Offerta al pubblico di TOP

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1 Offerta al pubblico di TOP Prodotto Finanziario di Capitalizzazione (Tariffa U50001) Scheda Sintetica Condizioni di contratto Si raccomanda la lettura della Parte I (informazioni sull'investimento), della Parte II (Illustrazione dei dati periodici di rischio-rendimento e costi effettivi dell'investimento) e della Parte III (Altre informazioni) del Prospetto d'offerta, che devono essere messe gratuitamente a disposizione dell'investitore-contraente su richiesta del medesimo, per le informazioni di dettaglio. La Scheda Sintetica unitamente alle Condizioni di contratto deve essere consegnata all'investitore-contraente, prima della sottoscrizione. Divisione UnipolSai Assicurazioni S.p.A. Via Stalingrado, Bologna

2 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI YOU INVESTIMENTO Top La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO SOCIETÀ DI ASSICURAZIONE ATTIVITÀ FINANZIARIE SOTTOSTANTI PROPOSTE D INVESTIMENTO FINANZIARIO FINALITÀ OPZIONI CONTRATTUALI DURATA UnipolSai Assicurazioni S.p.A., in breve UnipolSai S.p.A., (di seguito Società ), Società soggetta all'attività di direzione e coordinamento da parte di Unipol Gruppo Finanziario S.p.A. Sede e Direzione in via Stalingrado Bologna - Italia. CONTRATTO Prodotto finanziario di Capitalizzazione denominato: YOU INVESTIMENTO Top La Società e il Gruppo sono di nazionalità italiana. Il contratto prevede l investimento in una Gestione interna separata denominata Gestione Speciale Unipol Executive. Il contratto prevede il versamento di un premio unico anticipato di importo non inferiore a ,00 euro. Non sono ammessi versamenti aggiuntivi. Al momento della sottoscrizione l Investitore Contraente può scegliere tra due diverse Proposte d investimento finanziario TU50001A o TU50001B differenziate in base al Tasso di rendimento minimo garantito riconosciuto; tale scelta non è modificabile in corso di contratto. Il contratto di cui al presente Prospetto d offerta è collegato ad una Gestione interna separata le cui caratteristiche sono illustrate nella Parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica. Il prodotto consente di costituire un capitale rivalutabile annualmente in funzione del rendimento ottenuto dalla Gestione interna separata Unipol Executive. Il contratto non prevede l esercizio di opzioni. Il contratto prevede una durata fissa pari a 5 anni. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali della Scheda Sintetica: 07 gennaio 2014 Data di validità della parte Informazioni Generali della Scheda Sintetica: dal 07 gennaio 2014 La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Generali - mod. U ed. 01/2014 Pagina 1 di 1

3 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE YOU INVESTIMENTO Top La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche della Gestione interna separata. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Denominazione del prodotto: YOU INVESTIMENTO Top Denominazione della Gestione interna separata: Gestione speciale Unipol Executive GESTORE UnipolSai Assicurazioni S.p.A., via Stalingrado, Bologna ALTRE INFORMAZIONI Codice Prodotto: U50001 Codice della Proposta d investimento finanziario: TU50001A Codice della Gestione interna separata: Valuta di denominazione della Gestione interna separata: Euro Data inizio operatività della Gestione interna separata: 07/06/2007 Il contratto prevede il versamento di un premio unico anticipato di importo non inferiore a ,00 euro. Non sono ammessi versamenti aggiuntivi. Il pagamento di un premio di importo inferiore o pari a ,00 euro può essere effettuato dall Investitore-Contraente tramite il competente intermediario incaricato, scegliendo una delle seguenti modalità: - assegni bancari, postali o circolari muniti della clausola di non trasferibilità, intestati o girati alla Società o all intermediario incaricato, purché espressamente in tale sua qualità; - bonifici su conto corrente bancario o postale, altri mezzi di pagamento bancario o postale oppure, ove previsti, sistemi di pagamento elettronico, intestati alla Società o all intermediario incaricato, purché espressamente in tale sua qualità. Il pagamento di un premio di importo superiore a ,00 euro può avvenire esclusivamente tramite bonifico bancario su un conto corrente della Società che sarà indicato al momento della sottoscrizione della proposta. Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari il pagamento del premio può avvenire esclusivamente tramite bonifico bancario su un conto corrente della Società che sarà indicato al momento della sottoscrizione della Proposta di capitalizzazione. L Investitore-Contraente incarica la Banca di provvedere al pagamento dei premi con addebito dell importo sul proprio conto corrente. Il prodotto consente di costituire un capitale rivalutabile annualmente in funzione del rendimento ottenuto dalla Gestione interna separata Gestione speciale Unipol Executive. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE Il capitale investito viene rivalutato periodicamente in funzione del rendimento rilevato della Gestione speciale Unipol Executive e del rendimento trattenuto dalla Società a titolo di costo di gestione dell investimento finanziario. Le rivalutazioni sono effettuate con il metodo della capitalizzazione composta. Il rendimento riconosciuto all Investitore Contraente in base al suddetto meccanismo di rivalutazione (c.d. rendimento consolidato) si consolida in favore del contratto. Ai contratti giunti a scadenza la Società garantisce un tasso di rendimento annuo minimo. Frequenza di rilevazione: la rilevazione del rendimento della Gestione speciale Unipol Executive avviene con frequenza mensile. Frequenza di consolidamento: il consolidamento, ossia il meccanismo in base a cui le maggiorazioni periodiche derivanti dalla rivalutazione del capitale vengono definitivamente acquisite dall Investitore - Contraente, avviene con frequenza annua. Si evidenzia pertanto che la frequenza di rilevazione del rendimento non coincide con la frequenza di consolidamento. È facoltà dell Investitore-Contraente stabilire che la data di rivalutazione del capitale non coincida con la ricorrenza annua della data di decorrenza del contratto; in questo caso il primo e l ultimo consolidamento avverranno pro rata temporis rispettivamente alla prima data di rivalutazione stabilita e alla scadenza contrattuale. Il rendimento rilevato che partecipa al meccanismo di rivalutazione è quello realizzato dalla Gestione speciale Unipol Executive nei dodici mesi che precedono il terzo mese antecedente quello nel quale cade la data di rivalutazione considerata. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001A - mod. U ed. 01/2014 Pagina 1 di 7

4 (SEGUE) RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO POLITICA DI INVESTIMENTO Il periodo di rilevazione del rendimento della Gestione interna separata è legato alla data di sottoscrizione del contratto, e, quindi, alla data di rivalutazione periodica. Ne discende che il rendimento riconosciuto è influenzato dalla data di rivalutazione periodica del capitale. Nel caso in cui la data di rivalutazione periodica non coincida con un anniversario della data di sottoscrizione, il periodo di rilevazione del rendimento della Gestione interna separata è legato alla sola data di rivalutazione. In caso di riscatto totale il relativo valore è pari al capitale maturato alla precedente data di rivalutazione maggiorato di un importo che si ottiene applicando allo stesso la differenza tra il rendimento finanziario rilevato della Gestione speciale Unipol Executive e il rendimento trattenuto dalla Società a titolo di costo di gestione, pro rata temporis dalla data dell ultima rivalutazione alla data di richiesta del riscatto totale. In caso di riscatto totale la Società non garantisce un rendimento annuo minimo. Il rendimento da utilizzare ai fini della rivalutazione in caso di riscatto è il rendimento rilevato della Gestione speciale Unipol Executive nei dodici mesi che precedono il terzo mese antecedente quello nel quale cade la data di richiesta di riscatto. Ad ogni data di rivalutazione del contratto il capitale investito matura una rivalutazione che si ottiene applicando allo stesso il rendimento consolidato, pari al rendimento finanziario realizzato dalla Gestione speciale Unipol Executive al netto del rendimento trattenuto dalla Società. L ultima data di rivalutazione coincide con la scadenza contrattuale. Il capitale maturato si riduce ad ogni riscatto parziale effettuato. Ai contratti giunti a scadenza la Società garantisce un rendimento annuo minimo del 2,00%. Il rendimento attribuito al contratto (c.d. rendimento retrocesso) è la sola componente di rendimento che partecipa al meccanismo di rivalutazione. Prelievo in punti percentuali assoluti: il tasso di rendimento trattenuto varia in funzione del Premio Attivo da un minimo di 0,70 punti percentuali a un massimo di 1,30 punti percentuali; esso corrisponde al margine sul rendimento rilevato della Gestione speciale Unipol Executive che viene trattenuto dalla Società. Tasso di rendimento minimo garantito: ai contratti giunti a scadenza la Società garantisce un tasso di rendimento minimo fisso del 2,00% annuo applicato per 5 anni in regime di capitalizzazione composta. Frequenza di determinazione: il confronto tra il rendimento retrocesso ed il tasso di rendimento minimo garantito (c.d. determinazione), avviene alla scadenza contrattuale. La frequenza di determinazione non coincide con la frequenza di consolidamento; il tasso di rendimento minimo garantito viene riconosciuto all Investitore-Contraente solo alla scadenza contrattuale; pertanto è possibile che in corrispondenza delle date di rivalutazione intermedie il rendimento consolidato sia inferiore a quello minimo garantito. Misura di rivalutazione: l incremento periodico attribuito al capitale maturato rispetto al periodo precedente (c.d. misura di rivalutazione) coincide con il rendimento retrocesso. La misura di rivalutazione non può in ogni caso essere inferiore a 0,00%. Avvertenza: ogni rivalutazione periodica attribuita al contratto resta definitivamente acquisita e, pertanto, il capitale maturato al termine di ogni periodo di consolidamento non può decrescere. L orizzonte temporale d investimento consigliato è pari a 5 anni. La politica di investimento della Gestione separata Unipol Executive è improntata a criteri generali di prudenza e persegue i seguenti obiettivi: valorizzazione della qualità dell attivo in un ottica di medio/lungo periodo; rendimenti previsti futuri compatibili con gli impegni assunti nei confronti degli Investitori-Contraenti e con una diversificazione che tenga adeguatamente conto dei rischi di mercato, di credito, di concentrazione e di liquidità; composizione degli attivi che rifletta adeguatamente le scadenze medie dei passivi. Gli investimenti della Gestione speciale Unipol Executive sono rappresentati principalmente da titoli obbligazionari negoziati su mercati regolamentati. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001A - mod. U ed. 01/2014 Pagina 2 di 7

5 POLITICA DI INVESTIMENTO CRITERI DI VALORIZZAZIONE DEGLI ATTIVI IN PORTAFOGLIO La valuta di denominazione degli strumenti finanziari è principalmente l Euro. È altresì prevista la possibilità di investire in depositi bancari. È possibile l impiego di strumenti finanziari derivati nel rispetto delle condizioni previste dalla normativa vigente in materia di attività a copertura delle riserve tecniche, che consentono l utilizzo degli stessi a condizione che venga perseguita la finalità di effettuare una gestione equilibrata e prudente del portafoglio. Gli investimenti sono effettuati, in conformità con l articolo 17 del Regolamento ISVAP n. 36 del 31 gennaio 2011, prevalentemente in emittenti appartenenti ad un paese appartenente all area OCSE. Gli emittenti sono prevalentemente stati membri dell Unione Europea o appartenenti all OCSE o enti locali o enti pubblici di Stati membri dell Unione Europea o organizzazioni internazionali cui aderiscano uno o più di detti Stati membri o altri emittenti i cui titoli obbligazionari siano negoziati in mercati regolamentati. Il tasso medio di rendimento della Gestione separata realizzato nel periodo di osservazione si ottiene rapportando il risultato finanziario di competenza del periodo considerato alla giacenza media delle attività della Gestione nello stesso periodo. Il periodo di osservazione decorre dal 1 gennaio al 31 dicembre. Il risultato finanziario è costituito dai proventi finanziari di competenza del periodo di osservazione considerato (compresivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza), dagli utili e dalle perdite da realizzo per la quota di competenza della Gestione, al lordo delle ritenute di acconto fiscali ed al netto delle spese effettivamente sostenute per l acquisto e la vendita delle attività della Gestione separata e di quelle relative all attività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione. Non sono consentite altre forme di prelievo in qualsiasi modo effettuate. Gli utili e le perdite di realizzo sono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro mastro della Gestione e cioè al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione ed al valore di mercato all atto di iscrizione nel libro mastro per i beni già di proprietà della Società. Il rendimento della gestione beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dalla Società in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della gestione. La giacenza media delle attività della Gestione è pari alla somma delle giacenze medie nel periodo di osservazione dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività della Gestione stessa. La giacenza media nel periodo di osservazione degli investimenti e delle altre attività è determinata in base al valore di iscrizione nel libro mastro della Gestione separata. Avvertenza: le plusvalenze, le minusvalenze e gli altri flussi di cassa concorrono alla determinazione del rendimento della gestione interna separata solo se effettivamente realizzati sulle attività che la compongono; le attività di nuova acquisizione sono valutate al prezzo di acquisto, mentre quelle già di proprietà della Società sono valutate al prezzo di iscrizione nella gestione interna separata. Avvertenza: si evidenzia che, in considerazione delle caratteristiche della gestione interna separata e del meccanismo di calcolo del relativo rendimento, la valorizzazione delle attività che compongono il portafoglio della gestione interna separata non è riferita ai valori di mercato delle medesime e la volatilità dei relativi rendimenti non riflette quella calcolata sulla base del valore di mercato delle attività che la compongono. Si rinvia alla Sez. B.1) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sull investimento finanziario. COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al TABELLA momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con DELL INVESTIMENTO riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale investito. FINANZIARIO Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001A - mod. U ed. 01/2014 Pagina 3 di 7

6 TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO MOMENTO DELLA ORIZZONTE D INVESTIMENTO SOTTOSCRIZIONE CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,000% 0,000% B Commissioni di gestione 1,300% C Altri costi contestuali al versamento 0,000% 0,000% D Altri costi successivi al versamento 0,000% E Bonus e premi 0,000% 0,000% F Spese di emissione 0,330% 0,066% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO G Premio versato 100,000% 0,000% H=G-F Capitale nominale 99,670% 0,000% I=H-(A+C-E) Capitale investito 99,670% 0,000% Avvertenza: la Tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. La Tabella è stata realizzata ipotizzando il premio minimo previsto dal contratto pari a ,00 euro. La percentuale riferita alla commissione di gestione (rendimento trattenuto) indicata nella Tabella è il costo massimo applicabile; tale costo può risultare inferiore all 1,30% in quanto applicato in funzione del Premio Attivo e dell eventuale riconoscimento del Tasso di Rendimento minimo garantito. Costi a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione: È previsto un costo fisso per l emissione del contratto pari a 100,00 euro che viene dedotto dal premio versato. Costi di riscatto: Al valore di riscatto lordo, sia totale che parziale, richiesto nel secondo e terzo anno di durata contrattuale, si applica la penalità di seguito indicata: DESCRIZIONE DEI COSTI Anno di riscatto 2 anno 3 anno Aliquota 0,60% 0,30% In caso di riscatto parziale le penalità sono applicate solo per riscatti parziali di importo superiore al 6,00% del capitale maturato calcolato alla data di richiesta del riscatto e solo sulla parte eccedente il 6,00%. Ogni operazione di riscatto, sia totale che parziale, prevede un costo fisso pari a 5,00 euro. Costi applicati mediante prelievo sul rendimento della Gestione È previsto un costo fisso annuo di gestione dell investimento finanziario, espresso in punti percentuali assoluti applicati mediante prelievo sul rendimento realizzato dalla Gestione speciale Unipol Executive. Il tasso di rendimento trattenuto, espresso in punti percentuali, varia in funzione del Premio Attivo (costituito dal premio versato dall Investitore-Contraente al netto dei premi relativi agli eventuali riscatti parziali), secondo la seguente Tabella: Premio Attivo Rendimento trattenuto Inferiore a ,00 euro 1,30 uguale o superiore a ,00 euro ma inferiore a ,00 euro 1,00 uguale o superiore a ,00 euro ma inferiore a ,00 di euro 0,90 uguale o superiore a ,00 di euro ma inferiore a ,00 euro 0,80 uguale o superiore a ,00 euro 0,70 Si rinvia alla Sez. C) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001A - mod. U ed. 01/2014 Pagina 4 di 7

7 DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Anno Tasso di rendimento realizzato dalla Gestione Speciale Unipol Executive * Rendimento trattenuto dalla Società espresso in punti percentuali ** YOU INVESTIMENTO Top Tasso di rendimento riconosciuto agli Investitori-Contraenti ,55% 1,30 4,25% ,94% 1,30 2,64% ,02% 1,30 2,72% ,21% 1,30 2,91% ,34% 1,30 3,04% * Rendimento della Gestione speciale Unipol Executive certificato per il periodo 1/1 31/12. **Rendimento massimo trattenuto dalla Società, pari a 1,30 punti percentuali, relativo ad un Premio Attivo inferiore a ,00 euro. I dati di rendimento della Gestione non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a carico dell Investitore Contraente. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Si riporta di seguito la quota-parte percepita in media dai distributori con riferimento ai costi di cui ai parr e 13.2 della Parte I del Prospetto d offerta, nell ultimo anno solare. Quota parte retrocessa ai distributori Anno ,18% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici INFORMAZIONI ULTERIORI INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso uno dei soggetti incaricati del collocamento del prodotto, elencati nella Parte III del Prospetto d offerta. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito modulo di Proposta. Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari, la sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito modulo di Proposta di capitalizzazione. Il contratto è concluso nel momento in cui l Investitore-Contraente ha ricevuto comunicazione scritta dell accettazione della Proposta dalla Società o, in mancanza, nel momento in cui il Certificato di capitalizzazione è stato sottoscritto da entrambe le parti ovvero la Società abbia consegnato all Investitore-Contraente il Certificato di capitalizzazione dalla stessa sottoscritto. Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari il contratto è concluso alla data di decorrenza indicata nella Proposta di capitalizzazione, con la firma della stessa ed il versamento del premio da parte dell Investitore-Contraente. Il perfezionamento del contratto avviene con il pagamento del premio unico. Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. Il contratto non prevede la possibilità di effettuare switch. Non sono ammessi versamenti aggiuntivi. Il capitale liquidabile alla scadenza è determinato come l importo maggiore tra il capitale maturato alla stessa data, eventualmente riproporzionato a seguito di riscatti parziali effettuati, e il capitale iniziale investito alla data di decorrenza eventualmente riproporzionato a seguito di riscatti parziali effettuati, rivalutato fino alla data di scadenza del contratto al tasso annuo composto del 2,00%. È possibile esercitare il diritto di riscatto totale in qualunque momento, trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto. Il valore di riscatto totale lordo è pari al capitale rivalutato alla data di richiesta di riscatto. In caso di riscatto non sarà riconosciuto un rendimento minimo garantito. Trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza è prevista inoltre la facoltà di richiedere riscatti parziali a condizione che il Premio Attivo risulti almeno pari a ,00 euro. Per ogni anno di durata contrattuale è concesso un solo riscatto parziale fino al termine del terzo anno. A partire dal quarto anno sono concessi due riscatti parziali per ogni anno di durata contrattuale. I riscatti parziali sono concessi per un importo minimo pari a 5.000,00 euro. Il valore di riscatto può risultare inferiore al premio versato. Si rinvia alla Sez. B.2) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni circa le modalità di riscatto. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001A - mod. U ed. 01/2014 Pagina 5 di 7

8 REVOCA DELLA PROPOSTA DIRITTO DI RECESSO ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO RECLAMI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il Proponente può revocare la Proposta fino al momento della conclusione del contratto mediante l invio di lettera raccomandata alla Società. Le somme eventualmente pagate dal Proponente devono essere restituite dalla Società entro trenta giorni dalla data di ricevimento della comunicazione di revoca. Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari il contratto viene concluso contestualmente alla sottoscrizione della Proposta di Capitalizzazione, non può pertanto configurarsi la revoca della Proposta da parte dell Investitore-Contraente. Entro trenta giorni dalla conclusione del contratto, l Investitore-Contraente può recedere dal contratto stesso mediante l invio di lettera raccomandata alla Società. La Società, entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione, è tenuta a restituire all Investitore-Contraente il premio unico eventualmente versato. La Società ha diritto a trattenere le spese di emissione del contratto indicate nella Proposta, o nella Proposta di capitalizzazione, e nell Art. 8 delle Condizioni di contratto. Ogni anno la Società comunicherà per iscritto all Investitore-Contraente, entro sessanta giorni da ogni ricorrenza prevista per la rivalutazione delle prestazioni, un estratto conto annuale della posizione contenente l indicazione, tra l altro, del premio versato, del capitale rivalutato e della misura di rivalutazione. Sul sito internet della Società sono disponibili il Prospetto d offerta aggiornato, il rendiconto periodico, il prospetto annuale della composizione della Gestione interna separata, il regolamento della Gestione interna separata. Tutti i documenti possono essere acquisiti su supporto duraturo. L indirizzo internet della Società è info_vita@unipolsai.it. La Società è tenuta a comunicare tempestivamente all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali il regime dei costi e le modalità di rivalutazione del capitale. Al presente contratto si applica la legge italiana. Il contratto ed ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana. Eventuali reclami aventi ad oggetto la gestione del rapporto contrattuale, segnatamente sotto il profilo dell attribuzione di responsabilità, dell effettività della prestazione, della quantificazione ed erogazione delle somme dovute all avente diritto, devono essere inoltrati per iscritto a: UnipolSai Assicurazioni S.p.A. - Reclami e Assistenza Clienti, Via della Unione Europea 3/B San Donato Milanese (MI), - Fax: 02/ reclami@unipolsai.it, oppure compilando il modulo on line disponibile sul sito della Società Per questioni attinenti al contratto: Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all IVASS - Servizio Tutela degli Utenti - Via del Quirinale, Roma, telefono Per questioni attinenti alla trasparenza informativa: Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CONSOB - Via G.B. Martini, Roma - telefono oppure Via Broletto, Milano - telefono , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. Si ricorda che resta salva la facoltà di adire l Autorità Giudiziaria. Si rinvia alla Sez. A) della Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli. Con frequenza annuale sono pubblicati sul sito internet della Società il rendiconto annuale e il prospetto annuale della composizione della Gestione speciale Unipol Executive. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001A - mod. U ed. 01/2014 Pagina 6 di 7

9 Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica: 07 gennaio 2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica: dal 07 gennaio 2014 La Gestione interna separata Gestione speciale Unipol Executive è offerta dal: 07 giugno 2007 La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ La Società UnipolSai Assicurazioni S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001A - mod. U ed. 01/2014 Pagina 7 di 7

10 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche della Gestione interna separata. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Denominazione del prodotto: YOU INVESTIMENTO Top NOME Denominazione della Gestione interna separata: Gestione speciale Unipol Executive GESTORE UnipolSai Assicurazioni S.p.A., via Stalingrado, Bologna ALTRE INFORMAZIONI Codice Prodotto: U50001 Codice della Proposta d investimento finanziario: TU50001B Codice della Gestione interna separata: Valuta di denominazione della Gestione interna separata: Euro Data inizio operatività della Gestione interna separata: 07/06/2007 Il contratto prevede il versamento di un premio unico anticipato di importo non inferiore a ,00 euro. Non sono ammessi versamenti aggiuntivi. Il pagamento di un premio di importo inferiore o pari a ,00 euro può essere effettuato dall Investitore-Contraente tramite il competente intermediario incaricato, scegliendo una delle seguenti modalità: - assegni bancari, postali o circolari muniti della clausola di non trasferibilità, intestati o girati alla Società o all intermediario incaricato, purché espressamente in tale sua qualità; - bonifici su conto corrente bancario o postale, altri mezzi di pagamento bancario o postale oppure, ove previsti, sistemi di pagamento elettronico, intestati alla Società o all intermediario incaricato, purché espressamente in tale sua qualità. Il pagamento di un premio di importo superiore a ,00 euro può avvenire esclusivamente tramite bonifico bancario su un conto corrente della Società che sarà indicato al momento della sottoscrizione della proposta. Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari il pagamento del premio può avvenire esclusivamente tramite bonifico bancario su un conto corrente della Società che sarà indicato al momento della sottoscrizione della Proposta di capitalizzazione. L Investitore-Contraente incarica la Banca di provvedere al pagamento dei premi con addebito dell importo sul proprio conto corrente. Il prodotto consente di costituire un capitale rivalutabile annualmente in funzione del rendimento ottenuto dalla Gestione interna separata Gestione speciale Unipol Executive. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE Il capitale investito viene rivalutato periodicamente in funzione del rendimento rilevato della Gestione speciale Unipol Executive, del rendimento trattenuto dalla Società a titolo di costo di gestione dell investimento finanziario e del tasso di rendimento annuo minimo garantito dalla Società. Le rivalutazioni sono effettuate con il metodo della capitalizzazione composta. Il rendimento riconosciuto all Investitore Contraente in base al suddetto meccanismo di rivalutazione (c.d. rendimento consolidato) si consolida in favore del contratto. Frequenza di rilevazione: la rilevazione del rendimento della Gestione speciale Unipol Executive avviene con frequenza mensile. Frequenza di consolidamento: il consolidamento, ossia il meccanismo in base a cui le maggiorazioni periodiche derivanti dalla rivalutazione del capitale vengono definitivamente acquisite dall Investitore - Contraente, avviene con frequenza annua. Si evidenzia pertanto che la frequenza di rilevazione del rendimento non coincide con la frequenza di consolidamento. È facoltà dell Investitore-Contraente stabilire che la data di rivalutazione del capitale non coincida con la ricorrenza annua della data di decorrenza del contratto; in questo caso il primo e l ultimo consolidamento avverranno pro rata temporis rispettivamente alla prima data di rivalutazione stabilita e alla scadenza contrattuale. Il rendimento rilevato che partecipa al meccanismo di rivalutazione è quello realizzato dalla Gestione speciale Unipol Executive nei dodici mesi che precedono il terzo mese antecedente quello nel quale cade la data di rivalutazione considerata. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001B - mod. U ed. 01/2014 Pagina 1 di 7

11 (SEGUE) RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO POLITICA DI INVESTIMENTO Il periodo di rilevazione del rendimento della Gestione interna separata è legato alla data di sottoscrizione del contratto, e, quindi, alla data di rivalutazione periodica. Ne discende che il rendimento riconosciuto è influenzato dalla data di rivalutazione periodica del capitale. Nel caso in cui la data di rivalutazione periodica non coincida con un anniversario della data di sottoscrizione, il periodo di rilevazione del rendimento della Gestione interna separata è legato alla sola data di rivalutazione. In caso di riscatto totale il relativo valore è pari al capitale maturato alla precedente data di rivalutazione maggiorato di un importo che si ottiene applicando allo stesso la differenza tra il rendimento finanziario rilevato della Gestione speciale Unipol Executive e il rendimento trattenuto dalla Società a titolo di costo di gestione, pro rata temporis dalla data dell ultima rivalutazione alla data di richiesta del riscatto totale, con la garanzia di un rendimento annuo minimo pari all 1,00%. Il rendimento da utilizzare ai fini della rivalutazione in caso di riscatto è il rendimento rilevato della Gestione speciale Unipol Executive nei dodici mesi che precedono il terzo mese antecedente quello nel quale cade la data di richiesta di riscatto. Ad ogni data di rivalutazione del contratto, il capitale investito matura una rivalutazione che si ottiene applicando allo stesso il rendimento consolidato, pari al rendimento finanziario realizzato dalla Gestione speciale Unipol Executive al netto del rendimento trattenuto dalla Società, con la garanzia di un rendimento annuo minimo pari all 1,00%. L ultima data di rivalutazione coincide con la scadenza contrattuale. Il capitale maturato si riduce ad ogni riscatto parziale effettuato. Il rendimento attribuito al contratto (c.d. rendimento retrocesso) è la sola componente di rendimento che partecipa al meccanismo di rivalutazione. Prelievo in punti percentuali assoluti: il tasso di rendimento trattenuto varia in funzione del Premio Attivo da un minimo di 0,70 punti percentuali a un massimo di 1,30 punti percentuali; esso corrisponde al margine sul rendimento rilevato della Gestione speciale Unipol Executive che viene trattenuto dalla Società. Tasso di rendimento minimo garantito: la Società garantisce un tasso di rendimento minimo annuo fisso pari all 1,00%, applicato in regime di capitalizzazione composta. Frequenza di determinazione: il confronto tra il rendimento retrocesso ed il tasso di rendimento minimo garantito (c.d. determinazione), avviene con frequenza annua. La frequenza di determinazione coincide con la frequenza di consolidamento; pertanto il rendimento riconosciuto periodicamente all Investitore - Contraente è sempre pari al tasso di rendimento minimo garantito maggiorato dell eventuale eccedenza calcolata come differenza tra il rendimento retrocesso alla data di determinazione e il tasso di rendimento minimo garantito. La Società applica le proprie commissioni mediante prelievo sul rendimento della gestione separata fatto salvo il tasso di rendimento minimo garantito che rimane comunque garantito all Investitore - Contraente. Misura di rivalutazione: l incremento periodico attribuito al capitale maturato rispetto al periodo precedente (c.d. misura di rivalutazione) coincide con il rendimento retrocesso. Avvertenza: ogni rivalutazione periodica attribuita al contratto resta definitivamente acquisita e, pertanto, il capitale maturato al termine di ogni periodo di consolidamento non può decrescere. L orizzonte temporale d investimento consigliato è pari a 1 anno. La politica di investimento della Gestione separata Unipol Executive è improntata a criteri generali di prudenza e persegue i seguenti obiettivi: valorizzazione della qualità dell attivo in un ottica di medio/lungo periodo; rendimenti previsti futuri compatibili con gli impegni assunti nei confronti degli Investitori-Contraenti e con una diversificazione che tenga adeguatamente conto dei rischi di mercato, di credito, di concentrazione e di liquidità; composizione degli attivi che rifletta adeguatamente le scadenze medie dei passivi. Gli investimenti della Gestione speciale Unipol Executive sono rappresentati principalmente da titoli obbligazionari negoziati su mercati regolamentati. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001B - mod. U ed. 01/2014 Pagina 2 di 7

12 La valuta di denominazione degli strumenti finanziari è principalmente l Euro. È altresì prevista la possibilità di investire in depositi bancari. YOU INVESTIMENTO Top È possibile l impiego di strumenti finanziari derivati nel rispetto delle condizioni previste dalla normativa vigente in materia di attività a copertura delle riserve tecniche, che consentono l utilizzo degli stessi a condizione che venga perseguita la finalità di effettuare una gestione equilibrata e prudente del portafoglio. (SEGUE) Gli investimenti sono effettuati, in conformità con l articolo 17 del Regolamento ISVAP n. 36 del 31 gennaio 2011, prevalentemente in emittenti appartenenti ad un paese appartenente all area POLITICA DI OCSE. INVESTIMENTO Gli emittenti sono prevalentemente stati membri dell Unione Europea o appartenenti all OCSE o enti locali o enti pubblici di Stati membri dell Unione Europea o organizzazioni internazionali cui aderiscano uno o più di detti Stati membri o altri emittenti i cui titoli obbligazionari siano negoziati in mercati regolamentati. Il tasso medio di rendimento della Gestione separata realizzato nel periodo di osservazione si ottiene rapportando il risultato finanziario di competenza del periodo considerato alla giacenza media delle attività della Gestione nello stesso periodo. Il periodo di osservazione decorre dal 1 gennaio al 31 dicembre. Il risultato finanziario è costituito dai proventi finanziari di competenza del periodo di osservazione considerato (compresivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza), dagli utili e dalle perdite da realizzo per la quota di competenza della Gestione, al lordo delle ritenute di acconto fiscali ed al netto delle spese effettivamente sostenute per l acquisto e la vendita delle attività della Gestione separata e di quelle relative all attività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione. Non sono consentite altre forme di prelievo in qualsiasi modo effettuate. Gli utili e le perdite di realizzo sono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro mastro della Gestione e cioè al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione ed al valore di mercato all atto di iscrizione nel libro mastro per i beni già di CRITERI DI proprietà della Società. VALORIZZAZIONE Il rendimento della gestione beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di DEGLI ATTIVI IN commissioni o di altri proventi ricevuti dalla Società in virtù di accordi con soggetti terzi e PORTAFOGLIO riconducibili al patrimonio della gestione. La giacenza media delle attività della Gestione è pari alla somma delle giacenze medie nel periodo di osservazione dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività della Gestione stessa. La giacenza media nel periodo di osservazione degli investimenti e delle altre attività è determinata in base al valore di iscrizione nel libro mastro della Gestione separata. Avvertenza: le plusvalenze, le minusvalenze e gli altri flussi di cassa concorrono alla determinazione del rendimento della gestione interna separata solo se effettivamente realizzati sulle attività che la compongono; le attività di nuova acquisizione sono valutate al prezzo di acquisto, mentre quelle già di proprietà della Società sono valutate al prezzo di iscrizione nella gestione interna separata. Avvertenza: si evidenzia che, in considerazione delle caratteristiche della gestione interna separata e del meccanismo di calcolo del relativo rendimento, la valorizzazione delle attività che compongono il portafoglio della gestione interna separata non è riferita ai valori di mercato delle medesime e la volatilità dei relativi rendimenti non riflette quella calcolata sulla base del valore di mercato delle attività che la compongono. Si rinvia alla Sez. B.1) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sull investimento finanziario. COSTI TABELLA La seguente Tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al DELL INVESTIMENTO momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con FINANZIARIO riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale investito. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001B - mod. U ed. 01/2014 Pagina 3 di 7

13 (SEGUE) TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,000% 0,000% B Commissioni di gestione 1,300% C Altri costi contestuali al versamento 0,000% 0,000% D Altri costi successivi al versamento 0,000% E Bonus e premi 0,000% 0,000% F Spese di emissione 0,330% 0,330% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO G Premio versato 100,000% 0,000% H=G-F Capitale nominale 99,670% 0,000% I=H-(A+C-E) Capitale investito 99,670% 0,000% Avvertenza: la Tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. La Tabella è stata realizzata ipotizzando il premio minimo previsto dal contratto pari a ,00 euro. La percentuale riferita alla commissione di gestione (rendimento trattenuto) indicata nella Tabella è il costo massimo applicabile; tale costo può risultare inferiore all 1,30% in quanto applicato in funzione del Premio Attivo e dell eventuale riconoscimento del Tasso di Rendimento minimo garantito. Costi a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione: È previsto un costo fisso per l emissione del contratto pari a 100,00 euro che viene dedotto dal premio versato. Costi di riscatto: Al valore di riscatto lordo, sia totale che parziale, richiesto nel secondo e terzo anno di durata contrattuale, si applica la penalità di seguito indicata: DESCRIZIONE DEI COSTI Anno di riscatto 2 anno 3 anno Aliquota 0,60% 0,30% In caso di riscatto parziale le penalità sono applicate solo per riscatti parziali di importo superiore al 6,00% del capitale maturato calcolato alla data di richiesta del riscatto e solo sulla parte eccedente il 6,00%. Ogni operazione di riscatto, sia totale che parziale, prevede un costo fisso pari a 5,00 euro. Costi applicati mediante prelievo sul rendimento della Gestione È previsto un costo fisso annuo di gestione dell investimento finanziario, espresso in punti percentuali assoluti applicati mediante prelievo sul rendimento realizzato dalla Gestione Unipol Executive. Il tasso di rendimento trattenuto, espresso in punti percentuali, varia in funzione del Premio Attivo (costituito dal premio versato dall Investitore-Contraente al netto dei premi relativi agli eventuali riscatti parziali), secondo la seguente Tabella: Rendimento Premio Attivo trattenuto Inferiore a ,00 euro 1,30 uguale o superiore a ,00 euro ma inferiore a ,00 euro 1,00 uguale o superiore a ,00 euro ma inferiore a ,00 di euro 0,90 uguale o superiore a ,00 di euro ma inferiore a ,00 euro 0,80 uguale o superiore a ,00 euro 0,70 Si rinvia alla Sez. C) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001B - mod. U ed. 01/2014 Pagina 4 di 7

14 DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Anno Tasso di rendimento realizzato dalla Gestione speciale Unipol Executive * Rendimento minimo trattenuto dalla Società espresso in punti percentuali ** YOU INVESTIMENTO Top Tasso di rendimento riconosciuto agli Investitori-Contraenti ,55% 1,30 4,25% ,94% 1,30 2,64% ,02% 1,30 2,72% ,21% 1,30 2,91% ,34% 1,30 3,04% *Rendimento della Gestione speciale Unipol Executive certificato per il periodo 1/1-31/12. **Rendimento massimo trattenuto dalla Società, pari a 1,30 punti percentuali, relativo ad un Premio Attivo inferiore a ,00 euro. I dati di rendimento della Gestione non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a carico dell Investitore Contraente. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Si riporta di seguito la quota-parte percepita in media dai distributori con riferimento ai costi di cui ai parr e 13.2 della Parte I del Prospetto d offerta, nell ultimo anno solare. Quota parte retrocessa ai distributori Anno ,18% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso uno dei soggetti incaricati del collocamento del prodotto, elencati nella Parte III del Prospetto d offerta. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito modulo di Proposta. Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari, la sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito modulo di Proposta di Capitalizzazione. Il contratto è concluso nel momento in cui l Investitore-Contraente ha ricevuto comunicazione INFORMAZIONI scritta dell accettazione della Proposta dalla Società o, in mancanza, nel momento in cui il SULLE MODALITÀ Certificato di capitalizzazione è stato sottoscritto da entrambe le parti ovvero la Società abbia DI consegnato all Investitore-Contraente il Certificato di capitalizzazione dalla stessa sottoscritto. SOTTOSCRIZIONE Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari il contratto è concluso alla data di decorrenza indicata nella Proposta di capitalizzazione, con la firma della stessa ed il versamento del premio da parte dell Investitore-Contraente. Il perfezionamento del contratto avviene con il pagamento del premio unico. Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) Il contratto non prevede la possibilità di effettuare switch. Non sono ammessi versamenti aggiuntivi. Il capitale liquidabile alla scadenza è pari al capitale maturato alla stessa data. È possibile esercitare il diritto di riscatto totale in qualunque momento, trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto. Il valore di riscatto totale lordo è pari al capitale rivalutato alla data di richiesta di riscatto. Il tasso di rendimento annuo minimo garantito, pari all 1,00%, opera anche in caso di riscatto. Trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza è prevista inoltre la facoltà di richiedere riscatti parziali a condizione che il Premio Attivo risulti almeno pari a ,00 euro. Per ogni anno di durata contrattuale è concesso un solo riscatto parziale fino al termine del terzo anno. A partire dal quarto anno sono concessi due riscatti parziali per ogni anno di durata contrattuale. I riscatti parziali sono concessi per un importo minimo pari a 5.000,00 euro. Il valore di riscatto può risultare inferiore al premio versato. Si rinvia alla Sez. B.2) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni circa le modalità di riscatto. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001B - mod. U ed. 01/2014 Pagina 5 di 7

15 REVOCA DELLA PROPOSTA DIRITTO DI RECESSO ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO RECLAMI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il Proponente può revocare la Proposta fino al momento della conclusione del contratto mediante l invio di lettera raccomandata alla Società. Le somme eventualmente pagate dal Proponente devono essere restituite dalla Società entro trenta giorni dalla data di ricevimento della comunicazione di revoca. Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari il contratto viene concluso contestualmente alla sottoscrizione della Proposta di Capitalizzazione, non può pertanto configurarsi la revoca della Proposta da parte dell Investitore-Contraente. Entro trenta giorni dalla conclusione del contratto, l Investitore-Contraente può recedere dal contratto stesso mediante l invio di lettera raccomandata alla Società. La Società, entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione, è tenuta a restituire all Investitore-Contraente il premio unico eventualmente versato. La Società ha diritto a trattenere le spese di emissione del contratto indicate nella Proposta, o nella Proposta di capitalizzazione, e nell Art. 8 delle Condizioni di contratto. Ogni anno la Società comunicherà per iscritto all Investitore-Contraente, entro sessanta giorni da ogni ricorrenza prevista per la rivalutazione delle prestazioni, un estratto conto annuale della posizione contenente l indicazione, tra l altro, del premio versato, del capitale rivalutato e della misura di rivalutazione. Sul sito internet della Società sono disponibili il Prospetto d offerta aggiornato, il rendiconto periodico, il prospetto annuale della composizione della Gestione interna separata, il regolamento della Gestione interna separata. Tutti i documenti possono essere acquisiti su supporto duraturo. L indirizzo internet della Società è info_vita@unipolsai.it. La Società è tenuta a comunicare tempestivamente all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali il regime dei costi e le modalità di rivalutazione del capitale. Al presente contratto si applica la legge italiana. Il contratto ed ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana. Eventuali reclami aventi ad oggetto la gestione del rapporto contrattuale, segnatamente sotto il profilo dell attribuzione di responsabilità, dell effettività della prestazione, della quantificazione ed erogazione delle somme dovute all avente diritto, devono essere inoltrati per iscritto a: UnipolSai Assicurazioni S.p.A. - Reclami e Assistenza Clienti, Via della Unione Europea 3/B San Donato Milanese (MI), - Fax: 02/ reclami@unipolsai.it, oppure compilando il modulo on line disponibile sul sito della Società Per questioni attinenti al contratto: Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all IVASS - Servizio Tutela degli Utenti - Via del Quirinale, Roma, telefono Per questioni attinenti alla trasparenza informativa: Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CONSOB - Via G.B. Martini, Roma - telefono oppure Via Broletto, Milano - telefono , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. Si ricorda che resta salva la facoltà di adire l Autorità Giudiziaria. Si rinvia alla Sez. A) della Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli. Con frequenza annuale sono pubblicati sul sito internet della Società il rendiconto annuale e il prospetto annuale della composizione della Gestione speciale Unipol Executive. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001B - mod. U ed. 01/2014 Pagina 6 di 7

16 Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica: 07 gennaio 2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica: dal 07 gennaio 2014 La Gestione interna separata Gestione speciale Unipol Executive è offerta dal: 07 giugno 2007 La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ La Società UnipolSai Assicurazioni S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche TU50001B - mod. U ed. 01/2014 Pagina 7 di 7

17 CONDIZIONI DI CONTRATTO PRODOTTO FINANZIARIO DI CAPITALIZZAZIONE A PREMIO UNICO, CON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE (U50001) Premessa Disciplina del contratto: Il presente contratto è disciplinato esclusivamente: dalle Condizioni di contratto che seguono; da quanto stabilito nel Certificato di capitalizzazione, o nella Proposta di capitalizzazione, e nelle eventuali appendici firmate dalle parti; dalle disposizioni di legge in materia. Il presente contratto prevede l applicazione di due diverse Proposte d investimento, differenziate in base al tasso di rendimento minimo garantito applicato. Alla sottoscrizione della proposta l Investitore Contraente dovrà indicare la Proposta d investimento da applicare per l intera durata contrattuale: Proposta d investimento TU50001A: tasso di rendimento minimo garantito pari al 2,00% annuo composto, riconosciuto a scadenza, Proposta d investimento TU50001B: tasso di rendimento minimo garantito pari all 1,00% annuo composto, consolidato annualmente. ART.1 OGGETTO DEL CONTRATTO Il contratto ha per oggetto un prodotto di capitalizzazione, con rivalutazione annua del capitale, a premio unico. La Società si obbliga a corrispondere alla scadenza contrattuale, all Investitore-Contraente o ad eventuali beneficiari da esso designati, un capitale rivalutato. L ammontare della prestazione iniziale corrisponde al premio versato al netto dei costi di cui al successivo Art. 8. Le prestazioni del presente contratto si rivalutano ad ogni data di rivalutazione in base al rendimento della Gestione interna separata Gestione Speciale Unipol Executive ; ai successivi Artt. 9 e 10 sono indicate le modalità di rivalutazione del capitale e l importo liquidabile alla scadenza contrattuale. ART. 2 DICHIARAZIONI DELL INVESTITORE-CONTRAENTE Le dichiarazioni rese dall Investitore-Contraente debbono essere veritiere, esatte e complete. ART. 3 BENEFICIARI L Investitore-Contraente può designare uno o più Beneficiari e revocare o modificare in qualsiasi momento tale designazione. La designazione dei Beneficiari può essere fatta dall Investitore-Contraente al momento della sottoscrizione del contratto con apposita clausola, inserita nel Certificato di capitalizzazione, o con successiva dichiarazione scritta comunicata alla Società o per testamento ed è revocabile o modificabile nelle stesse forme. La designazione dei Beneficiari non può tuttavia essere revocata o modificata nei seguenti casi: - dopo che l Investitore-Contraente ed i Beneficiari abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l accettazione del beneficio (c.d. beneficio accettato); - dopo la morte dell Investitore-Contraente; - dopo che, verificatosi l evento previsto, i Beneficiari abbiano comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio. Nel caso di beneficio accettato le operazioni di riscatto, pegno e vincolo richiedono l assenso scritto dei Beneficiari. Prospetto d offerta - Condizioni di Contratto - mod. U ed. 01/2014 Pagina 1 di 10

18 ART. 4 DATA DI DECORRENZA E ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO La data di decorrenza del contratto è indicata nel Certificato di capitalizzazione ed è la data in cui ha inizio la durata contrattuale. Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari la data di decorrenza è indicata nella Proposta di capitalizzazione. Il contratto entra in vigore a condizione che sia stato pagato il premio: - dalle ore del giorno di conclusione, ovvero - dalle ore del giorno indicato nel Certificato di capitalizzazione, qualora la data di decorrenza sia successiva alla data in cui il contratto è concluso, ovvero - dalle ore del giorno del versamento del premio se tale versamento è effettuato dopo le date di cui ai due punti precedenti. ART. 5 DURATA DEL CONTRATTO Per durata del contratto si intende l arco di tempo che intercorre fra la data di decorrenza e quella di scadenza dello stesso. Per questo contratto la durata è pari a 5 anni. Il contratto si estingue nei seguenti casi: - esercizio del diritto di recesso; - richiesta di riscatto totale; - naturale scadenza. Il contratto estinto non può più essere riattivato. ART. 6 CONCLUSIONE DEL CONTRATTO. REVOCA DELLA PROPOSTA E DIRITTO DI RECESSO Il contratto è concluso nel momento in cui l Investitore-Contraente ha ricevuto comunicazione scritta dell accettazione della Proposta dalla Società o, in mancanza, nel momento in cui il Certificato di capitalizzazione è stato sottoscritto da entrambe le parti ovvero la Società abbia consegnato all Investitore- Contraente il Certificato di capitalizzazione dalla stessa sottoscritto. Fino a quando il contratto non sia concluso, il proponente può revocare la Proposta già sottoscritta, dandone comunicazione a mezzo lettera raccomandata contenente gli elementi identificativi della Proposta sottoscritta, a: UnipolSai Assicurazioni S.p.A. Rami Vita Via Stalingrado Bologna. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione della revoca, la Società provvede al rimborso dell intero ammontare del premio eventualmente già versato. Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari il contratto si intende concluso alla data di decorrenza, con la firma della Proposta di capitalizzazione ed il versamento del premio da parte dell Investitore- Contraente; non può pertanto configurarsi la revoca della Proposta da parte dell Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui il contratto è concluso dandone comunicazione, a mezzo lettera raccomandata contenente gli elementi identificativi del contratto, a: UnipolSai Assicurazioni S.p.A. Rami Vita Via Stalingrado Bologna. Il recesso ha l effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore del giorno di spedizione della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale di invio; alla comunicazione dovrà essere allegato l originale del Certificato di capitalizzazione e le eventuali appendici, qualora già in possesso dell Investitore-Contraente. Entro trenta giorni dal ricevimento della raccomandata di recesso, la Società rimborsa all Investitore- Contraente, previa consegna dell originale del Certificato di capitalizzazione, o della Proposta di capitalizzazione, e di eventuali appendici, il premio da questi eventualmente corrisposto. Prospetto d offerta - Condizioni di Contratto - mod. U ed. 01/2014 Pagina 2 di 10

19 La Società ha diritto a trattenere le spese di emissione del contratto, indicate nella Proposta, o nella Proposta di capitalizzazione, che si quantificano in 100,00 euro. ART. 7 PAGAMENTO DEL PREMIO Il presente contratto prevede il pagamento di un premio anticipato il cui importo non può essere inferiore a ,00 euro. Non sono previsti versamenti aggiuntivi. Il pagamento di un premio di importo inferiore o pari a ,00 euro può essere effettuato dall Investitore- Contraente tramite il competente intermediario incaricato, scegliendo una delle seguenti modalità: - assegni bancari, postali o circolari muniti della clausola di non trasferibilità, intestati o girati alla Società o all intermediario incaricato, purché espressamente in tale sua qualità; - bonifici su conto corrente bancario o postale, altri mezzi di pagamento bancario o postale oppure, ove previsti, sistemi di pagamento elettronico, intestati alla Società o all intermediario incaricato, purché espressamente in tale sua qualità. Il pagamento di un premio di importo superiore a ,00 euro può avvenire esclusivamente tramite bonifico bancario su un conto corrente della Società che sarà indicato al momento della sottoscrizione della Proposta. Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari, il premio deve essere corrisposto tramite bonifico bancario su conto corrente intestato alla Società. L Investitore-Contraente incarica la Banca di provvedere al pagamento dei premi con addebito dell importo sul proprio conto corrente. In caso di estinzione del conto corrente bancario, l Investitore-Contraente potrà rivolgersi a: UnipolSai Assicurazioni S.p.A. Rami Vita - Via Stalingrado Bologna telefono fax clienti.vita@unipolsai.it che fornirà le necessarie indicazioni operative per proseguire il rapporto. Ai fini della prima rivalutazione delle prestazioni viene definita una data di accredito del premio che sarà: - pari alla data di decorrenza del contratto, se il premio è incassato entro i cinque giorni successivi alla data di decorrenza del contratto; - pari alla data del versamento, se il premio è incassato dopo cinque giorni dalla data di decorrenza del contratto. Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari viene definita una data di accredito del premio che corrisponde alla data di valuta di accredito del bonifico bancario relativo al premio stesso. ART. 8 COSTI SUL PREMIO Il costo applicato al premio versato, a titolo di spese di emissione del contratto, è pari a 100,00 euro. ART. 9 CAPITALE INIZIALE, DATA DI RIVALUTAZIONE E RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE Il capitale investito iniziale alla data di decorrenza è costituito dal premio unico versato dall Investitore- Contraente al netto del costo di cui al precedente Art. 8. Il contratto prevede una data di rivalutazione che è la data alla cui ricorrenza annua la Società attribuisce le rivalutazioni, se non esplicitamente indicata nella Proposta la data di rivalutazione corrisponde ad ogni anniversario della data di decorrenza. Ad ogni data di rivalutazione del contratto il capitale maturato si ottiene con le modalità di seguito descritte: a) alla prima data di rivalutazione il capitale investito iniziale viene maggiorato di un importo che si ottiene applicando allo stesso la misura di rivalutazione di cui al successivo Art. 10 punto A), pro rata temporis dalla data di accredito del premio, b) ad ogni data di rivalutazione successiva alla prima, il capitale maturato alla precedente data di rivalutazione viene maggiorato di un importo che si ottiene applicando allo stesso la misura di rivalutazione di cui al successivo Art. 10 punto A). Ogni operazione di riscatto parziale comporta una riduzione del capitale maturato alla data di rivalutazione immediatamente precedente la data di richiesta di riscatto, con il conseguente ricalcolo del capitale maturato stesso. Prospetto d offerta - Condizioni di Contratto - mod. U ed. 01/2014 Pagina 3 di 10

20 Il nuovo capitale maturato si ottiene dalle operazioni di seguito descritte: YOU INVESTIMENTO Top 1) si determina la percentuale di riduzione del capitale maturato. La percentuale di riduzione è pari al rapporto tra l importo del riscatto parziale lordo ed il capitale maturato rivalutato alla data di richiesta del riscatto parziale; 2) si sottrae al capitale maturato alla precedente data di rivalutazione l importo ottenuto applicando la percentuale di riduzione sopra determinata allo stesso capitale, determinando in tal modo il nuovo capitale maturato. Alla scadenza contrattuale la rivalutazione sarà effettuata pro rata temporis dalla data dell ultima rivalutazione alla data di scadenza utilizzando la misura di rivalutazione di cui al successivo Art. 10 punto A). In base alla scelta effettuata dall Investitore Contraente la Società garantisce un rendimento minimo così determinato: Proposta d Investimento TU50001A: rendimento minimo garantito fisso annuo composto del 2,00%, ai soli contratti giunti a scadenza. Il capitale liquidabile alla scadenza è determinato come l importo maggiore tra: il capitale maturato alla stessa data calcolato secondo il meccanismo sopra descritto e il capitale iniziale investito alla data di decorrenza, eventualmente riproporzionato a seguito di riscatti parziali effettuati, rivalutato fino alla data di scadenza del contratto al tasso annuo composto del 2,00%. Proposta d investimento TU50001B: rendimento minimo garantito fisso annuo composto dell 1,00%, consolidato annualmente. Le rivalutazioni sono effettuate sempre con il metodo della capitalizzazione composta. ART. 10 CLAUSOLA DI RIVALUTAZIONE Il presente contratto fa parte di una speciale categoria di contratti di capitalizzazione ai quali la Società riconosce una rivalutazione annua delle prestazioni nella misura e secondo le modalità di seguito indicate. A tal fine la Società gestirà, secondo quanto previsto dal Regolamento della Gestione separata Gestione Speciale Unipol Executive, attività di importo non inferiore alle relative riserve matematiche. Secondo quanto stabilito all Art. 3 del Regolamento, in ogni periodo di osservazione la Società determina dodici tassi medi di rendimento, ciascuno riferito ad un periodo costituito da dodici mesi consecutivi, il primo dei quali termina il 31 gennaio e l ultimo il 31 dicembre dello stesso anno. Al fine di determinare la misura di rivalutazione di cui al successivo punto A), il tasso medio di rendimento della Gestione separata Gestione Speciale Unipol Executive è quello realizzato nel periodo dei dodici mesi che precedono l inizio del terzo mese antecedente quello nel quale cade la data di rivalutazione o la data di scadenza del contratto o la data di richiesta di riscatto parziale o totale. A) Misura di rivalutazione Il tasso di rendimento attribuito al contratto si ottiene sottraendo al tasso medio di rendimento realizzato dalla Gestione separata Gestione Speciale Unipol Executive, il rendimento trattenuto dalla Società, variabile in funzione del Premio Attivo secondo la seguente tabella: Tasso di rendimento Premio Attivo trattenuto (punti percentuali) Inferiore a ,00 euro 1,30 uguale o superiore a ,00 euro ma inferiore a ,00 euro 1,00 uguale o superiore a ,00 euro ma inferiore a ,00 di euro 0,90 uguale o superiore a ,00 di euro ma inferiore a ,00 euro 0,80 uguale o superiore a ,00 euro 0,70 La misura annua di rivalutazione coincide con il tasso di rendimento attribuito al contratto. La misura di rivalutazione non può in ogni caso essere inferiore a 0,00%. Prospetto d offerta - Condizioni di Contratto - mod. U ed. 01/2014 Pagina 4 di 10

21 In base alla scelta effettuata dall Investitore Contraente la Società garantisce un rendimento minimo così determinato: Proposta d investimento TU50001A: rendimento minimo garantito pari al 2,00% annuo composto, riconosciuto a scadenza. In caso di riscatto non sarà riconosciuto un rendimento minimo garantito. Proposta d investimento TU50001B: rendimento minimo garantito pari all 1,00% annuo composto, consolidato annualmente. B) Rivalutazione del capitale Ad ogni data di rivalutazione del contratto e alla scadenza contrattuale la prestazione viene aumentata applicando le modalità indicate al precedente Art. 9 ed utilizzando la misura di rivalutazione fissata al precedente punto A). L ultima data di rivalutazione coincide con la scadenza contrattuale. Il nuovo importo della prestazione conseguente alle rivalutazioni applicate, sarà annualmente comunicato all Investitore-Contraente. ART. 11 RISCATTO L Investitore-Contraente, trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza, può, in qualsiasi momento, risolvere il contratto per iscritto mediante esercizio del diritto di riscatto. Trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza l Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di richiedere riscatti parziali. Il riscatto totale comporta la risoluzione del contratto; la risoluzione ha effetto dalla data della relativa richiesta. In caso di riscatto parziale il contratto rimane in vigore. Il valore di riscatto totale lordo è pari al capitale maturato alla data di richiesta dello stesso, calcolato come descritto al precedente Art. 9. Al valore di riscatto lordo, sia totale che parziale, richiesto nel secondo e terzo anno di durata contrattuale, si applica la penalità di seguito indicata: Anno di riscatto 2 anno 3 anno Aliquota 0,60% 0,30% In caso di riscatto parziale le penalità sono applicate solo per riscatti parziali di importo superiore al 6,00% del capitale maturato calcolato alla data di richiesta del riscatto e solo sulla parte eccedente il 6,00%. Se il riscatto totale o parziale viene esercitato dopo il terzo anno non è prevista alcuna penalità. Per ogni anno di durata contrattuale è concesso un solo riscatto parziale fino al termine del terzo anno. A partire dal quarto anno sono concessi due riscatti parziali per ogni anno di durata contrattuale. L importo di ogni riscatto parziale non può essere inferiore a 5.000,00 euro. Il riscatto parziale è consentito a condizione che il Premio Attivo risulti almeno pari a ,00 euro. Il Premio Attivo di un contratto è costituito dal premio versato dall Investitore-Contraente, diminuito dei premi relativi agli eventuali riscatti parziali. Il premio relativo al riscatto parziale è dato dal Premio Attivo, quale risulta al momento della richiesta di riscatto parziale, moltiplicato per il rapporto esistente tra il riscatto parziale lordo ed il capitale rivalutato alla stessa data calcolato secondo i criteri di cui al precedente Art. 9. L Investitore-Contraente nella richiesta di riscatto parziale deve espressamente indicare l ammontare dell importo da liquidare nel rispetto dei limiti sopra indicati. In caso di errata indicazione dell'importo da liquidare, il riscatto parziale sarà eseguito nel rispetto dei predetti limiti. Ogni operazione di riscatto, sia totale che parziale, prevede un costo fisso pari a 5,00 euro. In conformità a quanto previsto dal Regolamento Isvap n. 38 del 3/6/2011 (di seguito, il "Regolamento n. 38"), al fine di salvaguardare nell interesse degli Investitori-Contraenti l equilibrio e la stabilità della Gestione separata, è previsto un limite complessivo (di seguito Limite ), osservato in un periodo di 30 giorni, per le liquidazioni relative al valore di riscatto dei contratti collegati alla stessa Gestione separata in capo al medesimo Investitore-Contraente o a più Investitori-Contraenti collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi. Prospetto d offerta - Condizioni di Contratto - mod. U ed. 01/2014 Pagina 5 di 10

22 Il Limite viene stabilito dalla Società ed è pari ad un importo determinato come indicato nella seguente tabella: Riserve per scaglioni (euro) da 0 a ,00 Limite 5,00% delle riserve da ,01 a ,00 Euro ,00 Euro ,00 + 1,50% delle Riserve che eccedono da ,01 a ,00 i ,00 di euro Euro ,00 + 1,00% delle Riserve che eccedono i Oltre , ,00 di euro L importo non può eccedere i ,00 di euro Nel Certificato di Capitalizzazione sarà indicato l importo del Limite rilevato alla data di sottoscrizione della stessa; l importo potrà variare al variare delle Riserve della Gestione separata. Il valore delle Riserve riferite alla Gestione separata è rilevabile dal prospetto della composizione della Gestione stessa, pubblicato annualmente sul Sito internet della Società. A fronte di ogni richiesta di riscatto la Società - in conformità al Regolamento n stabilisce inoltre un presidio finalizzato a salvaguardare l equilibrio e la stabilità della Gestione separata, come di seguito indicato. La liquidazione del valore di riscatto viene effettuata fino a concorrenza del Limite, nei tempi previsti dal successivo Art. 15. Per l ammontare che eventualmente ecceda il Limite, la Società ha la facoltà di effettuare la liquidazione in tranche di importo pari (o, nel caso dell ultima tranche, inferiore) al Limite, ad intervalli di trenta giorni, nei seguenti casi: - il valore di riscatto del presente contratto superi il Limite; - il Limite sia superato per effetto della somma tra il valore di riscatto richiesto per il presente contratto e gli importi di riscatto liquidati nell'arco dei 30 giorni che precedono la data della liquidazione del valore di riscatto del presente contratto. La Società può non esercitare la suddetta facoltà qualora ritenga che la liquidazione del valore di riscatto possa essere effettuata senza arrecare grave pregiudizio alla collettività degli Investitori-Contraenti della Gestione separata. ART. 12 OPZIONI Non sono previste opzioni. ART. 13 PRESTITI Il presente contratto non consente la concessione di prestiti. ART. 14 PEGNO E VINCOLO L Investitore-Contraente può dare in pegno il contratto o vincolarne le somme. Il pegno e il vincolo, per avere efficacia nei confronti della Società, devono risultare dal Contratto o appendice allo stesso ed essere firmati dalle parti contraenti. Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di recesso, e, in generale, le operazioni di liquidazione richiedono il consenso scritto del creditore pignoratizio o vincolatario. ART. 15 PAGAMENTI DELLA SOCIETÀ Le richieste di liquidazione devono essere consegnate alla Società anche attraverso l Agenzia cui è assegnato il contratto, o inviate tramite raccomandata a: UnipolSai Assicurazioni S.p.A. Rami Vita Via Stalingrado Bologna. Prospetto d offerta - Condizioni di Contratto - mod. U ed. 01/2014 Pagina 6 di 10

23 Per ogni tipologia di liquidazione dovranno essere presentati alla Società i documenti di seguito specificati, necessari a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento e a individuare con esattezza gli aventi diritto. a) Per la liquidazione a scadenza del contratto: domanda di liquidazione compilata e sottoscritta da ciascuno degli aventi diritto, che potrà essere effettuata su carta semplice oppure utilizzando l apposito modulo predisposto dalla Società nella quale sono indicati tutti i dati identificativi degli aventi diritto stessi; nel caso in cui gli aventi diritto siano più di uno, ciascuno di questi dovrà compilare e sottoscrivere una singola domanda completa di tutti i dati identificativi; originale del Certificato di capitalizzazione, o Proposta di capitalizzazione, ed eventuali appendici emesse o dichiarazione di smarrimento delle stesse rilasciata presso le Forze dell Ordine; fotocopia fronte retro di un documento di identità valido e del codice fiscale di ciascun avente diritto, se persona fisica, o del legale rappresentante se l avente diritto è persona giuridica; copia autentica del Decreto del Giudice Tutelare che autorizza la riscossione e dispone sul reimpiego delle somme, con esonero della Società da ogni responsabilità circa il pagamento della somma stessa e da ogni ingerenza e responsabilità circa l eventuale reimpiego, nel caso di beneficio a favore di minore o di incapace (ottenibile con ricorso al Giudice Tutelare del luogo di residenza del minore o incapace); attestazione sottoscritta dall avente diritto, con la quale lo stesso dichiari, a seconda della circostanza ricorrente, che la liquidazione è percepita in relazione ad attività commerciali o, in alternativa, che non è percepita in relazione ad attività commerciali; comunicazione di svincolo redatta e sottoscritta dal vincolatario o benestare del creditore pignoratizio che autorizza la liquidazione agli aventi diritto, solo nel caso in cui il contratto risulti vincolato o ceduto in pegno. b) In caso di riscatto totale o parziale: domanda di riscatto totale o parziale compilata e sottoscritta dall Investitore-Contraente, che potrà essere effettuata su carta semplice oppure utilizzando l apposito modulo predisposto dalla Società nella quale sono indicati tutti i dati identificativi dell Investitore-Contraente stesso; originale del Certificato di capitalizzazione, o Proposta di capitalizzazione, ed eventuali appendici emesse (solo in caso di riscatto totale) o dichiarazione di smarrimento delle stesse rilasciata presso le Forze dell Ordine; fotocopia fronte retro di un documento di identità valido e del codice fiscale di ciascun avente diritto, se persona fisica, o del legale rappresentante se l avente diritto è persona giuridica; attestazione sottoscritta dall avente diritto, con la quale lo stesso dichiari, a seconda della circostanza ricorrente, che la liquidazione è percepita in relazione ad attività commerciali o, in alternativa, che non è percepita in relazione ad attività commerciali; comunicazione di svincolo redatta e sottoscritta dal vincolatario o benestare del creditore pignoratizio, che autorizza il riscatto all Investitore-Contraente, solo nel caso in cui il contratto risulti vincolato o ceduto in pegno; assenso scritto del beneficiario accettante, solo qualora dal contratto risulti che l Investitore-Contraente ed i Beneficiari abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, di rinunciare al potere di revoca e di accettare il beneficio. Eventuali ulteriori documenti potranno essere richiesti solo nel caso in cui quelli precedentemente elencati non risultassero sufficienti a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento e/o ad individuare con esattezza gli aventi diritto. La Società provvede alla liquidazione dell importo dovuto, verificata l effettiva esistenza di tale obbligo, entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione completa o dal completamento della stessa, fatto salvo quanto previsto all Art. 11 delle presenti Condizioni di Contratto. Decorso tale termine e a partire dallo stesso sono dovuti gli interessi moratori a favore degli aventi diritto. Ogni pagamento viene effettuato presso la sede o la competente Agenzia della Società. Prospetto d offerta - Condizioni di Contratto - mod. U ed. 01/2014 Pagina 7 di 10

24 I diritti derivanti dal Contratto di capitalizzazione si prescrivono in dieci anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto si fonda (Art del Codice Civile). La normativa vigente prevede che gli importi dovuti dalla Società che non siano reclamati entro il termine di prescrizione del relativo diritto siano devoluti ad un apposito Fondo costituito presso il Ministero dell Economia e delle Finanze (L. 266/2005 e successive modificazioni ed integrazioni). ART. 16 LEGISLAZIONE APPLICABILE Al presente contratto si applica la legge italiana. ART. 17 IMPOSTE E TASSE Eventuali imposte e tasse relative al contratto sono a carico dell Investitore-Contraente o dei Beneficiari ed aventi diritto. ART. 18 MONETA IN CUI SONO ESPRESSI GLI IMPEGNI CONTRATTUALI Le prestazioni ed i premi sono espressi e regolati in Euro. ART. 19 FORO COMPETENTE Per le controversie relative al presente contratto, è competente l Autorità Giudiziaria del luogo di residenza o domicilio dell Investitore-Contraente, del Beneficiario ovvero degli aventi diritto. Prospetto d offerta - Condizioni di Contratto - mod. U ed. 01/2014 Pagina 8 di 10

25 REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA GESTIONE SPECIALE UNIPOL EXECUTIVE DENOMINATA IN EURO 1 Gestione speciale UNIPOL EXECUTIVE UnipolSai Assicurazioni S.p.A. (di seguito la Società ) attua una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre attività, che viene contraddistinta con il nome Gestione Speciale UNIPOL EXECUTIVE ed indicata nel seguito con la sigla EXECUTIVE. Il valore delle attività gestite (di seguito le Attività ) non sarà inferiore all importo delle riserve matematiche costituite per i contratti a prestazioni rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla gestione EXECUTIVE (di seguito le Riserve ). Il presente Regolamento è parte integrante delle condizioni contrattuali. La gestione EXECUTIVE è conforme alle disposizioni del Regolamento ISVAP n. 38 del 3 giugno Politica di investimento La politica di investimento delle Attività della gestione EXECUTIVE è improntata a criteri generali di prudenza e persegue i seguenti obiettivi: valorizzazione della qualità dell attivo in un ottica di medio/lungo periodo; rendimenti previsti futuri compatibili con gli impegni assunti nei confronti dei contraenti e con una diversificazione che tenga adeguatamente conto dei rischi di mercato, di credito, di concentrazione e di liquidità; composizione degli attivi che rifletta adeguatamente le scadenze medie dei passivi. Le risorse della gestione EXECUTIVE sono investite esclusivamente in tipologie di attività che rientrano nelle categorie ammissibili alla copertura delle riserve tecniche, in conformità a quanto previsto dall'articolo 9 del Regolamento ISVAP n. 38 del 3 giugno 2011 e dalle disposizioni di cui alla Parte III, Titolo I, del Regolamento ISVAP n. 36 del 31 gennaio La composizione delle Attività della gestione rispetta i seguenti limiti quantitativi, espressi in termini di rapporto tra il valore di carico complessivo 1 delle Attività - appartenenti alle macroclassi definite nel Regolamento ISVAP n. 36 del 31 gennaio e il totale delle Riserve: A1) titoli di debito e altri valori assimilabili: fino al 100% delle Riserve da coprire; A2) prestiti: massimo del 20% delle Riserve da coprire; A3) titoli di capitale ed altri valori assimilabili 2 : massimo 35% delle Riserve da coprire; A4) comparto immobiliare (beni immobili e valori assimilabili): massimo 40% delle Riserve da coprire; A5) investimenti alternativi: massimo 10% delle Riserve da coprire; B) crediti + C) altri attivi: massimo 25% delle Riserve da coprire; D) depositi (depositi bancari o presso altri enti creditizi, a vista o con vincoli di durata uguale o inferiori a 15 giorni): massimo 20% delle Riserve da coprire. La gestione EXECUTIVE può investire in attività emesse da controparti di cui all articolo 5 del Regolamento ISVAP n. 25 del 27 maggio 2008 (di seguito le Controparti Infragruppo ) nella misura massima del 35% delle Riserve da coprire. In conformità a quanto previsto da quest ultimo Regolamento sono adottate, e sottoposte a revisione periodica, le linee guida in materia di operazioni infragruppo, che definiscono le modalità secondo cui si svolge l operatività con le Controparti Infragruppo, precisando limiti, ruoli e responsabilità, processi operativi e flussi comunicativi. Inoltre, al fine di assicurare la tutela dei contraenti da possibili situazioni di conflitto di interessi, è adottata e mantenuta aggiornata una politica di gestione dei conflitti d interesse, che identifica le circostanze che generano, o potrebbero generare, un conflitto d interesse che possa incidere negativamente sugli interessi dei contraenti, definisce le procedure adottate e le misure poste in essere per la gestione dei conflitti di interesse. Tra le misure organizzative adottate sono ricomprese specifiche riserve deliberative e obblighi di verifica che l operazione, in cui la Società abbia, direttamente o indirettamente, un interesse in conflitto, sia effettuata nell interesse dei clienti e alle migliori condizioni possibili con riferimento al momento, alla dimensione, alla natura delle operazioni stesse e ai costi di transazione. 1 Il valore delle attività è quello con cui sono iscritte nell ultimo bilancio approvato o, in mancanza, quello di carico nella contabilità generale dell impresa (vedi Art.8 del Regolamento ISVAP n.38 del 3 giugno 2011). I rapporti vengono calcolati alla fine di ciascun mese. 2 Inclusi gli investimenti alternativi di natura azionaria compresi nella macroclasse A5. Prospetto d offerta - Condizioni di Contratto - mod. U ed. 01/2014 Pagina 9 di 10

26 E possibile l impiego di strumenti finanziari derivati nel rispetto delle condizioni previste dalla normativa vigente in materia di attività a copertura delle riserve tecniche, che consentono l utilizzo degli stessi a condizione che venga perseguita la finalità di effettuare una gestione equilibrata e prudente del portafoglio. A titolo esemplificativo e non esaustivo, è possibile operare in strumenti derivati aventi come sottostanti tassi d interesse, cambi, azioni, indici connessi alle precedenti categorie di attivi e credito. 3 Determinazione del tasso medio di rendimento Il tasso medio di rendimento della gestione EXECUTIVE realizzato nel periodo di osservazione si ottiene rapportando il risultato finanziario di competenza del periodo considerato alla giacenza media delle Attività della gestione EXECUTIVE nello stesso periodo. Il periodo di osservazione decorre dal 1 gennaio al 31 dicembre. Il risultato finanziario è costituito dai proventi finanziari di competenza del periodo di osservazione considerato (comprensivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza), dagli utili e dalle perdite da realizzo per la quota di competenza della gestione EXECUTIVE, al lordo delle ritenute di acconto fiscali ed al netto delle spese effettivamente sostenute per l acquisto e la vendita delle Attività della gestione separata e di quelle relative all attività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione. Non sono consentite altre forme di prelievo in qualsiasi modo effettuate. Gli utili e le perdite da realizzo sono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti Attività nel libro mastro della gestione EXECUTIVE e cioè al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione ed al valore di mercato all'atto di iscrizione nel libro mastro per i beni già di proprietà della Società. Il rendimento della gestione EXECUTIVE beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dalla Società in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della gestione. La giacenza media delle attività della gestione separata è pari alla somma delle giacenze medie nel periodo di osservazione dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività della gestione separata. La giacenza media nel periodo di osservazione degli investimenti e delle altre attività è determinata in base al valore di iscrizione nel libro mastro della gestione separata. Nel periodo di osservazione si determinano dodici tassi medi di rendimento, ciascuno riferito ad un periodo costituito da dodici mesi consecutivi, il primo dei quali termina il 31 gennaio e l ultimo il 31 dicembre dello stesso anno. 4 Modifiche al Regolamento La Società si riserva il diritto di apportare eventuali modifiche al Regolamento della gestione EXECUTIVE derivanti dall adeguamento dello stesso alla normativa primaria e secondaria vigente o a fronte di mutati criteri gestionali, con esclusione, in questo ultimo caso, di modifiche meno favorevoli per il contraente. 5 Certificazione della gestione EXECUTIVE La gestione EXECUTIVE è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una Società di revisione iscritta nell apposito registro previsto dalla normativa vigente. Prospetto d offerta - Condizioni di Contratto - mod. U ed. 01/2014 Pagina 10 di 10

27 Modello U Edizione 01/2014