PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI

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1 PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SOCIETA DI GESTIONE DEL RISPARMIO PROPOSTE D INVESTIMENTO FINANZIARIO UBI Pramerica SGR S.p.A., (di seguito anche la SGR ), appartenente al gruppo bancario Unione di Banche Italiane S.c.p.a., di nazionalità italiana, con sede legale in Bergamo, Piazza Vittorio Veneto n. 8 e sede amministrativa in Milano, Via Monte di Pietà n. 5. Sito internet Fondi comuni di investimento appartenenti al Sistema UBI Pramerica Fondi armonizzati UBI Pramerica Total Return Prudente UBI Pramerica Euro Cash UBI Pramerica Euro B. T. UBI Pramerica Euro Medio/Lungo Termine UBI Pramerica Obbligazioni Dollari UBI Pramerica Obbligazioni Globali UBI Pramerica Obbligazioni Globali Corporate UBI Pramerica Obbligazioni Globali Alto Rendimento UBI Pramerica Euro Corporate UBI Pramerica Bilanciato Euro a Rischio Controllato UBI Pramerica Portafoglio Prudente UBI Pramerica Portafoglio Moderato UBI Pramerica Portafoglio Dinamico UBI Pramerica Portafoglio Aggressivo UBI Pramerica Azionario Etico UBI Pramerica Azioni Italia UBI Pramerica Azioni Euro UBI Pramerica Azioni USA UBI Pramerica Azioni Pacifico UBI Pramerica Azioni Mercati Emergenti UBI Pramerica Azioni Globali UBI Pramerica Azioni Europa Fondi non armonizzati UBI Pramerica Total Return Dinamico UBI Pramerica Total Return Moderato ( Classe A e Classe B ) UBI Pramerica Privilege 1 UBI Pramerica Privilege 2 UBI Pramerica Privilege 3 UBI Pramerica Privilege 4 UBI Pramerica Privilege 5 PROPOSTE DI INVESTIMENTO FINANZIARIO: UBI Pramerica Total Return Prudente UBI Pramerica Total Return Prudente UBI Pramerica Euro Cash UBI Pramerica Euro B. T. UBI Pramerica Euro B. T. UBI Pramerica Euro Medio/Lungo Termine UBI Pramerica Euro Medio/Lungo Termine unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) Pagina 1 di 5

2 UBI Pramerica Obbligazioni Dollari UBI Pramerica Obbligazioni Dollari UBI Pramerica Obbligazioni Globali UBI Pramerica Obbligazioni Globali UBI Pramerica Obbligazioni Globali Corporate UBI Pramerica Obbligazioni Globali Corporate UBI Pramerica Obbligazioni Globali Alto Rendimento UBI Pramerica Obbligazioni Globali Alto Rendimento UBI Pramerica Euro Corporate UBI Pramerica Euro Corporate UBI Pramerica Bilanciato Euro a Rischio Controllato UBI Pramerica Bilanciato Euro a Rischio Controllato UBI Pramerica Portafoglio Prudente UBI Pramerica Portafoglio Prudente UBI Pramerica Portafoglio Moderato UBI Pramerica Portafoglio Moderato UBI Pramerica Portafoglio Dinamico UBI Pramerica Portafoglio Dinamico UBI Pramerica Portafoglio Aggressivo UBI Pramerica Portafoglio Aggressivo UBI Pramerica Azionario Etico UBI Pramerica Azionario Etico UBI Pramerica Azioni Italia UBI Pramerica Azioni Italia UBI Pramerica Azioni Euro UBI Pramerica Azioni Euro UBI Pramerica Azioni USA UBI Pramerica Azioni USA UBI Pramerica Azioni Pacifico UBI Pramerica Azioni Pacifico UBI Pramerica Azioni Mercati Emergenti UBI Pramerica Azioni Mercati Emergenti UBI Pramerica Azioni Globali UBI Pramerica Azioni Globali UBI Pramerica Azioni Europa UBI Pramerica Azioni Europa UBI Pramerica Total Return Dinamico UBI Pramerica Total Return Dinamico UBI Pramerica Total Return Moderato Classe A UBI Pramerica Total Return Moderato Classe A UBI Pramerica Total Return Moderato Classe B UBI Pramerica Total Return Moderato Classe B UBI Pramerica Privilege 1 UBI Pramerica Privilege 1 UBI Pramerica Privilege 2 UBI Pramerica Privilege 2 UBI Pramerica Privilege 3 UBI Pramerica Privilege 3 UBI Pramerica Privilege 4 unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Pagina 2 di 5

3 UBI Pramerica Privilege 4 UBI Pramerica Privilege 5 UBI Pramerica Privilege 5 Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) unica soluzione (PIC) Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITA DI SOTTOSCRIZIONE E RIMBORSO Il fondo UBI Pramerica Euro Cash può essere sottoscritto solo mediante versamento in unica soluzione (PIC). Ciascuna delle proposte di investimento finanziario è illustrata in una parte Informazioni Specifiche. MODALITA DI SOTTOSCRIZIONE La sottoscrizione delle quote dei Fondi/Comparti/Classi può avvenire, con la firma di apposito Modulo di sottoscrizione e il versamento del relativo importo - direttamente dall investitore, tramite un soggetto incaricato del collocamento o presso la sede della SGR. Ad eccezione del fondo UBI Pramerica Euro Cash, la sottoscrizione dei fondi appartenenti al Sistema UBI Pramerica può avvenire mediante: - versamento in unica soluzione (PIC) di importo minimo pari a euro 50 al lordo degli oneri di sottoscrizione (tanto per la prima sottoscrizione quanto per le successive); - partecipazione a Programmi di Accumulazione Finanziaria (PAF). I Programmi di accumulazione finanziaria prevedono versamenti periodici, di importo minimo uguale o multiplo di 50 euro, il cui numero può a scelta del sottoscrittore essere compreso tra un minimo di 60 ed un massimo di 600 versamenti. L'importo minimo del versamento iniziale è uguale o multiplo di 50 euro al lordo degli oneri di sottoscrizione. - Servizio PAF Dinamico (di seguito anche Servizio ) con riferimento alla sottoscrizione delle quote dei Fondi/Comparti azionari. Il Servizio PAF Dinamico prevede un collegamento funzionale tra un Programma di accumulazione finanziaria (PAF) in un fondo azionario a scelta del cliente e un investimento in unica soluzione nel Fondo UBI Pramerica Euro Cash. Tale Servizio prevede la generazione e la gestione automatica da parte della SGR di operazioni di passaggio fondi tra il fondo UBI Pramerica Euro Cash ed il fondo azionario prescelto, con l obiettivo di equilibrare nel tempo, in funzione dell andamento del mercato e secondo regole prefissate, l esposizione azionaria del patrimonio accumulato. Il Servizio sottoscritto dal cliente deve essere attivato su un fondo di tipo azionario la cui data di inizio attività sia antecedente di almeno un anno rispetto alla data di sottoscrizione del Servizio e deve prevedere una durata minima di 10 anni (120 versamenti unitari). Contestualmente alla sottoscrizione iniziale del fondo azionario il sottoscrittore deve effettuare un versamento in unica soluzione nel Fondo UBI Pramerica Euro Cash, per un importo pari ad almeno 10 volte la rata prescelta sul fondo azionario, oppure essere già titolare di quote del Fondo UBI Pramerica Euro Cash per un controvalore corrispondente al medesimo importo. L adesione al Servizio non prevede la possibilità da parte del sottoscrittore di poter richiedere l emissione dei certificati rappresentativi delle quote dei fondi sottoscritti. Nel caso in cui il sottoscrittore richieda l emissione dei certificati rappresentativi delle quote, la SGR procederà alla revoca del Servizio. Il Servizio prevede due automatismi di generazione e di gestione automatica delle operazioni denominati: consolidamento e raddoppio. L automatismo del consolidamento prevede che, il giorno 10 di ciascun mese, o se festivo il giorno lavorativo successivo, la SGR verifichi la differenza percentuale fra il valore unitario della quota del fondo azionario (NAV) e il valore medio di carico (VMC) delle quote detenute dal sottoscrittore nel fondo azionario. Il valore medio di carico verrà calcolato mediante il rapporto fra la sommatoria degli importi investiti e il numero delle quote in essere alla data della verifica secondo la seguente formula: VMC n t= = 1 Vt nrqt VMC = valore medio di carico Vt = sommatoria importi investiti al tempo t nrqt = numero quote in essere al tempo t Nel caso in cui la differenza percentuale fra il NAV e il VMC risultasse positiva per un valore Pagina 3 di 5

4 SWITCH VERSAMENTI SUCCESSIVI E uguale o superiore al 15%, la SGR procederà ad effettuare in automatico un rimborso dal fondo azionario per un importo corrispondente alla differenza tra il NAV e il VMC, moltiplicato per il numero delle quote possedute, purché il controvalore del rimborso sia almeno pari al valore della rata unitaria prescelta dal cliente. Tale importo rimborsato verrà investito nel Fondo UBI Pramerica Euro Cash con valuta pari ad un giorno lavorativo successivo alla data del rimborso. L automatismo del raddoppio prevede che, il giorno 25 di ciascun mese, o se festivo il giorno lavorativo successivo, la SGR verifichi la differenza percentuale tra il valore unitario della quota del fondo azionario (NAV) e il massimo valore raggiunto dalla quota dello stesso fondo azionario (NAVmax) nei tre anni precedenti la data di verifica; se il periodo di attività del fondo risultasse inferiore ai tre anni, verrà preso a riferimento il massimo valore raggiunto dalla data di inizio dell attività. Nel caso in cui la differenza percentuale fra il NAV max e il NAV risultasse positiva per un valore uguale o superiore al 10%, la SGR procederà ad effettuare in automatico, mediante prelievo dalle disponibilità del Fondo UBI Pramerica Euro Cash Liquidità, una sottoscrizione nel fondo azionario per un importo corrispondente al valore della rata unitaria prescelta dal cliente, raddoppiando di fatto il versamento mensile programmato. La sottoscrizione verrà effettuata con valuta un giorno lavorativo successivo alla data del rimborso del Fondo UBI Pramerica Euro Cash. Nel caso in cui il controvalore delle quote esistenti nel Fondo UBI Pramerica Euro Cash non fosse sufficiente a generare l importo del versamento aggiuntivo della rata unitaria, l operazione di rimborso non verrà effettuata, neppure parzialmente. L adesione al Servizio non comporta per il sottoscrittore spese od oneri aggiuntivi rispetto a quelli previsti dal Regolamento per la sottoscrizione del PAF prescelto e del versamento in unica soluzione sul Fondo UBI Pramerica Euro Cash. In particolare i movimenti di sottoscrizione e di rimborso, generati automaticamente dai meccanismi di consolidamento e di raddoppio sopra descritti, saranno esentati sia dal pagamento di diritti fissi sia da eventuali commissioni di sottoscrizione previste per le rate ordinarie del PAF. Il sottoscrittore può in qualsiasi momento, mediante comunicazione scritta indirizzata alla SGR, revocare l adesione al Servizio PAF Dinamico, senza alcun onere o spesa a suo carico. La revoca dovrà pervenire alla SGR entro il 30 giorno antecedente la data prescelta per la generazione dei movimenti automatici di sottoscrizione o di rimborso. In assenza di revoca il Servizio PAF Dinamico è operativo per tutta la durata del PAF azionario prescelto, a condizione che il sottoscrittore non richieda d iniziativa rimborsi, anche parziali, sul fondo azionario, in tal caso la SGR revocherà il Servizio. La sottoscrizione delle quote può avvenire anche mediante tecniche di comunicazione a distanza (Internet), nel rispetto delle disposizioni di legge e regolamentari vigenti. Per ulteriori dettagli si rinvia al Regolamento di gestione dei fondi. MODALITA DI RIMBORSO E possibile richiedere il rimborso delle quote in qualsiasi giorno lavorativo, senza alcun preavviso. Il rimborso può avvenire, oltre che in un unica soluzione parziale o totale anche tramite piani programmati di disinvestimento. Per ulteriori dettagli si rinvia al Regolamento di gestione dei fondi. Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto Completo per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione e rimborso. È facoltà dell investitore effettuare disinvestimenti delle quote sottoscritte al fine del contestuale reinvestimento in altro fondo (c.dd. operazioni di switch). L investitore può altresì effettuare versamenti successivi ovvero operazioni di switch in Fondi/Comparti/Classi istituiti successivamente alla sottoscrizione previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. Pagina 4 di 5

5 DIRITTO RECESSO ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE DI L efficacia dei contratti conclusi fuori sede, ai sensi dell art. 30, comma 6, del D.Lgs. n. 58/98, è sospesa per la durata di sette giorni decorrenti dalla data di sottoscrizione da parte dell investitore. Entro tale termine l investitore può comunicare il proprio recesso senza spese né corrispettivo alla SGR o ai soggetti incaricati del collocamento. Detta facoltà di recesso non si applica alle sottoscrizioni effettuate presso la sede legale o le dipendenze dell emittente, del proponente l investimento o del soggetto incaricato della promozione e del collocamento, nonché ai versamenti successivi e alle operazioni di passaggio tra Fondi/Comparti/Classi (cd. switch). La sospensiva non riguarda le successive sottoscrizioni delle quote dei Fondi/Comparti/Classi appartenenti al Sistema UBI Pramerica e riportati nel Prospetto Completo (o ivi successivamente inseriti), a condizione che al partecipante sia stata preventivamente fornita la parte Informazioni Specifiche aggiornata o il Prospetto Completo aggiornato con l informativa relativa al Fondo/Comparto/Classe oggetto della sottoscrizione. La SGR mette a disposizione, sul proprio sito internet i seguenti documenti ed i relativi aggiornamenti: a) Prospetti Semplificati di tutti i fondi del Sistema disciplinati nell ambito del medesimo prospetto Completo; b) Parti I, II e III del Prospetto Completo; c) Regolamento di gestione dei fondi; d) Ultimi documenti contabili redatti (rendiconto annuale e relazione semestrale, se successiva). L investitore ha la facoltà di richiedere l invio, anche a domicilio, dei suddetti documenti. La documentazione di cui sopra dovrà essere richiesta per iscritto a UBI Pramerica SGR S.p.A., Via Monte di Pietà n Milano, che ne curerà l inoltro a stretto giro di posta all indirizzo indicato dal richiedente. Sono a carico del richiedente le spese postali per la spedizione della documentazione richiesta. I documenti contabili dei Fondi sono altresì disponibili presso la SGR e la Banca Depositaria. La documentazione di cui sopra potrà essere inviata, ove richiesto dall investitore, anche in formato elettronico mediante tecniche di comunicazione a distanza, che consentano al destinatario di acquisire la disponibilità dei documenti su supporto duraturo. In questo caso, l invio ai Partecipanti dei documenti sopra indicati è gratuito. La SGR è tenuta a comunicare tempestivamente agli investitori le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. Avvertenza: la partecipazione al fondo comune di investimento/comparto è disciplinata dal Regolamento di gestione dei fondi. Avvertenza: Il Prospetto d offerta non costituisce un offerta o un invito in alcuna giurisdizione nella quale detti offerta o invito non siano legali o nella quale la persona che venga in possesso del Prospetto d offerta non abbia i requisiti necessari per aderirvi. In nessuna circostanza il Modulo di sottoscrizione potrà essere utilizzato se non nelle giurisdizioni in cui detti offerta o invito possano essere presentati e tale Modulo possa essere legittimamente utilizzato. La pubblicazione del prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 26 febbraio 2010 Data di validità della parte Informazioni Generali : 1 marzo 2010 Pagina 5 di 5

6 PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo. INFORMAZIONI GENERALI SUL FONDO NOME UBI Pramerica Total Return Prudente investimento in unica soluzione (PIC) Fondo comune di investimento di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. GESTORE UBI Pramerica SGR S.p.A. (di seguito la SGR ) ALTRE INFORMAZIONI - ISIN Portatore: IT Valuta di denominazione: Euro - Data di istituzione: 05/05/ Fondo ad accumulazione dei proventi La presente parte Informazioni Specifiche si riferisce alla proposta di investimento finanziario in un unica soluzione (PIC). La sottoscrizione delle quote può avvenire, tanto per la prima sottoscrizione che per le successive, mediante versamenti di importo minimo pari a 50 euro al lordo degli oneri di sottoscrizione. Il fondo ha come finalità il graduale accrescimento del valore del capitale investito. OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO TIPOLOGIA DI Tipologia di gestione: flessibile GESTIONE Obiettivo della gestione: in relazione allo stile di gestione adottato (stile flessibile), non è possibile individuare un benchmark rappresentativo della politica di gestione, ma è possibile individuare, in alternativa, una misura di rischio pari a 2%. ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO POLITICA DI INVESTIMENTO Tale misura di rischio consente di quantificare la perdita massima potenziale su un determinato orizzonte temporale di un mese con un livello di probabilità del 99%. 4 anni. Grado di rischio: Medio Questo grado di rischio indica una variabilità media dei rendimenti del Portafoglio in cui è allocato il capitale investito. Categoria Assogestioni: Obbligazionario flessibile Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione: Il portafoglio è investito: - in via principale in strumenti finanziari di natura obbligazionaria o monetaria e in altri titoli di debito denominati in qualsiasi valuta; - in via residuale in parti di OICR, anche collegati. Aree geografiche: Unione Europea, Nord America, paesi del Pacifico e Paesi Emergenti. Categorie di emittenti: Emittenti sovrani, organismi internazionali o con elevato merito di credito. Operazioni in strumenti derivati: L utilizzo degli strumenti finanziari derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi presenti nel portafoglio; - alla efficiente gestione; - all investimento. L utilizzo degli strumenti finanziari derivati è coerente con il profilo di rischio rendimento del fondo. In relazione alle finalità di investimento, il fondo si avvale di una leva finanziaria tendenzialmente pari a 1,1. Ne consegue che l effetto sul valore della quota derivante da variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il fondo è esposto attraverso strumenti derivati risulterebbe amplificato potenzialmente del 10%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Pagina 1 di 4

7 Si rinvia alla Sez. B), Parte I del Prospetto Completo per le informazioni di dettaglio sugli obiettivi e la politica di investimento del fondo. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, l importo versato al netto dei diritti fissi d ingresso rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto delle commissioni di sottoscrizione e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. La presente tabella è stata predisposta considerando un importo esemplificativo di euro. Versamento unico (PIC) VOCI DI COSTO A Commissioni di sottoscrizione Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) 1,50% 0,38% B Commissioni di gestione 0,80% C Costi delle garanzie e/o 0,00% 0,00% immunizzazione D Altri costi contestuali 0,00% 0,00% all investimento E Altri costi successivi 0,09% all investimento F Bonus e premi 0,00% 0,00% G Diritti fissi d ingresso 0,06% 0,02% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO H Importo Versato 100,00% I=H-G Capitale Nominale 99,94% L=I- (A+C+D-F) Capitale Investito 98,44% DESCRIZIONE DEI COSTI La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto Completo. Oneri direttamente a carico del sottoscrittore A) Commissione di sottoscrizione: è prevista una commissione di sottoscrizione pari a 1,5% B) Diritti fissi Diritti fissi a carico del Sottoscrittore Per ogni operazione di sottoscrizione, rimborso e passaggio tra Fondi/Comparti/Classi. Per ciascuna emissione, conversione, frazionamento, raggruppamento e spedizione dei certificati individuali rappresentativi delle quote sottoscritte Imposte e tasse eventualmente dovute Pagina 2 di 4 Importo in Euro 1,00 Euro: per importi fino a 500,00 Euro; 3,00 Euro: per importi compresi tra 500,01 e 1.500,00 Euro; 6,00 Euro: per importi superiori a 1.500,00 Euro 50,00 Euro (*) Variabile (*) Detti oneri devono essere corrisposti alla SGR, direttamente o per il tramite del Collocatore, al momento della relativa richiesta. L invio dei relativi certificati è a rischio del partecipante che ne abbia fatto richiesta.

8 Non sono previste commissioni di rimborso. Non è prevista l applicazione di alcuna commissione di passaggio tra Fondi/Comparti, ad eccezione delle operazioni di passaggio tra Fondi/Classi aventi ad oggetto la sottoscrizione del fondo UBI Pramerica Total Return Moderato. In tal caso, a fronte delle operazioni di passaggio tra Fondi/Classi, la SGR ha diritto di trattenere un aliquota commissionale pari all eventuale differenza positiva tra la commissione di sottoscrizione prevista dal Fondo e/o dalla Classe di destinazione e la media ponderata delle commissioni di sottoscrizione trattenute in occasione della sottoscrizione delle quote oggetto di conversione. Oneri a carico del fondo Le spese a carico del Fondo sono rappresentate da: - una provvigione di gestione annua dello 0,80% calcolata quotidianamente, per la quota di competenza del giorno sulla base del valore complessivo netto del fondo, quale risulta dal prospetto di calcolo del valore della quota del giorno di Borsa aperta precedente e prelevata mensilmente dalle disponibilità del fondo stesso il primo giorno di calcolo della quota del mese solare successivo a quello di riferimento. - una provvigione di incentivo pari al 10% del rendimento positivo del fondo, calcolato come variazione percentuale dell ultimo valore unitario della quota rispetto all High Water Mark Assoluto (di seguito HWMA). Per HWMA si intende il valore unitario della quota più alto tra quelli mai rilevati in precedenza. Altri oneri - compenso per la Banca Depositaria per l incarico svolto, comprensivo anche del compito di provvedere al calcolo del valore della quota, la cui misura massima è pari allo 0,16% annuo del valore complessivo netto del Fondo. - oneri di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari, nonché alla partecipazione agli O.I.C.R. oggetto di investimento. Si precisa che le commissioni di negoziazione non sono quantificabili a priori in quanto variabili; - spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici dei Fondi; - spese degli avvisi inerenti alla liquidazione dei Fondi o alla fusione dei Fondi o alle modifiche regolamentari richieste da mutamenti della legge o delle disposizioni di vigilanza; - costi della stampa dei documenti destinati al pubblico e quelli derivanti dagli obblighi di comunicazione alla generalità dei Partecipanti purché tali oneri non attengano a propaganda e a pubblicità o comunque al collocamento di quote dei Fondi; - spese per la revisione della contabilità e dei rendiconti dei Fondi, ivi compreso quello finale di liquidazione; - oneri finanziari per i debiti assunti dal Fondo e spese connesse; - spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse dei Fondo; - oneri fiscali di pertinenza del Fondo; - contributo di vigilanza dovuto alla Consob, nonché alle Autorità estere competenti, per lo svolgimento dell attività di controllo e di vigilanza. Tra tali spese non sono in ogni caso comprese quelle relative alle procedure di commercializzazione del Fondo nei paesi diversi dall Italia. Alla SGR è riservata la facoltà di concedere, a favore di particolari soggetti o categorie di soggetti, la riduzione fino al 100% delle commissioni di sottoscrizione e dei diritti fissi e la retrocessione fino al 100% delle commissioni di gestione. Per informazioni di maggior dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale del Fondo si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto Completo. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Pagina 3 di 4

9 Rendimento annuo del Fondo 8% 6% 4% 2% 0% -2% UBI Pramerica Total Return Prudente Benchmark: non previsto dalla politica di investimento TOTAL EXPENSE RATIO (TER) I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell investitore. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ANNO 2008 ANNO 2009 ANNO ,922% 0,986% 0.973% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Commissione di sottoscrizione Commissione di gestione Anno % 70% Per maggiori informazioni di dettaglio sui dati periodici, si rimanda alla Parte II del prospetto Completo INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE Il valore unitario della quota, espresso in Euro, è pubblicato sul quotidiano Il Sole 24 Ore e DELL INVESTIMENTO sul sito della SGR Il Prospetto Semplificato deve essere consegnato all investitore prima della sottoscrizione delle quote del fondo unitamente al Modulo di sottoscrizione. Avvertenza: la partecipazione al fondo comune di investimento è disciplinata dal Regolamento di gestione del fondo. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28 febbraio 2011 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 1 marzo 2011 Il fondo comune di investimento denominato UBI Pramerica Total Return Prudente è offerto dal 28/11/1994 La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA La Società di gestione del risparmio UBI Pramerica SGR S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto Semplificato, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Presidente Giorgio Frigeri Pagina 4 di 4

10 PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo. INFORMAZIONI GENERALI SUL FONDO NOME UBI Pramerica Total Return Prudente investimento mediante Programma di Accumulazione Finanziaria (PAF) Fondo comune di investimento di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. GESTORE UBI Pramerica SGR S.p.A. (di seguito la SGR ) ALTRE INFORMAZIONI - ISIN Portatore: IT Valuta di denominazione: Euro - Data di istituzione: 05/05/ Fondo ad accumulazione dei proventi La presente parte Informazioni Specifiche si riferisce alla proposta di investimento mediante partecipazione a Programmi di accumulazione finanziaria (PAF) che consente al sottoscrittore di ripartire nel tempo l investimento nel Fondo. L adesione al Programma si attua mediante la sottoscrizione dell apposito modulo nel quale devono essere indicati, tra l altro: - valore complessivo dell investimento; - numero dei versamenti; - importo unitario e cadenza dei versamenti; - importo da corrispondere in sede di sottoscrizione. I Programmi di accumulazione finanziaria prevedono versamenti periodici, di importo minimo uguale o multiplo di 50 euro, il cui numero può a scelta del sottoscrittore essere compreso tra un minimo di 60 ed un massimo di 600 versamenti. L importo minimo del versamento iniziale è uguale o multiplo di 50 euro al lordo degli oneri di sottoscrizione. Il Fondo ha come finalità il graduale accrescimento del valore del capitale investito. OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: in relazione allo stile di gestione adottato (stile flessibile), non è possibile individuare un benchmark rappresentativo della politica di gestione, ma è possibile individuare, in alternativa, una misura di rischio pari a 2%. ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO POLITICA DI INVESTIMENTO Tale misura di rischio consente di quantificare la perdita massima potenziale su un determinato orizzonte temporale di un mese con un livello di probabilità del 99%. 5 anni. L orizzonte temporale è pari alla durata del PAF preso a riferimento in via esemplificativa (5 anni) Grado di rischio: Medio Questo grado di rischio indica una variabilità media dei rendimenti del Portafoglio in cui è allocato il capitale investito. Categoria Assogestioni: Obbligazionario flessibile Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione: Il portafoglio è investito: - in via principale in strumenti finanziari di natura obbligazionaria o monetaria e in altri titoli di debito denominati in qualsiasi valuta; - in via residuale in parti di OICR, anche collegati. Aree geografiche: Unione Europea, Nord America, paesi del Pacifico e Paesi Emergenti. Categorie di emittenti: Emittenti sovrani, organismi internazionali o con elevato merito di credito. Operazioni in strumenti derivati: L utilizzo degli strumenti finanziari derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi presenti nel portafoglio; - alla efficiente gestione; Pagina 1 di 4

11 - all investimento. L utilizzo degli strumenti finanziari derivati è coerente con il profilo di rischio rendimento del fondo. In relazione alle finalità di investimento, il fondo si avvale di una leva finanziaria tendenzialmente pari a 1,1. Ne consegue che l effetto sul valore della quota derivante da variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il fondo è esposto attraverso strumenti derivati risulterebbe amplificato potenzialmente del 10%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Si rinvia alla Sez. B), Parte I del Prospetto Completo per le informazioni di dettaglio sugli obiettivi e la politica di investimento del fondo. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, l importo versato al netto dei diritti fissi d ingresso rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto delle commissioni di sottoscrizione e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. La presente tabella è stata predisposta considerando: - valore complessivo PAF = euro - numero versamenti = 60 - cadenza versamenti = mensili - importo unitario = 100 euro - importo sottoscrizione = 100 euro Programma di Accumulazione finanziaria (PAF) VOCI DI COSTO A Commissioni di sottoscrizione B Altri costi contestuali al versamento Versamento iniziale Versamenti successivi 1,50% 1,50% 0,00% 0,00% C Bonus e premi 0,00% 0,00% D Costi delle garanzie 0,00% 0,00% e/o immunizzazione E Diritti fissi 1,00% 1,00% d ingresso SUCCESSIVI AL VERSAMENTO F Commissioni di gestione 0,80% 0,80% G Altri costi successivi 0,09% 0,09% al versamento H Bonus e premi 0,00% 0,00% I Costi delle garanzie 0,00% 0,00% e/o immunizzazione COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO L Importo Versato 100% 100% M = L - E Capitale Nominale 99,00% 99,00% N = M (A+B+D - C) Capitale Investito 97,50% 97,50% DESCRIZIONE DEI COSTI La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto Completo. Oneri direttamente a carico del sottoscrittore A) Commissione di sottoscrizione: è prevista una commissione di sottoscrizione pari a 1,5% B) Diritti fissi Pagina 2 di 4

12 Diritti fissi a carico del Sottoscrittore Per ogni operazione di sottoscrizione, rimborso e passaggio tra Fondi/Comparti/Classi Per ciascuna emissione, conversione, frazionamento, raggruppamento e spedizione dei certificati individuali rappresentativi delle quote sottoscritte Imposte e tasse eventualmente dovute Pagina 3 di 4 Importo in Euro 1,00 Euro: per importi fino a 500,00 Euro; 3,00 Euro: per importi compresi tra 500,01 e 1.500,00 Euro; 6,00 Euro: per importi superiori a 1.500,00 Euro 50,00 Euro (*) Variabile (*) Detti oneri devono essere corrisposti alla SGR, direttamente o per il tramite del Collocatore, al momento della relativa richiesta. L invio dei relativi certificati è a rischio del partecipante che ne abbia fatto richiesta. Non sono previste commissioni di rimborso. Non è prevista l applicazione di alcuna commissione di passaggio tra Fondi/Comparti, ad eccezione delle operazioni di passaggio tra Fondi/Classi aventi ad oggetto la sottoscrizione del fondo UBI Pramerica Total Return Moderato. In tal caso, a fronte delle operazioni di passaggio tra Fondi/Classi, la SGR ha diritto di trattenere un aliquota commissionale pari all eventuale differenza positiva tra la commissione di sottoscrizione prevista dal Fondo e/o dalla Classe di destinazione e la media ponderata delle commissioni di sottoscrizione trattenute in occasione della sottoscrizione delle quote oggetto di conversione. Oneri a carico del fondo Le spese a carico del Fondo sono rappresentate da: - una provvigione di gestione annua dello 0,80% calcolata quotidianamente, per la quota di competenza del giorno sulla base del valore complessivo netto del fondo, quale risulta dal prospetto di calcolo del valore della quota del giorno di Borsa aperta precedente e prelevata mensilmente dalle disponibilità del fondo stesso il primo giorno di calcolo della quota del mese solare successivo a quello di riferimento. - una provvigione di incentivo pari al 10% del rendimento positivo del fondo, calcolato come variazione percentuale dell ultimo valore unitario della quota rispetto all High Water Mark Assoluto (di seguito HWMA). Per HWMA si intende il valore unitario della quota più alto tra quelli mai rilevati in precedenza. Altri oneri - compenso per la Banca Depositaria per l incarico svolto, e comprensivo anche del compito di provvedere al calcolo del valore della quota, la cui misura massima è pari allo 0,16% annuo del valore complessivo netto del Fondo; - oneri di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari, nonché alla partecipazione agli O.I.C.R. oggetto di investimento. Si precisa che le commissioni di negoziazione non sono quantificabili a priori in quanto variabili; - spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici dei Fondi; - spese degli avvisi inerenti alla liquidazione dei Fondi o alla fusione dei Fondi o alle modifiche regolamentari richieste da mutamenti della legge o delle disposizioni di vigilanza; - costi della stampa dei documenti destinati al pubblico e quelli derivanti dagli obblighi di comunicazione alla generalità dei Partecipanti purché tali oneri non attengano a propaganda e a pubblicità o comunque al collocamento di quote dei Fondi; - spese per la revisione della contabilità e dei rendiconti dei Fondi, ivi compreso quello finale di liquidazione; - oneri finanziari per i debiti assunti dal Fondo e spese connesse; - spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse dei Fondo; - oneri fiscali di pertinenza del Fondo;

13 - contributo di vigilanza dovuto alla Consob, nonché alle Autorità estere competenti, per lo svolgimento dell attività di controllo e di vigilanza. Tra tali spese non sono in ogni caso comprese quelle relative alle procedure di commercializzazione del Fondo nei paesi diversi dall Italia. Alla SGR è riservata la facoltà di concedere, a favore di particolari soggetti o categorie di soggetti, la riduzione fino al 100% delle commissioni di sottoscrizione e dei diritti fissi e la retrocessione fino al 100% delle commissioni di gestione. Per informazioni di maggior dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale del Fondo si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto Completo. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Rendimento annuo del Fondo 8% 6% 4% 2% 0% -2% TOTAL EXPENSE RATIO (TER) UBI Pramerica Total Return Prudente Benchmark: non previsto dalla politica di investimento I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell investitore. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ANNO 2008 ANNO 2009 ANNO ,922% 0,986% 0.973% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Commissione di sottoscrizione Commissione di gestione Anno % 70% Per maggiori informazioni di dettaglio sui dati periodici, si rimanda alla Parte II del prospetto Completo INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE Il valore unitario della quota, espresso in Euro, è pubblicato sul quotidiano Il Sole 24 Ore e DELL INVESTIMENTO sul sito della SGR Il Prospetto Semplificato deve essere consegnato all investitore prima della sottoscrizione delle quote del fondo unitamente al Modulo di sottoscrizione. Avvertenza: la partecipazione al fondo comune di investimento è disciplinata dal Regolamento di gestione del fondo. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28 febbraio 2011 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 1 marzo 2011 Il fondo comune di investimento denominato UBI Pramerica Total Return Prudente è offerto dal 28/11/1994 La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA La Società di gestione del risparmio UBI Pramerica SGR S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto Semplificato, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Presidente Giorgio Frigeri Pagina 4 di 4

14 PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo. INFORMAZIONI GENERALI SUL FONDO NOME UBI Pramerica Euro Cash investimento in unica soluzione (PIC) Fondo comune di investimento di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. GESTORE UBI Pramerica SGR S.p.A. (di seguito la SGR ) ALTRE INFORMAZIONI - ISIN Portatore: IT Valuta di denominazione: Euro - Data di istituzione: 05/06/ Fondo ad accumulazione dei proventi La presente parte Informazioni Specifiche si riferisce alla proposta di investimento finanziario in un unica soluzione (PIC). La sottoscrizione delle quote può avvenire, tanto per la prima sottoscrizione che per le successive, mediante versamenti di importo minimo pari a 50 euro al lordo degli oneri di sottoscrizione. Il fondo ha come finalità la conservazione del capitale nominale investito. OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO TIPOLOGIA DI Tipologia di gestione: a Benchmark, di tipo attivo GESTIONE Obiettivo della gestione: la SGR mediante uno stile di gestione attivo, non si propone di replicare la composizione del benchmark ma di attuare una politica di investimento volta a conseguire la conservazione del capitale nominale investito. Il parametro di riferimento cui è legata la politica di investimento è il seguente: 100% The ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO BofA Merrill Lynch Euro Treasury Bill Index 4 anni. Grado di rischio: Basso Questo grado di rischio indica una bassa variabilità dei rendimenti del portafoglio in cui è allocato il capitale investito. POLITICA DI INVESTIMENTO Scostamento dal benchmark: contenuto Questo grado di scostamento dal benchmark indica un contenuto contributo dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto al rischio derivante dal parametro di riferimento associato al Fondo. Categoria Assogestioni: Liquidità Area Euro Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione: Il portafoglio è investito: - in via principale in strumenti finanziari di natura obbligazionaria o monetaria, quali Titoli di Stato ed altri strumenti di mercato monetario e finanziario denominati in Euro; - in via residuale in parti di OICR, anche collegati. Aree geografiche: Paesi dell Unione Monetaria Europea. Categorie di emittenti: Emittenti sovrani o da essi garantiti o altri emittenti con elevato merito di credito. Operazioni in strumenti derivati: L utilizzo degli strumenti finanziari derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi presenti nel portafoglio; - alla efficiente gestione; - all investimento. L utilizzo degli strumenti finanziari derivati è coerente con il profilo di rischio rendimento del fondo. In relazione alle finalità di investimento, il fondo si avvale di una leva finanziaria tendenzialmente pari a 1,1. Ne consegue che l effetto sul valore della quota derivante da variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il fondo è esposto attraverso strumenti Pagina 1 di 4

15 derivati risulterebbe amplificato potenzialmente del 10%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Si rinvia alla Sez. B), Parte I del Prospetto Completo per le informazioni di dettaglio sugli obiettivi e la politica di investimento del fondo. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, l importo versato al netto dei diritti fissi d ingresso rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto delle commissioni di sottoscrizione e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. La tabella di investimento è stata predisposta considerando un importo esemplificativo di euro. Versamento unico (PIC) VOCI DI COSTO A Commissioni di sottoscrizione Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) 1,50% 0,38% B Commissioni di gestione 0,60% C Costi delle garanzie e/o 0,00% 0,00% immunizzazione D Altri costi contestuali 0,00% 0,00% all investimento E Altri costi successivi 0,07% all investimento F Bonus e premi 0,00% 0,00% G Diritti fissi d ingresso 0,06% 0,02% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO H Importo Versato 100,00% I=H-G Capitale Nominale 99,94% L=I- (A+C+D-F) Capitale Investito 98,44% DESCRIZIONE DEI COSTI La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto Completo. Oneri direttamente a carico del sottoscrittore A) Commissione di sottoscrizione: è prevista una commissione di sottoscrizione pari a 1,5% B) Diritti fissi Diritti fissi a carico del Sottoscrittore Importo in Euro Per ogni operazione di sottoscrizione, rimborso e passaggio tra Fondi/Comparti/Classi Per ciascuna emissione, conversione, frazionamento, raggruppamento e spedizione dei certificati individuali rappresentativi delle quote sottoscritte Imposte e tasse eventualmente dovute 1,00 Euro: per importi fino a 500,00 Euro; 3,00 Euro: per importi compresi tra 500,01 e 1.500,00 Euro; 6,00 Euro: per importi superiori a 1.500,00 Euro 50,00 Euro (*) Variabile Pagina 2 di 4

16 (*) Detti oneri devono essere corrisposti alla SGR, direttamente o per il tramite del Collocatore, al momento della relativa richiesta. L invio dei relativi certificati è a rischio del partecipante che ne abbia fatto richiesta. Non sono previste commissioni di rimborso. Non è prevista l applicazione di alcuna commissione di passaggio tra Fondi/Comparti, ad eccezione delle operazioni di passaggio tra Fondi/Classi aventi ad oggetto la sottoscrizione del fondo UBI Pramerica Total Return Moderato. In tal caso, a fronte delle operazioni di passaggio tra Fondi/Classi, la SGR ha diritto di trattenere un aliquota commissionale pari all eventuale differenza positiva tra la commissione di sottoscrizione prevista dal Fondo e/o dalla Classe di destinazione e la media ponderata delle commissioni di sottoscrizione trattenute in occasione della sottoscrizione delle quote oggetto di conversione. Spese a carico del fondo Le spese a carico del Fondo sono rappresentate da: - una provvigione di gestione annua dello 0,60% calcolata quotidianamente, per la quota di competenza del giorno sulla base del valore complessivo netto del fondo, quale risulta dal prospetto di calcolo del valore della quota del giorno di Borsa aperta precedente e prelevata mensilmente dalle disponibilità del fondo stesso il primo giorno di calcolo della quota del mese solare successivo a quello di riferimento. Altre spese - il compenso per la Banca Depositaria per l incarico svolto, comprensivo anche del compito di provvedere al calcolo del valore della quota, la cui misura massima è pari allo 0,16% annuo del valore complessivo netto del Fondo. - oneri di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari, nonché alla partecipazione agli O.I.C.R. oggetto di investimento. Si precisa che le commissioni di negoziazione non sono quantificabili a priori in quanto variabili; - spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici dei Fondi; - spese degli avvisi inerenti alla liquidazione dei Fondi o alla fusione dei Fondi o alle modifiche regolamentari richieste da mutamenti della legge o delle disposizioni di vigilanza; - costi della stampa dei documenti destinati al pubblico e quelli derivanti dagli obblighi di comunicazione alla generalità dei Partecipanti purché tali oneri non attengano a propaganda e a pubblicità o comunque al collocamento di quote dei Fondi; - spese per la revisione della contabilità e dei rendiconti dei Fondi, ivi compreso quello finale di liquidazione; - oneri finanziari per i debiti assunti dal Fondo e spese connesse; - spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse dei Fondo; - oneri fiscali di pertinenza del Fondo; - contributo di vigilanza dovuto alla Consob, nonché alle Autorità estere competenti, per lo svolgimento dell attività di controllo e di vigilanza. Tra tali spese non sono in ogni caso comprese quelle relative alle procedure di commercializzazione del Fondo nei paesi diversi dall Italia. Alla SGR è riservata la facoltà di concedere, a favore di particolari soggetti o categorie di soggetti, la riduzione fino al 100% delle commissioni di sottoscrizione e dei diritti fissi e la retrocessione fino al 100% delle commissioni di gestione. Per informazioni di maggior dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale del Fondo si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto Informativo. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Pagina 3 di 4

17 Rendimento annuo del Fondo e del Benchmark 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0% -1% UBI Pramerica Euro Cash Benchmark netto TOTAL EXPENSE RATIO (TER) I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell investitore. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ANNO 2008 ANNO 2009 ANNO ,579% 0,567% 0,569% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Commissione di sottoscrizione Commissione di gestione Anno % 70% Per maggiori informazioni di dettaglio sui dati periodici, si rimanda alla Parte II del prospetto Completo INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE Il valore unitario della quota, espresso in Euro, è pubblicato sul quotidiano Il Sole 24 Ore e DELL INVESTIMENTO sul sito della SGR Il Prospetto Semplificato deve essere consegnato all investitore prima della sottoscrizione delle quote del fondo unitamente al Modulo di sottoscrizione. Avvertenza: la partecipazione al fondo comune di investimento è disciplinata dal Regolamento di gestione del fondo. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28 febbraio 2011 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 1 marzo 2011 Il fondo comune di investimento denominato UBI Pramerica Euro Cash è offerto dal 02/01/1997 La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA La Società di gestione del risparmio UBI Pramerica SGR S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto Semplificato, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Presidente Giorgio Frigeri Pagina 4 di 4

18 PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo. INFORMAZIONI GENERALI SUL FONDO NOME UBI Pramerica Euro B.T. investimento in unica soluzione (PIC) Fondo comune di investimento di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. GESTORE UBI Pramerica SGR S.p.A. (di seguito la SGR ) ALTRE INFORMAZIONI - ISIN Portatore: IT Valuta di denominazione: Euro - Data di istituzione: 17/12/ Fondo ad accumulazione dei proventi La presente parte Informazioni Specifiche si riferisce alla proposta di investimento finanziario in un unica soluzione (PIC). La sottoscrizione delle quote può avvenire, tanto per la prima sottoscrizione che per le successive, mediante versamenti di importo minimo pari a 50 euro al lordo degli oneri di sottoscrizione. Il fondo ha come finalità il graduale accrescimento del valore del capitale investito. OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO TIPOLOGIA DI Tipologia di gestione: a Benchmark, di tipo attivo GESTIONE Obiettivo della gestione: la SGR mediante uno stile di gestione attivo, non si propone di replicare la composizione del benchmark ma di attuare una politica di investimento volta a conseguire un graduale accrescimento del valore del capitale investito. Il parametro di riferimento cui è legata la politica di investimento è il seguente: 100% The ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO BofA Merrill Lynch 1 3 Year Euro Government Index. 4 anni. Grado di rischio: Medio-Basso Questo grado di rischio indica una variabilità medio-bassa dei rendimenti del portafoglio in cui è allocato il capitale investito. POLITICA DI INVESTIMENTO Scostamento dal benchmark: contenuto Questo grado di scostamento dal benchmark indica un contenuto contributo dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto al rischio derivante dal parametro di riferimento associato al Fondo. Categoria Assogestioni: Obbligazionario Euro Governativo Breve Termine Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione: Il portafoglio è investito: - in via principale in strumenti finanziari di natura obbligazionaria o monetaria, quali titoli di Stato, Agencies, obbligazioni di categoria ordinaria ed altri strumenti del mercato monetario e finanziario denominati in Euro; - in via residuale in parti di OICR, anche collegati. Aree geografiche: Paesi dell Unione Monetaria Europea. Categorie di emittenti: in via principale emittenti sovrani o da essi garantiti o altri primari emittenti con elevato merito di credito. Operazioni in strumenti derivati: L utilizzo degli strumenti finanziari derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi presenti nel portafoglio; - alla efficiente gestione; - all investimento. L utilizzo degli strumenti finanziari derivati è coerente con il profilo di rischio rendimento del fondo. In relazione alle finalità di investimento, il fondo si avvale di una leva finanziaria tendenzialmente pari a 1,1. Ne consegue che l effetto sul valore della quota derivante da Pagina 1 di 4

19 variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il fondo è esposto attraverso strumenti derivati risulterebbe amplificato potenzialmente del 10%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Si rinvia alla Sez. B), Parte I del Prospetto Completo per le informazioni di dettaglio sugli obiettivi e la politica di investimento del fondo. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, l importo versato al netto dei diritti fissi d ingresso rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto delle commissioni di sottoscrizione e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. La presente tabella è stata predisposta considerando un importo esemplificativo di euro. Versamento unico (PIC) VOCI DI COSTO A Commissioni di sottoscrizione Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) 1,50% 0,38% B Commissioni di gestione 0,85% C Costi delle garanzie e/o 0,00% 0,00% immunizzazione D Altri costi contestuali 0,00% 0,00% all investimento E Altri costi successivi 0,08% all investimento F Bonus e premi 0,00% 0,00% G Diritti fissi d ingresso 0,06% 0,02% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO H Importo Versato 100,00% I=H-G Capitale Nominale 99,94% L=I- (A+C+D-F) Capitale Investito 98,44% DESCRIZIONE DEI COSTI La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto Completo. Oneri direttamente a carico del sottoscrittore A) Commissione di sottoscrizione: è prevista una commissione di sottoscrizione pari a 1,5% B) Diritti fissi Diritti fissi a carico del Sottoscrittore Per ogni operazione di sottoscrizione, rimborso e passaggio tra Fondi/Comparti/Classi. Per ciascuna emissione, conversione, frazionamento, raggruppamento e spedizione dei certificati individuali rappresentativi delle quote sottoscritte Imposte e tasse eventualmente dovute Importo in Euro 1,00 Euro: per importi fino a 500,00 Euro; 3,00 Euro: per importi compresi tra 500,01 e 1.500,00 Euro; 6,00 Euro: per importi superiori a 1.500,00 Euro 50,00 Euro (*) Variabile Pagina 2 di 4

20 (*) Detti oneri devono essere corrisposti alla SGR, direttamente o per il tramite del Collocatore, al momento della relativa richiesta. L invio dei relativi certificati è a rischio del partecipante che ne abbia fatto richiesta. Non sono previste commissioni di rimborso. Non è prevista l applicazione di alcuna commissione di passaggio tra Fondi/Comparti, ad eccezione delle operazioni di passaggio tra Fondi/Classi aventi ad oggetto la sottoscrizione del fondo UBI Pramerica Total Return Moderato. In tal caso, a fronte delle operazioni di passaggio tra Fondi/Classi, la SGR ha diritto di trattenere un aliquota commissionale pari all eventuale differenza positiva tra la commissione di sottoscrizione prevista dal Fondo e/o dalla Classe di destinazione e la media ponderata delle commissioni di sottoscrizione trattenute in occasione della sottoscrizione delle quote oggetto di conversione. Oneri a carico del fondo Le spese a carico del Fondo sono rappresentate da: - una provvigione di gestione annua dello 0,85% calcolata quotidianamente, per la quota di competenza del giorno sulla base del valore complessivo netto del fondo, quale risulta dal prospetto di calcolo del valore della quota del giorno di Borsa aperta precedente e prelevata mensilmente dalle disponibilità del fondo stesso il primo giorno di calcolo della quota del mese solare successivo a quello di riferimento. Altri oneri - compenso per la Banca Depositaria per l incarico svolto, comprensivo anche del compito di provvedere al calcolo del valore della quota, la cui misura massima è pari allo 0,16% annuo del valore complessivo netto del Fondo. - oneri di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari, nonché alla partecipazione agli O.I.C.R. oggetto di investimento. Si precisa che le commissioni di negoziazione non sono quantificabili a priori in quanto variabili; - spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici dei Fondi; - spese degli avvisi inerenti alla liquidazione dei Fondi o alla fusione dei Fondi o alle modifiche regolamentari richieste da mutamenti della legge o delle disposizioni di vigilanza; - costi della stampa dei documenti destinati al pubblico e quelli derivanti dagli obblighi di comunicazione alla generalità dei Partecipanti purché tali oneri non attengano a propaganda e a pubblicità o comunque al collocamento di quote dei Fondi; - spese per la revisione della contabilità e dei rendiconti dei Fondi, ivi compreso quello finale di liquidazione; - oneri finanziari per i debiti assunti dal Fondo e spese connesse; - spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse dei Fondo; - oneri fiscali di pertinenza del Fondo; - contributo di vigilanza dovuto alla Consob, nonché alle Autorità estere competenti, per lo svolgimento dell attività di controllo e di vigilanza. Tra tali spese non sono in ogni caso comprese quelle relative alle procedure di commercializzazione del Fondo nei paesi diversi dall Italia. Alla SGR è riservata la facoltà di concedere, a favore di particolari soggetti o categorie di soggetti, la riduzione fino al 100% delle commissioni di sottoscrizione e dei diritti fissi e la retrocessione fino al 100% delle commissioni di gestione. Per informazioni di maggior dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale del Fondo si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto Completo. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Pagina 3 di 4

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