SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno /OICR/linea/combinazione libera. Informazioni generali sull finanziario Nome FINEX SICAV SIF SA PRIVATE EQUITY sottoscrivibile mediante versamento unico. Comparto del fondo comune di FINEX SICAV SIF SA costituito in base alla legge lussemburghese ed non armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in 25a Boulevard Royal L-2449 Luxembourg - Grand Duché de Luxembourg. Gestore Altre informazioni RR & Co con sede legale in 25a Boulevard Royal L-2449 Luxembourg Grand-Duché de Luxembourg. Codice proposta di finanziario: FEX-LU PU Quote categoria: Classe X Codice ISIN: LU Valuta di denominazione: Euro. Data di inizio operatività: 2 Gennaio Politica di distribuzione dei proventi: Il fondo è ad accumulazione. I proventi non vengono pertanto distribuiti, ma restano compresi nel patrimonio del fondo. Modalità di versamento del premio: versamento unico di importo non inferiore a Euro e con possibilità di versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a Euro Finalità: l mira a ottenere, in un orizzonte di medio lungo periodo, la costituzione di un capitale nonché la crescita regolare del capitale investito. Nella presente Scheda Sintetica, è stato considerato un ipotesi di premio unico pari a Euro per la rappresentazione del profilo di rischio e dei costi. Struttura e rischi dell finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale di consigliato Tipologia di gestione: ad obiettivo di rischio/flessibile. Qualifica: nessuna Obiettivo della gestione: l obiettivo dell OICR è di conseguire a medio termine un rendimento sostanziale (circa 4% su base annua sopra il tasso privo di rischio), con una volatilità contenuta (3-7% su base annua). 20 anni Profilo di rischio Grado di rischio: alto. Il grado di rischio è indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del Fondo/comparto in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, mediobasso, medio, medio-alto, alto e molto alto. DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica Informazioni Specifiche - Finex Sicav SIF SA - Private Equity - PU 1/5

2 Politica di Garanzie Categoria: flessibile. Politica d : Il comparto cerca di conseguire un incremento sostanziale di valore investendo in titoli non quotati, in partecipazioni ad imprese di diversi settori sia commerciali, finanziari che industriali, in titoli obbligazionari emessi o garantiti dalle stesse. La scelta degli investimenti avviene con l osservanza di strette procedure di due diligence e analisi finanziaria condotte da un team di esperti nel settore della finanza d impresa. La strategia prevede un significativo in impieghi a breve o che generano ricavi costanti per assicurare la liquidità del fondo. Il comparto non usa direttamente leva finanziaria e non investe nel settore immobiliare. Principali tipologie di strumenti finanziari: gli investimenti avvengono principalmente in forma di equity, prestiti societari ed obbligazioni convertibili nonché, in OICR armonizzati e non armonizzati che investono in mercati azionari, obbligazionari e monetari. Il patrimonio netto del comparto potrà essere investito, in misura contenuta, in strumenti monetari ed obbligazionari a breve termine, depositi di liquidità nonché in ETF di eccellente qualità quotati alle borse principali. Aree geografiche d : prevalentemente paesi europei con possibile diversificazione degli investimenti in altre aree geografiche. Operazioni in strumenti finanziari derivati: il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati negoziati sui mercati regolamentati ai fini di copertura. In ogni caso, l utilizzo di tali strumenti è coerente con l obiettivo del fondo e viene effettuata nel rispetto delle vigenti disposizioni di legge. L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari dell vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1, Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell finanziario. Costi Tabella dello finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi rappresenta il capitale investito. La scomposizione del premio versato riportata nella seguente tabella è stata calcolata con riferimento ad un premio unico o ad un versamento aggiuntivo pari ad Euro DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica Informazioni Specifiche - Finex Sicav SIF SA - Private Equity - PU 2/5

3 Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,549% B Commissione di gestione 1,95% C D E F G Costi delle garanzie e/o Immunizzazione Altri costi contestuali al versamento Altri costi successivi al versamento Bonus, premi e riconoscimenti di quote Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% 0,01% H Spese di emissione 0,75% 0,0375% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L=I-(G+H) Capitale nominale 99,25% M=L-(A+C+D-F) Capitale investito 99,25% Avvertenza: La tabella dell finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d Offerta. Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-Contraente Spese fisse di emissione: le spese di emissione sono pari ad Euro 75 dedotte dal premio unico versato all emissione ed Euro 50 dedotte da ogni versamento integrativo effettuato. Costi di caricamenti: I costi di caricamento sul premio unico e su eventuali premi aggiuntivi sono pari al 9,69% e vengono prelevati trimestralmente mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto secondo il piano di ammortamento riportato nella tabella seguente (valori arrotondati): Quota% Quota % 1 2,73 6 0,56 2 2,14 7 0,33 3 1,64 8 0,17 4 1,20 9 0,06 5 0, ,01 Inoltre, viene prelevato ogni mese durante il primo anno dalla decorrenza del Contratto, lo 0,1083% del premio unico iniziale, mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica Informazioni Specifiche - Finex Sicav SIF SA - Private Equity - PU 3/5

4 Costi delle coperture assicurative (caso morte): l importo del premio a fronte della copertura caso morte viene calcolato in funzione dell età e del Capitale Maturato ed è prelevato trimestralmente mediante diminuzione delle quote attribuite al contratto. In via esemplificativa, considerando un Assicurato 45 anni di età, il costo per una copertura assicurativa di Euro 1000 è pari a Euro 3,31 per il primo anno e cresce con l età dell assicurato fino a Euro 20,36 all ultimo anno dell orizzonte temporale consigliato. Nella tabella di scomposizione dei costi è stato indicato il valore percentuale relativo al costo medio applicato nell arco dell orizzonte temporale. Costi di Switch: alle prime due operazioni di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla terza richiesta che avverrà nel corso dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a 50 Euro per ogni Switch. Costi di riscatto: Il valore di Riscatto viene determinato al netto dei costi di caricamento del Contratto non ancora ammortizzati come riportato nella tabella seguente (valori arrotondati): Quota % non Quota % non 1 5,83 6 0,51 2 4,10 7 0,22 3 2,74 8 0,06 4 1,73 9 0,01 5 1, ,00 Oneri addebitati indirettamente all Investitore-Contraente Costi di gestione dell' finanziario: i costi di gestione dell' finanziario sono pari al1,95% annuo prelevati trimestralmente mediante la riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Dati periodici Rendimento storico FINEX SICAV SIF SA - PRIVATE EQUITY è un comparto di recente costituzione. Pertanto non è possibile rappresentare dati storici di rendimento. Tali dati saranno disponibili dal gennaio I dati storici di rischio-rendimento e costi dell saranno aggiornati con cadenza annuale. Totale Expense Ratio (TER) Essendo il comparto FINEX SICAV SIF SA - PRIVATE EQUITY di recente costituzione, non è possibile riportare il rapporto percentuale riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico di ciascun comparto ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). A titolo informativo si riporta costi di gestione pari al 2,5% annuo oltre ad una performance fee del 25% su base annua. Retrocessioni ai distributori La quota parte del totale dei costi dell finanziario percepita in media dai collocatori è stimata sulla base delle convenzioni di collocamento al 64,67%. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica Informazioni Specifiche - Finex Sicav SIF SA - Private Equity - PU 4/5

5 Informazioni ulteriori Valorizzazione dell La valorizzazione dell OICR viene effettuata con una frequenza mensile. Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dell OICR possono essere richiesti all impresa di assicurazione in qualsiasi momento. Rimborso del capitale prima della scadenza Alla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, l Investitore-Contraente potrà disporre del valore di riscatto del Contratto in qualsiasi momento, purché l Assicurato sia in vita. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni specifiche : 20 Gennaio Data di validità della parte Informazioni specifiche : 20 Gennaio 2014 L OICR FINEX SICAV SIF SA - PRIVATE EQUITY sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal 20 Gennaio 2014 Dichiarazione di responsabilità L impresa di assicurazione DRAVYA Life AG si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Angelo Colangelo Membro del comitato esecutivo Laurent Dambly Membro del comitato esecutivo DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica Informazioni Specifiche - Finex Sicav SIF SA - Private Equity - PU 5/5