati nei mercati di nicchia. Avrete così accesso ai migliori gestori mondiali ed a tutte le categorie di attivi, tutte le tematiche ed i settori d investimento. I FONDI ALTERNATIVI un accesso selettivo, protetto e privilegiato La gestione alternativa può costituire uno strumento per diversificare il vostro patrimonio: scarsamente correlata ai mercati tradizionali delle azioni e delle obbligazioni, mira a preservare il capitale in periodi di ribasso dei mercati e captare una parte significativa delle performances in caso di rialzo. Il vostro consulente selezionerà i fondi alternativi meglio reputati, con il maggior livello di esigenza in materia di controllo dei rischi, di trasparenza e controllo di liquidità degli investimenti. I FONDI DI PRIVATE EQUITY il know-how innanzitutto Con il Private Equity, scegliete d investire nel capitale di società che hanno bisogno di mezzi propri. Fonte di creazione di valore essenziale per l economia, il mercato del Private Equity genera regolarmente un livello elevato di performance finanziaria per gli investitori. Potrete trarne vantaggio attraverso la nostra vasta gamma di prodotti che copre: gli investimenti diretti, i fondi di Private Equity ed i fondi di fondi di Private Equity. I PRODOTTI STRUTTURATI E DERIVATI avvantaggiarsi delle opportunità del mercato I prodotti strutturati e derivati coniugano generalmente azioni, valute o tassi di interesse con una componente opzionale più sofisticata, che assicura una performance maggiore. Vi consentono di ottimizzare pienamente il rendimento del vostro portafoglio, gestendone al contempo i rischi. Il vostro consulente vi proporrà soluzioni personalizzate ed innovative, basate su un architettura aperta: il nostro centro di competenza si rivolge ai migliori istituti bancari del settore per sviluppare soluzioni perfettamente in linea con le vostre aspettative, ottenenendo i prezzi più competitivi. IMMOBILIARE Un esperienza internazionale per ottimizzare i vostri progetti d investimento Grazie alla nostra rete mondiale di partner, guidiamo i vostri investimenti immobiliari, commerciali o residenziali nelle grandi capitali europee o asiatiche. Alcuni team di specialisti vi consiglieranno durante tutto il processo di vendita o di acquisto, dandovi accesso a questo mercato solitamente riservato agli investitori istituzionali. 4 5

8 INDIVIDUARE LA MODALITÀ DI GESTIONE CHE FA PER VOI Non esiste un patrimonio vivo e dinamico senza una modalità di gestione perfettamente adattata a chi lo possiede: il vostro consulente vi accompagnerà nella scelta tra le nostre tre modalità di gestione, quella più adatta alle vostre disponibilità ed al livello d implicazione che desiderate avere. VOI DELEGATE VOI DECIDETE GESTIONE DELEGATA Delegate la gestione del vostro portafoglio ad un gestore dedicato, che se ne occupa quotidianamente secondo gli obiettivi ed i vincoli decisi insieme a voi. GESTIONE CONDIVISA Gestite il vostro portafoglio sulla base dei consigli qualificati di un gestore dedicato. ACCESSO DIRETTO ALLA SALA MERCATI Avete un profilo professionale e decidete da soli le operazioni che intendete eseguire. Avete a disposizione un accesso diretto agli specialisti della sala mercati

9 Qualunque sia la modalità di gestione scelta, la nostra piattaforma d investimento dedicata vi darà accesso a tutti i mercati e tutte le categorie di attivi. GESTIONE DELEGATA Insieme facciamo vivere il vostro patrimonio ed i vostri progetti Gestire un patrimonio esige sempre più del tempo, delle conoscenze tecniche molto specializzate e degli strumenti evoluti: con la gestione delegata, vi affidate ad un gestore dedicato, che possiede questi tre elementi al più alto livello possibile. Potrete quindi usufruire completamente dei punti di forza che ci contraddistinguono: la flessibilità, attraverso uno stile di gestione che si adatta in modo integrato e continuo ai vostri progetti di vita; la reattività, via un organizzazione che coniuga efficacia e controllo; la trasparenza, con una visione precisa ed integra delle nostre scelte attraverso un informazione dettagliata e commentata. Abbiamo ideato un offerta di servizi completa, in cui troverete la risposta più adatta alle vostre aspettative e al volume dell patrimonio che desiderate affidarci: Service Premier (Servizio standard): dopo aver definito insieme i vostri obiettivi di gestione, è il vostro gestore ad occuparsi di tutto. Service Privilège (Servizio Privilegiato): incontrate regolarmente il vostro gestore dedicato che vi spiegherà le sue scelte d investimento rispetto all attualità dei mercati. Service sur Mesure (Servizio Su Misura): accedete ad investimenti e a strumenti particolari che rispondono ad esigenze specifiche. Service Vision Partagèe (Servizio Condiviso): qualsiasi evoluzione significativa dell allocazione del vostro portafoglio vi verrà presentata a monte. GESTIONE CONDIVISA Illustriamo al meglio le vostre scelte d investimento Anche quando si è un investitore attivo e qualificato, poter appoggiarsi ai consigli personalizzati di un esperto può rivelarsi prezioso, in particolare in un contesto complesso e mutevole. Con la gestione condivisa, restate padroni delle vostre decisioni d investimento, benficiando al contempo di un rapporto diretto con un gestore dedicato, reattivo e proattivo. La gestione condivisa vi offre qualità ormai cruciali: La capacità di agire rapidamente: grazie ad un aggiornamento permanente della situazione dei mercati e ad un controllo regolare del vostro portafoglio, il vostro gestore vi consentirà di cogliere le opportunità d investimento migliori allertandovi sui rischi correlati. La comprensione delle poste in gioco: il vostro gestore è disponibile sempre per accompagnare le vostre scelte con informazioni chiare e dettagliate. Una visione nella durata: il vostro consulente vi aiuterà a costruire un portafoglio coerente con la vostra strategia. Una garanzia della migliore esecuzione delle vostre decisioni. 6 7 ACCESSO DIRETTO ALLA SALA MERCATI una piattaforma per ottimizzare il vostro portafoglio Accedere alla sala mercati non è una cosa facile per un privato, anche quando si hanno il tempo e le conoscenze necessarie: «Prime Market Access» vi permette di gestire il vostro portafoglio quotidianamente in totale libertà, accedendo direttamente in sala mercati. Riservato ai nostri clienti privati organizzati come professionisti o molto attivi sui mercati, il servizio vi consente di disporre di un riferimento di alto livello in qualsiasi momento. Prime Market Access vi garantisce: d intervenire in tempo reale: verrete informati direttamente sulle evoluzioni di un insieme di mercati, i vostri ordini verranno eseguiti e confermati in modo istantaneo; di accedere ad una ampia gamma di prodotti: valute, monetario, azioni, obbligazioni, fondi, materie prime, credito, prodotti strutturati, prodotti derivati; eventualmente, di beneficiare di un effetto leva associato alle vostre strategie, che sarà seguito in tempo reale.

10 IDEARE SOLUZIONI DI FINANZIAMENTO DIVERSIFICATE PER I VOSTRI PROGETTI Sostenere un azione filantropica, costituire una collezione d arte, finanziare l acquisto di un jet I progetti d investimento e di diversificazione del vostro patrimonio sono iniziative molto personali, e come tali esigono un know-how specializzato: il vostro consulente elaborerà soluzioni di finanziamento su misura e lavorerà in stretta collaborazione con partner rigorosamente selezionati Trovare il miglior finanziamento per il vostro yacht o il vostro jet Se desiderate acquistare un jet, possiamo seguirvi durante tutto il vostro progetto, in particolare possiamo: presentarvi le tendenze del mercato; consigliarvi partner che possiedono dei jet o ne possono assicurare la gestione; proporvi soluzioni di finanziamento sulla base di leasing o di prestiti con maxi-rata finale per una durata compresa tra 3 e 10 anni, rimborsabile nella valuta di vostra scelta. Analogamente, un team specializzato e multilingue vi aiuterà ad acquistare alle condizioni migliori possibili uno yacht o un mega-yacht nuovo o usato immatricolato con una bandiera di eccellente reputazione. Per finanziare tale acquisto, potete optare per un leasing o per un prestito a tasso fisso o variabile, di una durata massima di 10 anni, rimborsabile in EUR o in USD. Vi proporremo di appoggiarvi ai migliori professionisti del settore: avvocati, esperti marittimi, intermediari, yacht manager o assicuratori. Orientare e valorizzare i vostri investimenti nell arte Anche per un collezionista esperto d arte, fare le scelte opportune al momento giusto esige il contributo di un professionista. Ecco perchè ci siamo associati con 1858 Ltd, società internazionale di consulenza nel settore dell arte, la cui esperienza copre tutte le forme d arte di ogni epoca. I suoi specialisti vi accompagneranno in totale discrezione, in partnership con il vostro consulente e indipendentemente dalle vostre esigenze: acquistare o vendere oggetti d arte; eseguire una perizia; organizzare una vendita privata; spedire, restaurare o immagazzinare un opera; valorizzare collezioni; ottimizzare la vostra fiscalità, ecc. Strutturare i vostri progetti filantropici Perchè la filantropia - come qualsiasi altra forma d investimento - dia i suoi frutti migliori, sono necessarie preparazione ed esecuzione professionali e rigorose. Che il vostro impegno sia temporaneo o a lungo termine, potrete beneficiare della consulenza dei nostri esperti in ogni fase della vostra iniziativa: costruire la strategia filantropica e gli obiettivi di ogni donazione, definire un budget ed un programma d attuazione, realizzare ed amministrare la struttura adatta al vostro progetto, avvalersi dei prodotti finanziari corrispondenti alle vostre aspirazioni e ai vostri valori, gestire i pagamenti, misurare gli impatti, ecc. Per darvi i consigli migliori, ci avvaliamo dell esperienza di molti partner: la Fondation d Entreprise Societe Generale, il dipartimento Sviluppo Sostenibile ed Innovazione di Societe Generale, Societe Generale Private Banking Hambros Charities e la Fondation 29 Haussmann, protetta dalla Fondation de France. 8

11 Societe Generale Private Banking è un dipartimento di Societe Generale, società anonima con sede sociale in 29, boulevard Haussmann. Societe Generale è un istituto di credito di diritto francese autorizzato in Francia dall Autorité de Contrôle Prudentiel e dall Autorité des Marchés Financiers, in qualità di istituto di credito e di impresa di investimento. Societe Generale è abilitata a proporre servizi di private banking nel SEE tramite un passaporto europeo. Il presente documento non rappresenta un offerta di contratto da parte di Societe Generale in vista dell acquisto o della vendita di prodotti. Per qualsiasi ulteriore informazione contattare il nostro rappresentante locale. SOCIETE GENERALE PRIVATE BANKING IMMEUBLE CB3 170 PLACE HENRI REGNAULT F PARIS LA DÉFENSE CEDEX TEL. +33 (0) FAX +33 (0) SOCIETE GENERALE S.A. CAPITALE: ,75 EUROS RCS PARIS PROGETTAZIONE E REALIZZAZIONE: RIF (A) - FEBBRAIO FOTOGRAFIE: GETTY IMAGES, GRAPHIC OBSESSION, MASTERFILE.